Modulo d`ordine fondi di PostFinance

Condizioni di adesione
Fondo
Le presenti condizioni di adesione disciplinano i rapporti giuridici tra i
clienti e PostFinance SA (di seguito denominata PostFinance) per la vendita di fondi d’investimento. Tutte le designazioni di persone si riferiscono
a individui di ambo i sessi.
6. Riscatto
Il cliente può restituire in qualsiasi momento parti di fondo o i rispettivi
importi. Per il riscatto si applica l’importo minimo definito per ogni fondo.
Il relativo importo viene versato sul conto di accredito.
In generale
7. Prezzi e trattamento del fondo
I prezzi dei fondi vengono calcolati dagli offerenti dei fondi e pubblicati su
appositi media. Per il conteggio degli ordini relativi ai fondi, PostFinance
utilizza i prezzi degli offerenti dei fondi. Gli offerenti di fondi stabiliscono i
giorni durante i quali vengono trattati gli ordini relativi ai fondi.
1. Deposito
I fondi venduti da PostFinance vengono conservati nel deposito offerto da
PostFinance. Se al momento della prima sottoscrizione di un fondo non è
ancora titolare di tale deposito, il cliente deve prima aprirne uno.
8. Condizioni e indennità
a) Commissione di emissione
Per la sottoscrizione di parti di fondo PostFinance applica una commissione di emissione e ha il diritto di modificarla unilateralmente in qualsiasi
momento. Qualsiasi modifica viene comunicata in forma adeguata.
2. Conto di accredito e di addebito
Al momento della sottoscrizione e del riscatto, il cliente deve indicare il
conto di addebito risp. di accredito. PostFinance stabilisce quali tipi di conto possono essere utilizzati per gli ordini relativi ai fondi. Il conto di accredito e quello di addebito nonché il deposito devono essere intestati allo
stesso cliente.
b) Commissione di gestione
Tutti i fondi d’investimento prevedono costi legati alla loro gestione interna, che vengono addebitati costantemente e direttamente al patrimonio
del fondo e che risultano già dedotti dal prezzo del fondo indicato.
3. Ordini di fondi
La sottoscrizione, il riscatto e la modifica del piano d’investimento possono essere ordinati per posta o via e-finance tramite il modulo di ordinazione fondi. Detto modulo può essere consegnato in ogni ufficio postale o
filiale PostFinance oppure inviato a un Operations Center di PostFinance.
Per i sottoscrittori minorenni è richiesta inoltre la firma di un rappresentante legale.
c) Tasse e diritti
Tutte le tasse e tutti i diritti, in particolare la tassa di negoziazione (per es.
imposta di bollo) e le imposte alla fonte su tutti gli investimenti sono a
carico del cliente.
4. Prospetto con annesso contratto del fondo
Il contratto del fondo disciplina la relazione giuridica tra l’investitore, la direzione del fondo e la banca depositaria. Il contratto è parte integrante
del prospetto del rispettivo fondo e, unitamente al prospetto semplificato,
al Key Investor Information Document (KIID) e all’ultimo rapporto annuale
o semestrale – qualora ne fosse stato pubblicato uno – costituisce la base
di ogni ordine concernente i PostFinance Fonds.
d) Modo di calcolo
L’importo di sottoscrizione/riscatto di un fondo comprende eventuali commissioni, tasse e diritti. Se vengono acquistate/riscattate parti di fondo,
vengono addebitate ulteriormente le rispettive commissioni, tasse e i relativi diritti.
e) Indicazione delle condizioni
Le condizioni dei fondi figurano sull’opuscolo «Prezzi e condizioni» di
PostFinance e su www.postfinance.ch/fondi.
I prospetti e i prospetti semplificati, il KIID nonché il rapporto annuale o
semestrale possono essere richiesti gratuitamente agli Operations Center
di PostFinance, presso tutte le filiali PostFinance nonché alla direzione del
fondo e alla banca depositaria.
f) Indennità di terzi
PostFinance può ricevere da terzi, in relazione alla vendita di investimenti
collettivi di capitale (fondi d’investimento), indennità di distribuzione
(chiamate anche commissioni di portafoglio). Per i fondi d’investimento, le
indennità di distribuzione rappresentano una parte della commissione di
gestione riportata nel relativo prospetto del fondo (cfr. cifra 8.b). Informazioni dettagliate sulle prestazioni di vendita e sulle fasce delle indennità di
distribuzione sono disponibili su www.postfinance.ch/fondi. Tali indennità
spettano interamente ed esclusivamente a PostFinance a titolo di indennizzo per le prestazioni di vendita erogate.
PostFinance è consapevole del rischio di conflitti di interessi nella selezione dei fondi e ne tiene debitamente conto. PostFinance garantisce in
qualsiasi momento gli interessi del titolare del deposito.
5. Sottoscrizione di fondi
a) Possibilità d’investimento (tipi di sottoscrizione)
Se il cliente conferisce un ordine di sottoscrizione, PostFinance è autorizzata ad acquistare a suo nome e per suo conto parti di fondo o frazioni di
esse e ad addebitare il relativo importo sul conto di addebito indicato. Il
cliente può effettuare una sottoscrizione singola o concludere un piano
d’investimento.
b) Importi minimi
Per ogni fondo sono stati definiti degli importi minimi di sottoscrizione,
variabili a seconda del tipo di sottoscrizione. Gli importi minimi sono
consultabili tra l’altro su www.postfinance.ch/fondi.
9. Garanzia e responsabilità
Gli investimenti in fondi venduti da PostFinance sono effettuati esclusivamente per conto e a rischio del cliente. I valori dei fondi possono oscillare,
indipendentemente dai loro passati rendimenti, sia verso l’alto sia verso
il basso. Gli investimenti in valuta estera comportano inoltre il rischio valutario. Il mantenimento del capitale investito non può essere garantito. Il
cliente è responsabile di adattare se necessario il suo portafoglio alla
nuova situazione di mercato o al suo mutato profilo d’investitore.
489.54 it (pf.ch) 06.2013 PF
c) Piano d’investimento
Il cliente può gestire un piano d’investimento per tutti i fondi che prevedono questa possibilità. L’importo indicato nel piano d’investimento viene
investito nel fondo selezionato, fino a revoca scritta, nella periodicità
richiesta. Le periodicità possibili sono consultabili su www.postfinance.ch/
fondi.
d) Consistenza del fondo in caso di revoca del piano d’investimento
In caso di revoca o modifica del piano d’investimento, la consistenza del
fondo accumulata rimane invariata. Per riscattare tale importo è necessario conferire un ordine separato.
10. Consegna fisica
PostFinance non offre la consegna fisica di parti di fondi e non accetta il
trasferimento fisico delle stesse.
11. Raggruppamento e liquidazione di fondi
PostFinance richiama l’attenzione sul fatto che la direzione del fondo o la
banca depositaria può riunire un fondo con altri fondi o liquidare lo stesso.
Il cliente viene informato da PostFinance su un’eventuale riunione o liquidazione di un fondo.
e) Copertura insufficiente
Se sul rispettivo conto di addebito non è disponibile l’importo necessario
ad eseguire l’ordine conferito, l’ordine non viene eseguito. Il limite di scoperto a disposizione del cliente si basa sulle condizioni del rispettivo conto
di addebito. Se la copertura insufficiente si riferisce a un piano d’investimento, PostFinance è autorizzata ad annullare il piano d’investimento.
12. Registrazione dei colloqui telefonici
Il cliente si dichiara d’accordo che i colloqui telefonici in relazione alle
prestazioni sui fondi possano essere registrati da PostFinance.
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Disposizioni particolari per PostFinance Fonds
13. PostFinance Fonds
PostFinance, in collaborazione con UBS SA come banca depositaria e UBS
Fund Management (Switzerland) SA quale direzione del fondo, commercializza parti di fondi sotto la designazione PostFinance Fonds.
14. Attestato fiscale PostFinance Fonds
Il cliente riceve a fine anno un attestato fiscale per i PostFinance Fonds,
contenente il valore fiscale e i dati relativi alla distribuzione degli utili, se
nel corso dell’anno in questione ne è stata effettuata una.
Disposizioni particolari per i fondi emessi da terzi
15. Fondi emessi da terzi
Sotto la designazione fondi emessi da terzi, PostFinance vende, attraverso
un partner esterno in Svizzera e su incarico dei relativi offerenti di fondi
svizzeri ed esteri, delle parti di fondi d’investimento.
16. Trasferimenti elettronici
Intere parti di fondi emessi da terzi possono essere trasferite elettronicamente da altri istituti finanziari, a condizione che tali fondi rientrino
nell’assortimento di fondi venduti da PostFinance. PostFinance può riscuotere a questo scopo una commissione. Sono altrettanto possibili, dietro
pagamento di una commissione, trasferimenti elettronici in parti intere
verso altri istituti finanziari.
17. Modifica dell’offerta di fondi emessi da terzi
PostFinance è autorizzata a modificare in qualsiasi momento l’assortimento di fondi emessi da terzi. Se un fondo non viene più venduto da
PostFinance, la consistenza del fondo accumulata può rimanere nel deposito. Il momento del riscatto è stabilito dal cliente. I piani d’investimento
vengono soppressi.
Disposizioni finali
18. Altre condizioni
A complemento delle presenti condizioni di adesione fanno stato le condizioni generali e le condizioni di adesione di PostFinance SA.
19. Diritto applicabile e foro competente
Nei limiti consentiti dalla legge, tutti i rapporti giuridici tra il cliente e
PostFinance sono soggetti al diritto materiale svizzero. Salvo disposizioni
di legge imperative e contrarie, il foro competente esclusivo è Berna. Se
non diversamente convenuto, Berna è considerata altresì luogo di adempimento e di esecuzione per i clienti non domiciliati in Svizzera.
20. Limitazioni alla vendita
Tutti i fondi di PostFinance non possono essere né proposti né venduti o
forniti all’interno degli Stati Uniti o a persone con nazionalità statunitense,
domicilio o obbligo fiscale negli Stati Uniti. PostFinance non vende fondi
a persone domiciliate al di fuori della Svizzera. All’estero i fondi di
PostFinance non vengono offerti e non possono pertanto essere acquistati.
© PostFinance SA, giugno 2013
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