servizio western union / money transfer
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FOGLIO INFORMATIVO (D.Lgs. n.385/93 e successive modificazioni) SEZIONE 2.22.00 SERVIZIO WESTERN UNION / MONEY TRANSFER - AGGIORNAMENTO al 25-09 -2013 SERVIZIO WESTERN UNION / MONEY TRANSFER INFORMAZIONI SUL TITOLARE DEL SERVIZIO WESTERN UNION PAYMENTSERVICES IRELAND LIMITED (WUPSIL). Con sede legale in: Unit 9, Richview Office Park, Clonskeagh, Dublin 14, Ireland Sito Internet: www.westernunion.com INFORMAZIONI SULLA BANCA CHE OFFRE IL SERVIZIO BANCO DI SARDEGNA S.p.A. (Codice ABI 01015) Società per Azioni con sede legale in Cagliari, viale Bonaria, 33 Sede Amministrativa, Domicilio Fiscale e Direzione Generale in Sassari, Piazzetta Banco di Sardegna, 1 Codice Fiscale e Numero di Iscrizione al Registro delle Imprese di Cagliari 01564560900 – Partita IVA 01577330903 Iscrizione all’Albo delle Banche 01015.7 Gruppo bancario Banca popolare dell’Emilia Romagna - 5387.6 Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi Sito internet www.bancosardegna.it Telefono 079/226000 (centralino)– Fax 079/226015 Numero verde BperCard 800.440.650 Numero verde Carte Prepagate 800.205.040 Numero verde Carte Prepagate 800.205.040 INFORMAZIONI SULLA BANCA BANCA DI SASSARI S.P.A. – DIVISIONE CONSUMER - (Codice ABI 5676.2) Società per Azioni – con sede legale ed amministrativa in Viale Mancini, 2 - 07100 Sassari Codice fiscale, Partita Iva e Numero di Iscrizione al Registro delle Imprese 01583450901 La Società è sottoposta alla vigilanza della Banca d’Italia, con sede in Via Nazionale, 91 – 00184 Roma Iscrizione all’Albo delle Banche 5199 - Gruppo bancario Banca popolare dell’Emilia Romagna n.5387.6 Aderente al Fondo interbancario di tutela dei depositi - Telefono 079 221511 (centralino) - Fax 079 221813 Siti internet: www.divisioneconsumer.it – wu.divisioneconsumer.it Indirizzo e-mail: [email protected] CHE COS’E’ IL SERVIZIO WESTERN UNION / MONEY TRANSFER Che cos’è il Servizio Western Union / Money Transfer Western Union offre ai propri clienti un servizio di trasferimento di denaro (Servizio Money Transfer o Servizio) rapido, sicuro ed efficace, disponibile in tutto il mondo attraverso una rete internazionale di agenti autorizzati Western Union che, al fine di prestare il servizio di trasferimento di denaro, sono abilitati a: a) ricevere importi di denaro in contanti dal cliente che ne dispone il trasferimento (Mittente) al soggetto designato (Beneficiario) in qualsiasi Paese del mondo ove sia disponibile il Servizio Money Transfer Western Union; b) consentire l’incasso al Beneficiario dei trasferimenti di denaro disposti tramite gli agenti autorizzati Western Union in tutti i Paesi ove sia disponibile il Servizio Money Transfer Western Union. Il Servizio Money Transfer Western Union consente di inviare e/o ricevere denaro in ogni parte del mondo in circa 200 paesi, tramite una rete composta da più di 485,000 punti vendita autorizzati Western Union. Chiunque (a condizione che sia maggiorenne) può inviare e ricevere denaro in contanti, salvo eventuali restrizioni di legge vigenti nel Paese di destinazione o d’invio. Gli incassi da parte dei Beneficiari dei trasferimenti di denaro Western Union si effettuano in contanti: incassi con modalità diverse dai contanti (es: con corresponsione di assegni) sono soggetti alle condizioni e alle norme in vigore nel Paese di incasso. In Italia l’incasso dei trasferimenti di denaro Western Union è sempre e solo in contanti. Per accedere al Servizio Money Transfer il Mittente deve pagare all’Agente autorizzato Western Union una commissione (Commissione per il Servizio) determinata in base all’importo da spedire. Il Beneficiario invece incassa il denaro inviato dal Mittente senza sostenere alcun costo aggiuntivo. I trasferimenti di denaro Western Union sono assoggettati alla normativa antiriciclaggio del D.Lgs. n. 231/2007 e successive modifiche, nonché alla normativa in materia di prevenzione, contrasto e repressione del finanziamento al terrorismo di cui al D.Lgs. n. 109/2007 e successive modifiche. Western Union si riserva la facoltà di richiedere al Mittente ulteriori informazioni sul trasferimento di denaro che intende disporre,nonché di eventualmente rifiutare la prestazione del Servizio Money Transfer. Funzionalità: Pagamento – ammesso solo ed esclusivamente per contanti. Limiti operativi – è consentito il trasferimento di denaro contante giornaliero entro il limite di € 999,00 per operazione. In ogni caso non si può superare la suddetta soglia di € 999,00 con operazioni di importo inferiore effettuate nell’arco dei sette giorni di calendario. Circuito Internazionale: identifica l’esecuzione dell’operazione attraverso la rete sportelli convenzionati con Western Union / Money Transfer. Quali sono i principali rischi del Servizio Western Union / Money Transfer rischio di frode: - tale rischio è collegato all’eventualità che i dati riguardanti la rimessa vengano a conoscenza di terzi; questi dati sono riservati e l’ordinante non deve comunicarli a nessun altro soggetto ad eccezione del beneficiario; - rischio di cambio, qualora la rimessa debba essere pagata in una valuta diversa dall’euro: tale rischio è collegato al fatto che il tasso di cambio applicato da Western Union viene da questa determinato più volte al giorno sulla base dei tassi di cambio disponibili sui mercati valutari internazionali, che variano in continuazione. I cambi applicati non sono oggetto di contrattazione da parte della Banca in quanto sono fissati unilateralmente dalla Western Union Financial Services Inc. Onde evitare possibili tentativi di frode/truffa ad opera di terzi il Mittente deve comunicare gli estremi dell’operazione esclusivamente al Beneficiario. Il Mittente è invitato a non utilizzare il Servizio Money Transfer Western Union per inviare denaro a persone sconosciute, per acquisti via internet (soprattutto nei casi in cui si prospettino condizioni d’acquisto eccessivamente vantaggiose) e/o per pagare tasse per vincite di lotterie in paesi stranieri. Nei Paesi in cui la comunicazione dell’MTCN è obbligatoria (come l’Italia), la mancata o errata comunicazione dell’MTCN al Beneficiario determina l’impossibilità per lo stesso di procedere all’incasso dell’importo inviato. CARATTERISTICHE SPECIFICHE DEL SERVIZIO WESTERN UNION / MONEY TRANSFER EENTI INTERMEDIARI SERVIZIO WESTERN UNION / MONEY TRANSFER PAGINA 1 DI 7 FOGLIO INFORMATIVO (D.Lgs. n.385/93 e successive modificazioni) SEZIONE 2.22.00 SERVIZIO WESTERN UNION / MONEY TRANSFER - AGGIORNAMENTO al 25-09 -2013 A chi è rivolto Il Servizio Western Union / Money Transfer è concepito per chi per ragioni personali o professionali, ha la necessità di spedire o ricevere piccole somme di denaro in modo veloce, sicuro e riservato; nel giro di alcuni minuti. Cosa fare per eseguirlo Presentarsi presso qualsiasi filiale della Banca che offre il Servizio con un documento di identità in corso di validità. EENTI INTERMEDIARI SERVIZIO WESTERN UNION / MONEY TRANSFER PAGINA 2 DI 7 FOGLIO INFORMATIVO (D.Lgs. n.385/93 e successive modificazioni) SEZIONE 2.22.00 SERVIZIO WESTERN UNION / MONEY TRANSFER - AGGIORNAMENTO al 25-09 -2013 Servizio d’invio denaro (To Send Money) - Condizioni Necessarie Prima di autorizzare l’operazione d’invio di denaro (to send) il Mittente, oltre ai propri dati anagrafici (nome, cognome, luogo e data di nascita, residenza e codice fiscale, qualora attribuito, come risultanti dal documento identificativo in corso di validità), deve indicare il nome e il cognome del Beneficiario, il Paese (inteso come Nazione) di destinazione e l’importo da inviare. La Commissione del Servizio Money Transfer Western Union varia in relazione all’importo da trasferire. Le Commissioni applicate sono indicate nella Sezione “Condizioni Economiche” del presente Foglio Informativo. Western Union si riserva di effettuare campagne promozionali, durante le quali potranno essere applicate Commissioni più favorevoli al Cliente rispetto a quelli riportati nel presente documento. L’elenco completo delle condizioni economiche applicate al Servizio Money Transfer Western Union (che comprende tutti i costi a carico del Mittente), è indicato nella ricevuta d’incasso, che l’Agente autorizzato Western Union fornisce al Mittente per accettazione e firma, prima di procedere alla presa in carico dell’operazione d’invio. Per le operazioni d’invio verso determinati Paesi, il Mittente può scegliere in quale valuta il Beneficiario potrà incassare l’importo spedito. L’incasso da parte del Beneficiario è sempre disponibile nella valuta del Paese di destinazione. Tasso di cambio – Il tasso di cambio applicato da Western Union viene calcolato più volte al giorno come segue: (i) Western Union determina il tasso di cambio di riferimento sulla base dei tassi di cambio disponibili sui mercati valutari internazionali; (ii) al tasso di cambio di riferimento come sopra determinato viene applicato un margine (o spread); tale margine può variare a seconda della valuta e del Paese di destinazione; il margine rappresenta il guadagno di Western Union nell’operazione di cambio e viene incassato da Western Union in aggiunta alle commissioni per il Servizio. Qualsiasi informazione relativa ai tassi di cambio applicati e’ disponibile presso lo sportello della Filiale ancora prima di effettuare l’operazione Il tasso di cambio e’ evidenziato sia nella ricevuta d’incasso che sarà preventivamente sottoposta all’accettazione del Mittente prima della presa in carico dell’operazione che sulla Ricevuta finale che viene consegnata al cliente da parte dell’Agente autorizzato Western Union A ciascuna operazione di money transfer presa in carico è assegnato un identificativo unico ovvero il Money Transfer Control Number (MTCN), che il Mittente dovrà comunicare solo ed esclusivamente al Beneficiario. In alcuni Paesi di destinazione il Beneficiario, per procedere all’incasso, deve preventivamente comunicare all’Agente autorizzato Western Union il MTCN (la lista di tali Paesi è consultabile presso gli agenti autorizzati Western Union). In Italia la comunicazione dell’MTCN è sempre obbligatoria per l’incasso. Per operazioni d’invio di denaro verso determinati Paesi (soprattutto Paesi dell’Africa) il Mittente deve disporre una Domanda Test e relativa risposta, indipendentemente dall’importo da inviare. La Domanda Test, alla quale il Beneficiario deve rispondere correttamente per incassare l’importo spedito, è composta da massimo quattro parole ed è in inglese. Per le operazioni d’invio e di incasso in Italia non è previsto l’utilizzo della Domanda Test. Prima della presa in carico dell’operazione Money Transfer Western Union al Mittente viene evidenziata - per accettazione - ciascuna componente della ricevuta d’incasso, nella quale sono indicati i costi applicati al Servizio: la Commissione per il Servizio Money Transfer Western Union, l’eventuale tasso di cambio applicato e lo spread. Inoltre, al Mittente sono sottoposte - per visione ed accettazione - le condizioni contrattuali del Servizio Money Transfer Western Union. Una volta ottenuto il consenso da parte del Mittente, l’operazione è presa in carico dall’Agente autorizzato Western Union, il quale consegna al Mittente sia la conferma dell’ordine d’invio che la ricevuta dell’operazione Western Union, contenenti tutti i dati relativi all’operazione stessa. Tutta la documentazione relativa alle operazioni Money Transfer Western Union (moduli d’ordine edi ricevuta) consegnata dall’Agente autorizzato Western Union deve essere conservata dal Mittente fino all’incasso da parte del Beneficiario. Tempi massimi di esecuzione Gli importi inviati attraverso il Servizio Money Transfer Western Union sono disponibili all’incasso entro pochi minuti dalla presa in carico dell’operazione. Trascorsi 30 giorni dall’invio senza che la somma sia stata incassata, il Mittente deve contattare Western Union recandosi presso l’Agente con cui ha eseguito l’operazione o chiamare il numero 800 601 622 e chiedere che l’operazione sia reinserita nel sistema Western Union onde consentire l’incasso da parte del Beneficiario. Per i trasferimenti di denaro verso determinati Paesi è possibile accedere al Servizio “Next Day”, che consente d’incassare gli importi spediti con Western Union non prima di 12 o 24 ore dall’invio, a seconda del Paese di destinazione o della promozione in atto. Al Servizio Next Day è applicata una Commissione inferiore rispetto al listino standard del Servizio Money Transfer Western Union. Luogo di consegna: gli importi inviati possono essere incassati dal Beneficiario presso qualsiasi Agente autorizzato Western Union nel Paese di destinazione: come luogo di consegna, infatti, si intende l’intero territorio nazionale del Paese di destinazione selezionato dal Mittente. Non è dunque possibile circoscrivere il luogo di consegna ad una determinata località o ad una determinata agenzia Western Union del Paese di destinazione selezionato. Fatta eccezione per gli Stati Uniti ed il Mexico. Servizio d’incasso del denaro (To Receive Money) – Condizioni Necessarie Il Beneficiario dell’operazione Western Union, per poter incassare l’importo inviato, oltre ai propri dati anagrafici (nome, cognome, luogo e data di nascita, residenza e codice fiscale qualora attribuito, come risultanti dal documento identificativo in corso di validità ), deve indicare l’MTCN, il Paese (inteso come Nazione) d’invio dell’operazione, l’importo atteso, il nome ed il cognome del Mittente. Il Beneficiario deve quindi dimostrare: a) che il proprio nominativo corrisponde al nominativo indicato dall’ordinante, previa esibizione di un valido documento d’identificazione, e, a riprova di tale corrispondenza, che conosce i dati forniti dal Mittente al momento della disposizione dell’operazione ovvero: b) il nominativo del Mittente, c) il luogo d’invio dell’operazione, d) l’importo inviato (con una possibilità di errore del 10% sull’importo realmente inviato), e) il numero di controllo identificativo dell’operazione (MTCN), (quest’ultimo solo per alcuni Paesi. In Italia la comunicazione dell’MTCN è obbligatoria. In alcuni Paesi (soprattutto dell’Africa) il Beneficiario deve comunicare la risposta alla “Domanda Test”. Modalità di revoca dell’autorizzazione ad eseguire l’operazione Di norma l’operazione non può essere revocata una volta ricevuta dalla Banca. La Banca, su richiesta del cliente, ha comunque facoltà di consentire il rimborso prima dell’incasso da parte del beneficiario. La richiesta deve essere eseguita dal cliente tramite l’esibizione della documentazione relativa all’operazione Western Union disposta (modulo d’ordine e ricevuta recanti in calce l’indicazione “copia per il cliente”). Se la revoca avviene entro la giornata della presa in caricodell’operazione d’invio, l’Agente autorizzato Western Union rimborsa al Mittente l’intero importo corrisposto, comprensivo delle Commissioni e di tutte le spese pagate. Se la revoca avviene oltre il predetto termine, l’Agente autorizzato Western Union rimborsa al Mittente solo l’importo da inviare, trattenendo le Commissioni e gli altri costi pagate per la prestazione del Servizio Western Union. Comunicazione di operazioni eseguite in modo inesatto Il cliente può ottenere la rettifica di un’operazione di trasferimento non autorizzata o effettuata in modo inesatto solo se comunica per iscritto e senza indugio tale circostanza alla Banca. La comunicazione, in ogni caso, deve essere effettuata entro 13 mesi dalla data del pagamento. A chi rivolgersi per ottenere ulteriori informazioni Presso tutte le filiali della Banca che offre il Servizio ed al numero verde di assistenza cliente 800601622 EENTI INTERMEDIARI SERVIZIO WESTERN UNION / MONEY TRANSFER PAGINA 3 DI 7 FOGLIO INFORMATIVO (D.Lgs. n.385/93 e successive modificazioni) SEZIONE 2.22.00 SERVIZIO WESTERN UNION / MONEY TRANSFER - AGGIORNAMENTO al 25-09 -2013 CONDIZIONI ECONOMICHE Servizio Western Union / Money Transfer All'atto dell'invio del denaro, chi spedisce paga le commissioni per il servizio, calcolate in base all'ammontare della somma da trasferire. Il destinatario riscuote la somma in contanti senza alcuna spesa aggiuntiva imputabile alla Banca che esegue il servizio. N.B. Non sono ammesse operazioni (di invio e di ricezione) d’importo superiore ad € 999,00. TARIFFE STANDARD da a commissione 0,01 50,00 4,90 50,01 65,00 9,50 65, 01 130,01 195,01 260,01 130,00 195,00 260,00 325,00 14,50 19,00 22,50 23,50 325,01 390,00 24,50 390,01 470,00 29,00 470,01 550,00 35,00 550,01 630,00 37,00 630,01 775,00 42,00 775,01 930,00 45,50 930,01 999,00 53,50 Consegna a domicilio del denaro Avviso telefonico / telegrafico Richiesta prova di pagamento TARIFFE PERCEPITE PER I SERVIZI AGGIUNTIVI Costo per ricerca € 11,50 documenti Gratuito Messaggio (entro le 10 parole) costo forfetario: € 2,00 Costo di ogni parola aggiuntiva: € 0,20 € 2,50 GRATUITA ALTRE CONDIZIONI ECONOMICHE Tasso di Cambio: Margini (spread) massimi applicabili Il tasso di cambio viene calcolato da Western Union più volte al giorno, applicando un margine (o spread) al tasso di riferimento determinato dalla stessa Western Union sulla base dei tassi di cambio disponibili sui mercati valutari internazionali. Nella tabella sottostante sono riportati i margini applicati per singola valuta nella loro misura massima. Paese di Destinazione AFGHANISTAN AFGHANISTAN ALBANIA ALBANIA ALGERIA AMERICAN SAMOA ANGOLA ANGOLA ANGUILLA ANGUILLA ANTIGUA & BARBUDA ARGENTINA ARGENTINA ARUBA AUSTRALIA AZERBAIJAN AZERBAIJAN BAHAMAS BAHRAIN BAHRAIN BANGLADESH BARBADOS BELARUS BELARUS BELIZE BERMUDA BERMUDA BHUTAN SPREAD MASSIMI APPLICABILI Valuta AFN USD ALL USD DZD USD AON USD USD XCD XCD ARS USD AWG AUD AZN USD BSD BHD USD BDT BBD RUR USD BZD USD BMD BTN EENTI INTERMEDIARI SERVIZIO WESTERN UNION / MONEY TRANSFER Spread 4,50% 4,50% 3,10% 4,20% 5,00% 6,00% 7,03% 6,00% 6,00% 7,00% 6,00% 3,50% 3,50% 6,50% 5,50% 4,00% 5,50% 5,95% 6,00% 6,00% 0,65% 6,38% 3,10% 5,50% 6,00% 4,50% 4,50% 4,50% PAGINA 4 DI 7 FOGLIO INFORMATIVO (D.Lgs. n.385/93 e successive modificazioni) SEZIONE 2.22.00 SERVIZIO WESTERN UNION / MONEY TRANSFER - AGGIORNAMENTO al 25-09 -2013 BOLIVIA BOLIVIA BOSNIA AND HERZEGOVINA BOTSWANA BRAZIL BRAZIL BRITISH VIRGIN ISLANDS BRUNEI BULGARIA BULGARIA BURUNDI BURUNDI CAMBODIA CANADA CANADA CAYMAN ISLANDS CAYMAN ISLANDS CHILE CHILE CHINA CHINA COLOMBIA COLOMBIA COMOROS COOK ISLANDS COSTA RICA COSTA RICA CROATIA CURACAO CYPRUS CYPRUS (NORTHERN) CYPRUS (NORTHERN) CZECH REPUBLIC CZECH REPUBLIC DENMARK DJIBOUTI DJIBOUTI DOMINICA DOMINICAN REPUBLIC DOMINICAN REPUBLIC DRC DRC EAST TIMOR ECUADOR EGYPT EGYPT EL SALVADOR EL SALVADOR ERITREA ESTONIA ETHIOPIA ETHIOPIA FALKLAND ISLANDS FIJI GAMBIA GEORGIA GHANA GHANA GIBRALTAR GRENADA GRENADA GUAM GUATEMALA GUINEA GUINEA GUYANA HAITI HONDURAS HONDURAS HONG KONG HONG KONG HUNGARY HUNGARY ICELAND INDIA INDONESIA IRAQ IRAQ ISRAEL ISRAEL JAMAICA BOB USD USD BWP BRL USD USD BND BGN USD BIF USD USD CAD USD KYD USD CLP USD USD CNY COP USD KMF NZD CRC USD HRK ANG USD GBP USD CSK USD DKK DJF USD XCD DOP USD USD CDF USD USD USD EGP USD SVC ERN USD ETB USD FKP FJD GMD USD GHC GHS GBP XCD USD USD GTQ GNF USD GYD USD HNL USD HKD USD HUF USD ISK INR IDR IQD USD ILS USD JMD EENTI INTERMEDIARI SERVIZIO WESTERN UNION / MONEY TRANSFER 1,00% 1,00% 5,50% 6,71% 4,10% 4,10% 4,50% 5,94% 0,30 % 5,50% 6,00% 6,00% 6,60% 5,50% 5,00% 4,50% 4,50% 1,00% 1,00% 1,60% 1,60% 1,00% 1,00% 0,50% 0,50% 5,00% 4,10% 4,50% 6,00% 6,00% 6,00% 6,00% 6,00% 6,00% 6,00% 4,50% 4,50% 6,00% 1,00% 1,00% 4,30% 6,00% 4,50% 1,00% 2,60% 2,60% 4,50% 4,50% 6,00% 5,50% 4,10% 4,10% 4,50% 5,00% 4,50% 5,50% 4,10% 4,10% 6,02% 6,94% 6,00% 6,00% 5,00% 4,50% 4,50% 5,00% 2,00% 6,00% 6,00% 5,00% 5,00% 5,50% 5,50% 5,00% 1,10% 5,00% 3,10% 5,00% 4,90% 4,30% 8,00% PAGINA 5 DI 7 FOGLIO INFORMATIVO (D.Lgs. n.385/93 e successive modificazioni) SEZIONE 2.22.00 SERVIZIO WESTERN UNION / MONEY TRANSFER - AGGIORNAMENTO al 25-09 -2013 JAMAICA JAPAN JORDAN JORDAN KAZAKHSTAN KAZAKHSTAN KENYA KENYA KIRIBATI KOREA KUWAIT KUWAIT KYRGYZSTAN LAOS LAOS LATVIA LATVIA LEBANON LEBANON LIBERIA LIBERIA LIECHTENSTEIN LITHUANIA LITHUANIA MACAU MACEDONIA MADAGASCAR MALAWI MALAYSIA MALDIVES MALDIVES MAURITANIA MAURITIUS MEXICO MOLDOVA MOLDOVA MONGOLIA MONGOLIA MONTSERRAT MOROCCO MOZAMBIQUE NEPAL NEW CALEDONIA NEW ZEALAND NICARAGUA NIGERIA NIGERIA NORTHERN MARIANAS NORWAY OMAN PAKISTAN PALAU PALESTINE PALESTINE PALESTINE PANAMA PAPUA NEW GUINEA PARAGUAY PARAGUAY PERU PERU PHILIPPINES PHILIPPINES POLAND POLAND QATAR ROMANIA ROMANIA RUSSIA RUSSIA RWANDA RWANDA SAMOA SAMOA SAO TOME SAUDI ARABIA SCOTLAND SERBIA SEYCHELLES SIERRA LEONE SINGAPORE USD JPY JOD USD KZT USD KES USD AUD USD KWD USD USD LAK USD LVL USD USD LBP USD LRD CHF LTL USD MOP USD MGA MWK MYR MVR USD MRO MUR MXP MDL USD USD MNT XCD MAD MZN NPR XPF NZD USD NGN USD USD NOK OMR PKR USD ILS JOD USD USD PGK PYG USD PEN USD PHP USD PLN USD QAR RON USD RUB USD RWF USD USD WST STD SAR GBP RSD SCR SLL SGD EENTI INTERMEDIARI SERVIZIO WESTERN UNION / MONEY TRANSFER 6,00% 4,50% 5,00% 5,00% 5,00% 5,70% 4,71% 6,00% 3,10% 7,00% 6,00% 6,00% 5,50% 6,00% 2,50% 5,50% 5,50% 4,50% 4,50% 4,50% 4,50% 3,00% 5,50% 5,50% 4,77% 5,50% 4,50% 6,00% 5,00% 3,86% 6,00% 6,00% 5,00% 5,00% 2,50% 5,50% 4,50% 4,50% 8,00% 4,10% 6,00% 6,00% 0,50% 5,00% 6,00% 4,50% 4,50% 3,15% 6,00% 6,00% 2,10% 3,10% 5,44% 6,00% 5,44% 5,00% 7,50% 1,00% 1,00% 1,00% 1,00% 2,00% 2,00% 5,50% 5,50% 6,00% 2,00% 4,10% 4,50% 4,50% 5,00% 5,00% 4,10% 6,68% 3,00% 6,50% 6,00% 0,80% 6,00% 6,00% 6,00% PAGINA 6 DI 7 FOGLIO INFORMATIVO (D.Lgs. n.385/93 e successive modificazioni) SEZIONE 2.22.00 SERVIZIO WESTERN UNION / MONEY TRANSFER - AGGIORNAMENTO al 25-09 -2013 SOLOMON ISLANDS SOMALIA SOUTH AFRICA SRI LANKA ST. KITTS ST. KITTS ST. LUCIA ST. MAARTEN ST. VINCENT SUDAN SUDAN SURINAME SWEDEN SWITZERLAND SYRIA SYRIA TAIWAN TAJIKISTAN TANZANIA THAILAND TONGA TRINIDAD & TOBAGO TUNISIA TURKEY TURKMENISTAN TURKS & CAICOS TUVALU UGANDA UNITED ARAB EMIRATES UNITED ARAB EMIRATES UNITED KINGDOM URUGUAY URUGUAY USA UZBEKISTAN VANUATU VENEZUELA VENEZUELA VIETNAM VIETNAM WESTERN SAMOA YEMEN YEMEN ZAMBIA ZIMBABWE SBD USD USD LKR USD XCD XCD USD XCD SDG USD USD SEK CHF SYP USD USD USD TZS THB TOP TTD TND USD USD USD AUD UGX AED USD GBP USD UYP USD USD VUV VIB USD USD VND WST USD YER ZMK USD 3,10% 6,20% 4,50% 0,65% 6,00% 6,00% 6,88% 4,50% 6,00% 4,50% 4,50% 6,27% 6,56% 5,00% 4,60% 6,00% 6,00% 6,70% 4,10% 5,00% 6,00% 5,00% 4,00% 6,00% 6,13% 6,00% 2,60% 5,00% 6,04% 6,50% 5,00% 1,00% 1,00% 5,00% 6,50% 4,50% 1,00% 1,00% 4,50% 4,50% 6,00% 6,00% 6,00% 6,00% 6,00% PRINCIPALI CONDIZIONI CONTRATTUALI DEL SERVIZIO Diritti del Cliente: - diritto di prendere visione delle condizioni economiche contenute nella ricevuta di cassa e di revocare l’ordine stesso prima della presa in carico dell’operazione; - diritto di ottenere copia delle condizioni economiche applicabili, dei termini generali della prestazione del Servizio Western Union e del presente Foglio Informativo; - diritto di revocare l’operazione d’invio Western Union fino a quando l’importo relativo non sia stato incassato dal Beneficiario. Il Beneficiario comunica la revoca all’Agente autorizzato Western Union presso cui ha eseguito l’operazione. Se la revoca avviene entro la giornata della presa in carico dell’operazione d’invio, l’Agente autorizzato Western Union rimborsa al Mittente l’intero importo corrisposto, comprensivo delle Commissioni e di tutte le spese pagate. Se la revoca avviene oltre il predetto termine, l’Agente autorizzato Western Union rimborsa al Mittente solo l’importo da inviare, trattenendo le Commissioni e gli altri costi pagate per la prestazione del Servizio Western Union. Per esercitare il diritto di revoca, il Mittente deve esibire la documentazione relativa all’operazione Western Union disposta (modulo d’ordine e ricevuta recanti in calce l’indicazione “copia per il cliente”); - diritto alla restituzione dell’importo inviato con il Servizio Western Union qualora dopo 45 giorni dalla presa in carico dell’operazione d’invio il Beneficiario non abbia incassato l’importo inviato. La Commissione e le altre spese pagate potranno essere rimborsate solo qualora l’incasso da parte del Beneficiario non sia avvenuto per atti o fatti imputabili a Western Union o ad uno dei suoi agenti autorizzati. Per ottenere la restituzione dell’importo, il Mittente deve contattare l’Agente presso cui ha eseguito l’operazione, presentando una richiesta scritta ed esibendo il documento d’identità utilizzato al momento dell’invio, insieme ai moduli relativi all’operazione d’invio. Nei limiti consentiti dalla legge, Western Union si riserva la facoltà di decurtare un addebito amministrativo dagli importi che non siano stati incassati entro un anno dalla data d’invio; - il diritto al rimborso della Commissione qualora l’importo inviato non sia stato reso disponibile al Beneficiario entro tre giorni lavorativi dalla presa in carico dell’operazione d’invio da parte dell’Agente autorizzato Western Union, tenuto conto degli orari di apertura dell’agenzia Western Union scelta dal Beneficiario per l’incasso. Il diritto al rimborso è esercitabile dal Mittente nei confronti dell’Agente presso cui ha eseguito l’operazione, con semplice richiesta scritta, esibendo il documento d’identità utilizzato al momento dell’invio, insieme ai moduli relativi all’operazione d’invio. Il rimborso delle Commissione è escluso se il ritardo nella messa a disposizione dell’importo inviato è imputabile all’applicazione di norme regolamentari o di legge, a cause di forza maggiore e/o a circostanze al di fuori del ragionevole controllo di Western Union, quali condizioni meteorologiche avverse, interruzioni, rallentamenti o cattivo funzionamento dei collegamenti telefonici o telematici, provvedimenti di natura giudiziaria, e in genere per fatti di terzi. EENTI INTERMEDIARI SERVIZIO WESTERN UNION / MONEY TRANSFER PAGINA 7 DI 7 FOGLIO INFORMATIVO (D.Lgs. n.385/93 e successive modificazioni) SEZIONE 2.22.00 SERVIZIO WESTERN UNION / MONEY TRANSFER - AGGIORNAMENTO al 25-09 -2013 Facoltà del Cliente: - richiedere il cambio del nome del Beneficiario dell’ordine d’invio fino a quando l’importo inviato non sia stato incassato dal Beneficiario. A tal fine, il Mittente deve contattare l’Agente autorizzato presso cui ha eseguito l’operazione ed esibire il documento d’identità utilizzato al momento dell’ordine d’invio, insieme ai moduli relativi all’operazione d’invio. La richiesta di cambio nel nome del Beneficiario non comporta spese aggiuntive a carico del Mittente; - richiedere la correzione del nome del Mittente, fino a quando l’importo inviato non sia stato incassato dal Beneficiario. A tal fine, il Mittente deve contattare l’Agente autorizzato presso cui ha eseguito l’operazione ed esibire il documento d’identità utilizzato al momento dell’ordine d’invio, insieme ai moduli relativi all’operazione d’invio. La richiesta di correzione o cambio nel nome del Mittente non comporta spese aggiuntive a carico di quest’ultimo. Se la richiesta comporta la sostituzione del Mittente con un soggetto ordinante diverso è necessario che questi sia presente ed esibisca valido documento d’identità; - richiedere la modifica del Paese di destinazione, fino a quando l’importo inviato non sia stato incassato dal Beneficiario. A tal fine, il Mittente deve contattare l’Agente autorizzato presso cui ha eseguito l’operazione ed esibire il documento d’identità utilizzato al momento dell’ordine d’invio, insieme ai moduli relativi all’operazione d’invio. La richiesta di modifica del Paese di destinazione può comportare una modifica della Commissione con conseguente addebito/restituzione al Mittente dell’eventuale differenza; - richiedere il modifica della Domanda Test, fino a quando l’importo inviato non sia stato incassato dal Beneficiario. A tal fine, il Mittente deve contattare l’Agente autorizzato presso cui ha eseguito l’operazione ed esibire il documento d’identità utilizzato al momento dell’ordine d’invio, insieme ai moduli relativi all’operazione d’invio. La richiesta di modifica della Domanda Test non comporta spese aggiuntive a carico del Mittente; - richiedere il cambio della valuta per l’incasso (nelle ipotesi in cui sia possibile indicare una valuta diversa da quella dell’invio) fino a quando l’importo inviato non sia stato incassato dal Beneficiario. A tal fine, il Mittente deve contattare l’Agente autorizzato presso cui ha eseguito l’operazione ed esibire il documento d’identità utilizzato al momento dell’ordine d’invio, insieme ai moduli relativi all’operazione d’invio. La richiesta di cambio della valuta per l’incasso non comporta spese aggiuntive a carico del Mittente; - richiedere servizi aggiuntivi fino a quando l’importo inviato non sia stato incassato dal Beneficiario e a condizione che la richiesta intervenga entro la giornata della presa in carico dell’operazione d’invio. A tal fine, il Mittente deve contattare l’Agente autorizzato presso cui ha eseguito l’operazione ed esibire il documento d’identità utilizzato al momento dell’ordine d’invio, insieme ai moduli relativi all’operazione d’invio. La richiesta di servizi aggiuntivi comporta il pagamento dei relativi costi; - richiedere la conferma dell’avvenuto incasso da parte del Beneficiario anche mediante richiesta di copia del modulo To Receive utilizzato per l’incasso, sul quale saranno occultati i dati identificativi del Beneficiario; - richiedere copia della documentazione inerente alle operazioni d’invio prese in carico da Western Union durante gli ultimi dieci anni. Il costo per ricevere la documentazione richiesta è indicato al Cliente al momento della presentazione della richiesta all’Agente autorizzato Western Union. Il Cliente riceverà la documentazione entro un congruo termine dalla richiesta, e comunque non oltre 90 giorni dalla richiesta. ORGANI E PROCEDURE DI COMPOSIZIONE STRAGIUDIZIALE DELLE CONTROVERSIE Il Titolare può presentare un reclamo, indirizzato all’Ufficio Reclami di Western Union, per lettera raccomandata A/R al seguente recapito: Western Union – Ufficio Reclami – Via Virgilio Maroso, 50 – 00142 ROMA, ovvero tramite posta elettronica certificata all’indirizzo [email protected]. . L’Ufficio Reclami ha l’obbligo di evadere le richieste pervenute in un termine non superiore ai trenta giorni dalla data di ricezione delle stesse. Nel caso in cui il Titolare sia rimasto insoddisfatto dal ricorso all’Ufficio Reclami, o non abbia ricevuto risposta, e comunque prima di esercitare un’azione in giudizio potrà attivare una procedura di conciliazione che consiste nel tentativo di raggiungere un accordo con la Banca stessa, grazie all’intervento di un conciliatore indipendente. A tal fine il Titolare può rivolgersi : - all’Arbitro Bancario Finanziario (ABF), qualora non siano trascorsi più di 12 mesi dalla presentazione del reclamo. Il ricorso all’ABF ha ad oggetto la stessa contestazione del reclamo. La competenza per materia, valore dell’ABF è regolata dal Provvedimento della Banca d’Italia del 18.06.2009 e successive modifiche e integrazioni, e riportata nella “Guida pratica conoscere l’Arbitro Bancario Finanziario e capire come tutelare i propri diritti” pubblicata sul Sito dell’ABF e sul Sito wu.divisioneconsumer.it . Il Titolare è tenuto ad inviare all’Ufficio Reclami di Western Union ai recapiti suindicati con .lettera raccomandata A/R o per posta elettronica certificata (PEC) entro 30 giorni dalla sua proposizione. L’Arbitro Bancario Finanziario è articolato sul territorio nazionale in tre Collegi: Milano decide i ricorsi dei clienti che hanno il domicilio in Emilia-Romagna, Friuli-Venezia Giulia, Liguria, Lombardia, Piemonte, Trentino-Alto Adige, Valle d’Aosta, Veneto. Segreteria tecnica del Collegio di Milano, Via Cordusio, 5, 20123 Milano, Telefono: 02 724241. Roma decide i ricorsi dei clienti che hanno il domicilio in Abruzzo, Lazio, Marche, Sardegna, Toscana, Umbria, oppure in uno Stato estero. Segreteria tecnica del Collegio di Roma, Via Venti Settembre, 97/e, 00187 Roma, Telefono: 06 47921. Napoli decide i ricorsi dei clienti che hanno il domicilio in Basilicata, Calabria, Campania, Molise, Puglia, Sicilia. Segreteria tecnica del Collegio di Napoli, Via Miguel Cervantes, 71, 80133 Napoli, Telefono: 081 7975111. LEGENDA AGENTI WESTERN UNION / MONEY TRANSFER MONEY TRANSFER CONTROL NUMBER (M.T.C.N.) Il Servizio Money Transfer di Western Union è offerto da Western Union Financial Services, Inc. una Compagnia Americana, (per i trasferimenti di denaro verso e dagli Stati Uniti, Canada e Messico, e per le transazioni Commerciali) e da Western Union International Limited, una Compagnia Irlandese (per tutti gli altri trasferimenti) attraverso un network di agenti autorizzati e loro rappresentanti ovunque nel mondo. E’ un codice atto a identificare la transazione di trasferimento di denaro e ad identificare il destinatario; è un requisito obbligatorio da richiedere al soggetto che si presenta per l’incasso in Italia, ma non lo è per tutti i Paesi del resto del mondo. Consultare sul sito wu.divisioneconsumer.it la lista dei Paesi in cui l’MTCN è obbligatorio. Gli altri requisiti obbligatori per procedere legittimamente alla consegna e al ritiro del denaro sono: • documento identificativo del beneficiario; • nominativo del mittente; • città – regione o stato di origine del trasferimento del denaro; • importo da ricevere. Per qualsiasi informazione si può chiamare gratuitamente al numero verde: EENTI INTERMEDIARI SERVIZIO WESTERN UNION / MONEY TRANSFER PAGINA 8 DI 7 FOGLIO INFORMATIVO (D.Lgs. n.385/93 e successive modificazioni) SEZIONE 2.22.00 SERVIZIO WESTERN UNION / MONEY TRANSFER - AGGIORNAMENTO al 25-09 -2013 EENTI INTERMEDIARI SERVIZIO WESTERN UNION / MONEY TRANSFER PAGINA 9 DI 7