Storie di successo

Storie di successo
a proposito
Pacchetti vacanza, hotel,
compagnie aeree e pacchetti assicurativi e finanziari:
AlpitourWorld è sinonimo di
turismo a 360°.
Con sede a Torino, AlpitourWorld
è composto da sei Business Units
(Tour Operator, Aviazione, Alberghi,
Distribuzione, Incoming, Assicurazione)
e vanta un fatturato di 1,2 miliardi di euro.
Vacanza dopo vacanza, ogni anno, ci
prendiamo cura di oltre un milione di italiani
che si fidano della nostra organizzazione
e che passano il loro tempo libero nei
nostri resort nel mondo. La nostra struttura
composta da agenzie viaggio, compagnia
aerea e resort offre un servizio competitivo
ai nostri clienti e semplifica loro l’accesso
al mondo Alpitour.
Per ulteriori informazioni, visita il
www.alpitourworld.it
AlpitourWorld, leader italiano
nel turismo, comprende sei
divisioni che operano nel
settore viaggi:
Tour Operator, compagnia aerea, agenzia viaggi, alberghi, ecc. Il team centrale di tesoreria
è composto da tre persone che gestiscono l’insieme delle società del gruppo. In ogni
società un corrispondente del team finanziario invia le previsioni, e genera i pagamenti e gli
incassi direttamente presso il gruppo. I pagamenti sono effettuati sulla base di scadenze
predefinite ed elaborate all’inizio dell’esercizio in base al calendario annuale. AlpitourWorld
si avvale principalmente di quattro banche italiane e di due banche internazionali. Con queste
banche è stato istituito un sistema automatizzato di cash pooling su tutta l’area gestita.
La scelta Kyriba
Nel 2006, AlpitourWorld ha implementato
la soluzione Kyriba per centralizzare e ottimizzare la tesoreria. L’obiettivo principale era
allora quello di avere una visibilità completa
ed in tempo reale delle liquidità del gruppo.
Grazie alla soluzione Kyriba, il team finanziario
ha potuto automatizzare un certo numero di
processi: importazione e integrazione automatizzate degli estratti conto, generazione automatica delle scritture infragruppo ed edizione
degli scalari per la gestione del cash pooling,
esportazione quotidiana delle scritture contabili verso il sistema ERP, anch’esso centralizzato. Le funzioni fornite dall’applicazione Kyriba
hanno consentito di aumentare la produttività
e quindi di lasciare del tempo libero al tesoriere
di AlpitourWorld per permettergli di attuare una
gestione appropriata della copertura del rischio cambio. Enrico Rao, Tesoriere del Grup-
po: «La soluzione modulare ed integrata di
Kyriba ha facilitato l’implementazione della
nostra gestione dei rischi. In pochi giorni siamo stati in grado di seguire le nostre attività di
gestione del cambio nella piattaforma Kyriba;
durante la fase di implementazione iniziale,
essa era già in gran parte configurata per gestire la nostra liquidità ed i nostri pagamenti».
AlpitourWorld era interessata alla completa integrazione delle funzioni di cambio con il resto
della piattaforma: amministrazione comune,
gestione dei pagamenti legate all’operazione
di copertura, generazione automatica delle
previsioni legate alle coperture nel modulo di
cash management», ecc. In breve, quanto occorre per aumentare ulteriormente la produttività del team, e soprattutto fornire un quadro
completo dell’attività del servizio di tesoreria al
management di AlpitourWorld.
« La soluzione Kyriba risponde
perfettamente alle nostre aspettative.
La soluzione, semplice ma avanzata, ci
fornisce una visione completa delle nostre
posizioni di cambio per divisa e offre tutte
le caratteristiche che ci permettono di
essere conformi alla nostra politica di rischio
cambio. Grazie ad un attento monitoraggio
delle nostre posizioni e all’attuazione di
coperture sistematiche, siamo stati in grado
di rassicurare il nostro management,
controllando in modo significativo la nostra
esposizione ed i nostri costi
»
Enrico Rao,
Tesoriere Gruppo
Una gestione proattiva
dei rischi finanziari
AlpitourWorld utilizza il modulo “Financial Transactions” principalmente per gestire e monitorare i propri rischi cambio (FX - Foreign Exchange) ma anche per la gestione delle linee
di credito con le banche. La principale esposizione del gruppo verte sul dollaro US, ma
l’azienda lavora anche con altre valute quali
la sterlina, il dollaro australiano o anche il baht
thailandese. A causa della sua attività, AlpitourWorld copre due stagioni principali: l’estate (maggio-ottobre) e l’inverno (novembreaprile) e presenta picchi di attività notevoli in
estate. È quindi essenziale che il tesoriere
del gruppo abbia una visibilità sull’evoluzione
delle proprie posizioni in modo da anticipare
al massimo e quindi coprire al meglio le esigenze.
«Abbiamo creato un comitato rischi che include il Tesoriere Gruppo e le direzioni commerciale, finanziaria e generale. Un budget
viene definito sulla base dei dati storici, sulle
tendenze commerciali e sulle anticipazioni
legate all’evoluzione del mercato». Il comitato
definisce quindi l’importo annuale di copertura, e il suo livello, ma anche la scelta degli
strumenti di copertura: operazione di acquisto
a termine, Option Plain Vanilla, Collar. Questi
strumenti sono descritti in una policy interna
e sono approvati dal Consiglio di Amministrazione; tale policy non prevede un importo
massimo(ma si aggira attorno all’70%) e la durata della copertura è di circa 12 mesi. Infatti,
le posizioni prese non devono estendersi oltre
un massimo di 12 mesi.
AlpitourWorld realizza circa 6 - 7 transazioni
di copertura a settimana. Tutti i rischi sono
gestiti dal gruppo che esegue le transazioni
sul mercato; queste posizioni sono valorizzate
attraverso la soluzione Kyriba e la gestione dei
workflow delle operazioni di copertura dei
rischi viene ugualmete effettuata nella Piattaforma Kyriba.
Oltre alla gestione delle transazioni di copertura da parte del back-office ed al monitoraggio delle posizioni, la soluzione di gestione di
cambio Kyriba permette anche di automatizzare le seguenti procedure: generazione delle
lettere di conferma, delle scritture contabili associate, notifiche sulle scadenze con un invio
settimanale per posta elettronica, ecc.
Inoltre, poiché tutte le decisioni sono prese
a livello della holding, è più facile eseguire il
mirroring delle transazioni per seguire le posizioni delle filiali.
I progetti futuri
Il prossimo progetto riguarda la gestione delle
spese bancarie. AlpitourWorld lavora con sei
banche: quattro in Italia, una in Francia ed
una in Inghilterra. La complessità e la diversità
delle condizioni tariffarie applicate attualmente
lasciano intravedere importanti margini di ottimizzazione, in particolare nel controllo delle
bancarie. «Grazie alla flessibilità di parametraggio offerta dalla soluzione Kyriba saremo
in grado di seguire da vicino le nostre spese
bancarie e il loro impatto».
Kyriba
247 Bureaux de la Colline - 92213 Saint-Cloud Cedex - France
Tél. : 01 77 92 66 10
E-mail : [email protected]
a proposito
di Kyriba
Kyriba è il pioniere dei fornitori software
SaaS per la gestione di tesoreria e della
comunicazione bancaria. Con 11 anni di
ricerca e sviluppo, Kyriba introduce innovazioni per fornire una soluzione ergonomica
altamente accessibile e sicura nonchè servizi d’eccellenza per la gestione dei flussi di
tesoreria.
La soluzione Kyriba risponde alle problematiche business e copre tutte le funzioni di
cash management: la gestione della cassala gestione previsionale della liquidità e degli
strumenti finanziari, il netting, la riconciliazione contabile, la gestione dei pagamenti
e la comunicazione bancaria integrata.
Con uffici a New York, Parigi, Milano, Hong
Kong, Rio de Janeiro, Chongqing e con
sede sociale a San Diego, Kyriba serve più
di 500 aziende nel mondo con oltre 15.000
utenti. La leadership e l’esperienza di Kyriba
si basa sulla competenza di i 200 collaboratori fortemente motivati.
www.kyriba.com