Credit Suisse Portfolio Fund (Lux)

Transcript

Fondo comune d’investimento di diritto lussemburghese
Prospetto informativo semplificato
Luglio 2009
Prospetto tradotto fedelmente dall’ultimo prospetto ricevuto dalla Commissione di Vigilanza del Settore
Finanziario del Lussemburgo.
Il presente Prospetto, corredato del documento integrativo e del modulo di sottoscrizione, è conforme al
modello pubblicato mediante deposito presso l’Archivio Prospetti della CONSOB in data 25/09/2009.
Credit Suisse Portfolio Fund Management Company
Fondo comune d’investimento di diritto lussemburghese
Luglio 2009
Il presente prospetto informativo semplificato contiene una sintesi delle principali informazioni riguardanti Credit Suisse Portfolio Fund
(Lux) (il «fondo»). I potenziali investitori devono consultare anche il prospetto informativo completo. I dettagli relativi ai valori patrimoniali
del fondo sono riportati nell’ultimo bilancio annuale e nell’ultima relazione semestrale. I diritti e i doveri dei titolari delle quote e i rapporti
giuridici nei confronti del fondo sono stabiliti nel prospetto informativo completo. Il prospetto informativo completo, copia del regolamento di gestione, il bilancio annuale e la relazione semestrale sono disponibili gratuitamente presso la società di gestione, l’agente di rappresentanza per la Svizzera e gli agenti di distribuzione, nonché sul sito Internet «www.credit-suisse.com».
Obiettivo d’investimento
Gli obiettivi d’investimento dei singoli comparti sono descritti di seguito.
Politica d’investimento
Il patrimonio dei comparti viene allocato in base al principio della ripartizione del rischio in valori mobiliari e altri investimenti ai sensi della parte I della
legge del 20 dicembre 2002.
Investimento in titoli
Nel rispetto della propria politica d’investimento, ciascun comparto può
investire a livello globale in azioni, altri titoli a contenuto azionario (azioni di
società cooperative, certificati di partecipazione), titoli di debito a breve
termine, certificati con diritto ai dividendi, obbligazioni, note, titoli similari a
tasso fisso o variabile, obbligazioni convertibili, note convertibili,
obbligazioni con warrant e obbligazioni con warrant azionari, purché
negoziati in una borsa valori o in un altro mercato regolamentato.
Attività liquide
I comparti possono detenere in via accessoria attività liquide, sotto forma
di depositi a vista e vincolati presso istituzioni finanziarie di prim’ordine e
strumenti di mercato monetario non aventi natura di valori mobiliari, con
scadenza non superiore a 12 mesi, in tutte le monete convertibili.
Ciascun comparto può inoltre detenere in via accessoria quote/azioni di
organismi d’investimento collettivo in valori mobiliari autorizzati ai sensi
della direttiva 85/611/CEE, che a loro volta investano in depositi vincolati
a breve termine e strumenti di mercato monetario e il cui rendimento sia
comparabile a quello di investimenti diretti in depositi vincolati e strumenti
di mercato monetario. Tali investimenti, sommati agli eventuali investimenti
in altri organismi d’investimento collettivo in valori mobiliari (OICVM) e/o
altri organismi d’investimento collettivo (OIC), non possono superare il 10
per cento del patrimonio netto del comparto.
Se non diversamente indicato nella politica d’investimento del comparto, le
attività liquide, unitamente ai titoli di debito che producono redditi da
risparmio sotto forma di pagamento di interessi ai sensi della direttiva del
Consiglio 2003/48/CE, non possono superare il 40 per cento del
patrimonio netto del comparto.
Utilizzo dei derivati
Una parte significativa del patrimonio di ciascun comparto, nel rispetto dei
limiti per gli investimenti più avanti specificati, può essere collegata per
mezzo di strumenti finanziari derivati (derivati) all’andamento dei mercati
azionari, dei tassi d’interesse o ai mercati dei prodotti, delle commodity o
immobiliari. Ciascun comparto può inoltre investire in derivati collegati a
indici di hedge fund, purché riconosciuti e sufficientemente diversificati. Le
controparti dei derivati non quotati devono essere istituzioni finanziarie di
prim’ordine specializzate in questo tipo di operazioni.
In aggiunta agli investimenti diretti, tutti i comparti possono effettuare
operazioni in future e in opzioni nonché operazioni di swap (swap su tassi
d’interesse, total return swap) per finalità di copertura e di efficiente gestione del portafoglio, nel rispetto dei limiti d’investimento stabiliti nel prospetto informativo.
I comparti possono inoltre gestire attivamente la loro esposizione valutaria
mediante future in cambi e operazioni di swap.
I derivati sono allocati all’esposizione azionaria oppure all’esposizione verso
i titoli a tasso fisso e variabile a seconda della classe di attività sottostante.
I derivati su indici di prodotti, commodity, hedge fund e fondi immobiliari
formano ciascuno una classe di attività separata.
Certificati su indici di prodotti, di commodity e di fondi immobiliari
Ciascun comparto può investire fino al 15 per cento del suo patrimonio
netto in prodotti strutturati (certificati) su indici di prodotti e/o di commodity
e/o di fondi immobiliari, purché sufficientemente liquidi ed emessi da
un’istituzione finanziaria di prim’ordine. La valutazione di questi certificati
deve essere riproducibile in qualsiasi momento ed essere effettuata regolarmente sulla base del prezzo di mercato più recente disponibile o, nei
casi in cui tale prezzo non rispecchi accuratamente il reale valore di mercato, da parte di un agente di valutazione indipendente (market maker).
In aggiunta alle regole riguardanti la ripartizione del rischio, il fondo deve
assicurare che i rischi derivanti dagli indici su prodotti e su commodity
sottostanti siano sufficientemente ben distribuiti.
Certificati su indici di hedge fund
Ciascun comparto può investire fino al 15 per cento del suo patrimonio
netto in certificati su indici di hedge fund riconosciuti, purché quotati in una
borsa valori ed emessi da un’istituzione finanziaria di prim’ordine specializzata in questo tipo di operazioni. Per «hedge fund» si intendono in particolare i fondi che mirano a ottenere una performance assoluta indipendentemente dall’andamento dell’economia e dei mercati dei titoli. Essi cercano
ad esempio di sfruttare le inefficienze dei mercati (stipulando operazioni in
controtendenza su titoli sottovalutati o sopravvalutati), perseguendo strategie d’investimento basate su imminenti cambiamenti nelle variabili macroeconomiche e che influiscono sui prezzi dei tioli, o facendo un maggiore
utilizzo dei derivati.
I certificati su indici di hedge fund devono essere vendibili in qualsiasi
momento e senza limitazioni, senza obblighi di pagamento. La valutazione
di questi certificati deve essere fatta regolarmente sulla base di fonti indipendenti.
In aggiunta alle regole sulla ripartizione del rischio, il fondo deve assicurare
che i rischi collegati agli indici di hedge fund sottostanti siano ragionevoli; a
questo riguardo, nessun singolo hedge fund compreso nel rispettivo indice
di hedge fund deve rappresentare più del 20 per cento dell’indice.
Tecniche e strumenti per la gestione del rischio di credito
Nel rispetto dei limiti d’investimento stabiliti nel prospetto informativo completo, la società di gestione può anche utilizzare valori mobiliari (credit
linked note) nonché tecniche e strumenti (credit default swap) per la gestione del rischio di credito di ciascun comparto.
Operazioni di prestito titoli
Nel rispetto dei limiti d’investimento stabiliti nel prospetto informativo completo, i comparti possono di tempo in tempo effettuare operazioni di prestito titoli.
Gestione raggruppata dei patrimoni dei comparti
Ai fini di un’efficiente gestione del fondo e se consentito dalla politica
d’investimento, la società di gestione può decidere di gestire il patrimonio
di determinati comparti in modo raggruppato. Le masse patrimoniali
gestite in modo raggruppato vengono di seguito indicate come «pool»,
anche se tali pool sono combinati solo per finalità di gestione interna. I
pool non hanno autonomia giuridica propria rispetto ai comparti gestiti in
modo raggruppato e non sono accessibili direttamente dagli investitori.
Ciascun comparto gestito in modo raggruppato mantiene il diritto sul
proprio patrimonio specifico. Il patrimonio gestito in modo raggruppato in
un pool può essere diviso in qualsiasi momento e trasferito ai singoli
comparti partecipanti.
In caso di unione delle masse patrimoniali di più comparti per finalità di
gestione in modo raggruppato, la parte del patrimonio del pool attribuibile a
ciascun comparto viene registrata per iscritto sulla base della
partecipazione iniziale del comparto a tale pool. I diritti di ciascun comparto
partecipante sul patrimonio gestito in modo raggruppato si riferiscono ad
ogni singola posizione del pool in questione. Gli ulteriori investimenti
effettuati per i comparti gestiti in modo raggruppato vengono attribuiti a tali
comparti in base ai loro diritti, mentre i valori patrimoniali venduti vengono
detratti allo stesso modo dai diritti sul patrimonio attribuiti a ciascun
comparto partecipante.
Comparti
Attualmente sono offerti i seguenti comparti:
–
Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Income (Euro)
–
Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Income (Sfr)
–
Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Income (US$)
–
Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Reddito (Euro)
–
Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Balanced (Euro)
–
Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Balanced (Sfr)
–
Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Balanced (US$)
–
Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Growth (Euro)
–
Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Growth (Sfr)
–
Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Growth (US$)
Le caratteristiche delle politiche d’investimento dei singoli comparti sono
descritte di seguito.
Indicazioni sui rischi
Il valore delle quote e il reddito che ne deriva possono tanto diminuire
quanto aumentare e non possono essere in alcun modo garantiti. Il conseguimento dell’obiettivo d’investimento dei comparti o la crescita di valore
degli investimenti non sono in alcun modo garantiti. In caso di rimborso
delle quote, l’investitore può non ottenere in restituzione l’intero importo
investito.
L’utilizzo prudente degli strumenti finanziari derivati può essere vantaggioso, ma comporta anche rischi specifici. Si ricordano in particolare il rischio
di mercato, il rischio di gestione, il rischio di credito, il rischio di liquidità, il
rischio di non corretta valutazione dei derivati e il rischio di non perfetta
correlazione tra i derivati e i valori patrimoniali, i tassi d’interesse e gli indici
sottostanti. I relativi dettagli sono descritti nel prospetto informativo completo.
Investimenti in indici di hedge fund
In aggiunta ai rischi associati alle tipologie d’investimento tradizionali (rischi
di mercato, di credito e di liquidità), gli investimenti in indici di hedge fund
comportano diversi rischi specifici come di seguito descritto.
Gli hedge fund sottostanti l’indice in questione, nonché le loro strategie, si
distinguono dagli investimenti tradizionali principalmente per il fatto che la
loro strategia d’investimento può prevedere la vendita allo scoperto di titoli
e, inoltre, per la possibilità di ottenere un effetto di leva finanziaria («leverage») mediante l’assunzione di prestiti o l’utilizzo dei derivati.
In relazione alla leva finanziaria, il valore del patrimonio del comparto aumenta più rapidamente se i guadagni in conto capitale derivanti dagli investimenti finanziati dall’indebitamento superano i relativi costi, in particolare
gli interessi sui prestiti e i premi dovuti sugli strumenti derivati. Quando i
prezzi scendono, l’effetto leva comporta invece una corrispondente più
rapida diminuzione del patrimonio. L’utilizzo dei derivati e in particolare
delle vendite allo scoperto può in alcuni casi portare alla perdita totale del
valore di un investimento.
La maggior parte degli hedge fund sottostanti il relativo indice sono registrati in Paesi in cui il quadro legale, e in particolare la supervisione da
parte delle autorità, non esiste o non è corrispondente agli standard applicati in Europa occidentale o in Paesi analoghi. Il successo di un hedge
fund dipende in grande misura dalla competenza dei suoi gestori e
dall’infrastruttura di cui essi dispongono.
Investimenti in indici di prodotti e commodity
In aggiunta ai rischi associati alle tipologie d’investimento tradizionali (rischi
di mercato, di credito e di liquidità), gli investimenti in indici di prodotti e di
commodity sono soggetti a maggiori oscillazioni di prezzo rispetto agli
investimenti tradizionali. Se inclusi in un portafoglio ampiamente diversificato, gli investimenti in indici di prodotti e di commodity mostrano comunque generalmente solo una bassa correlazione con gli investimenti tradizionali.
www.credit-suisse.com
Destinazione degli utili
Quote a capitalizzazione
Attualmente non sono previste distribuzioni per le classi con quote a capitalizzazione (quote di classe ‹B› e ‹I›) di ciascun comparto, e il reddito
generato, dopo la detrazione delle spese generali, va ad aumentare il
valore del patrimonio netto unitario (capitalizzazione dei proventi).
Quote a distribuzione
Solo le quote di classe ‹A› sono a distribuzione.
La società di gestione decide per ogni comparto in quale misura distribuire
il reddito netto degli investimenti attribuibile a ciascuna classe di quote a
distribuzione del comparto. Inoltre, le plusvalenze da realizzo sulle attività di
pertinenza del comparto possono essere in tutto o in parte registrate nel
prospetto di conto economico e distribuite agli investitori. Ulteriori distribuzioni a valere sulle attività del fondo possono essere effettuate al fine di
ottenere un rapporto di distribuzione appropriato.
La società di gestione intende effettuare le distribuzioni annuali entro tre
mesi dalla chiusura del relativo esercizio contabile.
Spese
Spese a carico dei titolari delle quote
La commissione di gestione massima per tutte le classi di quote è indicata
di seguito nel capitolo «Riepilogo delle classi di quote». Non sono previste
commissioni di rimborso.
Spese a carico del patrimonio del fondo
La commissione di gestione massima, nonché il totale dei costi sostenuti
da tutti i comparti su base annua per ogni classe di quote (Total Expense
Ratio – TER) sono indicati nel capitolo «Riepilogo delle classi di quote». Il
TER comprende la commissione di gestione, la commissione della banca
depositaria, la «taxe d’abonnement» nonché tutti gli altri oneri descritti nel
prospetto informativo completo (con esclusione dei costi di transazione), e
viene calcolato in base alla seguente formula:
TER % = totale spese operative nella MR / patrimonio medio nella MR×100
dove:
MR = moneta di riferimento del comparto
Il tasso di rotazione del portafoglio (Portfolio Turnover Rate – PTR) viene
calcolato in base alla seguente formula:
PTR =
(Somma 1 – somma 2)
________________________________________
Patrimonio netto medio del fondo in MR
×100
* MR = unità di moneta di riferimento del comparto
Somma 1 = somma delle transazioni in titoli = X + Y
Acquisti di titoli in MR = X
Vendite di titoli in MR = Y
Somma 2 in MR = somma delle operazioni sulle quote del fondo = S + T
Emissione di quote del fondo in MR = S
Rimborso di quote del fondo in MR = T
Imposte
Il patrimonio del fondo nel Granducato di Lussemburgo è soggetto alla
«taxe d’abonnement» nella misura dello 0,05 per cento su base annua,
compresa nella commissione di gestione. I proventi del fondo non sono
soggetti a imposizione fiscale in Lussemburgo. In conformità alla legge
lussemburghese del 21 luglio 2005, una ritenuta fiscale sarà dovuta in
futuro sui redditi da risparmio che – secondo la direttiva del Consiglio
2003/48/CE – vengono percepiti con le distribuzioni o con il trasferimento, la conversione o il rimborso di quote di un comparto e sono liquidati
direttamente da un agente di pagamento a un beneficiario effettivo persona fisica residente in un altro Stato membro dell’UE. Tale ritenuta è dovuta
solo se gli investimenti di un comparto che produce il reddito da interessi
come definito nella direttiva del Consiglio 2003/48/CE superano il 15
percento del totale del patrimonio netto del comparto nel caso di una
distribuzione o il 40 percento del totale del patrimonio netto nel caso di
trasferimento, conversione o rimborso di quote a distribuzione o ad accumulazione. Le conseguenze fiscali variano per ciascun investitore in base
alle leggi e alle pratiche in vigore nel suo Paese di cittadinanza, residenza
o domicilio, nonché alla sua situazione personale.
2
Valore del patrimonio netto
Il valore del patrimonio netto unitario viene calcolato dalla società di gestione in ogni giorno lavorativo bancario in Lussemburgo.
Pubblicazione dei prezzi
Il valore del patrimonio netto viene pubblicato quotidianamente sul sito
Internet www.credit-suisse.com e su vari giornali.
Sottoscrizione, rimborso e conversione delle quote
Le richieste di sottoscrizione, rimborso o conversione delle quote possono
essere presentate all’amministrazione centrale o presso gli agenti di distribuzione all’uopo autorizzati dalla società di gestione entro le 15.00 (ora
Europa centrale) di qualsiasi giorno lavorativo bancario in Lussemburgo. La
commissione addebitata per tale conversione non può superare la metà
della commissione di sottoscrizione della classe in cui le quote sono convertite.
Le quote di classe ‹B› vengono vendute esclusivamente agli investitori che
sono titolari di un conto presso il Credit Suisse o una delle sue filiali.
Il requisito di posizione minima è indicato nel «Riepilogo delle classi di
quote».
Ulteriori informazioni
Il fondo è un organismo d’investimento collettivo in valori mobiliari (OICVM)
di tipo aperto, sotto forma di fondo comune d’investimento («fonds commun de placement») senza personalità giuridica, autorizzato ai sensi della
parte I della legge del 20 dicembre 2002. Il fondo è stato costituito il 19
marzo 1993 in Lussemburgo, per una durata illimitata. L’esercizio contabile del fondo si chiude al 31 marzo di ogni anno.
L’ultima versione del prospetto informativo completo del fondo è stata
pubblicata a luglio 2009.
Promotore
Credit Suisse Group AG
Società di gestione
Credit Suisse Portfolio Fund Management Company,
5, rue Jean Monnet, L-2180 Lussemburgo
Consulente per gli investimenti
Per tutti i comparti, ad eccezione di Credit Suisse Portfolio Fund (Lux)
Reddito (Euro), la società di gestione ha nominato il seguente consulente
per gli investimenti:
Credit Suisse AG, Paradeplatz 8, CH-8001 Zurigo.
Per il comparto Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Reddito (Euro) la società di gestione ha nominato come consulente per gli investimenti:
Credit Suisse (Italy) S.p.A., Società di gestione del risparmio, Via
S. Margherita, 3, I-20121 Milano.
Banca depositaria
Credit Suisse (Luxembourg) S.A., 56, Grand-Rue, L-1660 Lussemburgo
Revisore contabile
KPMG Audit S.à r.l., 9, allée Scheffer, L-2520 Lussemburgo
Autorità di regolamentazione
Commission de Surveillance du Secteur Financier (www.cssf.lu)
Agenti di distribuzione, pagamento e informazione
Agente di pagamento principale
Credit Suisse (Luxembourg) S.A., 56, Grand-Rue, L-1660 Lussemburgo
Agenti di distribuzione
– Credit Suisse Asset Management Fund Service (Luxembourg) S.A.,
5, rue Jean Monnet, L-2180 Luxembourg
– Credit Suisse AG, Paradeplatz 8, CH-8001 Zurigo
Agente di rappresentanza per la Svizzera
Credit Suisse Asset Management Funds AG,
Sihlcity – Kalandergasse 4, CH-8070 Zurigo
Agente di pagamento per la Svizzera
Credit Suisse AG, Paradeplatz 8, CH-8001 Zurigo
Banca corrispondente principale in Francia
BNP PARIBAS Securities Services,
3, rue d’Antin, F-75002 Parigi Cedex 08
Agente di distribuzione in Francia
Credit Suisse Asset Management (France) S.A.,
25, avenue Kléber F-75784 Parigi Cedex 16
Agente di pagamento e di informazione in Germania
Deutsche Bank AG, Junghofstrasse 5–9, D-60311 Francoforte sul Meno
Tutta la corrispondenza deve essere indirizzata a Deutsche Bank AG,
TSS/Global Equity Services, Post IPO Services.
Ulteriore agente di informazione per la Germania
Credit Suisse (Deutschland) AG,
Junghofstrasse 16, D-60311 Francoforte sul Meno
Agente di pagamento per il Liechtenstein
LGT Bank in Liechtenstein Aktiengesellschaft,
Herrengasse 12, FL-9490 Vaduz
Agente di pagamento per l’Austria
UniCredit Bank Austria AG, Schottengasse 6–8, A-1010 Vienna
Informazioni per i titolari delle quote in Svizzera
Tutte le comunicazioni per i titolari delle quote sono pubblicate almeno sul
«Foglio ufficiale svizzero di commercio» e sulla piattaforma elettronica
«www.swissfunddata.ch». I prezzi vengono pubblicati quotidianamente
almeno sulla piattaforma elettronica «www.swissfunddata.ch».
Informazioni supplementari per i titolari delle quote in
Germania
Deutsche Bank AG, Junghofstrasse 5–9, D-60311 Francoforte sul Meno,
è l’agente di pagamento del fondo per la Germania.
Le richieste di rimborso e di conversione possono essere presentate
all’agente di pagamento.
Tutti i pagamenti destinati a un titolare delle quote (compresi gli importi dei
rimborsi e le distribuzioni) possono essere riscossi, su richiesta di
quest’ultimo, tramite l’agente di pagamento o effettuati in contanti in euro
da parte dell’agente di pagamento.
L’agente di pagamento è anche agente di informazione del fondo per la
Germania. La corrispondenza destinata all’agente di pagamento e agente
di informazione per la Germania deve essere indirizzata a Deutsche Bank
AG, TSS/Global Equity Services, Post IPO Services.
Credit Suisse (Deutschland) AG, Junghofstrasse 16, D-60311 Francoforte sul Meno è un ulteriore agente di informazione del fondo per la Germania (entrambi gli agenti di informazione sono indicati singolarmente e collettivamente come l’«agente di informazione»).
Il prospetto informativo, il prospetto informativo semplificato, il regolamento
di gestione, il bilancio annuale certificato e la relazione semestrale non
certificata, tutti ottenibili in forma cartacea, nonché i prezzi di emissione e
di rimborso, sono disponibili gratuitamente presso l’agente di informazione.
Presso l’agente di informazione è inoltre disponibile per la consultazione lo
statuto della società di gestione.
Eventuali comunicazioni ai titolari delle quote e le pubblicazioni dei prezzi di
emissione e di rimborso saranno effettuati almeno sulla «Börsen-Zeitung»,
Francoforte sul Meno. La società di gestione può anche pubblicare annunci su altri giornali e periodici di sua scelta.
Rischi particolari derivanti dalle nuove informazioni obbligatorie ai
fini fiscali in Germania:
La Società di gestione del fondo è tenuta, su richiesta, a fornire alle autorità fiscali tedesche le prove atte a dimostrare, ad esempio, la correttezza
della base dichiarata per la tassazione. Il calcolo di queste basi può essere
interpretato in vari modi, e non è possibile garantire che le autorità fiscali
tedesche accettino il metodo di calcolo della Società di gestione del fondo
in ogni aspetto sostanziale. Gli investitori devono anche essere consapevoli
del fatto che, se vengono trovati errori, le correzioni non possono essere
generalmente fatte con effetto retroattivo ma normalmente si applicano
solo all’esercizio contabile in quel momento in corso. Di conseguenza, tali
correzioni possono influire negativamente o positivamente sugli investitori
che ricevono una distribuzione o che beneficiano di una capitalizzazione
nell’esercizio contabile in quel momento in corso.
3
Riepilogo delle classi di quote
Comparti
Income (Euro)
Classe
di quote
Moneta
Posizione minima
‹A›(1)
EUR
n/a
‹B›
(1)
‹I›
Income (Sfr)
Income (US$)
5%
TER (3)
1,30%
1,47%
EUR
n/a
5%
1,30%
1,47%
EUR
EUR 3.000.000
3%
0,60%
n/a
‹A›(1)
CHF
n/a
5%
1,30%
1,47%
‹B›(1)
CHF
n/a
5%
1,30%
1,47%
‹I›
CHF
CHF 5.000.000
3%
0,60%
n/a
(1)
USD
n/a
5%
1,30%
1,47%
‹B›(1)
USD
n/a
5%
1,30%
1,47%
‹I›
USD
USD 3.000.000
3%
0,60%
n/a
‹A›(1)
EUR
n/a
5%
1,20%
1,37%
‹A›
(1)
Reddito (Euro)
Commissione
Commissione max max di gestione
(annua) (2)
di sottoscrizione
‹B›(1)
EUR
n/a
5%
1,20%
1,37%
‹I›
EUR
EUR 3.000.000
3%
0,60%
n/a
Balanced (Euro)
‹B›(1)
EUR
n/a
5%
1,50%
1,67%
‹I›
EUR
EUR 3.000.000
3%
0,60%
n/a
Balanced (Sfr)
‹B›(1)
CHF
n/a
5%
1,50%
1,67%
‹I›
CHF
CHF 5.000.000
3%
0,60%
n/a
Balanced (US$)
‹B›(1)
USD
n/a
5%
1,50%
1,67%
‹I›
USD
USD 3.000.000
3%
0,60%
n/a
Growth (Euro)
‹B›(1)
EUR
n/a
5%
1,70%
1,87%
‹I›
EUR
EUR 3.000.000
3%
0,60%
n/a
Growth (Sfr)
‹B›(1)
CHF
n/a
5%
1,70%
1,87%
‹I›
CHF
CHF 5.000.000
3%
0,60%
n/a
Growth (US$)
‹B›(1)
USD
n/a
5%
1,70%
1,87%
‹I›
USD
USD 3.000.000
3%
0,60%
n/a
(1)
(2)
(3)
PTR (3)
96,24%
105,36%
91,57%
65,79%
141,48%
139,78%
141,29%
165,52%
179,20%
186,89%
Al momento della redazione della presente versione del prospetto informativo semplificato, erano in circolazione le classi di quote soprammenzionate. Prima di inoltrare richieste di sottoscrizione, gli investitori devono informarsi presso l’amministrazione centrale per sapere se nel frattempo sono
state emesse altre classi di quote.
La commissione di gestione effettivamente applicata è indicata nel bilancio annuale e nella relazione semestrale.
I dati si riferiscono al periodo dal 1° aprile 2008 al 31 marzo 2009. L’aliquota massima della commissione di banca depositaria è pari allo 0,05 per
cento su base annua.
Ulteriori informazioni
Ulteriori informazioni sul fondo sono disponibili sul sito Internet www.credit-suisse.com e presso la società di seguito indicata, nel normale orario d’ufficio:
Credit Suisse Asset Management Fund Service (Luxembourg) S.A., 5, rue Jean Monnet, L-2180 Lussemburgo,
Tel: +352 43 61 61–1, Fax: +352 43 61 61–555
4
Performance
Rendimento di un investimento in Credit Suisse Portfolio Fund
(Lux) Income (Sfr) (al 30.4.2009) (in %; non annualizzato)
Classe di
quote
L’obiettivo della politica d’investimento è ottenere un appropriato rendimento (in termini della moneta di riferimento), traendo vantaggio dalle
opportunità offerte dalla diversificazione internazionale.
Il patrimonio viene investito a livello globale in azioni e altri titoli a contenuto
azionario, nonché in titoli a tasso fisso e variabile denominati in qualsiasi
moneta. Gli investimenti in titoli a tasso fisso e variabile hanno normalmente una ponderazione maggiore rispetto a quelli in azioni e in titoli a contenuto azionario. Essi non possono mai scendere al di sotto del 50 per cento
del patrimonio netto di un comparto. Fino al 30 per cento del patrimonio
netto del comparto può inoltre essere investito in certificati e/o altri derivati
su indici di prodotti, commodity, hedge fund e fondi immobiliari come di
seguito descritto. Gli investimenti in certificati su un singolo indice delle
predette classi di attività non possono superare il 15 per cento del patrimonio netto del comparto. Sotto il profilo valutario, la maggior parte degli
investimenti vengono effettuati nella relativa moneta di riferimento In questo modo è possibile minimizzare i rischi associati alle oscillazioni dei cambi
a lungo termine.
Prima emissione
3 mesi
6 mesi
1 anno
3 anni
A
14.05.1993
1,03
-0,90
-10,53
-12,30
B
14.05.1993
1,03
-0,90
-10,53
-12,30
Fonte: Lipper, una società Reuters.
Le performance storiche non sono garanzia dei rendimenti futuri. Al momento della redazione della
presente versione del prospetto informativo semplificato la categoria di quote ‹I› non era ancora
stata emessa.
Performance annua (in %)
15,0%
10,0%
5,0%
0,0%
-5,0%
-10,0%
-15,0%
-20,0%
1999
2000
2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Income (Sfr) A
Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Income (Sfr) B
Moneta di riferimento
Average Return
Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Income (Euro):
Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Income (Sfr):
Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Income (US$):
euro
franco svizzero
dollaro USA
3 years
A
B
Profilo di rischio
Profilo di rischio: moderatamente conservativo. Per i comparti «Income» è
prevedibile una crescita di valore moderata ma per lo più costante.
Profilo dell’investitore tipico
I comparti «Income» sono adeguati per gli investitori che privilegiano la
sicurezza e un reddito stabile e che attribuiscono inoltre importanza a un
portafoglio obbligazionario diversificato a livello internazionale, con una
componente di azioni e di investimenti non tradizionali.
5 years
-4,8%
-4,8%
10 years
-0,6%
-0,6%
0,0%
0,0%
stata emessa.
Performance
(Lux) Income (US$) (al 30.4.2009) (in %; non annualizzato)
Classe di
quote
Prima emissione
3 mesi
6 mesi
1 anno
3 anni
A
14.05.1993
3,22
2,31
-15,30
-3,00
B
14.05.1993
3,22
2,31
-15,30
-3,00
Le performance storiche non sono garanzia dei rendimenti futuri.
Performance
(Lux) Income (Euro) (al 30.4.2009) (in %; non annualizzato)
Classe di
quote
Prima emissione
3 mesi
6 mesi
1 anno
3 anni
A
30.10.1998
1,90
-0,21
-7,80
-9,61
B
30.10.1998
1,90
-0,21
-7,80
-9,61
15,0%
10,0%
5,0%
0,0%
stata emessa.
-5,0%
-10,0%
-15,0%
1999
2000
2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Income (US$) A
15,0%
Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Income (US$) B
10,0%
Average Return
5,0%
A
B
0,0%
Le
performance
storiche
-5,0%
-10,0%
non
sono
garanzia
3 years
5 years
0,4%
0,4%
2,1%
2,1%
dei
10 years
rendimenti
2,9%
2,9%
futuri.
-15,0%
1999
2000
2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Income (Euro) A
Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Income (Euro) B
Average Return
A
B
3 years
-4,1%
-4,1%
5 years
0,4%
0,4%
10 years
1,0%
1,0%
stata emessa.
5
L’obiettivo della politica d’investimento è generare un appropriato rendimento (in termini della moneta di riferimento), traendo vantaggio dalle
opportunità offerte dalla diversificazione internazionale.
azionario, nonché in titoli a tasso fisso e variabile denominati in qualsiasi
moneta. Gli strumenti a tasso fisso e variabile hanno una ponderazione molto
maggiore rispetto alle azioni e agli altri titoli a contenuto azionario. Essi non
possono mai scendere al di sotto del 50 per cento del patrimonio netto di un
comparto. Fino al 30 per cento del patrimonio netto del comparto può inoltre
essere investito in certificati e/o altri derivati su indici di prodotti, commodity,
hedge fund e fondi immobiliari come di seguito descritto. Gli investimenti in
certificati su un singolo indice delle predette classi di attività non possono
superare il 15 per cento del patrimonio netto del comparto.
Sotto il profilo valutario, la maggior parte degli investimenti viene effettuata
nella moneta di riferimento. In questo modo è possibile minimizzare i rischi
associati alle oscillazioni dei cambi a lungo termine. La politica d’investimento
mira a soddisfare le esigenze degli investitori italiani orientati al reddito. Gli
investimenti in azioni e in altri titoli a contenuto azionario di emittenti domiciliati in Italia sono pertanto presenti in maggior misura rispetto agli strumenti di
altri emittenti.
Euro
L’obiettivo della politica d’investimento è ottenere il massimo rendimento
complessivo possibile, comprendendo il reddito corrente, i guadagni in
conto capitale e le plusvalenze su cambi, traendo vantaggio dalle opportunità offerte dalla diversificazione internazionale.
Almeno il 30 per cento del patrimonio netto di un comparto deve essere
investito in azioni e altri titoli a contenuto azionario (ivi comprese le quote/azioni di organismi d’investimenti collettivo (OIC) che investono a loro
volta in azioni e altri titoli a contenuto azionario). Almeno il 40 per cento del
patrimonio netto di un fondo deve essere investito in titoli a tasso fisso e
variabile (ivi comprese le quote/azioni di OIC che investono a loro volta in
titoli di debito a tasso fisso e variabile) in qualunque moneta. Gli investimenti in certificati e/o derivati su indici di prodotti, commodity, hedge fund
e fondi immobiliari in conformità a quanto più avanti stabilito formano una
classe di attività a sé stante e non possono complessivamente superare il
30 per cento del patrimonio netto. Gli investimenti in certificati su un singolo indice delle predette classi di attività non possono superare il 15 per
cento del patrimonio netto del comparto. Sotto il profilo valutario, .la maggior parte degli investimenti può talvolta essere essere effettuata in una
moneta diversa dalla moneta di riferimento. Questi comparti sono soggetti
a maggiori oscillazioni di cambio e di prezzo rispetto ai comparti «Income».
Profilo di rischio
Profilo di rischio: moderatamente conservativo. Per questo comparto è
prevedibile una crescita di valore moderata ma per lo più costante. Su un
orizzonte annuale sono possibili leggere flessioni di prezzo.
Il comparto è adeguato per gli investitori italiani che privilegiano la sicurezza e un reddito stabile e che attribuiscono inoltre importanza a un portafoglio obbligazionario diversificato a livello internazionale, con una componente di azioni e di investimenti non tradizionali focalizzata sugli emittenti
italiani.
Performance
Rendimento di un investimento (al 30.4.2009) (in %; non annualizzato)
Prima emissione
Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Balanced (Euro): euro
Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Balanced (Sfr): franco svizzero
Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Balanced (US$): dollaro USA
Profilo di rischio
Classe di
quote
3 mesi
6 mesi
1 anno
3 anni
A
22.04.1994
0,51
1,24
-4,00
-5,28
B
22.04.1994
0,51
1,24
-4,00
-5,28
stata emessa.
12,0%
Profilo di rischio: dinamico. I comparti «Balanced» hanno un potenziale di
crescita superiore alla media. Flessioni dei prezzi possono verificarsi in
qualsiasi momento.
I comparti «Balanced» sono adeguati per gli investitori che privilegiano un
portafoglio bilanciato diversificato a livello internazionale, ripartito in tutte le
classi di attività tradizionali, con un certo grado di diversificazione negli
investimenti non tradizionali.
Performance
(Lux) Balanced (Euro) (al 30.4.2009) (in %; non annualizzato)
Classe di
quote
Prima emissione
B
3 mesi
6 mesi
1 anno
3,46
-2,20
-15,37
30.10.1998
3 anni
-18,40
stata emessa.
8,0%
30,0%
4,0%
20,0%
0,0%
10,0%
-4,0%
0,0%
-8,0%
-10,0%
-12,0%
1999
2000
2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
-30,0%
Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Reddito (Euro) A
1999
Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Reddito (Euro) B
Average Return
A
B
3 years
-2,3%
-2,3%
5 years
1,1%
1,1%
10 years
1,8%
1,8%
stata emessa.
-20,0%
2000
2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Balanced (Euro) B
Average Return
B
3 years
-7,0%
5 years
-0,4%
10 years
-0,4%
stata emessa.
6
Performance
(Lux) Balanced (Sfr) (al 30.4.2009) (in %; non annualizzato)
Classe di
quote
Prima emissione
B
3 mesi
6 mesi
1 anno
2,45
-2,95
-18,31
14.05.1993
3 anni
-20,81
stata emessa.
10,0%
0,0%
-10,0%
-20,0%
-30,0%
2000
2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Balanced (Sfr) B
Average Return
3 years
B
5 years
-7,6%
10 years
-1,1%
-0,9%
stata emessa.
Performance
(Lux) Balanced (US$) (al 30.4.2009) (in %; non annualizzato)
Classe di
quote
Prima emissione
B
3 mesi
6 mesi
1 anno
5,33
1,42
-23,62
14.05.1993
L’obiettivo della politica d’investimento è ottenere il massimo rendimento
complessivo possibile, comprendendo il reddito corrente, i guadagni in
conto capitale e le plusvalenze su cambi, traendo vantaggio dalle opportunità offerte dalla diversificazione internazionale.
20,0%
1999
3 anni
-12,10
stata emessa.
azionario, nonché in titoli di debito a tasso fisso e variabile denominati in
qualsiasi moneta. Gli investimenti in titoli a tasso fisso e variabile hanno
normalmente una ponderazione maggiore rispetto a quelli in azioni e in altri
titoli a contenuto azionario. Essi non possono mai scendere al di sotto del
60 per cento del patrimonio netto di un comparto. Le attività liquide detenute dal comparto sotto forma di depositi a vista e a termine, unitamente
ai titoli di debito che generano reddito da risparmio sotto forma di pagamento di interessi ai sensi della direttiva del Consiglio 2003/48/CE, non
possono superare il 40 per cento del patrimonio netto del comparto. Fino
al 30 per cento del patrimonio netto del comparto può inoltre essere investito in certificati e/o altri derivati su indici di prodotti, commodity, hedge
fund e fondi immobiliari come di seguito descritto. Gli investimenti in certificati su un singolo indice delle predette classi di attività non possono
superare il 15 per cento del patrimonio netto del comparto.
Sotto il profilo valutario, .la maggior parte degli investimenti può talvolta
essere effettuata in una moneta diversa dalla moneta di riferimento. Questi
comparti sono soggetti a maggiori oscillazioni di cambio e di prezzo rispetto
ai comparti «Income» e ai comparti «Balanced».
Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Growth (Euro):
Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Growth (Sfr):
Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Growth (US$):
euro
franco svizzero
dollaro USA
Profilo di rischio
Profilo di rischio: molto dinamico. I comparti «Growth» sono caratterizzati
da un potenziale di crescita eccezionalmente elevato. Forti flessioni dei
prezzi possono verificarsi in qualsiasi momento.
30,0%
I comparti «Growth» sono adeguati per gli investitori dinamici che attribuiscono importanza a un portafoglio diversificato a livello internazionale allocato in tutte le classi di attività tradizionali ma con un certo grado di diversificazione negli investimenti non tradizionali e con una componente
azionaria generalmente superiore rispetto alla componente obbligazionaria.
20,0%
10,0%
0,0%
-10,0%
Performance
-20,0%
-30,0%
1999
2000
2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Balanced (US$) B
Average Return
B
3 years
-2,3%
5 years
1,2%
10 years
1,5%
stata emessa.
(Lux) Growth (Euro) (al 30.4.2009) (in %; non annualizzato)
Classe di
quote
Prima emissione
B
3 mesi
6 mesi
1 anno
4,23
-5,09
-23,95
30.10.1998
3 anni
-8,07
stata emessa.
40,0%
30,0%
20,0%
10,0%
0,0%
-10,0%
-20,0%
-30,0%
-40,0%
1999
2000
2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Growth (Euro) B
Average Return
B
3 years
-10,2%
5 years
-1,5%
10 years
-1,9%
7
stata emessa.
Performance
(Lux) Growth (Sfr) (al 30.4.2009) (in %; non annualizzato)
Classe di
quote
Prima emissione
B
3 mesi
6 mesi
1 anno
3,27
6,17
-25,84
11.06.1993
3 anni
-29,14
stata emessa.
30,0%
20,0%
10,0%
0,0%
-10,0%
-20,0%
-30,0%
-40,0%
1999
2000
2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Growth (Sfr) B
Average Return
3 years
B
5 years
-10,4%
10 years
-1,5%
-2,2%
stata emessa.
Performance
(Lux) Growth (US$) (al 30.4.2009) (in %; non annualizzato)
Classe di
quote
Prima emissione
B
3 mesi
6 mesi
1 anno
6,89
-1,92
-32,69
11.06.1993
3 anni
-23,32
stata emessa.
30,0%
20,0%
10,0%
0,0%
-10,0%
-20,0%
-30,0%
-40,0%
1999
2000
2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Growth (US$) B
Average Return
B
3 years
-6,0%
5 years
-0,3%
10 years
-0,4%
stata emessa.
8
MODULO DI SOTTOSCRIZIONE
CS PORTFOLIO FUND (LUX)
La società di gestione si assume la responsabilità della veridicità e della completezza dei dati e delle
notizie contenuti nel presente modulo di sottoscrizione, valido ai fini della sottoscrizione in Italia di quote
del fondo multiclasse e multicomparto di diritto lussemburghese Credit Suisse Portfolio Fund (Lux).
Il presente modulo, depositato in Consob il 14/05/2010, è valido a partire dal 17/05/2010.
E’ obbligatoria la consegna del Prospetto Informativo Semplificato prima della sottoscrizione.
Il modulo di sottoscrizione presente su Internet contiene le medesime informazioni di quello cartaceo.
N. MODULO _____________
DATA __________________
MODALITA’ DI PARTECIPAZIONE
NOME
COGNOME/RAGIONE SOCIALE
CODICE FISCALE/PARTITA IVA
A (Comune di nascita)
NATO IL (Data di nascita)
PRIMO INTESTATARIO
CODICE RAPPORTO
IN PROVINCIA DI
CODICE CLIENTE
DI NAZIONALITA’
RESIDENTE/SEDE LEGALE IN
C.A.P.
N. CIVICO
LOCALITA’
IN PROVINCIA DI
ESTREMI DEL DOCUMENTO
TIPO DI DOCUMENTO
C.I.
PAT. PASS. ALTRO
DATA DI RILASCIO
PAESE
LUOGO DI RILASCIO
DATA DI SCADENZA
...........................................
CELLULARE
TELEFONO
FAX
E-MAIL
RECAPITO PER LA CORRISPONDENZA (se diverso da quello di residenza)
NOME
SECONDO INTESTATARIO
COGNOME
CODICE FISCALE
IN PROVINCIA DI
CODICE CLIENTE
DI NAZIONALITA’
RESIDENTE IN
N. CIVICO
C.A.P.
LOCALITA’
IN PROVINCIA DI
TIPO DI DOCUMENTO
C.I.
PAT.
DATA DI RILASCIO
PAESE
LUOGO DI RILASCIO
DATA DI SCADENZA
PASS. ALTRO
...........................................
NOME
TERZO INTESTATARIO
COGNOME
CODICE FISCALE
IN PROVINCIA DI
CODICE CLIENTE
DI NAZIONALITA’
N. CIVICO
RESIDENTE IN
C.A.P.
LOCALITA’
IN PROVINCIA DI
TIPO DI DOCUMENTO
C.I.
PAT.
DATA DI RILASCIO
PAESE
LUOGO DI RILASCIO
DATA DI SCADENZA
PASS. ALTRO
...........................................
QUARTO INTESTATARIO
COGNOME
NOME
CODICE FISCALE
IN PROVINCIA DI
CODICE CLIENTE
DI NAZIONALITA’
RESIDENTE IN
N. CIVICO
C.A.P.
LOCALITA’
TIPO DI DOCUMENTO
C.I.
PAT.
IN PROVINCIA DI
DATA DI RILASCIO
LUOGO DI RILASCIO
PAESE
DATA DI SCADENZA
PASS. ALTRO
...........................................
Nel caso di più intestatari le diciture, nel seguito del modulo, si intendono al plurale
TP/FONLUX
1/10
POTERI DISGIUNTI
RICONOSCIMENTO POTERI DISGIUNTI
Salva diversa disposizione dei clienti, la cointestazione è con facoltà di firma disgiunta e con uguali poteri, anche di
totale disposizione, ricevuta e quietanza, per tutti i rapporti con la Società di Gestione e il Soggetto incaricato dei
pagamenti. La documentazione e la corrispondenza relativa alle quote sottoscritte e al rapporto con la Società di
Gestione e il Soggetto incaricato dei pagamenti verrà inviata all’intestatario, all’indirizzo sopra indicato. Qualora prima
dell’esecuzione delle istruzioni impartite da uno degli intestatari, pervengano da altri intestatari istruzioni incompatibili
con quelle date in precedenza, la Società di Gestione e/o il Soggetto incaricato dei pagamenti, restando indenni da
ogni responsabilità, si astengono dal dare esecuzione a qualsiasi istruzione pervenuta, sino a che non pervengano
dagli intestatari istruzioni concordi.
Sottoscrizione di quote del fondo comune d’investimento di diritto lussemburghese Credit Suisse Portfolio Fund (Lux).
Per un importo totale di Euro (importo minimo Euro 5.000,00 di cui Euro 2.500,00 per singolo comparto):
.
In cifre:
.
,
In lettere: ...............................................................................
Suddiviso tra i seguenti comparti (selezionare uno o più comparti, indicare l’unità del comparto che si desidera sottoscrivere
e indicare l’importo o la percentuale dell’importo totale da investire per comparto):
OPZIONE
TRANCHE R
CODICE ISIN
OGGETTO DELLA SOTTOSCRIZIONE
COMPARTI
% SU
TOT
IMPORTO
.
.
,
.
.
,
.
.
,
.
.
,
.
.
,
.
.
,
.
.
,
.
.
,
.
.
,
.
.
,
Il prezzo effettivo delle quote e le relative commissioni sono determinati in base a quanto previsto nel Prospetto Informativo
Semplificato e nell’Allegato al presente modulo. Gli importi da voi evidenziati sono indicativi.
AGEVOLAZIONI
Commissione di sottoscrizione da applicare (da indicare a cura del Soggetto collocatore):
,
%
Se non diversamente indicato, saranno applicati i seguenti scaglioni commissionali:
Importo investito:
Commissione di sottoscrizione:
Importo investito:
Commissione di sottoscrizione:
Fino a Euro 249.999,99
1.5%
3.0%
1.0%
2.5%
Oltre Euro 500.000,00
0.5%
2.0%
2/10
MODALITA’ DI PAGAMENTO
Conferisco l’importo totale, nella divisa selezionata, così ripartito (selezionare una o più modalità ed indicarne gli estremi):
NON SONO AMMESSI VERSAMENTI IN CONTANTI
Assegno bancario (AB)/Assegno circolare (AC) emesso o girato da uno degli intestatari all’ordine di
“Credit Suisse Portfolio Fund Management Company rubrica Credit Suisse Portfolio Fund (Lux)”.
L’assegno deve essere “NON TRASFERIBILE”
TIPO
ASSEGNO (AB/AC)
BANCA
IMPORTO
N. ASSEGNO
TOTALE
.
.
.
.
.
.
.
.
.
.
.
.
,
,
,
,
Bonifico bancario a favore del conto corrente intestato a “Credit Suisse Portfolio Fund Management Company rubrica
Credit Suisse Portfolio Fund (Lux)” presso State Street Bank S.p.A. - Via Col Moschin, 16 - 20136 Milano.
Cod. BIC: BCITITMMXXX
Cod.
Cod.
Cod.
Cod.
Cod.
IBAN
IBAN
IBAN
IBAN
IBAN
EUR: IT27S0316301696083575780197
USD: IT49C0316301696133703750407
CHF: IT40U0316301696133703750410
GBP: IT03E0316301696133703750409
AUD: IT26D0316301696133703750408
Bonifico bancario a favore del conto corrente intestato a “Credit Suisse Portfolio Fund Management Company” presso
BNP Paribas Securities Services - Via Ansperto, 5 - 20123 Milano.
Cod. BIC: PARBITMMXXX
Cod. IBAN EUR: IT13 V 03479 01600 000800 815600
Cod. IBAN USD: IT68 O 03479 01600 000001 815600
Cod. IBAN CHF: IT73 Q 03479 01600 000003 815600
Bonifico bancario a favore del conto corrente 0H6866943610 intestato a “Credit Suisse Asset Management Fund
Services S.A.rubrica Credit Suisse Portfolio Fund (Lux)” presso Banca Sella Holding SpA - Via Italia, 2 - 13000 Biella.
Cod. BIC: SELBIT22XXX
Cod. IBAN EUR: IT59J03311223000H6866943610
Cod. IBAN CHF: IT43Q0331122300078866943613
Cod. IBAN USD: IT15N0331122300078866943610
> Con indicazione dell’ordinante
BANCA ORDINANTE (inserire il cod.
BIC se il bonifico proviene dall’estero)
CODICE IBAN
IMPORTO
.
.
.
,
Valuta riconosciuta agli assegni bancari o circolari, sia su piazza che fuori piazza: il primo giorno lavorativo successivo alla data
di versamento degli assegni per BNP Paribas Securities Services e Banca Sella Holding SpA, il secondo giorno lavorativo
successivo alla data di versamento degli assegni rispettivamente per State Street Bank S.p.A., ovvero, se assegni circolari
emessi dal Soggetto incaricato dei pagamenti o assegni bancari tratti sulla medesima dipendenza del Soggetto incaricato dei
pagamenti presso cui sono radicati i conti del Fondo, lo stesso giorno del versamento.
Nel caso di utilizzo di tecniche di comunicazioni a distanza, relativamente all’attività dispiegata da BNP Paribas Securities
Services, l’unico mezzo di pagamento è il bonifico.
3/10
Il collocamento delle quote può essere effettuato anche fuori dalla sede legale o dalle dipendenze dell’emittente, del proponente
l’investimento o del Soggetto incaricato del collocamento (ad es. una Banca o una Società di Intermediazione Mobiliare).
Ai sensi dell’art.30, comma 6 del d.lgs. 24 febbraio 1998 n.58 Testo Unico della Finanza, l’efficacia dei contratti
conclusi fuori sede è sospesa per la durata di 7 giorni decorrenti dalla data di sottoscrizione da parte dell’investitore. Entro detto termine, l’investitore può comunicare al suo Soggetto Collocatore il proprio recesso senza
spese né corrispettivo. Tali sospensiva e facoltà di recesso non riguardano le successive sottoscrizioni dei comparti
indicati nel prospetto informativo. Il recesso e la sospensiva, ai sensi dell’art. 67-duodecies, comma 5 del D. Lgs.
206/2005, non riguardano le sottoscrizioni effettuate mediante contratti conclusi a distanza da parte di investitori
persone fisiche aventi lo status di consumatore, che quindi agiscono per fini che non rientrano nel quadro della
loro attività professionale o d’impresa.
Non sono ammesse modalità di pagamento diverse da quelle previste. Gli assegni sono accettati salvo buon fine. In caso di
mancato buon fine del titolo di pagamento autorizzo sin d’ora Credit Suisse Portfolio Fund Management Company a procedere
alla liquidazione delle quote assegnatemi, qualora il relativo certificato sia ancora a mani del Soggetto incaricato dei pagamenti
e, a rivalersi sul ricavato, che si intende definitivamente acquisito da Credit Suisse Portfolio Fund Management Company, salvo
maggior danno.
I Soggetti incaricato dei pagamenti cui è attribuita l’esecuzione dell’operazione sono State Street Bank S.p.A., BNP Paribas
Securities Services e Banca Sella Holding S.p.A.
Il Soggetto Collocatore provvede a versare gli assegni presso i Soggetti incaricati dei pagamenti entro il primo giorno di Borsa
aperta successivo a quello di ricezione.
ASPETTI GENERALI
Con il presente modulo si richiede di sottoscrivere le quote del fondo comune di investimento lussemburghese Credit Suisse
Portfolio Fund (Lux) secondo le modalità prescelte e conformemente al Prospetto Informativo Semplificato. Si dichiara quindi
di aver preso conoscenza del suddetto Prospetto Informativo Semplificato e di accettarne le disposizioni. Inoltre, si prende atto
che è vietato eleggere il domicilio del rapporto presso il Promotore finanziario.
Autorizzo il Soggetto Collocatore ad agire in nome proprio e per mio conto ai sensi dell'art. 21 del D. Lgs. 24 febbraio 1998
n° 58. Resta inteso che le quote rimangono, comunque, nella mia esclusiva proprietà nonché piena disponibilità.
..................................
..................................
..................................
..................................
FIRMA DEL PRIMO INTESTATARIO
FIRMA DEL SECONDO INTESTATARIO
FIRMA DEL TERZO INTESTATARIO
FIRMA DEL QUARTO INTESTATARIO
Il contratto si intende concluso con la sottoscrizione del presente modulo in quanto la società dà per conosciuta la sua accettazione da parte del sottoscrittore al momento della firma di quest’ultimo.
Dichiaro espressamente di aver preso visione delle norme e indicazioni relative alla sottoscrizione del fondo riportate sul
presente modulo e nel Prospetto Informativo Semplificato.
REGIME FISCALE
In possesso dei requisiti previsti dalla normativa, dichiaro di scegliere per il contratto in essere l’opzione del regime di risparmio
amministrato (art. 6 D.lgs. 461/97 opzione per l’applicazione dell’imposta sostitutiva per i proventi)(2).
FIRME
Rinuncio espressamente al regime di risparmio amministrato
LUOGO E DATA .....................................................................................................................
.................................
..................................
..................................
..................................
..................................
..................................
..................................
..................................
COGNOME
NOME
CODICE
Confermo l’esattezza delle generalità del Cliente sopra indicate e che la firma è stata apposta in mia presenza
FIRMA DEL SOGGETTO COLLOCATORE: .........................................................................................................
NOTE:
........................................................................................................................................................................................................................................
(2) In relazione alla normativa fiscale di cui al d. lgs. 21 novembre 1997 n. 461, in ordine ai redditi derivanti dagli investimenti di natura finanziaria detenuti da persone fisiche
residenti in Italia e non rientranti nell’ambito dell’attività di impresa
4/10
ORIGINALE PER LA SOCIETA’
SOGG. COLLOCATORE
Ai sensi dell’art. 1341, 1342 del Codice Civile dichiaro di approvare specificatamente tra le seguenti norme:
Riconoscimento poteri disgiunti. Modalità di pagamento.
LETTERA INFORMATIVA AI SENSI DELL’ART. 13 DEL CODICE IN MATERIA DI PROTEZIONE DEI DATI PERSONALI (“CODICE PRIVACY”) - D.LGS. 30/6/03 N. 196
In relazione alle norme sulla riservatezza dei dati personali, in adempimento degli obblighi posti dalla citata legge, Credit Suisse Portfolio Fund Management Company, 5 Rue Jean Monnet, L-2180
Lussemburgo, in qualità di Titolare del trattamento, porta a conoscenza quanto segue.
I dati personali richiesti sono destinati al trattamento manuale e/o informatico in relazione alla sottoscrizione di azioni/quote di OICVM, attuata nei modi e termini descritti nel relativo Prospetto
Informativo. I dati personali richiesti saranno oggetto di una o più operazioni, svolte con o senza l’ausilio di mezzi informatici e di automazione, relative alla raccolta, alla registrazione, organizzazione,
conservazione, elaborazione, modifica, selezione, estrazione, raffronto, utilizzo, interconnessione, blocco, comunicazione, diffusione, cancellazione e distribuzione. Le finalità del trattamento sono
dunque connesse con obblighi di legge o regolamento nonché con gli obblighi contrattuali derivanti dalla sottoscrizione di azioni/quote della SICAV/FONDO.
I dati personali del trattamento potranno essere comunicati, oltre ai soggetti ai quali la comunicazione sia dovuta per obblighi di legge, anche ai Soggetti incaricati dei Pagamenti e ai Collocatori indicati
nella Documentazione d’Offerta, i quali, ai fini della presente legge, vengono considerati Titolari del trattamento. In particolare, i Soggetti incaricati dei Pagamenti tratteranno i dati con l’esclusivo
fine di garantire l’esercizio dei diritti patrimoniali dei sottoscrittori residenti in Italia, conformemente a quanto disposto dalla normativa italiana di settore.
Per taluni servizi, quali ad esempio quelli di postalizzazione, di posta elettronica, di spedizione, di archiviazione della documentazione relativa ai rapporti intercorsi con la clientela, di acquisizione, registrazione e trattamento di dati rinvenienti da documenti o supporti forniti oppure originati dagli stessi clienti, i Collocatori e i Soggetti incaricati dei Pagamenti potranno avvalersi di società di propria fiducia
che, nell’ambito del trattamento dei dati personali, assumono la qualifica di Responsabili del trattamento.
LETTERA INFORMATIVA
- L’elenco delle predette società è costantemente monitorato e può essere conosciuto gratuitamente con una richiesta rivolta ad uno dei Soggetti Titolari del trattamento.
Ai sensi dell’art 7 del Codice Privacy l’interessato cui si riferiscono i dati personali oggetto di trattamento ha, in sintesi, i seguenti diritti:
1. di ottenere la conferma dell'esistenza o meno di dati personali che lo riguardano, anche se non ancora registrati, e la loro comunicazione in forma intelligibile
2. di ottenere l'indicazione:
a) dell'origine dei dati personali;
b) delle finalità e modalità del trattamento;
c) della logica applicata in caso di trattamento effettuato con l'ausilio di strumenti elettronici;
d) degli estremi identificativi del titolare, dei responsabili e del rappresentante designato ai sensi dell'articolo 5, comma 2 del Codice Privacy;
e) dei soggetti o delle categorie di soggetti ai quali i dati personali possono essere comunicati o che possono venirne a conoscenza in qualità di rappresentante designato nel territorio dello
Stato, di responsabili o incaricati.
3. di ottenere:
a) l'aggiornamento, la rettificazione ovvero, quando vi ha interesse, l'integrazione dei dati;
b) la cancellazione, la trasformazione in forma anonima o il blocco dei dati trattati in violazione di legge, compresi quelli di cui non è necessaria la conservazione in relazione agli scopi per i quali
i dati sono stati raccolti o successivamente trattati;
c) l'attestazione che le operazioni di cui alle lettere a) e b) sono state portate a conoscenza, anche per quanto riguarda il loro contenuto, di coloro ai quali i dati sono stati comunicati o diffusi,
eccettuato il caso in cui tale adempimento si rivela impossibile o comporta un impiego di mezzi manifestamente sproporzionato rispetto al diritto tutelato.
4. di opporsi, in tutto o in parte:
a) per motivi legittimi al trattamento dei dati personali che lo riguardano, ancorché pertinenti allo scopo della raccolta;
b) al trattamento di dati personali che lo riguardano a fini di invio di materiale pubblicitario o di vendita diretta o per il compimento di ricerche di mercato o di comunicazione commerciale.
Quando a seguito di una richiesta di cui ai precedenti numeri 1 e 2 lettere a), b) e c) non risulti confermata l’esistenza di dati che riguardano i sottoscrittori, il Titolare può richiedere un contributo
spese, non superiore ai costi effettivamente sopportati per la ricerca effettuata nel caso specifico, entro i limiti stabiliti dal provvedimento del Garante di cui all’articolo 10, comma 8 del Codice Privacy.
Nell’esercizio dei diritti di cui sopra l’interessato può conferire, per iscritto, delega o procura a persone fisiche o ad associazioni.
La presente informativa è redatta a cura della SICAV/FONDO.
Premesso che – come rappresentato nell’informativa che mi è stata fornita ai sensi del Codice Privacy – l’esecuzione delle operazioni e dei servizi relativi al rapporto contrattuale da me avviato con
Credit Suisse Portfolio Fund Management Company richiede la comunicazione (e il correlato trattamento) dei miei dati personali alle categorie di soggetti di seguito specificate:
società che svolgono servizi bancari, finanziari, ed amministrativi per il Titolare e/o i Titolari Autonomi (es. servizi offerti da società di servizi);
sono/siamo consapevoli che, in mancanza del mio/nostro consenso il Titolare e/o i Titolari Autonomi non potranno procedere – in tutto o in parte – all’erogazione dei servizi relativi al rapporto contrattuale da me/noi avviato con la Società.
Il consenso viene conferito mediante firma apposta sul presente modulo di sottoscrizione.
5/10
ALLEGATO
Data di deposito in Consob del Modulo di sottoscrizione: il 14/05/2010
Data di validità del Modulo di sottoscrizione: dal 17/05/2010
Offerta pubblica in Italia di quote del fondo comune di investimento mobiliare di diritto lussemburghese
denominato Credit Suisse Portfolio Fund (Lux), relativa ai seguenti comparti e classi di quote:
Denominazione del Comparto
Classi
Date di inizio
commercializzazione
B
B
B
B
B
B
B
B
B
B
06/10/1999
28/06/1994
28/06/1994
06/10/1999
28/06/1994
28/06/1994
06/10/1999
28/06/1994
28/06/1994
14/04/1995
*Per comparti per i quali è prevista la classe R, e laddove indicato, è possibile la sottoscrizione in valuta
diversa da quella di riferimento.
.
A) Informazioni sui soggetti che commercializzano il fondo in Italia
A-1) Soggetti Collocatori
L’elenco aggiornato degli intermediari incaricati del collocamento ovvero della commercializzazione è
disponibile, su richiesta, presso il soggetto che cura i rapporti con gli investitori in Italia, filiali di quest’ultima e
presso la succursale italiana dell’offerente ove costituita e presso gli intermediari incaricati del collocamento
ovvero della commercializzazione dell’OICR.
A-2) Soggetti Incaricati dei pagamenti
I Soggetti incaricati dei pagamenti sono State Street Bank S.p.A., con sede legale a Milano, Via Col Moschin
16; Banca Sella Holding SpA, con sede legale a Biella, Via Italia, 2 e BNP Paribas Securities Services,
succursale di Milano, con sede in via Ansperto n. 5, Milano.
Il Soggetto incaricato dei pagamenti assolve alle seguenti funzioni:
- intermediazione nei pagamenti connessi con la partecipazione al Fondo (sottoscrizioni e rimborsi di
quote, distribuzione di proventi);
- trasmissione al Fondo e/o ad altro soggetto da esso designato dei flussi informativi necessari affinché
sia data tempestiva esecuzione alle domande di sottoscrizione, riacquisto, conversione o rimborso,
nonché al pagamento dei proventi;
- accensione, per il trasferimento delle somme di denaro connesse con le suddette operazioni, di conti
intestati al Fondo, con rubriche distinte per ciascuna divisa di denominazione.
Tale Soggetto inoltre provvede a:
- curare l'attività amministrativa relativa alle domande di sottoscrizione e alle richieste di rimborso delle
quote ricevute dai soggetti incaricati del collocamento;
- attivare le procedure necessarie affinché le operazioni di sottoscrizione e di rimborso, nonché quelle di
pagamento dei proventi, vengano regolarmente svolte nel rispetto dei termini e delle modalità previsti
dal regolamento di gestione;
- inoltrare le conferme di sottoscrizione, conversione e rimborso a fronte di ciascuna operazione;
- tenere a disposizione degli investitori copia dell’ultima relazione semestrale e annuale certificata
redatte dal fondo. Gli investitori che ne facciano richiesta hanno diritto di ottenere gratuitamente, anche
a domicilio, una copia di tale documentazione.
Le suddette funzioni sono svolte presso le sedi dei Soggetti incaricati dei pagamenti. State Street Bank SpA,
quale soggetto incaricato dei pagamenti svolge le proprie funzioni operative per il tramite di Intesa Sanpaolo
Group Services S.C.p.A. - Operations Unit Banca Corrispondente - via Langhirano, 1 - 43125 Parma.
6/10
Con la compilazione del Modulo di sottoscrizione, i sottoscrittori conferiscono al Soggetto Incaricato dei
Pagamenti un apposito mandato senza rappresentanza (di seguito il “Mandato”) con il quale essi attribuiscono
al Soggetto Incaricato dei Pagamenti la legittimazione a trasmettere in forma aggregata gli ordini di
sottoscrizione e rimborso in nome proprio e per conto dei sottoscrittori medesimi.
La titolarita’ del sottoscrittore sulle quote acquistate, nonché gli ulteriori diritti ad esso spettanti nei confronti
del Soggetto Incaricato dei Pagamenti sulla base del rapporto di Mandato, sono comprovati dalla lettera di
conferma dell’investimento che viene inviata al sottoscrittore.
Il Soggetto Incaricato dei Pagamenti potra’ rinunciare al Mandato ricevuto a seguito di intervenute variazioni
normative o regolamentari o di modifiche di disposizione impartite dalle competenti Autorita’, nonche’ di ogni
altro fatto o circostanza che dovesse rendere eccessivamente oneroso l’adempimento del Mandato rispetto al
momento del suo conferimento.
La sottoscrizione per il tramite di alcuni Soggetti Collocatori, individuabili nell’elenco menzionato al paragrafo
A-1, avviene mediante conferimento di un mandato con rappresentanza al Collocatore medesimo, con il
quale, tra l’altro, si autorizza quest’ultimo a delegare, ai sensi dell’art. 1717 c.c., la sottoscrizione delle quote.
A-3) Soggetto Incaricato dei Rapporti con gli Investitori in Italia
Ferme restando le funzioni attribuite al Soggetto Incaricato dei Pagamenti precedentemente descritte, viene
nominato come Soggetto designato a curare i rapporti tra gli investitori residenti in Italia e la sede statutaria e
amministrativa del Fondo all'estero il Soggetto Collocatore.
In forza di tale incarico il Soggetto Incaricato dei Rapporti con gli Investitori svolge le seguenti attivita’:
- intrattiene tutti i rapporti con gli investitori, ivi compresi la ricezione e l’esame dei reclami;
- mantiene a disposizione dei sottoscrittori l’elenco dei Soggetti Collocatori e l’ulteriore documentazione di
vendita.
A-4) Banca Depositaria
La Banca depositaria del fondo è Credit Suisse (Luxembourg) SA, 56 Grand Rue, 2010 Luxembourg.
B) Informazioni sulla sottoscrizione, conversione e rimborso delle quote in Italia
Trasmissione delle istruzioni di sottoscrizione, conversione e rimborso delle quote in Italia.
La sottoscrizione in Italia delle quote del Fondo avviene mediante presentazione, per il tramite dei Soggetti
Collocatori, del presente Modulo di Sottoscrizione, compilato e sottoscritto dal o dagli investitori, e con il
versamento dell’importo lordo di sottoscrizione.
In conformità con quanto indicato nel Paragrafo “Informazioni aggiuntive relative alla distribuzione del Fondo
in Italia” del Prospetto Informativo Completo, in aggiunta alle commissioni previste dal medesimo, il Soggetto
Incaricato dei Pagamenti addebiterà al sottoscrittore un rimborso spese amministrative nella misura massima
di Euro 35,00 per ogni operazione di sottoscrizione e/o di rimborso e/o conversione tra comparti.
Le domande verranno inoltrate alla Società di Gestione, presso l’Agente Amministrativo in Lussemburgo,
anche mediante flusso elettronico, entro il giorno lavorativo successivo a quello della loro ricezione.
Analogamente i mezzi di pagamento verranno trasmessi dal Soggetto Collocatore al Soggetto incaricato dei
pagamenti, presso il quale è attivo un apposito conto corrente rubricato al fondo.
Il Soggetto incaricato dei pagamenti, una volta ricevuti i mezzi di pagamento, provvederà, entro il giorno
lavorativo successivo a quello della loro ricezione, al versamento degli stessi sul conto corrente aperto presso
la propria sede, al cambio degli euro nella valuta del comparto in cui viene effettuato l’investimento e
all’accreditamento degli stessi, a mezzo bonifico, a favore della Società di Gestione, presso l’Agente
Amministrativo in Lussemburgo.
Il pagamento del rimborso avverrà, da parte del Soggetto incaricato dei pagamenti, eventualmente per il
tramite del Soggetto Collocatore, entro quindici giorni dalla data di ricezione della domanda di rimborso da
parte della Società di Gestione, a mezzo bonifico su c/c bancario o tramite assegno circolare non trasferibile
inviato, a rischio e spese del sottoscrittore, o a uno dei sottoscrittori, secondo le disposizioni ricevute.
Sottoscrizioni
Le quote relative ai diversi comparti in cui è articolato il fondo possono essere sottoscritte in Italia attraverso la
compilazione e sottoscrizione del modulo di sottoscrizione ed il contestuale versamento dell’importo lordo che
il sottoscrittore intende investire nel fondo.
A fronte di ogni operazione di sottoscrizione, iniziale e/o successiva, verrà addebitata una commissione di
emissione, entro i limiti massimi previsti dal prospetto informativo che non potrà in ogni caso essere superiore
a Euro 30,00 per comparto, a favore del Soggetto Incaricato dei pagamenti ed eventualmente dei Soggetti
Collocatori.
Per ogni operazione di sottoscrizione processata da BNP Paribas Securities Services, succursale di Milano:
7/10
- il corrispettivo percepito dalla stessa sarà pari a Euro 15,00.
In caso di conversione di valuta, è a carico del sottoscrittore una commissione nella misura massima dello
0.10 per mille, a favore del Soggetto Incaricato dei pagamenti, relativa alle operazioni di cambio degli euro
nella valuta del comparto del fondo, nonché le eventuali spese di trasferimento dall’estero e le spese bancarie
per il trasferimento dei mezzi di pagamento.
Conversioni
Il portatore di quote di un comparto potrà, in qualsiasi momento, convertire alcune o tutte le sue quote, in
quote di un altro comparto o di un’altra classe del medesimo comparto del Credit Suisse Portfolio Fund (Lux),
anche successivamente inserito nel Prospetto Informativo Semplificato. A questo riguardo il sottoscrittore
inoltrerà apposita richiesta al Soggetto Collocatore il quale dovra’ consegnargli copia del Prospetto Informativo
Semplificato del fondo, qualora abbia subito modifiche rispetto al testo precedentemente consegnato, nonché
copia della Relazione annuale o semestrale successiva a quella precedentemente consegnata.
In tal caso potrebbe essere prevista una commissione di conversione, sino ad un massimo di Euro 35,00,
applicata a ciascuna operazione in funzione del numero di comparti movimentati in acquisto e a favore del
Soggetto Incaricato dei pagamenti. Alla conversione di quote di un comparto, in quote di un altro comparto del
fondo, non si applica la facoltà di recesso di cui all’art. 30 del D.Lgs n. 58/98.
Rimborsi
I titolari di quote potranno richiedere, tutti i giorni bancari lavorativi, il rimborso delle loro quote inoltrando
apposita richiesta, indirizzata alla Società di Gestione, al Soggetto Collocatore.
A fronte di ogni operazione di rimborso, totale e/o parziale, verrà addebitata una commissione, dedotta
dall’importo rimborsato e calcolata in funzione del numero di comparti rimborsati nella stessa giornata, sino
ad un massimo di Euro 35,00 per operazione ed a favore del Soggetto Incaricato dei pagamenti ed
eventualmente dei Soggetti Collocatori.
Per ogni operazione di rimborso processata da BNP Paribas Securities Services, succursale di Milano:
- il corrispettivo percepito dalla stessa sarà pari a Euro 15,00.
Ai sensi della normativa vigente, si rammenta che gli ordini di pagamento mediante bonifico bancario devono
recare obbligatoriamente il codice IBAN del conto di accredito. Nel caso il codice IBAN fosse assente o non
corretto, l'ammontare riveniente dal disinvestimento delle quote sarà trasmesso al cliente mediante assegno
circolare non trasferibile, intestato al richiedente il disinvestimento. L'assegno viaggerà a rischio del cliente.
***
Lettera di conferma dell’investimento, della conversione e del rimborso.
A fronte di ogni operazione, il Soggetto Incaricato dei pagamenti invierà al sottoscrittore, entro tre giorni
lavorativi dalla data di valorizzazione dell’operazione, una lettera di conferma di avvenuta sottoscrizione,
rimborso e/o conversione delle quote, dalla quale risultino: la data di ricezione della domanda, il numero e il
tipo (classe e comparto) delle quote assegnate e/o rimborsate, il prezzo in valuta, l’indicazione delle spese e
commissioni applicate, l’importo in valuta, il cambio applicato ed il controvalore in euro e, in caso di
sottoscrizione, l’importo lordo versato, l’importo netto investito e il mezzo di pagamento utilizzato dal
sottoscrittore; in caso di rimborso, la valuta di accredito sul conto corrente del cliente, la banca beneficiaria e
l’importo della ritenuta fiscale applicata.
Operazione di sottoscrizione e rimborso mediante tecniche di comunicazione a distanza.
Le richieste di sottoscrizione, rimborso e conversione delle quote del fondo possono essere trasmesse anche
mediante tecniche di comunicazione a distanza (Banca telefonica e Internet), nel rispetto delle disposizioni di
legge e regolamentari vigenti. A tal fine i soggetti incaricati del collocamento possono attivare servizi «on line»
che, previa identificazione dell’investitore e rilascio di password e codice identificativo, consentano allo stesso
di impartire disposizioni via Internet in condizioni di piena consapevolezza. La descrizione delle specifiche
procedure da seguire è riportata nei siti operativi. l soggetti che hanno attivato servizi «on line» per effettuare
operazioni di acquisto, rimborso e conversione mediante tecniche di comunicazione a distanza sono indicati
nell'elenco aggiornato dei Soggetti Collocatori messo a disposizione del pubblico presso il Soggetto incaricato
dei Pagamenti o i Soggetti Collocatori stessi. Restano fermi tutti gli obblighi a carico dei soggetti incaricati del
collocamento previsti dal Regolamento Consob n. 16190/07.
Si segnala che, ai sensi dell’art. 30, comma 6, del D.lgs. n. 58/98, l’efficacia dei contratti collocati a
distanza è sospesa per la durata di sette giorni decorrenti dalla data di prima adesione dell’investitore.
In tal caso, la valorizzazione delle quote avverrà una volta decorso il predetto termine, entro il quale
l’investitore potrà comunicare il proprio recesso senza spese né corrispettivo alcuno. La sospensiva non si
applica agli investimenti successivi e alle operazioni di passaggio tra comparti.
8/10
L’utilizzo di Internet non grava sui tempi di esecuzione delle operazioni, ai fini della valorizzazione delle quote,
e non comporta variazioni degli oneri. Le richieste inoltrate in un giorno non lavorativo si considereranno
pervenute il primo giorno lavorativo successivo. In tutti i casi di operatività via Internet, il Soggetto Collocatore
potrà inviare all’investitore conferma dell’operazione in forma elettronica, tramite e-mail, in alternativa a quella
scritta, conservandone evidenza.
C) Informazioni Economiche*
A titolo di remunerazione dell’attività svolta nell’ambito della commercializzazione delle quote del fondo, sarà
riconosciuta ai Soggetti Collocatori una quota parte degli oneri previsti dal Prospetto Informativo Semplificato
del fondo. La media delle percentuali riconosciute ai soggetti Collocatori, con il dettaglio delle singole voci, è
indicato nella seguente tabella:
Percentuale media riconosciuta
ai Soggetti Collocatori
Commissione di emissione
100%
Commissione annua di gestione
53.4%
*Nessuna distinzione rispetto alle classi collocate e destinate alla clientela Retail. Quanto alle classi
Istituzionali, le stesse non sono oggetto di collocamento.
Agevolazioni finanziarie
Ferme restando le commissioni massime di emissione, nello svolgimento delle singole trattative con il cliente il
Soggetto Collocatore potra’ applicare una misura percentuale della commissione di emissione inferiore ai
livelli previsti per i singoli scaglioni di investimento.
Oneri a carico del sottoscrittore
D) Informazioni Aggiuntive
D-1) Modalità di diffusione di documenti ed informazioni
La relazione annuale e la successiva relazione semestrale, nelle versioni in lingua italiana recante
l’attestazione che si tratta di traduzione fedele dei documenti originali, sono messe a disposizione del
pubblico, rispettivamente entro quattro mesi dalla chiusura dell’esercizio finanziario ed entro due mesi dalla
fine del periodo di riferimento, presso la sede del Soggetto incaricato dei pagamenti in Italia e presso la sede
del Soggetto Collocatore.
I partecipanti al fondo hanno diritto di ottenere copia dei sopramenzionati documenti, anche a domicilio, previa
richiesta scritta inoltrata tramite il Soggetto Collocatore. A tale richiesta verrà dato riscontro entro i 60 giorni
successivi a quello di ricezione. Il costo per detto servizio è pari al rimborso per spese di spedizione.
Ove richiesto, i sopramenzionati documenti potranno essere inviati all’investitore anche in formato elettronico,
a cura del Soggetto Collocatore, all’indirizzo e-mail di corrispondenza comunicato all’atto della prima
sottoscrizione, o, in alternativa potranno essere scaricati direttamente dal sito Internet di Credit Suisse
(www.credit-suisse.com/it). Entrambe queste modalità consentiranno all’investitore di acquisire la disponibilità
della suddetta documentazione su supporto duraturo.
Infine, presso la sede del Soggetto Collocatore è disponibile per l’eventuale consultazione l’atto costitutivo e lo
statuto della Società di Gestione e la convenzione di Banca Depositaria.
In Italia, la pubblicazione del valore unitario della quota avviene giornalmente su “Il Sole 24 Ore” e “Milano
Finanza”.
Formeranno oggetto di appositi avvisi pubblicati su “Il Sole 24 Ore” o “Milano Finanza” ovvero di apposite
comunicazioni inviate all’indirizzo di corrispondenza dell’investitore: l’apertura di nuovi comparti, la
sospensione della valutazione e del riscatto delle quote, l’eventuale liquidazione del fondo, lo scioglimento di
un singolo comparto e la decisione di fondere diversi comparti. In quest’ultimo caso, l’avviso dovrà essere
pubblicato/inviato con congruo anticipo al fine di consentire ai portatori di quote di richiedere in tempo utile il
riscatto delle medesime, qualora non desiderassero partecipare ai comparti risultanti dalla fusione.
Qualsiasi comunicazione relativa al fondo o alla Società di Gestione, nonché al valore patrimoniale netto, al
prezzo di vendita e di riscatto delle quote, sarà messa a disposizione degli interessati presso il Soggetto
Collocatore, tutti i giorni bancari.
D-2) Il regime fiscale
I redditi prodotti dal fondo costituiscono base imponibile. In particolare, in Lussemburgo il patrimonio del fondo
è soggetto ad una ritenuta pari allo 0,05% annuo, pagabile con scadenza trimestrale.
A norma dell’art.10 ter della legge n.77/1983, così come modificato dall’art. 8, comma 5 del d.lgs. n.461/1997,
sui proventi conseguiti in Italia, derivanti dalla partecipazione agli OICVM conformi alle direttive comunitarie e
9/10
le cui quote sono collocate nel territorio dello Stato ai sensi dell’art. 10 bis della citata legge n. 77/1983, è
operata una ritenuta del 12,50%.
La ritenuta è applicata dai soggetti residenti incaricati del pagamento dei proventi medesimi, del rimborso e
della negoziazione delle quote, sui proventi distribuiti in costanza di partecipazione all’OICVM e sulla
differenza tra il valore di rimborso o di cessione delle quote e il valore medio ponderato di sottoscrizione o di
acquisto delle stesse.
La ritenuta si applica a titolo di acconto per i proventi derivanti dalle partecipazioni relative all’impresa e a titolo
d’imposta in ogni altro caso.
Ai sensi dell’articolo 2, commi 47 e 48 del D.L. 3 ottobre 2006 n. 262 l’acquisto delle quote di partecipazione
per successione, donazione od altra liberalità tra vivi, effettuato dal coniuge, dai parenti in linea retta e dagli
altri parenti fino al quarto grado è soggetto alle imposte sui trasferimenti ordinariamente applicabili per le
operazioni a titolo oneroso, se il valore della quota spettante è superiore ad € 1.000.000,00 con l’applicazione
di un’aliquota pari al 4%. Per le fattispecie relative ad ogni altro grado di parentela si applica l’aliquota del 6%.
10/10

Credit Suisse Portfolio Fund (Lux)

Transcript

Documenti analoghi

Consulenza per Entrepreneur Know-how globale per

Fate chiarezza – la vostra guida personale per

Elezioni presidenziali statunitensi La vittoria di Trump tra incertezza

Istruzioni in caso di decesso

Vivarte Suisse, 180 negozi in Svizzera en Suisse

stomatologie Rivista mensile svizzera di odontologia

Fact Sheet - Credit Suisse

Schede invormative - RentaSafe Time Alternative

Newsletter Febbraio 2017

CS (Lux) Global Emerging Market Brands Equity Fund