Manuale VEA-RI

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Manuale VEA-RI

Manuale VEA-RIplus
Visualizzazione elettronica degli accrediti
rilevati completamente con immagine
499.34 it (pf.ch/dok.pf) 05.2016 PF
Manuale VEA-RI
Visualizzazione elettronica degli accrediti
rilevati completamente senza immagine
Manuale VEA-RIplus / VEA-RI Versione maggio 2016
1/21
Assistenza ai clienti VEA-RI
Domande concernenti il servizio VEA-RI/Filetransfer
PostFinance SA
Servizio clienti VEA-RI/VEA-RIplus
3002 Berna
Telefono +41 848 386 757
Fax
+41 58 667 66 00
E-mail
offlinepf@ postfinance.ch
Richieste d’informazioni, domande di ricerca
PostFinance SA
Ricerche nazionali
3002 Berna
Telefono +41 58 667 97 61
Fax
+41 58 667 62 74
Consulenza e vendita
Telefono +41 848 848 848 (tariffa normale)
Orari d’apertura
Lunedì–venerdì
08.00 –12.00/13.30–17.00
2/21
Indice
1. Informazioni generali
1.1 Disposizioni applicabili
1.2Adesione
1.3Manuale
1.4 Caratteristiche della prestazione
1.5 Supporto di dati – Server di condivisione file di PostFinance SA
1.6Test
1.7Mutazioni
5
5
5
5
5
6
6
6
2. Descrizione della prestazione
7
2.1 Identificazione del cliente/Identificazione dell’utente per mailbox
PostFinance SA
7
2.2 Giorno feriale postale/giorno di bilancio
7
2.3 Entità della trasmissione
7
2.4Contabilizzazione
8
2.4.1 Conto commerciale
8
2.4.2 Conto di compensazione SIC (solo per bancari SIC)
8
2.5 Controllo da parte del destinatario
8
2.6 Trasmissione dati
8
2.6.1 Descrizione della trasmissione VEA-RI
8
2.6.2 Trasmissione VEA-RIplus
9
2.6.3 Trasmissione VEA-RI
9
2.6.4 Ordinamento dei dati
9
2.7 Ricerche per i clienti
9
2.8 Ricostruzione della trasmissione
9
2.8.1 Secondo download dei file VEA-RI dal server di condivisione file
9
2.8.2 Ordinazione del file VEA-RI al «Servizio clienti VEA-RI/VEA-RIplus» 10
2.8.3 Ordinazione di ricostruzioni di dati singoli
10
2.9 Procedimento backup per la trasmissione
10
3. Descrizione tecnica
3.1 Dati delle transazioni, immagini e dati ausiliari/Struttura dei file
3.1.1 Struttura VEA-RIplus
3.1.1.1 File d’immagine
3.1.2 Struttura VEA-RI
3.1.3 File di dati
3.1.4 Last-File e Info-File
3.1.5 Set di caratteri ISO 8859-1
3.2 Struttura dei nomi dei file
3.2.1 Nome file – File di dati/File TAR
3.2.2 Nome file – File d’immagine (chiave d’identificazione immagine)
3.2.3 Nome file – Last-File
3.2.4 Nome file – Info-File
3.3 Struttura record
3.3.1 File di dati: record header FILE
3.3.2 File di dati: record header CONTO
3.3.3 File di dati: record transazione (VALUTA UNICA)
3.3.4 File di dati: record del totale (VALUTA UNICA)
3.3.5 File di dati: record trailer CONTO
3.3.6 File di dati: record trailer FILE
3.3.7 Last-File: record transazione 3.3.8 Info-File: record transazione 11
11
11
11
11
11
11
12
12
12
13
13
13
14
14
14
15
17
17
18
18
18
4. Linee di ritorno SIC per banche
19
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Appendici
Esempio: Registrazione nella mailbox Esempio: Estratto conto Manuale VEA-RIplus / VEA-RI Versione maggio 2016
Appendice 1
Appendice 2
4/21
1. Informazioni generali
Il presente manuale descrive due diverse forme della prestazione VEA:
VEA-RI e VEA-RIplus. Se non vengono fatte precisazioni, il concetto VEA-RI
concerne sempre entrambe le forme.
1.1 Disposizioni applicabili
Laddove il presente manuale e le sue appendici non contengono disposizioni particolari, valgono le Condizioni di adesione VEA-RI, le Condizioni di
adesione Conto commerciale e le Condizioni generali di PostFinance.
1.2Adesione
Oltre all’adesione alla prestazione VEA-RI è anche necessaria un’adesione
al server di condivisione file di PostFinance. A tale fine si deve spedire
la documentazione richiesta al servizio clienti VEA-RI/VEA-RIplus.
1.3Manuale
Il manuale relativo alla prestazione VEA-RI è disponibile elettronicamente
nel formato PDF. La versione attuale può essere scaricata dal sito
www.postfinance.ch/manuali. Sono disponibili le lingue seguenti:
it/fr/ted/ing.
1.4 Caratteristiche della prestazione
VEA-RIplus =Visualizzazione elettronica degli accrediti rilevati
completamente con immagine
VEA-RI
=Visualizzazione elettronica degli accrediti rilevati
completamente senza immagine
Con VEA-RI il cliente ha la possibilità di ricevere gli accrediti delle girate da
e-finance di ordini di pagamento elettronico (OPAE), ordini permanenti
(OP), SIC/euroSIC, EUROGIRO, transazioni per l’estero rilevate interamente
e accrediti da rilevamento completo delle polizze di versamento rosse
(PV) degli uffici postali nonché ordini di pagamento (OPA) sotto forma di
file elettronici per ogni conto. I file contengono i dati contabili (VEA-RI)
o immagini e dati contabili (VEA-RIplus). Con VEA-RIplus vengono trasmesse al massimo 1000 immagini. Se le immagini sono più di 1000, viene
allestito un secondo file. Maggiori dettagli figurano nella descrizione del
file e del record (vedi capitolo 3 «Descrizioni tecniche»).
In caso di necessità, viene trasmesso anche un «Info-File». La caratteristica desiderata deve essere indicata al momento dell’adesione. Le opzioni
disponibili sono le seguenti:
• Il «Info-File» viene allestito e trasmesso a condizione che siano state
effettuate delle transazioni.
• Il «Info-File» viene allestito e trasmesso anche se non sono state effettuate
delle transazioni.
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1.5 Supporto di dati – Server di condivisione file di PostFinance SA
La prestazione VEA-RI può essere fornita soltanto mediante il server di condivisione file di PostFinance. Al cliente viene garantito il download dei dati
a partire dalle ore 8.00 (1a trasmissione), dalle ore 12.00 (2a trasmissione)
e dalle ore 16.00 (3a trasmissione) del giorno di contabilizzazione.
1.6Test
I dati di prova possono essere richiesti in qualsiasi momento presso il servizio
clienti VEA-RI. I dati di prova sono disponibili o dal conto commerciale
del cliente con i propri pagamenti del conto e di clearing oppure è possibile
generare dei dati fittizi. Dal proprio conto non si possono ordinare dati
di prova relativi al passato. PostFinance consiglia al cliente di comunicare la
data di prova desiderata al servizio clienti VEA-RI con 3 giorni di anticipo.
Nel test vengono forniti i dati del giorno corrente. La trasmissione di prova
avviene la sera alle 16.00 circa (sempre solo una consegna al giorno).
Nei dati di prova si può inserire anche la funzione opzionale «Info-File».
Opzioni nel test
Dati test
Opzioni
1a trasmissione
2a trasmissione
3a trasmissione
Dati fittizi
Non INFO-File
Dati di transazioni
LAST-File
–
–
INFO-File se transazioni
INFO-File
Dati di transazioni
LAST-File
–
–
INFO-File sempre
INFO-File
INFO-File
Dati produttivi
1
INFO-File
1
Non INFO-File
–
Dati di transazioni
LAST-File1
–
INFO-File se transazioni
–
INFO-File1
Dati di transazioni1
LAST-File1
–
INFO-File sempre
INFO-File
INFO-File
Dati di transazioni1
LAST-File1
INFO-File
solo se nelle trasmissioni produttive sono stati processi dei dati di transazioni.
1.7Mutazioni
Le modifiche devono essere segnalate per iscritto al servizio clienti VEA-RI
3 giorni feriali prima della loro entrata in vigore:
• modifica del numero del conto commerciale
• modifiche nel sistema di comunicazione (condivisione file)
• cambiamenti d’indirizzo
• modifica dei numeri di clearing o del conto di compensazione SIC
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2. Descrizione della prestazione
2.1 Identificazione del cliente/Identificazione dell’utente per mailbox
PostFinance SA
Il cliente VEA-RI utilizza per identificarsi il numero del conto commerciale
del destinatario del pagamento. Per il ritiro dei file VEA-RI nella mailbox
personale del server di condivisione file di PostFinance il cliente necessita
un’identificazione dell’utente (user-id) e una password, che gli vengono
attribuite dal servizio clienti VEA-RI.
2.2 Giorno feriale postale/giorno di bilancio
Vengono considerati giorni feriali le giornate da lunedì a venerdì con l’eccezione dei giorni festivi generali (secondo il regolamento della sede di Berna).
L’ultimo giorno del mese avviene sempre un’elaborazione; se questo giorno
cade durante un weekend o in un giorno festivo, ne risulta un «giorno
di bilancio straordinario» con tre trasmissioni. I dati VEA-RI di questa elaborazione vengono contrassegnati con la data di questo giorno e contabilizzati
(esempio: ultimo giorno del mese nel fine settimana, arrivo del pagamento
per l’accredito immediato il venerdì dopo le 16.00. La transazione viene contabilizzata sul conto commerciale con il giorno di valuta venerdì, allestita
come file VEA-RI il giorno di bilancio straordinario e subito depositata nella
mailbox).
2.3 Entità della trasmissione
VEA-RIplus: una trasmissione contiene i seguenti documenti e dati:
• File TAR: (estensione .TAR), involucro che contiene 1-n file TIFF e un file
DAT.
• File TIFF: (estensione .TIF), per ogni transazione viene trasmessa
un’immagine di giustificativo virtuale sotto forma di file TIFF
(= file d’immagini) con il codice corrispondente.
• File di dati:(estensione .DAT), per ogni file TIFF viene fornito un record
dati con codice di transazione identico (campo n. 26) e i dati
esatti delle contabilizzazioni.
• Last-File: (estensione .TXT), per ogni trasmissione VEA-RIplus e numero
del conto commerciale.
• Info-File: (estensione .TXT), opzionale; per ogni trasmissione VEA-RIplus
e numero del conto commerciale (vedi cap. 3.1.4).
VEA-RI: una trasmissione contiene i seguenti documenti e dati:
• File di dati:(estensione .DAT), per ogni record delle transazioni vengono
forniti i dati di contabilizzazione esatti.
• Last-File: (estensione .TXT), per ogni trasmissione VEA-RI e numero del
conto commerciale.
• Info-File: (estensione .TXT), opzionale; per ogni trasmissione VEA-RI e
numero del conto commerciale (vedi cap. 3.1.4).
I file forniti sono sempre in un’unica valuta. Una serie di costellazioni
nell’elaborazione possono tuttavia fare in modo che per una trasmissione
vengano allestiti più file con valuta differente (ad es. transazioni
dall’estero).
Per ogni consegna e conto viene generato un Last-File. Il Last-File segnala la
fine della preparazione, a condizione che le transazioni siano state elaborate.
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Su richiesta del cliente viene generato un Info-File che fornisce, a seconda
della caratteristica scelta (vedi cap. 1.4), informazioni complementari circa
l’elaborazione.
2.4Contabilizzazione
Tutti i pagamenti avvisati con VEA-RI vengono contrassegnati separatamente
nel file. L’accredito viene effettuato sul conto commerciale (default) o come
opzione per le banche sul conto di compensazione SIC. Gli accrediti (contabilizzazione collettiva) avvengono sempre in un’unica valuta, che di regola
corrisponde al giorno di trasmissione. Se in seguito a particolari costellazioni
vengono allestite diverse valute, per ogni valuta viene allestita una conta
bilizzazione collettiva.
2.4.1 Conto commerciale
Sul conto commerciale viene generata una contabilizzazione collettiva
per ogni file DAT (vedi appendice 2). Ciò serve a semplificare gli avvisi e il
controllo da parte del cliente.
2.4.2 Conto di compensazione SIC (solo per bancari SIC)
Se nel SIC viene richiesto il settlement, per le prime due trasmissioni (ore
8.00 risp. ore 12.00) l’accredito avviene il giorno stesso, mentre per la terza
trasmissione (ore 16.00) la valuta cade nel giorno successivo a causa del
blocco clearing SIC.
Per ogni file DAT viene avviata nel conto di compensazione SIC dell’aderente
una contabilizzazione collettiva. Il riferimento del file viene fornito nel record
SIC MT-B10 nel campo 33A risp. 49A e serve per semplificare il controllo da
parte del cliente.
2.5 Controllo da parte del destinatario
Il destinatario può verificare in ogni file di dati che la sequenza dei numeri
dei record sia completa. Inoltre è possibile confrontare se il numero delle
immagini TIFF (solo VEA-RIplus) corrisponde al numero di record delle transazioni trasmessi. Se si ha richiesto l’opzione Info-File, si può verificare
la quantità di transazioni per trasmissione. Gli accrediti collettivi (per giorno
di bilancio) effettuati sul conto commerciale/conto di compensazione
SIC possono essere controllati con il record del totale e con il record trailer
CONTO (campo 76 capitolo 3.3.4 e campo 84 capitolo 3.3.5).
2.6 Trasmissione dati
2.6.1 Descrizione della trasmissione VEA-RI
PostFinance mette a disposizione i file VEA-RI per ogni conto sul server di
condivisione file di PostFinance in una mailbox personale del cliente (directory
«VEA-RI» di SFTP), a condizione che le transazioni siano state elaborate e
a seconda della caratteristica degli Info-File. Da qui il cliente può ritirarli dalle
8.00, dalle 12.00 e, dopo il day-change PostFinance, dalle 16.00.
La messa a disposizione dei file avviene giornalmente, subito dopo le
procedure di contabilizzazione al mattino (1a trasmissione) e quando i pagamenti giungono tra le procedure di contabilizzazione e il day-change di
PostFinance (2a e 3a trasmissione).
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2.6.2 Trasmissione VEA-RIplus
La fornitura dei dati con le immagini e le contabilizzazioni avviene mediante
file TAR. Un file TAR è composto da uno o più file d’immagine e da un file di
dati. Il numero massimo di transazioni (immagini) per file è limitato a 1000.
In questomodo possono essere forniti più file TAR al giorno (per valuta) per
numero del conto commerciale (esempio di una registrazione mailbox
nell’appendice 1, punto 2).
2.6.3 Trasmissione VEA-RI
Per la trasmissione senza immagini non vengono creati file TAR. I dati
d’accredito sono preparati in un file di dati (per valuta, nessuna pezzatura
in lotti) per conto commerciale o conto di compensazione SIC
(esempio di una registrazione mailbox nell’appendice 1, punto 1).
2.6.4 Ordinamento dei dati
Per ogni conto di accredito i dati nel file di dati sono ordinati in modo
crescente per sequenza e integrati con un record totale e con i record trailer.
Nel file di dati i record sono ordinati nel modo seguente:
• record header FILE
• record header CONTO
• n record transazioni
• record totale delle transazioni per conto
• record trailer CONTO
• record trailer FILE
2.7 Ricerche per i clienti
Se viene contestata la ricezione di un importo versato, il cliente deve pre
sentare una domanda di ricerca scritta al servizio clienti «Ricerche nazionali».
Nella domanda di ricerca devono assolutamente figurare i seguenti dati:
Dati obbligatori
Record transazione
Numero campo
Numero conto commerciale del destinatario
16
Identificatore contabilizzazione
26
Data di contabilizzazione
29
Importo32
2.8 Ricostruzione della trasmissione
2.8.1 Secondo download dei file VEA-RI dal server di condivisione file
Dalla data di creazione i file rimangono disponibili sul server di condivisione
file per 9 giorni. Durante questo periodo di tempo, il cliente VEA-RI può
ritirare personalmente il file ancora una volta, a condizione che non lo abbia
già precedentemente cancellato.
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2.8.2 Ordinazione del file VEA-RI al «Servizio clienti VEA-RI/
VEA-RIplus»
Un duplicato del file può essere ordinato per e-mail al «Servizio clienti
VEA-RI/VEA-RIplus» fino al 10o giorno successivo alla data di creazione. Esso
rimane disponibile sul server di condivisione file per 9 giorni. Per questa
richiesta deve essere indicato il numero del conto commerciale, la data di
creazione e il nome del file. In caso di ordinazione, al cliente verrà chiesto
il motivo per il quale non è stato in grado di elaborare i dati. Il file viene
messo di nuovo a disposizione nella mailbox del server di condivisione file.
2.8.3 Ordinazione di ricostruzioni di dati singoli
Trascorsi i 10 giorni dalla data di creazione è possibile richiedere per iscritto
le ricostruzioni delle singole immagini di giustificativi a «Ricerche nazionali».
I dati occorrenti in proposito sono descritti al capitolo 2.7 (Ricerche per i
clienti). Una richiesta di questo genere è a pagamento. Se l’ordine perviene
a «Ricerche nazionali» entro le ore 10.00, i dati vengono generalmente
forniti lo stesso giorno. Le ricostruzioni ordinate dopo tale orario possono
essere generate soltanto il giorno successivo. L’emissione di questi dati
avviene su carta (A4).
2.9 Procedimento backup per la trasmissione
Se per un motivo qualsiasi la trasmissione elettronica dei dati non fosse
possibile, i dati possono essere forniti su compact disk (CD).
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3. Descrizione tecnica
3.1 Dati delle transazioni, immagini e dati ausiliari/Struttura dei file
Nei nomi dei file, i segni alfanumerici (come .DAT, .TAR, .TIF, .TXT) vengono
sempre scritti in maiuscolo.
3.1.1 Struttura VEA-RIplus
Le immagini e i relativi dati di contabilizzazione vengono trasmessi con un
file TAR. Un file TAR è composto da uno o più file d’immagine e da un file di
dati di un numero di conto del destinatario. Per ogni giorno possono essere
creati diversi file TAR per numero di conto destinatario.
Un file TAR è così composto (vedi appendice 1, punto 3):
1. n file d’immagine (max. 1000 immagini ~ 10 MB)
2. 1 file di dati con n record di dati
3.1.1.1 File d’immagine
Le immagini vengono consegnate nel seguente formato:
• formato TIFF 5.0, una striscia, bianco/nero
• compressione secondo CCITT T.6 (fax gruppo 4)
• risoluzione 200 dpi
• dimensioni ca. 10 KB per immagine
3.1.2 Struttura VEA-RI
Una trasmissione senza immagine viene riportata in un file. Un file di dati
contiene record di trasmissione di un numero di conto destinatario.
3.1.3 File di dati
I file di dati con i dati di contabilizzazione (in un’unica valuta) sono rappresentati e strutturati secondo il set di caratteri ISO 8859-1:
HEADER FILE
HEADER CONTO
TA 1
TA 2
TA n
TOTALE
TRAILER CONTO
TRAILER FILE
3.1.4 Last-File e Info-File
Per ogni consegna VEA-RI e conto viene generato un Last-File.
Ciò è dovuto soprattutto al fatto che per VEA-RIplus i file TAR vengono
creati con al massimo 1000 immagini e quindi si potrebbero rendere
necessari più file TAR per trasmissione. Nel Last-File viene totalizzata l’intera
trasmissione, a condizione che siano state effettuate delle transazioni.
Su richiesta del cliente (opzionale) viene generato un Info-File per tras
missione e conto. Rispetto al Last-File, l’Info-File contiene informazioni supplementari e, a seconda dell’opzione scelta, viene spedito anche se nella
consegna non vi sono transazioni e conferma così la conclusione della tras
missione.
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3.1.5 Set di caratteri ISO 8859-1
PostFinance impiega il set di caratteri ISO 8859-1 nel formato ASCII
esadecimale.
0123456789ABCDEF
0
1
2 !”#$%
&‘()*+,-./
3
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 :
;
< = > ?
4
@ A B C D E F G H I
J
K L M N O
5
P Q R S T U V W X Y Z [
\
]
^ _
6 ` abc def ghi j kl mno
7 pqr st uvwxyz{ | } ~
8
9
A ¡ ¢£¤ ¥ § ¨
© ª
« ¬ -
® ¯
B °±2 3 ´ µ¶· ¸ 1 º » 1⁄4 1⁄2 3⁄4¿
C ÀÁÂÃÄÅÆÇÈ É Ê Ë Ì Í Î
D ÑÒÓÔÕÖ× ØÙÚÛÜ Ý
E
à á â ã ä å æ ç è é ê ë ì
í
î
9
F ñòóôõö÷øùúûü ý
Ï
ß
ï
ÿ
Esempi
valore esadecimale 50 = P
valore esadecimale 20 = Space
Valore esadecimale 6A = j
ecc.
3.2 Struttura dei nomi dei file
3.2.1 Nome file – File di dati/File TAR
Per i VEA-RIplus il file di dati e i file d’immagine sono contenuti in
un file TAR. La struttura del nome del file TAR è identica, ad eccezione
dell’estensione (TAR), con il nome dei file di dati.
Pos. 1-9 = numero conto commerciale del destinatario
Pos. 10-17 = data di creazione (= campo 6)
Pos. 18-23 = n. file di riferimento (= campo 7)
Pos. 24
= indicatore test (= campo 10)
Pos. 25
= «V»
Esempio nome file di dati:
1234567890123456789012345
ad es.:
99999999920020731212201PV.DAT
Struttura n. di riferimento file (pos. 18-23 nel nome del file)
Pos. 18-20: giorno; data nel calendario giuliano (1-365);
Es. 31.07.02 = 212
Pos. 21:
numero di esecuzione (trasmissione); ad es. 2a trasmissione
Pos. 22-23: numero progressivo delle contabilizzazioni; ad es. 1o file
Esempio: 212201
12/21
3.2.2 Nome file – File d’immagine (chiave d’identificazione immagine)
Pos. 1-8 = data rilevamento
Pos. 9-12 = ID CE/Uff. Post.
Pos. 13-14 = numero lettore
Pos. 15-18 = numero UOW
Pos. 19-23 = numero di sequenza
Pos. 24-32 = versione contabilizzazione
Esempio nome file d’immagine:
12345678901234567890123456789012
ad es.:20020731123412123412345000000112.TIF
3.2.3 Nome file – Last-File
Pos. 1-9 = numero di conto del beneficiario
Pos. 10-17 = data di allestimento
Pos. 18-23 = n. di riferimento file
Pos. 24-29 = «LASTV-»
Pos. 30
= indicatore test
Esempio nome Last-File:
123456789012345678901234567890
ad es.:99999999920020731212203LASTV-T.TXT
Es. 31.07.02 = 212
Pos. 21:
Pos. 22-23: numero progressivo delle contabilizzazioni; ad es. 3o file
Esempio:212203
3.2.4 Nome file – Info-File
Pos. 1-9 = numero conto commerciale del destinatario
Pos. 10-17 = data di allestimento
Pos. 18-23 = n. di riferimento file
Pos. 24-29 = «INFOV-»
Pos. 30
= indicatore test
Esempio nome Info-File:
123456789012345678901234567890
ad es.:99999999920020731212200INFOV-T.TXT
Es. 31.07.02 = 212
Pos. 21:
Pos. 22-23: numero progressivo contabilizzazione (sempre 00)
Esempio:212200
13/21
3.3 Struttura record
3.3.1 File di dati: record header FILE
Record iniziale del file dati.
Lunghezza: 150 byte; evento: 1 × ciascun file di dati
N.
Campo
Pos.
Formato Contenuto/Osservazioni
1
Identificatore record (TAG)
1
An4
«HDRF» File header
Attivo
2
Identificatore versione
applicazione
5
An3
Designazione versione/release del record header
(relat. al formato) «001»
Attivo
3
N. record
8
N14
Numero progressivo all’interno del file di dati
ad iniziare da «00000000000000»
Attivo
4
Identificatore mittente
22
An35
«POSTFINANCE»
Attivo
5
Identificatore destinatario
57
An35
Inizialmente vuoto (relat. al n. cliente)
Inattivo
6
Data di creazione
92
N8
Data di creazione del file dati (CCYYMMDD)
Attivo
7
N. di riferimento file
100
N6
Numero progressivo (2 ultime posizioni = numerazione
dei file, se ne vengono consegnati diverse) (per la struttura
vedi capitolo 3.2.1) «212202»
Attivo
8
Riferimento applicazione
106
An14
Descrizione del contenuto del file dati: «EGA-V»
Attivo
9
Riserva
120
N9
10
Indicatore di test
129
An1
Flag per indicare se si tratta di dati per il test o di dati
produttivi:
«T» = Test
«P» = Produttivo
Attivo
Inattivo
11
Tipo funzione
130
N1
Flag per indicare se si tratta di dati originali o di pseudo-dati
Esempio: se compare «T» nel campo 10 e «7» nel campo 11
si tratta di pseudo-dati
«9» = originale
«7» = duplicati/pseudo-dati
Attivo
12
Riserva
131
An20
Inattivo
3.3.2 File di dati: record header CONTO
Record iniziale del file di dati.
Lunghezza: 222 byte; evento: 1 × ciascun file di dati
N.
Campo
Pos.
13
1
An4
«HDRK» File header
Attivo
14
N. record
5
N14
Numero progressivo all’interno del file di dati
ad iniziare da «00000000000001»
Attivo
15
N. di riferimento conto
19
N6
N. progressivo per conto (fino alla tracimazione) «000001»
Attivo
16
N. conto commerciale
del destinatario
25
An35
Numero conto commerciale del destinatario dei dati
Attivo
17
Codice valuta
conto commerciale
60
An3
Codice valuta ISO del conto commerciale del destinatario
dei dati
Attivo
18
Cognome/Nome del
destinatario
63
An35
Viene compilato a partire dai dati di base
Attivo
19
Designazione supplementare del destinatario
98
An35
Attivo
20
Via del destinatario
133
An35
Attivo
21
NPA/Località del destinatario 168
An35
Attivo
22
Riserva
An20
203
Inattivo
14/21
3.3.3 File di dati: record transazione (VALUTA UNICA)
Lunghezza: 966 byte; evento: 1-n × ciascun file di dati
N.
Campo
Pos.
23
1
An4
24
N. record
25
5
Transazioni «TRAV» per valuta e conto
Attivo
o
N14
Numero progressivo per ogni file di dati, 1 record di
transazioni dopo il record header = «00000000000002»
Attivo
Numero conto di deviazione 19
del destinatario
N9
Numero originario del conto commerciale del destinatario
dei dati, se deviato sul numero del conto (campo 16),
altrimenti zeroes
Attivo
26
Identificatore
contabilizzazione
28
An32
Numero di identificazione della contabilizzazione
(corrisponde alla chiave d’identificazione immagine)
Attivo
27
Tipo di giustificativo
60
An1
Tipo di giustificativo: girata = «1»
Attivo
28
Data d’impostazione
61
N8
Data in cui la transazione è stata consegnata alla Posta
(CCYYMMDD)
Attivo
29
Data di contabilizzazione
69
N8
Data in cui la transazione è stata contabilizzata alla Posta
(CCYYMMDD)
Attivo
30
Data di valuta
77
N8
Data di valuta presso PostFinance SA (CCYYMMDD)
Attivo
31
Data di bilancio
85
N8
Data di bilancio (data della chiusura contabile (CCYYMMDD)
Attivo
32
Importo di accredito
93
N18
Importo dell’accredito effettivo «9(15)V999»
Attivo
33
Valuta di accredito
111
An3
Valuta dell’importo accreditato (codice valuta ISO)
Attivo
34
Prezzo 1
114
N18
Prezzo per versamenti accreditati «9(15)V999»
Attivo
35
Prezzo 2
132
N18
Prezzo per consegna VEA-RI «9(15)V999»
Attivo
36
Prezzo 3
150
N18
Prezzo per conversione «9(15)V999»
Inattivo
37
Prezzo 4
168
N18
Prezzo per versamenti in contanti PV proprio conto «9(15)V999» Attivo
38
Prezzo 5
186
N18
Prezzo per il rilevamento intero PV «9(15)V999»
Attivo
39
Valuta prezzo
204
An3
Valuta del prezzo per il versamento (codice di valuta ISO).
Vale per tutti i prezzi (campi 34-38)
Attivo
40
Valuta bonifico
207
An3
Codice valuta dell'importo di accredito (codice di valuta ISO)
Attivo
41
Importo di accredito
210
N18
Importo di accredito «9(15)V999»
Attivo
42
Corso di conversione
228
N12
Corso di conversione «9(4)V9(8)»
Attivo
43a Reject-Flag1
240
N1
Informazione sul reject
«0» = nessun reject
«1» = reject
«5» = reject di massa
Attivo
43b Flag de OPAE
principio del lordo
241
An7
OPAE principio del lordo informazione
«9» registrazione secondo principio del lordo
Attivo
44
248
An3
Se il campo 49a = vuoto:
«000» = immagine presente (default per VEA-RIplus)
«001» = immagine mancante (VEA-RIplus)
«002» = immagine difettosa (VEA-RIplus)
«999» = senza immagine (default per VEA-RI)
Attivo
Codice errore
Se il campo 49a = «1»:
«000» = nessun errore (default per PV-RI)2
«300» = numero di conto mancante (PV-RI)
«301» = numero di conto illeggibile (PV-RI)
«310» = beneficiario finale mancante (PV-RI)
«311» = beneficiario finale illeggibile (PV-RI)
«320» = mittente mancante (PV-RI)
«321» = mittente illeggibile (PV-RI)
«331» = comunicazione illeggibile (PV-RI)
«332» = comunicazione troppo lunga (PV-RI)
«333» = vari errori di rilevamento (PV-RI)
15/21
N.
Campo
Pos.
45
Numero di riferimento
251
An35
Se disponibile
46
Numero conto di addebito
del mittente3
286
An35
Numero conto di addebito del mittente, numero clearing
Attivo
bancario3 oppure vuoto (per transazioni dallo sportello postale)
47
Codice di conversione
321
N1
«0» = impostazione pagamento con numero di conto postale
oppure allo sportello postale
«1» = impostazione pagamento con n. clearing bancario
Attivo
48
Numero clearing bancario
322
An9
Numero clearing bancario della banca beneficiaria
(sempre nel pseudo-formato conto postale 07nnnnnpP,
vedi anche3) oppure vuoto
Attivo
49a Immagine originale
331
An1
vuoto = nessuna immagine originale per questo pagamento
«1» = immagine originale per questo pagamento
Attivo
49b Riserva
332
An19
Dapprima vuoto
Inattivo
50
N. di conto del beneficiario
finale
351
An35
Viene compilato dal mandante o al PVS-RI
(campo 49a = «1») da PostFinance SA
Attivo
51
Cognome/nome del
beneficiario finale
386
An35
Attivo
52
Designazione supplementare del beneficiario finale
421
An35
Attivo
53
Via del beneficiario finale
456
An35
Attivo
54
NPA/Località del
beneficiario finale
491
An35
Attivo
55
N. conto commerciale del
mittente
526
An35
Numero del conto di addebito del mittente,
n. clearing bancario della banca mittente3 oppure vuoto
(per transazioni dallo sportello postale)
Attivo
56
Designazione mittente
1a riga
561
An35
Aggiunta AVS
Attivo
57
Designazione mittente
2a riga
596
An35
Designazione abbreviata del conto oppure vuoto
Attivo
58
NPA/Località del
destinatario
631
An35
Designazione abbreviata del conto oppure vuoto
Attivo
59
Cognome/nome del
mandante
666
An35
Se disponibile o al PVS-RI (campo 49a = «1»)
da PostFinance SA
Attivo
60
Designazione suppl.
del mandante
701
An35
da PostFinance SA
Attivo
61
Via del mandante
736
An35
da PostFinance SA
Attivo
62
NPA/Località del mandante
771
An35
da PostFinance SA
Attivo
63
Comunicazioni 1a parte
806
An35
Attivo
64
841
An35
Attivo
65
876
An35
Attivo
66
911
An35
Attivo
67
Modo di pagamento
946
N1
Codice modo di pagamento:
«0» = pagamento normale
«1» = pagamento salario, non avvisare
«9» = linea di ritorno
Attivo
68
Riserva
947
An20
Dapprima vuoto
Inattivo
Attivo
16/21
1
eject-Flag al PVS-RI: qualora non si possano leggere automaticamente gli giustificativi,
R
viene conteggiato un prezzo. L’accredito sul conto commerciale avviene il mese successivo.
2
PV-RI = rilevamento intero delle polizze di versamento rosse (PV) provenienti dagli uffici
postali e ordini di pagamento (OPA), cfr. Manuale Rilevamento intero PV su
www.postfinance.ch/manuali
3
Se una transazione viene consegnata a PostFinance p.es. tramite SIC MT-A10, non si ha
a disposizione nessun numero di conto di addebito. In questo caso nel campo 46 figura
il numero clearing della banca mittente nel pseudo-formato conto postale (9 posizioni
numeriche):
Pos. 1-2 = cifra preliminare; 07 = CHF, 08 = EUR (valuta della transazione)
Pos. 2-8 = numero clearing bancario con cifra di controllo ed eventuali zeri anteposti
Pos. 9 = cifra di controllo in base al modulo 10 ricorsivo sulle posizioni 1- 8
3.3.4 File di dati: record del totale (VALUTA UNICA)
Lunghezza: 137 byte; evento: 1× ciascun file di dati
N.
Campo
Pos.
69
1
An4
«TOTV» Totale per valuta e conto
Attivo
70
N. record
5
N14
Numero progressivo per file di dati «nnnnnnnnnnnnnn»
Attivo
71
Sequenza V
19
N14
N. di sequenza più basso (dal). I record delle transazioni
contengono nel campo 24 un n. di record.
Il primo numero viene riportato qui «00000000000002»
Attivo
72
Sequenza B
33
N14
N. di sequenza più alta (al). L’ultimo numero
di record delle transazioni (campo 24) viene riportato qui
«nnnnnnnnnnnnnn»
Attivo
73
47
An35
Attivo
74
Data
82
N8
Data di valuta (CCYYMMDD)
Attivo
75
Numero transazioni1
90
N10
Numero di transazioni per valuta e file «nnnnnnnnnn»
Attivo
76
Importo totale
77
Riserva
1
2
2
100
N18
Importo totale per file e valuta «9(15)V999»
Attivo
118
An20
Dapprima vuoto
Inattivo
Il campo 75 è identico al campo 83 del capitolo 3.3.5
3.3.5 File di dati: record trailer CONTO
N.
Campo
Pos.
78
1
An4
Record trailer conto «ENDK»
Attivo
79
N. record
5
N14
Attivo
80
Sequenza V
19
N14
N. di sequenza più basso (dal). I record delle transazioni
contengono nel campo 24 un n. di record.
Il primo numero viene riportato qui «00000000000002»
Attivo
81
Sequenza B
33
N14
N. di sequenza più alta (al). L’ultimo numero di record
delle transazioni (campo 24) e il record del totale vengono
riportati qui «nnnnnnnnnnnnnn»
Attivo
82
47
An35
Attivo
83
Numero transazioni1
82
N10
Numero di transazioni per valuta e file «nnnnnnnnnn»
Attivo
84
Importo totale 2
92
N18
Importo totale per file «9(15)V999»
Attivo
85
Riserva
110
An20
1
2
Inattivo
17/21
3.3.6 File di dati: record trailer FILE
N.
Campo
Pos.
86
1
An4
«ENDF» Record trailer file
Attivo
87
N. record
5
N14
Attivo
88
Sequenza V
19
N14
N. di riferimento file più basso (dal) di tutti i n. di record
assegnati nel file «00000000000001»
Attivo
89
Sequenza B
33
N14
N. di riferimento file più alto (al) di tutti i n. di record
assegnati nel file «nnnnnnnnnnnnnn»
Attivo
Numero di transazioni per file «nnnnnnnnnn»
90
Numero di transazioni
47
N10
91
Riserva
57
An20
Attivo
Inattivo
3.3.7 Last-File: record transazione
Lunghezza: 66 byte; evento: 1× fornitura di dati
N.
Campo
Pos.
1
Data
1
N8
Data dell’elaborazione (l’indicatore per il cambio data
è la chiusura contabile presso PostFinance SA) (CCYYMMDD)
Attivo
2
Sequenza V
9
N14
Attivo
3
Sequenza B
23
N14
N. di riferimento file più alto (al) di tutti i n. di record
Attivo
4
Numero di transazioni
37
N10
Numero di transazioni di tutti i n. di sequenza della data
del file trasmesso
Attivo
5
Riserva
47
An20
Inattivo
3.3.8 Info-File: record transazione
Lunghezza: 102 byte; evento: 1× consegna (secondo la caratteristica scelta
per la prestazione, vedi anche capitolo 1.4)
N.
Campo
Pos.
1
Data
1
N8
Data dell’elaborazione (l’indicatore per il cambio data
è la chiusura contabile presso PostFinance SA) (CCYYMMDD)
Attivo
2
Sequenza V
9
N14
Se non sono stati elaborati dati, le posizioni 21-22 sono
sempre «00». Esempio: 00000000212200
Attivo
3
Sequenza B
23
N14
Attivo
N. di riferimento file più alto (al) di tutti i n. di riferimento
file assegnati «00000000212203» (solo le sequenze dei file
dati vengono contate)
Se non sono stati elaborati dati, le posizioni 35-36 sono sempre
«00». Esempio: 00000000212200
4
Numero transazioni
37
N10
Numero di transazioni per conto di tutti i file (VEA-RIplus)
e valuta «nnnnnnnnnn»
Se non sono state elaborate transazioni, le posizioni 37-46
sono sempre «0000000000».
Attivo
5
47
An35
Attivo
6
Importo totale
82
N18
Totale importi accrediti per conto, di tutti i file (VEA-RIplus)
e valuta «9(15)V999»
Se non sono state elaborate transazioni, le posizioni 82-99
sono sempre «0000000000».
Attivo
7
Valuta di accredito
100
An3
Valuta dell’importo accreditato
Attivo
18/21
4. Linee di ritorno SIC per banche
Per le transazioni VEA-RI, che non possono essere contabilizzate dalla
banca, esiste la possibilità di impostare linee di ritorno nel sistema SIC.
Per ogni linea di ritorno occorre creare un SIC MT-A11 secondo i
seguenti criteri (vedere anche Istruzioni tecniche SIC, Appendice I-8):
La descrizione seguente non è disponibile in italiano.
SIC MT-A11 Record
EGA-V Record
Feld-ID
Kurzbeschreibung
Bedingung
02
BC-Nr. Auftraggeber Bank
ma
1
Feld
Inhalt/Bemerkungen
–
eigene BC-Nr. (Sender)
03
Transaktions-Referenznummer
ma
–
neue TRN der Senderbank
15
Währungscode
ma
Feld 33
«CHF» = im SIC
«EUR» = im euroSIC
16
Valuta-Soll
ma
–
Datum der Rückleitung
17A
Vergütungsbetrag
ma
Feld 32
Ursprungsbetrag
18
BC-Nr. Begünstigten-Bank
ma
–
«090002» (BC-Nr. PostFinance)
31A
Auftraggeber-Kontonummer
op
–
evtl. Kontonummer des Abwicklungskontos des
rückleitenden Finanzinstituts
32A
Auftraggeber-Adresse
ma
–
Kurzbezeichnung des rückleitenden Finanzinstituts
45B
Begünstigten-Kontonummer
co
Feld 46
Ursprüngliche Kontonummer des Auftraggebers
(sofern vorhanden)
46A
Begünstigten-Adresse
ma
Feld 59-62;
falls leer =
Feld 56-58
Ursprüngliche Auftraggeber-Adresse aus
Ursprungsrecord
49A
Begünstigten-Referenznummer
ma
Feld 16
Postkontonummer der EGA-Teilnahme
51A
Mitteilungen
co
Feld 63-66
Ursprüngliche Mitteilung des Auftraggebers
(sofern vorhanden)
53
Bank-an-Bank-Information
1. Zeile
ma
Feld 29
Fehlermeldung:
«RETOUR EGA-V VAL» {TT.MM.JJJJ} (urspr. Valuta)
2. Zeile
ma
bzw.
2. und 3. Zeile, wenn 2-sprachig
–
variabler Fehlertext, z. B.:
«BEGUENSTIGTER UNBEKANNT»
wenn konstant 2-sprachig:
«BEGUENSTIGTER UNBEKANNT»
«BENEFICIAIRE INCONNU»
3. bis 6. Zeile
bzw.
4. bis 6. Zeile, wenn 2-sprachig
ma
Feld 51-54
ursprüngliche Begünstigten-Angaben
56
Zahlungsref. des
auftraggeb. Kunden
ma
Feld 26
Buchungsidentifikator
59
Avisierungscode
ma
–
«9»
1
Feldbedingungen:
ma (mandatory) = obligatorisch
co (conditional) = bedingt obligatorisch (sofern Daten im Ursprungsrecord
vorhanden waren)
op (optional)
= fakultativ
19/21
Appendice 1
1. Trasmissione VEA-RI così come si presenta nella mailbox (es. senza e con Info-File)
25009034220020731212101PV.DAT
25009034220020731212102LASTV-P.TXT
25009034220020731212100INFOV-P.TXT
25009034220020731212101PV.DAT
25009034220020731212102LASTV-P.TXT
2. Trasmissione VEA-RIplus così come si presenta nella mailbox (es. senza e con Info-File)
25009034220020731212101PV.TAR
25009034220020731212102LASTV-P.TXT
25009034220020731212100INFOV-P.TXT
25009034220020731212101PV.TAR
25009034220020731212102LASTV-P.TXT
3. Archivi di trasmissione così come sono rappresentati nel file TAR
20020729000802001740001000040712.tif
20020729000802001740001000121712.tif
20020729000802012140001000016012.tif
20020731000908275210001000054812.tif
25009034220020731212101pv.dat
31.07.2002 1…
31.07.2002 1…
31.07.2002 1…
31.07.2002 1…
31.07.2002 1…
7’335
6’184
7’172
6’858
4’596
0%
0%
0%
0%
0%
7’335
6’184
7’172
6’858
4’596
20/21
Appendice 2
PostFinance
Il suo interdocutore è
Anna Brügger e team
Telefono 031 999 99 99
Fax 031 999 99 99
Saldophone 0848 221 221 (tariffa normale)
w.postfinance.ch
Robert Schneider SA
Biel/Bienne
P.P
502301221
CH-4808 Zofingen
Robert Schneider SA
Grands Magasins
Postfach
2501 Biel/Bienne
Per ragioni di sicurezza i documenti del conto sono archiviati e i dati attualizzati. Può accadere che per domande di documenti già archiviati possano verificarsi differenze rispetto al documento originale. Esse possono riguardare i dati relativi
all'indirizzo e al conto, manon dell'importo.
Conto commerciale
Data: 2.08.2002
Estratto conto 2.08.2002
Numero del conto 25-9034-2
IBAN
CH03 0900 0000 2500 9034 2
BIC
POFICHBEXXX
Data
Testo
30.07.02
STATO DEL CONTO
31.07.02
ORDINE COLLETTIVO OPAE N. 99
NUMERO E-FINANCE 999999999
Addebito
Valuta
2 845 525.50
31.07.02
852 263.73
31.07.02
CONTABILIZZAZIONE COLLETTIVA VEA-RI
25009034220020731212201PV
45 213.85
31.07.02
STATO DEL CONTO
Saldo
1 985 263.03
CONTABILIZZAZIONE COLLETTIVA VEA-RI
25009034220020731212101PV
TOTAL
31.07.02
Accredito
CHF
897 477.58
37 215.11
2 845 525.50
37 215.11
Cordiali saluti
La Posta Svizzera
PostFinance
21/21

Manuale VEA-RI

Transcript

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