FOGLIO INFORMATIVO Carte prepagate – CiviPay

TRASPARENZA DELLE OPERAZIONI E DEI SERVIZI BANCARI E FINANZIARI
(D.Lgs. 1/9/1993 n. 385 e Disposizioni di Vigilanza della Banca d’Italia)
FOGLIO INFORMATIVO
Carte prepagate – CiviPay
INFORMAZIONI SULLA BANCA
Denominazione e forma giuridica: Banca di Cividale S.p.A.
Sede legale: Piazza Duomo, 8 – 33043 Cividale del Friuli (Udine).
Telefono: 0432 / 707.111 Fax: 0432 / 730.370
Sito internet: www.civibank.it
E-mail: [email protected]
Numero di iscrizione all’Albo Banca d’Italia: Iscrizione all’Albo Banca d’Italia n. 5449. Codice ABI 5484.
Numero di Iscrizione al Registro delle imprese, Cod. fiscale e partita IVA 02158040309.
Società soggetta ad attività di direzione e coordinamento della Banca Popolare di Cividale S.C.p.A.
DATI E QUALIFICA DEL SOGGETTO CHE ENTRA IN RAPPORTO CON IL CLIENTE
(da compilarsi in caso di OFFERTA FUORI SEDE del prodotto con Nome, Indirizzo, telefono ed e-mail)
CARATTERISTICHE DEL SERVIZIO E RISCHI TIPICI
Struttura e funzione economica:
CiviPay è una carta prepagata nominativa ricaricabile che consente al Titolare di svolgere una serie di operazioni bancarie in
Italia (c.d. operatività domestica) e nell’area euro, quali, a titolo esemplificativo, pagamenti, prelievi di contanti, ricariche
telefoniche, senza necessità di recarsi ad uno sportello della Banca, ma utilizzando gli importi precedentemente versati sulla
carta, nei limiti e con le modalità fissati dal contratto e dalle relative Istruzioni d’uso.
CiviPay viene emessa e consegnata direttamente dalla Banca al Cliente, anche non titolare di un conto corrente, ed ha
validità fino a cinque anni dalla data del rilascio. Non è consentito essere titolari di più di cinque carte.
La ricarica della CiviPay può aver luogo, nel rispetto dei massimali previsti, presso le filiali della banca (ad es. in contanti, con
addebito immediato in conto corrente), presso qualunque apparecchiatura ATM-Bancomat della Banca o contraddistinta dal
marchio QuiMultibanca, attraverso i meccanismi di ricarica automatica, ovvero via Internet mediante il servizio CiviB@nk
(relativamente al quale si fa rinvio al foglio informativo “Servizio CiviB@nk”).
CiviPay può essere utilizzata per le seguenti funzioni:
- Bancomat: è il servizio in forza del quale il Titolare, previa digitazione del codice segreto (c.d. P.I.N., Personal Identification
Number), può effettuare prelievi di denaro presso sportelli automatici (ATM) contraddistinti dal marchio “Bancomat” in Italia e
dal marchio “VISA” nell’area euro;
- PagoBancomat: è il servizio in forza del quale il Titolare, previa digitazione del codice segreto (c.d. P.I.N., Personal
Identification Number) può compiere acquisti di beni e servizi presso terminali POS di esercizi commerciali convenzionati
che espongono il marchio “PagoBancomat” in Italia e “VISA” nell’area euro.
In tutti i casi l’utilizzo della carta può avvenire soltanto entro i limiti dell’importo disponibile sulla stessa nonché nel rispetto dei
massimali contrattualmente previsti.
Principali rischi (generici e specifici):
- Variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio)
- Nel caso di utilizzo all’estero (nell’area euro), possibile differenza tra saldo contabile e saldo disponibile.
- Utilizzo fraudolento da parte di terzi della carta e del P.I.N., nel caso di smarrimento e sottrazione, con conseguente
possibilità di utilizzo da parte di soggetti non legittimati; va osservata pertanto la massima attenzione nella custodia della
Carta e del P.I.N., nonché la massima riservatezza nell'uso del medesimo P.I.N.. Nei casi di smarrimento e sottrazione il
cliente e' tenuto a richiedere immediatamente il blocco della Carta, secondo le modalità contrattualmente previste
- Nel caso di irregolare utilizzazione della Carta da parte del titolare e di conseguente revoca, da parte dell'emittente,
dell'autorizzazione ad utilizzare la carta, i dati relativi alla stessa ed alle generalità del titolare sono comunicati, ai sensi della
normativa vigente, alla Centrale d'Allarme Interbancaria, istituita presso la Banca d'Italia.
FI Carte di Debito – Ricaricabile CiviPay
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aggiornamento del 18/07/2012
CONDIZIONI ECONOMICHE
Commissione per emissione della carta
Commissione annuale praticata dal secondo anno solare
Commissione per prelevamenti
- Presso ATM-Bancomat delle banche del gruppo
- Presso ATM-Bancomat di altre banche
- In euro presso ATM-VISA nei paesi dell'area euro
- In altre valute presso ATM-VISA nei paesi non area euro
Commissioni per pagamenti POS
Commissioni per pagamenti POS - VISA
Commissioni per pagamenti POS - internet
Maggiorazione sul tasso di cambio applicato dal sistema internazionale VISA praticato
sugli utilizzi in valuta diversa da euro
Commissioni per ricarica
- Presso ATM-Bancomat delle banche del gruppo
- Presso ATM-Bancomat QuiMultibanca di altre banche
- Presentazioni allo sportello
- Tramite internet - Civib@nk
- Ricarica automatica e periodica
Commissioni per interrogazioni
- presso ATM-Bancomat delle banche del gruppo
- presso ATM-Bancomat QuiMultibanca di altre banche
- presentazioni allo sportello
- tramite internet - Civib@nk
Spese per blocco carta
Spese per sblocco carta
Commissioni per scarico carta
- presentazioni allo sportello
- tramite internet - Civib@nk
Invio comunicazioni periodiche e altre comunicazioni di legge
- inoltro telematico
- invio cartaceo
Commissioni per pagamenti vari eseguiti su ATM-Bancomat del gruppo
- canone RAI
- commissioni per pagamenti di utenza Telecom
0,00 €
5,00 €
0,00 €
2,00 €
2,00 €
3,50 €
0,00 €
0,00 €
0,00 €
1,75%
1,00 €
2,00 €
3,00 €
0,50 €
0,00 €
0,00 €
0,00 €
1,00 €
0,00 €
5,00 €
0,00 €
2,00 €
0,00 €
0,00 €
1,00 €
1,00 €
1,00 €
CONDIZIONI OPERATIVE
Capienza minima della carta all'emissione
Capienza massima della carta all'emissione
Capienza massima assoluta della carta
Limite massimo prelievi giornalieri su ATM-Bancomat
- presso ATM-Bancomat delle banche del gruppo
- presso ATM-Bancomat di altre banche
- in euro presso ATM-VISA di altre banche nei paesi dell'area euro
- in altre valute presso ATM-VISA di altre banche nei paesi non area euro
Limite singolo prelievo su ATM-Bancomat
- presso ATM-Bancomat delle banche del gruppo
- presso ATM-Bancomat di altre banche
- in euro presso ATM-VISA di altre banche nei paesi dell'area euro
- in altre valute presso ATM-VISA di altre banche nei paesi non area euro
Limite utilizzo per pagamenti POS
- POS in Italia
- POS all'estero in paesi dell'area euro
- POS all'estero in paesi non area euro
Limite numero ricariche eseguibili
Limite massimo ricariche giornaliere
FI Carte di Debito – Ricaricabile CiviPay
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0,00 €
5.000,00 €
5.000,00 €
1.000,00 €
1.000,00 €
1.000,00 €
1.000,00 €
250,00 €
250,00 €
250,00 €
250,00 €
Disponibilità carta
Disponibilità carta
Disponibilità carta
NESSUNO
5.000,00 €
aggiornamento del 18/07/2012
Limite minimo per singola ricarica
- presso ATM-Bancomat delle banche del gruppo
- presso ATM-Bancomat qui multibanca di altre banche
- presentazioni allo sportello
- tramite internet - Civib@nk
Limite massimo per singola ricarica
- presso ATM-Bancomat delle banche del gruppo
- presso ATM-Bancomat qui multibanca di altre banche
- presentazioni allo sportello
- tramite internet - Civib@nk
Anni di validita' della carta
5,00 €
5,00 €
5,00 €
5,00 €
250,00 €
250,00 €
5.000,00 €
5.000,00 €
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La carta CiviPay emessa dal Gruppo Banca Popolare di Cividale è abilitata alle operazioni nei seguenti Paesi:
AUSTRIA - BELGIO - BULGARIA - CIPRO - CITTA' DEL VATICANO - CROAZIA - DANIMARCA - ESTONIA - FINLANDIA FRANCIA - GERMANIA - GRECIA - ISLANDA – ITALIA - LETTONIA - LIECHTENSTEIN - LITUANIA - LUSSEMBURGO MALTA - NORVEGIA - OLANDA - POLONIA - PORTOGALLO - REGNO UNITO - ROMANIA - REPUBBLICA SLOVACCA REPUBBLICA D'IRLANDA - SAN MARINO – SLOVENIA - SPAGNA - SVEZIA - SVIZZERA – UNGHERIA.
Per gli ulteriori Paesi non elencati, il prodotto CiviPay è abilitato al funzionamento solamente sulle
apparecchiature dotate di lettore microchip, ove esistenti.
RECESSO E RECLAMI
Clausole contrattuali relative al diritto di recesso, ai tempi massimi per la chiusura del rapporto e ai mezzi di tutela
stragiudiziale disponibili alla clientela
RECESSO
La carta ha validità limitata. In qualunque momento può essere chiesto il rimborso del valore residuo della stessa, al netto
delle spese bancarie di rimborso e con esclusione di interessi. La richiesta di rimborso deve essere effettuata entro il termine
di 12 mesi dalla scadenza prevista. Il rimborso deve avvenire con le modalità ed entro i termini indicati nelle Istruzioni.
RECLAMI
I Reclami vanno inviati all’Ufficio Reclami della Capogruppo al seguente indirizzo:
Banca Popolare di Cividale- Ufficio Reclami, Piazza Duomo nr. 8- 33043 Cividale del Friuli(UD), che risponde entro 30 giorni
dal ricevimento.
Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro 30 giorni, prima di ricorrere al giudice può rivolgersi a:
- Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all’arbitro si può consultare il sito
www.arbitrobancariofinanziario.it, chiedere presso le Filiali della Banca d’Italia, oppure chiedere alla banca.
- Conciliatore Bancario Finanziario. Se sorge una controversia con la Banca, il cliente può attivare una procedura di
conciliazione che consiste nel tentativo di raggiungere un accordo con la Banca/Intermediario, grazie all’assistenza di un
conciliatore indipendente. Per questo servizio è possibile rivolgersi al Conciliatore Bancario Finanziario (Organismo iscritto al
registro tenuto dal Ministero della Giustizia) con sede a Roma, Via delle Botteghe Oscure nr. 54, tel 06/674821, sito internet
www.conciliatorebancario.it.
LEGENDA DELLE PRINCIPALI NOZIONI DELL’OPERAZIONE
Carta Prepagata
Ricarica
Carta BANCOMAT
FI Carte di Debito – Ricaricabile CiviPay
Carta di pagamento precaricata personale,
Bancomat e PagoBancomat in presenza di
sulla carta stessa.
Ricostituzione di disponibilità sulla carta,
contratto.
Carta che consente il prelievo di contante
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che consente l’operatività
fondi disponibili accreditati
entro i limiti previsti dal
presso sportelli automatici
aggiornamento del 18/07/2012
Carta PagoBANCOMAT
Carta VISA
PIN
ATM
POS
Blocco della carta
FI Carte di Debito – Ricaricabile CiviPay
(ATM), sul circuito domestico.
Carta che consente l'acquisto di beni e servizi presso terminali POS degli
esercizi convenzionati, sul circuito domestico.
Carta che consente il prelievo di contante presso sportelli automatici
(ATM), sul circuito domestico e su quelli internazionali dov’è esposto il
marchio VISA. La carta consente inoltre l'acquisto di beni e servizi presso
terminali POS degli esercizi convenzionati, sul circuito domestico e sui
circuiti internazionali dov’è esposto il marchio VISA. E’ consentito anche
l’utilizzo per acquisti su Internet (e-commerce).
Codice segreto utilizzabile per il prelievo dei contanti su ATM o per il
pagamento di beni e/o servizi tramite POS.
Postazioni automatiche per l'utilizzo delle carte nelle funzioni previste.
Le funzionalità più diffuse sono, a titolo di esempio: prelievo contante,
ricariche telefoniche, pagamento utenze e rate finanziamenti,
informazioni sui propri rapporti bancari.
Postazioni automatiche per l'utilizzo delle carte per l'acquisto di beni e
servizi presso esercizi commerciali.
Blocco dell'utilizzo della carta per smarrimento, furto o utilizzo scorretto.
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aggiornamento del 18/07/2012