Attuazione ISO 20022: kit di base per fornitori di

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Attuazione ISO 20022:
kit di base per fornitori di software
Aprile
2016
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Che cosa trovate in questo kit di base?
Posizionamento «Kit di base per fornitori di software»
Creditori – inoltrare ordini di pagamento
Debitori – elaborare versamenti
Debitori – riscuotere addebiti
Controllo qualità e test con la piattaforma di test di PostFinance
Verifica della «ISO 20022 Readiness»
Ulteriori informazioni e link
PostFinance SA - Armonizzazione TP CH - Kit di base per fornitori di software - Aprile 2016
Pagina 2
Kit di base per fornitori di software
Una guida per una realizzazione mirata di ISO 20022
La realizzazione di ISO 20022 nell’«Armonizzazione del traffico dei pagamenti in
Svizzera» può essere attuata in diverse vatianti:
small - versione «S»:
migrazione tecnica
Obiettivi:
vogliamo semplicemente restare
«a prova di traffico di
pagamenti».
«Attività tradizionali»
medium - versione «M»:
migrazione e ottimizzazione
Obiettivi:
vogliamo sfruttare alcuni
vantaggi del nuovo traffico dei
pagamenti.
«Attività tradizionali con
ottimizzazioni»
large - versione «L»:
integrazione digitale
Obiettivi:
vogliamo integrare il traffico dei
pagamenti nella catena di
creazione del valore.
«Pronti per la digitalizzazione»
Con la «variante S» (small) questo kit di base mette a vostra disposizione una guida agli
aspetti fondamentali della realizzazione di ISO 20022. In quest’ottica le nuove funzionalità o
funzioni a valore aggiunto di ISO 20022 vengono volontariamente «nascoste», per rendere
possibile una realizzazione minima.
Punto centrale di questo kit di base (per le varianti «M» ed «L» non è in programma alcun «kit di base»; presso PostFinance è disponibile una documentazione più approfondita, cfr. ultima pagina)
Pagina 3
Kit di base per fornitori di software
Dimensioni della realizzazione mirata di ISO 20022
Inoltrare ordini di pagamento
Elaborare versamenti
Riscuotere addebiti
Applicazioni tipiche
 Pagare una fattura con polizza di
versamento con/senza numero di
riferimento
 Effettuare un pagamento per la
Svizzera
 Effettuare versamenti del salario
Elaborare l’avviso di accredito PVR
(pagamenti in entrata)
 Riscuotere un addebito CH-DD (in
franchi o euro) per privati
 Riscuotere un addebito CH-DD (in
franchi o euro) per aziende
Denominazioni attuali
 OPAE TXT (PostFinance)
 SSD (altre banche)
 File PVR V11 (PostFinance)
 File PVBR (altre banche)
 Debit Direct (PostFinance)
 LSV+/BDD (altre banche)
Campo di applicazione
 Creditori
 Salario
Debitori
Debitori
Nuovo tipo di
messaggio
pain.001
Schema XML V2
camt.054
Schema XML V4
pain.008
 CH-DD (PostFinance):
Schema XML V2
 CH-TA (altre banche)
Impostazioni particolari  Addebito collettivo* sempre attivo
 Gestione degli avvisi* basata sui
dati di base di PostFinance
Avvisi ed
estratto conto
 Estratto conto PDF in e-finance
 Estratto conto cartaceo (a
pagamento)
 Avvisi del servizio
solo per camt.054
 Estratto conto PDF in
e-finance
pagamento)
 Avvisi del servizio
solo per camt.054
 Estratto conto PDF in e-finance
pagamento)
Informazioni chiave
Numeri del conto con IBAN
Numero di riferimento PVR
Numeri del conto con IBAN
* Per la spiegazione cfr. il capitolo «Ulteriori informazioni e link».
Pagina 4
Pagina 5
Inoltrare ordini di pagamento
Saldare le fatture ed eseguire versamenti del salario
Nei seguenti documenti con rimando ai capitoli trovate informazioni più dettagliate a
proposito di un ordine di pagamento in base a ISO 20022 («pain.001»):
Documento di riferimento
Rimando ai capitoli
Swiss Business Rules
per pagamenti e cash management
[www.six-interbank-clearing.com/iso-payments]
2.1.1 Bonifici a un istituto finanziario in Svizzera
con particolare attenzione alle modalità di pagamento 1,3 e 6
3.1
Panoramica processo di avviso
3.2
Struttura dell’avviso Customer Credit Transfer Initiation
4.1
Principi della struttura dell’avviso
Swiss Implementation Guidelines
per i trasferimenti nel traffico dei pagamenti
2.2.1 Procedura nella validazione da parte dell’istituto finanziario
Modalità di pagamento
2.3.1 Group Header (GrpHdr, livello A)
2.3.2 Payment Information (PmtInf, livello B)
2.3.3 Credit Transfer Transaction Information (CdtTrfTxInf, livello C)
2.4.1 Set di caratteri
Manuale utente PostFinance SA
3.1
[www.postfinance.ch/armonizzazione-documenti] 3.3
3.7
5.3.2
Manuale OPAE Ordine di pagamento elettronico
[www.postfinance.ch/armonizzazione-documenti]
Pagare la polizza di versamento con numero di riferimento (PVR)
Eseguire il pagamento per la Svizzera senza giustificativo
Eseguire il pagamento del salario
Informazioni tecniche complementari relative alle Swiss
Implementation Guidelines
Manuale Documenti elettronici del conto
Non rilevante: in questo kit di base per gli avvisi utilizziamo:
[www.postfinance.ch/armonizzazione-documenti] 
PDF in e-finance
 formato cartaceo (a pagamento)
Pagina 6
Elaborare versamenti
Ricevere accrediti per fatture, chiudere le voci di bilancio in sospeso
proposito dell’elaborazione degli accrediti in base a ISO 20022 («camt.054 PVR»):
Rimando ai capitoli
9.2
Diverse varianti camt.052, camt.053 e camt.054
9.6.5 References <Refs>, livello D
9.8
Bank to Customer Debit Credit Notification (camt.054)
Swiss Implementation Guidelines
per il cash management
4
Bank-to-Customer Debit/Credit Notification (camt.054 )
5.2.4 Numeri di riferimento PVR negli avvisi «camt»
5.4
Rappresentazione specifica di singoli tipi di transazione nell’estratto
conto camt.053
con particolare attenzione alla colonna «Pagamento PVR»
4.1
Elaborare l’avviso di accredito PVR
Manuale PVR
5.3
 PDF in e-finance
Pagina 7
Riscuotere addebiti
Fatturare prestazioni ed effettuare addebiti
proposito dell’elaborazione degli addebiti in base a ISO 20022 («pain.008»):
Rimando ai capitoli
2.2.2 Direct Debit Initiation per il sistema di addebito diretto svizzero
3.1
3.3
4.1
5
Panoramica processo di avviso
Struttura dell’avviso Customer Direct Debit Transfer Initiation
Principi della struttura dell’avviso
Customer Direct Debit Initiation
per il sistema di addebito diretto svizzero
2.2.1
2.2.2
2.2.3
2.3.1
Group Header (GrpHdr, livello A)
Payment Information (PmtInf, livello B)
Direct Debit Transaction Information (DrctDbtTxInf, livello C)
Set di caratteri
4.5
[www.postfinance.ch/armonizzazione-documenti] 4.6
Riscuotere addebiti CH-DD COR1 in franchi in Svizzera
Riscuotere addebiti CH-DD B2B in franchi in Svizzera
Manuale Addebito diretto CH-DD
5
[www.postfinance.ch/armonizzazione-documenti] 
PDF in e-finance
Pagina 8
Pagina 9
Controllo qualità e test
Utilizzare la piattaforma di test di PostFinance e accumulare esperienza
Con la piattaforma di test di PostFinance potete testare in qualsiasi momento i
vostri ordini di pagamento [pain.001], file di accredito PVR [camt.054] e incassi
[pain.008]:
Pagina 10
Controllo qualità e test
Utilizzare la piattaforma di test di PostFinance e accumulare esperienza
Registratevi semplicemente via internet alla piattaforma di test di PostFinance:
 potete registrarvi senza un contratto PostFinance specifico
 qui sono disponibili i casi di test best practice con esempi di file
 registrate un conto virtuale con IBAN sulla piattaforma di test e utilizzatelo per i
vostri casi di test
 il conto virtuale verrà utilizzato per ordini di pagamento [pain.001]. accrediti
[camt.054 PVR] e incassi [pain.008] e permette così lo svolgimento costante dei
casi d’uso
Pagina 11
Pagina 12
La dimensione realizzata viene controllata su tre livelli
Con la verifica «ISO 20022 Readiness» dei prodotti software si perseguono
due diversi obiettivi:
1. verifica qualitativa di un prodotto software con il fornitore del software
sulla base di casi di utilizzo definiti per creditori, debitori e cash
management
2. creazione di uno stimolo alla predisposizione di un «set di funzioni» di
ISO 20022 il più possibile completo: il kit di base parte dalle basi e vi
permette di realizzare altre funzioni in caso di necessità
Pagina 13
La dimensione realizzata viene controllata su tre livelli
La valutazione della ISO 20022 Readiness si articola su diversi livelli. Il presente kit
di base tematizza il livello 1, «Attività tradizionali».
Gestione creditori
ISO Readiness
livello 3
«Pronto per la
digitalizzazione»
ISO Readiness
livello 2
«Attività
tradizionali con
ottimizzazioni»
Gestione debitori
Cash management e gestione della
liquidità
Interfacce per archivio digitale
[il software ERP o per i pagamenti fornisce/offre un sistema di gestione dei documenti]
Opzione
Il cockpit d’ordine offre il controllo dei processi
[il software ERP o per i pagamenti mostra lo stato degli ordini nella panoramica]
Opzione
Avviso d’ordine
[camt.054]
Gestione dell’avviso d’ordine
[gestione differenziata dell’avviso con le
categorie NOA, SIA, CND, CWD]
Stato di elaborazione
[pain.002]
Avviso di accredito (con immagine)
[camt.054 PV]
Avviso di accredito CH-DD
[camt.054 DD]
e|o
Stato di elaborazione
[pain.002]
Estratto conto Intraday
[camt.052]
Elaborazione elettronica estratto
conto
[camt.053], [camt.054 PVR/PPR]
[camt.054 DD], camt.054 PV]
Canale digitale diretto
[FDS, TBS, OLFT]
Ordine di addebito [pain.008]
ISO Readiness
livello 1
«Attività
tradizionali»
Ordine di pagamento
[pain.001]
e|o
Avviso di accredito PVR
[camt.054 PVR]
Estratto conto
cartaceo o PDF
Canale digitale interattivo [e-finance]
Punto centrale di questo kit di base.
Pagina 14
Pagina 15
Indicazioni sui termini tecnici in questo kit di base
Termine
Ulteriori dettagli
Gestione degli avvisi per gli ordini di
pagamento
 In seguito all’esecuzione PostFinance invia
una «conferma dell’esecuzione» per gli
ordini di pagamento (pain.001) in formato
XML camt.054 o PDF
 La conferma dell’esecuzione può essere
gestita nell’ordine di pagamento:
l’avviso può essere strutturato in diversi
modi, cfr. a proposito il manuale OPAE,
Ordine di pagamento elettronico nella
sezione 4.6.4 Conferma dell’esecuzione
Riferimento alle «IG per i
trasferimenti nel traffico dei
pagamenti», indice ISO 2.20:
Payment Information
+Debtor Account
++Type
+++Proprietary
Possibili impostazioni: NOA, SIA,
CND, CWD
Pagina 16
Termine
Ulteriori dettagli
Addebito collettivo o addebito per
transazione
 I clienti commerciali ricevono
automaticamente un addebito collettivo per
ogni ordine e valuta inoltrata sull’estratto
conto
 Con il campo «Batch Booking» è possibile
selezionare nel conferimento dell’ordine nel
pain.001 se l’addebito (contabilizzazione)
debba essere documentato per ogni
transazione (false) o tramite addebito
collettivo per ordine e per valuta inoltrata
(true)
Riferimento alle «IG per i
trasferimenti nel traffico dei
pagamenti», indice ISO 2.3:
Payment Information
+Batch Booking
Possibili impostazioni: true,
false
Pagina 17
Termine
Ulteriori dettagli
Dati di accredito PVR con informazioni di
riferimento
 I dati di accredito con informazioni di
riferimento PVR vengono consegnati negli
avvisi camt.054
 Questi avvisi sostituiscono i dati di accredito
nel formato V11
Riferimento al «manuale
Documenti elettronici del conto»,
indice ISO 2.236:
Transaction Details
+Remittance Information
++Structured
+++Creditor Reference
Information
++++Reference
Pagina 18
Termine
Ulteriori dettagli
Dati di accredito PV con comunicazioni
 I dati di accredito con comunicazioni PV
vengono consegnati negli avvisi camt.054
(nel caso di pagamenti allo sportello solo
con il servizio Rilevamento completo PV;
senza Rilevamento completo PV possono
essere consegnate immagini del
giustificativo)
 Le comunicazioni conformi all’ordine del
cliente vengono consegnate da PostFinance
in un campo XML dedicato
 Nell’ «IG cash management» della piazza
finanziaria si utilizza a tal fine il campo
2.235, è prevista un’armonizzazione dei
campi di dati
Riferimento al «manuale
Documenti elettronici del conto»,
indice ISO 2.235:
Transaction Details
+Remittance Information
++Unstructured
Pagina 19
La biblioteca su ISO 20022 è ben fornita
La biblioteca vi fornisce una panoramica dei documenti e manuali in costante
aggiornamento.
Pagina 20
Siti web con informazioni di approfondimento
PostFinance informa
Descrizione del sito web
Link
Informazioni sull’Armonizzazione TP CH presso PostFinance
www.postfinance.ch/armonizzazione-tp
Informazioni su ISO 20022
www.postfinance.ch/iso20022
Informazioni su ISO 20022 nell’OPAE
www.postfinance.ch/opae
Informazioni su ISO 20022 negli avvisi del conto
www.postfinance.ch/e-doc
Informazioni su ISO 20022 per il CH-DD Debit Direct
www.postfinance.ch/sdd
Informazioni sull’IBAN
www.postfinance.ch/iban
Piattaforma di test di PostFinance
isotest.postfinance.ch
Informazioni della piazza finanziaria svizzera
Descrizione del sito web
Link
Sito web della piazza finanziaria svizzera sull’armonizzazione TP CH
www.paymentstandards.ch
Informazioni di SIX sull’attuazione dello standard ISO 20022 in Svizzera
www.iso-payments.ch
Informazioni relative all’armonizzazione TP CH
www.iso20022.ch
Piattaforma di convalida di SIX
validation.iso-payments.ch
Pagina 21

Attuazione ISO 20022: kit di base per fornitori di

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