Swiss Life Champion Timeplan

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Per scopi di marketing di UBS
Swiss Life Champion Timeplan
Reddito regolare garantito con opportunità di rendimento
Il prodotto
Swiss Life Champion Timeplan è un piano di prelievo dei fondi con pagamenti mensili garantiti.
I vantaggi in sintesi
•Garanzia del capitale sul vostro versamento
•Reddito regolare garantito per l’intera durata
del contratto
•Alternativa d’investimento a un piano di prelievo dei fondi o a un conto di risparmio
•Possibilità di sfruttare le opportunità del mercato dei capitali nonostante l’elevata sicurezza
degli investimenti
Illustrazione grafica di Swiss Life Champion
Timeplan
Variante piano di versamento immediato con aumento
delle prestazioni
Il consiglio
Swiss Life Champion Timeplan è la scelta giusta per voi
se desiderate avere un reddito supplementare mensile
garantito usufruendo al contempo delle opportunità di
rendimento sui mercati dei capitali.
Come funziona?
Swiss Life investe per voi nel portafoglio di fondi UBS
Balanced 30 e ogni mese effettua i versamenti sul
vostro conto.
L’ammontare dei versamenti è garantito da contratto,
anche in caso di sviluppo sfavorevole degli investimenti.
In questo modo incrementate il vostro budget mensile
di un importo su cui potete sempre contare.
Ogni anno Swiss Life verifica se l’evoluzione del fondo
d’investimento consente di aumentare i versamenti
garantiti. In caso positivo, i versamenti saranno garantiti per l’intera durata rimanente del contratto.
A fine contratto Swiss Life versa un eventuale attivo del
fondo disponibile.
Durata del contratto
■ Investimento unico
■ Versamento aumentato garantito
in caso di buona performance
del fondo
■ Versamento garantito
■ Versamento del patrimonio
del fondo d‘investimento
a fine contratto
La
La performance
performancedel
delpassato
passatonon
nonè èununindicatore
indicatore
affidabile
per
la
performance
affidabile per la performancefutura.
futura.
Fonte: UBS Switzerland AG. Solo a scopo illustrativo.
Fonte: UBS SA. Solo a scopo illustrativo.
In breve: cifre e fatti
Offerta
Tipo di investimento
Assuntore del rischio
Servizio clienti
Finanziamento
Investimento di capitale
Imposte
Piano di versamento
Swiss Life (Liechtenstein) SA, Schaan
Swiss Life SA, Zurigo
Investimento unico in CHF, almeno CHF 100 000
UBS Fund Portfolio Balanced 30
•Imposta di bollo: nessuna
•Imposta sulla sostanza: il valore delle quote del fondo è soggetto all’imposta sulla
sostanza
•Imposta sul reddito: ogni versamento comprende una quota di rimborso del
capitale e una quota dei proventi. La quota di rimborso del capitale è esentasse.
Sia le quote dei proventi che un attivo del fondo disponibile alla fine del contratto
sono soggetti a tassazione.
Periodo
Durata contrattuale
Periodo di finanziamento
Prestazioni
Versamenti
Aumento delle prestazioni
Attivo del fondo
Possibilità
Disponibilità al 100%
Costituzione in pegno
e cessione
Passaggio agli eredi
•Età minima a inizio contratto: 45 anni (per eccezioni: richiedere informazioni)
•Nessuna età massima a fine contratto
25 anni
Dal 1 ai 10 anni in caso di piano di versamento differito
La fase di finanziamento può essere ridotta o prolungata
Posticipati ogni mese – importo garantito in anticipo, minimo CHF 200
Un aumento dei versamenti mensili viene verificato a cadenza annuale.
Determinante è l’evoluzione del portafoglio di fondi. Anche i versamenti
incrementati sono garantiti. Il piano di versamento a decorrenza immediata
può essere stipulato anche senza aumento delle prestazioni.
A fine contratto vi viene versato un attivo del fondo disponibile.
Prelievo, totale o parziale, del patrimonio del fondo sempre possibile
Possibile
In caso di decesso il contratto passa ai vostri eredi. Potete anche decidere
diversamente tramite testamento.
Ulteriori informazioni e consulenza personale
Siete interessati a Swiss Life Champion Timeplan? A quanto deve ammontare il versamento mensile garantito?
Quale durata del differimento e quale durata contrattuale scegliereste preferibilmente? Il vostro consulente sarà
lieto di rispondere alle vostre domande. In modo veloce e non vincolante.
La presente pubblicazione ha esclusivamente fini informativi e non costituisce un’offerta, o la richiesta di un’offerta, per la vendita o l’acquisto di un prodotto o altro
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