riepilogo relazione annuale - Lombard International Assurance

R I EP I LO G O R ELAZION E A N N UALE
2008
Da leggere congiuntamente alla Brochure Aziendale di Lombard
“Una guida ai servizi di Lombard per gli investitori privati”
10 ANNI DI CRESCITA RECORD
FONDI IN GESTIONE
m
14000
13000
12000
11000
10000
9000
8000
27 % TCAC*
7000
6000
5000
4000
3000
2000
1000
* Tasso di crescita annua composto.
2008
2006
2004
2002
2000
1998
0
DISTRIBUZIONE GEOGRAFICA
FONDI IN GESTIONE
America Latina
Belgio
Asia
Finlandia
Svezia
Francia
Spagna
Germania
Italia
Regno Unito
Resto del Mondo
Comprende le aziende di Lombard International Assurance S.A. e la sua società sorella di Guernsey, Lombard International PCC Limited.
L O M B A R D I N T E R N AT I O N A L A S S U R A N C E S . A .
DICHIARAZIONE DEL PRESIDENTE
e dell’Amministratore DELEGATO
RIS U LTAT I 2 0 0 8
Risultati positivi in condizioni di mercato sfavorevoli
Malgrado l’agitazione dei mercati che ha imperversato il settore dei servizi finanziari, nel 2008 Lombard
ha registrato un aumento delle vendite, con una raccolta di nuovi premi pari a 2,9 miliardi di EUR. Nell’ultimo
trimestre dell’anno, quando la crisi delle banche ha raggiunto l’apice, i risultati sono aumentati del 46% rispetto
all’anno precedente. I fondi in gestione, in calo del 6% a 12,9 miliardi di EUR, costituiscono un dato positivo in un
anno in cui i mercati finanziari hanno perso il 30-40%.
Al centro del successo di Lombard c’è il nostro modello aziendale esclusivo, basato sull’utilizzo dell’assicurazione
sulla vita come struttura in grado di fornire strategie di conservazione del patrimonio a lungo termine per privati
aventi ingenti patrimoni (HNWI), in stretta collaborazione con i loro consulenti finanziari personali – il nostro
concetto di “privatbancassurance”.
Negli ultimi anni, la percentuale degli ultra HNWI (clienti che investono più di 10 milioni di euro ciascuno) è
andata aumentando, e ora costituisce quasi il 50% della nuova raccolta premi. Il nostro successo in questo settore
evidenzia l’alta considerazione e fiducia che la nostra competenza e la qualità del nostro servizio riscuote presso
le famiglie più abbienti e i loro consulenti finanziari.
Un’azienda internazionale
L’attività di Lombard è incentrata innanzi tutto in Europa, mercato di riferimento dei nostri servizi che dalla sede
di Lussemburgo sono distribuiti nell’ambito delle direttive UE sul mercato unico. Inoltre continuiamo a sviluppare
opportunità in altre parti del mondo: l’Asia in particolare si sta dimostrando una regione in crescita.
Nel 2008, la Francia, il Regno Unito e l’Italia hanno evidenziato una crescita particolarmente forte e sono stati generati dei notevoli volumi d’affari nei mercati tedesco, belga, spagnolo, finlandese, svedese e messicano.
Altri successi del 2008
Oltre alle nuove opportunità di crescita aziendale, gli altri successi comprendono:
ƒƒ Realizzazione di un vasto programma di sviluppo IT denominato “Foundation”; un nome appropriato,
in quanto costituirà una base solida su cui costruire la nostra attività a lungo termine.
ƒƒ Il rafforzamento di relazioni con partner chiave, in particolare in Svizzera, a seguito dell’apertura di
filiali a Ginevra e a Zurigo, create per fornire un servizio di alta qualità in grado di rispondere alle
esigenze dei nostri partner commerciali svizzeri e dei loro clienti internazionali.
Protezione e sicurezza massime
Abbiamo sempre ritenuto che l’unico modo sicuro per garantire agli investitori
la sicurezza massima, consista in un regime di protezione del titolare di polizza
controllato dallo Stato.
Commissariat aux
Assurances (CAA)
Questa convinzione oggi è più vera che mai, alla luce della crisi bancaria
che ha eroso fortemente la fiducia degli investitori nei confronti degli istituti
finanziari. Solo un paese in Europa, il Lussemburgo, offre tale sicurezza
grazie al suo regime di tutela del titolare di polizza noto con il nome di
“Triangolo della sicurezza”.
Questo sistema esclusivo di protezione degli investitori è stato un fattore
determinante del nostro successo nel 2008 e continuerà a costituire un
aspetto particolarmente interessante del nostro servizio per gli investitori
che dispongono di un ingente patrimonio.
Lombard International
Assurance S.A.
(Per maggiori informazioni su questo regime, consultare il sito www.lombard.lu)
L O M B A R D I N T E R N AT I O N A L A S S U R A N C E S . A .
Banca depositaria
approvata
Previsioni brillanti in un panorama desolato
A seguito del successo conseguito nel 2008, siamo certi di raggiungere un’ulteriore crescita nel corso dell’anno,
malgrado le previsioni desolanti relative alle turbolenze finanziarie e la recessione mondiale.
Il segreto del nostro successo è l’esperienza e la competenza a livello locale dei nostri partner, abbinata al
nostro “know-how” specializzato, basato sulla conoscenza approfondita delle realtà fiscali, legali e culturali di
ciascun paese in cui operiamo. Questo know-how ci consente di creare soluzioni su misura di privatbancassurance
per rispondere alle esigenze del cliente e, contestualmente conformi al regime fiscale locale e alle normative in
materia.
Una maggiore domanda
Riteniamo che la richiesta delle nostre soluzioni di privatbancassurance continuerà ad aumentare a seguito di
iniziative dei Governi tese a combattere l’impatto della crisi bancaria e la recessione mondiale, a titolo di
esempio:
ƒƒ la pressione sui “paradisi fiscali” off-shore sarà intensificata e condurrà a una maggiore divulgazione e
scambio di informazioni. Ciò condurrà inevitabilmente a un aumento della domanda di soluzioni onshore adatte: la specialità di Lombard.
ƒƒ La perdita di entrate fiscali in seguito alla recessione e all’elevato costo di “salvataggio” delle banche
ha fatto sì che i Governi cerchino di aumentare le tasse per le famiglie facoltose, portando così a un
aumento della domanda di strutture fiscali efficienti.
Oltre a questi fattori esterni, abbiamo recentemente lanciato una serie di iniziative volte a stimolare
ulteriormente la nostra crescita; ad esempio, una soluzione innovativa di Private Placement Life Insurance
(PPLI) studiata innanzitutto per il mercato asiatico e rivolta anche al mercato messicano in seguito allo sviluppo
di soluzioni più articolate per le famiglie facoltose.
Strategia di distribuzione
La crisi finanziaria non ha danneggiato solo la solidità finanziaria di molte delle principali banche mondiali. Ha
colpito anche la loro reputazione e la loro credibilità. Fortunatamente, l’attività di Lombard è stata sviluppata
in collaborazione con banche private e altri gestori patrimoniali indipendenti che hanno riportato risultati
positivi in quanto la loro filosofia è basata sulla fornitura di consulenze imparziali alla loro clientela, riguardanti
soprattutto la struttura del patrimonio e non orientate alla vendita di prodotti di investimento.
Intendiamo continuare a concentrare le nostre attività su un ulteriore sviluppo delle relazioni con questi
partner prestigiosi.
Il Team Lombard e i nostri partner
Siamo lieti di dare il benvenuto a Trevor Matthews nel nostro Consiglio di Amministrazione, a seguito della sua
nomina lo scorso anno ad Amministratore delegato del gruppo Friends Provident e di ringraziare Ben Gunn,
che in qualità di Amministratore delegato di Friends Provident Life & Pensions ha lavorato nel nostro Consiglio
di Amministrazione con zelo dal suo ingresso nel 2005, fino al suo recente pensionamento.
Una cultura imprenditoriale unica, un forte intuito per l’innovazione, un ardente impegno verso l’eccellenza
e dei valori etici e professionali condivisi da tutto il Gruppo hanno consentito di guidare Lombard al successo.
La nostra forza risiede nei nostri dipendenti – un team di talento impegnato alla realizzazione di servizi esclusivi
a vantaggio dei nostri partner e dei loro clienti. Siamo onorati di poter disporre di un team così qualificato e a
nome del Consiglio di Amministrazione, desideriamo ringraziare ciascuno di loro per il loro inestimabile
contributo al successo di Lombard. Desideriamo anche ringraziare i nostri partner per lo straordinario sostegno
che ci hanno offerto in questo periodo estremamente difficile.
John Stone
Presidente
L O M B A R D I N T E R N AT I O N A L A S S U R A N C E S . A .
David Steinegger
Amministratore Delegato
C ONSIGLIO D’ A MMINISTRAZIONE
John Stone
Presidente,
Lombard International Assurance S.A.
Frits Deiters
Country Manager Onorario,
ABN AMRO Luxemburg
Victor Elvinger
Socio Dirigente dello Studio Legale
Elvinger, Dessoy, Dennewald
(Dimessosi il 23 Aprile 2008)
Charles Fargher
Direttore non Esecutivo,
Friends Provident International Limited
Ben Gunn
Amministratore Delegato,
Friends Provident Life & Pensions Limited
(Dimessosi il 30 Novembre 2008)
Trevor Matthews
Amministratore Delegato,
Friends Provident plc
(Nominato il 28 Gennaio 2009)
Martin Naville
Amministratore Delegato,
Camera di Commercio Svizzero-Americana
Rocco Sepe
Direttore Internazionale,
Friends Provident Life & Pensions Limited
David Steinegger
Amministratore Delegato,
Lombard International Assurance S.A.
Informazioni al 31 dicembre 2008
L O M B A R D I N T E R N AT I O N A L A S S U R A N C E S . A .
Lombard International Assurance
Société Anonyme
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T: (352) 34 61 91-1 F: (352) 34 61 90 www.lombard.lu
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Zurich branch: Rämistrasse 8 CH-8001 Zürich Schweiz T: (41) 44 269 91 00 F: (41) 44 269 91 01 www.lombard-swiss.ch
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Member of the Friends Provident Group