Crime - blue {underwriting}
Transcript
Crime - blue {underwriting}
Business Guard Commercial Crime Proposal Note to the Proposer/Nota alla Società Proponente Signing or completing this proposal does not bind the Proposer, or any individual or entity he or she is representing to complete this insurance. La firma o la compilazione di questo questionario non obbliga la Società Proponente o qualsiasi persona o Società che essa rappresenti a perfezionare il contratto di assicurazione. Please provide by addendum any supplementary information which is material to the response of the questions herein. Si prega di fornire in allegato qualsiasi informazione supplementare che possa costituire materiale aggiuntivo alle risposte fornite di seguito. Proposer Details/Dati della Società Proponente 1. Name of Proposer/Nome delle società: …………………………………………………………………………… Note: The cover proposed for automatically includes all subsidiaries, associated companies in which you have retained management control, and the answers given in this proposal form should reflect this. Nota: La copertura proposta include automaticamente tutte le società controllate, collegate in cui avete mantenuto il controllo e le risposte date in questa questionario dovrebbero riflettere ciò. 2. Principal address /Indirizzo …………………………………………………………………………… _________________________________________________________ 3. Date established/Data di fondazione …………………………………………………………………………… 4. Please state all the company’s activities/ services and the percentage of turnover they represent, unless all such information is provided in the company’s annual report and such annual report has been submitted with this proposal form to the insurer. Use a separate headed paper if necessary. Si prega di indicare tutte le attività/ servizi dell'azienda e la percentuale fatturato che rappresentano, a meno che tutte le informazioni richieste siano fornite bilancio dell'azienda e tale bilancio sia stata consegnata all'assicuratore con il presente questionario. Se necessario si utilizzino ulteriori fogli di carta intestata. 1 AIG Com.Crime_quest_10.09_bilingua Is all of the information requested above provided in the company’s annual report............................... Tutte le informazioni sopra richieste sono fornite nel bilancio della Società? qYes/Si qNo 5. Has the Company been involved in, or been subject to, any mergers or acquisitions, services or activity restructuring, or any other major operational, managerial or internal change during the past five years? La Società nel corso degli ultimi cinque anni è stata coinvolta o è stata soggetta a fusioni o acquisizioni, servizi o attività di ristrutturazione, o qualunque altro grosso cambiamento operativo, direttivo o interno? qYes/Si qNo If “yes”, please provide details on a separate headed paper Se “si”, fornire dettagli su un foglio intestato a parte. 6. Are any of the changes mentioned above being considered? I cambiamenti sopra menzionati sono stati presi in considerazione? qYes/Si qNo If “yes”, please provide details on a separate headed paper. Se “si”, fornire dettagli su un foglio intestato a parte. 7. Please list each region you operate in and show in the appropriate column: Si prega di elencare ogni regione in cui siete presenti e di colonna corrispondente. Region/Regione Annual Turnover/Fatturato Head Office Sede principale Europe Europa CE CIS North America Nord America 2 AIG Com.Crime_quest_10.09_bilingua indicarlo nella Number of Locations Total Number of Employees Numero di ubicazioni Numero totale di dipendenti Central/South America Centro/ Sud America Africa Africa Other Altro Human Resources/Risorse umane 8. When recruiting or promoting employees to positions of trust involving handling of stock, money, financial, treasury or procurement functions: In occasione di assunzioni o di promozioni di dipendenti a posizioni di fiducia che comportano la gestione di titoli, denaro o funzioni finanziarie, di tesoreria o di approvvigionamento: (a) do you undertake independent checks in their last 3 years employment history? ........ vengono effettuati dei controlli indipendenti riguardanti gli ultimi tre anni di impiego? ........................ ____________ qYes/Si qNo (b) are references requested and verified? . vengono richieste e verificate delle referenze? _____ qYes/Si qNo (c) do you verify the criminal records of each employees (even if person is recruited by an outside service)? . vengono verificati i carichi pendenti di ciascun impiegato (anche se la persona è assunta da un servizio esterno)? ____________ qYes/Si qNo (d) are senior managers recruited in branches and subsidiaries vetted by the head office…………… ......... i manager con esperienza sono assunti in filiali e società controllate sono approvate dalla Sede principale .... ____________ qYes/Si qNo 9. Are all administrative and business support employees required to take an uninterrupted, two weeks holiday/vacation each calendar year? .............................. A tutto il personale amministrativo e di supporto al business è richiesto di usufruire di un periodo di ferie/vacanze di due settimane consecutive ogni anno? ....................................... ___________ qYes/Si qNo If “yes”, is this requirement centrally monitored and exceptions identified?…………………………………………….. 3 AIG Com.Crime_quest_10.09_bilingua se “Sì”, questo requisito viene monitorato centralmente e vengono identificate e eccezioni?...................... qYes/Si qNo 10. Do you have established employee exit procedures, including but not limited to access codes, logins, keys, passes ? __ Avete stabilito delle procedure per l’uscita dei dipendenti, incluse, ma non limitate, a codici di accesso, ingressi, chiavi e tessere di riconoscimento? ............................................ qYes/Si qNo 11. Are departures communicated to the IT Department for immediate cancellation of system accesses ………..……………................... Le cessazioni del rapporto di lavoro vengono comunicati all’EDP per l’immediata cancellazione degli accessi al sistema qYes/Si qNo 12. Does the Company have a written Code of Ethics ?…………….................. (If “yes”, please attach such Code to this proposal) La società dispone di un codice etico scritto? (Se “si” si prega di allegare il codice a questa polizza.) qYes/Si qNo If “yes”, are all management and staff required to agree in writing that they have read the ethics code and are abiding by said code?………………....................... …. Se “Sì”, è richiesto a tutto il personale direttivo e ai dipendenti di sottoscrivere di aver letto il Codice di Etica e di attenersi al suddetto codice? qYes/Si qNo 13. Are all managers specifically trained on Fraud awareness? é prevista una specifica formazione per tutto il personale direttivo sulla “Fraud awareness” (consapevolezza di frode)(comportamento fraudolento)? qYes/Si qNo Policies and Procedures/Politiche e Procedure 14...................................................................................................................................................... Has any analysis of your company’s vulnerability to fraud risk ever been conducted? E’ mai stata condotta un’analisi di vulnerabilità della Società al rischio di frode? qYes/Si qNo 4 AIG Com.Crime_quest_10.09_bilingua If yes, is it available for review by AIG? ……………………….____ Se “Si” è possibile revisionarle? qYes/Si qNo 15. Within the companies belonging to the group, are there any common written policies (norms, standards, best practices, …) that cover all business processes?………... ... All’interno delle società appartenenti al gruppo, esiste qualche normativa scritta condivisa (norme, standards, best practies, ... qYes/Si qNo If “yes”, Se “si”, (a) Please list: Si prega di elencare (b) Are they communicated to all staff categories ? qYes/Si qNo qYes/Si qNo Sono comunicate a tutti i dipendenti? (c) Are they enforced in every location and subsidiary world-wide? ............................ Sono applicate in tutte le ubicazioni e a tutte le sussidiarie? (d) Are they available for review by AIG? E’ possibile revisionarle? qYes/Si qNo 16. Are the duties of each employee arranged so that no one employee is permitted to control any transaction from commencement to completion? Le attività di ciascun impiegato sono organizzate in modo che a nessuno sia permesso di controllare una transazione dall’inizio al suo completamento? qYes/Si qNo 17. Do you have a whistleblower program or procedure accessible to all staff?............................... Avete un programma o una procedura di “whistleblower”accessibile a tutto il personale? qYes/Si qNo 5 AIG Com.Crime_quest_10.09_bilingua Payments and fund transfers/ Pagamenti e trasferimenti di denaro 18. Are all funds transfer systems and payments subject to a dual control process requiring the intervention of two different employees ? ……………………………………………............... A tutti i sistemi di pagamento e di trasferimento di fondi monetario sono soggetti a un processo di controllo duplice che richiede l’intervento di due differenti impiegati? qYes/Si qNo 19 Is all supporting documentation reviewed before authorising payments? Tutta la documentazione di supporto viene rivista prima di autorizzare i pagamenti? qYes/Si qNo 20. Are bank accounts reconciled by employees independent from payment preparation and authorisation? I conti bancari sono riconciliati da impiegati isolati dalla preparazione e autorizzazione dei pagamenti? qYes/Si If “yes”, how often? Se “si” quanto spesso? …………………………………………………………………………………………………………………. qNo ____________ 21. Please specify which methods are utilised to send payment and fund transfer instructions: Si prega di specificare quali metodi vengono utilizzati per trasmettere le istruzioni di trasferimento di fondi monetari e di pagamento: Secured by Protetto da Type Password Encryption Codeword Callback Dual Signature Tipo Password Criptatura Codice Chiamata di conferma Doppia firma Written Scritto Electronic elettronico 6 AIG Com.Crime_quest_10.09_bilingua Other Altro Telephone Telefonico Facsimile Facsimile Cheques Contrassegno Other Altro Audit and Corporate Governance 22. Do you have an internal audit department? La Società dispone di un dipartimento di controlli interni?.......... qYes/Si qNo If “yes”, Se “si”, (a) What is the total number of staff? ..... Qual è il numero totale di dipendenti? (b) Is there a formal written audit program which includes IT audit? ............................... Esiste una procedura formalizzata di controlli che include dei controlli IT? qYes/Si qNo (c) Is the internal audit department independent of any other operational function? Il dipartimento di controlli interni è indipendente da qualunque altra funzione operativa? qYes/Si qNo If no, to which operational function does is belong to? ___________ In caso negativo, a quali funzioni appartengono? .................. (d) Is there an established audit cycle which encompasses all operations, functions and locations ?(including branches and subsidiaries) Esiste un determinato ciclo di controlli che comprende tutte le operazioni, le funzioni e ubicazioni? (comprese filiali e sussidiarie) qYes/Si qNo 7 AIG Com.Crime_quest_10.09_bilingua If yes, how often are all operations, functions and locations audited? ................................ ____________ Se “si”, ogni quanto tempo tutti le operazioni, funzioni e ubicazioni sono verificate? (e) To whom does the audit department report? A chi riporta il dipartimento di controlli interni? (i) (ii) To the board? Al consiglio d'amministrazione? qYes/Si qNo If no, to whom? (department and function) ………… ............... Se “No”, a chi riporta? (dipartimento e funzione)___________ (iii) Are audit reports transmitted to the board of directors? I report di controllo sono trasmessi al consiglio d'amministrazione? qYes/Si qNo (f) Do you have procedures in place to monitor the implementation of recommendations made by the internal audit department? La società dispone di procedure finalizzate a monitorare l’applicazione delle raccomandazioni indicate dal dipartimento di controlli interni? qYes/Si qNo If “no”, what alternative processes are in place? Se "no", che processi alternativi vengono adottati? _____________________________________________________________ 23. Do you have an independent Audit Committee? La società ha un Comitato di Controllo indipendente? qYes/Si qNo 24. Please provide the name(s) of your external auditors: ____________ Si prega di fornire il nome (o i nomi) del Vostro revisore esterno? ……………………………………………………………………………………………………………….. 25. Have you changed your external auditors in the last 5 years? .. Negli ultimi 5 anni avete cambiato il Vostro revisore esterno? qYes/Si qNo 26. (a) Does the latest management letter issued by your external auditors contain major comments on internal controls?…..…… qYes/Si qNo If yes, please mention the reasons for this change. Se “Si” indicate le ragioni di questo cambiamento. ___________________________________________________________ 8 AIG Com.Crime_quest_10.09_bilingua L’ultima lettera dei revisori al consiglio di amministrazione contiene osservazioni importanti sui controlli interni?........... (b) If “yes”, have all recommendations been implemented? Se “Si” sono state implementate tutte le raccomandazioni? qYes/Si qNo (c) If “no,” to (b) please explain. Se “No” alla (b), spiegarne i motivi. …………………………………………………………………………………………. Treasury /Tesoreria 27. Does the company have a dedicated trading function? _____ La Società ha una funzione dedicata alla negoziazione? qYes/Si qNo If “yes,…. Se “si” 28. Is there a formal list of authorised counterparties and brokers approved by the board? Esiste una precisa lista di controparti e di intermediari autorizzati, approvata dal consiglio di amministrazione? .................................... qYes/Si qNo 29. (i) Are there limits in place (financial limits, range of products, counterparties) approved by the board ? Sono stati posti in essere dei limiti (limiti finanziari, gamma di prodotti, controparti) approvati dal consiglio di amministrazione? qYes/Si qNo (ii) Are there limits in place (financial limits, range of products, counterparties) specifically addressing derivatives? Sono stati posti in essere dei limiti (limiti finanziari, gamma di prodotti, controparti) specificatamente indirizzati a strumenti derivati? qYes/Si qNo 30. Are trade reconciliation, settlement and confirmation duties performed independently from the person who initiated the transaction? Le attività di riconciliazione della transazione, di pagamento di conferma sono svolte indipendentemente dalla persona che ha avviato la transazione? qYes/Si qNo Physical Security/ Sicurezza Fisica 31. Do your assets include any high value items attractive for theft, such as precious metals, production equipment. I vostri beni includono qualche oggetto di grande valore che possano invogliare al furto, quali metalli preziosi, attrezzatura di produzione? 9 AIG Com.Crime_quest_10.09_bilingua qYes/Si qNo 32. Are all stock storage areas protected from unauthorised access? Tutte le aree di deposito sono protette da accessi non autorizzati? qYes/Si qNo 33. Do you maintain dual control over the safeguarding of any high value items including but not limited to precious metals? La società mantiene dei doppi controlli sulle attività di salvaguardia di tutti gli oggetti di grande valore, ed in particolare di metalli preziosi? qYes/Si qNo 33. What is the maximum value of money, securities, precious metals and/or jewellery at any one location ____________ Qual’è il massimo valore monetario, di valori mobiliari, di metalli preziosi e/ o gioielli in ogni ubicazione ……………………………………………………………………………………………………………………………………………. 35. Are all premises containing high value items connected to an alarm connected to an alarm central or the police? ______ Tutti i locali contenenti oggetti di grande valore sono collegati ad un allarme a sua volta collegato ad un allarme centrale o alla polizia? qYes/Si qNo 36. How often is a physical count of stock, raw materials, work in progress and finished goods undertaken by a person independent from the day to day stock management and reconciled against stock records? Quanto spesso viene effettuata un inventario delle giacenze, delle materie prime, dei prodotti in fase di lavorazione e dei prodotti finiti da una persona indipendente dal gestore usuale del magazzino a viene effettuata una riconciliazione con i dati di magazzino? ………………………………………………………………………….. 37. Is the transport of money and securities made by a security or professional cash carrying company? Il trasporto di denaro e valori mobiliari viene effettuato da società di trasporto valori o di sicurezza? qYes/Si qNo Suppliers/Service Providers/Outsourcing Fornitori 38. Do you maintain a list of approved suppliers? di fornitori consentiti? La Società mantiene una lista qYes/Si qNo If yes, is it annually reviewed by a person independent from the day to day purchase and procurement management? ____ Se “Sì”, è rivista annualmente da una persona indipendente dal gestore usuale degli acquisti e dell’approvvigionamento? 10 AIG Com.Crime_quest_10.09_bilingua qYes/Si 39. 40. qNo Are purchase orders mandatory for all purchases? (including services and IT expenses)? Gli ordini di acquisto sono obbligatori per tutti gli acquisti? (anche per i servizi e le spese IT)? qYes/Si qNo Are suppliers and service providers: I fornitori di beni e di servizi sono: (a) vetted for competency, financial stability and honesty before being approved? Valutati per competenza, stabilità finanziaria e integrità prima di essere approvati? qYes/Si qNo (b) appointed under written contract? Sono nominati attraverso contratto scritto? qYes/Si qNo 41. At what value of purchase is a formal tender procedure required for your main purchases?.................... __________ Per quale valore di acquisto è richiesta una procedura di offerta per i principali acquisti?.......................... 42. (a) Do you outsource any normal administrative function to third party service providers? La Società affida a fornitori di servizi esterni qualche normale funzione di amministrazione qYes/Si qNo (b) If “yes”, please detail the services and estimated annual contract values. Se “Sì”, si prega di fornire dettagli sui servizi e di stimare il valore annuale dei contratti. _____________________________________________________ …………………………………____________________________________________ 43. Do you audit outsourcing companies during the term of their contract?................................... La Società effettua dei controlli sulle società esterne a cui ha affidato delle funzioni durante il periodo del contratto? qYes/Si qNo 44. If the outsourcing company operates on your premises are their employees under your daily management control? _________ Se la società esterna opera nei locali della Società, i loro dipendenti sono sottoposti alla quotidiana gestione dei controlli? qYes/Si qNo 45. Do you require all independent contractors to have 11 AIG Com.Crime_quest_10.09_bilingua a separate Crime insurance policy? La Società richiede a tutti i propri fornitori di dotarsi di una distinta polizza di assicurazione contro il crimine? qYes/Si qNo IT 46. Are personal identities with unique passwords used to afford varying levels of entry to the computer system depending on the need and authorisation of the user? Vengono utilizzate delle utenze personali con password singole per permettere dei diversi livelli di accesso al sistema informativo in dipendenza dell’esigenza e dell’autorizzazione dell’utente? qYes/Si qNo 47. How often do systems force passwords to be changed? ______ Ogni quanto tempo i sistemi richiedono necessariamente la modifica delle password di ingresso? ……………………………………………………………………………….. 48. Are all amendments to programmes approved independently of the persons making the amendments? Tutte le correzioni ai programmi sono approvate indipendentemente dalle persone che le fanno? qYes/Si 49. Are programmes protected to detect unauthorised changes?_ I programmi sono protetti per individuare cambiamenti non autorizzati? qYes/Si qNo qNo 50. Do you utilise independent contractors to develop computer programs? La Società utilizza dei fornitori indipendenti per sviluppare programmi? qYes/Si qNo If “yes”, do they have access to the “production” environment? Se “Sì”, hanno accesso all’ambiente di “produzione”? 12 AIG Com.Crime_quest_10.09_bilingua qYes/Si qNo Internet Facility/Dotazioni Internet 51. Do you outsource a critical part of your internet, network or computer system to others (such as servers, firewalls, hosting etc)? La Società affida a fornitori esterni una parte critica della rete internet o del sistema informativo (quali servers, firewall, host, ecc)? qYes/Si qNo 52. Do your core business functions or processes involve (via internet, network or computer systems) the following activities: Le funzioni o i processi “core business” (attività aziendale primaria) coinvolgono (tramite internet, reti o sistemi di computer) le seguenti attività: a) ACCESS: Sending and receiving email, transferring files, browsing the internet. ACCESSO: Invio e ricezione di messaggi di posta elettronica, trsferimento di files, navigazione su internet qYes/Si qNo b) PRESENCE: Providing information or advertising over the internet through a web server or extranet. _________ PRESENZA: Fornire informazioni o pubblicità su Internet attraverso web server o extranet qYes/Si qNo c) PRODUCTION ACCESS: Integration of any business information or internal processes with a web site. __ ACCESSO ALLA PRODUZIONE: Integrazione di informazioni di business o di processi interni con un sito web qYes/Si qNo d) ELECTRONIC COMMERCE: The buying and selling of products, services or information over the internet between a buyer and seller. COMMERCIO ELETTRONICO: L’acquisto e la vendita di prodotti, servizi o informazioni attraverso Internet tra un compratore e un venditore qYes/Si If “yes”, Is the web-users identity verified and authenticated? Se “Sì”, l’identità degli utenti web è verificata e autenticata? qYes/Si Please identify the method used 13 AIG Com.Crime_quest_10.09_bilingua qNo qNo Si prega di indicare il metodo utilizzato (a) login with password /login e password qYes/si qNo (b) one-time password /solo password .... qYes/Si qNo (c) digital signature / PKI (public key infrastructure) firma digitale / PKI (infrastruttura a chiave pubblica) qYes/Si qNo (d) other, please specify /altro, si prega di specificare ----------------------------------------(e) OTHER: Any other specific activities, products, or services (describe) ALTRO: qualsiasi altra specifica attività. Prodotto o servizio qYes/Si qNo If yes Please describe / si prega di fornire una descrizione _____............................................................ 53. Are firewalls and/or comparable devices used to protect your systems? Vengono utilizzati firewalls e/o strumenti simili per proteggere il sistema informativo? qYes/Si qNo 54. Do you use any anti-virus software?......... La Società usa un software anti-virus? qYes/Si 55. Are intrusion test (scanning,…) organised on a regular basis? Periodicamente vengono effettuati test di intrusione (scanning, …)? qYes/Si qNo qNo Loss Information/ Informazioni sui sinistri 56. (a) Please provide brief details of any losses (of a type covered by a Commercial Crime policy for which this proposal form is being submitted), sustained during the past five (5) years and before application of any deductible, retention or excess whether insured or not. (Please include date discovered, location, nature of loss and amount). Si prega di fornire un breve dettaglio delle perdite (di una tipologia coperta da una polizza di “Commercial Crime” per la quale questo modulo di proposta viene sottoscritto) sostenute negli ultimi cinque (5) anni e prima dell’applicazione di qualsiasi deduzione, ritenzione o eccedenza sia 14 AIG Com.Crime_quest_10.09_bilingua essa assicurata o no. (Si prega di includere la data di scoperta, ubicazione, natura della perdita e importo) _____________________________________________________ (b) Please describe what corrective measures were taken to prevent similar losses. Si prega di descrivere quail misure correttive furono prese per prevenire simili perdite. _____________________________________________________ (c) Have such corrective measures been implemented across all operations? Tali misure correttive sono state implementate su tutte le operazioni? qYes/Si qNo If “no” please provide details Se “No” si prega di fornire dettagli _____________________________________________________ _____________________________________________________ 57. Does the company, after full enquiry, or any of its directors, officers, partners or trustees have any knowledge, of any act, omission, fact, event or circumstance which might give rise to a loss under this proposed insurance? _________ Dopo una completa ricerca di informazioni, la Società, uno dei suoi direttori, funzionari, soci o amministratori sono a conoscenza di qualche azione, omissione, fatto, evento o circostanza che potrebbero portare ad una perdita sotto questa proposta di assicurazione? qYes/Si qNo If “yes”, please provide details on a separate sheet. Se “Sì”, si prega di fornire dettagli su un foglio separato. Declaration/ Dichiarazione I declare on behalf of all insureds, after inquiry, that the statements and particulars in this proposal are true and no material facts have been misstated or suppressed. I agree that this proposal and all other information supplied, shall form the basis of any Contract of Insurance effected thereon. I undertake to inform Insurers of any material alteration to those facts occurring before completion of the Contract of Insurance. Dichiaro a nome di tutti gli assicurati che, dopo la ricerca di informazioni, le dichiarazione ed i particolari in questa proposta sono vere e nessun fatto materiale è stato riportato in maniera errata od omesso. Accetto che questa proposta e tutte le altre informazioni fornite, costituiranno la base di ogni contratto di assicurazione effettuato da qui in avanti. Mi impegno ad informare gli assicuratori di ogni alterazione materiale di quei fatti che accadranno prima del completamento del contratto di assicurazione. 15 AIG Com.Crime_quest_10.09_bilingua A material fact is one which would influence the acceptance or assessment of the risk. Per fatto materiale si intende una circostanza che influenzerebbe l'accettazione o la valutazione del rischio. All written statements and materials furnished to the insurer in conjunction with this supplemental proposal form are hereby incorporated by reference into this proposal form and made a part thereof. Tutti le dichiarazioni e i fatti forniti all'assicuratore in allegato a questo modulo di proposta supplementare sono incorporati alla presente da riferimenti contenuti in questo modulo di proposta e ne costituiscono parte integrante. Signed / Firmato ................. Title / Titolo ................... (CEO, CFO or other authorised signatory) Company / Società ................ Date / Data ...................... Please Enclose With This Proposal Form/Si prega di allegare alla presente Proposta · The latest Annual Report and Accounts of the Proposer. L’ultima relazione annuale e i bilanci della Società proponente · If applicable, copies of the following /Se disponibili, le copie dei seguenti documenti: · Code of Ethics/ Il Codice di etica · Procedure for Fraud awareness/ la procedura di “Fraud awareness” · Analysis of Fraud risk/ Le analisi di rischio di frode · Crime insurance policy details for subcontractors / I dettagli delle polizze di assicurazione contro il crimine dei fornitori · Crisis management/disaster recovery plan /Gestione delle crisi e il piano di “disaster recovery” · Latest financials of the company’s five major pension plans Le ultime evidenze finanziarie dei maggiori cinque piani di pensione della compagnia · Latest management letter issued by your external auditors along with Proposer’s responses to any recommendations made therein. L’ultima lettera dei revisori al consiglio di amministrazione allegando le risposte della Società Proponente alle raccomandazioni in essa contenute? 16 AIG Com.Crime_quest_10.09_bilingua