Modulo di Adesione

Spettabile
MEDIOLANUM VITA S.p.A.
Palazzo Meucci - Via F. Sforza
20080 Basiglio - Milano 3 (MI)
Mediolanum Vita S.p.A. Sede Legale e Direzione: 20080 Basiglio (MI)
Via F. Sforza Palazzo Meucci - Capitale sociale euro 207.720.000,00 i.v.
Codice Fiscale - Partita IVA - Iscr. Registro Imprese di Milano
n. 01749470157 - Impresa iscritta al n. 1.00041 dell’Albo delle Imprese
di Assicurazione e Riassicurazione - S o c i e t à c o n u n i c o S o c i o
I m p r e s a Aut. Min. 8279 del 6/7/1973 (G.U. 193 del 27/7/1973)
[email protected] - mediolanumvita.it
Richiesta di Adesione n. ____________________
MODULO DI ADESIONE, valido dal 25/11/2016, costituisce parte integrante e necessaria della Nota Informativa.
Luogo
Data di sottoscrizione
DATI ANAGRAFICI DELL’ADERENTE
COGNOME
NOME
CODICE FISCALE (obbligatorio)
CODICE CLIENTE
TITOLO DI STUDIO
nessuno
Licenza elementare
Diploma universitario/laurea triennale
Licenza media inferiore
Laurea Magistrale
TIPOLOGIA PROFESSIONALE
Diploma professionale
Specializzazione post-laurea
Diploma media superiore
e
l
i
m
Lavoratore dipendente del settore privato
Lavoratore autonomo e libero professionista
Lavoratore dipendente del settore pubblico
altri iscritti - fiscalmente a carico di iscritti alla forma pensionistica
Data di prima iscrizione alla previdenza complementare:
(da indicare solo se diversa dalla data di adesione a TaxBenefit New)
Qualifica di iscrizione alla previdenza complementare*: Vecchio Iscritto
Nuovo Iscritto
i
-s
*si intende “vecchio iscritto” il soggetto che alla data del 28/4/1993 aveva già aderito ad un Fondo Pensione e successivamente non ha riscattato la relativa posizione previdenziale. Si intende “nuovo iscritto” il soggetto
che ha aderito a Fondi Pensione dopo il 28/4/1993 oppure il vecchio iscritto che dopo tale data ha riscattato la posizione previdenziale accesa prima della medesima data.
Lavoratore di prima occupazione**: SI
NO
**Per lavoratori di prima occupazione si intendono quei soggetti di prima occupazione successiva al 1° gennaio 2007 e che a tale data non erano titolari di posizione contributiva aperta presso un qualsiasi ente di previdenza
obbligatoria (CM 70/E del 2007).
c
fa
INDIRIZZO DI CONTRATTO (da compilare solo per chiedere che la corrispondenza NON venga inviata all’indirizzo di
residenza; in assenza ogni comunicazione verrà inoltrata presso la residenza)
C.A.P.
BENEFICIARI
PRESSO
INDIRIZZO - via / piazza e numero civico
LOCALITÀ (Comune)
PROV.
NAZ.
IN CASO DI DECESSO: 026 GLI EREDI TESTAMENTARI O, IN MANCANZA DI TESTAMENTO, GLI EREDI LEGITTIMI* DELL'ADERENTE
027
IL CONIUGE O, IN MANCANZA GLI EREDI TESTAMENTARI O, IN MANCANZA DI TESTAMENTO, GLI EREDI LEGITTIMI* DELL'ADERENTE
020
ALTRO (COGNOME NOME E CODICE FISCALE)
* ai sensi dell'art. 565 del Codice Civile
ETÀ PENSIONABILE
L’età pensionabile attualmente prevista dal regime pensionistico obbligatorio di appartenenza è di _______________ anni*
* (da compilare obbligatoriamente)
I requisiti di accesso alle prestazioni pensionistiche obbligatorie potrebbero variare in base alle disposizioni legislative tempo per tempo vigenti nel
rispetto del requisito minimo di partecipazione previsto all’articolo 4 delle Condizioni Generali di Contratto.
SCELTA DEL PROFILO D’INVESTIMENTO
(Per una durata inferiore ai 10 anni, può essere sottoscritto unicamente il Profilo personale)
Chiedo di destinare il 100% della mia contribuzione al seguente profilo:
Profilo PRUDENTE NEW
Challenge Provident Fund 1
%
Profilo EQUILIBRATO NEW
Profilo PERSONALE:
Challenge Provident Fund 2
%
Profilo DINAMICO NEW
Challenge Provident Fund 3
%
Challenge Provident Fund 4
%
Challenge Provident Fund 5
TOTALE
TBN 11-2016 (Mda)
%
10 0 , 0 0 %
Pagina 1 di 4
(La normativa vigente non consente di effettuare pagamenti in contanti ai Soggetti Incaricati della raccolta)
❏ CONTRIBUTI DELL’ADERENTE
• Contributo Annuo pari a €
Con rivalutazione annuale ISTAT*+
• Contributo Iniziale (da versare in unica soluzione o in due rate semestrali) €
• Contributi Successivi
Rateazione Contributi successivi:
mensile
bimestrale
trimestrale
semestrale
annuale
Giorno valuta:
5
20
A partire:
dalla prima scadenza successiva, in funzione del contributo iniziale versato
dal primo mese utile successivo al perfezionamento del contratto, in funzione della rateazione opzionata
Il contributo sarà addebitato il primo giorno lavorativo precedente alla data di valuta.
* La rivalutazione determina un aggiornamento annuo del Contributo Iniziale a decorrere da ogni ricorrenza annua della data di decorrenza del contratto e fino alla ricorrenza
annua successiva. L'incremento dell'indice ISTAT (abbreviazione dell'indice FOI dei prezzi al consumo per famiglie di operai ed impiegati) viene calcolato come differenza
fra la rilevazione ad ottobre dell'anno precedente l'adeguamento e la rilevazione effettuata ad ottobre di due anni prima.
MODALITÀ DI PAGAMENTO
• Contributo Iniziale:
addebito sul c/c** di Banca Mediolanum
n° c/c
c/c in apertura
Altra modalità ________________________________________________________________________________
(Per i contributi versati tramite assegno - che dovrà essere “non trasferibile” e intestato a Mediolanum Vita S.p.A. - è necessario riportare il
numero dell’assegno, l’importo, il nome della banca emittente/trassata, la filiale/agenzia di riferimento).
**Il Sottoscrittore in quanto intestatario o cointestatario del suddetto conto corrente aperto presso Banca Mediolanum S.p.A.,
vi autorizza a richiedere il trasferimento dell'importo relativo alla presente sottoscrizione, a favore di Mediolanum Vita S.p.A.
• Contributi successivi:
e
l
i
m
Disposizione Permanente SDD Finanziario su Banca Mediolanum
Il Sottoscrittore, in quanto intestatario o cointestatario del conto corrente sotto indicato, autorizza Banca Mediolanum ad addebitare su tale conto corrente, nella data di
scadenza dell’obbligazione o data prorogata d’iniziativa del creditore (ferma restando la valuta originaria concordata), tutti gli ordini di pagamento disposti a seguito di
mandato o delega permanente di addebito sul conto corrente a mezzo Sepa Direct Debit - SDD FINANZIARIO, inviati dall’Azienda Creditrice e contrassegnati con le
coordinate relative all’Azienda Creditrice sotto riportate (o aggiornate d’iniziativa dall’Azienda Creditrice), a condizione che vi siano disponibilità sufficienti e senza
necessità per l’Azienda Creditrice di inviare la comunicazione di preavviso in quanto l’addebito avverrà in conformità a quanto indicato dal Sottoscrittore nel presente
Modulo e per Banca Mediolanum di inviare la relativa contabile di addebito. Il Sottoscrittore prende atto che (i) per le operazioni di pagamento collegate
all’amministrazione di strumenti finanziari che ricadono nel disposto dell’art.2, lett. i del D.Lgs. 11/2010 ha diritto di revocare il singolo addebito diretto SDD Finanziario
fino al giorno stesso dell’addebito (o data prorogata dal creditore); (ii) il servizio SDD finanziario non prevede il diritto per il Sottoscrittore di chiedere il rimborso dopo
l’esecuzione dell’operazione, se autorizzata.
c
fa
i
-s
Banca Mediolanum ed il Sottoscrittore hanno la facoltà di recedere in ogni momento dal presente accordo di pagamento, con un preavviso pari a quello previsto nel
contratto di conto corrente per il recesso da quest’ultimo rapporto, da darsi mediante comunicazione scritta. Il Sottoscrittore prende atto che sono applicate le
condizioni già indicate nel contratto di conto corrente, in precedenza sottoscritto tra le parti, o comunque rese pubbliche da Banca Mediolanum e tempo per tempo
vigenti. Per quanto non espressamente previsto dalle presenti disposizioni, sono applicabili le “Norme di Banca Mediolanum”.
CREDITOR ID IT44H010000001749470157
COORDINATE BANCARIE DEL CONTO CORRENTE DA ADDEBITARE:
PAESE
I T
CIN CIN
IBAN
CODICE ABI
0
3
0
6
CODICE CAB
2
3
4
2
1
NUMERO CONTO CORRENTE
N. PROPOSTA CONTO CORRENTE
0
Nel caso in cui l’Aderente non sia intestatario, cointestatario del suddetto conto corrente,
indicarne Cognome e Nome ............................................................................................................. Cod. Cliente
Data
✍
Firma Sottoscrittore SDD Finanziario
Disposizione Permanente SDD Finanziario su altra Banca: si allega modulo di disposizione permanente di addebito in conto corrente (SDD)
Contributo volontario versato tramite il datore di lavoro (compilare la sezione "Dati del datore di lavoro" nel box sottostante)
❏ CONTRIBUTI PROVENIENTI DAL DATORE DI LAVORO (riservato solo ai lavoratori dipendenti)
Tipologia di versamento
TFR
Contributo del datore di lavoro
Dati del datore di lavoro
CODICE CLIENTE
PARTITA IVA/CODICE FISCALE
INDIRIZZO SEDE LEGALE
DENOMINAZIONE DELL’AZIENDA
SEDE LEGALE - COMUNE
N. CIV.
CAP
PROV.
N° TELEFONO
Pagina 2 di 4
❏ ADESIONE TRAMITE TRASFERIMENTO DA ALTRA FORMA PENSIONISTICA (SCELTA A)
Chiedo di aderire a TaxBenefit New – Fondo Pensione trasferendovi la mia posizione individuale, maturata presso il Fondo/Forma
Pensionistica Complementare denominato __________________________________________
Codice tipologia fondo di provenienza _____________ (riportare il codice corrispondente tra quelli riportati nella Tabella "TIPOLOGIA FORMA
PENSIONISTICA" posta sul retro del presente modulo)
Allego, a tal fine, copia della richiesta di trasferimento già inoltrata al suddetto Fondo/Forma Pensionistica Complementare.
❏ ADESIONE TRAMITE CONFERIMENTO DEL TFR PREGRESSO (SCELTA B)
Chiedo di aderire a TaxBenefit New – Fondo Pensione trasferendovi il mio TFR pregresso, maturato presso l'azienda denominata _________________.
Allego, a tal fine, copia della richiesta di trasferimento già inoltrata alla suddetta azienda e da quest'ultima già debitamente controfirmata.
ATTIVAZIONE SERVIZIO FACOLTATIVO BIG CHANCE per LA SCELTA A ❏ o B ❏
Chiedo di attivare il servizio Big Chance come di seguito indicato:
❏ 6 MESI
❏ 12 MESI
❏ 18 MESI
❏ 24 MESI
❏ 3 MESI
La posizione individuale trasferita da altra forma pensionistica o il TFR pregresso verrà investito nel fondo Challenge Provident Fund 5 e progressivamente trasferito
negli altri fondi secondo il profilo d’investimento selezionato in precedenza. In caso di scelta del Profilo personale, il servizio BIG CHANCE non potrà essere attivato.
DICHIARAZIONI E FIRME
Il Sottoscritto dichiara:
•
di aver ricevuto il progetto esemplificativo standardizzato, elaborato secondo le vigenti istruzioni COVIP e di essere stato informato della possibilità di effettuare
simulazioni personalizzate mediante un motore di calcolo messo a disposizione sul sito internet della compagnia;
•
di aver ricevuto, preso visione ed accettato integralmente il Regolamento di TaxBenefit New - Fondo Pensione, le Condizioni Generali di Contratto, la Nota
Informativa ed i relativi allegati dei quali il presente Modulo di Adesione è parte integrante e necessaria;
•
di aver inoltre ricevuto copia della dichiarazione ex art. 49 del Regolamento ISVAP 5/2006 contenente i dati essenziali sull’intermediario e sull’attività svolta, riportata
sul retro del presente modulo, completata in ogni sua parte e sottoscritta dall'incaricato dell'intermediario;
•
di aver ricevuto inoltre copia del documento ex art. 49 del Regolamento ISVAP 5/2006 riepilogativo dei principali obblighi di comportamento a cui gli intermediari sono
tenuti, riportato sul retro del presente modulo;
•
che i dati e le informazioni forniti sono veritieri e completi, e che sussistono i requisiti per l’adesione richiesti dal D.Lgs n. 252 del 5 dicembre 2005;
•
di essere stato informato, in quanto soggetto rientrante nell’area dei destinatari di una forma pensionistica di natura collettiva, che l'adesione a TaxBenefit New, in
alternativa ad una forma pensionistica complementare di natura collettiva medesima, può comportare la perdita del diritto di beneficiare dei contributi del datore di
lavoro versati alla predetta forma collettiva;
•
di aver ricevuto, al fine di effettuare una scelta consapevole, informazioni corrette, chiare e non fuorvianti sulle principali caratteristiche della forma pensionistica con
specifico riguardo ai costi, alle opzioni di investimento e ai relativi rischi. In particolare, con riferimento ai costi, è stata richiamata l’attenzione sull’indicatore sintetico
del costo riportato in Nota Informativa e sull’importanza di acquisire informazioni circa gli indicatori sintetici dei costi relativi alle altre forme pensionistiche
complementari, disponibili sul sito internet della COVIP.
e
l
i
m
i
-s
Il Sottoscritto è consapevole che Banca Mediolanum S.p.A., in qualità di Soggetto Distributore, agisce in conflitto di interessi in quanto controllante di Mediolanum Vita S.p.A..
Il Sottoscritto prende atto, inoltre, che da tale sottoscrizione decorre, ai sensi dell’art. 5 delle Condizioni Generali di Contratto, il proprio diritto di recedere entro e non oltre
30 giorni dal contratto con l’obbligo della Compagnia alla restituzione dei contributi versati. Prende inoltre atto che tale importo sarà corretto della eventuale differenza
positiva o negativa dell’Investimento qualora questo fosse già stato effettuato. Il Sottoscritto dichiara, infine, di aver preso visione degli articoli delle Condizioni Generali di
Contratto riguardanti i costi e la facoltà della Compagnia di variare i coefficienti di conversione in rendita. La copertura assicurativa e tutti gli obblighi ed oneri che il contratto
assicurativo pone a carico di Mediolanum Vita S.p.A. avranno decorrenza dal 1° giorno lavorativo successivo a quello in cui Mediolanum Vita S.p.A. avrà acquisito sia la
disponibilità del primo contributo versato che la conoscenza della relativa causale. La disponibilità del contributo si intende acquisita secondo le modalità e nei termini di cui
all’ art. 13 delle Condizioni Generali di Contratto.
c
fa
Il Sottoscritto conferma infine, ai sensi della Legge 18 giugno 2015 n. 95, che recepisce gli obblighi di adeguata verifica fiscale ai fini dello scambio automatico delle informazioni
finanziarie (AEOI) in applicazione dell'Accordo Intergovernativo stipulato dall'Italia e gli Stati Uniti in materia di FATCA, e dell'Accordo Multilaterale per lo scambio d'informazioni
attraverso il Common Reporting Standard ("CRS") elaborato in ambito OCSE, di avere la residenza fiscale esclusivamente nel paese, o nei paesi, dichiarati nella scheda
anagrafica, che si intende qui richiamata ed attuale, anche nel caso in cui la corrispondenza relativa al presente contratto fosse domiciliata in paese diverso.
Il Sottoscritto prende atto che le informazioni fornite per FATCA e CRS potranno essere segnalate alle Autorità fiscali del paese in cui il contratto è stato stipulato e scambiate
con le Autorità fiscali di un altro paese o dei paesi in cui l’Aderente può essere residente fiscale se tali paesi (o le autorità fiscali di tali paesi) hanno stipulato accordi per lo
scambio di informazioni di natura economica.
L’Aderente, con la sottoscrizione del presente Modulo di Adesione, dichiara di aderire al Piano Individuale Pensionistico (PIP) TaxBenefit New. La Compagnia viene a
conoscenza della suddetta accettazione al momento della firma del presente Modulo, per il che il presente Contratto si intende concluso, ai sensi e con le modalità previste
all’art. 2 delle Condizioni Generali di Contratto.
Infine, prendo atto ed accetto che l’efficacia del Contratto è, in ogni caso, anche successivamente al suo perfezionamento, condizionata allo svolgimento dell'adeguata
verifica della clientela ai sensi della vigente normativa in materia di antiriciclaggio. Qualora la predetta condizione non si realizzasse, ivi compresa la sussistenza di
impedimenti normativi al rapporto, il Contratto si intenderà risolto di diritto.
✍
Firma dell’Aderente .....................................................................................
INFORMAZIONI AI SENSI DEL D.Lgs. 231/2007 e successive modifiche ed integrazioni
• Scopo del rapporto: Previdenza
• Dichiaro, dopo aver preso attenta visione dell’informativa posta sul retro del presente modulo, che la mia eventuale qualifica di Persona Esposta Politicamente o di soggetto collegato
a Persona Esposta Politicamente (c.d. PEP le cui definizioni sono riportate nel retro del presente Modulo) è resa nota alla Compagnia attraverso la compilazione della “Scheda
Anagrafica e modulo di adeguata verifica”, messa a disposizione dal Soggetto Distributore, che si allega al presente modulo.
• Inoltre, in qualità di Aderente al presente contratto dichiaro:
- consapevole delle responsabilità penali derivanti da mendaci dichiarazioni (art.55, commi 2 e 3, D. Lgs. 231/2007 e succ. mod. e int.), di aver fornito tutte le informazioni necessarie e
aggiornate, anche con riferimento all’eventuale titolare effettivo (cfr. Allegato Tecnico al D. Lgs. 231/2007, art. 2 e succ. mod. e int.), per consentire alla Compagnia di adempiere agli
obblighi di adeguata verifica secondo la legislazione vigente. Garantisco che le stesse sono esatte e veritiere, e mi impegno a comunicare ogni futura ed eventuale modifica alla
Compagnia (cfr. art. 21, D. Lgs. 231/2007 e succ. mod. e int.);
- di essere consapevole che l’efficacia del contratto è condizionata, anche successivamente al perfezionamento dello stesso, allo svolgimento da parte della Compagnia dell'adeguata
verifica della clientela, ai sensi della vigente normativa in materia di antiriciclaggio, in un termine indicativo di 30 giorni dalla sottoscrizione del Contratto. La Compagnia provvederà
pertanto a fornirmi conferma di avvenuta esecuzione del contratto. Il sottoscritto prende quindi atto che, nelle ipotesi di sospensione dell’efficacia del contratto, il valore delle quote
degli OICR collegati che saranno acquistate dalla Compagnia potrà differire anche in misura sensibile - in funzione dell'andamento di mercato - rispetto al valore delle stesse se
acquistate nei termini ordinariamente previsti dalle Condizioni Generali di Contratto, non considerando il suddetto periodo di sospensione;
- di essere consapevole che la Compagnia, qualora non fosse in grado di rispettare gli obblighi di adeguata verifica, potrà vedersi costretta a non eseguire l’operazione richiesta e, in
caso di rapporti già in essere, a chiudere gli stessi, previa restituzione degli importi, strumenti e altre disponibilità finanziarie di mia spettanza mediante bonifico sul conto dal quale
l'operazione ha avuto origine e dove non possibile in un conto da me specificato (aperto a mio nome e detenuto presso un istituto di credito Italiano) (art. 23, commi 1, 1 bis, 2 e 3
del D. Lgs. 231/2007 e succ. mod. e int.).
✍
Firma dell’Aderente .....................................................................................
Pagina 3 di 4
RICHIESTA INVIO COMUNICAZIONE ESCLUSIVAMENTE TRAMITE INTERNET
In quanto utente del servizio di Banca Diretta per via telematica offerto dal Soggetto Distributore Banca Mediolanum S.p.A., con la sottoscrizione
della presente sezione richiedo che l'invio dell’informativa prevista dalla normativa tempo per tempo vigente o prevista nella Nota Informativa, ivi
compresa quella relativa alle Comunicazioni Periodiche agli Iscritti, alla Conferma di Adesione e alle eventuali variazioni al prodotto, venga, in tutti i
casi consentiti dalla normativa vigente, effettuato esclusivamente mediante comunicazioni telematiche, per il tramite della Banca stessa.
Qualora dovessi cessare di essere utente del servizio di cui sopra, l'informativa sarà inviata, comunque in formato elettronico, all’indirizzo e-mail da
me comunicato alla Banca anche mediante invio dell’apposita Scheda anagrafica.
Al medesimo indirizzo, invece, come utente del servizio di Banca Diretta, desidero ricevere un avviso che mi informerà della contestuale disponibilità
di una nuova comunicazione sul sito internet. Mi impegno a comunicare tempestivamente ogni variazione, ivi compresa la cessazione o
indisponibilità, dell'indirizzo e-mail comunicato. In mancanza di comunicazione dell'indirizzo e-mail, l'informativa sarà inviata in formato cartaceo
all'indirizzo di corrispondenza da me sopra indicato.
A tal fine:
- dichiaro di disporre di adeguati strumenti tecnici e conoscenze per l’utilizzo del collegamento telematico e di attrezzature che mi consentono di
ottenere copia duratura delle comunicazioni ricevute;
- prendo atto dei rischi connessi all'utilizzo delle reti telematiche per la trasmissione dei dati e che nè la Società nè la Banca saranno responsabili per
la perdita, alterazione o diffusione di informazioni trasmesse attraverso le reti telematiche che siano ascrivibili a difetti di funzionamento, caso
fortuito o fatto di terzi o comunque ad eventi al di fuori del controllo delle stesse e che l'inoltro di comunicazioni per via telematica potrà essere
sospeso per ragioni connesse alla sicurezza e manutenzione del servizio, nonchè per ragioni cautelari;
- prendo altresì atto che da tale richiesta saranno esclusi i documenti che la Società, a suo insindacabile giudizio, vorrà spedirmi anche in via
cartacea.
(in assenza di esplicita richiesta l'informativa sarà inviata su supporto duraturo cartaceo ovvero, a scelta della Compagnia, non cartaceo in formato
elettronico PDF (es. pen-drive), laddove ritenuto utile per una più agevole consultazione, all'indirizzo di corrispondenza da me sopra indicato”)
e
l
i
m
Resta salvo il mio diritto di modificare la scelta operata in corso di contratto richiedendo, anche per il tramite del Soggetto Distributore, l'invio su
supporto duraturo cartaceo o non cartaceo.
✍ Firma dell’Aderente .....................................................................................
c
fa
✍
i
-s
Firma dell’Aderente ...........................................................................................................
Mediolanum Vita S.p.A.
Il Managing Director
Luca Bevilacqua
SPAZIO RISERVATO AI SOGGETTI INCARICATI DELLA DISTRIBUZIONE per l'identificazione dei firmatari del presente modulo di adesione
Cognome e nome del Consulente Finanziario abilitato all'offerta fuori sede
Firma
Codice
Pagina 4 di 4
PERSONE POLITICAMENTE ESPOSTE
D.Lgs. 231/2007 e del Provvedimento recante disposizioni attuative in materia di adeguata verifica della clientela emesso da Banca d’Italia il 3/04/2013
1. Per persone politicamente esposte si intendono le persone fisiche che, indipendentemente dalla loro residenza, occupano o hanno occupato, nei precedenti
12 mesi, le seguenti cariche pubbliche, in Italia e/o all’Estero:
a) i capi di Stato, i capi di governo (sono da considerarsi equiparate analoghe posizioni di vertice sia in Organi UE che in Organi sovranazionali quali ad es.
l’ONU), i ministri e i vice ministri o sottosegretari;
b) i parlamentari (i membri del Parlamento, Assemblea legislativa nazionale; i membri del Parlamento Europeo);
c) i membri delle Corti supreme, delle Corti costituzionali e di altri organi giudiziari di alto livello le cui decisioni non sono generalmente soggette a ulteriore
appello, salvo in circostanze eccezionali (per l’Italia: i membri della Corte Costituzionale, della Corte di Cassazione, del Consiglio di Stato ovvero di altro
Organo giurisdizionale inappellabile);
d) i membri delle Corti dei conti e assimilabili e dei Consigli di Amministrazione delle Banche centrali;
e) gli ambasciatori, gli incaricati d’affari, i Consoli Generali ed i Consoli in carriera e gli ufficiali di alto livello delle forze armate in carica (Generali di Corpo
d’Armata ovvero gradi della gerarchia militare assimilabili); i Dirigenti di primo livello degli Organi di Polizia Giudiziaria (Capo della polizia di Stato,
Comandante Generale dell’Arma dei Carabinieri, Comandante Generale della Guardia di Finanza, etc.);
f) i membri degli Organi di governo e amministrazione, di direzione o di vigilanza delle imprese possedute dallo Stato (di emanazione statale o comunque
controllate dallo Stato).
NON RIENTRANO TRA I PEP i funzionari di livello medio o inferiore.
2.Sono considerate PEP anche i familiari diretti delle persone di cui al punto 1, ossia:
a) il coniuge;
b) i figli e i loro coniugi;
c) coloro che nell’ultimo quinquennio hanno convissuto con i soggetti di cui alle precedenti lettere;
d) i genitori.
3. Sono infine considerate PEP anche soggetti con i quali le persone di cui al numero 1 intrattengono notoriamente stretti legami, ossia:
a) qualsiasi persona fisica che ha notoriamente la titolarità effettiva congiunta di entità giuridiche o qualsiasi altra stretta relazione d’affari con una persona di
cui al comma 1;
b) qualsiasi persona fisica che sia unica titolare effettiva di entità giuridiche o soggetti giuridici notoriamente creati di fatto a beneficio della persona di cui al
comma 1.
4. Senza pregiudizio dell'applicazione, in funzione del rischio, di obblighi rafforzati di adeguata verifica della clientela, quando una persona ha cessato di occupare
importanti cariche pubbliche da un periodo di almeno un anno i soggetti destinatari del presente decreto non sono tenuti a considerare tale persona come
politicamente esposta.
MEZZO DI PAGAMENTO
Assegni circolari e bancari.
Assegni bancari tratti su Banca
Mediolanum
e
l
i
m
VALUTA RICONOSCIUTA PER
GIORNO DI VALORIZZAZIONE (*)
LA DISPONIBILITÀ DEL PREMIO
2 giorni lavorativi dalla data di ricezione da parte di Il giorno di valuta riconosciuto sul mezzo
Mediolanum Vita
di pagamento
c
fa
i
-s
1 giorno lavorativo dalla data di ricezione da parte di Il giorno di valuta riconosciuto sul
Mediolanum Vita
mezzo di pagamento
Coincide con la valuta riconosciuta a Mediolanum Vita dalla
Banca Ordinataria. Per quanto concerne i bonifici provenienti
dal datore di lavoro, la valuta applicata corrisponde a quella
sopra indicata a condizione che siano pervenute tutte le
informazioni necessarie ad accreditare l'importo versato.
Bonifici bancari
Il giorno di valuta oppure quello di
ricevimento da parte di Mediolanum Vita
di notizia certa dell’avvenuto accredito
del versamento sul proprio conto
corrente se tale informazione giunge
successivamente alla data di valuta
Autorizzazione permanente di addebito Coincide con la valuta riconosciuta a Mediolanum Vita dalla Il giorno in cui il versamento si è reso
SDD Finanziario in conto corrente bancario Banca Ordinataria. Per quanto concerne i bonifici provenienti disponibile per valuta
dal datore di lavoro, la valuta applicata corrisponde a quella
sopra indicata a condizione che siano pervenute tutte le
informazioni necessarie ad accreditare l'importo versato.
(*) Il giorno di valorizzazione è il giorno successivo a quello in cui Mediolanum Vita ha sia la disponibilità del contributo che la conoscenza della relativa causale.
TIPOLOGIA FORMA PENSIONISTICA
Codice
Descrizione
001
Fondi pensione preesistenti
002
Fondi pensione negoziali
003
Fondi pensione aperti
004
PIP "nuovi"
005
PIP "vecchi"
006
Fondi pensione esteri
007
FONDINPS
008
Fondi interni alle Autorità di vigilanza in materia di risparmio, valutaria o assicurativa
DICHIARAZIONE
(ex art. 49 regolamento ISVAP 5/2006 e successive modifiche ed integrazioni)
Ai sensi della vigente normativa, l'intermediario assicurativo ha l'obbligo di consegnare/trasmettere al contraente/aderente il
presente documento che contiene notizie sull'intermediario stesso, su potenziali situazioni di conflitto di interessi e sugli
strumenti di tutela del contraente/aderente. L'inosservanza dell'obbligo di consegna è punita con sanzioni amministrative
pecuniarie e disciplinari.
PARTE I - Informazioni generali sull’intermediario che entra in contatto con il contraente/aderente.
Il sottoscritto………………..................................................……….…………. iscritto nel Registro Unico degli Intermediari
assicurativi e riassicurativi in data ……/……/…….… Sezione E nr………………………recapito telefonico ……....………………………
indirizzo e-mail …………………………………………, svolge l’attività di intermediazione assicurativa in qualità di incaricato di
Banca Mediolanum S.p.A., iscritta nella Sezione D del predetto Registro nr. 000027132, capogruppo del Gruppo Bancario
Mediolanum, con Sede Legale in Basiglio (MI), Palazzo Meucci, Via Francesco Sforza, Iscrizione Registro Imprese n. 02124090164,
P. IVA 10698820155, Capitale sociale 600.074.963,10 euro interamente versato, indirizzo e-mail [email protected], indirizzo p.e.c.
[email protected].
Il prodotto oggetto della presente offerta è emesso da Mediolanum Vita S.p.A. (indirizzo p.e.c. [email protected]).
L’attività svolta è soggetta al controllo dell’IVASS (Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni) quale Autorità competente alla vigilanza.
Gli estremi identificativi e di iscrizione dell’intermediario possono essere verificati consultando il Registro Unico degli
Intermediari assicurativi e riassicurativi sul sito internet dell’IVASS (www.ivass.it).
PARTE II - Informazioni relative a potenziali situazioni di conflitto d’interessi
Il sottoscritto non è detentore di alcuna partecipazione diretta o indiretta del capitale sociale né dei diritti di voto di alcuna impresa di
assicurazione.
e
l
i
m
Banca Mediolanum S.p.A., società controllante di Mediolanum Vita S.p.A., Mediolanum Assicurazioni S.p.A. e Mediolanum
International Life dac, è detentrice di una partecipazione diretta superiore al 10% del capitale sociale e dei diritti di voto delle stesse. Il
capitale sociale e i diritti di voto di Banca Mediolanum S.p.A. non sono detenuti da ulteriori imprese di assicurazione o controllanti di
imprese di assicurazione.
c
fa
i
-s
Il sottoscritto, in virtù di obblighi contrattuali, è tenuto a proporre esclusivamente i contratti di Mediolanum Vita S.p.A., Mediolanum
International Life dac e Mediolanum Assicurazioni S.p.A, nonchè di Cardif Assurance Vie S.A./Cardif Assurance Risques Divers
S.A., Old Mutual Wealth Italy S.p.A. e Lombard Assurance S.A..
PARTE III - Informazioni sugli strumenti di tutela del contraente/aderente
Il contraente/aderente ha la facoltà, ferma restando la possibilità di rivolgersi all’Autorità Giudiziaria:
- di inoltrare a Mediolanum Vita S.p.A., gli eventuali reclami aventi a oggetto la gestione del rapporto contrattuale (relativi, ad
esempio, ai contenuti della documentazione informativa, all'attribuzione di responsabilità, all'effettività della prestazione, alla
quantificazione ed erogazione delle somme dovute all’avente diritto);
- di inoltrare a Banca Mediolanum S.p.A. gli eventuali reclami attinenti al comportamento della Banca in qualità di intermediario che
promuove e distribuisce la presente polizza.
Stante quanto sopra, i reclami potranno essere trasmessi ai rispettivi Uffici Reclami di: Mediolanum Vita S.p.A. o Banca Mediolanum
S.p.A., via F. Sforza - Palazzo Meucci - Milano 3 - 20080 Basiglio (MI), anche trasmessi via fax al numero 02/9049.2649 o via e-mail
all’indirizzo uffi[email protected] oppure all’indirizzo di posta elettronica certificata uffi[email protected].
Resta inteso che i reclami indirizzati alla Compagnia, ma aventi ad oggetto il comportamento di Banca Mediolanum S.p.A., nonché i
reclami indirizzati alla Banca, ma aventi ad oggetto la gestione del rapporto contrattuale in qualità di intermediario che promuove e
distribuisce la presente polizza, saranno prontamente e rispettivamente inoltrati dalla Compagnia alla Banca o viceversa, che
provvederanno a rispondere ciascuna per quanto di propria competenza nel termine massimo di 45 giorni, dandone contestuale notizia
al reclamante. In tale caso, i termini di riscontro decorreranno dalla data di ricezione del reclamo presso la Società ritenuta competente
ai sensi della normativa vigente.
Nel caso in cui il contraente/aderente non dovesse ritenersi soddisfatto dell’esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro da parte
della Compagnia o dell’Intermediario entro il termine sopra indicato, può rivolgersi all’IVASS e, nello specifico rispettivamente al
Servizio Tutela del Consumatore o al Servizio Vigilanza Intermediari, Via del Quirinale 21, 00187 Roma, fax n. 06/42133206, P.e.c.
[email protected], allegando la documentazione relativa al reclamo trattato.
Data _______________________________________ Firma dell’Incaricato di Banca Mediolanum
_____________________________________________________________________
COMUNICAZIONE INFORMATIVA
SUGLI OBBLIGHI DI COMPORTAMENTO CUI GLI
INTERMEDIARI SONO TENUTI NEI CONFRONTI DEI CONTRAENTI/ADERENTI
(ex art. 49 regolamento ISVAP 5/2006 e successive modifiche e integrazioni)
Ai sensi delle disposizioni del d. lgs. n. 209/2005 (Codice delle Assicurazioni Private) e del regolamento ISVAP n.
05/2006 in tema di norme di comportamento che devono essere osservate nell’esercizio dell’attività di intermediazione
assicurativa, gli intermediari:
a) prima della sottoscrizione della proposta di assicurazione o, qualora non prevista, del contratto, nonché in caso di
modifiche di rilievo del contratto o di rinnovo che comporti tali modifiche, consegnano/trasmettono al
contraente/aderente copia del documento (Allegato n. 7B del regolamento ISVAP) che contiene notizie
sull’intermediario stesso, sulle potenziali situazioni di conflitto di interessi e sulle forme di tutela del
contraente/aderente;
b) prima della sottoscrizione della proposta di assicurazione o, qualora non prevista, del contratto, illustrano al
contraente/aderente - in modo corretto, esauriente e facilmente comprensibile - gli elementi essenziali del contratto con
particolare riguardo alle caratteristiche, alla durata, ai costi, ai limiti di copertura, agli eventuali rischi finanziari
connessi alla sua sottoscrizione ed ad ogni altro elemento utile a fornire un’informativa completa e corretta;
e
l
i
m
c) sono tenuti a proporre o consigliare contratti adeguati alle esigenze di copertura assicurativa e previdenziale del
contraente/aderente, nonché, ove appropriato in relazione alla tipologia del contratto, alla sua propensione al rischio;
a tal fine acquisiscono dal contraente/aderente stesso ogni informazione che ritengono utile;
i
-s
d) informano il contraente/aderente della circostanza che il suo rifiuto di fornire una o più delle informazioni richieste
pregiudica la capacità di individuare il contratto più adeguato alle sue esigenze; nel caso di volontà espressa dal
contraente/aderente di acquisire comunque un contratto assicurativo ritenuto dall’intermediario non adeguato, lo
informano per iscritto dei motivi dell’inadeguatezza;
c
fa
e) consegnano al contraente/aderente copia della documentazione precontrattuale e contrattuale prevista dalle vigenti
disposizioni, copia del contratto stipulato e di ogni altro atto o documento da esso sottoscritto;
f) possono ricevere dal contraente/aderente, a titolo di versamento dei premi assicurativi, i seguenti mezzi di pagamento:
1. assegni bancari, postali o circolari, muniti della clausola di non trasferibilità, intestati all’impresa di
assicurazione;
2. ordini di bonifico, altri mezzi di pagamento bancario o postale, sistemi di pagamento elettronico, che abbiano
quale beneficiario l’impresa di assicurazione.
1a COPIA PER MEDIOLANUM VITA S.p.A.
2a COPIA PER IL SOGGETTO INCARICATO DELLA DISTRIBUZIONE
3a EVENTUALE COPIA PER IL DATORE DI LAVORO
4a COPIA PER L'ADERENTE
c
fa
i
-s
e
l
i
m