CASH FLOW - Studio Sberveglieri

I piccoli imprenditori hanno
le stesse esigenze delle
grandi aziende.
Nel nostro Paese tutti se ne
dimenticano, ma non i
professionisti della nostra
struttura.
Chi ha avuto il coraggio di
intraprendere merita
strumenti efficaci
per poter decidere.
La soluzione che non fa
disperdere le energie nel
controllo della propria
azienda nasce dalla nostra
stessa esperienza.
Per essere al fianco di
aziende come la sua abbiamo
realizzato
CASH FLOW EASY
[CASH FLOW - ]
Il programma che ti aiuta a pianificare i flussi finanziari in modo semplice, veloce ed
intuitivo. La flessibilità di MS Excel senza il rischio di perdere i dati che hai inserito e
senza dover sostenere elevati costi di licenza.
I FLUSSI DI CASSA - Gestire l’inserimento dati
L’imprenditore è interessato a costi e ricavi, ma soprattutto ad entrate e uscite. Vuole
comprenderle e verificare la sostenibilità del proprio business.
Per questa ragione i movimenti che sono caricati si dividono in quattro tipologie:
-
entrate fisse
entrate variabili
uscite fisse
uscite variabili.
I movimenti così ripartiti consentono innanzitutto di individuare con rapidità il BREAK EVEN POINT MONETARIO.
Esso è determinato nel modo che segue:
Break even point monetario =
Dove
- Cm rappresentano le uscite fisse monetarie (costi fissi monetari+quote di debito entro i 12 mesi)
- Mdc% rappresenta il margine di contribuzione percentuale ossia:
Studio Sberveglieri
Pagina 2
Dove:
Le voci create dall’utilizzatore sono ulteriormente raggruppabili in categorie omogenee quali
affitti, mutui, royalties, utenze, spese telefoniche etc. In tal modo ogni inserimento è facilmente
riclassificabile in aree specifiche per destinazione o natura. Questo serve all’imprenditore per
analizzare dove si genera e si distrugge la liquidità della propria azienda.
Una funzione fondamentale del programma è la possibilità di simulare varie alternative di
finanziamento agli impieghi. Questa flessibilità del programma permette di comprendere la
sostenibilità dei contratti di mutuo e leasing stipulati o richiesti. Consente di capire se rinegoziare
le posizioni piuttosto che concordare termini di pagamento diversi con clienti e fornitori ed
intervenire nella gestione finanziaria prima che sia la Banca a costringere l’azienda a decisioni
difficili e sofferte.
PIANIFICAZIONE – Le analisi di sostenibilità finanziaria
Trasformare i dati in informazioni significa comprendere dove e quando esista tensione finanziaria
al fine di anticipare rischi e problemi di immagine creditizia.
Cash flow easy suddivide tutti i movimenti per banca di appoggio e grazie al caricamento dei fidi
consente di monitorare in tempo reale i flussi ed evidenziare i rischi di sconfinamento.
Studio Sberveglieri
Pagina 3
Qualora il cash flow dimostri il superamento a termine del livello degli affidamenti concessi è
infatti possibile simulare delle soluzioni per riprogrammare la gestione. Le grandi aziende
definiscono questa attività “gestione anticipata della tesoreria”.
Mesi
Flussi
Entrate operative
Uscite operative
Entrate e uscite
G
-
Clienti
-
Affitti
-
Fornitori
-
Imposte
-
Stipendi
-
Contributi
F
M
A
M
G
L
A
S
O
N
D
Totali
Disinvestimenti
non ricorrenti
-
Finanziari
-
Immobiliari
Gestione straordinaria
Gestione finanziaria
Affidamenti
-
Mutui
-
Leasing
-
Interessi/competenze
-
revoca/scoperto
-
Anticipo fatture
-
Portafoglio Ri.ba.
ANALISI DI CONVENIENZA – stabilire il costo di un mutuo o di un leasing
Per l’imprenditore è indispensabile comprendere quali linee di credito siano maggiormente
convenienti.
Dopo aver verificato nella fase di pianificazione che ci sono dei fabbisogni di liquidità generati da
uno squilibrio nel margine di struttura occorrerà presumibilmente ricorrere a finanziamenti.
Oppure sarà facile comprendere che l’acquisto di un macchinario non è sostenibile se pagato in
contanti, ed occorrerà istruire una pratica di leasing.
Studio Sberveglieri
Pagina 4
CASH FLOW EASY include alcuni semplici strumenti di analisi che consentono di comprendere il
tasso implicito nelle operazioni finanziarie. Con pochi click si possono simulare un gran numero di
casistiche prevedendone l’onerosità e trascrivendo il movimento all’interno della pianificazione.
Abbiamo infatti previsto una maschera di inserimento dei contratti che consenta la simulazione
dell’onerosità dei finanziamenti proposti.
Studio Sberveglieri
Pagina 5
ANALISI DEI FLUSSI E VERIFICA DEGLI UTILIZZI
Il programma consente con immediatezza di individuare le situazioni di tensione finanziaria e di
risolvere in via simulata o definitiva gli squilibri di tesoreriaILLIQUIDITA’ DA ERRATA PIANIFICAZIONE
Se il monitoraggio individua delle tensioni su un istituto di credito ed eccessi di liquidità su un altro
basterà un semplice giroconto e la situazione verrà riassettata. Oppure modificando la
destinazione dei flussi attivi o passivi attraverso un intervento sull’archivio movimenti.
ILLIQUIDITA’ STRUTTURALE DA ERRORI DI GESTIONE DELLA STRUTTURA FINANZIARIA
L’analisi informa che manca la liquidità poiché non si sono finanziati correttamente gli
investimenti. E’ immediato analizzare l’impatto di un finanziamento sulla posizione monetaria per
riequilibrarla. Dopo il caricamento del contratto si rigenerano i dati con un click ed i flussi sono
aggiornati.
Cancellando il contratto tutto torna alla situazione pregressa e si possono effettuare nuove
simulazioni.
ILLIQUIDITA’ SISTEMATICA
Mancano i flussi poiché la gestione non sta creando valore. E’ immediato percepire e prevedere il
punto di non ritorno e quindi anticipare le corrette scelte gestionali per anticipare una crisi che da
prevista potrebbe divenire concreta.
Studio Sberveglieri
Pagina 6
SUPPORTO ALLA REDAZIONE DEL PROSPETTO LEASING ED ESTRAZIONE DATI IN EXCEL
Chi è solito redigere Bilanci ed allegati percepisce sempre più l’esigenza di disporre agevolmente di
tutta la storia dei contratti di leasing e della scomposizione tra quota interessi e capitale degli
stessi. La Nota integrativa necessita di tutte queste informazioni.
Cash flow easy agevola il vostro lavoro anche in questa direzione permettendo non solo la
gestione, ma anche l’estrazione in Excel delle simulazioni svolte per renderle disponibili all’interno
dei vostri software di impaginazione e redazione Bilanci.
Anche il calcolo dell’IRAP sarà più agevole e non si spenderà tempo inutile in calcoli complessi sul
foglio di calcolo perché poi tutto sarà esportabile in Excel.
Studio Sberveglieri
Pagina 7
CONTROLLO DELL’ONEROSITA’ DELLA GESTIONE FINANZIARIA
L’imprenditore controlla per macroaggregati il costo del denaro. E il programma fornisce i numeri
che servono con pochi filtri impostabili a piacimento dall’utente. Poche operazioni per capire
quanta parte del risultato operativo venga assorbita dalla gestione finanziaria.
Il responsabile amministrativo può spingersi ad analizzare più approfonditamente le singole
operazioni, esportando i dati in Excel già completi delle formule che li hanno generati.
Nessuno può sostituirsi all’imprenditore all’interno di un’azienda. Ma il programma fornisce un
prezioso e semplice aiuto nelle scelte più complesse.
Grazie all’implementazione di logiche simili al noto foglio di calcolo MS EXCEL i dati sono gestibili
con immediatezza. E’ possibile espandere, riaggregare, simulare, scorrere le informazioni senza
danneggiare gli inserimenti già fatti. Dopo ogni simulazione è possibile annullarne le ipotesi
introdotte senza intaccare il lavoro svolto e storicizzato.
Ma soprattutto ogni informazione è esportabile in Excel, comprendendo anche le formule negli
elaborati estratti.
Studio Sberveglieri
Pagina 8