2010-31-12 - CoopEst presentation IT

IT
2010
CoopEst – presentazione
OBBIETTIVO
Le piccole e medie imprese (PMI) nell'Europa centrale e orientale hanno difficile
accesso ad iniziative di finanziamenti a lungo termine, o si trovano di fronte ad offerte
bancarie inadequate alle loro esigenze. Questo è ancora più evidente per le imprese
sociali come le cooperative, società di mutua assicurazione o iniziative economiche
promosse da associazioni e fondazioni.
Con sede a Bruxelles, CoopEst è una società d'investimento costituita nel 2006 per
sostenere e finanziare progetti socialmente responsabili in Europa centrale e dell’Est.
I suoi fondatori sono i principali protagonisti della finanza sociale in Europa, con la
presenza anche dell’International Finance Corporation (Gruppo della Banca Mondiale)
e del Fondo Europeo per gli Investimenti (FEI).
CoopEst promuove sia lo sviluppo sociale che quello economico in Europa centrale e
orientale. Si tratta di un partner finanziario a lungo termine serio, qualificato e
innovativo.
MODALITÀ D’INVESTIMENTO
Principali prodotti
d’investimento
CoopEst fornisce debito a lungo termine, prestiti subordinati e quasi-equity,
consentendo alle imprese o cooperative di sfruttare ulteriori finanziamenti per lo
sviluppo delle loro attività.
Settori
CoopEst investe in intermediari finanziari come per esempio banche, banche
popolari e di credito cooperativo, società di mutua assicurazione, casse di
risparmio, istituti di microfinanza ecc... CoopEst offre anche innovazione con
finanziamenti su misura, creati in stretta collaborazione con le istituzioni locali e istituti
bancari.
Capacità d’investimento
Circa tra i € 300,000 e i € 3,000,000
Durata dell’investmento
7 anni
Valuta
In EURO, ma é possibile effettuare investimenti anche in altre valute.
CoopEst – presentation 1/9
PAESI
`
Albania
Bosnia-Erzegovina
Bulgaria
Croatia
Repubblica Ceca
Estonia
Ungheria
Kosovo
Lettonia
Lituania
Macedonia
Moldova
Montenegro
Polonia
Romania
Serbia
Slocchia
Slovenia
Ucraina
PORTAFOGLIO (aggiornato al 31 Dicembre 2010)
Per
paese
Per settore
Micro finanza
€ 11,631,467
Romania
€ 3,250,000
15,3 %
Bulgaria
€ 1,800,000
8,5 %
Kosovo
€ 2,000,000
9,4 %
Albania
€ 1,500,000
7,0 %
Banche di
Credito
Cooperativo
Casse di
Risparmio
Compagnie
di
Assicurazioni
Lituania
€ 1,100,000
5,2 %
TOTALE
TOTALE
€ 21,281,467
100 %
Polonia
54,7 %
€ 7,777,926
36,5%
€ 9,492,370
44,6%
€ 3,100,000
14,6%
€
4,3 %
911,162
€ 21,281,467
100 %
Per ulteriori dettagli consultare Appendice A.
CoopEst – presentation 2/9
STRUTTURA DEL FONDO
Capacità totale del Fondo:
€ 30,000,000
rilasciati in 2 quote da € 15 milioni ciascuna
Capitale sociale (20%)
€ 6,000,000
50%
CoopEst
Obbligazioni Mezzanine (30%)
B Bonds : € 4,500,000
D Bonds : € 4,500,000
TOTALE: € 30,000,000
Obbligazioni Senior (50%)
50%
C Bonds: € 7,500,000
E Bonds: € 7,500,000
COOPEST SA presentó a fine Dicembre 2006 una prima quota pari a € 15.000.000,
che a metà del 2009 era già interamente investita. Una seconda quota fu presentata a
fine Luglio 2009 e della quale quasi il 45% é stato investito fino ad oggi.
AZIONISTI E OBBLIGAZIONISTI
Membri fondatori di
CoopEst
Altri investitori
Crédit Coopératif (membro FEBEA)
MACIF Participations
Parigi-Nanterre, Francia
Parigi-Courbevoie,
Francia
Parigi, Francia
SOFICATRA
Bruxelles, Belgio
IDES Investissements
CFI
Roma, Italia
SEFEA (membro FEBEA)
Padova, Italia
TISE (membro FEBEA)
Varsavia, Polonia
IFC (International Finance Corporation, World Bank Group)
Washington, USA
European Investment Fund (EIB Group)
Luxembourg, GDL
APS Bank (membro FEBEA)
La Valletta, Malta
Crédit Mutuel
Parigi, Francia
CULTURA Bank (membro FEBEA)
Oslo, Norvegia
Cooperative Federation of Trentino (ITAS) (membro FEBEA)
Trento, Italia
MAIF Insurance Group
Niort, Francia
Caritas Europa
Bruxelles, Belgio
Banca Etica
Padova, Italia
(membro FEBEA)
Per ulteriori dettagli consultare Appendice B e C.
CoopEst – presentation 3/9
ISCRIZIONE
in €
Crédit Coopératif
Capitale
Obbligazioni
Mezzanine
(B/D Bonds)
Obbligazioni
Senior
(C/E Bonds)
TOTALE
10,212,000
165,000
1,412,000
2 937,000
1,312,000
500,000
211,000
6,000
2,537,000
165,000
637,000
987,000
637,000
151,000
61,000
6,000
275,000
0
175,000
175,000
175,000
100,000
100,000
0
7,400,000
0
600,000
1,700,000
500,000
200 000
50 000
0
6,000
0
0
875,000
0
0
0
0
875,000
7,000,000
0
0
0
0
0
500,000
500,000
500,000
6,000
1,750,000
7,000,000
500,000
500,000
500,000
0
0
300,000
300,000
0
0
100,000
100,000
CARITAS Europa
0
0
50,000
50,000
BANCA ETICA (FEBEA)
Caisse Solidaire
NpdeC
Volksbank Slovenia
0
0
1,000,000
1,000,000
0
0
350,000
350,000
0
0
1,000,000
1,000,000
TOTALE sottoscritto 6,062,000
9,000,000
14,750,000
30,061,750
0
0
250,000
250,000
6,062,000
9,000,000
15,000,000
30,062,000
ESFIN
IDES
GROUPE MACIF
SOFICATRA
SEFEA (FEBEA)
TISE (FEBEA)
CFI
Coop. Federation of
Trento
EIF (EIB Group)
IFC (World Bank)
Crédit Mutuel
APS Bank (FEBEA)
MAIF
ITAS (Federation of
Trento) (FEBEA)
CULTURA Bank
(FEBEA)
Open to subscription
TOTALE
CONTATTI
COOPEST S.A.
Av. Jules César 2 / 7
B-1150 Brussels
T.: +32 - 2 - 770 15 62
F.: +32 - 2 - 230 75 41
www.coopest.eu
Sig. Michał RADZIWIŁŁ
Presidente del Comitato
Esecutivo
[email protected]
Sig.ra Yaël ZLOTOWSKI
Vicepresidente Esecutivo
[email protected]
Sig. Bruno DUNKEL
Segretario Generale
[email protected]
CoopEst – presentation 4/9
APPENDICE
A
IL PORTAFOGLIO DI COOPEST IN DETAGLIO (12/2010)
Romania FAER
•
•
Prestito a lungo termine.
Società di microfinanza specializzata nello sviluppo rurale, che opera nella Transilvania
dell’Est (4 agenzie).
LAM
•
•
Prestito a lungo termine.
Società di microfinanza specializzata nello sviluppo agricolo, che opera nella Transilvania
dell’Est (4 agenzie).
OMRO (Romania)
• Prestito subordinato a lungo termine.
• Opportunity International network: istituto di microfinanza attivo in tutta la Transilvania e
nella regione del Banat (7 agenzie).
ROMCOM
•
•
Prestito a lungo termine.
Piccola-media società di microfinanza operante nella Transilvania occidentale, vicino alla
frontiera ungherese (4 agenzie).
Polonia Bank Spóldzielczy, Przemków
•
•
Prestito subordinato a lungo termine.
Banca cooperativa a Przemków, Polonia occidentale.
Gospodarczy Bank Spóldzielczy. Barlinek
•
•
Prestito subordinato a lungo termine.
Banca cooperativa a Barlinek, Polonia nord-occidentale.
Gospodarczy Bank Spóldzielczy, Rumia
•
•
Prestito subordinato a lungo termine.
Banca cooperativa a Rumia, Polonia settentrionale.
Gospodarczy Bank Wielkopolski
•
•
Prestito subordinato a lungo termine.
Istituto centrale di una rete di banche cooperative in Polonia.
Mazowiecki Bank Regionalny
• Prestito subordinato a lungo termine.
• Ente centrale di una rete bancaria cooperativa in Polonia.
BS Radomsko
•
•
Prestito subordinato a lungo termine.
Banca cooperativa a Radomsko, Polonia centrale.
Spóldzielczy Bank Ogrodnictwa (SBO), Varsavia
•
•
Prestito subordinato a lungo termine.
Banca cooperativa a Varsavia.
BS Ciechanów
•
•
Prestito subordinato a lungo termine.
Banca cooperativa a Ciechanów, Polonia centrale.
CoopEst – presentation 5/9
BS Pret Halinow
•
•
Prestito subordinato a lungo termine.
Banca cooperativa a Halinow, Polonia dell’est.
BS Chelmno
•
•
Prestito subordinato a lungo termine.
Banca cooperativa a Chelmno, Polonia del nord.
Inicjatywa Mikro
•
•
Prestito a lungo termine.
Istituto di microfonanza.
TUW TUW
•
•
Prestito subordinato a lungo termine.
Società di mutua assicurazione.
Bulgaria KREDITKOOP (RUSE KASA POPULAR)
•
•
Prestito subordinato a lungo termine.
Un rafforzamento della rete di Casse di risparmio in Bulgaria (16 enti locali).
Mikrofond
•
•
Prestito convertibile a lungo termine
Istituto di microfinanza che opera in tutta la Bulgaria (11 agenzie).
Nachala
•
•
Prestito a lungo termine.
Istituto di microfinanza attivo in tutta la Bulgaria (11 agenzie).
Kosovo KRK
•
•
Prestito Senior.
Istituto di microfinanza, che opera secondo i principi cooperativi; specializzato nello sviluppo
rurale.
Lituania LCCU
•
•
Prestito subordinato a lungo termine.
Ente centrale della Cassa di Risparmio lituana (una rete di 65 agenzie locali in tutto il
paese).
Albania BESA FUND
•
•
Prestito a lungo termine.
Uno dei principali istituti di microfinanza del paese.
CoopEst – presentation 6/9
APPENDICE
B
I MEMBRI FONDATORI DI COOPEST
Crédit Coopératif
Parigi-Nanterre, Francia
Il Crédit Coopératif é un gruppo bancario diversificato che offre ai suoi clienti
un’ampia scelta di prodotti e servizi.
Essendo una cooperativa, sono i suoi clienti a gestire il capitale. Questi
clienti/azionisti sono sostanzialmente dei gruppi corporativi: imprese e
organizzazioni dell'economia sociale, associazioni, cooperative, associazioni di
consumatori, i sindacati, cooperative edilizie, società affiliate alle organizzazioni, alle
piccole e medie imprese e alle industrie. Il gruppo fornisce servizi anche ai privati
che siano strettamente associati a queste imprese e organizzazioni.
É un partner bancario per numerose organizzazioni no-profit. Il Crédit Coopératif é
conosciuto come uno dei principali promotori della finanza sociale, avendo a
disposizione anche la più vasta gamma di prodotti finanziari e bancari sul mercato.
(Membro di FEBEA)
ESFIN-IDES Group
Parigi-Courbevoie, Francia
Foundato nel 1990, il Gruppo ESFIN-IDES é specializzato nella gestione di
finanziamento azionario e mezzanine per PMI che operano nell’economia sociale.
Soficatra
Bruxelles, Belgio
Contando su oltre 15 anni di esperienza nei finanziamenti alle società operanti nel
settore dell’economia sociale in tutta Europa, Soficatra é uno dei protagonisti più
importanti per gli investimenti equity e quasi-equity alle piccole e medie imprese
associate con cooperative e società a quota partecipativa (ossia con la diretta
partecipazione dei lavoratori nella gestione azionaria).
CFI
Roma, Italia
La Compagnia Finanziaria Industriale é un ente d’investimento che da oltre 20 anni
sta dedicando il suo lavoro alle cooperative sociali e a quelle dei lavoratori.
Partecipa alla gestione dei rischi dell’azienda, fornisce un supporto costante al
processo degli investimenti ed organizzativo, ed inoltre collabora al suo sviluppo
strategico e operazionale.
MACIF Insurance Group
Parigi, Francia
MACIF é una società di mutua assicurazione le cui attività e finanziamenti sono
basati su un metodo di sviluppo sociale e sostenibile. In questa maniera, MACIF,
grazie ad una gestione partecipativa, é in grado di posizionare i suoi soci al centro
delle tematiche principali della società e dare ai suoi delegati un ruolo chiave.
TISE
Varsavia, Polonia
TISE é un fornitore di capitale di rischio per il settore delle micro-imprese in Polonia.
(Membro di FEBEA)
SEFEA
Trento, Italia
La European Ethical and Alternative Financing Company fu fondata nel 2002 dai soci
della Federation of European Ethical and Alternative Banks and Financiers (FEBEA).
CoopEst – presentation 7/9
APPENDICE
C
ALTRI INVESTITORI DI COOPEST
EIF, European Investment
Fund, Lussemburgo, LUX
Il Fondo Europeo per gli Investimenti (FEI) è un'istituzione dell'Unione Europea
specializzata nelle misure di finanziamento del capitale di rischio alle piccole e medie
imprese (PMI). La missione del FEI è il sostegno dell'Europa alle PMI, aiutandole ad
accedere al finanziamento. Il FEI progetta e sviluppa strumenti patrimoniali e di
garanzie che si rivolgono specificamente a questo segmento del mercato. In questo
ruolo, il FEI promuove gli obiettivi dell'UE a sostegno dell'innovazione, della ricerca e
dello sviluppo regionale, dell'imprenditorialità, della crescita, e dell'occupazione.
IFC, World Bank Group
Washington DC, USA
L'IFC (International Finance Corporation) è il braccio destro del settore privato del
Gruppo della Banca mondiale. Fondata nel 1956, IFC finanzia iniziative del settore
privato in paesi in via di sviluppo, mobilita capitali nei mercati finanziari internazionali,
aiuta i clienti a migliorare la sostenibilità sociale e ambientale, e fornisce assistenza
tecnica e consulenza a governi ed imprese.
APS Bank
La Valletta, Malta
APS Bank è un società interamente di proprietà della Chiesa cattolica maltese. Nel
corso degli anni la Banca ha cercato di individuare i settori in cui essa può contribuire
al loro sviluppo. Settori come l'alloggio, l'agricoltura, il patrimonio culturale, l'istruzione,
sono stati tutti fortemente assistita dalla Banca. La Banca SPA è specializzata
nell’attività bancaria al dettaglio. (Membro della FEBEA)
Crédit Mutuel
Parigi, Francia
Crédit Mutuel è una banca di credito cooperativo con una forte presenza locale e
regionale. Si tratta di un grande gruppo francese del retail banking. I suoi tre principali
servizi - banche, assicurazioni e tecnologia - sono offerti a tutti i propri clienti: privati,
PMI, così come alle imprese di ogni dimensione.
CULTURA Bank
Oslo, Norvegia
Federazione Trentina della
Cooperazione
Trento, Italia
MAIF Insurance Group
Niort, Francia
BANCA ETICA
Padova, Italia
CULTURA Bank è una Cassa di risparmio incorporata nel 1996.
Lo statuto di CULTURA attesta che il fine della banca è quello di finanziare progetti
che rappresentano un valore aggiunto al di là di quello economico, come l'equilibrio
ecologico, sociale e la diversità culturale. L'embrione di CULTURA Bank è stato un
istituto di credito cooperativo, fondato nel 1984. A seguito di un lungo processo, la
licenza bancaria è stata rilasciata nel mese di Agosto 1996. (Membro della FEBEA)
La Federazione Trentina della Cooperazione della regione Trentino nel Nord Italia è
stata creata nel 1881 e conta oggi più di 200 000 membri tra il mezzo milione di
abitanti della regione. Si tratta di una rete di cooperative, che comprende credito,
agricoltura, lavoro, servizi al dettaglio e la formazione di cooperative che impiegano in
totale oltre 13000 persone. La Federazione è partner del progetto attraverso altre
organizzazioni (per esempio la compagnia di assicurazione ITAS VITA).
(L'istituzione centrale della Federazione Trentina è membro del FEBEA)
Assurance Mutuelle Instituteur France offre servizi assicurativi. L'azienda offre
assicurazioni sulla vita, la salute, gli incidenti, l’automobile, e la casa. Assurance
Mutuelle Instituteur Francia prevede anche l'assicurazione on-line, nonché servizi di
consulenza. La società ha sede a Niort, in Francia.
Banca Etica è stat oil primo istituto di finanza etica in Italia. E' il risultato della
collaborazione di 21 organizzazioni non-profit, che nel 1995 hanno istituito una
cooperativa al fine di raccogliere 6.500.000 € per formare una vera e propria "Banca
CoopEst – presentation 8/9
Popolare". Oggi, l'obiettivo è quello di promuovere iniziative socio-economiche basate
sui principi di un modello di sviluppo umano sociale e sostenibile, dove la ricchezza e
la sua distribuzione é basata sui valori di solidarietà e responsabilità verso la società
civile. (Membro della FEBEA
CARITAS EUROPA
Bruxelles, Belgio
Caritas Europa è stato creata nel 1971, riunisce 48 organizzazioni in 44 paesi.
Caritas Europa e i suoi membri sono coinvolti nella riduzione delle disuguaglianze
tra paesi e all'interno di essi, la lotta contro la povertà, la discriminazione sociale,
l'eradicazione pacifica del conflitto, della disoccupazione e di garantire i diritti delle
minoranze e l'integrazione di tutte le persone.
CoopEst – presentation 9/9