CAAM SGR per BMW Group Italia

CAAM SGR per
BMW Group Italia
PRESENTAZIONE DI
Aprile 2007
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Credit Agricole Asset Management: un approccio multilocale
▌
New York
Philadelphia
Chicago
Washington
Brussels
Helsinki
London
Seoul
Frankfurt
Luxembourg
Paris
Madrid
Athens
Tokyo
Milano
Casablanca
Hong Kong
Abu Dhabi
Singapore
CAAM SGR è uno dei principali
operatori sul mercato italiano e offre
un servizio completo di gestione
professionale del risparmio in grado
di soddisfare le esigenze di
investimento di ogni tipologia di
cliente, privato o istituzionale.
La società, attraverso Crédit Agricole
Asset Management, fa capo a Crédit
Agricole Group, gruppo bancario
francese tra i primi dieci al mondo.
Crédit Agricole Asset Management
svolge la propria attività direttamente
in 8 centri di investimento:
Parigi
Filiali specializzate nella gestione, nel marketing e/o nei
servizi
Uffici di rappresentanza o presenza locale
Partnerships
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Hong Kong
Londra
Singapore
Milano (CAAM SGR) Tokyo
Madrid
Seoul
… e gestisce complessivamente
534 miliardi di euro (al 31 dicembre
2006).
SecondaPensione: principali caratteristiche
▌
Struttura multicomparto: 5 comparti costruiti
rischio/rendimento e 1 comparto a capitale garantito;
▌
3 Programmi Lifestyle, che consentono di muoversi tra i comparti automaticamente in
funzione degli anni mancanti al pensionamento.
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3
secondo
differenti
profili
di
SecondaPensione: le possibilità di investimento
▌
Struttura multicomparto: libertà di scelta
l’aderente può scegliere di sottoscrivere uno dei comparti di investimento tra quelli
previsti dal fondo; la scelta può essere modificata in qualsiasi momento, purchè sia
rispettato l’obbligo di permanenza nel nuovo comparto per almeno un anno.
SecondaPensione
SecondaPensione
Garantita
Garantita
▌
SecondaPensione
SecondaPensione
Difensiva
Difensiva
SecondaPensione
SecondaPensione
Sicurezza
Sicurezza
SecondaPensione
SecondaPensione
Progressiva
Progressiva
SecondaPensione
SecondaPensione
Sviluppo
Sviluppo
SecondaPensione
SecondaPensione
Espansione
Espansione
Programmi Lifestyle
scegliendo uno dei tre programmi Lifestyle, l’aderente può costruirsi un piano di
trasferimento automatico tra i diversi comparti di investimento a scadenze
predeterminate, in base al tempo residuo alla data di pensionamento.
““Programma
ProgrammaLifestyle
Lifestyle
“Adagio”
Adagio”
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““Programma
ProgrammaLifestyle
Lifestyle
“Armonico”
Armonico”
4
“P
rogramma Lifestyle
“Programma
Lifestyle
“Allegro”
Allegro”
SecondaPensione: la struttura multicomparto
5 comparti che consentono di soddisfare al meglio le differenti necessità degli investitori
legate a:
❚ orizzonte di investimento
❚ livello di propensione al rapporto rischio/rendimento
SecondaPensione
DIFENSIVA
SecondaPensione
SICUREZZA
SecondaPensione
PROGRESSIVA
SecondaPensione
SVILUPPO
SecondaPensione
ESPANSIONE
Rapporto rischio/rendimento
Basso
Orizzonte di investimento
Alto
e il comparto SecondaPensione Garantita, che ha lo scopo di garantire il capitale versato
al verificarsi di determinati eventi (morte, invalidità permanente…) e di realizzare con elevata
probabilità un rendimento pari o superiore a quello del TFR su un arco temporale
pluriennale.
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SecondaPensione: i programmi Lifestyle
Nessun costo per lo spostamento ad altro Programma o per lo spostamento dal Programma Lifestyle alla “Modalità Fai da Te”
(permanenza minima, stabilita dalla legge, di almeno 1 anno nella linea di gestione)
Switch sicurezza: possibilità di trasferire la performance > BOT netto + 5% maturata nel semestre di riferimento da comparto
SecondaPensione “Espansione” al comparto SecondaPensione Sicurezza al fine di “consolidare” le performance particolarmente
positive.
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SecondaPensione: la flessibilità
▌
Libera scelta fra i comparti e programmi;
▌
Switch tra comparti e tra comparti e programmi (e viceversa) a costo zero con un minimo
di un anno di permanenza nel comparto o programma di provenienza;
▌
Possibilità di adesione Multicomparto:
l’aderente può riallocare la propria posizione individuale tra i diversi comparti, fino a un massimo
di tre (rispettando il periodo minimo di un anno tra una riallocazione e l’altra);
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Flessibilità: modalità di adesione
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SecondaPensione: i costi
▌
Costi: le commissioni, tra le più contenute del mercato, prevedono solo una
Commissione Amministrativa annua e le commissione di gestione dei singoli
comparti, nessun costo per uscita/trasferimento della posizione;
▌
Trasparenza dell’investimento:
quindicinale su “Il Sole 24 ore”;
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pubblicazione
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giornaliera
e
valorizzazione
SecondaPensione: commissioni e costi
Costo amministrativo annuo: Euro 15,00
Commissione di gestione annua
(prelevata direttamente dal patrimonio complessivo netto
di ogni comparto)
NESSUNA COMMISSIONE
-
di ISCRIZIONE UNA TANTUM
-
di TRASFERIMENTO
-
di RISCATTO
-
di ANTICIPAZIONE
-
di SWITCH
0,45% : SecondaPensione Difensiva
0,50% : SecondaPensione Sicurezza
0,55% : SecondaPensione Progressiva
0,65% : SecondaPensione Sviluppo
0,75% : SecondaPensione Espansione
(nessun costo è previsto per lo spostamento
tra i comparti, sia nella “Modalità Fai da Te”
che nel “Programma Lifestyle”, sia dalla
“Modalità Fai da Te” al “Programma Lifestyle”
e viceversa).
0,65% : SecondaPensione Garantita
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Un approccio di gestione multi expertise: un’organizzazione
internazionale
PARIGI
Analisi
Macro economic
Research
Analysts
MILANO
PARIGI
Asset & Risk
Allocation
Azioni
Euro
Europa
Asia
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LONDRA
Bond & Forex
Giappone
USA
Globale
Emergenti
Obbligazioni
Valute
Emergenti
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Il controllo del rischio
Le capacità di monitoraggio e controllo del rischio, si basano su un applicativo di
proprietà della società
Terzo Livello Audit & Compliance
Piano di attività su base annuale per identificare il tipo di
rischio legato a ciascuna unità organizzativa e alle principali
attività svolte.
Internal Audit
3
Risk Control & performance Dpt
& Compliance Dpt
Secondo Livello: Risk Department
2
■
• limiti e vincoli del prodotto,
Investment team
• Regolamentazione (Banca d’Italia, Consob, ecc.)
1
Middle Office
Coerenza della gestione con:
■
Principali indicatori di rischio (tracking error, value at risk….)
Trading
Primo livello: gestori
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Client
■
Monitoraggio in tempo reale delle posizioni del portafoglio
Portfolio
■
Controllo dell’allocazione del rischio
■
Riconciliazione del Middle Office (Medi@+)
12
Risultati a 5 anni (alla fine di marzo 2007)
5 stelle
SecondaPensione ha
ottenuto come
riconsocimento del
posizionamento in
termini di perfomance
vs competitors, il
massimo rating da
Consultique(*)
35.5
SecondaPensione
Benchmark
24.2
23.4
19.6
14.9
17.6
19.4
18.2
13.0
12.6
(*) Agenzia indipendente di
consulenza e rating specializzata
in fondi pensione
Difensiva
Competitors positioning
Rating Consultique
Sicurezza
10°/51
2°/26
*****
Progressiva
2°/51
***** *****
Sviluppo
5°/50
*****
Espansione
2°/35
*****
Fonte: Money Mate. Performance delle linee al netto della fiscalità e delle commissioni di gestione; performance del benchmark al netto dell’effetto fiscale.
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Financial Reporting: informazioni finanziarie mensili
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Internet website
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Il Simulatore: un modello di prestazione pensionistica
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www.secondapensione.it: area riservata
Accesso all’area riservata
aderente
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www.secondapensione.it: area riservata aderenti
Area riservata:
ROSSI
Dettagli personali
MARIO
dell’aderente
XXXXXXX
16/01/1950 - BARI
200
AZIENDA
VIA PIAVE,3
20121 MILANO
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www.secondapensione.it: area riservata aderenti
Area riservata:
Aderente
Dettaglio contributivo
Mario Rossi
AZIENDA
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www.secondapensione.it: area riservata aderenti
modulistica
Certificazione annuale
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Servizio in tempo reale e personalizzato
❚ Pubblicazione giornaliera della quota su “Il Sole 24 Ore”
❚ Casella di posta elettronica dedicata : [email protected]
❚ Sito Web: www.secondapensione.it chiavi di accesso personalizzate, trasmissione liste
contributive tramite WEB in ambiente protetto
❚ Numero verde: 800 – 229955
❚ Reporting finanziario mensile
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Optional Benefits
SecondaPensione offre la possiibilità di attivare volontariamente le seguenti
coperture assicurative accessorie:
SECONDAPENSIONE
6 comparti con differenti
orizzonti di investimento e di
profilo di rischio a secondo
della propensione di ogni
singolo investitore
la corresponsione di un capitale al verificarsi della morte o della invalidità
totale e permanente in data anteriore a quella di esercizio del diritto alla
prestazione pensionistica complementare, con il limite massimo del 65°
anno di età;
la corresponsione di un capitale al verificarsi della invalidità totale e
permanente in data anteriore a quella di esercizio del diritto alla
prestazione pensionistica complementare, con il limite massimo del 65°
anno di età;
3 Programmi Lifestyle
4 Tipologie di rendinta
3 Coperture assicurative
accessorie
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la corresponsione di un capitale al verificarsi della morte in data anteriore
a quella di esercizio del diritto alla prestazione pensionistica
complementare, con il limite massimo del 65° anno d i età.
Il costo relativo alle predette coperture rientra nel plafond di deducibilità fiscale
riservato alla previdenza complementare (EUR 5164 p.a.).
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Le rendite
Al raggiungimento dei requisiti pensionistici l’iscritto potrà scegliere tra la
liquidazione di una somma in capitale (sino ad un massimo del 50% della
posizione maturata) e una delle seguenti tipologie di rendita:
SECONDAPENSIONE
una rendita vitalizia immediata;
6 comparti con differenti
orizzonti di investimento e di
profilo di rischio a secondo
della propensione di ogni
singolo investitore
una rendita vitalizia immediata, pagabile in modo certo per i primi 5 o
10 anni e, successivamente, fintanto che l’assicurato sia in vita;
3 Programmi Lifestyle
4 Tipologie di rendita
3 Coperture assicurative
accessorie
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una rendita vitalizia immediata, fintanto che l’assicurato sia in vita e
reversibile successivamente a favore di altra testa designata, fintanto che
quest’ultima rimanga in vita;
una rendita immediata con raddoppio per perdita di autosufficienza o
per longevità (85 anni).
▌
Tutte le rendite sono rivalutabili.
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Dal 1999 CAAM SGR gestisce e promuove il fondo pensione
aperto Seconda Pensione
Un prodotto dedicato ai lavoratori del settore privato e pubblico molto vantaggioso in
termini di costo, struttura del prodotto e qualità del servizio erogato.
Gli obiettivi prefissati sin dalla costituzione del Fondo Pensione sono stati raggiunti grazie a:
un’organizzazione dedicata all’interno del team commeciale (SecondaPensione
Business Unit) e un team d’investimento dedicato (Institutional & Balanced Unit);
una continuità della gestione del portafoglio grazie al lavoro dello stesso team di
investimento dal lancio del prodotto;
un costante processo di aggiornamento e sviluppo del prodotto in linea con le
previsioni normative e le opportunità offerte dal mercato;
servizi dedicati alle aziende ed ai dipendenti, con particolare attenzione per gli Uffici
del Personale;
SecondaPensione è il Fondo Pensione dei dipendenti di Crédit Agricole.
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CAAM SGR Disclaimer
SecondaPensione Fondo Pensione Aperto è gestito la CAAM SGR S.p.A.
Le informazioni hanno mero carattere informativo e non costituiscono attestazione ufficiale delle risultanze
contabili, né sostituiscono la documentazione obbligatoria che la Società di Gestione deve inviare alla propria
clientela.
La sottoscrizione dei prodotti e servizi di CAAM SGR S.p.A. può avvenire solo tramite i soggetti autorizzati al
collocamento che sono tenuti ad informare preventivamente il cliente sulle caratteristiche ed i rischi connessi alle
operazioni poste in essere.
Le performance future possono discostarsi, anche in misura rilevante, rispetto a quelle registrate nel passato.
Prima dell'adesione leggere la Nota Informativa che l'offerente deve consegnare.
Le informazioni contenute nel presente documento hanno carattere riservato e non ne è consentita la
divulgazione a terzi da parte dei destinatari senza consenso di CAAM SGR
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CAAM SGR S.p.A.
Piazzale Cadorna, 3 - 20123 Milano - MI
Tel.(+39) 02 88 10 1 - Fax (+39) 02 88 10 7292 - Internet www.secondapensione.it
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