CORSO DI FORMAZIONE ON-LINE PER MEDIATORE CREDITIZIO
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CORSO DI FORMAZIONE ON-LINE PER MEDIATORE CREDITIZIO
Ente di formazione iscritto al n.ro° 90 dell’elenco tenuto presso il Ministero della Giustizia Corso di formazione on-line per mediatore creditizio E agente in attività finanziaria 42 ore Corso di preparazione alla prova d’esame OAM La normativa OAM (nella fattispecie il Regolamento Attuativo in materia di organizzazione dell’esame per l’iscrizione all’albo emesso dall’Organismo degli Agenti e Mediatori), in conformità all’art. 14 del D.Lgs. 141/10, impone la partecipazione a un corso di formazione sulle materie economiche, finanziarie, tecniche e giuridiche rilevanti nell’esercizio della professione di agente in attività finanziaria e di mediatore creditizio. La Camera di Mediazione Nazionale, Ente di formazione di comprovata esperienza nel settore della mediazione tout court, organizza in modalità FAD il Corso per Mediatore creditizio, della durata di 42 ore, a completamento del quale verrà rilasciato ad ogni partecipante il certificato formativo propedeutico al sostenimento dell’esame ai sensi dell’art. 2 lett. b) del Bando d’Esame. Le lezioni sono erogate da docenti altamente qualificati, professionisti e avvocati che vantano una pluriennale esperienza nella formazione e nella Mediazione creditizia. Il suindicato Corso si propone di formare futuri agenti mediatori, competenti ed esperti nella gestione del credito e delle controversie in materia finanziaria. OBIETTIVI DEL CORSO • Far acquisire ai partecipanti le conoscenze legislative, normative e pratiche necessarie per svolgere la professione di attività di mediatore creditizio e agente in attività finanziaria; • Fornire un supporto fondamentale ai soggetti che operano nel settore finanziario, agli agenti in attività finanziaria e ai mediatori creditizi, in virtù delle recenti novità introdotte in materia dal D.Lgs 13 agosto 2010 n. 141, provvedimento attuativo della direttiva comunitaria 2008/48/CE relativa ai contratti di credito al consumo. DESTINATARI Possono partecipare al corso tutti i professionisti, in possesso di diploma di istruzione di secondo grado, che svolgono o intendono svolgere l’attività di mediazione creditizia. STRUTTURA DEL CORSO Il corso, erogato interamente nella modalità e-learning, attraverso una sofisticata e dedicata piattaforma, ha una durata complessiva di 42 ore; si struttura in 14 sessioni didattiche, ciascuna della durata di 3 ore. Nella fattispecie, le tre macroaree didattiche contemplano una parte istituzionale, della durata di 15 ore, riguardante il sistema finanziario e l’intermediazione del credito; una parte meramente tecnica, della durata di 12 ore, relativa alle forme di finanziamento e agli elementi sulla valutazione del merito creditizio; una terza parte di contenuti giuridici, della durata di 15 ore. Le tre macro aree sono strutturate esattamente come previsto dal Regolamento d’esame e le materie sono organizzate in modo da replicare la logica del programma dettagliato dall’OAM. Il materiale didattico presentato durante il corso verrà reso disponibile sulla piattaforma, con la possibilità di scaricarlo e fruirne in modalità permanente, unitamente alla presenza di una chat attiva 24 ore al giorno attraverso la quale sarà possibile ricevere assistenza tecnica e tutte le risposte e gli approfondimenti sui contenuti e sull’intero programma didattico. Verranno trattati gli argomenti di natura economica, finanziaria, tecnica e giuridica rilevanti nell’esercizio della professione di agente in attività finanziaria e di mediatore creditizio, utili per partecipare alla prova d’esame OAM. Verrà proposta altresì una simulazione d’esame, mediante la quale sarà possibile esercitarsi e autovalutare le competenze acquisite. PROGRAMMA PRIMA PARTE: ISTITUZIONALE (15 ORE – CINQUE SESSIONI DA TRE ORE) IL SISTEMA FINANZIARIO E L’INTERMEDIAZIONE DEL CREDITO I Sessione (3 ore) I soggetti operanti nell’intermediazione creditizia: gli intermediari bancari • Le caratteristiche degli intermediari bancari. • Le attività della Banca. • Organizzazione ed operatività della Banca. II Sessione (3 ore) I soggetti operanti nell’intermediazione creditizia: gli intermediari finanziari e gli intermediari del credito • Gli intermediari finanziari extra bancari: SIM, SGR ed Istituti di Pagamento extra bancari. • Le attività degli intermediari finanziari extra bancari e la loro organizzazione. • Gli intermediari del credito extra bancari: le società finanziarie ex elenco TUB, le società di leasing, le società di factoring. • Le attività degli intermediari del credito extra bancari e la loro organizzazione. III Sessione (3 ore) Il sistema istituzionale preposto alla regolazione del sistema finanziario • Le Normative Internazionali, • Le Leggi Nazionali, • La Normativa emanata dalle Autorità di Vigilanza e di Regolamentazione del Sistema (Normativa Secondaria costituita da Regolamenti e Delibere di Banca d’Italia, CICR, Consob), • Punto della situazione sulla normativa che regola il sistema finanziario nelle attività inerenti la finanza ed il credito. IV Sessione (3 ore) Il sistema istituzionale preposto al controllo del sistema finanziario • Il Sistema dei Controlli esterno agli intermediari finanziari: le Autorità di Vigilanza (Consob e Banca d’Italia) • Il Sistema dei Controlli interno: Collegio Sindacale, Internal Audit, Compliance, Risk Management • L’organizzazione del Sistema dei Controlli interno e le recenti normative (dalla Circ. 263 di Banca d’Italia al D.Lgs. 141/2010 ed aggiornamenti) • I documenti e le attività del Sistema dei Controlli interno (resoconto ICAAP, relazioni al CdA, rapporti con le Autorità di Controllo). V Sessione (3 ore) I mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria in particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistema di vigilanza • Le Società Finanziarie come da ex elenco del TUB • Gli Intermediari in Attività Finanziarie • La Mediazione Creditizia: analisi delle attività • Focus sul Credito • Gli Agenti in Attività Finanziaria: analisi delle attività • Focus sul Sistema dei Pagamenti • La Normativa sui mediatori creditizi e sugli agenti in attività finanziaria • La Vigilanza su mediatori creditizi ed agenti in attività finanziaria SECONDA PARTE: TECNICA (12 ORE – QUATTRO SESSIONI DA TRE ORE) ASPETTI TECNICI E NORMATIVI DELLE FORME DI FINANZIAMENTO ED ELEMENTI SULLA VALUTAZIONE DEL MERITO CREDITIZIO I Sessione (3 ore) Le forme di finanziamento: 1. mutui, prestiti personali, affidamenti finalizzati • Analisi di ciascuna forma di finanziamento • Caratteristiche tecniche ed esigenze che vanno a soddisfare • La regolamentazione II Sessione (3 ore) Le forme di finanziamento: 2. leasing, factoring, cessione del quinto dello stipendio e della pensione • Analisi di ciascuna forma di finanziamento • Caratteristiche tecniche ed esigenze che vanno a soddisfare • La regolamentazione III Sessione (3 ore) Le forme di finanziamento: 3. aperture di credito, carte di credito, deleghe di pagamento, concessione di garanzie • Analisi di ciascuna forma di finanziamento • Caratteristiche tecniche ed esigenze che vanno a soddisfare • La regolamentazione IV Sessione (3 ore) La valutazione del merito creditizio: come esaminare il bilancio familiare ed il fabbisogno finanziario d’impresa • Le esigenze di credito dei privati • La valutazione del merito creditizio per i privati • Il credito al consumo e la nuova categoria regolata dalla normativa • Analisi del bilancio familiare: documenti e parametri di valutazione • Il monitoraggio del credito al consumo, il buon fine e le sofferenze • Le esigenze di credito delle imprese • La valutazione del merito creditizio per le imprese • Il rapporto banca / intermediario creditizio ed imprese nella situazione attuale • Analisi di bilancio ed analisi macro sulle imprese e sulle loro prospettive: analisi statica e dinamica • Analisi strategica di impresa e valutazione del “business plan” • I flussi finanziari delle imprese • Il monitoraggio del credito alle imprese, il buon fine e le sofferenze TERZA PARTE: GIURIDICA (15 ORE – CINQUE SESSIONI DA TRE ORE) LA NORMATIVA SULLA TRASPARENZA LA NORMATIVA SU ANTIRICICLAGGIO E ANTI-USURA DIRITTO SOCIETARIO E FALLIMENTARE LA NORMATIVA SU INTERMEDIAZIONE ASSICURATIVA E SUI RECLAMI I Sessione (3 ore) La disciplina sulla trasparenza nei contratti bancari e nel credito ai consumatori • Analisi della nuova normativa in materia di trasparenza • La trasparenza: un quadro in evoluzione • La trasparenza nella fase pre-contrattuale • La trasparenza nella fase contrattuale • La trasparenza consumatori nei rapporti con la categoria • I documenti per la trasparenza e l’organizzazione dell’intermediario per soddisfare gli obblighi normativi • La tutela del consumatore: normativa e strumenti di tutela • Tassi e interessi: natura, tipologia, parametri (TAEG, TEG, TEGM, ISC, CMS) • Legge sulla tutela del risparmio • Divieto di anatocismo • Informativa e pubblicità alla clientela II Sessione (3 ore) La disciplina sulla trasparenza nell’attività di mediazione creditizia • Analisi della normativa in materia di trasparenza, specificamente nell’attività di mediazione creditizia • La trasparenza nelle diverse fasi della mediazione creditizia • Il mediatore creditizio ed i rapporti con i clienti che chiedono credito • I documenti per la trasparenza nell’attività di mediazione creditizia e l’organizzazione dell’intermediario per soddisfare gli obblighi normativi III Sessione (3 ore) La disciplina antiriciclaggio ed antiusura • Inquadramento Normativo - L’antiriciclaggio (teoria e pratica) e le disposizioni normative del D.Lgs. 231/2007, i provvedimenti attuativi di Banca d’Italia) • La Normativa Antiriciclaggio dell’Intermediario e l’Organizzazione • Le disposizioni in materia e la loro evoluzione (normativa internazionale e recepimento in Italia) • Il D. Lgs 231/2007 e la sua applicazione • La Regolamentazione e le Circolari ABI, Banca d’Italia e CICR • La Policy dell’Intermediario per la prevenzione del riciclaggio dei proventi di attività criminose e finanziamento del terrorismo • L’identificazione del cliente • L’adeguata verifica e monitoraggio costante della cliente • La segnalazione delle operazioni sospette • La normativa antiusura: premesse • Il reato di usura e il fenomeno in Italia alla luce della crisi • L’evoluzione della normativa e la prevenzione del reato • Il connubio usura, riciclaggio ed estorsione IV Sessione (3 ore) Elementi fondamentali di diritto societario e di diritto fallimentare • I principi del nuovo diritto societario • Le basi per le valutazioni normative sulle imprese: le società di persone e le società di capitali • La riforma del diritto societario e le società chiedenti credito • Le procedure concorsuali e le crisi aziendali • Le novità normative in tema di diritto fallimentare • Dalla sofferenza alla gestione dei default aziendali per le società che erogano credito V Sessione (3 ore) La disciplina in tema di intermediazione assicurativa. Disciplina dei reclami e dell’Arbitro bancario e finanziario. • L’intermediazione assicurativa: i prodotti e le loro caratteristiche • La gestione delle attività assicurative: organizzazione, operatività e normativa • La fiscalità dei prodotti assicurativi • La trasparenza bancaria e le disposizioni di Banca d’Italia • Principi ispiratori e le nuove disposizioni sulla trasparenza: ripresa dei concetti • Interrelazione con altre normative • Reclami e l’arbitro bancario finanziario QUOTA DI PARTECIPAZIONE Il corso per Mediatore creditizio ha un costo complessivo di 300.00 euro (oltre iva). MODALITà DI PAGAMENTO Bonifico bancario intestato a “645 S.r.l.” Causale: “NOME PARTECIPANTE – ISCRIZIONE CORSO FAD MEDIATORE CREDITIZIO” presso UNIPOL Banca Spa: IBAN: IT76 M031 2703 2070 0000 0001 271 COME ISCRIVERSI La domanda di partecipazione che qui di seguito si allega deve essere inviata essere a mezzo fax al numero fax 06.92933362 con allegata copia bonifico bancario e documento di riconoscimento valido. Contatti Segreteria Didattica tel 06.92957005 fax 06.92933362 www.cameradimediazionenazionale.it email [email protected] Spazio riservato alla segreteria Modulo ……………… Ricevuta ……………… Prot. ………………….. Del …………………….. 645 S.r.l. Ente accreditato dal Ministero della Giustizia con Provvedimento del Direttore Generale del Dipartimento Affari Giustizia del 6 Luglio 2010, quale ente abilitato a tenere corsi per la formazione specialistica in materia di conciliazione societaria ai sensi dell’art. 4, comma 4, lett. A) del D.M. 23 luglio 2004, n.222. Corso per MEDIATORE CREDITIZIO E AGENTE IN ATTIVITÀ FINANZIARIA Il/La sottoscritto __________________________________________________________ nato/a a_________________________________Prov.___________il ________________ Indirizzo __________________________________________n._____CAP____________ Comune__________________________________________Prov.__________________ tel.__________________________________ cell.______________________________ e-mail ________________________________________________________________ Titolo di studio_________________ ______________________________________________e/o Iscritto all’Ordine_________________________________tessera n°__________________ CHIEDE di essere iscritt___ al corso per Mediatore Creditizio e Agente in Attività Finanziaria. Data ___/____/_____ Firma del Richiedente 645 s.r.l. – Viale Libia 120, 00199 Roma (RM)- fax: 06.92933362 Pagina 1 Allega alla presente: Copia documento di identità in corso di validità; Copia ricevuta di avvenuto versamento per quota di iscrizione pari a €_______________________ tramite bonifico effettuato in data__________________ Indicare dati per fatturazione: Nome ____________________________________ Cognome ______________________________ Via _____________________________________ CAP. ___________ Città __________________ Cod. fisc. ___________________________________ / P. IVA _____________________________ CLAUSOLE CONTRATTUALI Iscrizione: La domanda di iscrizione, deve debitamente essere compilata in ogni sua parte. Il corso è a numero chiuso, per un massimo di 30 partecipanti, pertanto le domande saranno accettate in ordine cronologico di arrivo, sino ad esaurimento dei posti disponibili. L’iscrizione si intenderà perfezionata all’atto del ricevimento, da parte della 645 s.r.l. del presente modulo unitamente ai documenti richiesti ed alla ricevuta del versamento della quota di partecipazione. Il diritto di recesso può essere esercitato entro 15 giorni dalla data di iscrizione. Modalità di pagamento: Il pagamento potrà essere effettuato mediante: - Bonifico bancario intestato a “645 S.r.l.” Causale: “Nome e Cognome Partecipante - Corso di Mediatore Creditizio - IBAN: IT76M0312703207000000001271 - presso UNIPOL Banca Spa Clausola di Conciliazione e Foro competente: Per ogni controversia che dovesse insorgere nell’esecuzione, interpretazione e risoluzione del presente contratto, le parti convengono di tentare, prima di ogni altra iniziativa, la risoluzione bonaria della controversia attraverso un tentativo di conciliazione stragiudiziale presso un Organismo iscritto nel Registro del Ministero di Giustizia. Qualora il tentativo di conciliazione dovesse concludersi in maniera infruttuosa, il Foro competente sarà quello di Roma. Luogo e data ______________________ Firma per accettazione _______________________________ Si autorizza al trattamento dei dati, D.Lgs 196/03 Luogo e data ______________________ Firma_____________________ 645 s.r.l. – Viale Libia 120, 00199 Roma (RM) - fax: 06.92933362 Pagina 2