Manuale utente Virtual Terminal

BNL e–POSitivity
Internet Payment Gateway
Virtual Terminal
BNL e–POSitivity
Virtual Terminal
Manuale per l’utente
Versione 1.6
Indice
1
Introduzione
4
2
Processare le transazioni
5
2.1
Tipologie di transazioni
5
2.2
2.2.1
Utilizzare il browser come POS virtuale
Catalogo prodotti
6
6
2.2.2
2.2.3
Dettagli dell’ordine
Informazioni della carta di credito
7
8
2.2.4
Informazioni di spedizione
9
2.2.5
2.2.6
Transazioni ricorrenti
Completare la transazione
9
9
2.3
2.3.1
Operazioni successive alle transazioni
Chiudere un’autorizzazione aperta dal vostro sito Web (Connect o API)
10
10
2.3.2
2.3.3
Chiudere un’autorizzazione aperta da Virtual Terminal
Rimborsare un ordine
10
11
2.3.4
Annullare una transazione
11
3
Strumenti di reportistica
12
3.1
Visualizzare i grafici delle transazioni
13
3.2
3.2.1
Cercare e visualizzare gli ordini
Confermare la spedizione (addebitare), rimborsare o respingere gli ordini
14
15
3.2.2
3.2.3
Risultati della ricerca degli ordini
Visualizzare i dettagli di un ordine
15
15
3.3
3.3.1
Cercare e visualizzare le transazioni
Risultati della ricerca delle transazioni
16
18
3.4
Riepiloghi delle transazioni processate
18
4
Personalizzazione
19
4.1
Personalizzare la schermata per l’inserimento delle transazioni
19
4.2
4.3
Personalizzare le ricevute dei pagamenti
Configurare le impostazioni di Connect
20
20
4.3.1
4.3.2
4.3.3
4.4
Indirizzo del modulo di pagamento
Indirizzo della pagina di conferma per transazioni approvate
Indirizzo della pagina di conferma per transazioni negate
Personalizzare l’aspetto delle pagine di Connect
2
20
21
21
21
5
Notifica delle transazioni via e-mail
22
6
Strumenti per prevenzione delle frodi
23
6.1.1
Bloccare un numero di carta di credito
23
6.1.2
6.1.3
Bloccare un nominativo
Bloccare un dominio
24
25
6.1.4
Bloccare un indirizzo IP
26
6.1.5
6.1.6
Impostare un importo massimo per acquisto
Impostare i tempi dei blocchi automatici
27
27
6.1.7
Informazioni sul codice di sicurezza
27
7
Gestione delle utenze
7.1
7.2
29
Modificare la propria password
Aggiunta, modifica e cancellazione delle utenze
29
29
7.2.1
7.2.2
Aggiungere o eliminare un accesso
Resettare la password di un utente
30
30
7.2.3
Impostare i permessi di un utente
31
Informazioni sull’assistenza
Insieme ai vostri dati d’accesso per l’ambiente di test, il Servizio Esercenti BNL POSitivity vi ha fornito
anche altri manuali, in base alla soluzione da voi scelta.
Il manuale utente di Virtual Terminal che state leggendo, si rivelerà adatto per capire come processare
pagamenti manuali e altre transazioni (ad esempio chiusure di autorizzazioni, storni…), visualizzare i
report e amministrare le opzioni del sistema. Questa guida contiene inoltre alcune sezioni per la
configurazione del comportamento e dell’aspetto e–POSitivity Connect.
Per quanto riguarda invece gli aspetti più tecnici relativi all’integrazione di Connect o API con il vostro
sito Web o le vostre applicazioni, vi invitiamo a fare riferimento ai relativi manuali.
Se dopo aver letto la documentazione non avete trovato una risposta alle vostre domande, contattate
il Servizio Esercenti BNL POSitivity scrivendo all’indirizzo e-mail [email protected]
oppure chiamando il numero verde 800 900912.
3
1
Introduzione
e–POSitivity Virtual Terminal è uno strumento semplice per elaborare transazioni di pagamento via
Internet trasformando un qualsiasi PC in un terminale POS.
Virtual Terminal fornisce un pannello di controllo sicuro dal quale potrete amministrare tutti gli aspetti
che riguardano la gestione delle vostre transazioni:
• eseguire transazioni manuali (se abilitati);
• impostare il vostro sito Web in modo che processi le transazioni per voi;
• ridurre al minimo la possibilità di frodi;
• visualizzare report delle transazioni.
Nota importante. Se il vostro contratto di convenzionamento con BNL POSitivity prevede la gestione
delle transazioni tramite il vostro sito Web (ovvero se utilizzate già e–POSitivity Connect o API), le
funzionalità descritte per l’inserimento manuale delle transazioni non saranno utilizzabili.
Se oltre a ricevere pagamenti dal vostro sito Web, avete anche la necessità di processare transazioni
manualmente da Virtual Terminal sarà necessario sottoscrivere due richieste di convenzionamento
separate. In tal caso, vi invitiamo a contattare la vostra filiale BNL o il vostro agente BNL POSitivity.
Processare transazioni da un qualsiasi computer
e–POSitivity Virtual Terminal offre delle funzioni simili a quelle normalmente disponibili sui terminali
comunemente utilizzati nei negozi: è sufficiente digitare le informazioni necessarie per la transazione.
Virtual Terminal è inoltre in grado di occuparsi completamente delle vostre transazioni ricorrenti (se ad
esempio vendete servizi in abbonamento), se il servizio è previsto da contratto.
La schermata per l’inserimento dei dati è completamente personalizzabile e consente di visualizzare
esclusivamente ciò di cui necessitate per svolgere il vostro lavoro in modo efficiente.
Escludendo pochi campi obbligatori (come ad esempio il numero di carta di credito), sarete in grado di
selezionare esattamente cosa mostrare sulla pagina per l’inserimento.
Dal momento che le transazioni vengono eseguite via Web, è sufficiente disporre di un accesso ad
Internet per avere la possibilità di elaborare ordini ovunque vi troviate.
Gestione completa del convenzionamento BNL POSitivity
e–POSitivity Virtual Terminal vi consente di amministrare le opzioni da un unico pannello.
Dal menu Reports è possibile visualizzare e generare i report delle vostre transazioni, in modo da
analizzare come sta procedendo il vostro business, anche con l’ausilio di diagrammi e grafici che
possono essere utili per rendere meglio l’idea e per realizzare delle presentazioni.
É inoltre possibile visualizzare report consolidati nel caso in cui il vostro negozio appartenga a un
gruppo, configurando una reportistica che rispecchi la struttura della vostra organizzazione
Il menu Amministrazione consente di modificare la password, configurare le impostazioni anti-frode,
amministrare le utenze e impostare la struttura delle utenze in caso di più punti vendita.
Il menu Personalizzazione vi offre invece la possibilità di personalizzare le pagine del sito,
trasformandolo in un sistema per la gestione di ordini telefonici, un sistema per l’elaborazione di
transazioni ricorrenti o in un terminale completamente personalizzato.
Funzioni di amministrazione e personalizzazione di e–POSitivity Connect
Tramite e–POSitivity Virtual Terminal è inoltre possibile accedere alle funzioni per la configurazione
del comportamento e la personalizzazione delle pagine di Connect, la soluzione standard che
proponiamo per integrare il vostro sito con il nostro gateway. Potete accedere a queste funzioni
tramite il menu Personalizzazione.
4
Per proteggere il vostro account, consigliamo sempre di effettuare l’uscita da Virtual Terminal facendo
clic su Esci nel menu principale quando vi allontanate dal vostro computer.
Verrete in ogni caso disconnessi automaticamente dopo un determinato periodo di inattività.
2
Processare le transazioni
2.1
Tipologie di transazioni
Prima di iniziare è importante comprendere la terminologia utilizzata per descrivere le varie tipologie di
transazioni disponibili, in modo da utilizzare sempre quella corretta per i vostri ordini.
•
Vendita – Sale: si tratta della transazione in assoluto più adatta a delle esigenze generiche e
prevede l’addebito immediato dell’importo sulla carta di credito del vostro cliente.
•
Solo autorizzazione –Auth: riserva un importo sulla carta di credito del cliente senza procedere
con l’addebito effettivo fino al momento in cui non viene effettuata una transazione di
finalizzazione. Questa tipologia di transazione blocca l’importo per un massimo di 30 giorni in
caso di carte Visa, MasterCard o American Express e per 7 giorni in caso di carte Diners. Per
avere la certezza di riuscire ad addebitare la carta nei tempi limite, vi consigliamo di
confermare la chiusura dell’autorizzazione non appena possibile.
•
Finalizzazione – Ticket: contabilizza un ordine, catturando una transazione precedentemente
solo preautorizzata ed eseguita esclusivamente tramite il vostro sito Web tramite e–POSitivity
Connect o API. Di conseguenza, l’importo sospeso viene addebitato sulla carta del cliente. Se
nella transazione di finalizzazione viene specificato un importo maggiore di quello indicato per
la transazione di preautorizzazione, la chiusura può essere respinta, mentre se viene inserito
un importo minore di quello autorizzato, verrà addebitato solo l’importo finale.
•
Addebito dell’importo preautorizzato: contabilizza un’autorizzazione, in modo simile a quanto
avviene con la transazione Finalizzazione. L’addebito di un importo preautorizzato va utilizzato
esclusivamente per contabilizzare delle autorizzazioni ottenute tramite digitazione manuale
dei dati della carta su Virtual Terminal, dal momento che richiede l’inserimento di un codice
che viene rilasciato al momento dell’approvazione di un’autorizzazione manuale.
•
Rimborso – Return: rimborsa un importo sulla carta di credito del cliente in riferimento a un
ordine già esistente su e–POSitivity. Per effettuare il rimborso, è necessario inserire il codice
dell’ordine, che può sempre essere recuperato dai vostri report. Se effettuate una restituzione
dell’intero valore dell’ordine, lo stesso apparirà nei vostri report con un importo pari a 0.00. Per
effettuare una transazione di rimborso, utilizzate il link Rimborso nel menu POS.
•
Annullamento – Void: il sistema consente anche di annullare le transazioni prima che il batch
che le contiene venga contabilizzato. Se l’operazione di annullamento va a buon fine, non vi
sarà nessun movimento contabile; i fondi vengono infatti effettivamente trasferiti dopo che il
batch giornaliero delle transazioni è stato contabilizzato (e le operazioni di contabilizzazione
hanno luogo quotidianamente, al termine della giornata).
5
2.2
Utilizzare il browser come POS virtuale
Nota importante. Se il vostro contratto di convenzionamento con BNL POSitivity prevede la gestione
delle transazioni tramite il vostro sito Web (ovvero se utilizzate già e–POSitivity Connect o API), le
funzionalità descritte per l’inserimento manuale delle transazioni non saranno utilizzabili.
Se oltre a ricevere pagamenti dal vostro sito Web, avete anche la necessità di processare transazioni
manualmente da Virtual Terminal sarà necessario sottoscrivere due richieste di convenzionamento
separate. In tal caso, vi invitiamo a contattare la vostra filiale BNL o il vostro agente BNL POSitivity.
La pagina iniziale di Virtual Terminal è raggiungibile dal menu POS ed
è la schermata che andrà utilizzata per inserire le vostre transazioni
Vendita e Solo autorizzazione, così come per le contabilizzazioni.
Dal momento che per le transazioni Finalizzazione e Rimborso il sistema
deve consultare il database per recuperare le informazioni degli ordini,
tali tipologie di operazioni sono disponibili in pagine separate.
Nella pagina di inserimento iniziale è disponibile una funzione per
visualizzare o nascondere le varie sezioni, richiamabile facendo clic sulle icone a forma di freccia.
Quando vengono cliccate, le frecce cambiano direzione, mostrando o nascondendo
i campi della
sezione interessata.
2.2.1
Catalogo prodotti
Virtual Terminal permette di risparmiare tempo selezionando i prodotti da addebitare da un catalogo:
si tratta di un’opzione utile nei casi in cui determinati prodotti hanno un costo sempre uguale.
Per abilitare questa funzione, è necessario prima inserire i prodotti del catalogo nel nostro database e
abilitarne la visualizzazione. Una volta effettuato l’inserimento, sarà sufficiente tornare alla pagina
iniziale di Virtual Terminal e fare clic sul pulsante Seleziona articoli per selezionare gli articoli da
aggiungere all’ordine dal catalogo che verrà visualizzato.
Gestire gli articoli del catalogo
É possibile aggiungere, modificare o eliminare gli articoli del vostro catalogo in Virtual Terminal dal
menu Personalizzazione Catalogo prodotti.
Se il catalogo non contiene alcun prodotto, il sistema proporrà una maschera per inserire il primo; in
generale l’aggiunta di un nuovo articolo è sempre identica: si inserisce un ID univoco, una descrizione,
il costo e si preme il pulsante Aggiungi articolo. Per ciascun prodotto del catalogo, è possibile definire
delle particolari opzioni: ad esempio per un maglione, è possibile aggiungere anche due opzioni per
colore e taglia. Per aggiungere queste opzioni, è necessario inserire l’articolo nel catalogo e, una volta
presente nella seconda metà della schermata, premere il pulsante Aggiungi/Modifica. Nella nuova
schermata che compare, sono presenti due campi: Nome e Scelta. Nel primo dei due campi va
specificato il nome dell’opzione (ad esempio "Taglia") e in Scelta vanno inserite le possibili opzioni
digitando il nome di ciascuna di esse e premendo il pulsante Aggiungi >>. Seguendo l’esempio, in
Scelta una possibilità può essere inserire "S" e premere Aggiungi >>, poi "M" e di nuovo il pulsante e
così via…
Attivare la visualizzazione del catalogo
Per avere la possibilità di scegliere negli ordini gli articoli inseriti è innanzi tutto necessario attivare il
catalogo, in modo che venga visualizzato nella schermata di compilazione. L’attivazione va effettuata
dal menu Personalizzazione POS VT personalizzato.
6
In questa schermata, fare clic sulla casella
clic sul pulsante Invia in fondo alla pagina.
Catalogo prodotti per attivarla e successivamente fare
Aggiungere un prodotto all’ordine
Dopo aver selezionato il pulsante Seleziona articoli, verrà visualizzata una pagina: la prima metà della
stessa mostra la lista completa dei prodotti presenti nel catalogo. Per aggiungere un prodotto
all’ordine in lavorazione, va inserita la quantità desiderata di un particolare articolo nella colonna
Quantità. Se per l’articolo sono state impostate anche delle particolari opzioni, il sistema darà la
possibilità di indicarle nei campi visualizzati nella colonna Opzioni della tabella. Una volta effettuate le
opportune scelte, fare clic sul pulsante Aggiungi articolo/i.
L’articolo apparirà sotto, all’interno della tabella Prodotti selezionati.
Rimuovere un prodotto dall’ordine
Se avete commesso un errore durante la scelta di un articolo, delle quantità o delle relative opzioni, è
possibile eliminare il prodotto inserito selezionando la casella relativa allo stesso dalla tabella Articoli
selezionati e premendo il pulsante Rimuovi articolo/i. Per eliminare tutti i prodotti inseriti nell’ordine, è
nell’angolo in alto a sinistra della tabella Prodotti selezionati così da
possibile fare clic sulla casella
selezionare automaticamente tutti gli elementi presenti nell’ordine e fare clic sul pulsante Rimuovi
articolo/i.
Completare l’ordine
Una volta che i prodotti sono stati selezionati, ritornare alla schermata iniziale di Virtual Terminal per
inserire le informazioni per il pagamento e i riferimenti del cliente: adesso sarà presente una tabella
all’inizio della pagina che riepilogherà tutti i prodotti selezionati con il relativo importo totale. Premendo
il pulsante Aggiorna totale parziale, l’importo verrà copiato nel modulo.
2.2.2
Dettagli dell’ordine
Nella sezione Dettagli ordine l’unico campo obbligatorio da compilare è l’importo totale dell’ordine. Gli
altri campi sono facoltativi e possono essere compilati a vostra discrezione.
Di seguito trovate una descrizione dei campi più significativi della sezione.
•
Codice ordine
Per una transazione generica, non è necessario compilare questo campo. Se però avete la
necessità di assegnare un codice di riferimento, in modo da poter ricercare e associare
agevolmente il pagamento alla vostra pratica, è possibile assegnare un codice personalizzato.
Ciascun codice deve essere unico per ogni nuova transazione Vendita o Solo autorizzazione,
quindi se avete intenzione di personalizzare questo campo regolarmente, è importante
adottare una procedura per assicurarsi che tali codici non si ripetano per più di un pagamento.
Se non viene inserito alcun dato, e–POSitivity genererà un codice univoco automaticamente.
•
Totale parziale campo obbligatorio
Indica l’importo del prodotto o del servizio da addebitare.
•
Spese di spedizione
Se è necessario addebitare dei costi aggiuntivi per la spedizione, è possibile inserirli in questo
campo; la somma verrà aggiunta automaticamente all’importo totale dell’ordine.
•
Tasse e IVA
In questi due campi è possibile specificare le eventuali tasse da aggiungere all’importo totale
dell’ordine, in caso ad esempio di ordini internazionali.
7
•
Totale campo obbligatorio
Indica l’importo complessivo che verrà addebitato sulla carta di credito; questo campo viene
aggiornato automaticamente dal sistema e contiene la somma del totale parziale, dell’importo
di spedizione e degli importi indicati nei campi Tasse e IVA.
•
Valuta campo obbligatorio
Specifica la valuta dell’importo da addebitare, anche se per il momento è possibile effettuare
esclusivamente per transazioni in Euro; tale valuta è infatti già selezionata come predefinita.
2.2.3
Informazioni della carta di credito
La sezione successiva contiene tutti i campi necessari per specificare quale operazione effettuare tra
Vendita, Solo autorizzazione o contabilizzazione e su quale carta di credito procedere con l’addebito.
Le carte di credito che potete accettare sono elencate direttamente nel modulo.
Il vostro convenzionamento attivo con BNL POSitivity comprende sempre i circuiti Visa e MasterCard.
Se però desiderate accettare carte appartenenti ai circuiti aggiuntivi American Express, Diners o JCB,
è necessario sottoscrivere i moduli di affiliazione appositi, anche successivamente all’attivazione.
BNL POSitivity si occuperà di inoltrare la richiesta ai circuiti aggiungendo i dati tecnici necessari e, non
appena riceverà i codici di convenzione, provvederà ad attivarli sul vostro POS virtuale.
Per completare la sezione relativa ai dati della carta di credito, seguite i seguenti passaggi:
1. Selezionare il circuito della carta che vi ha fornito il cliente.
2. Selezionare l’origine della transazione dal menu Origine transazione:
a. selezionare Vendita al dettaglio (con cliente) se il cliente e di conseguenza la carta di
credito sono fisicamente presenti al momento della transazione;
b. selezionare Ordine postale/Ordine telefonico (è l’opzione predefinita) se i dati della
carta sono stati ricevuti telefonicamente o per posta;
c. selezionare Commercio elettronico se l’ordine è stato gestito tramite il vostro sito Web
(in questi casi consigliamo di attivare e–POSitivity Connect).
Indicativamente, per la totalità delle transazioni inserite manualmente da questa schermata
sarà necessario selezionare Ordine postale/Ordine telefonico.
3. Selezionare il tipo di transazione dal menu Tipo transazione:
a. selezionare Vendita per addebitare subito; la contabilizzazione dell’addebito avviene
successivamente all’elaborazione del batch alla fine della giornata;
b. selezionare Solo autorizzazione per riservare un importo sulla carta del cliente senza
completare la transazione con un addebito definitivo;
c. selezionare Addebito dell’importo preautorizzato per incassare l’importo prenotato con
una transazione Solo autorizzazione aperta in precedenza.
8
4.
5.
6.
7.
8.
2.2.4
Se avete la necessità di effettuare un altro tipo di transazione, è necessario fare riferimento ad
altre pagine di Virtual Terminal, pur rimanendo nel menu POS:
a. per chiudere un’autorizzazione aperta dal vostro sito tramite Connect o API, visitare la
pagina Finalizzazione;
b. per effettuare uno storno, visitare la pagina Rimborso.
Per inserire il numero della carta di credito, ci sono due possibilità: inserirlo manualmente o
acquisirlo strisciando la carta (se presente) in un lettore magnetico configurato. In quest’ultimo
caso, selezionare la relativa casella
. Se si tratta invece di un ordine telefonico o postale, è
una vendita a distanza e non è possibile utilizzare il lettore: non selezionare la casella.
Se la carta di credito è presente e siete dotati del lettore necessario correttamente configurato,
posizionate il cursore sul campo Numero carta di credito e strisciate la carta: il numero della
stessa e tutti i dati residui della sezione dovrebbero venire inseriti in automatico. In caso di
problemi, inserire manualmente il numero della carta di credito.
Inserire nel campo Data di scadenza il mese e l’anno riportati sulla carta.
Inserire nel campo Codice di controllo (CVV/CVC) il codice di tre cifre riportato sul retro delle
carte Visa e MasterCard; per le carte American Express, il codice è di quattro cifre ed è
riportato invece sul fronte della carta di credito.
Il campo seguente compare solo in caso di transazione Addebito dell’importo preautorizzato.
Nel campo Numero di riferimento va inserito il codice Numero di riferimento restituito da Virtual
Terminal sulla ricevuta della transazione Solo autorizzazione da incassare.
Informazioni di spedizione
L’intera sezione per l’inserimento dei dati di spedizione è facoltativa; non è quindi necessario inserire
alcuna informazione per effettuare una transazione con successo.
Se l’indirizzo di spedizione corrisponde a quello di fatturazione, è possibile selezionare l’unica casella
Copiare indirizzo fatturazione? Sì per copiare automaticamente i dati.
2.2.5
Transazioni ricorrenti
Questa funzionalità non è abilitata per contratti standard.
Per le indicazioni sull’utilizzo di questa sezione, dovrete fare riferimento alla scheda aggiuntiva della
funzionalità che vi è stata fornita in caso di abilitazione.
2.2.6
Completare la transazione
Dopo aver completato il modulo seguendo le indicazioni riportate nei precedenti paragrafi, è possibile
selezionare due pulsanti: Azzera modulo (che si spiega da sé) o Continua.
Premendo il pulsante a sinistra per proseguire, Virtual Terminal farà un rapido controllo su tutti i campi
del modulo per verificare se mancano delle informazioni obbligatorie o se sono presenti errori. In
questi casi, il sistema mostrerà un messaggio di errore rosso in alto e segnalerà quali sono i campi
coinvolti dall’errore e quindi da ricontrollare con il simbolo .
Dopo aver eventualmente effettuato le correzioni, premere di nuovo il pulsante Continua e, sempre nel
caso non siano stati fatti degli errori, verrà visualizzata una pagina di conferma.
Ricontrollare le informazioni inserite e premere Invia per proseguire; entro qualche secondo verrà
visualizzata una pagina che contiene l’esito della transazione.
9
Consigliamo sempre di fare clic sul pulsante Visualizza scontrino, che aprirà una nuova finestra del
browser con la ricevuta della transazione, da stampare e conservare; se il cliente è presente al
momento della transazione, è anche disponibile uno spazio per fargli apporre la firma.
Se la transazione viene approvata, il campo Stato transazione contiene la stringa APPROVATO e nella
pagina, tra le numerose altre informazioni, saranno presenti il codice autorizzativo e il campo Numero
di riferimento. Nel caso la transazione effettuata sia di tipo Solo autorizzazione, la conservazione di
quest’ultimo codice è essenziale, in quanto verrà richiesto come campo obbligatorio quando sarà
necessario contabilizzare l’importo (al riguardo fare riferimento al paragrafo 2.2.3).
Se la transazione viene negata, il campo Stato transazione corrisponderà alla stringa RIFIUTATO
corredato da una descrizione più dettagliata dell’errore.
2.3
Operazioni successive alle transazioni
2.3.1
Chiudere un’autorizzazione aperta dal vostro sito Web (Connect o API)
Questa sezione interessa gli esercenti che hanno effettuato l’integrazione del proprio sito
Web (e hanno una procedura di acquisto online) utilizzando e–POSitivity Connect o API.
Dopo aver processato un’autorizzazione, sarà necessario completarla
in un momento successivo per assicurarvi l’effettivo addebito
dell’importo sulla carta. Per chiudere un’autorizzazione sospesa e
assicurarsi di conseguenza la ricezione dell’accredito della somma, è
necessario effettuare una transazione Ticket, comunemente chiamata
anche finalizzazione o post-autorizzazione.
1. Per effettuare una transazione Ticket, selezionare nel frame a
sinistra il menu POS nella parte verde e, successivamente, il
menu Finalizzazione nella parte bianca.
2. La pagina visualizzata chiederà semplicemente l’inserimento del codice dell’ordine; nel caso in
cui non siate a conoscenza di tale codice, è possibile ricercarlo nei reports.
3. Comparirà una schermata con diversi campi precompilati relativi all’ordine selezionato. Prima
di proseguire, è sempre consigliabile di controllare i dati per essere certi che si tratti dell’ordine
corretto. Se l’ordine visualizzato è quello corretto, valutare se è necessario ridurre l’importo da
addebitare fare clic sul pulsante Continua per proseguire.
4. Se tutti i campi sono validi, verrà visualizzata una nuova pagina che richiederà la conferma
delle informazioni inserite; se tutto è corretto, fare clic su Invia per continuare.
5. A questo punto verrà visualizzata la pagina di conferma dell’esito della transazione.
In caso di fallimento, dal momento che in questi casi l’autorizzazione è già stata ottenuta, la
causa è in genere identificabile nel tentativo di contabilizzare un’autorizzazione già scaduta:
l’importo non è quindi più bloccato sulla carta e va richiesta una nuova autorizzazione.
2.3.2
Chiudere un’autorizzazione aperta da Virtual Terminal
Una transazione Addebito dell’importo preautorizzato viene eseguita se è necessario chiudere e
incassare una precedente autorizzazione richiesta direttamente da Virtual Terminal.
Il menu da utilizzare in questi casi è sempre POS, situato nel frame a sinistra, ovvero la stessa pagina
già descritta prima per eseguire transazioni manuali.
1. Se si utilizza la funzionalità del catalogo, selezionare gli articoli dell’ordine originale.
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2. Inserire le informazioni relative agli importi.
3. Inserire le informazioni della carta di credito; in questa sezione per il campo Tipo transazione
selezionare la voce Addebito dell’importo preautorizzato.
4. Comparirà il campo Numero di riferimento: inserire qui il codice restituito da Virtual Terminal
nella pagina di conferma della transazione originale Solo autorizzazione che si sta chiudendo.
5. Completare, se necessari, i dati del cliente e l’indirizzo di spedizione.
6. Inserire gli eventuali commenti nel campo apposito.
7. Premere il pulsante Continua.
8. Se uno o più campi obbligatori sono incompleti o errati, il sistema mostrerà un messaggio di
errore in alto e segnalerà i campi da ricontrollare con il simbolo . In tal caso, correggere tutti
i campi errati e premere di nuovo il pulsante Continua.
9. Nella pagina di conferma visualizzata, ricontrollare le informazioni inserite e premere Invia per
proseguire; entro qualche secondo si conoscerà l’esito della transazione.
2.3.3
Rimborsare un ordine
Nel caso in cui si renda necessario rimborsare al cliente l’importo totale
o parziale di un ordine, potrete effettuare l’operazione autonomamente
utilizzando un menu dedicato di Virtual Terminal.
L’operazione è possibile anche a distanza di mesi dalla transazione.
1. Per effettuare una transazione Rimborso, selezionare nel frame
a sinistra il menu POS nella parte verde e, successivamente, il
menu Rimborso nella parte bianca.
2. La pagina visualizzata chiederà semplicemente l’inserimento
del codice dell’ordine; nel caso in cui non siate a conoscenza di
tale codice, è possibile ricercarlo nei reports.
3. Comparirà una schermata con diversi campi precompilati relativi all’ordine selezionato. Prima
di proseguire, è sempre consigliabile di controllare i dati per essere certi che si tratti dell’ordine
corretto da stornare. Se l’ordine visualizzato è corretto, valutare se è necessario modificare
l’importo da restituire, così da effettuare un rimborso solamente parziale dell’ordine. Come
valore predefinito, l’importo corrisponde al totale dell’ordine: se l’importo non viene modificato
verrà effettuato uno storno totale.
4. Fare clic sul pulsante Continua per proseguire.
5. Se tutti i campi sono validi, verrà visualizzata una nuova pagina che richiederà la conferma
delle informazioni inserite; se tutto è corretto, fare clic su Invia per continuare.
6. A questo punto verrà visualizzata la pagina di conferma che mostra l’esito del rimborso.
2.3.4
Annullare una transazione
Le autorizzazioni legate alle varie transazioni effettuate durante la giornata avvengono in tempo reale,
ma l’effettiva contabilizzazione delle stesse avviene solo una volta al giorno.
Se un ordine non è ancora stato contabilizzato, è possibile annullarlo (ad esempio in caso di errore)
senza che venga processato e inviato ai circuiti per le operazioni di "clearing".
Per annullare una transazione, procedere seguendo i passaggi indicati.
1. Selezionare nel frame a sinistra il menu Reports nella parte verde.
2. Per visualizzare le transazioni che possono essere annullate perché ancora da contabilizzare,
fare clic sul menu Flussi giornalieri nella parte bianca.
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3. Nella schermata che appare, fare clic sul link Batch attuale (non chiuso), situato a sinistra,
sopra ai pulsanti per l’invio dei dati.
4. L’elenco rappresenta le transazioni del giorno in attesa della chiusura del batch; è possibile
annullare esclusivamente le transazioni presenti in questo elenco. Specificare la transazione
da annullare selezionando la relativa casella
nella colonna a sinistra.
5. Premere il pulsante Annulla ordini selezionati.
6. Verrà visualizzata la pagina di conferma dell’esito dell’annullamento della transazione.
Nel caso sia necessario annullare ordini già contabilizzati e, di conseguenza, non presenti nell’elenco
del batch ancora aperto, effettuare l’operazione dal menu Rimborso.
3
Strumenti di reportistica
Il menu Reports viene utilizzato principalmente per visualizzare le transazioni effettuate sul vostro
codice esercente BNL POSitivity nelle diverse fasi di elaborazione degli ordini.
Per visualizzare i report disponibili, selezionare nel frame verde a sinistra la voce Reports. Il menu
principale della sezione Reports verrà visualizzato nella parte principale del browser.
•
•
Grafici: mostra le transazioni in grafici a barre, a torta e a linee.
Ordini: visualizza tutti gli ordini andati a buon fine, consentendo di ricercarli per uno specifico
•
periodo di tempo, per numero di carta, per codice ordine o per nome utente.
Transazioni: visualizza tutte le transazioni (approvate o meno) consentendo di ricercarli per
uno specifico periodo di tempo, per numero di carta di credito, per codice ordine, per nome
•
utente o per tipologia di transazione.
Riepilogo transazioni: consente di generare un riepilogo delle varie tipologie di transazioni
•
utile per effettuare la riconciliazione del conto corrente.
Flussi giornalieri: visualizza tutti i batch contenenti le transazioni processate.
•
Transazioni ricorrenti attive: mostra tutte le informazioni relative alle transazioni ricorrenti
impostate e fornisce la possibilità di modificarne le caratteristiche (se il servizio è attivo).
Per motivi di sicurezza, in tutti i report che avrete la possibilità di generare, verranno visualizzate solo
le prime e le ultime quattro cifre delle carte di credito usate. Spesso questi numeri di carta saranno dei
link attivi che potranno essere selezionati per visualizzare le informazioni relative a tutte le transazioni
che hanno coinvolto la carta di credito selezionata.
É possibile scaricare i report generati per importarli nei vostri applicativi seguendo queste istruzioni:
12
1. ricercate le transazioni per ottenere la lista di transazioni/ordini che volete scaricare;
2. individuate il pulsante Esporta tutti i dati posizionato in fondo alla pagina;
3. selezionare il formato desiderato del file da scaricare dalla casella a sinistra: CSV o
XML. I file CSV sono adatti per essere successivamente importati in fogli di calcolo,
come ad esempio Microsoft Office Excel o all’interno di database.
4. Fare clic sul pulsante Esporta tutti i dati per scaricare i dati; in base al browser che viene
utilizzato, verrà visualizzata una finestra che chiederà quale operazione effettuare (se aprire il
file, salvarlo o annullare l’operazione). Selezionando Apri, il file verrà aperto automaticamente
nell’applicazione assegnata per quel tipo di file; selezionando invece Salva, verrà richiesto di
indicare la cartella in cui salvare il file per un utilizzo successivo.
3.1
Visualizzare i grafici delle transazioni
e–POSitivity vi offre quattro diverse tipologie di grafici, utili per farsi un’idea dell’andamento generale
del vostro business o nel caso in cui abbiate la necessità di creare delle presentazioni.
Per generare i grafici delle vostre transazioni, seguite queste istruzioni.
1. Selezionare nel frame a sinistra il menu Reports nella parte verde e, successivamente, il menu
Grafici nella parte bianca.
2. Nella pagina che compare a destra, selezionare il tipo di grafico tra quelli a disposizione:
grafico a barre, grafico a torta, grafico a linee oppure grafico di riepilogo a barre.
3. Selezionate le tipologie di transazioni da includere nel grafico: selezionate una o più tipologie
oppure fate clic sulla casella
Tutti per selezionare automaticamente tutte le transazioni a
disposizione.
4. Specificare l’intervallo di tempo delle transazioni da includere nel grafico, scegliendolo tra
quelli preimpostati o indicandone uno personalizzato.
5. Fare clic sul pulsante Invia per procedere con la creazione del grafico.
In base alla tipologia di grafico scelto, l’immagine apparirà in modo diverso. Tutti i grafici generati
possono essere salvati come immagini .jpg facendo clic con il tasto destro del mouse, in modo da
importarli successivamente nei vostri documenti e nelle vostre presentazioni.
•
Il grafico a barre (dettaglio) mostra i totali delle transazioni per tipologia tramite delle barre;
ogni tipo di transazione è visualizzata con un colore diverso. Per ciascun intervallo di tempo,
indicato sull’asse orizzontale, è presente una riga di barre colorate che mostra le transazioni e
passando il mouse sopra le stesse verrà visualizzato l’importo esatto corrispondente. Facendo
clic su una delle barre colorate, verranno visualizzate le relative transazioni processate. Sotto
al grafico, una tabella illustra il riepilogo suddiviso per tipo di transazione.
•
Il grafico a barre (riepilogo) mostra i totali delle transazioni per tipologia tramite delle barre;
ogni tipo di transazione è visualizzata con un colore diverso. Ciascuna barra colorata specifica
l’importo totale delle transazioni per la relativa tipologia nell’intervallo di tempo indicato.
Passando il mouse sopra le barre colorate verrà visualizzato l’importo totale corrispondente;
cliccando su una delle barre, verranno visualizzate le relative transazioni processate. Sotto al
grafico, una tabella illustra il riepilogo suddiviso per tipo di transazione.
•
Il grafico a torta mostra i totali delle transazioni per tipologia tramite una torta, nella quale i
diversi tipi di transazioni sono visualizzati in colori differenti. Passando il mouse sopra ciascun
segmento della torta verrà visualizzato l’importo totale corrispondente; cliccando su uno dei
segmenti, verranno visualizzate le relative transazioni processate. Sotto al grafico, una tabella
illustra il riepilogo suddiviso per tipo di transazione.
13
•
3.2
Il grafico a linee mostra i totali delle transazioni per tipologia tramite delle linee; ogni tipologia
di transazione è visualizzata con una linea di colore diverso e l’altezza a cui si trova la stessa
rappresenta l’importo totale corrispondente. Sotto al grafico, una tabella illustra il riepilogo
suddiviso per tipo di transazione.
Cercare e visualizzare gli ordini
e–POSitivity vi fornisce la possibilità di ricercare gli ordini (e quindi le transazioni legate agli stessi)
seguendo dei semplici passaggi.
1. Selezionare nel frame a sinistra il menu Reports nella parte verde e, successivamente, il menu
Ordini nella parte bianca sottostante.
2. Nella pagina che compare a destra, impostare i parametri della ricerca, iniziando dal gruppo
Criteri di ricerca in cui specificare a scelta uno dei filtri disponibili: per intervallo di tempo, per
numero di carta e importo, per nome dell’utente che ha inserito la transazione, per codice
ordine…
3. Nella sezione Intervallo di tempo scegliere uno degli intervalli di tempo predefiniti o impostare
un intervallo personalizzato utilizzando i campi di selezione delle date disponibili.
4. Nel gruppo Opzioni le impostazioni predefinite prevedono la visualizzazione dei soli ordini
approvati, mentre la casella
Visualizzare esclusivamente gli ordini non spediti è disattivata.
Con queste impostazioni, nei risultati verranno visualizzati tutti gli ordini approvati, sia che
siano contrassegnati come spediti che non. Se anche la casella
Visualizzare
esclusivamente gli ordini approvati nei risultati verranno elencati anche gli ordini negati e le
transazioni ricorrenti con date di inizio future.
5. Nella sezione Visualizzazione è possibile selezionare il numero di risultati da visualizzare su
ciascuna pagina del report generato.
6. Nel caso in cui l’utenza con cui avete effettuato l’accesso sia abilitata alla gestione di un
gruppo di esercenti sarà disponibile un ulteriore campo per indicare su quale negozio cercare.
7. Fare clic sul pulsante Invia per visualizzare i risultati della ricerca.
Il report Ordini ricevuti è composto dai seguenti campi per ciascun ordine.
•
•
•
•
•
•
•
•
Seleziona: fare clic su questa casella
per selezionare uno o più ordini.
Spedito: contiene Y se l’ordine è stato spedito o contiene N se l’ordine non è ancora stato
contrassegnato come spedito; in generale indica se l’ordine è stato contabilizzato (chiuso).
Dettaglio: contiene Y se l’ordine è stato effettuato con la presenza del cliente o N se la
transazione è stata effettuata a distanza.
Cod. ordine: il numero dell’ordine; facendo clic sullo stesso si ottengono i dettagli.
Utente: se è presente un nome utente associato all’ordine, verrà visualizzato in questo campo,
per identificare qual è l’utente che ha effettuato la transazione.
Data: indica la data e l’ora di creazione dell’ordine; il report viene generato elencando prima i
più recenti. L’intervallo di tempo selezionato viene riportato sotto il titolo del report.
Nome: contiene il nome del vostro cliente che ha effettuato l’acquisto, solo se il campo è stato
compilato nella schermata di Virtual Terminal o se è stato inviato dal sito Web.
Importo autorizzato: mostra l’importo sospeso autorizzato in attesa di essere contabilizzato
tramite una transazione di addebito dell’importo preautorizzato.
14
•
3.2.1
Importo: mostra l’importo e la valuta dell’ordine. Questo importo è aggiornato al netto di
eventuali storni, annullamenti o chiusure: se ad esempio l’importo è 0.00 EUR, l’ordine
potrebbe essere stato stornato, annullato o non incassato (solamente una transazione Auth).
La somma degli importi degli ordini elencati vengono visualizzati subito dopo i risultati.
Confermare la spedizione (addebitare), rimborsare o respingere gli ordini
Utilizzando il menu Ordini, è possibile contrassegnare un ordine come spedito (così da confermare
automaticamente l’addebito dell’importo preautorizzato), rimborsare al vostro cliente l’intero importo
della transazione o respingere automaticamente dei nuovi ordini che dovessero pervenire da un
particolare indirizzo IP o con l’utilizzo di una determinata carta di credito.
Per intraprendere una di queste tre azioni, seguire i passaggi elencati di seguito:
1. Prima di tutto, selezionare l’ordine (o gli ordini) interessati, selezionando le relative caselle
nella colonna a sinistra Seleziona.
2. Fare clic sul pulsante Modifica ordini selezionati.
3. Selezionare una delle tre azioni disponibili tramite l’apposito campo
.
Nel caso in cui selezioniate Rifiuta ordine per sarà necessario specificare se la transazione
andrà rifiutata in base all’indirizzo IP o al numero di carta di credito.
4. Fare clic sul pulsante Invia per completare la richiesta; verrà poi visualizzata una schermata di
conferma contenente l’esito dell’operazione.
Scegliendo di rifiutare un ordine per indirizzo IP, tutti gli ordini successivamente sottomessi da parte
dell’indirizzo IP utilizzato per l’ordine selezionato verranno negati; allo stesso modo, se decidete di
respingere per numero di carta, tutti i futuri ordini inviati con quella carta di credito verranno declinati.
Per maggiori informazioni, fare riferimento al capitolo 6 Strumenti per la prevenzione delle frodi.
3.2.2
Risultati della ricerca degli ordini
É possibile visualizzare i dettagli di un qualsiasi ordine, semplicemente facendo clic sul codice dello
stesso, presente nella schermata dei risultati della ricerca.
La schermata visualizzata conterrà i dati di spedizione e fatturazione disponibili e tutte le transazioni
legate all’ordine selezionato, comprensive dell’esito di ciascuna di esse.
Se nella pagina dei risultati della ricerca sono presenti più ordini di quelli che è possibile visualizzare
(sulla base del numero di risultati da mostrare scelti nella pagina di ricerca), comparirà una riga con un
elenco di cifre selezionabili per consentire di spostarsi tra le varie pagine dei risultati.
3.2.3
Visualizzare i dettagli di un ordine
Per ottenere i dettagli di un dato ordine, è necessario selezionare nel frame a sinistra il menu Reports
(nella parte verde) e successivamente il menu Ordini nella parte bianca.
Impostare gli opportuni parametri di ricerca e premere il pulsante Invia.
Una volta che compare la schermata dei risultati, individuare l’ordine da analizzare e fare clic sul link
corrispondente al codice presente nella colonna Cod. ordine.
La schermata di dettaglio che viene visualizzata permette di:
• visualizzare le informazioni associate all’ordine;
• inviare una e-mail al cliente facendo clic sul nome o sull’indirizzo di posta elettronica;
15
•
•
effettuare un rimborso totale o parziale;
visualizzare tutti gli ordini associati al numero di carta di credito facendo clic sullo stesso.
Sempre la stessa schermata è suddivisa in diverse sezioni, che includono le seguenti informazioni.
•
•
•
•
•
•
•
3.3
Il codice dell’ordine e la data/ora di creazione dello stesso sono visualizzate in alto.
La sezione Indirizzo di fatturazione fornisce il nome utente, lo stato della spedizione e il nome,
l’azienda e l’indirizzo del vostro cliente (se i dati sono stati inseriti).
La sezione Indirizzo di spedizione riporta il nome e l’indirizzo di spedizione (anche in questo
caso, se i dati sono stati inviati al gateway).
La sezione Informazioni per il contatto mostra il numero di telefono del cliente, l’indirizzo email, il numero di fax e l’indirizzo IP. Se l’indirizzo e-mail è stato fornito, è possibile fare clic
sullo stesso per inviare una e-mail al cliente.
La parte successiva riporta il totale parziale, i costi di spedizione, le
tasse, l’importo eventualmente rimborsato al cliente e l’importo
totale al netto di tutte le operazioni.
L’ultima sezione della schermata rappresenta lo storico delle transazioni associate all’ordine
consultato (includendo quindi autorizzazioni, vendite, storni, chiusure…): la tabella riporta, per
ciascuna transazione eseguita, la data, la tipologia, il numero della carta di credito, la data di
scadenza della stessa, l’esito (codice autorizzativo o motivo del fallimento) e l’importo.
Il pulsante Rimborsa ordine presente in fondo al report, permette di riaccreditare l’importo sulla
carta di credito del vostro cliente: inserire l’importo nella casella grigia, premere il pulsante e
visualizzare l’esito dell’operazione.
Cercare e visualizzare le transazioni
Oltre alla ricerca degli ordini, è possibile cercare direttamente tutte le transazioni effettuate,
indipendentemente dall’ordine cui appartengono.
1. Selezionare nel frame a sinistra il menu Reports nella parte
verde e, successivamente, il menu Transazioni nella parte
bianca sottostante.
2. Nella pagina che compare a destra, impostare i parametri della
ricerca, iniziando dal gruppo Visualizzare le transazioni in cui
specificare a scelta uno dei filtri disponibili: per intervallo di
tempo, per numero di carta e importo, per tipologia di
transazione, per codice ordine…
3. Nella sezione Intervallo di tempo scegliere uno degli intervalli di
tempo predefiniti o impostare un intervallo personalizzato
utilizzando i campi di selezione delle date disponibili.
4. Nella sezione Visualizzazione è possibile selezionare il numero
di risultati da visualizzare su ciascuna pagina del report generato.
5. Nel caso in cui l’utenza con cui avete effettuato l’accesso è abilitata alla gestione di un gruppo
di esercenti sarà disponibile un ulteriore campo per selezionare su quale negozio cercare.
16
6. Fare clic sul pulsante Invia per visualizzare i risultati della ricerca.
Il report Transazioni elaborate è composto dai seguenti campi:
•
•
•
•
•
Cod. ordine: identifica il codice dell’ordine a cui la transazione appartiene.
Data: indica la data di invio della transazione; vengono elencate prima le più recenti.
Utente: se è presente un nome utente associato all’ordine, verrà visualizzato in questo campo,
identificato qual è l’utente che ha effettuato la transazione.
Tipo: identifica la tipologia di transazione (elencate al paragrafo 2.1).
Autorizzazione: mostra i dettagli dell’esito dell’autenticazione 3D Secure:
− Autenticato se la password inserita dal cliente è stata verificata;
− Carta non abilitata a 3D Secure se sulla carta il servizio non è stato attivato e quindi la
password di sicurezza non è stata verificata;
− Tentato se e–POSitivity ha tentato di procedere con l’autenticazione, ma la stessa non è
stata possibile a causa della banca che ha emesso la carta;
− Autenticazione fallita se la password è risultata errata o se si sono verificati problemi
tecnici durante l’indirizzamento sul sito della banca;
− Password errata se è stata inserita la password errata o la procedura è stata annullata.
Il codice riportato nella colonna è composto da due cifre:
− la prima cifra identifica identifica il circuito di appartenenza della carta: è 2 se la carta è
Visa; è 1 se la carta è MasterCard/Maestro;.
− la seconda cifra identifica l’esito della verifica 3D Secure, secondo questa tabella:
Codice
MC
ECI
6
La carta di credito non supporta il servizio 3D Secure
5
7
Impossibile autenticare per DS non accessibile
6
Tentativo di autenticazione
7
Impossibile autenticare per ACS non accessibile
1
6
•
•
Descrizione
7
4
•
•
Visa
ECI
2
2
5
Transazione autenticata con 3D Secure (no CAAV/UCAF)
1
2
5
Transazione autenticata con 3D Secure
3
n/a
n/a
Autenticazione fallita per password errata – Transaz. negata
8
n/a
n/a
Autenticazione fallita per combinazione di valori errata
Questa informazione va verificata per determinare il risultato della transazione; l’esito va
verificato nella colonna Cod. autorizzativo (specificata di seguito).
Fattura #: mostra il campo Cod. fattura (invoicenumber) inviato con la transazione.
Numero carta: mostra le prime 6 cifre e le ultime 4 cifre della carta di credito; facendo clic sul
link verranno filtrate tutte le transazioni processate su quella carta.
Data di scadenza: indica la data di scadenza della carta di credito usata.
Cod. autorizzativo: identifica l’esito della transazione:
− se inizia con Y: seguito dal codice autorizzativo, la transazione è stata approvata; ad
esempio: Y:089524:0000387769:PPXM:0001480096;
− se la riga inizia con N: seguito da un codice e una descrizione di errore, la transazione è
stata negata; ad esempio: N:92:AS established incorrect routing;
17
•
3.3.1
− se la riga inizia con NFRAUD, la transazione è stata bloccata dal filtro antifrode (negata).
Importo: mostra l’importo e la valuta della transazione; la somma degli importi delle transazioni
elencate vengono visualizzati subito dopo i risultati.
Risultati della ricerca delle transazioni
Dalla schermata dei risultati, è possibile risalire dalla transazione all’ordine a cui la stessa appartiene,
semplicemente facendo clic sul relativo codice, presente nella prima colonna.
La schermata visualizzata conterrà i dati di spedizione e fatturazione disponibili e le transazioni legate
all’ordine (compresa quella da cui siete arrivati), comprensive dell’esito di ciascuna di esse.
É inoltre possibile chiedere al sistema di estrarre tutte le transazioni processate con un certo numero
di carta, facendo clic sul link del numero della carta nella pagina dei risultati.
Se nella pagina dei risultati della ricerca sono presenti più ordini di quelli che è possibile visualizzare
(sulla base del numero di risultati da mostrare scelti nella pagina di ricerca), comparirà una riga con un
elenco di cifre selezionabili per consentire di spostarsi tra le varie pagine dei risultati.
3.4
Riepiloghi delle transazioni processate
Il report Riepilogo transazioni è senza dubbio il più utile per aiutarvi nella riconciliazione del vostro
conto corrente.
1. Selezionare nel frame sinistro il menu Reports nella parte verde
e, successivamente, il menu Riepilogo transazioni nella parte
bianca.
2. Nella pagina che compare a destra, impostare i parametri di
ricerca nella sezione Criteri di ricerca, selezionando le tipologie di
transazioni e i circuiti da includere nel report.
3. Nella sezione Intervallo di tempo scegliere uno degli intervalli di
tempo predefiniti o impostare un intervallo personalizzato
utilizzando i campi di selezione.
4. Nel caso in cui l’utenza con cui avete effettuato l’accesso è
abilitata alla gestione di un gruppo di esercenti sarà disponibile
un ulteriore campo per selezionare su quale negozio cercare.
5. Fare clic sul pulsante Invia per visualizzare i risultati della ricerca.
Il report Riepilogo transazioni è formato da due tabelle.
La prima tabella Riepilogo autorizzazioni è composta da tre sezioni:
• Approvato: indica il numero e l’importo complessivo di transazioni approvate della
corrispondente tipologia, specificato nella prima colonna a sinistra.
• Rifiutato: indica il numero e l’importo complessivo di transazioni negate della corrispondente
tipologia, specificato nella prima colonna a sinistra.
18
•
Totale: indica il numero e l’importo complessivo di transazioni negate e approvate della
corrispondente tipologia, specificato nella prima colonna a sinistra.
La seconda tabella Riepilogo transazioni approvate è composta dalle sole transazioni andate a buon
fine (con gli stessi campi della prima tabella), suddivise per circuito.
4
Personalizzazione
4.1
Personalizzare la schermata per l’inserimento delle transazioni
La schermata POS di Virtual Terminal ha numerosi campi a disposizione da compilare, ma solo alcuni
di essi sono realmente necessari. La maggior parte dei campi sono disponibili per aiutarvi a salvare le
informazioni riguardanti le vostre transazioni; dal momento che però non è possibile sapere a priori
quali campi sono utili per le vostre esigenze, BNL POSitivity vi consente di scegliere quali utilizzare.
Per semplificare il processo di gestione degli ordini, è possibile eliminare i campi che non utilizzate
dalla schermata di inserimento delle transazioni. Questo tipo di scelte vengono effettuate dal menu
Personalizzazione nella parte verde del frame sinistro e poi dal menu POS VT personalizzato nella parte
bianca. A destra comparirà una pagina che contiene l’elenco di tutti i campi che è possibile compilare;
alcuni di essi non possono essere eliminati dalla pagina e in questo caso, i campi non sono presenti
.
nell’elenco o sono visualizzati con il simbolo
Potrete inoltre notare che non tutti i campi che compaiono effettivamente sulla pagina sono presenti in
questa lista, in quanto alcuni di essi sono sempre necessari per processare una transazione (ad
esempio il numero di carta di credito deve essere sempre richiesto). Dal momento che questi campi
devono necessariamente comparire nella pagina di inserimento, non sono personalizzabili.
La prima volta che visitate questa pagina, vi accorgerete che tutte le caselle sono attivate di default;
per nascondere uno o più campi è sufficiente disattivare la casella, facendo clic sulla stessa:
.
Una volta che avete lasciato attivi solo i campi che volete visualizzare, selezionate il pulsante Invia
situato in fondo alla pagina. Per riattivare un campo in seguito, è necessario tornare su questa pagina
e fare clic sulla relativa casella
ricordandosi di premere il pulsante Invia.
A modifiche salvate, dovreste visualizzare un messaggio di conferma all’inizio della pagina.
Se desiderate ripristinare le impostazioni predefinite del modulo, è possibile fare clic sul pulsante
Reimposta valori predefiniti in fondo alla pagina e poi premere Invia. Anche in questo caso, dovreste
visualizzare un messaggio di conferma all’inizio della pagina.
Se tutti i campi di una particolare sezione vengono disattivati, tutto il gruppo scomparirà dalla vostra
pagina POS: quindi se ad esempio disattivate i campi Nome e indirizzo e Tipo di spedizione della
sezione Campi per la spedizione, l’intera sezione non verrà visualizzata.
La stessa pagina vi permette inoltre di decidere quali campi devono essere obbligatoriamente inseriti
durante la transazione. Se, ad esempio, avete la necessità di indicare sempre un indirizzo e-mail per i
vostri clienti, potete rendere la compilazione del campo obbligatoria, selezionando la casella apposita
nella colonna Obbligatorio. Per salvare le modifiche, premere il pulsante Invia.
19
Alcuni campi non possono comunque essere impostati come obbligatori: è il caso ad esempio delle
informazioni relative alle transazioni ricorrenti.
Un’altra funzionalità che consente di risparmiare tempo è l’impostazione di un valore predefinito per
determinati campi del modulo. Se ad esempio, le vostre transazioni hanno spesso lo stesso importo, è
possibile impostare il campo Importo totale in modo che sia precompilato. Allo stesso modo, se
l’origine delle vostre transazioni è sempre la stessa, è molto comodo impostare un valore predefinito
per il campo Tipo transazione.
Per impostare un valore predefinito per uno di questi campi, è sufficiente inserirlo nella relativa casella
della colonna Opzione predefinita e confermare con Invia.
4.2
Personalizzare le ricevute dei pagamenti
Quando si inseriscono transazioni manuali in Virtual Terminal, è possibile visualizzare e stampare una
ricevuta, una volta raggiunta la schermata finale che mostra l’esito dell’operazione. Tale ricevuta può
essere poi eventualmente fornita al vostro cliente come prova della transazione.
Per personalizzare la vostra ricevuta, seguite i passaggi indicati di seguito.
1. Selezionare nel riquadro verde a sinistra il menu Personalizzazione e successivamente il menu
Scontrino nella parte bianca sottostante.
2. Selezionare la tipologia di stampante utilizzata, lasciando attiva la scelta predefinita Normale,
a meno che non siate in possesso di una stampante PrintPoint 3000.
3. Inserire il testo da utilizzare come intestazione della ricevuta (al massimo 24 caratteri).
4. Inserire il testo da utilizzare come piè di pagina della ricevuta (al massimo 24 caratteri).
5. Inserire le condizioni di acquisto e di rimborso nella casella di testo più grande; il testo inserito
comparirà in fondo alla ricevuta, subito prima di quanto specificato come piè di pagina.
6. Fare clic sul pulsante Invia.
7. Se le modifiche sono state salvate correttamente, verrà mostrato un messaggio in alto. Ogni
volta che tornerete su questa pagina, dovreste ritrovare il vostro testo personalizzato.
4.3
Configurare le impostazioni di Connect
Questa sezione interessa gli esercenti che hanno effettuato l’integrazione del proprio sito
Web (e hanno una procedura di acquisto online) utilizzando e–POSitivity Connect.
Le pagine per la configurazione di Connect contengono alcuni campi critici, che possono essere
inseriti per definire il comportamento del sistema e per presentare ai vostri clienti delle pagine
personalizzate in base alle vostre esigenze. Per accedere al modulo:
1. effettuare l’accesso a Virtual Terminal;
2. selezionare nel frame a sinistra il menu Personalizzazione nella parte verde;
3. selezionare il menu Impostazioni nella parte bianca sottostante.
Di seguito trovate una spiegazione dei vari campi che compongono la pagina visualizzata.
4.3.1
Indirizzo del modulo di pagamento
Inserire nel primo campo l’indirizzo URL di ciascun modulo di pagamento che invia i dati al gateway,
separando i vari indirizzi (se più di uno) con uno spazio.
Ad esempio, l’indirizzo di una pagina PHP residente su un server non sicuro può essere:
http://www.vostroserver.it/vostronegozio/vostromodulo.php
20
L’indirizzo di una pagina PHP residente invece su un server sicuro può essere:
https://www.vostroserver.it/vostronegozio/vostromodulo.php
Nel caso in cui non abbiate a disposizione queste informazioni, vi consigliamo di fare riferimento al
tecnico che si è occupato dell’implementazione di Connect sul vostro sito Web.
4.3.2
Indirizzo della pagina di conferma per transazioni approvate
Questo campo indica dove e–POSitivity deve reindirizzare i vostri clienti in seguito ad una transazione
andata a buon fine e quindi approvata. Il formato dell’indirizzo da inserire deve essere lo stesso degli
esempi specificati nel paragrafo precedente. Se in questa pagina non viene specificato alcun indirizzo,
il sistema richiederà di specificarlo direttamente nel modulo di pagamento, tramite il campo nascosto
responseSuccessURL, il cui utilizzo è illustrato nel paragrafo 4.2 del manuale di Connect.
Se nella pagina vengono gestiti i parametri nascosti che vengono restituiti dal sistema in seguito alla
transazione (ad esempio in caso di pagine ASP o PHP) è necessario selezionare la casella
La
pagina contiene script CGI/ASP/PHP: in questo modo tutti i parametri di risposta verranno restituiti,
dandovi la possibilità di elaborare le informazioni in una pagina personalizzata.
Se volete visualizzare automaticamente la vostra pagina di conferma subito dopo la transazione, sarà
necessario abilitare la casella
Mostrare automaticamente la pagina specificata senza visualizzare la
pagina di conferma di Connect. Se questa opzione rimane disabilitata, prima di venire indirizzati alla
pagina di conferma, il vostro cliente visualizzerà una pagina di conferma intermedia sulle pagine di e–
POSitivity.
4.3.3
Indirizzo della pagina di conferma per transazioni negate
In caso di transazioni fallite o negate il vostro cliente dovrà essere indirizzato a una pagina riservata a
queste evenienze, in cui il vostro cliente potrà eventualmente trovare delle informazioni per mettersi in
contatto con voi tramite e-mail o per telefono. In questo campo della schermata, potrete specificare
l’indirizzo della vostra pagina personalizzata per le transazioni negate. Esattamente come avviene per
la pagina di conferma per transazioni approvate, se in questa schermata di Virtual Terminal non viene
specificato alcun indirizzo per le transazioni negate, il sistema richiederà di inviarlo direttamente nel
modulo di pagamento, tramite il campo nascosto responseFailURL.
Se nella pagina vengono gestiti i parametri nascosti che vengono restituiti dal sistema in seguito alla
transazione (ad esempio in caso di pagine ASP o PHP) è necessario selezionare la casella
La
pagina contiene script CGI/ASP/PHP: in questo modo tutti i parametri di risposta verranno restituiti,
dandovi la possibilità di elaborare le informazioni in una pagina personalizzata.
Se volete visualizzare automaticamente la vostra pagina di conferma subito dopo la transazione, sarà
Mostrare automaticamente la pagina specificata senza visualizzare la
necessario abilitare la casella
pagina di conferma di Connect. Se questa opzione rimane disabilitata, prima di venire indirizzati alla
pagina di conferma della transazione fallita, il vostro cliente visualizzerà una conferma intermedia sul
sito di e–POSitivity.
4.4
Personalizzare l’aspetto delle pagine di Connect
Se utilizzate le pagine di e–POSitivity Connect è possibile personalizzarne il layout per renderlo simile
all’identità del vostro sito Web. Per accedere alla pagina di scelta dei colori e dei caratteri:
21
1. selezionare nel frame a sinistra il menu Personalizzazione nella parte verde;
2. selezionare il menu Colori di Connect nella parte bianca sottostante.
Dalla schermata che compare, è possibile definire i seguenti elementi delle pagine di Connect:
•
•
•
colori per lo sfondo delle differenti aree della pagina;
tipo, dimensione, colore e stile (normale o grassetto) del carattere per le intestazioni, per le
etichette dei campi, per il testo generico, per i collegamenti (link) e per i messaggi;
tipo, dimensione, colore e stile del carattere e colore dello sfondo per i pulsanti;
Il pulsante Anteprima stile situato in fondo alla pagina, vi permette di assicurarvi che le modifiche
apportate alla schermata siano di vostro gradimento, prima di salvarle.
Il link Testo personalizzato Connect presente nel menu a sinistra consente di impostare quale testo
visualizzare (nelle tre lingue disponibili) sulla destra delle pagine di Connect visualizzate ai vostri
clienti al momento del pagamento.
Sulle pagine di Connect, contattando il Servizio Esercenti BNL POSitivity è inoltre possibile inserire un
logo personalizzato, come illustrato nel capitolo 6 del manuale di Connect.
5
Notifica delle transazioni via e-mail
BNL e–POSitivity è in grado di inviare una conferma tramite posta elettronica per ciascun pagamento
effettuato. Queste notifiche possono essere inviate sia a voi (esercente) che ai vostri clienti e riportano
una ricevuta con i dettagli del pagamento.
Per abilitare questa funzionalità è necessario:
1. selezionare nel frame a sinistra il menu Amministrazione;
2. fare clic su Imposta le opzioni per le notifiche delle transazioni via e-mail;
3. selezionare l’opzione
Abilita notifiche;
4. fare clic sul pulsante Salva modifiche;
5. procedere con la personalizzazione secondo le indicazioni seguenti.
22
Nella stessa schermata, inserire l’indirizzo e-mail al quale si desidera ricevere i messaggi di notifica e
l’indirizzo e-mail che si desidera compaia come mittente per le e-mail inviate ai vostri clienti; va inoltre
specificato il nome del negozio che deve apparire sulle stesse e-mail.
Se si desidera aggiungere un testo personalizzato come intestazione e un piè di pagina alle e-mail,
fare clic sul link Mostra/modifica testo personalizzato da visualizzare nelle e-mail ai vostri clienti.
Se, infine, si desidera scegliere in quali casi e per quali tipologie di transazioni far generare l’e-mail di
conferma al sistema, fare clic sul link Mostra/configura gli eventi per cui inviare/ricevere una notifica,
personalizzare il comportamento del sistema e premere il pulsante Salva modifiche.
6
Strumenti per prevenzione delle frodi
e–POSitivity vi offre diversi modi per aiutarvi a prevenire che transazioni fraudolente interferiscano con
il vostro business, in particolare se avete implementato Connect sul vostro sito Web. Se determinati
individui continuano ad esempio a causarvi dei chargebacks e di conseguenza delle perdite di denaro,
potete bloccarli in modo che non possano più acquistare nulla tramite il vostro sito Web.
Il sistema vi fornisce la possibilità di bloccare numeri di carte di credito, nomi, nomi di domini, indirizzi
IP o di classe C per impedire l’acquisto dal vostro sito. Inoltre, sono disponibili altre due possibilità per
consentirvi di impostare un limite massimo per ciascun acquisto e un blocco automatico che si attiva
per prevenire attacchi informatici o transazioni duplicate indesiderate.
Per modificare le impostazioni antifrode del vostro negozio:
1. effettuare l’accesso a Virtual Terminal;
2. selezionare nel frame a sinistra il menu Amministrazione nella parte verde;
3. selezionare il menu Impostazioni prevenzione frodi nella parte bianca.
Le schermate sono ordinate in modo sequenziale, quindi una volta che avete terminato di impostarne
una, potete procedere con la successiva con un semplice clic. É inoltre disponibile una barra di
navigazione all’inizio di ogni pagina relativa alle impostazioni antifrode.
Quello che segue è l’elenco di tutte le impostazioni di sicurezza che Virtual Terminal vi consente di
amministrare in modo autonomo:
• blocco per numeri di carte di credito;
• blocco per nominativi;
• blocco per nomi di dominio;
• blocco per indirizzi IP o di classe C;
• impostazione di un importo massimo per acquisto;
• impostazione di un tempo di blocco automatico;
• impostazione dell’intervallo di tempo minimo per transazioni duplicate.
6.1.1
Bloccare un numero di carta di credito
La prima impostazione che viene visualizzata nella lista è Blocco carte. Da questa schermata è
possibile inserire un numero di carta di credito tramite il quale non volete permettere l’acquisto sul
vostro negozio online.
23
Se avete già impostato delle carte da bloccare, i numeri delle stesse appariranno automaticamente al
momento dell’apertura della pagina nella riquadro di selezione sul lato destro dello schermo.
Per aggiungere un numero di carta di credito alla lista delle carte bloccate:
1. inserire il numero della carta completo nella casella Numero carta a sinistra o il codice
dell’ordine da cui acquisire il numero della carta nella casella Codice ordine;
2. fare clic sul pulsante Aggiungi >>;
3. la modifica verrà inviata al gateway e la carta verrà aggiunta alla lista a destra;
4. è possibile aggiungere alla lista tutte le carte che desiderate procedendo allo stesso modo.
Se una delle carte presenti in questa lista al momento della transazione dovesse essere utilizzata per
acquistare sul vostro codice esercente, la transazione verrebbe negata per frode.
Per rimuovere un numero di carta di credito presente nella lista delle carte bloccate:
1. selezionare il numero della carta da eliminare dal riquadro a destra;
2. fare clic sul pulsante << Rimuovi;
3. è possibile rimuovere dalla lista altre carte bloccate procedendo allo stesso modo.
Una volta che avete terminato di aggiornare la lista delle carte bloccate, potete premere il pulsante
Avanti per proseguire sulla pagina successiva delle impostazioni anti-frode. Per tornare invece al
menu di Amministrazione, fare clic sul pulsante Torna al menu Amministrazione.
6.1.2
Bloccare un nominativo
Se si decide di bloccare dei nominativi, impedendo l’acquisto presso il vostro negozio, è necessario
prestare attenzione, in quanto il nome deve coincidere alla perfezione, carattere per carattere e spazio
per spazio per essere bloccato. Quindi, ad esempio, se inserite nella lista dei nominativi bloccati solo
“Giovanni Bianchi”, transazioni inviate con nominativi come “Gio’ Bianchi”, “Giovanni Marco Bianchi” o
“Giovanni M. Bianchi” non verranno bloccate.
Inoltre, dal momento che il sistema antifrode non è in grado di riconoscere un Giovanni Bianchi da un
altro, bloccherete tutte le persone con lo stesso nome di quella che volete bloccare.
In ogni caso se, tenendo ben presenti questi avvertimenti, volete utilizzare la funzionalità di blocco per
nominativo, selezionate la voce Blocco nominativi nel menu in alto.
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Se avete già impostato dei nominativi bloccati, gli stessi appariranno automaticamente al momento
dell’apertura della pagina nella riquadro di selezione sul lato destro dello schermo.
Per aggiungere un nome alla lista delle persone da bloccare:
1. inserire il nome nel formato desiderato nella casella Nome utente a sinistra o il codice
dell’ordine da cui acquisire il nominativo nella casella Codice ordine;
2. fare clic sul pulsante Aggiungi >>;
3. la modifica verrà inviata al gateway e il nome verrà aggiunto alla lista a destra;
4. è possibile aggiungere alla lista tutti i nomi che desiderate procedendo allo stesso modo.
Se uno dei vostri clienti dovesse tentare di effettuare un acquisto e il nome inserito risultasse presente
in questa lista al momento della transazione, la stessa verrebbe negata per frode.
Per rimuovere un nome presente nella lista dei clienti da bloccare:
1. selezionare il nome da eliminare dal riquadro a destra;
2. fare clic sul pulsante << Rimuovi;
3. è possibile rimuovere dalla lista altri nominativi bloccati procedendo allo stesso modo.
Una volta che avete terminato di aggiornare la lista dei nomi bloccati, potete premere il pulsante Avanti
per proseguire sulla pagina successiva delle impostazioni anti-frode. Per tornare invece al menu di
Amministrazione, fare clic sul pulsante Torna al menu Amministrazione.
6.1.3
Bloccare un dominio
Dalla terza schermata Blocco domini è possibile bloccare le persone che provengono da domini che
non volete autorizzare ad acquistare sul vostro negozio.
Se avete già impostato dei nomi di dominio da bloccare, gli stessi appariranno automaticamente al
momento dell’apertura della pagina nella riquadro di selezione sul lato destro dello schermo.
25
Per aggiungere un nome di dominio alla lista da bloccare:
1.
2.
3.
4.
inserire il dominio (in un formato come dominio.net) nella casella Nome dominio a sinistra;
fare clic sul pulsante Aggiungi >>;
la modifica verrà inviata al gateway e il dominio verrà aggiunto alla lista a destra;
è possibile aggiungere alla lista tutti i nomi di dominio che desiderate allo stesso modo.
Se uno dei vostri clienti provenienti da uno dei domini da voi bloccati dovesse tentare di effettuare una
transazione dal vostro sito Web, la stessa verrebbe negata per frode.
Per rimuovere un nome di dominio presente nella lista da bloccare:
1. selezionare il dominio da eliminare dal riquadro a destra;
2. fare clic sul pulsante << Rimuovi;
3. è possibile rimuovere dalla lista altri nomi di dominio bloccati procedendo allo stesso modo.
Una volta che avete terminato di aggiornare la lista dei domini bloccati, potete premere il pulsante
Avanti per proseguire sulla pagina successiva delle impostazioni anti-frode. Per tornare invece al
menu di Amministrazione, fare clic sul pulsante Torna al menu Amministrazione.
6.1.4
Bloccare un indirizzo IP
Sulla schermata Blocco indirizzi IP/classe C è possibile bloccare, tramite il relativo indirizzo IP, persone
o organizzazioni a cui non volete consentire di acquistare sul vostro negozio.
Se avete già impostato degli indirizzi da bloccare, gli stessi appariranno automaticamente al momento
dell’apertura della pagina nella riquadro di selezione sul lato destro dello schermo.
Per aggiungere un indirizzo alla lista da bloccare:
1. inserire l’indirizzo da bloccare nella casella IP/Classe C a sinistra, facendo attenzione ai
formati: gli indirizzi IP devono essere quattro gruppi di tre cifre, separati da tre punti (es.
123.456.789.012), mentre gli indirizzi di classe C devono essere tre gruppi di tre cifre,
separati da tre punti e con un punto in seguito all’ultimo gruppo (es. 123.456.789.); in
alternativa è possibile specificare il codice dell’ordine da cui acquisire l’indirizzo;
2. fare clic sul pulsante Aggiungi >>;
3. la modifica verrà inviata al gateway e l’indirizzo verrà aggiunto alla lista a destra;
4. è possibile aggiungere alla lista tutti gli indirizzi che desiderate allo stesso modo.
Per rimuovere un indirizzo presente nella lista da bloccare:
4. selezionare l’indirizzo da eliminare dal riquadro a destra;
26
5. fare clic sul pulsante << Rimuovi;
6. è possibile rimuovere dalla lista altri indirizzi bloccati procedendo allo stesso modo.
Una volta che avete terminato di aggiornare la lista degli indirizzi bloccati, premere il pulsante Avanti
per proseguire sulla pagina successiva delle impostazioni anti-frode. Per tornare invece al menu di
Amministrazione, fare clic sul pulsante Torna al menu Amministrazione.
6.1.5
Impostare un importo massimo per acquisto
Nella schermata Acquisto massimo è possibile impostare qual è l’importo massimo per ciascuna
transazione effettuata sul vostro codice esercente; come valore predefinito al momento del
convenzionamento, BNL POSitivity definisce un importo massimo di EUR 9.999.
Se desiderate modificare questo limite, vi è possibile farlo autonomamente inserendo il nuovo importo
nell’unica casella della schermata, premendo poi il pulsante Invia per salvare.
Selezionare il pulsante Avanti per proseguire con la successiva ed ultima schermata delle
impostazioni anti-frode. Per tornare invece al menu di Amministrazione, fare clic sul pulsante Torna al
menu Amministrazione.
6.1.6
Impostare i tempi dei blocchi automatici
Nell’ultima schermata delle impostazioni anti-frode Blocco automatico il sistema consente di
personalizzare gli intervalli di tempo per cui i filtri seguenti devono rimanere attivi.
•
•
Tempo per blocco automatico: definisce per quanti minuti le transazioni bloccate
automaticamente dal sistema devono continuare a rimanere bloccate.
Tempo di blocco per transazioni duplicate: definisce per quanti minuti il sistema deve
continuare a respingere le transazioni che considera duplicate.
Se desiderate modificare questi tempi, vi è possibile farlo autonomamente inserendo i minuti nelle due
caselle della schermata, premendo poi il pulsante Invia per salvare. Per tornare al menu di
Amministrazione, premere il pulsante Torna al menu Amministrazione.
6.1.7
Informazioni sul codice di sicurezza
Gli ordini per corrispondenza e in generale le transazioni senza la presenza del titolare e della carta di
credito hanno una maggiore possibilità di essere soggette a frodi rispetto alle classiche transazioni
effettuate in un negozio con un terminale POS fisico. Per cercare di ridurre la possibilità di subire delle
frodi in caso di ordini a distanza, i circuiti internazionali hanno introdotto un programma che prevede la
verifica di un ulteriore codice di sicurezza: Visa chiama questo codice Card Verification Value (CVV),
MasterCard lo chiama Card Validation Code (CVC) e American Express lo chiama 4DBC.
27
Il codice di sicurezza è un codice di tre o quattro cifre stampato sul retro della carta di credito oppure
sul fronte, in caso di carte American Express. Questo codice è generalmente riportato in fondo allo
spazio riservato alla firma del titolare, come visibile in queste immagini di esempio.
Questo codice viene inserito nella schermata di raccolta dei dati POS ogni volta che si vuole elaborare
un nuovo ordine. BNL POSitivity si preoccuperà di controllare la correttezza del codice specificato con
l’istituto bancario che ha emesso la carta di credito utilizzata. Il risultato di questo controllo è visibile
direttamente nel codice autorizzativo della transazione.
Per aiutarvi ad evitare di incorrere in una frode, gli esercenti che eseguono pagamenti senza l’utilizzo
fisico delle carte di credito (ovvero chi riceve ordini via e-mail, telefono oppure via Internet) devono
sempre inserire il codice di sicurezza, se presente sulla carta per processare l’autorizzazione.
Questo codice viene richiesto sempre al titolare della carta in caso di implementazione del sito Web
con e–POSitivity Connect, durante la procedura di inserimento dei dati della carta.
Il codice autorizzativo di una transazione approvata somiglia al seguente; il carattere che identifica
l’esito del controllo del codice di sicurezza è evidenziato.
0097820000019564:YNAM:12345678901234567890123:
L’ultima lettera (carattere alfabetico) presente al centro della stringa identifica se il codice di sicurezza
corrisponde con quello rilasciato dalla banca che ha emesso la carta di credito. Una M indica che il
controllo ha avuto esito positivo e il codice corrisponde.
Il carattere potrebbe anche non essere presente, in base al fatto che il codice sia stato o meno inserito
o che il servizio di controllo fosse disponibile al momento della transazione. Quella che segue è una
tabella che mostra tutti i possibili valori restituiti e i relativi significati.
Valore
Significato
M
Il codice di sicurezza corrisponde
N
Il codice di sicurezza non corrisponde
P
Non processato
S
L’esercente ha indicato che il codice di sicurezza non è presente sulla carta
U
La banca contattata non è certificata o non ha fornito le chiavi di codifica
X
Nessuna risposta ricevuta
(vuoto)
Codice di sicurezza non inviato; nessuna indicazione della presenza sulla carta
28
7
Gestione delle utenze
7.1
Modificare la propria password
Per cambiare la vostra password in Virtual Terminal, selezionare nel frame verde a sinistra il menu
Amministrazione nella parte verde e in seguito il menu Cambia password nella parte bianca: a destra
verrà visualizzata la pagina per il cambio della password.
All’attivazione, BNL POSitivity vi invia il nome utente di amministrazione con una password provvisoria
generata in modo casuale; da questa schermata, potrete modificarla al primo accesso.
La scelta di una nuova password è un passaggio molto importante. Gli specialisti di sicurezza
consigliano di evitare l’utilizzo in modo esclusivo di parole comuni oppure di numeri, in particolar modo
se associati in qualche modo a voi: nome, cognome o data di nascita, ad esempio.
Il nostro consiglio è di pensare a una frase, non una parola, che potete ricordare facilmente; mettete
insieme la prima lettera di ciascuna parola della frase e la stringa ottenuta può essere utilizza come la
vostra nuova password, a condizione che sia di almeno 6 caratteri. Inoltre, la vostra nuova password
deve contenere almeno una cifra.
Per modificare la password, inserire anche quella attualmente in uso nella prima casella Inserire la
vecchia password e poi digitare due volte la nuova password nelle due caselle sotto.
In tutte le caselle, per motivi di sicurezza, i caratteri digitati verranno nascosti con caratteri come ● o *.
Il motivo per cui si richiede due volte l’inserimento della nuova password è per evitare possibili errori.
Fare clic sul pulsante Invia. Se avete digitato erroneamente qualche carattere della nuova password o
se quella precedente risulterà errata, verrete avvisati con un errore, che per sicurezza non fornirà
alcuna informazione sulla tipologia di errore commesso.
In caso contrario, verrà visualizzato un messaggio di conferma e a partire dall’accesso successivo a
Virtual Terminal dovrete utilizzare la nuova password impostata.
7.2
Aggiunta, modifica e cancellazione delle utenze
e–POSitivity vi permette di creare autonomamente delle nuove utenze, da aggiungere a quella di
amministrazione che vi viene fornita al momento dell’attivazione del convenzionamento. Potrete quindi
creare un singolo accesso per ciascun vostro impiegato, abilitando all’inserimento di nuovi ordini e/o
alla visualizzazione dei report delle transazioni.
Ciascun utente utilizzerà il proprio nome utente e la propria password, mentre il codice Store Name e
il certificato .p12 necessario per l’accesso saranno gli stessi per tutti gli utenti creati.
Per aggiungere o eliminare utenti, è necessario aver effettuato l’accesso con l’account originario che
BNL POSitivity ha creato per voi all’attivazione, come sempre dal sito:
https://www.ipg-online.com/emea/login.jsp?lng=it_IT
29
I dati di questo account vengono inviati via e-mail in un file .pdf insieme al certificato .p12 da installare
e ai manuali. Solo utilizzando questo accesso vi sarà possibile inserire nuovi utenti o cancellarli e
modificarli; nel caso quindi abbiate perso il nome utente o la password di amministrazione, dovrete
necessariamente contattare il Servizio Esercenti chiamando il numero verde 800 900912 o inviando
una e-mail all’indirizzo [email protected].
Per visualizzare la lista degli utenti esistenti per il vostro negozio, è necessario selezionare nel frame
a sinistra il menu Amministrazione nella parte verde e poi selezionare il menu Amministrazione utenti
nella parte bianca.
7.2.1
Aggiungere o eliminare un accesso
Per aggiungere un utente al vostro codice esercente:
1. fare clic sulla voce
Aggiungi posta sotto la tabella visualizzata;
2. comparirà una nuova schermata con tre campi;
3. inserire un nome utente univoco per il nuovo account nella prima casella di testo e poi inserire
una password a scelta, ripetendola due volte nei campi successivi;
4. fare clic sul pulsante Invia per creare l’utente;
5. tornerete alla pagina precedente, sulla quale sarà presente l’utente appena aggiunto.
L’utente dovrà cambiare la propria password una volta effettuato il primo accesso a Virtual Terminal
tramite il menu Cambia password descritto prima.
Per eliminare un utente dal vostro codice esercente:
1.
2.
3.
4.
7.2.2
fare clic sulla voce
Rimuovi posizionata accanto all’utenza da cancellare;
verrà visualizzata una finestra di dialogo che richiede di confermare l’operazione;
premere il pulsante OK per confermare;
tornerete alla pagina precedente, sulla quale l’utente cancellato non sarà più elencato.
Resettare la password di un utente
Nel caso in cui uno degli utenti dovesse dimenticare la propria password, potrete resettarla accedendo
con la vostra utenza di amministrazione e seguendo questi passaggi:
1. fare clic sulla voce
Reimposta password accanto all’utenza;
2. inserire due volte una nuova password provvisoria.
L’utente dovrà cambiare la password provvisoria una volta effettuato nuovamente l’accesso a Virtual
Terminal tramite il menu Cambia password descritto prima.
30
7.2.3
Impostare i permessi di un utente
Per impostare i diritti di visualizzazione di un utente è necessario:
1. fare clic sulla voce
Permessi accanto all’utenza da modificare;
2. nella tabella che verrà visualizzata, selezionare attivando le relative caselle
quali schermate
devono essere disponibili per l’utenza: visualizzare i report e inserire transazioni;
3. fare clic sul pulsante Invia per confermare le modifiche;
4. tornerete alla pagina precedente sulla quale, in caso di salvataggio riuscito, sarà anche
presente la scritta Aggiornamento effettuato con successo.
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