banking academy - Fondazione CUOA

BANKING ACADEMY
Valori, competenze manageriali, scenari:
costruiamo i nuovi capi per la banca del futuro
Ottobre 2015 - Luglio 2016
EDIZIONE 2015
CUOA Business School
Da oltre 50 anni Fondazione CUOA forma la nuova classe manageriale e imprenditoriale. È la
prima Business School del Nordest, una tra le più importanti in Italia, e si propone nel mercato
nazionale e internazionale con prodotti e percorsi di formazione che rispondono alle nuove
sfide professionali e promuovono lo sviluppo di nuovi modelli di business. Il punto di forza del
CUOA è l’attenzione costante al valore delle persone, al ruolo delle istituzioni nazionali e
internazionali, alla dimensione etica di ogni azione economica, all’importanza del merito nella
vita economica e sociale.
Il CUOA è sempre più un “incubatore” di idee, in cui vengono anticipate le esigenze, orientate
le tendenze, grazie ad una costante attività di monitoraggio degli scenari e ad un’attenta ricerca
sui temi del management, grazie all’ascolto diretto di professionisti, manager e imprenditori, in
una collaborazione stretta e quotidiana.
CUOA Finance
L’area CUOA Finance presidia da 20 anni un mercato specifico: quello delle banche, delle
assicurazioni e dei servizi finanziari alle imprese.
Un mercato che si è ampliato con l’attivazione di un’ulteriore specifica area di attività, dedicata
alla finanza d’impresa, rivolta al mondo delle professioni e delle aziende. La mission di CUOA
Finance è diffondere nel settore conoscenze e competenze, specialistiche e manageriali, in
grado di sostenere i processi di cambiamento e sviluppare capacità consulenziali.
CUOA Finance intende farsi riconoscere come interlocutore privilegiato nel settore: propone
interventi formativi e supporti operativi creati ad hoc, progettati in un rapporto di stretta
collaborazione con i propri clienti e in grado di valorizzarne l’esclusività. In collegamento con le
attività per il mondo della finanza sono è nato un network, finalizzato a promuovere l’incontro, lo
scambio e la collaborazione tra operatori, aziende ed esperti nazionali e internazionali: il CLUB
Finance (www.clubfinance.it).
Il progetto
BANKING ACADEMY
Il progetto è destinato a manager con talento e potenzialità da avviare a ricoprire posizioni di
responsabilità, sia in Rete che negli Uffici di Sede Centrale, attraverso un percorso strutturato di
formazione, garantendo il ricambio generazionale e il rinnovamento delle prassi, dei comportamenti
e dei valori manageriali.
La costruzione del futuro di un’Impresa, come della società, passa infatti per il ricambio generazionale
e richiede forti investimenti in formazione.
Come è noto nelle recenti metodiche di analisi del valore societario, soprattutto se si tratta di imprese
del settore terziario e tecnologico, la stima del capitale umano assume un peso decisamente
superiore alle priorità del passato. Immobili, tecnologie, impianti sono sottoposti a deterioramento di
valore; al contrario le Persone, se gestite con cura e costantemente aggiornate rispetto ai nuovi
scenari e all’innovazione, acquistano un valore strategico.
Inoltre, l'emergere di una società dei consumi differente richiede non solo l'affinamento delle
competenze esistenti, ma anche l'emergere di nuove personalità, di attitudini nuove, di visioni
innovative.
La Banca non può affrontare un futuro ricco di incognite e di opportunità con una classe dirigente
stabilizzata. Ha bisogno di ricambio ed è assolutamente preferibile che tale processo avvenga per
linee interne. Pertanto, per essere efficace e proiettata al domani, la Banca deve offrire alle
personalità più idonee e ai talenti l'opportunità di emergere.
Banking Academy è un progetto congegnato per questo scopo, costruito per strutturare le
competenze dei nuovi Capi, forgiando i profili personali sulla base dei valori di Impresa ed esaltando
le caratteristiche personali attraverso un percorso di conoscenza e di esperienza, capace di dare
concreti indirizzi, metodi ed esempi.
Obiettivi
Sulla base delle evidenti necessità emerse in tutti i Piani Industriali, che prevedono la crescita del
ricavo e del margine e la costante efficacia modernizzando processi interni e formule distributive, il
Progetto intende favorire la costruzione di una nuova classe manageriale a livello di Risorse di rete e
di sede centrale.
Il Progetto, pertanto, intende sviluppare tutte le diverse abilità (relazionali, comunicative,
gestionali, organizzative, culturali) che possano favorire lo svolgimento del ruolo di capo di un’unità
operativa di banca con una visione manageriale, in linea con i processi evolutivi (a livello di mercato,
modelli organizzativi, servizi, canali innovativi) del settore bancario.
Destinatari
Manager di banca ad alto potenziale (sia di rete, sia di sede centrale), che, inseriti in un processo
di sviluppo, già ricoprono (o è previsto ricoprano a breve) posizioni di responsabilità (ad esempio,
come responsabili di filiale o di servizi di sede).
Il target del percorso è rappresentato da operatori con alcuni anni di esperienza, destinati ad
assumere crescenti responsabilità operative e motivati ad affrontare un percorso formativo, che
richiederà costanza e impegno nelle sue varie fasi.
È ammessa la partecipazione a titolo personale: in questo caso sarà valutata la rispondenza del
curriculum del candidato al profilo richiesto per la partecipazione.
Durata e tempi
Il percorso formativo prevede un totale di 25 giornate d’aula non consecutive, per circa 10 mesi di
impegno complessivo, con un impegno indicativo di 2 giornate d’aula ogni 3 settimane.
Periodo di svolgimento: ottobre 2015 – luglio 2016
Articolazione
Il percorso formativo
Il progetto si articola in 5 moduli con l’alternanza e l’integrazione tra teoria e applicazioni aziendali
attraverso specifici project work. La contestualizzazione e la vicinanza al mondo lavorativo è garantita
attraverso il coinvolgimento, assieme ai docenti, di numerosi testimonial del settore bancario e
finanziario che potranno illustrare case history di successo e far comprendere il significato del ruolo di
un “capo” in un’organizzazione complessa e in forte evoluzione quale la banca di oggi e del futuro.
Il processo valutativo
Il Progetto prevede due fasi valutative individuali, così strutturate:
lo svolgimento di un caso aziendale a metà percorso con una valutazione di specifici profili di
carattere tecnico-specialistico collegati ai temi trattati in aula;
lo svolgimento di un caso aziendale a fine percorso con un’analisi e una visione trasversale dei
vari aspetti (tecnici, organizzativi, gestionali) che impattano sul ruolo di un “capo”: definizione
obiettivi, programmazione, gestione delle risorse, gestione del tempo, valutazione dei risultati.
Supporti opzionali
Il CUOA si rende disponibile nel supportare le banche interessate nelle fasi interne di individuazione
delle Risorse e di selezione dei Candidati interni.
Individuazione delle risorse
Il supporto prevede, in stretto accordo e collaborazione con la Direzione Risorse Umane della Banca,
l’analisi del fabbisogno di ricambio e la stima delle quantità dei rimpiazzi necessari, utilizzando le
schede della Direzione Risorse Umane e individuando Persone che, per anagrafe, caratteristiche
soggettive, potenzialità di crescita possono rappresentare i profili interessanti (valutando, se
necessario o auspicato, anche il coinvolgimento dei Capi diretti)
Selezione interna
I Candidati vengono sottoposti in prima battuta a selezioni di gruppo. Dopo questo primo passaggio, i
Candidati valutati positivamente vengono sottoposti a colloqui individuali. Da questo processo
vengono scelti i Partecipanti al corso.
Il percorso formativo in 5 passi
I valori, i comportamenti e il gruppo
Conoscenza di sé e laboratorio, attraverso team working e outdoors, per lo sviluppo dei
comportamenti personali e professionali più idonei per:
acquisire una consapevolezza delle logiche di relazione all’interno di un gruppo
allenarsi a valorizzare il gruppo come “fonte” di apprendimento
Il gruppo come fonte di apprendimento – 2 gg.
La complessità del ruolo manageriale in banca
L’evoluzione del ruolo di capo: da professional a gestore di risorse.
Conoscersi all’interno del gruppo per condividere obiettivi ed esperienze di un percorso comune:
dalla dimensione individuale alla dimensione di gruppo
Gli aspetti centrali della comunicazione: il contenuto e la relazione
Il gruppo come strumento di apprendimento
Le fasi di sviluppo di un gruppo
Le dinamiche, la costruzione e la gestione di un gruppo di lavoro.
Esercitazioni in outdoor sulla formazione del gruppo - Team Building – 2 gg.
La metodologia utilizzata dal CUOA coinvolge i partecipanti sia dal punto di vista cognitivo, ma anche
fisico ed emotivo, rendendo così molto più significativo e duraturo l’apprendimento. Le esercitazioni
sono riprese tramite video e riviste poi in aula, per analizzare le strategie e i comportamenti utilizzati
dal gruppo: ogni partecipante può così lavorare sul processo che porta al risultato, attraverso fasi
successive di: preparazione della strategia - esercitazione - analisi della strategia e suo riutilizzo. Tali
passaggi permettono al gruppo e al singolo di aumentare l’efficienza, sperimentare il successo,
aumentare il proprio senso di auto-efficacia, far crescere la motivazione dei singoli e del gruppo.
L’articolazione del team building
Introduzione agli aspetti metodologici
Esercitazioni e simulazioni
Analisi dei filmati e riflessioni singole e di gruppo
Dal lavoro singolo al lavoro di gruppo, coordinamento del gruppo di lavoro
Comunicazione organizzativa.
Il percorso formativo in 5 passi
La Banca: caratteristiche, mercato, logiche generali e processi operativi
Le logiche di un’azienda di servizi orientata al cliente in un contesto di mercato e normativo in
profondo cambiamento.
Le condizioni operative della banca: contesto di riferimento e profili reddituali – 1 g.
L’evoluzione in atto nel sistema bancario
La Vigilanza Europea e la nuova architettura delle regole sul capitale
La mappa dei rischi dell’attività bancaria e il sistema dei controlli interni
Indicatori di performance del sistema bancario (profili di redditività e di costo)
Il mercato dei servizi: logiche, modelli, processi, metodi – 1 g.
Cosa cambia nel mercato dei servizi finanziari: come si muovono le banche e le società parallele
(assicurazioni, poste, altri operatori finanziari)
Gli elementi della competizione: il prezzo, il prodotto bancario, le logiche e la prassi operativa del
servizio
Le scelte dei modelli organizzativi
Il cliente: le aspettative e i comportamenti di vendita – 1 g.
Evoluzione della cultura del consumo (testimonianze di studiosi del consumo e/o giornalisti
esperti)
Come sceglie il Cliente il proprio fornitore di fiducia
Come la banca sceglie i Clienti
Il processo di vendita e la fidelizzazione del Cliente
Il controllo di gestione e l’analisi della performance – 1 g.
Il controllo di gestione in azienda nell’ambito un sistema informativo direzionale integrato
Il sistema di pianificazione e controllo: modelli di riferimento, funzioni, fattori di successo
Gli strumenti di pianificazione e controllo:
Gli oggetto del controllo (redditività, costi operativi, il rischio, …)
I centri di responsabilità (es. centri di profitto: filiali)
I modelli di reporting (struttura, destinatari, frequenza)
Scelte strategiche e di business: impostare e leggere il business plan – 1 g.
Linee guida nella costruzione del business plan
Strategia. mercato e vantaggio competitivo
Dagli obiettivi di sviluppo alla costruzione del piano operativo e commerciale per l’attuazione del
piano strategico
Analisi e confronti di alcuni piani industriali di banca e verifica dei fattori strategici e di business
Il Business Game – 2 gg.
Simulazione competitiva in gruppi: alcune banche, in competizione tra loro, dotate di una propria
clientela sia dal lato raccolta che impieghi, dovranno assumere decisioni e governare le diverse leve
(strategiche, organizzative e di mercato) per la gestione di una banca cercando di migliorare la propria
redditività
Il percorso formativo in 5 passi
Conoscere i processi per gestire il cambiamento
La visione di processo: Il tema del cambiamento organizzativo, in un’ottica di incremento di efficacia
dei processi interni ed esterni (generazione di valore per il cliente) e di aumento del grado di
motivazione/commitment delle risorse umane
Analisi dei processi e processi di miglioramento – 2 gg.
Come si struttura un’analisi di processo
Gli strumenti operativi per l’indagine organizzativa e il check up organizzativo della banca
La mappatura dei processi: processi primari e di supporto
La logica del monitoraggio nella gestione dei processi
L’importanza dei report nella comunicazione dei risultati. Esempi e casi di reportistica
Tabelle attività, risorse, tempi
Il contributo del Lean Mangement – 2 gg.
Le origini, i principi di fondo e la filosofia del lean management
Gli strumenti del LEAN (i “LEAN” Tools): 5S (gioco dei numeri), VSM (Value Stream Mapping),
standard work, visual management
I vantaggi del lean management nella gestione dei processi organizzativi, nella riduzione degli
sprechi e nella generazione di valore per il cliente
Esempi di strumenti operativi per l’implementazione del lean management in azienda
Il lavoro sul campo – 2 gg.
Individuazione dell'esperienza di miglioramento: analisi in team per il miglioramento e l’innovazione
di un processo bancario attraverso l’applicazione delle tecniche lean del “value stream mapping”
Presentazione finale dell’analisi dei processo e dei piani di sviluppo/miglioramento
Il percorso formativo in 5 passi
Costruire le competenze del capo.
La managerialità: componenti strutturali e operative
Cos'è un manager, come agisce, i contenuti della managerialità, i valori del capo, i comportamenti
attesi e necessari, persone e motivazione , i comportamenti di esempio, assistere e valutare, premi e
critiche analisi del tempo e scelta delle priorità.
La leadership nei ruoli di guida e di coordinamento - 1 g.
Da professional a leader: autorità ed autorevolezza nella gestione efficace del potere:
Le declinazioni della leadership verso il singolo collaboratore:
- i colloqui gestionali con i collaboratori
- la gestione dei collaboratori “critici”, individuazione e ridimensionamento degli alibi
- il processo di delega: verso nuove dimensioni di autonomia e di responsabilità
Le declinazioni della leadership verso il gruppo di lavoro:
- la comunicazione al gruppo della vision e degli obiettivi sfidanti
- il processo motivazionale: verso lo sviluppo delle risorse individuali
La gestione del gruppo nelle situazioni critiche
Time Management: la gestione efficace del tempo – 1 gg.
Programmazione ed ottimizzazione del tempo personale e dei propri collaboratori
Definire le priorità individuali e di gruppo
Importanza e urgenza: le strategie di base della relazione lavoro-tempo
Compiti ad elevato valore e compiti delegabili
Strategie per l'efficace utilizzo del tempo: definire un piano d'azione, rispettare tempi e scadenze,
gestire gli errori più comuni
La valutazione e la gestione dell'imprevisto e l'elaborazione dei piani d'emergenza
Mental Training: la performance di successo - 0,5 g.
Le abilità mentali che stanno alla base del successo possono essere “allenate”. L’allenamento
permette di mettere a frutto il proprio potenziale personale.
La sessione si focalizza sul tema dello sviluppo della prima risorsa che ogni manager ha a
disposizione: se stesso e le proprie capacità.
Le tematiche:
Abilità mentali da sviluppare: quali e come
Il self-talk: il dialogo interno come strumento di successo
Il benessere psico-fisico: stare bene per rendere al massimo
La gestione dell'arousal: attivarsi nei momenti che occorre e ritrovare le energie
Il goal-setting: formulare gli obiettivi a medio e lungo termine
Auto-motivazione: la motivazione come spinta fondamentale al risultato.
Orienteering Training: pianificazione e raggiungimento degli obiettivi – 1,5 gg.
L'esperienza dell'Orienteering: un percorso di orientamento nel bosco, con mappa e bussola e con
spunti di riflessione durante determinate tappe disposte sul percorso.
L'esperienza è preceduta da fasi di lavoro in plenaria per identificare gli obiettivi personali. A seguito
poi dell’attività di orienteering all'aperto, si svolgerà una fase di analisi di quanto percepito, che
permetterà di ricondurre l'esperienza all'attività professionale quotidiana.
I temi dell’orienteering
La definizione degli obiettivi
La presa di decisione
La scelta della strategia
Lo sviluppo dell'auto-efficacia.
Il percorso formativo in 5 passi
Verso il futuro: le nuove frontiere della banca
Nuovi modelli e nuovi sentieri nella banca del domani: leggere e interpretare i fenomeni in atto,
applicare le tecniche della creatività per ideare, innovare e disegnare il percorso del futuro nelle
organizzazioni bancarie.
Laboratorio di creatività – 2 gg.
Generare la consapevolezza delle potenzialità creative individuali e di gruppo
Favorire lo sviluppo di un approccio creativo nella soluzione dei problemi
Apprendere le tecniche volte a facilitare la produzione di idee innovative
Applicare le tecniche di creatività per:
- sviluppare nuovi prodotti/servizi
- migliorare prodotti/servizi esistenti
- ridefinire i processi aziendali
Il Laboratorio prevede un project work applicato ad un caso aziendale di banca.
Gli elaborati vengono presentati e discussi in plenaria di fronte ad una commissione di esperti.
La Banca del futuro – 2 gg.
Pensare alla banca del domani
Profili di innovazione
L’innovazione nei canali distributivi e nella struttura della nuova filiale,
L’impatto delle nuove tecnologie e dei social media
La dematerializzazione del denaro
I plus del progetto
Coaching individuale
Attività di orientamento, attraverso colloqui individuali, per riflettere e costruire un proprio percorso
di miglioramento rispetto a quei valori e quelle competenze “soft” (lavoro di gruppo, leadership,
comunicazione, gestione delle situazioni di stress, ecc…), allenando la propria disponibilità al
cambiamento per far innovare la propria professionalità alle esigenze dell’ambiente competitivo. La
privacy dei partecipanti è totalmente garantita.
Incontri a cena
Incontri con il coinvolgimento di opinionisti, giornalisti, manager d’impresa per dibattere di tematiche di
attualità, legate al costume, agli accadimenti dell’economia e della finanza, ai valori della società,
ecc…
Community online
Nella gestione del processo formativo, assume grande rilevanza la creazione di una vera e propria
community on-line. Al riguardo, il CUOA si impegna ad attivare la propria piattaforma didattica
garantendo il tutoraggio on-line del percorso per la creazione di una comunità virtuale di progetto. La
piattaforma prevede i seguenti servizi:
archivio materiali didattici, distinti per modulo didattico (materiali utilizzati nelle giornate d’aula,
materiali propedeutici ai corsi in aula, approfondimenti)
rassegna stampa (inserimento di articoli tratti dalla stampa economica)
forum on-line (forum didattico per dibattere sui temi affrontati in aula: chiarimenti, dubbi, ecc. con la
partecipazioni dei docenti e coordinato dai tutor del percorso)
links, bibliografia
informazioni e comunicazioni organizzative (es. calendario attività)
Il diploma
Il CUOA rilascerà il Diploma agli Allievi che abbiano frequentato almeno il 70% delle attività e che
abbiano superato gli step di valutazione previsti.
Metodologie didattiche
Concretezza, aderenza alle reali esigenze delle imprese, rigore metodologico
Formazione “esperienziale” (team building, orienteering, mental training, laboratorio di creatività)
Coaching individuale
Project work
Fasi valutative individuali
Piattaforma didattica: ambiente web dedicato, per accompagnare e integrare i contenuti
Community professionale: per instaurare solide relazioni con allievi, docenti e testimoni.
Faculty e comitato di progetto
Faculty
Professori Universitari
Consulenti aziendali
Professionisti
Testimonial del mondo bancario, finanziario, imprenditoriale, aziendale
Giornalisti
I docenti e i testimoni vengono selezionati secondo le procedure interne dal Sistema di Gestione per
la Qualità del CUOA.
Tra i docenti che potranno essere coinvolti, segnaliamo:
Alberto Banfi - Professore ordinario del raggruppamento Economia degli intermediari finanziari
nell'Università Cattolica di Milano
Daniela Bassetto - Consulente aziendale nell’area marketing, comunicazione e processi
Corrado Bei - Consulente aziendale nell’area Corporate Banking, Credit Management, e Controllo
di Gestione
Danilo Berteotti - Consulente aziendale nell’area organizzazione e risorse umane
Marco Ciabattoni - Professore a contratto nell’Università degli Studi di Padova (Dipartimento di
Scienze Economiche e Aziendali)
Andrea Fassi - Consulente aziendale nell’area organizzazione e risorse umane
Corrado Fois - Consulente aziendale nell’area organizzazione e risorse umane
Alessandro Garofalo - Consulente aziendale, esperto di innovazione e processi di creatività
Fabio Maccaferri - Consulente aziendale nell’area risk management e information tecnnology
Chiara Sergotti - Consulente aziendale nell’area organizzazione e risorse umane
Coordinamento progettuale
Il Progetto prevede la costituzione di un comitato di progetto che avrà il compito di definire le linee
guida di sviluppo del progetto, con una forte attività di coordinamento e allineamento.
Il Comitato di progetto è composto da Francesco Gatto (Responsabile CUOA Finance), Corrado
Fois e Chiara Sergotti. (membri della Faculty).
Sede e college : Villa Valmarana Morosini. La storia che si fonde con il presente.
Il CUOA ha sede a Villa Valmarana Morosini, un maestoso edificio settecentesco, ad Altavilla
Vicentina, alle porte di Vicenza. Progettata dall'architetto Francesco Muttoni (scuola del Palladio), la
Villa è una testimonianza tra le più felici della fertile e lunga stagione delle ville venete. L’incontro tra la
Villa e il CUOA avvenne nel 1980 e da allora la Villa “vive” con il CUOA.
Adiacente al corpo centrale della Villa, il College Valmarana Morosini costituiscce il completamento
della vita di una moderna scuola di management. Dispone di 50 camere singole e offre agli ospiti un
servizio di ristorazione e di bed & breakfast.
Per informazioni, tel. 0444 573988.
Per eventuali segnalazioni, connesse alla presenza di barriere architettoniche determinate dai vincoli di
un edificio storico, contattare il nostro Centralino (tel. 0444 333711).
CUOA Business School
CUOA Finance
Villa Valmarana Morosini
36077 Altavilla Vicentina (VI)
tel. 0444 333 741
fax 0444 333995
[email protected]
www.cuoa.it