PRESENTAZIONE di ARCARES SPA

PRESENTAZIONE di ARCARES SPA
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© 2016 | Lutech S.p.A.
ARCARES CHI SIAMO Società § 
• 
• 
• 
Gruppo • 
• 
• 
Software house attive dagli anni 80 nel settore finance
Skill specialistici nelle tematiche gestionali, amministrative e normative
Presenza all’estero tramite la società FORWARD SOFTWARE in Romania
Organico di circa 200 persone
Arcares e’ entrata a far parte del gruppo LUTECH nel 2014.
Nel 2015 ha acquisito Liscor SPA, che verra’ fusa in Arcares nel 2017
Obbiettivo e’ la costruzione di un polo di riferimento nel settore Finance con
una strategia comune in termini di integrazione e innovazione tecnologica al
fine di diventare LEADER nell’outsourcing di sistemi di gestione del
credito
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© 2016 | Lutech S.p.A.
LUTECH S.P.A.
Lutech S.p.A. – azienda del gruppo Laserline – è una società italiana di ingegneria presente sul mercato da oltre 15 anni
che progetta, realizza e gestisce soluzioni innovative in ambito ICT in linea con le richieste di mercato.
Lutech S.p.A., avvalendosi del know-how delle Società acquisite, è in grado di erogare:
SERVIZI
di gestione operativa
a completo supporto del cliente
CONSULENZA
per la definizione dei processi
e il disegno delle architetture tecnologiche
SOLUZIONI
applicative e tecnologiche
a supporto della progettazione
Partner al Servizio dell’Innovazione.
Tra le aziende leader in Italia nel settore ICT, Lutech S.p.A. vanta delle specializzazioni in ambito:
Customer Engagement, Cybersecurity, Business & Mobile Applications, Datacenter, Cloud, Networking.
Inoltre si occupa di Financial Services.
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TERRITORIO NAZIONALE
Cologno Monzese
Roncello
Bari
16 SEDI
Firenze
Modena
Roma
+1.155 PROFESSIONIST
142 M€ IFATTURATO
Napoli
Milano
Udine
+200 CLIENTI
TERRITORIO INTERNAZIONALE
Colonia
Londra
Bucharest
Tirana
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GRUPPO LUTECH:
CRESCITA SIGNIFICATIVA
180
160
140
Fatturato in M€
120
100
2016
80
60
170 M€
71, 7
76
82,9
89,9
83,6
115
142
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
40
20
0
5
2016
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ARCARES/ LISCOR: MERCATO DI RIFERIMENTO § 
Offerta § 
§ 
§ 
Clientela • 
• 
Soluzioni verticali “end-to-end” per il settore del credito
Orientata a soluzioni multi-prodotto e multicanale con logica distribuita (soluzioni di front-office con Istituto
S. Paolo Torino e BNL a partire dal 1993)
Soluzioni utilizzate come piattaforma corporate/multi-country da gruppi internazionali focalizzati sul timeto-market multicanale (Sociètè Generale, Ferrari Financial Services, CAT Financial)
Nel 2016 avvenuto kick-off del progetto di evoluzione architetturale delle nostre piattaforme , per includere
in un unico contesto tecnicamente omogeneo le più recenti soluzioni orientate alla integrazione (SOA) e
all’accessibilità (WEB 2.0)
Rapporti di fornitura e collaborazione di lungo periodo con utenti del settore finance caratterizzati da
differenti business model (Banking, Vendor Finance, Captive)
Clientela privata e pubblica (Finanziarie Regionali), sia italiana che internazionale (Romania, Repubblica
Ceca, Spagna, Portogallo, Russia, Giappone)
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ARCARES SPA: FINANCIALS
Arcares: Financials (ml Euro) 14,0 3,0 12,0 2,5 10,0 2,0 8,0 1,5 6,0 1,0 4,0 0,5 2,0 83,6
115
142
-­‐ -­‐ 2012 2013 2014 fa>urato 2015 2016 ebitda 7
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IL BOOST DELLE SPECIALIZZAZIONI TECNOLOGICHE DI LUTECH
DIGITAL
TRANSFORMATION
Il know-how e le soluzioni applicative nel
mondo della gestione del credito di Arcares e
Liscor vengono potenziate con le competenze
e le piattaforme tecnologiche dei mondi digitali
di Lutech
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INSTALLAZIONI ARCARES: Incumbent nel mondo Factoring (e Cartolarizzazioni) SISTEMA
CLIENTE
CUSTOM
K4F
K4F
K4F
COPERNICO
K4F
K4F
CUSTOM
K4F
K4F
SISPA
K4f
CUSTOM
CUSTOM
SEFIN
CUSTOM
SEFIN
K4F
K4F
COPERNICO
SEFIN
SEFIN
SISPA
K4F
SISPA
SISPA
SISPA
SEFIN
CUSTOM
SISPA
SEFIN
CUSTOM
MEDIOCREDITO ITALIANO
UNICREDIT FACTORING
IFITALIA
BANCA IFIS
FACTORIT
UBI FACTOR
GE CAPITAL
FIDIS
MPS L&F
SACE FCT
EMIL-RO FACTOR
CREDEM FACTOR
BANCA FARMAFACTORING
FERCREDIT
SG FACTORING
SERFACTORING
CRÉDIT AGRICOLE COMMERCIAL FINANCE
BCC FACTORING
BANCA SISTEMA
BARCLAYS BANK
CREDITECH
IBM ITALIA SERVIZI FINANZIARI
ENEL.FACTOR
AOSTA FACTOR
CLARIS FACTOR
FACTORCOOP
BURGO FACTOR
BANCA CARIGE
GENERALFINANCE
COOPERFACTOR
BANCO DI DESIO E DELLA BRIANZA
BETA STEPSTONE
TOTALE
T/O 2015
53.151.909
32.283.314
24.989.746
10.436.372
9.324.298
8.387.313
5.435.748
4.931.235
3.980.095
3.188.845
3.131.503
2.556.165
2.536.929
2.313.483
2.201.487
2.027.952
1.843.399
1.461.062
1.411.462
1.252.567
1.220.383
1.121.960
1.110.788
983.155
971.669
898.019
488.025
467.556
275.738
257.253
113.295
43.945
%
DELTA 2014
28,76%
17,47%
13,52%
5,65%
5,05%
4,54%
2,94%
2,67%
2,15%
1,73%
1,69%
1,38%
1,37%
1,25%
1,19%
1,10%
1,00%
0,79%
0,76%
0,68%
0,66%
0,61%
0,60%
0,53%
0,53%
0,49%
0,26%
0,25%
0,15%
0,14%
0,06%
0,02%
-­‐0,54%
3,67%
1,35%
23,84%
-­‐0,17%
9,29%
6,38%
12,45%
-­‐18,08%
19,66%
-­‐8,87%
13,63%
16,44%
40,99%
13,44%
-­‐12,16%
-­‐15,26%
12,35%
20,28%
-­‐5,71%
n.d
17,61%
2,38%
19,97%
16,45%
-­‐9,27%
9,07%
32,75%
32,45%
-­‐11,46%
8,68%
87,79%
SISPA, 6.857.256 , 4% SEFIN, 6.968.080 , 4% COPERNICO, 10.576.865 , 6% CUSTOM, 65.281.191 , 35% K4F, 95.113.277 , 51% K4F CUSTOM COPERNICO SISPA SEFIN € 184.796.669
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SERVIZI OFFERTI SERVIZI DI START-­‐UP SERVIZI DI POST GO-­‐LIVE SERVIZI «IaaS» SERVIZI DI BPO analisi e mappatura dei processi help-­‐desk di 1° livello fornitura della piabaforma IT (HW, SW, Hos[ng) ges[one dei processi periodici prototyping (POC) help-­‐desk di 2° livello monitoring procedure di chiusura mensile gap analysis funzionale manutenzione correava help-­‐desk tecnico ges[one dei processi contabili sviluppo personalizzazioni manutenzione adaba[va BRM quadrature e riconciliazioni document genera[on manutenzione evolu[va deploy di versioni/patch ges[one segnalazioni Bankit system integra[on delivery di versioni/patch backup hot line supporto utente migrazione dei da[ Manutenzione base-­‐da[ mirroring training security supporto agli UAT supporto al go-­‐live project management 10
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K4F 2.1 – Keystone For Finance
La nuova pia5aforma per la ges:one del Factoring K4F 2.1 è la piattaforma applicativa per le società finanziarie specializzate e/o Banche che
operano nel mercato del Factoring domestico ed estero; sinteticamente il sistema può essere cosi
descritto:
a)  fortissima completezza funzionale derivante sia dal numero e tipologia di installazioni oggi
presenti sul mercato sia dalla costante capacità e volontà di Arcares di mantenere il prodotto
adeguato ai tempi e alle tecnologie con propri inverstimenti
b)  altamente parametrizzabile, e si adatta a diversi modelli organizzativi e di business
c)  fortemente spinto sui controlli del dato e sul mantenimento delle informazioni storiche d)  è un sistema web - based modulare e scalabile, progettato con un framework applicativo che
pilota la gestione della user interface, l’accesso ai dati e le logiche con connessione dei vari
layer
e)  è multipiattaforma, disponibile in versione zOS DB2, AIX DB2 e Linux Oracle
f) 
ha una facilità di integrazione con l’esterno, quindi sia verso portali e/o applicativi esterni
tramite interfacce tradizionali o tramite servizi
g)  è una soluzione prodotto ad oggi attiva su 12 Clienti; concentra quindi in sé tutte le peculiarità
delle varie forme tecniche presenti sul mercato, oltre a permettere importanti sinergie sui costi
h)  Il sistema è costantemente adeguato alla normativa con progetti specifici, a titolo di es. gli
11
11 ultimi adeguamenti: Forbearance, Split Payment, Log Garante, varie Vigilanza… in corso
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K4F 2.1 – Keystone For Finance
Il disegno del sistema (1 di 3) Sistemi di gruppo Corporate banking moduli di interfaccia moduli amministra/vi web services Portali e banche da[ esterne anagrafe generale istru-oria e pra/ca ele-ronica COGE moduli operazionali credi4 an4cipo acquisto posizioni erogazione maturity pool competenze effe: contenzioso CRM tesoreria AUI alert generator Catena FCI collec/on Ceden[ e Debitori Remote Factoring DB sta[s[co estra0ori Segnalazione di Vigilanza B Italia Data Warehouse Modulo di Business Intelligence reporCng direzionale reporCng amministraCvo console management reporCng commerciale reporCng monitoraggio 12
12 © 2016 | Lutech S.p.A.
K4F 2.1 – Keystone For Finance
Il disegno del sistema (2 di 3) Oltre al Modulo GESTIONALE CORE il sistema prevede: Modulo ALERT
•  E’ il modulo che gestisce l’emissione di messaggi di alert all’utente a fronte di eventi critici
Modulo PEF - Pratica elettronica di fido
•  Gestisce il processo di concessione degli affidamenti su una specifica controparte, con accessi a
banche dati esterni e calcolo automatico dell'organo deliberante.
Modulo PEK – Pratica di gestione condizioni
•  Consente, se attiva, di gestire l'iter di delibera delle modifiche di condizioni economiche,
disgiuntamente dalla proposta fidi, o in sua assenza, secondo uno specifico iter di workflow.
Modulo PEG - Pratica elettronica per gli affidamenti di gruppo
•  Gestisce la concessione di un fido di Gruppo, controllandone la coerenza con gli affidamenti, in
essere o in proposta, dei componenti; espone il cumulo di rischio del gruppo e lo tiene in
considerazione per i poteri di delibera
Modulo PEM- Pratica elettronica per gli affidamenti di gruppo
•  Consente di valutare una situazione di anomalia, sia riscontrata dai gestori (nascita manuale) o
dal sistema (nascita automatica) tramite processi di monitoraggio personalizzabili; la delibera
può modificare lo stato rischio del soggetto.
Modulo COLLECTION
•  E’ il modulo che consente il monitoraggio e la gestione ordinaria e problematica dei debitori
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13 © 2016 | Lutech S.p.A.
K4F 2.1 – Keystone For Finance
Il disegno del sistema (3 di 3) Modulo REPORTING
•  E’ il modulo di reporting basato su un data-warehouse giornaliero e mensile
Modulo REMOTE FACTORING
•  E’ il modulo destinato alla Clientela del Factor, consultativo e dispositivo per il cedente e
debitore
Modulo GESTIONE DOCUMENTALE
•  E’ il modulo che archivia gli output del sistema e cataloga i files giunti dall’esterno
Funzioni di EDITOR e UPLOAD
•  Funzioni per produzione/archiviazione di lettere alla Clientela e per memorizzare files esterni a
varie chiavi del sistema
14
14 © 2016 | Lutech S.p.A.
K4F
2.1 – Keystone For Finance
15
L’archite5ura del sistema Livelli
K4F
Componenti
Presentation
USER INTERFACE &
Client-side
VALIDATION
Application
BUSINESS LOGIC &
Server-side
VALIDATION
Database
STORAGE &
TRANSACTIONS
WEB BROWSER
HTML + AJAX
APPLICATION
SERVER JEE +
CICS
WEB SERVICES
INTERFACE
SOA
ORACLE
DB2
1. 
Interfaccia utente Java Web-based, su Framework IceFaces
2. 
Architettura SOA (Service Oriented Architecture) a 3 livelli, in grado di semplificare le esigenze
d’integrazione con altri sistemi 3. 
Platform-independent: può essere installato su qualsiasi dei più comuni ambienti operativi (Linux, Aix, Z/OS
4. 
Storage e transazioni basate su COBOL CICS (DB2 o Oracle)
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© 2016 | Lutech S.p.A.
K4F 2.1 – Keystone For Finance
Le forme tecniche ges:te 1.  Gestione crediti con o senza anticipazione
8.  Anticipo contratti
2.  Factoring notification e not notification
•  con rientro fatture
3.  Pro soluto
•  senza rientro fatture
4.  Maturity
•  senza dilazione
•  con dilazionane standard 9.  Factoring internazionale diretto o con
utilizzo della catena FCI
10.  Finanziamenti in pool – capofila o
•  con dilazione rateale
partecipante
•  IAS
•  su operazioni di anticpazione
5.  Reverse e Confirming
•  su operazioni di acquisto
6.  Acquisto Crediti
•  su operazioni maturity
•  spot o revolving
11.  Ricessione dei crediti not notification
•  con dilazione al debitore
•  con netto ricavo o al 100% del credito
•  con erogazione in due rate
7. 
Sconto fatture/note di credito
16
16 © 2016 | Lutech S.p.A.
Il mercato K4F
La base installata e la configurazione del sistema (1 di 2) Clienti Factoring
01. Unicredit Factoring
Prodotto
Piattaforma
K4F 1.0 à 2.1
02. Ifitalia
FIS 1.0
Servizio
zOS DB2
Insourcing
zOS DB2
Insourcing
03. GE Capital Finance
K4F 2.1
AIX DB2
Outsourcing
04. Credemfactor
K4F 2.1
AIX DB2
Outsourcing
05. MPS L&F
K4F 2.1
zOS DB2
Insourcing
06. SACE FCT
K4F 2.1
AIX DB2
Outsourcing
07. Banca Sistema
K4F 2.1
AIX DB2
Insourcing (interfaccia CSE)
08. SAF
K4F 2.1
AIX DB2
Outsourcing
09. Banca IFIS
K4F 2.1
Linux Oracle
Insourcing
10. UBI Factor
K4F 2.1
zOS DB2
Insourcing
11. AOSTA Factoring
K4F 2.1
AIX DB2
Outsourcing e servizi di BPO
12. BCC Factoring (*)
K4F2.1
AIX DB2
Outsourcing e servizi di BPO
13. Banca UBAE (*)
K4F2.1
AIX DB2
Outsourcing (interfaccia CEDACRI)
(*) in fase di avviamento 17
17 © 2016 | Lutech S.p.A.
Il mercato K4F
La base installata e la configurazione del sistema (2 di 2) Clienti Factoring
Prodotto
Piattaforma
Servizio
14. IFIR (ex 106) (*)
K4F 2.1
AIX DB2
Outsourcing (con COGE/AdE/VG)
15. Salento Mutui (ex 106) (*)
K4F2.1
AIX DB2
Outsourcing (con COGE/AdE/VG)
16. FIS Factoring (ex 106) (*)
K4F2.1
AIX DB2
Outsourcing (con COGE/AdE/VG)
17. ex 106
K4F2.1
AIX DB2
Outsourcing e servizi di BPO
18. ex 106
K4F2.1
AIX DB2
Outsourcing e servizi di BPO
19. Banca
K4F2.1
AIX DB2
Outsourcing
20. 107
K4F2.1
AIX DB2
Outsourcing
Prospect alla data (*) in fase di avviamento 18
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Arcares
L’organizzazione interna Competence
Center Analisti
Account
Gestione contratti
C L I E N T I & Mercato Client Management
Help
Change
Testing
Desk
PMO
Fabbrica prodotto
Business Process Outsourcing
Gruppo Vigilanza
Area Tecnica
Ricerca e sviluppo
Gestione Facility
Centro Servizi esterno
19
19 © 2016 | Lutech S.p.A.
K4F 2.1 – Keystone For Finance
Interfaccia utente e profilazione 1. 
Il Sistema presenta una scrivania unica
per l’accesso ai vari moduli, compreso il
Portale per la clientele ed eventuali
Applicazioni Esterne, “linkabili” dal
cruscotto
2. 
Al momento del Logon, il Sistema carica
e propone la profilatura e la lingua
definite per lo specifico utente
20
20 © 2016 | Lutech S.p.A.
Evoluzioni piattaforma Arcares
Macro pianificazione Anno 2016 4Q
2015
1) Nuovo Remote Factoring
1Q
2016
2Q
2016
3Q
2016
contingency
fase 1
prototipo
4Q
2016
2) Nuovo Reporting Direzionale\
3) Nuovo modulo per monitoraggio creditizio
4) Ridisegno di alcune componenti di navigazione e/o
processi operativi (ad es. PEF)
Interventi applicativi
evoluzione framework
5) Data quality : processi di quadratura in ambito
AUI, COGE, Documenti alla Clientela ecc ecc
21 21
© 2016 | Lutech S.p.A.
Evoluzioni piattaforma Arcares
Macro pianificazione Anno 2016 4Q
2015
1Q
2016
1) Nuovo Remote Factoring
2Q
2016
3Q
2016
prototipo
4Q
2016
fase 1
2) Nuovo Reporting Direzionale\
3) Nuovo modulo per monitoraggio creditizio
4) Ridisegno di alcune componenti di navigazione e/o
processi operativi (ad es. PEF)
Interventi applicativi
evoluzione framework
5) Data quality : processi di quadratura in ambito
AUI, COGE, Documenti alla Clientela ecc ecc
22 22
© 2016 | Lutech S.p.A.
K4F 2.1 – La fase del K-Design
PRODOTTI PROFILATURA SOCIETARIA QUALITA DEL CREDITO DOCUMENTI ALLA CLIENTEA Organizza-­‐
zione Risk manager Direzione Commerciale PRICING 23
23 © 2016 | Lutech S.p.A.
K4F 2.1 – Keystone For Finance
Funzioni di monitoraggio ALIMENTAZIONE GIORNALIERA v  Daily report: fornisce via mail una flash di alcune variabili a livello aziendale v  Avvisi : alert al gestore sul proprio portafoglio, in merito a movimenta-­‐
zione o situazioni da verificare v  Flash on-­‐line della movimentazione aziendale: interrogazione per società e filiale dei saldi real 4me v  Monitoraggio portafogli: analisi massiva dei portafogli per filiale o per gestore; da4 di sta4s4ci e di stock sia sul monte credi4 sia sugli affidamen4 v  Monitoraggio acquis/: monitoraggio delle operazioni per verifcarne la reddività puntuale v Modulo di Collec/on: evidenza al Recuperatore delle azioni da intrapren-­‐
dere e delle situazioni di alert v  Report Direzionale Giornalieri: analisi sui 12 mesi mobili di una serie di variabili di flusso e di stock a livello societarie e/o per area commerciala; al fine mese il dato è storicizzato ALIMENTAZIONE MENSILE Management Direzione Commerciale Gestore v  ReportIng mensile per la Direzionale mensile: una serie di report e crusco: (in fase di implementazione) perme0o analisi v  ReportIng contabile amministra/vo: report forni4 dal servizio di BPO e in dire0amente dal sistema ges4onale(ad esempio inventari, flusso per risk manager ) Recuperatore Amministrazione Risk Manager v  Report Direzionale mensile: evidenza analisi sui 12 mesi mobili di una serie di variabili di flusso e di stock a livello societarie e/o per area commerciala; al fine mese il dato è storicizzato 24
24 © 2016 | Lutech S.p.A.
K4F 2.1 – Keystone For Finance
Controlli opera:vi e ricostruibilità dell’informazione RICOSTRUIBILITA' DEL DATO
•  Identificatore user di censimento e variazione
Il sistema ad ogni inserimento o modifica dei dati memorizza autore e data/ora di
registrazione
•  Versionamento
Il sistema mantiene traccia storica del dato precedente alla modifica, mediante o
versionamento automatico o gestendo una data di fine e inizio o registrando movimenti di
storno e ricarico all'interno del paritario
•  Log garante
Il sistema è compliant alla normativa e traccia ogni accesso a funzioni on-line o reportistica
CONTROLLI OPERATIVI
•  l sistema memorizza la posizione in essere al momento del bonifico e ne permette la
consultazione storica
•  Il sistema ha funzioni di monitoraggio di:
1.  PDU con simulazione al fine mese corrente e fine mese successivo
2.  USURA
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K4F 2.1 – Keystone For Finance
Portale per la Clientela Il sito Remote Factoring è l’applicazione web collegata a K4F, pubblicata su Internet, che consente ai ClienC della Banca/Società di Factoring di visualizzare la propria posizione e di effe>uare operazioni disposiCve; al portale possono accedere sia i cedenC che i debitori della Banca/Società di Factoring che hanno a disposizione: 1) funzionalità consultative relaCvamente a linee di credito, movimenC di conto , movimenC di parCtario, incassi, emesso e funzionalità disposiCve 2) funzionalità dispositive lato cedente ed in parCcolare: •  Carico cessioni interaXvo e da Flusso •  Carico anagrafiche dei debitori •  Selezione crediC per ne>o ricavo 3) funzionalità dispositive lato debitore ed in parCcolare : •  Carico cessioni da Flusso •  RiconoscimenC 4) scarico documenti PDF (E/C, Fatture, Contabili ecc)
5) servizio di mailing per l’invio periodici dei flussi (crediC incassaC, crediC in scadenza ecc) 1. 
2. 
3. 
4. 
5. 
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