412 dichiarazioni comunicazioni tramite swift fax o
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412 dichiarazioni comunicazioni tramite swift fax o
FOGLIO INFORMATIVO NORME PER LA TRASPARENZA DELLE OPERAZIONI E DEI SERVIZI BANCARI E FINANZIARI DICHIARAZIONI, COMUNICAZIONI TRAMITE SWIFT, FAX O POSTA ELETTRONICA ED ALTRI SERVIZI LEGATI AD OPERAZIONI CON L’ESTERO INFORMAZIONI SULLA BANCA UNIPOL BANCA S.p.A. SEDE LEGALE ED AMMINISTRATIVA IN BOLOGNA - Piazza della Costituzione, 2 - 40128 BOLOGNA. Numero Verde 800.112.114 – Telefax 051 35.44.100/101 - Recapito telefonico per contattare la banca dall’estero +39 051/35.44.444 Indirizzo e.mail: [email protected] - Sito Internet: www.unipolbanca.it Iscritta all'Albo delle Banche al n. 5005 e facente parte del Gruppo Bancario Unipol Iscritto all’Albo dei Gruppi Bancari Società soggetta ad attività di direzione e coordinamento di Unipol Gruppo Finanziario s.p.a. Registro delle imprese di Bologna - Partita I.V.A. e Codice Fiscale: 03719580379 – Cod. ABI 3127.8 Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi ed al Fondo Nazionale di Garanzia Da compilare per l’offerta fuori sede DATI RELATIVI ALLA PERSONA CHE E’ ENTRATA IN RAPPORTO CON IL CLIENTE Nome e cognome del soggetto che consegna il modulo al cliente _____________________________________________________________________________________________________________ Qualifica del soggetto che consegna il modulo al cliente RUOLO: [] promotore finanziario codice ……………….. estremi iscrizione all’albo…...................... [] agente assicurativo codice agenzia……………..… [] dipendente codice Filiale…………… / matricola ……………. [] dipendente – addetto allo sviluppo codice Filiale…………… / matricola …………. [] altro ………………………… codice ……………….. (specificare) DENOMINAZIONE DEL CLIENTE (DELLA PERSONA CHE LO RAPPRESENTA) CUI IL MODULO E’ STATO CONSEGNATO _____________________________________________________________________________________________________________ Il sottoscritto dichiara di avere ricevuto copia del presente modulo dal soggetto sopra indicato (firma) Luogo e data______________________________ Firma___________________________________________________ CHE COS’E’ IL SERVIZIO DICHIARAZIONI, COMUNICAZIONI TRAMITE SWIFT, FAX O POSTA ELETTRONICA ED ALTRI SERVIZI LEGATI AD OPERAZIONI CON L’ESTERO Per dichiarazione si intende genericamente qualsiasi comunicazione ufficiale rilasciata dalla banca a chiunque ne abbia interesse su richiesta di un proprio cliente. Le comunicazione tramite swift consistono nella produzione e nella spedizione verso banche di messaggi contenenti informazioni tramite la rete di comunicazione informatica SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) su richiesta di nostri clienti. La banca può effettuare un servizio di richiesta di informazioni commerciali mediante l’utilizzo dei rapporti con corrispondenti esteri o tramite società specializzate; tuttavia, in alcuni paesi la legislazione locale alle banche di fornire informazioni sulla propria clientela a terzi ovvero non sono disponibili i dati delle imprese da parte di società specializzate. La segnalazione tramite fax o posta elettronica dei messaggi relativi ad operazioni bancarie del comparto estero consiste nell’invio al Cliente, attraverso un numero fax o uno o più indirizzi di posta elettronica concordati con la Banca, delle comunicazioni contabili relativi alle seguenti operazioni: - preavviso disponibilità arrivo fondi dall’estero ed appostati a conto attesa; - negoziazione conti attesa; - comunicazione del testo del messaggio SWIFT relativo a trasferimenti verso l’estero; - comunicazione del testo del messaggio SWIFT relativo a crediti documentari import/export; - accredito di fondi ricevuti dall’estero, denominati in euro, su conto corrente intestato al beneficiario; - estinzione/decurtazione di anticipi in essere a fronte di fondi, denominati in euro, ricevuti dall’estero. Le comunicazioni inviate hanno mero valore di promemoria e non sostituiscono in alcun modo le lettere contabili di conferma delle operazioni, che saranno inviate al Cliente con le modalità concordate. Il servizio di traduzione di documenti redatti in lingua straniera viene effettuato quando vi è la necessità di tradurre un documento prodotto in una lingua straniera in italiano per verificarne più agevolmente le caratteristiche, anche in seguito a richiesta da parte del cliente, ovvero di tradurre un documento prodotto in italiano in un’altra lingua straniera e destinato a soggetti stranieri in base alle disposizioni ricevute dal cliente. Caratteristiche specifiche dei servizi per l’estero “Informazioni, attestazioni e altri servizi” A chi è rivolto Tutta la clientela. In particolare, destinatari del servizio di segnalazione tramite posta elettronica dei messaggi relativi ad operazioni bancarie del comparto estero sono i Clienti titolari di un indirizzo di posta elettronica da utilizzare per ricevere e/o trasmettere dati, informazioni e disposizioni. Cosa fare per attivarlo Rivolgersi ad una dipendenza della Banca A chi rivolgersi per ulteriori informazioni Qualsiasi Dipendenza della Banca Aggiornato al 29/01/2016 Pag. 1 di 2 Foglio Informativo Dichiarazioni, Comunicazioni Tramite Swift, Fax o Posta Elettronica ed Altri Servizi Legati ad Operazioni con l’Estero PRINCIPALI CONDIZIONI ECONOMICHE SEGNALAZIONE TRAMITE FAX o POSTA ELETTRONICA DI MESSAGGI E COMUNICAZIONI RICEVUTE Recupero spese per invio di ogni comunicazione € 1,00 TRADUZIONI DI DOCUMENTI PRESENTATI IN LINGUA STRANIERA NELL’AMBITO DI OPERAZIONI COMMERCIALI, LETTERE DI REFERENZE, ATTESTAZIONI DI CAPACITÀ FINANZIARIA E DICHIARAZIONI VARIE Per ogni pagina in lingua inglese € 80,00 Per ogni pagina in lingua diversa dall’inglese € 150,00 RICHIESTA DI INFORMAZIONI DI QUALUNQUE TIPO EFFETTUATE PER CONTO DI CLIENTELA VIA SWIFT O CON MEZZI CARTACEI Per ogni messaggio swift o pagina su carta € 50,00 Oltre a spese reclamate da altre banche, bollo e affrancatura INFORMAZIONI COMMERCIALI Nostre spese, in aggiunta a quelle richieste da società specializzate o reclamate dall’estero ALTRI SERVIZI DHL Worldwide - Corriere aereo fino a 500 grammi per ogni 500 grammi (o frazione) in più Oltre a spese vive, bollo e affrancatura € 100,00 € 40,00 € 20,00 SERVIZIO FAX, SWIFT, TELEFONO, PER INFORMAZIONI E ALTRO Italia ed Europa (per ogni fax, swift, informazione telefonica) Extra Europa (per ogni fax, swift, informazione telefonica) ASSICURAZIONE E SCONTO CREDITI Spesa minima per assicurazione crediti SACE Spese per istruttoria operazioni pro soluto Spese per istruttoria richiesta contributi SIMEST € 25,00 € 30,00 € 100,00 € 200,00 € 100,00 RECESSO E RECLAMI Recesso / Tempi massimi di chiusura rapporto Non previsti. Reclami UNIPOL Banca S.p.A. aderisce all’Arbitro Bancario Finanziario, sistema di risoluzione stragiudiziale delle controversie. Il Cliente, per la soluzione delle controversie derivanti da rapporti intrattenuti con la Banca, può presentare un reclamo scritto con una delle seguenti modalità: • lettera raccomandata con avviso di ricevimento all’ indirizzo: UNIPOL BANCA S.p.A. – Ufficio Reclami - Piazza della Costituzione 2, 40128 BOLOGNA; • via e-mail a: [email protected]; • via Posta Elettronica Certificata a: [email protected]; • consegnato allo sportello presso cui viene intrattenuto il rapporto, contro rilascio di idonea ricevuta; • via fax al numero: 051.3544970; La procedura (fatte salve le spese per l’invio della corrispondenza) è gratuita per il Cliente. La Banca deve fornire riscontro entro 30 giorni dalla sua presentazione ovvero entro 90 giorni nel caso di reclamo relativo ai servizi e alle attività di investimento. Se accolto, la Banca comunica al cliente il tempo necessario per risolvere il problema. Se non riceve risposta entro 30 giorni oppure se non è soddisfatto della risposta, il cliente può presentare ricorso all'Arbitro Bancario Finanziario (ABF), purché non siano trascorsi più di 12 mesi dalla presentazione del reclamo all'intermediario. Il ricorso all’ABF deve essere inoltrato con una di queste modalità: • per posta, via fax o con posta elettronica certificata (PEC), alla Segreteria tecnica competente o ad una qualunque delle Filiali della Banca d'Italia; • a mano, presso una delle Filiali della Banca d'Italia aperte al pubblico che lo inviano alla Segreteria tecnica competente. Non appena presentato il ricorso all'Arbitro il cliente deve inviarne copia alla Banca con lettera raccomandata a.r. o per posta elettronica certificata (PEC). Il Collegio si pronuncia entro 60 giorni dalla data in cui la Segreteria tecnica ha ricevuto le controdeduzioni da parte della Banca oppure dalla data di scadenza del termine di presentazione. Per avere maggiori informazioni e sapere come rivolgersi all’Arbitro Bancario Finanziario è possibile consultare le apposite guide ABF disponibili presso tutte le filiali della Banca, chiedere informazioni agli operatori della Banca, consultare il sito internet www.arbitrobancariofinanziario.it ovvero rivolgersi alle segreterie tecniche dell’Arbitro Bancario Finanziario presso le Filiali della Banca d’Italia di Milano, Roma, Napoli ai seguenti indirizzi: -Segreteria tecnica del Collegio di Milano Via Cordusio, 5 20123 Milano Telefono: 02-724241 -Segreteria tecnica del Collegio di Roma Via Venti Settembre, 97/e 00187 Roma Telefono: 06-47921 - Segreteria tecnica del Collegio di Napoli Via Miguel Cervantes, 71 80133 Napoli Telefono: 081-7975111 I termini previsti dalle presenti disposizioni sono sospesi ogni anno dal 1° al 31 agosto e dal 23 dicembre al 6 gennaio. LEGENDA DHL SACE SIMEST Servizio privato per la spedizione, anche aerea, e la consegna di documenti, plichi etc. SACE S.p.A. è una Agenzia di Credito all'Esportazione controllata al 100% dal Ministero dell'Economia e delle Finanze. Offre una gamma di strumenti per l'assicurazione del credito, la protezione degli investimenti, l'erogazione di cauzioni e garanzie finanziarie. alle aziende italiane nelle loro transazioni internazionali e negli investimenti all'estero. Simest - Società Italiana per le Imprese all' Estero S.p.A. è una azienda italiana che assiste le imprese italiane che investono all’Estero e promuove il loro processo di internazionalizzazione. Aggiornato al 29/01/2016 Pag. 2 di 2 Foglio Informativo Dichiarazioni, Comunicazioni Tramite Swift, Fax o Posta Elettronica ed Altri Servizi Legati ad Operazioni con l’Estero