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ABI - SPIN 2002
18 e 19 Aprile
Le banche e l’evoluzione dei sistemi
di regolamento STP e SWIFTNet
Cesare Cangani
Agenda

I sistemi di regolamento Europei

L’attuale evoluzione del Mercato

la storia più recente
adeguamenti normativi
evoluzione tecnologica SwiftNet e il nuovo
sistema BI.REL
La soluzione Datamat
I sistemi di regolamento Europei
La costituzione dell’UME
L’ evoluzione del sistema bancario europeo

La definizione del ruolo delle istituzioni

L’introduzione dei sistemi di regolamento:
TARGET / EBA

Standardizzazione dei protocolli di negoziazione
“cross border” dei titoli (progetto GSTPA)

Potenziamento delle infrastrutture tecnologiche

Estensione dei confini operativi
I sistemi di regolamento:
La storia più recente ha visto la liberalizzazione dei movimenti di
capitale, una più stretta collaborazione dei governi per il
raggiungimento degli obiettivi del trattato di Maastricht, la
realizzazione giuridica e di fatto del mercato unico, il
funzionamento a pieno regime dell’Unione Monetaria Europea e
da quest’anno la circolazione dell’Euro.
Nello stesso periodo si è assistito ad un’evoluzione e ad una
standardizzazione delle infrastrutture tecnologiche utilizzate
nel settore creditizio.
Questi eventi hanno rafforzato gli scambi tra i paesi aderenti,
creando di fatto un nuovo mercato, d’interesse anche per il
mondo bancario non comunitario.
I sistemi di regolamento:
Il nuovo mercato ha portato ad una evoluzione del sistema
bancario europeo. La BCE è ora garante dell’unica politica
monetaria e lascia alle BCN il ruolo di Vigilanza.
Quello che viene definito “EUROSISTEMA” ha, tra gli altri, il
compito di garantire il buon funzionamento dei SISTEMI DI
REGOLAMENTO attraverso la ricerca di standard comuni:
TARGET ed EBA, che assicurano alle Banche modalità di
regolamento “alternativi” e “complementari”.
Tra gli obiettivi perseguiti vi sono:

la stabilità sistemica

la sicurezza ottenuta grazie alle funzioni di politica monetaria e di
sorveglianza

l’efficienza nel “regolamento dei pagamenti” attraverso le nuove
tecnologie
Adeguamenti Normativi
Le operazioni bancarie Transfrontaliere
La problematica dell’allineamento dei costi
alle operazioni domestiche
Il trattamento STP dei messaggi
esigenza
imprescindibile per l’ottimizzazione dei
costi e dei tempi
Adeguamenti normativi
Facciamo riferimento alla circolare 5282 dell’ABI agosto 2001 e
al regolamento (CE) n. 2560/2001 sui pagamenti transfrontalieri
in euro.
Il regolamento e la proposta di introdurre la MIF (spesa fissa)
impongono in termini di scadenze definite l’allineamento dei
costi tra i pagamenti transfrontalieri e domestici.
Il trattamento STP consente di essere in linea con i costi e con i
tempi di esecuzione.
Evoluzione Tecnologica SwiftNet
Con Internet
La Swift utilizza la nuova rete SwiftNet
con
Il passaggio da X.25 a IP
Il formato standard XML
La sicurezza della rete PKI

Evoluzione Tecnologica SwiftNet
La Banca diventa “single window” a disposizione della Clientela
e del Corporate, per effettuare servizi di pagamento.
La comunicazione della Swift non sarà più solo di tipo store &
forward ma contemplerà la gestione Real-Time, basata sulla
comunicazione IP, interattiva tra i diversi users. Sarà infatti
sostituito il protocollo di trasmissione X.25 con il protocollo
internet IP, adottando un formato standard per i documenti
diffusi via Web, XML e assicurando con un sistema di
crittografia PKI lo scambio delle informazioni tra le banche e la
propria clientela. Lo standard PKI preso a riferimento per
supportare il B2B è quello adottato dal consorzio di banche
Identrus.
Il Nuovo sistema BI.REL
BI.REL / TARGET
adotta i servizi in tempo reale basati
sulla tecnologia Internet
SWIFTNet
Il Nuovo sistema BI.REL
Nel progetto della Banca d’Italia di potenziamento delle
funzionalità BI.REL si prevede l’adozione dei servizi in tempo
reale basati sulla tecnologia internet di SWIFTNet quali
Browsing, Interact e Fileact. Quindi gli attuali servizi RNI
migreranno alla nuova rete SwiftNet.
Il potenziamento è motivato, tra l’altro, anche dal prossimo
avvio di:
CLS Continuous Linked Settlement (sistema di regolamento
multivalutario)
Express II (nuovo sistema di liquidazione titoli), che richiede una
gestione efficiente della liquidità infragiornaliera.
La sfida
In un mercato in evoluzione
Normative
Sistemi di regolamento
Nuove tecnologie
La banca può vincere la sfida con
Soluzioni tecnologicamente avanzate
facilmente integrabili e flessibili
La sfida
Le Banche quindi devono raccogliere la sfida puntando su una
struttura organizzativa agile e dinamica e su procedure
informatiche “open” flessibili e configurabili che consentano di
raggiungere gli obiettivi di business in modo tempestivo e
completo.
La soluzione Datamat
DATAMAT

Esperienza trentennale nel settore bancario e delle
società di intermediazione finanziaria

Applicativi su ambienti Mainframe, AS/400,
Client/Server, Configurabili

Process & System Integration

con ABI è presente in diversi progetti

TUG (target user group)

ABI Lab
Con Swift

Partner solution
La soluzione
Gestione STP della messaggistica
interbancaria con sistemi
accentrati completi e configurabili
La soluzione

pagamenti, giri interbancari,
operazioni in cambi …..
gestione generalizzata dei messaggi
operazioni in Titoli
Sistemi accentrati completi
e configurabili
RNI
PROCEDURA
ESTERO
PROCEDURE
ITALIA
MERCATI TELEMATICI
ORDER ROUTING
PROCEDURA
TITOLI
e configurabili
RNI
PROCEDURA
ESTERO
PROCEDURE
ITALIA
MERCATI TELEMATICI
ORDER ROUTING
PROCEDURA
TITOLI
e configurabili
RNI
PROCEDURA
TITOLI
PROCEDURE
ITALIA
MERCATI TELEMATICI
ORDER ROUTING
PROCEDURA
ESTERO
e configurabili
RNI
PROCEDURA
TITOLI
PROCEDURE
ITALIA
MERCATI TELEMATICI
ORDER ROUTING
PROCEDURA
ESTERO
e configurabili
Repair
Repair
Instradamento
Instradamento
Base dati
Controllo
Controllo
Trasformazione
Trasformazione
Acquisizione
Acquisizione
Contabilizzazione
Contabilizzazione
Patrimonio
Patrimonio informativo
informativo
Visibilità
Visibilità immediata,
immediata, completa
completa ee storica
storica degli
degli eventi
eventi
e configurabili
Repair
Repair
Instradamento
Instradamento
Base dati
Controllo
Controllo
Trasformazione
Trasformazione
Acquisizione
Acquisizione
Contabilizzazione
Contabilizzazione
Patrimonio
Patrimonio informativo
informativo
Visibilità
Visibilità immediata,
immediata, completa
completa ee storica
storica degli
degli eventi
eventi
e configurabili
Configurare
Si
configurano:
i
Il messaggio
Le caratteristiche
MT103
Messaggi: Le
funzioni
Messaggi
dei tag
del
Configuratore
Elementi diSWIFT
Base
RNI
Regole Utente
Applicazioni Utente
STP End-to-End
Banca del cliente
Beneficiario
Banca del cliente
Ordinante
SWIFT
RNI
XML
Applicazione Applicazione
A
B
Agenzie
Messaggi
Messaggi in
in arrivo
arrivo
Acquisizione,
Acquisizione, Repair,
Repair, Completamento
Completamento dati,
dati, Instradamento
Instradamento
ee attivazione
attivazione contabilità
contabilità nei
nei sottosistemi
sottosistemi di
di destinazione
destinazione
Sistema
Informativo
STP End-to-End
Banca del cliente
Ordinante
Banca del cliente
Beneficiario
SWIFT
RNI
XML
Applicazione Applicazione
A
B
Agenzie
Messaggi
Messaggi in
in partenza
partenza
Acquisizione,
Acquisizione, Controllo,
Controllo, Trasformazione
Trasformazione in
in formati
formati
standard,
standard, Repair
Repair ee Inoltro
Inoltro in
in rete
rete
Sistema
Informativo
I prodotti
I moduli
Migrazione
SWIFT
RNI
Formato Proprietario
SWIFT
RNI
Formato Proprietario
Garantisce
Garantisce l’integrità
l’integrità delle
delle applicazioni
applicazioni di
di back
back
office
office durante
durante la
la fase
fase di
di Migrazione
Migrazione BI-Rel
BI-Rel
Evoluzione del sistema di regolamento STP
90%
65%
25%
10%
•• Repair
Repair automatica
automatica
•• Monitoring
Monitoring per
per la
la gestione
gestione delle
delle penali
penali
msg in
repair automatica
già in formato STP
repair manuale
Evoluzione del sistema di regolamento STP
CLIENTE ORDINANTE
{1:F01ZZZZIT2NAXXX6733046169}
{2:O1001659001004YYYYCH22AXXX77217110890010041700N}
{4:
:20:SW0506967000 TVI
:32A:001006EUR311,93
:50:CLIENTE ORDINANTE
:53A:AGRIFRPPXXX
:57D:ZZZZIT2NA010
:59:/5608 1605 1058
BENEFICIARIO SRL,
PESCHIERA BORROMEO
:70:/RFB/FATTURA NR 12337
:72:/OCMT/ITL604000,/
-}
311,93 EUR
06102000
BENEFICIARIO, SRL
BANCA XXXXXXXX
L’evoluzione dei sistemi di regolamento
SwiftNet

Capacità di colloquiare con Swiftnet per
consentire alle istituzioni creditizie di
accedere ai nuovi servizi

Interact

Fileact
L’evoluzione dei sistemi di regolamento
i servizi per la Tesoreria

Alimentazione di prodotti di gestione della
Tesoreria con le informazioni contenute nei
messaggi

Per singola banca

Per gruppi bancari
Ipotesi di architettura per la Tesoreria
di un Gruppo Bancario
Holding
Tesoriera
Holding
Gateway
(SwiftAlliance)
Shuttle
Shuttleway
way
Shuttle
ShuttleTRa
TRa
middleware
Banca A
Banca B
Banca C
Grazie per la Vostra attenzione
Cesare Cangani
[email protected]
www.datamat.it