MobiFonds Select 90

31.01.2016
MobiFonds Select 90
Classe di quote accumulante B / Valuta CHF
Descrizione del fondo
Dati originali
Modulo per la previdenza libera
Il fondo umbrella MobiFonds Select con i tre comparti Select 20, 50 e 90 può
essere impiegato in modo flessibile come modulo per la previdenza libera
(pilastro 3b), come investimento unico, come parte di un piano di risparmio in
fondi o in combinazione con un'assicurazione risparmio legata a fondi. La
composizione del fondo si basa sulle direttive d'investimento della LPP/OPP2 e
sulle disposizioni per fondo del tipo «altri fondi per investimenti tradizionali»
secondo il diritto svizzero.
ISIN
Numero di valore
Valuta di base
Direzione del fondo
Amministrazione di patrimonio
Banca depositaria
Domicilio
Struttura giuridica
Classe di quote
Data del lancio
Chiusura dell'esercizio finanziario
TER
Obbiettivo d'investimento
Il MobiFonds Select 90 punta a un portafoglio equilibrato con un accento su beni
reali (azioni, investimenti immobiliari indiretti, ETF con oro fisico sottostante) del
90% circa. Il portafoglio è ampiamente diversificato. Per le azioni, metà viene
investita nel mercato azionario svizzero, il resto in tutto il mondo. Gli attivi
immobiliari consistono in investimenti indiretti in Svizzera, mentre la categoria
degli investimenti in oro si compone di fondi indicizzati quotati (Exchange Traded
Funds, ETF) con oro fisico sottostante.
di cui commissione di gestione
1
Performance
Dati tecnici
130
125
120
115
110
105
100
95
90
4.7%
12.7%
1.9%
-2.5%
2013
2014
2015
Perf. fondo p.a. (scala di destra)
30%
25%
20%
15%
10%
5%
0%
-5%
-10%
1.00% annuo
TER sintetico
Data del TER
Commissione di emissione
Commissione di riscatto
Benchmark
Idoneità
Il fondo è adatto agli investitori che desiderano una risposta efficiente e
trasparente alla propria esigenza d'investimento orientato alla crescita e sono
quindi disposti a correre un rischio di maggiore portata. In particolare, è adatto a
investitori che misurano il proprio successo d'investimento in franchi svizzeri.
L'orizzonte d'investimento consigliato è di almeno 10 anni.
CH0203515074
20351507
CHF
Mobiliare Svizzera Asset Management SA
Mobiliare Svizzera Asset Management SA
Banca Cantonale di Zurigo SA
Svizzera
Fondo contrattuale di diritto svizzero
Capitalizzata
05.07.2013
31 dicembre
1.09% annuo
1.38% annuo
30.06.2015
Consigliato 2% (al mass. 3%)
Nessuna
Benchmark specifico1
Composizione completa del benchmark specifico indicato sul sito www.mobi-am.ch/it/mobifonds/mobifonds-select-90/.
VNI
Patrimonio del fondo
Beta1
Volatilità2
Performance dal lancio totale
Performance dal lancio Ø annua
CHF 126.12
CHF 85.2 Mio.
1.01
14.9%
17.2%
6.4%
1
Il valore Beta descrive la sensibilità del fondo rispetto al suo benchmark. Esempio: con un valore Beta 2 e un incremento del benchmark
dell'1%, il valore del fondo aumenta del 2%.
2
La volatilità (annualizzata) descrive la banda di oscillazione media storica del fondo.
2016
Perf. fondo dal lancio
Profilo di rischio e rendimento
in %
1M
3M
6M
2016 YTD
2015
2014
2013
Fondo
-2.5
-2.5
-4.8
-2.5
1.9
12.7
4.7
Benchmark
-3.4
-4.2
-5.9
-3.4
0.8
12.6
5.6
La performance del passato non è un indicatore dell'andamento attuale o futuro. I valori della performance del Fondo si riferiscono al suo
valore netto d'inventario e sono calcolati senza tenere conto delle commissioni e delle spese prelevati all'emissione, al riscatto o alla
conversione (p. es. spese di transazione e gestione dell'investitore). Tuttavia la performance e il valore netto d'inventario (VNI) tengono
conto della commissione di gestione, della commissione della banca depositaria e delle spese di transazione. Queste componenti di
spesa non sono prese in considerazione nell'indice di riferimento (benchmark) e nella relativa performance.
Fonte: Mobiliare Svizzera Asset Management SA Allocare
Rischio ridotto
Rischio maggiore
Rendimenti tipicamente bassi
1
2
Rendimenti tipicamente elevati
3
4
5
6
7
Retrospettiva mensile
Previsioni di mercato
L’anno è iniziato con forti contraccolpi sui mercati azionari, provocati dalla crisi
cinese, che hanno sorpreso molti investitori. Nel mese di gennaio i MobiFonds
hanno registrato performance eterogenee. La migliore classe di investimento è
stata l’oro. Il metallo prezioso in franchi svizzeri ha guadagnato più dell’8% grazie
all’aumento del dollaro USA. Anche gli immobili e le obbligazioni hanno
incrementato il loro valore in questo contesto di volatilità. Nel mese in esame gli
immobili hanno guadagnato quasi l’1%, sebbene le azioni immobiliari abbiano
registrato performance migliori dei fondi immobiliari. Le obbligazioni hanno
guadagnato più di un punto percentuale. Le obbligazioni convertibili hanno perso
circa il 3,5%. Nel mese in esame le azioni hanno perso più del 3%, e hanno
registrato performance molto bilanciate. Le azioni migliori sono state quelle
statunitensi, sostenute dall’andamento positivo del dollaro. Le azioni svizzere si
sono collocate al centro. Quelle che hanno sofferto maggiormente sono state le
azioni nipponiche. La copertura sulle azioni denominate in Euro è stata estinta in
gennaio. Abbiamo invece coperto all’80% l’esposizione valutaria dello Yen delle
azioni nipponiche.
Per i mercati finanziari il 2016 è iniziato in modo deludente. Per il momento
permangono numerose incertezze. Prevediamo che i mercati continueranno ad
essere caratterizzati da una forte volatilità. I risultati delle trimestrali del quarto
trimestre sono attesi con forte interesse e prevediamo che influenzeranno i mercati
finanziari in modo piuttosto negativo. Il Governo cinese continuerà ad indebolire lo
Yuan per dare slancio alle proprie esportazioni. La politica monetaria della FED si
trova in un’impasse. La FED annullerà la sua «decisione errata»? Il basso prezzo
del greggio continuerà a rimanere al centro dell’attenzione. Gli spread saranno
caratterizzati da una tendenza al rialzo. Nell’industria delle materie prime e dei
prodotti petroliferi, già fortemente penalizzata, prevediamo delle perdite con un
pericolo di ricadute su altri settori. Probabilmente perdurerà la fase di debolezza del
settore finanziario.
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31.01.2016
Allocazione
Disposizioni importanti di carattere legale
Allocazione per tipi d'investimento
I dati esposti in questo documento non costituiscono né un’offerta né un invito
all’acquisto rispettivamente alla vendita di qualsiasi strumento finanziario o servizio.
Servono solo a scopo d’informazione generale e non tengono conto delle
circostanze concrete relative ad una persona od un’entità giuridica. Benché ci
sforziamo di fornire informazioni accurate e aggiornate, per quanto riguarda la loro
accuratezza, esaustività e affidabilità non possiamo offrire nessuna garanzia.
5.7% Liquidità
0.0% Obbligazioni
3.0% Prestiti convertibili
81.3% Azioni
I prodotti menzionati possono essere venduti esclusivamente in Svizzera. Gli
investimenti dovrebbero essere fatti solo dopo uno studio approfondito del
prospetto, delle informazioni chiave per gli investitori, dell’attuale rapporto annuale e
semestrale; inoltre può essere conveniente consultare un consulente finanziario
qualificato. I documenti sopra menzionati sono disponibili gratuitamente presso la
Mobiliare Svizzera Asset Management SA, Bundesgasse 35, 3001 Berna.
2.7% Metalli nobili
7.2% Immobiliari
Allocazione valutaria
CHF
24.8%
EUR
JPY
Div.
Il valore ed il rendimento delle quote possono aumentare o diminuire. L’andamento
dei valori e dei rendimenti ottenuti in precedenza non è un indicatore della loro
evoluzione presente e futura. La Mobiliare Svizzera Asset Management SA non
risponde in alcun modo di eventuali perdite. L’andamento del valore e del
rendimento non considera le eventuali commissioni e spese trattenute all’acquisto,
alla vendita ed allo scambio delle quote.
61.8%
USD
9.9%
1.1%
2.3%
Copyright © 2016 Mobiliare Svizzera Asset Management SA - tutti i diritti riservati
Allocazione settoriale azioni
Salute
27.3%
Beni di prima necessita'
23.4%
Industria
Materiali
10.8%
Beni voluttuari
Servizi di telecomunicazione
Servizi di pubblica utilità
Finanza
Mobiliare Svizzera Asset Management SA
Bundesgasse 35
CH-3001 Berna
Telefono: 031 389 61 11
E-Mail: [email protected]
www.mobi-am.ch
8.6%
Informatica
Energia
Contatto
15.9%
7.9%
2.8%
2.0%
1.2%
0.0%
Le 10 posizioni principali
in %
ISHARES ETF (CH) - ISHARES SMI R (CH)
6.77%
NESTLE SA, CHAM & VEVEY / NA
6.62%
ROCHE HOLDING AG, BASEL / GS
5.21%
NOVARTIS AG, BASEL / NA
4.95%
ISHARES VII PLC - ISHARES NIKKEI 225 UCITS ETF
3.88%
SCHRODER INTERNATIONAL SELECTION FUND SICAV-ASIAN EQUITY YD
3.08%
ZKB GOLD ETF - ANTEILE KLASSE -A (CHF)-
2.72%
VANGUARD FUNDS PLC - VANGUARD S&P 500 ETF
2.22%
SYNGENTA AG, BASEL / NA
2.11%
VONTOBEL FUND SICAV - EMERGING MARKETS EQUITY - SHS I
1.60%
Totale
39.16%
Fonte: Mobiliare Svizzera Asset Management SA Allocare
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