Procedura di CASH MANAGEMENT ELETTRONICO

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Procedura di CASH MANAGEMENT ELETTRONICO
Procedura di
CASH MANAGEMENT ELETTRONICO
Sede Legale
Via Napoli, 159
Centro commerciale Meridiana
80013 Casalnuovo di Napoli (NA)
Tel. +39 081 842 71 11
Fax. +39 081 842 71 71
Direzione Commerciale
Via Boschetti, 1
20121 Milano
Tel. +39 02 2901 7449
Fax. +39 02 2901 4479
P.I.03743021218 C.F.03383350638
www.advancedsystems.it · www.sadasdb.com · [email protected]
Direzione Commerciale
Via Principessa Clotilde, 7
00196 Roma
Tel. +39 06 8308 9713
Fax. +39 06 8928 1917
INDICE
1.
CHE COS’È IL CASH MANAGEMENT INTERNAZIONALE ...................................................................................... 3
2.
PROCEDURA CA.M.EL ......................................................................................................................................................... 4
3.
PARAMETRIZZAZIONE CA.M.EL..................................................................................................................................... 5
4.
CA.M.EL SERVIZIO INFORMATIVO ................................................................................................................................ 6
5.
CA.M.EL SERVIZIO DISPOSITIVO.................................................................................................................................... 7
6.
CA.M.EL CASH POOLING INTERNAZIONALE ............................................................................................................ 8
7.
ARCHITETTURA .................................................................................................................................................................... 9
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1.
CHE COS’È IL CASH MANAGEMENT INTERNAZIONALE
Il Cash Management è l’insieme dei servizi di pagamento e incasso, di concentrazione e gestione della liquidit{ e
di rendicontazione, che consentono alle imprese di accentrare la tesoreria a livello nazionale e internazionale.
Si pone come obiettivo quello di ottimizzare il flusso di disponibilità liquide di una azienda, ed ha come scopo di
non mantenere mai somme inutilizzate.
I servizi di Cash Management Internazionale, resi in collaborazione con le banche convenzionate con le quali
sono stati siglati accordi operativi specifici, sono destinati ad aziende che si avvalgono di una struttura
permanente all’estero o in Italia (filiali, affiliate, partecipazioni) e di una tesoreria accentrata , e che desiderano
concentrare tutti i flussi di cassa su un unico conto, per ottimizzare la propria posizione giornaliera di tesoreria.
Il Cash Management si rivolge a quelle aziende che sono sempre più orientate verso i mercati esteri sia per
operazioni commerciali, sia con insediamenti commerciali e produttivi, anche per questi motivi aumentano le
esigenze di munirsi di servizi bancari internazionali efficienti, da proporre alla propria clientela.
Per usufruire dei servizi di Cash Management Internazionale il cliente deve essere titolare di almeno un conto
corrente presso la Banca utente e di uno o più conti correnti presso altre banche, anche estere, con cui si sono
stipulati specifici accordi.
I servizi li possiamo schematizzare:
Servizi
Descrizione
Informativo
Rendicontazione tramite i messaggi SWIFT MT940 MT941 MT942: International
Balance and Statement Reporting
Dispositivo
Disposizioni di pagamento tramite SWIFT MT101 Request for Transfer
Cash Pooling Internazionale
Gestione di tesoreria accentrata
Essi permettono in tempo reale e in modalità telematica:
la ricerca e la visualizzazione di saldi e movimenti dei propri conti correnti intrattenuti presso altri istituti
bancari;
la disposizione di bonifici domestici ed internazionali a copertura della propria posizione di tesoreria;
il rimpatrio fondi di conti intrattenuti all’estero con l’accredito immediato sul conto presso la Banca utente.
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2.
PROCEDURA CA.M.EL.
L’Advanced Systems, in virtù della lunga esperienza maturata nell’ambito bancario ed in base alle nuove esigenze
fornito dal mercato, ha sviluppato CA.M.EL (CAsh Management ELettronico), una procedura a passo con i tempi
che soddisfa tutte le esigenze legate alla gestione della liquidità fra conti di diverse banche, tenuti con le
principali divise.
L’utilizzo di CA.M.EL. si traduce in vantaggi immediati sia per la Banca Utente che per la sua clientela in quanto :
 Rende più efficienti i servizi bancari internazionali
 Semplifica e razionalizza l’operatività con l’estero
 Consente il controllo costante della situazione finanziaria
 Restituisce informazioni puntuali e tempestive sui conti
 Ottimizza il flusso di disponibilità liquide del cliente corporate
E’ un prodotto efficiente, flessibile, di semplice utilizzo, e facilmente interfacciabile con il sistema informativo.
Efficiente in quanto:
o consente di gestire tutte le problematiche relative al cash management ;
Flessibile in quanto:
o
consente di adeguarsi alle esigenze della Banca per la sua struttura modulare:
 modulo per la gestione della parametrizzazione;
 modulo per la gestione del servizio Informativo;
 modulo per la gestione del servizio Dispositivo;
 modulo per la gestione del servizio di Cash Pooling Internazionale.
Semplice utilizzo in quanto:
o l’interfaccia Web fornisce approccio facile e consente una facile navigazione nella procedura ;
Facilmente interfacciabile con il sistema informativo in quanto si integra facilmente con:
o la Sicurezza, gestita su più livelli e con almeno tre livelli di abilitazioni:
 livello 1 per le sole inquiry;
 livello 2 per gli inserimenti;
 livello 3 per le autorizzazioni e gli inoltri.
o il Condizioniere, per l’applicazione dei costi periodici (canoni) o per singola operazione.
CA.M.EL colloquia con l’esterno attraverso l’uso della messaggistica SWIFT e tramite interfacce con la procedura
CBI per reperire le disposizioni (MT101) o per rendicontare gli estratti conto tenuti presso altri istituti dalla
clientela corporate.
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3.
PARAMETRIZZAZIONE CA.M.EL.
Il prodotto prevede una fase di parametrizzazione in cui la Banca utente in modo estremamente semplice e
flessibile può facilmente parametrizzare il proprio ambiente operativo in base a quello che sono le sue esigenze.
In particolare può configurare
Dati Banche
o
Accordi Bilaterali

NDG, BIC, Nominativi,….
o
Messaggi scambiabili
o
Cut-off
o
………..
Dati Clientela
o
Dati Identificativi del cliente

o
NDG,IBAN,
Dati Identificativi del conto

Numero conto, IBAN, divisa,….
Dati per il Cash Pooling
o
C/C di tesoreria;
o
saldo minimo di ogni singolo c/c;
o
importo minimo del giroconto;
o
regole da adottare con cadenza giornaliera (regole di base con priorità 1);
o
regole da adottare con altre cadenze (ad esempio giorno specifico, decadale, mensile, ecc.) con
priorità superiori alle regole di base. Vigerà la norma che la regola con priorità maggiore avrà la
meglio.
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4.
CA.M.EL. SERVIZIO INFORMATIVO
La rete SWIFT mette a disposizione una serie di messaggi che svolgono tali compiti:
MT920(Request message):
o
richiesta di un messaggio di tipo MT940, MT941, MT942 e MT950.
MT940(Customer Statement Message):
o
saldo e movimenti riferiti alla chiusura della giornata precedente;
MT941(Balance Report):
o
saldo infra-giornaliero (contabile / disponibile / valute future) ad orari predefiniti o su richiesta
tramite MT920;
MT942(Interim Transaction Report):
o
lista dei movimenti infra-giornalieri ad orari predefiniti o su richiesta tramite MT920.
Il modulo informativo provvede alla decodifica e alla storicizzazione dei messaggi in ingresso. E in particolare :
 per gli SWIFT MT940 MT941 MT942

alla verifica delle banche e dei clienti indicati nei messaggi (se hanno sottoscritto accordi con la Banca
Utente),

alla fornitura di una serie di interfacce per la rendicontazione tempestiva del messaggio (Internet
Banking, e-Mail, ecc.);
 per il MT920

all’inoltro della richiesta in esso contenuto al settoriale deputato a fornire i dati (C/C Italia o Estero).
Il modulo informativo dà la possibilità di generare un messaggio MT920, o in modo automatico in base alla
parametrizzazione effettuata, o in modo manuale.
I messaggi prodotti da CA.M.EL vengono inoltrati al flusso SWIFT tramite un’ interfaccia specifica.
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5.
CA.M.EL. SERVIZIO DISPOSITIVO
CA.M.EL. gestisce il messaggio MT101(Request for transfer), che la SWIFT fornisce per disporre ordini di
pagamento.
 Per gli MT101 in entrata CA.M.EL.

controlla che la banca ed il cliente ordinante aderiscano al Cash Management;

storicizza il messaggio ricevuto ;

inoltra la disposizione alla procedura Bonifici Italia o Bonifici Estero.
 Per gli MT101 in uscita, CA.M.EL.

recepisce la disposizione di pagamento effettuata dal cliente Corporate tramite il canale CBI;

effettua i controlli sulle parametrizzazioni presenti nelle tabelle;

storicizza la disposizione;

inoltra il messaggio nella coda SWIFT dopo l’autorizzazione di un utente abilitato.
Di seguito il relativo schema:
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6.
CA.M.EL. CASH POOLING INTERNAZIONALE
Il modulo di Cash Pooling viene gestito da un motore centralizzato che, in base alle parametrizzazioni, ed
interfacciandosi con il sistema informativo per i conti intrattenuti presso il proprio istituto, verifica:

le regole inserite e le eventuali eccezioni;

il saldo minimo su ogni singolo c/c;

la soglia d’importo minimo per la disposizione;

la raggiungibilità della banca destinataria, in base agli scambi chiave, ai cut-off, al calendario forex, al
calendario delle festività nazionali / locali, ai fusi orari, etc.;
e consente una serie di servizi per:

la gestione gerarchica dei collegamenti tra rapporti di C/C del cliente;

il trasferimento periodico ed automatizzato dei saldi attivi e passivi di ogni conto periferico su uno o più
conti accentratori;

la visualizzazione complessiva delle disponibilità finanziarie di tutti i conti correnti facenti parte del
Cash Pooling.
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7.
ARCHITETTURA
AMBIENTE
O.S.: MVS;
O.S.:Linux
TP Monitor: CICS;
Database:Oracle o DB2
Database: DB2;
Linguaggio di programmazione
Linguaggio
programmazione:COBOL.
Lato server: COBOL MF
Lato client:JAVA
Interfacce utente (standard ISO-9126) :

Framework per lo sviluppo dell’interfaccia web sia Intranet che Internet Banking: GWT e
SmartGWT;

Application Server: Tomcat, JBoss, WebSphere, etc.
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