Diapositiva 1 - Banca Malatestiana

Rimini, 19 gennaio 2016
Giuseppe Filiaci
Responsabile Estero
2
INDICE
3 L’azienda
4
7
8
9
13
14
Chi siamo
La nostra
missione
La storia
In sintesi
Le società
controllate
Le succursali
15 Le soluzioni
16
18
21
23
25
26
28
31
34
Il sistema di servizi
integrato
Finanziamenti
Leasing
Factoring
Locazione operativa e
finanziaria,
finanziamenti finalizzati
Servizi Small Ticket
Estero
Finanza straordinaria
Derivati, agevolazioni,
servizi assicurativi
3
L’AZIENDA
La cultura del Credito
Cooperativo al servizio
delle imprese italiane
CRISTIANA e UBALDO CASALINI
Fondatori e titolari del Gruppo CASALINI
Azienda specializzata nella produzione di prodotti dolciari
4
CHI SIAMO
La Banca dell’economia reale
“
Iccrea BancaImpresa è la banca corporate
del Credito Cooperativo (BCC),
un grande sistema bancario italiano,
nato come espressione diretta dei territori,
da sempre punto di riferimento
del tessuto sociale e imprenditoriale
del Paese.
”
5
CHI SIAMO
La Banca dell’economia reale
Iccrea BancaImpresa offre consulenza strategica,
servizi, soluzioni finanziarie e di credito alle imprese
di ogni dimensione e settore
Finanziamenti
Leasing finanziario
Estero
Finanza Straordinaria
Factoring
Leasing operativo
Derivati, Agevolazioni,
Servizi Assicurativi
6
Il Gruppo bancario Iccrea
Iccrea BancaImpresa è controllata da Iccrea Holding,
capogruppo delle società che offrono prodotti e servizi specialistici
per il network delle BCC.
7
LA NOSTRA MISSIONE
Vicini alle aziende, di casa nel mondo
“
Interpretiamo la cultura
del Credito Cooperativo
coniugando la conoscenza del sistema
imprenditoriale italiano con la capacità
di realizzare servizi innovativi per aiutare
le imprese a realizzare i loro progetti
di crescita sui mercati globali.
”
8
LA STORIA
Il valore della cooperazione
1977
1993
1999
2011
Nasce Agrileasing
per la fornitura
di servizi di
leasing al sistema
delle Casse
Rurali Artigiane
Le Casse Rurali
Artigiane si
trasformano
in Banche
di Credito
Cooperativo
(BCC)
Agrileasing
acquisisce lo
status di Banca,
mantenendo la
specializzazione
nel leasing
al servizio delle
imprese clienti
del Credito
Cooperativo
Banca Agrileasing
diventa Iccrea
BancaImpresa
e si conferma
come banca
corporate
in grado di
rispondere a
ogni esigenza
delle imprese
9
IN SINTESI
I numeri del Credito Cooperativo
Un network di 371 Banche di Credito Cooperativo e Casse Rurali
4.450 sportelli (14,6% degli sportelli bancari italiani)
presenti in 2.697 Comuni, e in 101 Province
Struttura cooperativistica con circa 1.200.000 soci
Oltre 6,9
milioni di clienti
Circa 37.000 dipendenti
Dati al 30/06/15
10
IN SINTESI
I numeri del Credito Cooperativo
200,2 miliardi di euro
La provvista diretta complessiva
135,5 miliardi di euro
Gli impieghi economici
86,5 miliardi di euro
(+2,6% contro il +1,8% del sistema bancario
complessivo)
(-0,1% annuo contro il +0,3% del sistema bancario
complessivo)
Impieghi economici alle imprese
(-1,7% contro il -1,9% del sistema bancario
complessivo)
20,5 miliardi di euro
Il patrimonio (capitale e riserve)
(+1,3% rispetto all’anno precedente)
Dati al 30/06/15
11
CHI SIAMO
I numeri Iccrea BancaImpresa
Iccrea BancaImpresa è leader nella locazione
finanziaria. Ha 530 dipendenti
775 mln
di euro
Il patrimonio
Oltre
260.000
contratti
per oltre 44
mld di euro
Oltre 8,3
miliardi
gli impieghi
Il 90% del volume d’affari
deriva dalla relazione con le BCC
Rating BB nel lungo termine da Standard & Poors
BBB nel lungo termine da Fitch Ratings
Dati al 22/12/14
12
Capitale sociale e Azionariato
63,87% Iccrea Holding
35,41% Iccrea Banca
0,63% BCC - CR
0,08 Banche non appartenenti a
Federazioni
Capitale sociale interamente
versato pari a EURO 674.765.258,55
13
LE SOCIETA’ CONTROLLATE
Più valore alla specializzazione
Iccrea BancaImpresa offre i servizi di factoring e small ticket
attraverso due società specializzate.
100%
Pro - Solvendo
Pro – Soluto
Maturity
Indiretto
Factoring Enti Pubblici
Export Factoring
100%
Small ticket
Locazione operativa
Locazione finanziaria
Finanziamento finalizzato
14
LE SUCCURSALI
La presenza sul territorio
15 succursali
Ancona
Bari
Bologna
Bolzano
Brescia
Firenze
Milano
Padova
Palermo
Roma
Salerno
Torino
Trento
Treviso
Udine
2 uffici
2 uffici
Pescara
Rende
Tunisi
Mosca
di rappresentanza all’estero
15
LE SOLUZIONI
Servizi ad alto valore
PIETRO CASSANI
Direttore Generale Gruppo SACMI
Leader nel settore delle macchine e impianti per l’industria ceramica e del packaging
16
I mercati esteri presidiati da Iccrea BancaImpresa
2 uffici all’estero
Tunisi e Mosca
Area C.E.E.
Centro Est Europa + Russia
Area M.E.N.A.
Middle Est North Africa
Paesi B.I.C.
Brasile India Cina
Iccrea BancaImpresa partecipa all'Unico Banking Group e all'IFLA
17
Estero
Consulenza globale e servizi finanziari a supporto di ogni esigenza
delle imprese orientate ai mercati esteri. Un partner qualificato
per transazioni commerciali, partecipazione a gare internazionali
e finanziamento di commesse all'estero, investimenti finalizzati alla
creazione di unità produttive o distributive estere, grazie ad una
completa gamma di prodotti finanziari, servizi e consulenza di:
• Export Finance
• Crediti Documentari e Garanzie Internazionali
• Internazionalizzazione
18
Prodotti e Servizi Estero
Crediti Documentari e
Garanzie Internazionali
• Crediti Documentari import
• Crediti Documentari export
• Crediti Documentari Conferme – Silent
Confirmation – Smobilizzo
Pro-soluto L/C –
Reimbursement Undertaking
• Stand-by L/C
• Garanzie internazionali e
Bondistica
• Garanzie Internazionali “a
Prima Domanda”
• Rilascio di Controgaranzie
Export Finance
• Finanziamenti a BREVE
TERMINE e MEDIO E LUNGO
TERMINE assistiti da garanzia
SACE (Convenzione per
l’Internazionalizzazione delle
PMI)
• Fin-Import
• Fin Export
• Credito acquirente
• Credito fornitore
• Sconto pro-soluto con voltura
di polizza SACE
• Export Factoring
Internazionalizzazione
• Finanziamento intercompany
• Finanziamento agevolato per
costituzione imprese
all’estero ex L.100/90
Simest
• Fidejussioni per
finanziamenti Simest
(L.100/90, L.133/08)
• Advisory per
Internazionalizzazione
(L.100/90; L.133/08; …)
• “International Desk” per
accesso ai servizi offerti dai
partner bancari e
consulenziali
19
Sace – Assicurazione del rischio paese e/o politico
L’Istituto dei Servizi Assicurativi per il Commercio Estero
(SACE), oggi detenuto da Cassa Depositi e Prestiti, è la
principale compagnia di assicurazione specializzata in Italia
nell’assicurazione del rischio paese o politico.
La SACE è autorizzata ad assumere (in assicurazione o in
riassicurazione) i rischi di carattere politico, catastrofico,
economico, commerciale e di cambio ai quali sono esposti
gli operatori nazionali verso l’estero.
20
Sace – Assicurazione del rischio paese e/o politico
Nel dettaglio, i principali rischi assicurabili presso la SACE sono:
• i rischi per catastrofi, guerra, moratoria pubblica, nazionalizzazione,
atto o fatto dello Stato che ostacoli il rimborso del credito (rischi
politici);
• i rischi di mancata riscossione per debitori e/o garanti equiparabili ad
Enti sovrani (rischi del credito);
• i rischi di mancato trasferimento valutario;
• i rischi commerciali per insolvenza di diritto o di fatto del
debitore/garante privato estero.
Ciascuno dei rischi citati può essere assicurato per percentuali variabili e
comunque fino ad un massimo del 100%
21
Sace – Assicurazione del rischio paese e/o politico
L’atteggiamento della SACE nei confronti di ciascun Paese debitore è
basato su un approfondito e dettagliato studio della corrente situazione
politica, economica, sociale e finanziaria del Paese stesso e risulta di
fondamentale rilevanza per la valutazione, da parte del sistema
bancario, della finanziabilità di ciascun Paese destinatario finale delle
forniture italiane.
Ai fini del calcolo del relativo premio assicurativo i Paesi esteri sono
stati suddivisi in sette categorie a rischio crescente alle quali
corrispondono altrettanti livelli di premio.
22
La SIMEST
La Simest è stata istituita come società per azioni nel 1990 ed oggi è
controllata dalla Cassa Depositi e Prestiti.
SIMEST promuove il processo di internazionalizzazione delle imprese ed
assiste gli imprenditori (soprattutto piccole e medie imprese) nelle loro
attività verso l’estero.
Nell’ambito del citato Decreto Legislativo - DLGS 143/98, Capo II ( ex L.
227/77 – «Legge Ossola») – la SIMEST SPA è preposta all’erogazione di
contributi agli interessi per operazioni di finanziamento:
• con durata non inferiore a 18 mesi e non superiore a quelle fissate a
termine di Consensus;
• aventi ad oggetto l’esportazione di macchinari, impianti, lavori
all’estero.
23
La SIMEST
Detti contributi coprono, per tutta la durata, il differenziale tra il tasso
di riferimento fissato dalla normativa vigente e il tasso fisso agevolato
previsto dal Consensus (tasso C.I.R.R. * o tasso matrice). Il tasso CIRR
viene fissato durante la fase di negoziazione dell’operazione o al
momento della stipula del contratto con la controparte estera e resta
fisso per tutta la durata del credito all’esportazione.
Sono esclusi dall’agevolazione tutti i compensi di intermediazione e/o
agenzia pagati all’estero mentre sono agevolabili le quote di merci
estere o di spese locali se non eccedenti la quota di pagamento non
dilazionata, salvo per queste ultime eventuali percentali superiori in
presenza di merci U.E.
I tassi CIRR sono resi noti dall’Ufficio Italiano Cambi e possono essere richiesti dalle imprese
alle banche o direttamente alla SIMEST SPA. Vengono fissati mensilmente e sono validi dal 15 di
ciascun mese al 14 del mese successivo per i contratti firmati nel periodo.
24
Focus sui Crediti Documentari
Generalmente la PMI che operano in abito internazionale si trovano
a far fronte a due esigenze fondamentali:
1. Assenza di rapporto fiduciario tra le parti (ridurre o eliminare il
rischio di credito derivante dall’operazione commerciale);
2. Rispetto degli obblighi contrattuali (fornitura della merce e
pagamento entro i termini previsti).
Per ovviare a tali inconvenienti, le parti ricorrono ad alcuni strumenti
creditizi offerti dalle Banche che principalmente sono rappresentati
dai seguenti servizi:
• CREDITI DOCUMENTARI
• GARANZIE INTERNAZIONALI
25
Credito documentario
• È una obbligazione irrevocabile
– assunta dalla banca, per conto dell’ordinante
(compratore), in nome proprio e pertanto AUTONOMA dal
rapporto sottostante
– di pagare al beneficiario (venditore) un determinato
importo,
– condizionata alla presentazione da parte del beneficiario
di documenti connessi alla fornitura che risultino conformi
alle prescrizioni del credito.
26
Focus sulle Garanzie Internazionali
COS’È UNA GARANZIA?
La garanzia consiste nell’obbligazione atta ad assicurare l’adempimento
di una prestazione o il pagamento di un importo in favore di un
creditore qualora l’obbligato principale non adempia ai suoi
obblighi.
PRINCIPALI TIPOLOGIE
1. GARANZIE ATTIVE: Sono quelle emesse da residenti all’estero in
favore della Banca o altro nominativo residente in Italia.
1. GARANZIE PASSIVE: Sono quelle rilasciate da residenti Italiani in
favore di Banche estere o altri nominativi residenti all’estero.
27
Garanzie Internazionali “a Prima Richiesta”
• Nel commercio internazionale vengono largamente utilizzate ed accettate le
garanzie a prima richiesta “on first demand” che prevedono per la fase di
escussione, la condizione della presentazione di una richiesta scritta e/o di
altri documenti specifici, senza che il garante sia chiamato a decidere se
l’ordinante ed il beneficiario hanno o meno adempiuto alle loro obbligazioni
contrattuali sottostanti.
• La Banca garante, si limiterà al ricevimento ed alla verifica della
dichiarazione del beneficiario e degli eventuali documenti richiesti (es. copia
della fattura, copia del documento di trasporto, ecc.) secondo i principi di
letteralità e formalismo, prima di effettuare il pagamento, fatti salvi
comunque i principi nazionali in materia di escussione abusiva o fraudolenta
della garanzia. L’ultimo corpo normativo emanato dalla CCI di Parigi è
rappresentato dalle “Norme Uniformi per le Garanzie a Prima Richiesta
(URDG) Pubbl. 758”.
VANTAGGI PER IL CLIENTE
• Questo tipo di garanzia privilegia il“Beneficiario” in quanto lo stesso non è
condizionato ad altri adempimenti, ma è tenuto a formulare la richiesta di
escussione in conformità con quanto previsto nel testo della garanzia;
• E’ la massima espressione di una garanzia autonoma.
28
Garanzie Contrattuali o Bondistica
Nei contratti internazionali e particolarmente in quelli stipulati con Enti pubblici o
connessi a gare d’appalto, vigono diversi tipi di garanzie, queste le principali:
• BID / TENDER BOND – GARANZIE A FRONTE DI OFFERTE E/0 GARE D’APPALTO
Garanzie rilasciate a fronte di impegni a sottoscrivere un contratto qualora la
controparte accettasse l’offerta presentata dal “fornitore”. Generalmente emesse in
relazione a partecipazioni a gare d’appalto pubbliche.
• ADVANCE PAYMENT BOND – GARANZIA DI RESTITUZIONE DI PAGAMENTO
ANTICIPATO Assicura al committente il rimborso delle somme da lui pagate
anticipatamente rispetto alle forniture o all’inizio dei lavori e che il fornitore deve
restituire a fronte della mancata fornitura o mancata esecuzione dei lavori.
• PERFORMANCE BOND – GARANZIA DI BUONA ESECUZIONE DEI LAVORI E/O
REGOLARE FORNITURA DELLE MERCI Consente al committente di ottenere un
pronto risarcimento qualora il fornitore non ottemperi alle condizioni
contrattualmente previste. Ha natura di penale.
• RETENTION MONEY BOND – GARANZIE SOSTITUTIVE DI DEPOSITI CAUZIONALI
Consente di svincolare subito importi che altrimenti verrebbero regolati, a termini di
contratto, solo dopo il compimento di eventuali collaudi o il completamento dei
lavori. Tali importi sono, di solito, nell’ordine del 5%-10% dell’importo contrattuale.
Tutte queste tipologie possono beneficiare dell’ assicurazione SACE in % variabili mediamente fino al 50.
29
Finanziamenti Import e Anticipo Export
FINANZIAMENTI IMPORT
ANTICIPO EXPORT
Finanziamenti rivolti ad Aziende
che acquistano dall’estero che
possono così far fronte alle
esigenze finanziarie della società,
equilibrando i flussi di cassa in
attesa della vendita dei prodotti
Finanziamenti destinati alle
Aziende che operano con
controparti estere, che possono
così ottenere fondi per
fronteggiare il circolante in attesa
della realizzazione della fornitura
Max 12 mesi
Max 12 mesi
* L'importo finanziato non supera normalmente il 50% del valore dell'operazione commerciale
risultante dalla documentazione esibita. Possono anche essere erogati dalle Bcc e controgarantiti
da Iccrea BancaImpresa.
30
Finanziamenti agevolati
Le principali tipologie di finanziamenti all’esportazione sono le
seguenti:
Credito fornitore (supplier’s credit)
- Pro-solvendo
- Pro-soluto
Credito acquirente (buyer’s credit)
- Credito legato (tied)
- Credito aperto (open)
31
Credito Fornitore
Finanziamenti concessi all'esportatore italiano per lo
smobilizzo di crediti dilazionati dallo stesso concessi
all'importatore estero a fronte di esportazioni di beni e
servizi di origine italiana o per la realizzazione di lavori
all'estero.
Questa tipologia creditizia può essere realizzata attraverso
due tecniche:
- la cessione «pro-solvendo»
- La cessione «pro-soluto»
dei titoli rappresentativi del credito
32
Rischi Assicurabili
RISCHIO
CREDITO
Mancato rimborso del credito per eventi generatori di sinistro di natura politica e/o
commerciale
dilazioni di pagamento a breve / medio e lungo termine, a tasso fisso e/o variabile
RISCHIO
Mancato recupero dei costi di produzione sostenuti dall’Esportatore per eventi
PRODUZIONE generatori di sinistro di natura politica e/o commerciale
Indebita escussioni di fideiussioni prestate per le seguenti causali:
RISCHIO
INDEBITAMENTO • - partecipazione ad aste/appalti
ESCUSSIONE • - pagamenti anticipati
FIDEIUSSIONI • - buona esecuzione
• - in sostituzione di trattenute a garanzia
RISCHIO
DISTRUZIONE
Rischio di distruzione, danneggiamento, requisizione, confisca: copertura contro
eventi di forza maggiore o atti dello Stato Estero che impediscano la riesportazione
di beni esportati in temporanea
33
Sconto Pro-Soluto di effetti internazionali assistito da voltura di
polizza Sace
Prodotto studiato per le esigenze delle PMI esportatrici che si pone come
un'operazione alternativa al forfaiting con la particolarità della presenza di
una polizza SACE a copertura del rischio di credito (rischio politico e rischio
commerciale)
Consente all'assicurato, ottenuta da
la copertura assicurativa
per il rischio di credito, di trasferire i benefici a favore di una banca o di un
intermediario finanziario (voltura di polizza), ai fini dello sconto pro-soluto
dei titoli di credito (Promissory Notes o Bill of Exchange) o assimilabili
La banca infatti, se l’esportatore ha ottenuto da SACE la copertura degli
effetti oggetto del contratto commerciale, è disponibile a scontare gli
effetti su base pro-soluto con contestuale voltura della polizza SACE
34
Credito Acquirente
Si tratta di finanziamenti (o linee di credito) concessi a favore di acquirenti
esteri direttamente o per il tramite di una banca estera o di enti pubblici esteri
(del paese dell’acquirente) destinati al parziale regolamento (per un massimo
dell'85%) del valore del contratto dell’esportazione per forniture di beni di
investimento di produzione italiana.
Se concessi direttamente all’importatore estero può essere acquisita, ove
ritenuto opportuno, la garanzia di una banca estera ovvero di un ente pubblico
estero.
Detto credito verrà utilizzato per pagare l'esportatore su ordine del debitore
contro presentazione di documentazione attestante l'avvenuta esportazione.
La caratteristica peculiare del credito all'acquirente è l'assoluta astrattezza del
credito stesso rispetto alla sottostante fornitura di merci e servizi, a cui pure
risulta legato per la destinazione dei fondi messi a disposizione.
Detta astrattezza risulta l'elemento che fa prediligere, agli operatori finanziari
il ricorso allo stesso, piuttosto che ad altri strumenti tipici dell'export-finance.
35
 Accordo tra BCC e Sace
 150 milioni di euro per
finanziamenti a supporto dell’
Internazionalizzazione delle PMI
clienti delle BCC
Quota garantita da SACE
Ponderazione 0
 Garanzia Sace sino al 70% dei
finanziamenti
36
Imprese Finanziabili
La Garanzia può essere rilasciata a favore di imprese che:
a. Siano costituite in forma di società di capitali (requisito derogabile a particolari
condizioni per Imprese che redigono il bilancio secondo quanto stabilito dalla IV
direttiva CEE), comunque che abbiano almeno bilanci relativi a due esercizi completi
(non start-up);
b. Siano qualificabili come PMI ovvero abbiano un fatturato ≤ € 250,00 mln (*)
c. Abbiano sede legale, direzione e parte sostanziale delle attività produttive in Italia
d. Realizzino un fatturato export almeno pari al 10% del fatturato complessivo (requisito
derogabile per progetti che presentino un chiaro ed univoco carattere di
internazionalizzazione)
e. Presentino un rating Alvin Star compreso tra 1 e 6
(*) Il 50% del Plafond impegnato deve essere destinato alle PMI ed il restante 50% ad imprese con un fatturato comunque non superiore a € 250,00
mln
37
Garanzie Internazionalizzazione PMI: Attività finanziabili
Sono finanziabili le seguenti attività di investimento in Italia e all’estero:
a)
b)
c)
d)
e)
f)
g)
h)
i)
j)
k)
l)
m)
n)
o)
p)
costi di impianto e di ampliamento;
costi promozionali e pubblicitari;
costi per nuove attività di ricerca e sviluppo da capitalizzare in bilancio;
diritti di brevetto industriale e diritti di utilizzazione delle opere dell’ingegno;
spese per tutelare il “Made in Italy”, quindi per marchi e brevetti e per l’applicazione della
denominazione di origine sui prodotti;
concessioni, licenze, marchi e diritti simili;
acquisto e ristrutturazione di beni immobili (anche ad uso ufficio);
costi relativi all’acquisto di terreni;
costi relativi all’acquisto, alla riqualificazione o al rinnovo degli impianti e macchinari;
costi relativi all’acquisto, alla riqualificazione o rinnovo delle attrezzature industriali e
commerciali;
spese per partecipare a fiere internazionali tenute in Italia;
spese per partecipare a fiere e mostre all’estero;
spese per investimenti e acquisizione di partecipazioni non finanziarie in imprese estere;
spese relative a consulenze specialistiche per la predisposizione di accordi di cooperazione e
di joint-ventures con imprese estere, con particolare riferimento alla valutazione fiscale,
legale-contrattuale, economico finanziaria, di progettazione ed engineering;
Attivo circolante (materie prime, semilavorati, scorte di magazzino, etc.), anche a fronte di
operazioni commerciali export con sottostante contratto/i di fornitura;
varie.
38
“Intercompany”
Finanziamenti a società estere
con garanzia della “Casa Madre” italiana
• Finanziamenti ordinari, a tassi di mercato, concessi a imprese estere
sussidiarie di imprese italiane, destinati al sostegno dell’attività e
assistiti da garanzia della capogruppo italiana
• Tale tipologia, permette di supportare i gruppi industriali negli
investimenti esteri, consentendo alle loro controllate e consociate di
ottenere condizioni di finanziamento migliori rispetto a quelle dei paesi
in cui operano
• Necessità legal opinion
39
Finanziamenti “Intercompany»
Finanziamento
Società estera
finanziata
Fidejussione almeno
pari al 100%
dell’importo
finanziato
Società controllata
al 100%
Società «Casa
Madre» italiana
garante
40
SIMEST L.100/90
Di seguito una sintesi delle principali caratteristiche dell'agevolazione offerta da Simest, ex
L.100/90, per la costituzione di imprese all'estero in paesi extra UE.
A chi è rivolta:
•
Società di capitali, società di persone, cooperative, consorzi, associazioni di imprese.
Finanziamenti concessi prioritariamente alle PMI
•
Tutti i settori (manifatturiero, commerciale e servizi).
Preferenzialmente, in imprese estere attive nello stesso settore di attività dell'impresa italiana
richiedente, o in settori situati nell'ambito del concetto di «filiera»
In cosa consiste:
•
SIMEST partecipa al capitale di rischio di società promosse da imprese italiane nei paesi non
appartenenti all'UE attraverso:
•
1.
la propria partecipazione diretta (fino al 25%)
2.
la partecipazione aggiuntiva con il Fondo pubblico di Venture Capital (fino al 49%)
A fronte di una simile partecipazione, SIMEST eroga un contributo agli interessi a valere sul
finanziamento bancario che la società italiana stipulerà per finanziare la propria quota di
partecipazione (l'importo agevolabile del finanziamento è limitato al 90% del 51el capitale
dell'impresa estera) % d
0,965%
(GENNAIO 2016)
41
SIMEST L.133/08 Inserimento commerciale su mercati
esteri
Finanziamento a tasso agevolato, a valere su un fondo a carattere rotativo, erogato
direttamente da SIMEST a impresa italiana per la realizzazione di programmi di inserimento
commerciale sui mercati esteri (extra UE). Durata 6 anni, di cui 2 di preammortamento.
A chi è rivolta:
• Imprese (sia società di capitali sia di persone) di qualsiasi dimensione, che abbiano sede
legale in Italia e che operino da almeno 3 anni
• Settori: esclusi tutti i settori delle Sez. A e B e alcuni della sez. C della classificazione ATECO
2007
Caratteristiche richieste per il programma di investimento all’estero:
• Finalità: lancio e diffusione di nuovi prodotti e servizi o acquisizione di nuovi mercati per
prodotti e servizi già esistenti
Si deve concretizzare necessariamente nell'apertura di strutture (uffici, magazzini, show
room ecc.) volte ad assicurare, in prospettiva, la presenza stabile nei mercati di riferimento
• Spese ammissibili: Sono finanziabili a tasso agevolato spese di struttura (costituzione e
funzionamento delle strutture permanenti, ecc.); per azioni promozionali (fiere, pubblicità,
formazione, consulenze, ecc.); per interventi vari (pari al 25% del totale)
• Inserite nel preventivo di spesa presentato al momento della domanda a SIMEST
• Approvate dal Comitato di SIMEST (l’importo deliberato da Simest non può essere
aumentato
• Sostenute nel periodo di realizzazione del programma dall’Azienda 1,12% poi agevolato 0,50 %
(GENNAIO 2016)
• Durata del programma : max 2 anni
• Gestione: Diretta; tramite partecipata locale; tramite trader locale a contratto.
42
SIMEST L.133/08
Studi di fattibilità, prefattibilità e assistenza tecnica
L.133/08 – STUDI DI FATTIBILITA’, PREFATTIBILITA’ E ASSISTENZA TECNICA
 Studi di prefattibilità/fattibilità, programmi di assistenza tecnica collegati a investimenti
all’estero
 Solo paesi extra Unione Europea
 Importo finanziabile: 100% dell’importo delle spese indicate nel preventivo, comunque non
superiore al 12,5% della media del fatturato degli ultimi 3 esercizi
 Al massimo € 100.000 per studi collegati ad investimenti commerciali; € 200.000 per studi
collegati ad investimenti produttivi; € 300.000 per assistenza tecnica
 Durata: max 5 anni di cui 2 anni di preammortamento
 Tasso: fisso. Tasso di riferimento UE nel periodo di preammortamento e 15% del tasso di
riferimento nel periodo di rimborso
43
Sistemi di pagamento e «Correspondent Banking»
•
Ampia gamma di prodotti che consentono transazioni cross-border con la massima
sicurezza e rapidità:
– Pagamenti nelle principali divise mondiali
– Incassi e pagamenti europei secondo gli standard Sepa Direct Debit e Sepa
Credit Transfer
– Incassi elettronici sulla Francia (LCR) e sulla Spagna (IEF)
•
«Correspondent Banking»
– Stabilisce relazioni con realtà bancarie internazionali
– Fornisce supporto alle attività internazionali del mondo cooperativo
– Facilita la definizione delle modalità di regolamento dei contratti commerciali
– Partecipa alla risoluzione di problematiche legate ai contratti commerciali
– Attiva contatti diretti con controparti bancarie favorevolmente conosciute
44
Factoring estero
• Mira allo smobilizzo ed alla gestione del circolante “estero”
• Benefici per l'esportatore:
–
–
–
–
incremento del fatturato
valutazioni mirate su clientela estera e relativi mercati
protezione contro il rischio di insolvenza
pivot per rapporti internazionali
• Servizio offerto attraverso BCC Factoring, che aderisce alla
catena “I.F.G.-International Factor Group” (più di 160 factor in
oltre 60 paesi) e opera nell’ambito dell’UNICO Banking Group
45
Business scouting
• IBI aiuta le PMI a definire una strategia di posizionamento
all’estero di lungo periodo, offrendo un supporto informativo
specializzato sulle modalità e attività di investimento da
realizzare su mercati fortemente dinamici che presentano ottime
potenzialità di radicamento per le aziende italiane
• Il business scouting ha molteplici scopi, tra cui:
– esplorare nuovi business
– promuovere il brand
– stabilire partnership con imprese locali
– presentare alle imprese italiane le potenzialità degli altri Paesi
– incontrare imprenditori, distributori e buyer di altri Paesi
selezionati in base alle esigenze delle imprese
46
L’ufficio di Rappresentanza di Mosca
RUSSIA – Ufficio di Rappresentanza di Iccrea BancaImpresa
Bolshoy Zlatoustinsky per.1, bld.1 – 101000 Moscow
TEL. +7 495.663.92.93 CEL. +7 925.446.53.13
47
Presenza diretta in Russia
L’Ufficio di Mosca svolge :
Funzione Istituzionale:
• Rappresentanza generale del Gruppo Iccrea
e relazioni con istituzioni e autorità locali
• Rapporti con le banche estere presenti in
Russia
Funzione Commerciale:
• Assistenza ai clienti corporate delle BCC e
del GBI per operazioni commerciali in
Russia
• Sviluppo relazioni con aziende italiane
presenti (o con attività) in Russia
• Assistenza e consulenza alle imprese nei
progetti di investimento
Funzione di Studio:
• Analisi del quadro economico e finanziario
russo
48
Collaborazioni con partner russi- settori di maggiore interesse
Dal gennaio 2015 Ibi ha avviato un programma di collaborazione con
GAIIT (Gruppo Agroindustriale Italiano)
•GAIIT è inserita nel mondo politico imprenditoriale russo ai massimi livelli
di relazione, rapporti professionali nati grazie ad una collaborazione con le
istituzioni italo russe portata avanti negli ultimi anni.
•Da Gennaio ad oggi sono stati visionati numerosi progetti e si sono definite
le “filiere” a maggiore appetibilità di business.
• I principali progetti riguardano:
•Settore Ortofrutticolo
•Settore Mangimistico
•Settore Avicolo
•Settore Lattiero Caseario
•Settore tabacco e produzione luppolo
49
Prossimi Progetti di Iccrea BancaImpresa nella Federazione Russa
PROSSIME ATTIVITA’ 2016
• Partecipazione alla Business Conference “Made with Italy” con
Delegazione Regione Lombardia - Mosca 21 gennaio ’16
• Partecipazione 27-30 gennaio Interplastika
Mosca - Expocentr
• Partecipazione 27-30 gennaio Upakovka- Upakitalia
Mosca - Expocentr
• Partecipazione Prodexpo 2016 (8-9 febbraio)
• Sviluppo e realizzazione di importanti progetti Agroindustriali nella
Federazione Russa
50
Presenza diretta in Nord Africa
TUNISIA - Ufficio di Rappresentanza di Iccrea BancaImpresa
Immeuble Mazars, Rue du Lac Ghar El Melh
Les Berges du Lac - Tunisi
Tel. 00216 71962388 Fax: 0039 06 72078037
51
Presenza diretta nel Maghreb
• Iccrea BancaImpresa è presente in Tunisia con un proprio
Ufficio di Rappresentanza L’Ufficio, posizionato a Tunisi nel
quartiere di Berges du Lac, ha l’obiettivo di supportare le
tante imprese italiane presenti in Tunisia, con investimenti
sia di carattere commerciale che produttivo
• L’ufficio rappresenta, inoltre, un punto di ingresso («hub»)
per tutta la sponda sud del Mediterraneo. La vicinanza
geografica e culturale consente, infatti, di supportare al
meglio le imprese italiane che esportano o investono in tutta
l’area
• Rapporti consolidati con le agenzie di promozione degli
investimenti esteri in Tunisia (FIPA) e in Marocco (AMDI)
52
Progetto CINA
L’unione dei tre fiumi
• L’Italia è il 15° partner commerciale della Cina
principali di Ningbo
a livello mondiale e 4°a livello europe
• Settori di punta: meccanica strumentale, moda, auto e manifatturiero
• Oltre 2.000 imprese italiane presenti in Cina, con 600 siti produttivi
• Presenza nella città di Ningbo, regione Zhejiang, principali porto della
Cina non distante da Shanghai
• Accordo con NINGBO DEDALO BUSINESS MANAGEMENT CO.LTD
valorizzando il progetto Cassa Padana
• Azioni di sviluppo su aziende sui settori “4A”: alimentare,
abbigliamento, arredocasa, automazione
• Condivisione progetto con coinvolgimento BCC e loro personale in loco.
La BCC può aderire attraverso l’invio di una risorsa per uno stage
formativo di un mese in loco
• Sono già in partenza le prime BCC
53
International Desk
Area M.E.N.A.
(Middle Est North Africa)
Area C.E.E. (Centro Est Europa + Russia)
GRUPPO DELLE STRUTTURE CAMERALI
PER L’INTERNAZIONALIZZAZIONE
Paesi B.I.C. (Brasile India Cina)
54
International Desk
• Accordo con l’Associazione delle
Camere di Commercio italiane
all’estero
• 76 Camere di Commercio italiane
all’estero
• 50 paesi coperti
• Accordo quadro tra Iccrea Holding e le
principali agenzie speciali per
l’Internazionalizzazione del sistema
camerale
55
Gruppo bancario Iccrea Membro dell’UNICO Banking Group
1 cittadino europeo ogni 4
è cliente di una banca
cooperativa membro dell’UNICO
•
UNICO
Banking
Group
•
•
8 Gruppi Bancari centrali dei
sistemi di Credito Cooperativo
europei
7 Paesi europei + Svizzera
125 milioni di clienti
Obiettivi:
• Scambio opinioni su temi
tecnico/operativi
• Scambio di esperienze
• Condivisione di opportunità di
business.
56
FORESTERO
http://estero.bcc.it
•
•
•
•
Intranet
Per Gestori Corporate e Imprese IBI
Per colleghi BCC
ISCRIVETEVI ALLA NEWSLETTER!
• Internet
• Per Clienti
http://www.forestero.it
57
Giuseppe Filiaci
Responsabile Estero
Estero
Via Lucrezia Romana, 41/47 – 00178 Roma
Tel. +39 067207.7453 – Fax +39 067207.8453
Cell. +39 346 6641377
[email protected]
58