Scheda Sintetica - Mediolanum Vita

MEDIOLANUM TFM NEW
SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI GENERALI
La parte “Informazioni Generali”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima della
sottoscrizione, è volta ad illustrare le informazioni generali sull’offerta.
INFORMAZIONI GENERALI SUL CONTRATTO
Impresa di
Assicurazione
Attività finanziarie
sottostanti
Proposte
d’investimento
Finanziario
Finalità
Opzioni contrattuali
Durata
Mediolanum Vita S.p.A., Compagnia
Prodotto
finanziario
di
italiana di assicurazione appartenente
capitalizzazione in forma collettiva
al Gruppo Mediolanum e controllata da
denominato MEDIOLANUM TFM
Banca Mediolanum S.p.A., con Sede Contratto NEW.
legale e amministrativa in via F. Sforza
– Basiglio – Milano 3 (MI), di seguito
Impresa di assicurazione.
Il contratto prevede l’investimento nella gestione interna separata denominata
MEDINVEST, denominata in euro.
Il contratto prevede il versamento di un Premio Unico Iniziale al momento della
sottoscrizione. E’ possibile effettuare il versamento di Premi Aggiuntivi in qualunque
momento successivo. Non è previsto alcun importo minimo di Premio.
La proposta di investimento finanziario è denominata “MEDIOLANUM TFM NEW”. Tale
proposta è illustrata nella parte “INFORMAZIONI SPECIFICHE” della Scheda Sintetica.
MEDIOLANUM TFM NEW è un prodotto rivolto alle Aziende, di seguito InvestitoreContraente, che intendono costituire un accantonamento da corrispondere ai propri
amministratori o collaboratori (c.d. “Partecipanti”) al termine del relativo mandato di
collaborazione (indennità di fine mandato).
MEDIOLANUM TFM NEW è strutturato in modo da prevedere, per ciascun InvestitoreContraente, la possibilità di includere diversi Partecipanti in capo al medesimo contratto;
a ciascun Partecipante verrà associata una specifica posizione all’interno del contratto.
MEDIOLANUM TFM NEW consente, mediante il versamento di un Premio Unico Iniziale,
integrabile con versamenti aggiuntivi (c.d. premi unici integrativi), di costituire un capitale
annualmente rivalutabile in funzione del rendimento ottenuto dalla gestione interna
separata cui il contratto è collegato, al netto della percentuale trattenuta dalla Impresa di
assicurazione.
La determinazione di tale rivalutazione avviene una volta l’anno. Il tasso di rendimento
della rivalutazione non può in ogni caso essere inferiore all’1% lordo su base annua,
garantito per tutta la durata del contratto.
Entro trenta giorni dalla scadenza del contratto, l’Investitore-Contraente può chiedere di
differire il rimborso del capitale oltre la scadenza stessa.
La durata del contratto, compresa tra un minimo di cinque anni ed un massimo di dieci
anni viene scelta dall’Investitore-Contraente al momento della sottoscrizione del Modulo
di Proposta.
INFORMAZIONI AGGIUNTIVE
Informazioni sulle
modalità di
sottoscrizione
Switch e
versamenti
successivi
Rimborso del
Capitale a scadenza
La sottoscrizione avviene esclusivamente mediante l’apposito Modulo di Proposta
predisposto dalla Impresa di assicurazione.
Il contratto si intende concluso nel giorno in cui l’Investitore-Contraente, a seguito della
sottoscrizione della proposta, riceve dalla Impresa di assicurazione l’Appendice di polizza
debitamente firmata. Gli effetti del contratto decorrono, a condizione che sia stato versato
il Premio, alle ore 24 del giorno di conclusione del contratto o della data di decorrenza
indicata in polizza, se successiva.
Il Premio Unico Iniziale e gli eventuali Premi Aggiuntivi possono essere versati con le
seguenti modalità:
- assegno bancario o circolare non trasferibile intestato alla Impresa di assicurazione;
- bonifico bancario sul conto corrente intestato alla Impresa di assicurazione.
Si rinvia alla Sez. D) della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di
dettaglio circa le modalità di sottoscrizione.
MEDIOLANUM TFM NEW è collegato unicamente alla gestione interna separata
MEDINVEST. Non è pertanto prevista la possibilità di effettuare switch né versamenti
successivi in altre gestioni interne separate che fossero istituite istituite successivamente
alla sottoscrizione del presente contratto.
MEDIOLANUM TFM NEW garantisce, per ciascuna Posizione, il rimborso a scadenza del
capitale maturato, pari al capitale complessivamente investito rivalutato annualmente in
funzione del rendimento della gestione interna separata cui il contratto è collegato, al netto
1/3
MEDIOLANUM TFM NEW
Rimborso del
Capitale prima della
scadenza (c.d.
Riscatto)
Revoca della
Proposta
Diritto di recesso
Ulteriore
Informativa
disponibile
Legge applicabile al
Contratto
Regime linguistico
del Contratto
della percentuale trattenuta dalla Impresa di assicurazione. La percentuale trattenuta dalla
Impresa di assicurazione sul rendimento annuo conseguito dalla gestione interna
separata è pari al 20%, fatto salvo il tasso di rendimento minimo garantito, pari all’1%
annuo lordo.
MEDIOLANUM TFM NEW riconosce la facoltà di riscattare interamente il capitale
maturato, purché sia trascorso almeno un anno dalla sottoscrizione del contratto. Il
riscatto, solo se richiesto a seguito dell’interruzione del rapporto di collaborazione
dell’amministratore o collaboratore per qualunque causa, è ammesso anche nel corso del
primo anno con riferimento alla singola posizione assicurativa. In ogni caso, l’importo
liquidabile per riscatto è pari al maggior valore tra i premi unici complessivamente versati
e il capitale maturato al momento della richiesta di riscatto. L’Impresa di assicurazione
non prevede l’applicazione di costi di riscatto. Non è prevista la possibilità di effettuare
riscatti parziali.
Si rinvia alla Sez. B.2) della Parte I del Prospetto d’offerta per ulteriori dettagli circa
le modalità di riscatto.
L’Investitore-Contraente, ai sensi del D. Lgs. n. 209 del 7 settembre 2005, può revocare
la proposta finché il contratto non è concluso inviando alla Impresa di assicurazione una
lettera raccomandata con ricevuta di ritorno con l’indicazione di tale volontà. In tal caso,
Mediolanum Vita rimborsa all’Investitore-Contraente, entro trenta giorni dal ricevimento
della comunicazione, le somme da questi eventualmente pagate.
Entro trenta giorni dalla conclusione del contratto, l’Investitore-Contraente, ai sensi del D.
Lgs. n. 209 del 7 settembre 2005, può recedere dallo stesso mediante lettera
raccomandata con ricevuta di ritorno inviata alla Impresa di assicurazione. Entro trenta
giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso Mediolanum Vita rimborsa
all’Investitore-Contraente il Premio versato, diminuito delle eventuali imposte e delle
spese sostenute per l'emissione del contratto indicate al punto 13.1.1 della Parte I del
Prospetto d’offerta ed all’art. 3 delle Condizioni di Contratto.
Il Prospetto d’offerta aggiornato, il rendiconto annuale, il prospetto annuale della
composizione e il Regolamento della gestione interna separata sono disponibili sul sito
Internet della Impresa di assicurazione http://www.mediolanumvita.it dove possono
essere acquisiti su supporto duraturo.
L’indirizzo della Impresa di assicurazione è http://www.mediolanumvita.it.
Mediolanum Vita è tenuta a comunicare tempestivamente agli Investitori-Contraenti le
variazioni delle informazioni del Prospetto d’offerta concernenti le caratteristiche
essenziali del prodotto, tra le quali il regime dei costi e le modalità di rivalutazione del
capitale.
Al contratto si applica la legge italiana.
Il contratto e gli eventuali documenti ad esso allegati sono redatti in lingua italiana.
Secondo quanto previsto dalle disposizioni vigenti, Mediolanum Vita riceve e gestisce i
reclami di propria pertinenza anche qualora riguardino soggetti coinvolti nel ciclo operativo
della Compagnia, dando riscontro al reclamante entro 45 giorni dal loro ricevimento.
Pertanto per la gestione dei reclami di propria competenza, inclusi i relativi riscontri ai
reclamanti, e dell’archivio reclami, la Compagnia si è dotata di una specifica funzione
aziendale (l’”Ufficio Reclami”) e ne garantisce l’imparzialità di giudizio mediante
un’appropriata collocazione organizzativa e idonee procedure tese ad evitare conflitti con
le strutture o i soggetti il cui comportamento è oggetto di reclamo.
Reclami
Stante quanto sopra, i reclami aventi ad oggetto la gestione del rapporto contrattuale,
segnatamente sotto il profilo dell’attribuzione di responsabilità, della effettività della
prestazione, della quantificazione ed erogazione delle somme dovute all’avente diritto,
dovranno essere indirizzati a:
Mediolanum Vita S.p.A., Ufficio Reclami, via F. Sforza - Palazzo Meucci - Milano 3 - 20080
Basiglio (MI), anche trasmessi via fax al numero 02/9049.2649 o via e-mail all’indirizzo
[email protected] oppure all’indirizzo di posta elettronica certificata
[email protected].
Con riferimento ai reclami attinenti al comportamento di Banca Mediolanum S.p.A. in
qualità di intermediario che promuove e distribuisce la presente polizza – inclusi i reclami
relativi ai comportamenti dei dipendenti e dei collaboratori della stessa – gli stessi sono
invece trattati dall’Ufficio Reclami di Banca Mediolanum S.p.A., via F. Sforza - Palazzo
Meucci - Milano 3 - 20080 Basiglio – MI (recapiti completi disponibili sul sito
2/3
MEDIOLANUM TFM NEW
www.bancamediolanum.it/reclami-ricorsi-conciliazione), secondo le modalità e le
tempistiche descritte nella documentazione informativa resa disponibile dalla Banca in
relazione alla prestazione dei servizi di investimento (in ogni caso entro il termine massimo
di 90 giorni).
Resta inteso che gli eventuali reclami indirizzati alla Compagnia, ma aventi ad oggetto il
comportamento di Banca Mediolanum S.p.A., nonché i reclami indirizzati alla Banca, ma
aventi ad oggetto la gestione del rapporto contrattuale, saranno prontamente e
rispettivamente inoltrati dalla Compagnia alla Banca o viceversa, che provvederanno a
rispondere ciascuna per quanto di propria competenza nel rispetto delle relative
tempistiche sopra indicate, dandone contestuale notizia al reclamante. In tale caso, i
termini di riscontro decorreranno dalla data di ricezione del reclamo presso la Società
ritenuta competente ai sensi della normativa vigente.
Qualora l’esponente non si ritenga soddisfatto dall’esito del reclamo trasmesso alla
Compagnia o in caso di assenza di riscontro da parte di quest'ultima nel termine massimo
di 45 giorni, potrà rivolgersi, corredando l’esposto della documentazione relativa al
reclamo:
- per questioni attinenti al Contratto, all’IVASS, Servizio Tutela del Consumatore, Via del
Quirinale 21, 00187 Roma, a mezzo raccomandata a/r ovvero via Fax al numero:
06.42.133.206 o via pec all’indirizzo [email protected];
- per questioni attinenti alla trasparenza informativa, alla CONSOB, Via G.B. Martini 3,
00198 Roma, Fax 06.841.6703/06.841.7707, telefono 06.8477.1 o Via Broletto 7, 20123
Milano, telefono 02.72420.1 ovvero via pec all’indirizzo [email protected].
- per ulteriori questioni, alle altre Autorità amministrative competenti.
Nel caso in cui l’Investitore-Contraente non dovesse invece ritenersi soddisfatto dell’esito
del reclamo relativo all'operato di Banca Mediolanum S.p.A. o in caso di assenza di
riscontro da parte di quest'ultima entro il termine massimo di 90 giorni, l’InvestitoreContraente potrà rivolgersi alla Camera di Conciliazione e Arbitrato istituita presso la
Consob per la risoluzione stragiudiziale di controversie fino alla data di avvio
dell'operatività dell'Arbitro per le Controversie Finanziarie ("ACF") che andrà a sostituire
la Camera di Conciliazione ed Arbitrato.
E’ fatta salva la facoltà di adire l’Autorità Giudiziaria. In caso di disaccordo tra l’Assicurato
e/o l’Investitore-Contraente e la Società relativamente all’esecuzione della polizza,
ciascuna parte dovrà esperire il procedimento di mediazione obbligatorio, ove previsto
quale condizione di procedibilità in base al D.Lgs. 28/2010 e successive modifiche ed
integrazioni, rivolgendosi ad un organismo di Mediazione iscritto all’apposito registro
tenuto dal Ministero della Giustizia.
Si rinvia alla Sez. A), Parte I del Prospetto d’offerta per ulteriori dettagli.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Generali” della Scheda Sintetica: 24 novembre 2016.
Data di validità della parte “Informazioni Generali” della Scheda Sintetica: dal 25 novembre 2016.
3/3
MEDIOLANUM TFM NEW
SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima della
sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche della gestione interna separata.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Nome
Gestore
Altre
informazioni
Denominazione della Proposta di investimento finanziario: MEDIOLANUM TFM NEW
Denominazione della gestione interna separata: MEDINVEST
Mediolanum Vita S.p.A., Sede Legale Via F. Sforza, 20080 Basiglio Milano 3 (MI) - Italia.
Codice della Proposta di investimento finanziario: KU – RIV – COLL NEW.
Codice della gestione interna separata: identificata dal codice ISVAP 217 013.
Valuta di denominazione: euro.
Inizio operatività della gestione interna separata: 1° luglio 1983.
Modalità di versamento del Premio: il contratto prevede il versamento di un Premio
Iniziale al momento della sottoscrizione e la possibilità di effettuare in ogni momento
versamenti aggiuntivi. Non sono previsti importi minimi né per il versamento iniziale né
per gli eventuali versamenti aggiuntivi.
Finalità della proposta di investimento: costituire un capitale che si rivaluta
annualmente in funzione del rendimento ottenuto dalla gestione interna separata a cui il
contratto è collegato, con garanzia di un rendimento minimo.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Il capitale investito viene rivalutato periodicamente in funzione del rendimento rilevato
della gestione interna separata, dell’importo trattenuto a titolo di costi di gestione
dell’investimento finanziario (aliquota di retrocessione) e del tasso di rendimento minimo
garantito dall’impresa.
Ad ogni data prestabilita per la rivalutazione, nonché alla data dell’eventuale riscatto, le
maggiorazioni derivanti dal meccanismo di rivalutazione sopra descritto vengono
definitivamente consolidate (c.d. rendimento consolidato). Ogni rivalutazione annuale
attribuita al contratto resta definitivamente acquisita, per cui il capitale maturato di anno
in anno non può decrescere.
Frequenza di rilevazione:
Rivalutazione del
Capitale
La rilevazione del rendimento della gestione interna
separata avviene con frequenza annuale.
Frequenza di consolidamento: Il consolidamento, ossia il meccanismo in base a
cui le maggiorazioni periodiche derivanti dalla
rivalutazione del capitale vengono definitivamente
acquisite dall’Investitore-Contraente, avviene con
frequenza annuale, il 1° gennaio di ogni anno sulla
base dell'ultimo tasso di rendimento noto e
certificato.
Il periodo di riferimento per la rilevazione del rendimento della gestione interna separata
è il 1° gennaio - 31 dicembre. Mediolanum Vita dichiara entro il 28 febbraio di ciascun
anno il rendimento annuo da attribuire.
La rivalutazione periodica viene attribuita al contratto, per ciascuna Posizione, il 1°
gennaio di ogni anno, nonché al momento della risoluzione del contratto per scadenza o
riscatto anticipato.
La prima rivalutazione di ciascun Premio investito verrà calcolata pro rata temporis dalla
data di versamento al 31 dicembre successivo. Le rivalutazioni successive verranno
calcolate su base annua dal 1° gennaio al 31 dicembre ovvero, in caso di scadenza o
riscatto anticipato, dal 1° gennaio fino a tale data.
Il periodo di rilevazione del rendimento della gestione interna separata non dipende dalla
data di sottoscrizione del contratto, e, quindi, dalla data di rivalutazione periodica. Ne
discende che il rendimento riconosciuto è indipendente dalla data di rivalutazione
periodica del capitale.
1/5
MEDIOLANUM TFM NEW
La rivalutazione periodica del capitale investito è determinata dal prodotto fra il
rendimento realizzato dalla gestione interna separata e l’aliquota di retrocessione pari
all’80%, con un minimo garantito dell’1% su base annua.
Il rendimento consolidato è quindi pari al maggiore tra
- il prodotto fra il rendimento realizzato dalla gestione interna separata e l’aliquota di
retrocessione, pari all’80%,
- il tasso di rendimento minimo garantito dalla Impresa di assicurazione.
Con riferimento alla quantificazione della componente del rendimento conseguito dalla
gestione interna separata retrocessa (c.d. rendimento retrocesso), è prevista la seguente
modalità:
Prelievo percentuale: il tasso di rendimento trattenuto dall’Impresa è un prelievo
percentuale, pari al 20%, del rendimento annuo lordo della
gestione interna separata.
Tasso tecnico:
alla data di redazione del presente Prospetto d’offerta il tasso
tecnico risulta essere pari allo 0%.
Tasso di rendimento
minimo garantito:
il contratto prevede - per l’intero periodo di durata contrattuale un rendimento minimo garantito pari all’1% su base annua.
Il regime di capitalizzazione applicato è quello composto.
Frequenza
di determinazione:
Il confronto tra il rendimento retrocesso ed il tasso di
rendimento minimo garantito (c.d. determinazione), avviene
con frequenza periodica annuale.
La frequenza di determinazione è pari alla frequenza di consolidamento, pertanto il
rendimento riconosciuto annualmente all’Investitore-Contraente è sempre pari alla misura
annua di rivalutazione minima garantita (tasso di rendimento minimo garantito) più
l’eventuale eccedenza calcolata come differenza tra il rendimento retrocesso alla data di
ricorrenza del contratto e tale rendimento minimo garantito.
L’Impresa applica le proprie commissioni mediante prelievo sul rendimento della
gestione interna separata fatto salvo il tasso di rendimento minimo garantito che
rimane comunque garantito all’Investitore-Contraente.
Misura di
rivalutazione:
La misura di rivalutazione del capitale maturato si ottiene dal
prodotto fra il tasso di rendimento realizzato dalla gestione
interna separata e l’aliquota di retrocessione dell’80%, se
maggiore del rendimento minimo garantito dell’1% su base
annua. In ogni caso, qualora il rendimento annuo della gestione
interna separata, al netto dell’aliquota di retrocessione,
scendesse sotto l’1% le prestazioni verranno comunque
rivalutate nella misura minima dell’1%.
Avvertenza: Ogni rivalutazione periodica attribuita al contratto resta
definitivamente acquisita e, pertanto, il capitale maturato al termine di ogni periodo
di consolidamento, salvo il caso di riscatto, non può decrescere.
Orizzonte
temporale
d’investimento
consigliato
5 anni.
Politica di
investimento
La politica di investimento adottata dalla gestione mira ad ottenere rendimenti superiori
all’inflazione, sia nel breve che nel lungo termine, e quindi il graduale incremento del
capitale investito, offrendo in ogni caso una garanzia di rendimento minimo.
La gestione investe principalmente in titoli di stato italiani e dell’Area Euro, nonché
obbligazioni corporate denominate in euro; possono essere effettuati investimenti
contenuti in altri crediti, in immobili e quote di OICR.
Il peso percentuale degli investimenti in strumenti finanziari o altri attivi emessi o gestiti
da soggetti del medesimo gruppo di appartenenza della Impresa di assicurazione non
supera complessivamente il 5% del totale delle attività della gestione.
2/5
MEDIOLANUM TFM NEW
Criteri di
valorizzazione degli
attivi in portafoglio
Inoltre, può investire in titoli azionari di società ad elevata capitalizzazione e OICR
specializzati operanti nei mercati internazionali delle aree geografiche di riferimento.
È escluso l’investimento in strumenti finanziari di emittenti di Paesi Emergenti.
Le scelte di investimento vengono effettuate sulla base delle previsioni circa l’evoluzione
dei tassi di interesse considerando le opportunità di posizionamento, anche tramite
arbitraggi, sui diversi tratti della curva dei rendimenti, nonché sulla base dell’analisi
dell’affidabilità degli emittenti, sempre nel rispetto della durata degli impegni delle
passività e tenendo conto delle garanzie di rendimento minimo previste dal contratto.
Il rendimento annuo del MEDINVEST, per l’esercizio relativo alla certificazione, si ottiene
rapportando il risultato finanziario del MEDINVEST di competenza di quell’esercizio al
valore medio del MEDINVEST stesso. Per risultato finanziario del MEDINVEST, si
devono intendere i proventi finanziari di competenza dell’esercizio - compresi gli utili e le
perdite di realizzo - per la quota parte del MEDINVEST, al lordo delle ritenute d’acconto
fiscali, ed al netto delle spese specifiche degli investimenti. Gli utili e le perdite di realizzo
sono determinati con riferimento al valore di iscrizione delle corrispondenti attività nel libro
mastro della gestione separata. Il valore di iscrizione nel libro mastro di un’attività di nuova
acquisizione è pari al prezzo di acquisto. Nei casi di trasferimento di attività dal patrimonio
dell’impresa alla gestione separata, se ammessi dalla normativa, il valore di iscrizione nel
libro mastro è pari al valore corrente rilevato alla data di iscrizione nella gestione separata.
Per valore medio del MEDINVEST si intende la somma della giacenza media annua dei
depositi in numerario presso gli Istituti di Credito e della consistenza media annua di ogni
altra attività del MEDINVEST. La consistenza media annua dei titoli e delle altre attività
viene determinata in base al valore di iscrizione nel libro mastro del MEDINVEST. Ai fini
della determinazione del rendimento annuo del MEDINVEST, il periodo di osservazione
per la determinazione del tasso medio di rendimento decorre dal primo gennaio fino al 31
dicembre del medesimo anno.
Avvertenza: Le plusvalenze, le minusvalenze e gli altri flussi di cassa concorrono
alla determinazione del rendimento della gestione interna separata solo se
effettivamente realizzati sulle attività che la compongono; le attività di nuova
acquisizione sono valutate al prezzo di acquisto, mentre quelle già di proprietà
dell’Impresa di assicurazione sono valutate al prezzo di iscrizione nella gestione
interna separata.
Avvertenza: Si evidenzia che, in considerazione delle caratteristiche della Gestione
interna separata e del meccanismo di calcolo del relativo rendimento, la
valorizzazione delle attività che compongono il portafoglio della gestione interna
separata non è riferita ai valori di mercato delle medesime e la volatilità dei relativi
rendimenti non riflette quella calcolata sulla base del valore di mercato delle attività
che la compongono.
Si rinvia alla Sezione B.1), Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sull’investimento
finanziario.
COSTI
La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario riferita sia al
momento della sottoscrizione, sia all’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Con
riferimento al momento della sottoscrizione, il Premio versato al netto delle spese di
emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza
al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito.
A titolo esemplificativo, si rappresenta una sottoscrizione mediante il versamento di un
Premio Unico di € 10.000 al momento della sottoscrizione, per una durata di 5 anni.
Tabella
dell’Investimento
Finanziario
VOCI DI COSTO
A
Costi di Caricamento *
B
Commissioni di
Gestione **
C
Altri costi contestuali al
versamento
3/5
MOMENTO
DELLA
SOTTOSCRIZIONE
ORIZZONTE
TEMPORALE
CONSIGLIATO
(valori su
base annua)
5,22%
1,04%
0%
0%
0%
0%
MEDIOLANUM TFM NEW
D
Altri costi successivi al
versamento
0%
0%
E
Bonus e Premi
0%
0%
F
Spese di Emissione ***
0,05%
0,01%
COMPONENTI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
G
Premio Versato
100,00%
H = G-F
Capitale Nominale
99,95%
I = H-(A+C-E)
Capitale Investito
94,73%
* L’incidenza dei Costi di Caricamento diminuisce al crescere della durata come descritto
successivamente.
** Le commissioni di gestione non sono un costo certo: l’impresa le preleva solo nella
misura in cui il rendimento rilevato ecceda il tasso di rendimento minimo garantito e sono
condizionate dal valore del rendimento conseguito di anno in anno dalla gestione interna
separata MEDINVEST.
*** L’incidenza delle Spese di Emissione diminuisce al crescere dell’importo del Premio
Unico come descritto successivamente.
Avvertenza:
La
tabella
dell’investimento
finanziario
rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non
è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione completa di tutti i costi
applicati si rinvia alla Sez, C), Parte I del Prospetto d’offerta.
Oneri direttamente a carico dell’Investitore-Contraente
Spese di emissione: l’Impresa di assicurazione per far fronte alle spese di emissione del
contratto preleva un costo fisso sul Premio unico versato in fase di sottoscrizione e su
eventuali versamenti aggiuntivi pari a 5,00 euro. Tale importo viene applicato al contratto
nel suo complesso e non alle singole posizioni.
Costi di caricamento: i costi di caricamento gravanti sul Premio versato all’atto della
stipulazione del contratto e sugli eventuali versamenti aggiuntivi, al netto delle spese di
emissione, sono decrescenti in base alla durata dell’investimento, come indicato nella
tabella seguente:
Descrizione dei
Costi
Durata
10
9
8
7
6
Costi di Caricamento
8,42%
7,78%
7,14%
6,50%
5,86%
Durata
5
4
3
2
1
Costi di Caricamento
5,22%
4,58%
3,94%
3,29%
2,65%
Costi di riscatto: l’Impresa di assicurazione non prevede l’applicazione di costi di
rimborso/riscatto del capitale.
Oneri addebitati alla gestione interna separata
Commissioni di gestione: trattenuta percentuale annua del 20% applicata mediante
prelievo sul rendimento della gestione interna separata, a condizione che il rendimento
attribuito al contratto sia almeno pari al rendimento minimo garantito dell’1% su base
annua.
Si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio di dettaglio sui costi,
sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
Gestione interna separata Medinvest
Anno
Rendimento
realizzato dalla
gestione
2011
2012
2013
2014
2015
4,69%
5,02%
4,93%
5,05%
4,76%
Rendimento storico
Rendimento
trattenuto
dall’Impresa
0,94%
1,00%
0,99%
1,01%
0,95%
4/5
Rendimento riconosciuto
agli Investitori-Contraenti
3,75%
4,02%
3,94%
4,04%
3,81%
MEDIOLANUM TFM NEW
I dati di rendimento della gestione interna separata sopra riportati non includono i costi di
sottoscrizione (né gli eventuali costi di rimborso) a carico dell’Investitore-Contraente.
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
Retrocessioni ai
distributori
Anno
Costo
Quota-parte
retrocessa al distributore
2015
5,75%*
52,17%
*La percentuale si riferisce alle spese di emissione e ai costi di caricamento.
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
INFORMAZIONI ULTERIORI
Valorizzazione
dell’Investimento
Il rendiconto annuale e il prospetto trimestrale della composizione della gestione interna
separata sono pubblicati con frequenza rispettivamente annuale e trimestrale sul sito
della Impresa di assicurazione www.mediolanumvita.it, dal quale possono essere
acquisiti su supporto duraturo, nonché sui quotidiani “Il Giornale” e “Milano Finanza”.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitore-Contraente,
unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche” della Scheda Sintetica: 31 marzo 2016.
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche” della Scheda Sintetica: dal 1° aprile 2016.
La gestione interna separata MEDINVEST è offerta dalla data di inizio operatività della gestione stessa.
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
Mediolanum Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni
contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità.
5/5
TFM NEW 01/04/2016 SS
Mediolanum Vita S.p.A.
Il Managing Director
Luca Bevilacqua