Documentazione d`offerta

Informazioni chiave per gli investitori (KIID)
Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli investitori devono disporre in
relazione a questo fondo. Non si tratta di un documento promozionale. Le informazioni contenute nel
presente documento, richieste dalla normativa, hanno lo scopo di aiutarla a capire la natura di questo
fondo e i rischi ad esso connessi. Si raccomanda di prenderne visione, in modo da operare una scelta
informata in merito all’opportunità di investire.
Amundi Orizzonte Plus 2020 Petroliferi
Appartenente al sistema Fondi Amundi Orizzonte
ISIN al portatore: IT0005126856
Amundi SGR S.p.A. – Gruppo Crédit Agricole
Obiettivi e politica di investimento
Categoria del Fondo: Flessibile protetto
Sottoscrivendo il fondo Amundi Orizzonte Plus 2020 Petroliferi (il Fondo), Lei investe in strumenti di mercato monetario, obbligazioni,
azioni ed OICR (inclusi gli ETF). L’allocazione degli investimenti fra strumenti finanziari di natura monetaria e/o strumenti finanziari di
natura obbligazionaria (che costituiscono la Componente Obbligazionaria del portafoglio) e strumenti finanziari di natura azionaria (che
costituiscono la Componente Azionaria) è gestita in modo dinamico in funzione dell’andamento dei mercati di riferimento e sulla base di
una tecnica di gestione di tipo Portfolio Insurance.
Il Fondo adotta una politica di investimento fondata su una durata di cinque anni (Orizzonte, fino al 22 dicembre 2020).
La Componente Azionaria è investita in azioni denominate principalmente in dollari statunitensi, euro, sterline inglesi ed dollari canadesi,
emesse da società di Paesi sviluppati (specialmente Stati Uniti) operanti nel settore energetico (Energy) ed, in particolare, attive
nell’industria del petrolio e del gas (OIL & GAS). I rischi valutari rivenienti degli investimenti azionari non sono oggetto di copertura.
La Componente Obbligazionaria è tendenzialmente investita in OICR monetari, denominati in euro, il cui patrimonio è investito in
strumenti finanziari principalmente di emittenti societari dell’Area Euro e classificati di “adeguata qualità creditizia” (c.d. investment grade,
emesse cioè da soggetti che, tenuto conto delle caratteristiche degli stessi strumenti finanziari, offrono ottime o buone capacità di
assolvere gli obblighi relativi). Tale componente può essere investita altresì in titoli obbligazionari e strumenti del mercato monetario
classificati investment grade al momento dell’acquisto (il Fondo potrebbe pertanto mantenere titoli di debito c.d. high yield, cioè di qualità
creditizia inferiore ad investment grade o privi di rating, in conseguenza di mutamenti del merito di credito degli strumenti finanziari in
portafoglio in epoca successiva all’investimento).
Il peso percentuale delle due componenti rispetto al valore complessivo netto del Fondo potrà variare in funzione dell’andamento dei
mercati finanziari di riferimento del Fondo e sulla base della tecnica di gestione adottata. La selezione dei titoli azionari è di tipo
qualitativo, basata sull’analisi fondamentale. In caso di riduzione della consistenza della Componente Azionaria tale da non consentire al
Fondo un efficiente perseguimento dei suoi obiettivi per il tramite dell’investimento in titoli azionari, tale componente sarà investita, anche
in via esclusiva, in OICR (inclusi ETF collegati) e/o strumenti finanziari derivati aventi come sottostante un indice rappresentativo dei
mercati azionari globali.
Gli obiettivi di gestione del Fondo sono:
(i) realizzare una crescita moderata del capitale beneficiando degli andamenti favorevoli dei mercati azionari di riferimento – obiettivo
ricercato tramite gli investimenti di natura azionaria –;
(ii) contenere il rischio che il valore della quota del Fondo al termine dell’Orizzonte scenda al di sotto del 90% del più elevato valore
dalla stessa registrato durante il Periodo di Collocamento, fatto salvo il caso di default di uno o più emittenti verso cui è esposto il
Fondo – obiettivo ricercato tramite gli investimenti di natura monetaria e obbligazionaria –. Il livello di protezione del valore della
quota del Fondo al termine dell’Orizzonte potrebbe essere incrementato in seguito al conseguimento di performance positive da
parte del Fondo.
Il perseguimento di tali obiettivi non costituisce garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario.
Per raggiungere i suoi obiettivi, il Fondo adotta una tecnica di gestione di tipo c.d. Portfolio Insurance, che prevede la variazione della
composizione del portafoglio del Fondo secondo regole prestabilite, in funzione dell’andamento dei mercati finanziari verso cui è esposto
il Fondo. In particolare, in caso di andamento positivo dei mercati finanziari di riferimento del Fondo, gli investimenti saranno indirizzati
verso gli strumenti di natura azionaria e la Componente Azionaria potrà raggiungere anche il 100% del portafoglio del Fondo; viceversa,
in caso di andamento negativo di tali mercati, gli investimenti saranno diretti verso gli strumenti di natura monetaria e/o obbligazionaria.
In particolari condizioni di mercato, la tecnica di gestione prevede l’investimento esclusivo in strumenti finanziari di natura monetaria e
obbligazionaria; in tal caso, il Fondo non potrebbe più beneficiare dei successivi andamenti favorevoli dei mercati azionari di riferimento
(ma il Fondo continuerebbe a perseguire l’obiettivo di protezione del valore della quota del Fondo al termine dell’Orizzonte).
Lo stile di gestione del Fondo è attivo.
Successivamente al termine dell’Orizzonte, il Fondo investe in via esclusiva in strumenti finanziari di mercato monetario, parti di OICR
di mercato monetario, parti di OICR di mercato monetario a breve termine, depositi bancari e liquidità.
I proventi realizzati dal Fondo vengono reinvestiti.
Le sarà possibile richiedere il rimborso delle quote del Fondo in qualsiasi giorno lavorativo, al valore unitario della quota del giorno di
ricezione della domanda da parte della SGR, ovvero al primo valore utile successivo (il calcolo è settimanale, con riferimento a
ciascun martedì), secondo le modalità descritte nel Prospetto.
Raccomandazione: questo Fondo potrebbe non essere indicato per gli investitori che prevedono di rimborsare il proprio capitale
prima del 22 dicembre 2020.
Profilo di rischio e di rendimento
Rischio più basso
Rischio più alto
Rendimento di norma più basso
1
2
3
Rendimento di norma più alto
4
5
6
7
I dati storici utilizzati per calcolare l’Indicatore sintetico
potrebbero non costituire un’indicazione affidabile circa il futuro
profilo di rischio del Fondo.
La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non
rimanere invariata e quindi la classificazione del Fondo potrebbe
cambiare nel tempo.
La categoria più bassa non è esente da rischi.
Il Fondo è classificato nella categoria 4 in relazione ai risultati
passati in termini di volatilità (misura della variabilità dei prezzi)
dei suoi investimenti. Il livello di rischio di questo Fondo riflette
principalmente l’esposizione della gestione del Fondo sui mercati
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obbligazionari, azionari e delle valute nel rispetto dei limiti di
investimento definiti nel regolamento del Fondo.
Altri rischi, non adeguatamente rilevati dall’Indicatore sintetico, a
cui potrebbe essere esposto il Fondo sono:
−
Rischio di credito: l’eventualità che un emittente di uno
strumento finanziario in cui investe il Fondo non corrisponda
allo stesso, alle scadenze previste, tutto o parte del capitale
e/o degli interessi maturati.
Spese
Le spese da Lei sostenute sono utilizzate per coprire gli oneri di gestione del Fondo ed i costi di commercializzazione e collocamento
dello stesso. Queste spese riducono il rendimento potenziale del suo investimento.
Spese una tantum prelevate prima o dopo l’investimento
Spesa di
Nessuna
sottoscrizione
Dal 15/09/2015 al 01/12/2015: non prevista
Dal 02/12/2015 al 28/11/2016: massimo 2,50%
Dal 29/11/2016 al 27/11/2017: massimo 2,00%
Spesa di rimborso
Dal 28/11/2017 al 26/11/2018: massimo 1,50%
Dal 27/11/2018 al 02/12/2019: massimo 1,01%
Dal 03/12/2019 al 01/12/2020: massimo 0,51%
Dal 02/12/2020:
non prevista
Questa è la percentuale massima che può essere prelevata dal Suo capitale
prima che sia investito (sottoscrizione) o disinvestito (rimborso).
Spese prelevate dal Fondo in un anno
Spese correnti
1,60%
Spese prelevate dal Fondo a determinate condizioni specifiche
Commissioni legate
Nessuna
al rendimento
Le spese di rimborso indicate sono misure
massime. Le spese di rimborso sono applicate in
misura decrescente in funzione del periodo di
permanenza nel Fondo. È prevista anche
l’applicazione di diritti fissi. In alcuni casi lei potrebbe
pagare di meno. Può informarsi di ciò presso il suo
consulente finanziario o intermediario collocatore.
Il valore delle spese correnti si basa sulle spese
dell’anno precedente, conclusosi a dicembre
2016.Esse possono variare di anno in anno e non
includono:
– le commissioni legate al rendimento,
– i costi delle operazioni di portafoglio, salvo le
spese di sottoscrizione/rimborso sostenute dal
Fondo per l’acquisto o vendita di quote di altri
OICR.
Per maggiori informazioni circa le spese, può consultare il paragrafo 17 del Prospetto (Parte I), disponibile nel sito internet
www.amundi.com/ita.
Risultati ottenuti nel passato
I risultati passati del Fondo non sono indicativi
del suo rendimento futuro.
Il calcolo dei risultati include le spese correnti,
le commissioni legate al rendimento.
Le spese di sottoscrizione e di rimborso sono
escluse dal calcolo dei risultati passati.
Il Fondo è operativo dal 15 settembre 2015.
I risultati ottenuti nel passato sono stati calcolati
in Euro.
Informazioni pratiche
Il Depositario del Fondo è State Street Bank International GmbH – Succursale Italia.
Per ulteriori informazioni sul Fondo, consultare il Prospetto e la relazione di gestione o la relazione semestrale più recenti, disponibili
in lingua italiana nel nostro sito internet www.amundi.com/ita. Tali documenti le saranno forniti gratuitamente inviando una richiesta
scritta ad Amundi SGR S.p.A., Piazza Cavour 2, 20121 Milano, oppure all’e-mail [email protected]. I documenti contabili del
Fondo sono disponibili anche presso il Depositario.
L’offerta del Fondo si è chiusa in data 1 dicembre 2015 e pertanto non è più possibile sottoscrivere nuove quote.
Il valore unitario della quota del Fondo, con indicazione della relativa data di riferimento, è pubblicato giornalmente sul nostro sito
internet www.amundi.com/ita.
Il Fondo è soggetto alla legislazione fiscale italiana, che può avere impatti sulla sua posizione fiscale personale.
Le quote del Fondo non possono essere offerte o distribuite a «U.S. Person» (secondo la definizione contenuta nel U.S. «Regulation
S» della SEC e nel Prospetto).
Le informazioni aggiornate di dettaglio sulla politica e prassi di remunerazione e incentivazione del personale, inclusi i criteri e le
modalità di calcolo delle remunerazioni e degli altri benefici e i soggetti responsabili per la determinazione delle remunerazioni e per
l’assegnazione degli altri benefici, nonché la composizione del comitato remunerazioni, sono disponibili sul sito web della SGR. Una
copia cartacea o un diverso supporto durevole contenente tali informazioni saranno forniti gratuitamente agli investitori che ne faranno
richiesta.
Amundi SGR S.p.A. può essere ritenuta responsabile esclusivamente sulla base delle dichiarazioni contenute nel presente
documento che risultino fuorvianti, inesatte o incoerenti rispetto alle corrispondenti parti del Prospetto del Fondo.
Il presente Fondo è autorizzato in Italia e regolamentato dalla Banca d’Italia e dalla Consob.
Amundi SGR S.p.A. è autorizzata in Italia e regolamentata dalla Banca d’Italia e dalla Consob.
Le informazioni chiave per gli investitori qui riportate sono valide alla data del 20 febbraio 2017.
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