ANGELO COSTA S.r.l. FOGLIO INFORMATIVO relativo ai servizi di

ANGELO COSTA S.r.l.
FOGLIO INFORMATIVO
relativo ai servizi di trasferimento di denaro (Money Transfer): To Send, To Receive e Quick Pay
INFORMAZIONI SULL’INTERMEDIARIO
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Denominazione Legale
Angelo Costa S.r.l.
Capitale Sociale
Euro 774.685,00 i.v.
Sede Legale
Via Virgilio Maroso, 50 – 00142 Roma
Indirizzo di corrispondenza
Via Virgilio Maroso, 50 – 00142 Roma
Indirizzo internet
www.isiwesternunion.com
Codice Fiscale
07494470581
Partita IVA
01790711004
C.C.I.A.
612405
Numero Iscrizione Intermediari Finanziari ex art. 106 T.U.B.
26390
Per ulteriori informazioni il Cliente può recarsi nei punti affiliati all’Angelo Costa S.r.l., scrivere all’indirizzo di corrispondenza sopra
riportato, inviare una e-mail all’indirizzo di posta elettronica [email protected], oppure telefonare al numero verde 800.22.00.55.
CAMPO OBBLIGATORIO DA COMPILARE A CURA DELL’AGENTE IN ATTIVITA’ FINANZIARIA CHE ENTRA IN CONTATTO CON IL CLIENTE
Cognome:
Nome:
N. iscrizione elenco Agenti/Agenzie in attività finanziaria:
si assume che non siano addebitati al cliente costi ed oneri aggiuntivi derivanti dalle modalità di offerta fuori sede
CARATTERISTICHE E RISCHI TIPICI DEL SERVIZIO DI MONEY TRANSFER
DEFINIZIONE E FUNZIONE ECONOMICA
Il Gruppo Western Union ha ideato e sviluppato un servizio di trasferimento di denaro tra due parti (“Money Transfer”), diffuso in tutto il
mondo ed offerto al pubblico attraverso una rete internazionale di “Agenti” e “Subagenti” che, per effettuare il servizio di trasferimento di
denaro, si impegnano a :
a) ricevere somme di denaro dai Clienti al fine di trasferirle in qualsiasi Paese del mondo ove è disponibile il servizio di Western Union;
b) effettuare pagamenti ai destinatari dei trasferimenti di denaro disposti tramite Western Union in tutti i Paesi ove sia disponibile il
servizio Western Union.
In data 28.02.1997, Angelo Costa e Western Union hanno stipulato un accordo in base al quale Angelo Costa ha ricevuto l’incarico di
Agente non esclusivo di Western Union per l’Italia e si è obbligata a costituire una rete di Subagenti sul territorio italiano.
Cod. 005 agg. 01/06/2010
Il servizio consente, di inviare e/o ricevere denaro in ogni parte del mondo in 200 paesi, tramite una rete composta da più di 375.000
punti autorizzati. Chiunque può inviare e ricevere denaro in contanti, salvo restrizioni applicate dal Paese di destinazione. Pagamenti
con assegni o simili sono sottoposti alle condizioni e alle norme in vigore nel luogo di pagamento. In Italia il pagamento è sempre
effettuato in contanti. Per il servizio Money Transfer è prevista una commissione rapportata all’importo da spedire. Il ricevente riscuote
la somma senza alcuna spesa aggiuntiva. Il servizio può essere utilizzato soltanto da soggetti maggiorenni. I trasferimenti di denaro
sono soggetti alla normativa antiriciclaggio dettata dal D.Lgs. 231/2007.
Angelo Costa S.r.l. - Via V. Maroso 50 - 00142 Roma (Italia) - Tel +39 06 8741 0111 - Fax +39 06 8741 0891Cap.Soc. € 774.685,00 - P.IVA
01790711004 - Cod.Fisc. 07494470581 - Trib. Roma 4380/86 - CCIAA 612405 – iscrizione ex art. 106 T.U.B. n. 26390
Prima dell’operazione e nel corso dell’operazione
Scelta del servizio: send, receive o quick pay
Servizio d’invio denaro (to send money) - Prima di effettuare l’operazione d’invio (to send) il Cliente, oltre ai propri dati (nome,
cognome, luogo e data di nascita, residenza e codice fiscale qualora attribuito, come risultanti dai propri documenti esibiti) deve indicare
il nome ed il cognome del beneficiario, il Paese (s’intende la Nazione) di destinazione e l’importo da inviare. Se il mittente è un cittadino
extracomunitario, esibisce il titolo di soggiorno che l’incaricato all’operazione fotocopia e conserva in ottemperanza all’art. 1, comma 20,
della L. n. 94/2009.
Nel caso in cui le somme siano inviate verso determinati Paesi, il mittente può scegliere in quale valuta effettuare il pagamento al
beneficiario.
Le commissioni del servizio variano in relazione all’importo da trasferire. Si rimanda, a tal fine, all’ultima pagina del presente foglio
informativo. L’elenco completo delle condizioni economiche offerte (che comprendono ogni onere economico, comunque denominato, a
carico del Cliente), ivi incluse le spese è riportato nell’ordine di invio, che viene consegnato al Cliente prima di procedere
all’effettuazione dell’operazione.
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A ciascuna operazione di money transfer effettuata è assegnato un numero identificativo della transazione o “MTCN, Money Transfer
Control Number”, da comunicare solo ed esclusivamente al soggetto beneficiario, anche per prevenire il rischio di frodi.
L’MTCN in alcuni Paesi deve essere comunicato obbligatoriamente dal beneficiario per riscuotere la somma (la lista dei Paesi è
consultabile sul sito internet www.isiwesternunion.com). In Italia la comunicazione dell’MTCN è obbligatoria .
Per alcune destinazioni (soprattutto Paesi dell’Africa) è richiesta una Domanda Test, indipendentemente dall’importo da inviare. La
domanda, alla quale il beneficiario deve rispondere correttamente per poter ricevere il pagamento, è composta da un massimo di 4
parole ed è rivolta in inglese. Per i pagamenti da effettuare in Italia non è previsto l’utilizzo della domanda test.
Prima del completamento dell’operazione viene consegnato al Cliente l’ordine di invio nel quale sono indicate le voci relative ai costi
complessivi applicabili all’operazione richiesta dal Cliente, e le condizioni contrattuali che lo stesso deve preventivamente visionare e
sottoscrivere per accettazione. Successivamente l’operazione viene perfezionata ed al mittente sono consegnate sia la conferma che la
ricevuta contenenti tutti i dati della transazione. Tutta la documentazione (ordine invio, conferma e ricevuta) consegnata deve
essere conservata dal Cliente fino al pagamento al beneficiario.
Tempi di consegna: il denaro è disponibile per il Cliente in pochi minuti dall’inizio della transazione e può essere prelevato entro 30
giorni dal beneficiario. Trascorsi i 30 giorni il mittente deve richiedere che l’operazione sia reinserita nel sistema per consentire il
pagamento in favore del beneficiario.
Luogo di consegna: il denaro può essere riscosso dal beneficiario presso qualsiasi punto autorizzato che distribuisce il servizio
Western Union presente nel territorio del Paese di destinazione: come luogo di destinazione si intende l’intero territorio nazionale del
Paese di destinazione; non è possibile circoscrivere il luogo di consegna ad una determinata località o ad una determinata agenzia del
territorio del Paese di destinazione.
Limiti all’invio: è vietato l’invio di più di 4.999,99 euro in una settimana solare. Per l’invio di importi pari o superiori a 2.000,00 euro ed
inferiori a 5.000,00 euro il Cliente che ordina l’operazione deve consegnare copia di documentazione idonea ad attestare la congruità
dell’operazione rispetto al profilo economico dello stesso ordinante (art. 49 comma 19 D.Lgs. n. 231/2007).
Servizio di riscossione denaro (to receive money) – Condizioni necessarie per la riscossione del denaro: il beneficiario per poter
riscuotere la somma inviata, oltre ai propri dati (nome, cognome, luogo e data di nascita, residenza e codice fiscale qualora attribuito,
come risultanti dai propri documenti esibiti), deve indicare l’MTCN, il Paese (s’intende la Nazione) di provenienza, l’importo, il nome ed il
cognome del mittente.Il beneficiario deve quindi dimostrare: a) che il proprio nominativo corrisponda al nominativo indicato dal mittente,
previa esibizione di un valido documento d’identificazione, e, a comprova di tale corrispondenza, che conosca i dati forniti dal mittente al
momento dell’operazione di invio e cioè: b) il nominativo del mittente della somma, c) il luogo di provenienza, d) l’importo inviato e)
numero di controllo (MTCN), limitatamente ad alcuni paesi. In Italia la comunicazione dell’MTCN è obbligatoria
Limiti alla ricezione: è possibile ricevere in Italia fino ad un massimo importo di 4.999,99 euro nell’arco di una settimana solare.
Servizio Quick pay – è un'operazione che permette di effettuare un pagamento ad una delle società che, in Italia e in tutto il mondo, ha
aderito al network Western Union. Il Cliente deve indicare i propri dati (nome, cognome, luogo e data di nascita, residenza e codice
fiscale, come risultanti dai propri documenti esibiti), i dati della società (denominazione, account), il Paese (s’intende la Nazione) di
destinazione e l’importo da inviare. Il pagamento in Italia non può singolarmente eccedere l’importo di € 3.873,43 e può essere inviato
all’attenzione di una persona o di un ufficio specifico, accompagnato da un eventuale messaggio senza alcun ulteriore addebito.
Tasso di cambio – Il tasso di cambio non corrisponde al tasso di cambio ufficiale. I cambi applicati non sono oggetto di contrattazione
da parte dell’Angelo Costa S.r.l.. I tassi di cambio sono quotidianamente inviati a tutti i punti vendita i quali sono tenuti ad esporli. A tale
tasso di cambio è applicato uno spread che varia in base al Paese nel quale verrà effettuato il pagamento. Tali voci di costo saranno
evidenziate nell’ordine di invio che sarà preventivamente sottoposto all’accettazione del Cliente prima dell’effettuazione dell’operazione.
Cod. 005 agg. 01/06/2010
Rischi tipici dell’operazione – . Il mittente deve comunicare gli estremi della transazione esclusivamente al soggetto beneficiario, allo
scopo di non esporsi a tentativi di frodi/truffe ad opera di terzi. Il mittente è invitato a non inviare somme a persone sconosciute. Nei
Paesi in cui la comunicazione dell’MTCN è obbligatoria, la mancata o errata comunicazione al beneficiario determina l’ impossibilità di
riscuotere le somme trasferite.
Responsabilità – In nessun caso Western Union potrà essere ritenuta responsabile per danni derivanti da ritardo, mancata consegna,
mancato pagamento o pagamento per importo non conforme a quello trasferito, o di qualsiasi messaggio aggiuntivo, siano essi causati
da negligenza da parte dei nostri propri dipendenti od agenti o da altre cause se non entro il limite di dollari USA 500 (salvo il rimborso
dell’importo inviato e delle tariffe per i servizi). In nessun caso la Western Union sarà responsabile per danni indiretti, accidentali o
potenziali. Ove il subagente accetti in pagamento dal mittente assegni, tratte, pagherò o altri mezzi di pagamento trasferibili, la Western
Union non si assumerà alcun obbligo di effettuare il pagamento del trasferimento di denaro se tali mezzi di pagamento non possono
essere incassati, né alcuna responsabilità per danni derivati dal mancato pagamento dovuto alla impossibilità di incassare detti mezzi di
pagamento.
Angelo Costa S.r.l. - Via V. Maroso 50 - 00142 Roma (Italia) - Tel +39 06 8741 0111 - Fax +39 06 8741 0891Cap.Soc. € 774.685,00 - P.IVA
01790711004 - Cod.Fisc. 07494470581 - Trib. Roma 4380/86 - CCIAA 612405 – iscrizione ex art. 106 T.U.B. n. 26390
Principali condizioni contrattuali
A.
Al Cliente spetta:
- il diritto di prendere visione delle condizioni economiche contenute nell’ordine d’invio e di revocare l’ordine stesso prima della
conferma dell’operazione;
- Il diritto al rimborso dell’importo inviato, senza la restituzione della commissione pagata, che può essere esercitato dietro richiesta
scritta solo qualora il pagamento al beneficiario non sia avvenuto per atti o fatti non imputabili ad Angelo Costa S.r.l. Per effettuare
questa operazione è necessario esibire il documento d’identità utilizzato al momento dell’invio ed i moduli to send;
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- il diritto di richiedere il rimborso della commissione del servizio, su richiesta scritta, qualora il denaro da trasferire non sia stato reso
disponibile al beneficiario entro il termine previsto per il servizio prescelto, tenuto conto, tuttavia, dell’orario di apertura dell’agenzia
scelta dal beneficiario per la riscossione e delle eventuali condizioni particolari
B.
Il Cliente può altresì:
- richiedere il cambio del nome del beneficiario. Per effettuare questa operazione è necessario esibire il documento d’identità utilizzato
al momento dell’invio ed il modulo to send e solo nel caso in cui non sia già stato effettuato il pagamento in favore del beneficiario.
L’operazione non prevede costi aggiuntivi a carico del Cliente;
- richiedere la correzione o il cambio del nome del mittente. Per effettuare questa operazione è necessario esibire il documento
d’identità utilizzato al momento dell’invio ed i moduli to send e solo nel caso in cui non sia già stato effettuato il pagamento in favore del
beneficiario. Se la richiesta riguarda un soggetto mittente diverso è necessario che questi sia presente ed esibisca il proprio documento
d’identificazione. L’operazione non prevede costi aggiuntivi a carico del Cliente;
- richiedere il cambio del Paese di destinazione. Per effettuare questa operazione è necessario esibire il documento d’identità utilizzato
al momento dell’invio ed il modulo to send e solo nel caso in cui non sia già stato effettuato il pagamento in favore del beneficiario.
L’operazione può comportare una modifica della commissione con l’addebito/restituzione dell’eventuale differenza;
- richiedere il cambio della Domanda Test. Per effettuare questa operazione è necessario esibire il documento d’identità utilizzato al
momento dell’invio ed i moduli to send e solo nel caso in cui non sia già stato effettuato il pagamento in favore del beneficiario.
L’operazione non prevede costi aggiuntivi a carico del Cliente;
- richiedere il cambio della valuta (nelle ipotesi in cui sia possibile indicare la valuta). Per effettuare questa operazione è necessario
esibire il documento d’identità utilizzato al momento dell’invio ed i moduli to send e solo nel caso in cui non sia già stato effettuato il
pagamento in favore del beneficiario. L’operazione non prevede costi aggiuntivi a carico del Cliente;
- richiedere servizi aggiuntivi. Per i servizi a pagamento la richiesta può intervenire solo nella stessa giornata in cui è stata effettuata
l’operazione. Per effettuare questa operazione è necessario esibire il documento d’identità utilizzato al momento dell’invio ed i moduli to
send e solo nel caso in cui non sia già stato effettuato il pagamento in favore del beneficiario;
- richiedere la conferma dell’avvenuto pagamento anche mediante specifica richiesta del modulo to receive utilizzato per il pagamento
sul quale risulteranno oscurati i dati identificativi del beneficiario;
- richiedere ed ottenere, a proprie spese, entro un congruo termine e comunque non oltre novanta giorni dalla richiesta, copia della
documentazione inerente a singole operazioni poste in essere negli ultimi dieci anni. L’importo delle relative spese che presumibilmente
sarà applicato viene indicato al momento della richiesta.
Nelle sole ipotesi in cui l’operazione di restituzione della somma inviata (refund) sia determinata da ragioni non dipendenti dalla volontà
del mittente, la somma restituita a quest’ultimo è comprensiva della commissione precedentemente pagata.
Procedure di reclamo per la soluzione delle controversie – Il Cliente può presentare un reclamo scritto in forma libera, anche per
lettera raccomandata A/R, all’attenzione dell’ufficio reclami, in Roma via Virgilio Maroso, 50 – 00142, o per via telematica all’indirizzo
[email protected] ottenendo risposta entro trenta giorni.
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Se non è soddisfatto o non riceve risposta, prima di ricorrere al giudice, il Cliente può rivolgersi all’Arbitro Bancario Finanziario (ABF).
Per sapere come rivolgersi all’Arbitro si può consultare il sito www.arbitrobancariofinanziario.it, chiedere presso le filiali della Banca
d’Italia, oppure chiedere all’Angelo Costa S.r.l.. Presso ogni subagenzia è disponibile la Guida concernente l’accesso all’Arbitro
Bancario Finanziario.
Angelo Costa S.r.l. - Via V. Maroso 50 - 00142 Roma (Italia) - Tel +39 06 8741 0111 - Fax +39 06 8741 0891Cap.Soc. € 774.685,00 - P.IVA
01790711004 - Cod.Fisc. 07494470581 - Trib. Roma 4380/86 - CCIAA 612405 – iscrizione ex art. 106 T.U.B. n. 26390
CONDIZIONI ECONOMICHE
IMPORTO DA INVIARE
DA
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0,00
65,01
130,01
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260,01
325,01
390,01
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A
1.240,01
1.550,01
1.860,01
2.170,01
2.480,01
2.790,01
3.100,01
3.410,01
3.720,01
4.030,01
4.340,01
4.650,01
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4.340,00
4.650,00
4.999,99
TARIFFE
€
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121,50
133,50
145,50
157,50
169,50
181,50
193,50
TARIFFE PER IL SERVIZIO QUICK PAY
Importo da inviare
Tariffe
Da 0 a 206,58 €
€ 12,91
Da 206,59 € a 2.324,06 €
€ 15,49
Da 2.324,07 a 3.873,43 €
€ 23,24
TARIFFE PER I SERVIZI AGGIUNTIVI
Avviso telefonico
€
2,50
Consegna a domicilio del denaro (nei paesi in cui il
servizio è disponibile)
€
11,50
Richiesta prova di pagamento
Gratuita
Messaggio (entro le 10 parole) costo forfettario:
€
2,00
costo di ogni parola aggiuntiva
€
0,20
Per quanto attiene gli spread e le promozioni fare riferimento ai tariffari disponibili presso i punti affiliati all’Angelo Costa S.r.l. o sul sito
internet www.isiwesternunion.com. In ogni caso il costo complessivo del servizio è evidenziato nel modulo d’ordine che il Cliente dovrà
Cod. 005 agg. 01/06/2010
sottoscrivere per accettazione prima della conferma dell’operazione. Le tariffe potranno variare nel corso dell’anno in presenza di
promozioni che saranno pubblicizzate sul sito www.isiwesternunion.com e presso i punti autorizzati.
Angelo Costa S.r.l. - Via V. Maroso 50 - 00142 Roma (Italia) - Tel +39 06 8741 0111 - Fax +39 06 8741 0891Cap.Soc. € 774.685,00 - P.IVA
01790711004 - Cod.Fisc. 07494470581 - Trib. Roma 4380/86 - CCIAA 612405 – iscrizione ex art. 106 T.U.B. n. 26390