Promozione della proprietà abitativa – prelievi di capitale

Allianz Suisse Società di Assicurazioni sulla Vita
Promozione della proprietà abitativa – prelievi di capitale dal pilastro 3a
N. polizza
Cognome / nome
(contraente)
Stato civile
Indirizzo
E-mail
NPA, località
Tel. (di giorno)
Richiesta
Riscatto totale alla data:
(sempre al 1° del mese seguente)
Il contratto sarà risolto a tale data con conseguente cessazione della copertura assicurativa.
Riscatto parziale alla data:
(sempre al 1° del mese seguente)
Importo massimo
Importo di CHF
Una volta erogato il pagamento la copertura assicurativa rimane in vigore con prestazioni ridotte e viene rilasciata una
nuova polizza.
Causale
Documenti necessari:
Costruzione di un'abitazione di proprietà
-
copia del contratto di acquisto e contratto d'opera firmato
copia del documento di identità del richiedente
conferma scritta da parte del mutuante (banca) o del
costruttore / venditore
Acquisto di un'abitazione di proprietà
-
copia del contratto di acquisto sottoscritto; se risalente a
oltre 1 anno prima: copia dell'estratto aggiornato del
registro fondiario
copia del documento di identità del richiedente
conferma scritta da parte del mutuante (banca) o del
venditore
-
Ammortamento di mutui ipotecari
-
Ristrutturazione o rinnovo (un prelievo non è sempre
possibile, si vedano al riguardo le "Altre informazioni")
-
copia dell'estratto aggiornato del registro fondiario
(rilasciato da non oltre 1 anno)
copia del documento di identità del richiedente
conferma scritta del mutuante (banca)
copia dell'estratto aggiornato del registro fondiario
(rilasciato da non oltre 1 anno)
fatture degli artigiani, varie ricevute che attestino la
ristrutturazione / il rinnovo
copia del documento di identità del richiedente
Altre causali
Per causali particolari (vedi "Altre informazioni") si prega di chiamare il numero 058 358 71 72 o di contattarci tramite e-mail
all'indirizzo [email protected].
Vi prego di contattarmi secondo le modalità indicate all'inizio del presente modulo.
YLEAN14I-0713
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Forma di proprietà
Proprietà esclusiva
Comproprietà complessiva (prelievo 3a possibile solo in caso di proprietà in comune fra coniugi o conviventi registrati)
Comproprietà (la mia quota ammonta a: _____ %)
Estremi di pagamento
Banca / Posta, filiale
IBAN / n. conto
Intestatario
Referente / tel.
Firma/e
Confermo:
che negli ultimi 5 anni non ho effettuato prelievi anticipati per l'acquisto di un'abitazione
che si tratta di abitazione destinata ad uso personale
di aver compilato il presente modulo in modo veritiero
Prendo atto che qualsiasi versamento di importo superiore a CHF 5.000 sarà notificato all'Amministrazione federale delle
contribuzioni, il che comporta la tassazione dell'importo erogato.
Luogo, data
Firma contraente
Consenso del coniuge / convivente registrato
per prelievi di importo superiore a CHF 50.000
Firma (allegare copia di un documento d'identità)
Consenso del creditore pignoratizio qualora la polizza sia stata costituita in pegno
Si prende atto della richiesta di prelievo dei fondi previdenziali 3a di cui al presente modulo e nulla si eccepisce al riguardo.
Si allega l'originale della polizza.
Luogo, data
Firma / timbro del creditore pignoratizio
Inviare il modulo a:
Allianz Suisse Società di Assicurazioni sulla Vita SA
Direzione Zurigo, Casella postale, 8048 Zurigo
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Altre informazioni
Riscatto totale
Viene erogato l'intero valore di riscatto disponibile. Con ciò la polizza viene risolta e
cessa la copertura assicurativa.
Riscatto parziale
Prelievo parziale fino all'importo massimo ammesso del capitale di risparmio
attualmente disponibile (possibile a cinque anni prima del raggiungimento dell'età di
pensionamento ordinaria AVS; successivamente è possibile solo un riscatto totale). Si
procede all'emissione di una nuova polizza mantenendo la copertura assicurativa, di
norma con prestazioni ridotte.
Conferma scritta da parte del mutuante
(banca) o del costruttore / venditore
Conferma e numero di conto della banca o dell'impresa che eroga la prestazione
relativa all'abitazione di proprietà sul quale sarà versato l'importo derivante dal riscatto
parziale o totale dei fondi previdenziali 3a, con indicazione dell'uso che ne sarà fatto.
In caso di ristrutturazione: fatture e coordinate bancarie dell'impresa generale / degli
artigiani / architetti / notai. Nel caso le fatture siano state pagate, è possibile allegare gli
estratti da cui risultino i pagamenti e le proprie coordinate bancarie.
Pagamento al contraente
In caso di ristrutturazione o rinnovo, il pagamento può essere effettuato direttamente al
contraente se va a rimborsare eventuali fatture già saldate da quest'ultimo (da non più di
sei mesi). Per effettuare il pagamento al contraente è necessario inserire nella sezione
"Estremi di pagamento" i relativi dati del contraente e allegare le copie delle fatture e le
ricevute di pagamento.
Ristrutturazioni o rinnovi
ammessi (elenco non esaustivo)
Modifica / ammodernamento di locali o installazioni preesistenti ad uso abitativo, ad
esempio
- ampliamento sottotetto
- realizzazione veranda
- sostituzione della moquette con parquet
- sostituzione totale di cucina / bagno
- sostituzione del vecchio impianto di riscaldamento con uno nuovo
- sostituzione totale di condutture idriche / finestre
- installazione o ampliamento di collettori solari
Non sono ammessi (l'elenco ha solo titolo
esemplificativo)
Lavori di riparazione e sostituzioni/ammodernamenti di lusso
- sostituzione di cucina economica o vasca da bagno
- sostituzione di singole condutture / finestre
- sostituzione di singole porzioni di moquette o parquet
- piscina
- sauna
- box auto / garage
- padiglioni da giardino
Basi giuridiche
831.40 Legge federale sulla previdenza professionale per la vecchiaia, i superstiti e
l'invalidità (LPP)
http://www.admin.ch/ch/i/rs/831_40/index.html
Capitolo 4: Prestazioni di libero passaggio e promozione della proprietà d'abitazioni
Sezione 2: Promozione della proprietà d'abitazioni
831.411 Ordinanza sulla promozione della proprietà abitativa mediante i fondi della
previdenza professionale (OPPA)
http://www.admin.ch/ch/i/rs/831_411/
831.461.3 Ordinanza sulla legittimazione alle deduzioni fiscali per i contribuenti a forme
di previdenza riconosciute (OPP 3)
http://www.admin.ch/ch/i/rs/831_461_3/index.html
Altre causali
Acquisto di terreni a scopo edificativo, acquisto in comproprietà di un'abitazione (con
regolamento sui diritti di proprietà, quote della partecipazione a cooperative edilizie,
società per azioni di inquilini, società per la costruzione di abitazioni di utilità pubblica)
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