Il sistema svizzero di lotta contro il riciclaggio di denaro e le sfide

30.05.2015
Dipartimento federale di giustizia e polizia DFGP
Ufficio federale di polizia fedpol
Stato maggiore
Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro MROS
Il sistema svizzero di lotta contro il
riciclaggio di denaro e le
sfide attuali
Stiliano Ordolli
Capo di MROS
Sommario
1. Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio
di denaro (MROS)
2. Attività di MROS
3. Collaborazione internazionale e nazionale
4. Un sistema di comunicazione che include gli
intermediari finanziari
Stiliano Ordolli
Capo di MROS
2
1
30.05.2015
1. Ufficio di comunicazione
in materia di riciclaggio di
denaro (MROS)
Stiliano Ordolli
Capo di MROS
3
1. Ufficio di comunicazione in materia di
riciclaggio di denaro (MROS)
Compiti di MROS
• Assistenza alle autorità di perseguimento penale
• Ruolo di Ufficio di comunicazione nazionale
• Sensibilizzazione degli intermediari finanziari
• Informazione del pubblico
Stiliano Ordolli
Capo di MROS
4
2
30.05.2015
1. Ufficio di comunicazione in materia di
riciclaggio di denaro (MROS)
Organizzazione e funzioni di MROS
• Autorità amministrativa con compiti particolari
disciplinati dalla LRD
• Servizio centrale per la ricezione di comunicazioni di
sospetto (Financial Intelligence Unit – FIU)
• Sezione con un effettivo di 15 persone
• Punto d’incontro tra gli intermediari finanziari e le
autorità di perseguimento penale
Stiliano Ordolli
Capo di MROS
5
Autorità giudiziarie (tribunali)
Autorità cantonali di
perseguimento penale
Ministero pubblico
della Confederazione
MROS
CFCG
FINMA
O
Banche
Agenti in
valori
di borsa
Stiliano Ordolli
Capo di MROS
Investimenti
collettivi
di capitale
Assicurazioni
A
D
Altri intermediari
finanziari
Case
da gioco
6
6
3
30.05.2015
1. Ufficio di comunicazione in materia di
riciclaggio di denaro (MROS)
Competenze di MROS
Competenze classiche
•
Raccolta delle comunicazioni su operazioni sospette
•
Analisi delle operazioni sospette segnalate
•
Diffusione delle informazioni che scaturiscono da questa
analisi alle autorità di perseguimento penale e alle FIU
estere
Competenze particolari
• Membro della delegazione svizzera presso il GAFI
•
Membro del Gruppo Egmont
Stiliano Ordolli
Capo di MROS
7
Piazza
finanziaria
Autorità di perseguimento
penale
Ministero
pubblico della
Confederazione
MROS
o
Ministero
pubblico
cantonale
MROS – Nuove competenze e prospettive - 02.04.2014 - Centro studi Bancari - Vezia
Alessandro Simoneschi
Informazioni supplementari
richieste agli IF
Assistenza amministrativa
internaz. (FIU/Gruppo Egmont)
Assistenza amministrativa in
Svizzera
altre fonti
(per es. Internet)
fedpol
(accesso alle banche dati)
Comunicazione di sospetto (IF)
8
4
30.05.2015
2. Attività di MROS
Stiliano Ordolli
Capo di MROS
9
2. Attività di MROS
Numero di comunicazioni e quota di
trasmissione 2005-2014
Stiliano Ordolli
Capo di MROS
10
5
30.05.2015
2. Attività di MROS
Analisi nazionale dei rischi
GAFI : Countries should identify, assess, and understand
the money laundering and terrorist financing risks for the
country, and should take action, including designating an
authority or mechanism to coordinate actions to assess
risks, and apply resources, aimed at ensuring the risks
are mitigated effectively.
Stiliano Ordolli
Capo di MROS
11
2. Attività di MROS
Analisi nazionale dei rischi: tasso di trasmissione
secondo l’intermediario finanziario
100.0%
90.0%
80.0%
70.0%
60.0%
50.0%
40.0%
30.0%
20.0%
10.0%
0.0%
Stiliano Ordolli
Capo di MROS
89.3%
83.6%
66.4%
80.9%
81.1%
62.1%
52.4%
12
6
30.05.2015
3. Collaborazione internazionale
e nazionale
Stiliano Ordolli
Capo di MROS
13
3. Collaborazione internazionale e nazionale
Collaborazione con le FIU:
Richieste di altre FIU a MROS
Stiliano Ordolli
Capo di MROS
14
7
30.05.2015
3. Collaborazione internazionale e nazionale
Collaborazione con le FIU:
Richieste di MROS ad altre FIU
Stiliano Ordolli
Capo di MROS
15
3. Collaborazione internazionale e nazionale
MROS e le autorità di perseguimento penale (1)
Comunicazione delle decisioni, Art. 29a LRD :
1
Le autorità penali comunicano quanto prima all'Ufficio di
comunicazione tutti i procedimenti pendenti relativi agli articoli
260ter numero 1, 260quinquies capoverso 1, 305bis e 305ter
capoverso 1 CP. Gli inviano quanto prima le loro sentenze e
decisioni di non luogo a procedere, con le relative motivazioni.
2
Le autorità penali comunicano inoltre senza indugio
all'Ufficio di comunicazione le decisioni che hanno pronunciato
in base alle denunce loro trasmesse dallo stesso.
Stiliano Ordolli
Capo di MROS
16
8
30.05.2015
3. Collaborazione internazionale e nazionale
MROS e le autorità di perseguimento penale (2)
Trasmissione delle comunicazioni :
Art. 9 LRD :
[…]
1bis Nelle comunicazioni di cui al capoverso 1 deve figurare il nome
dell'intermediario finanziario. Il nome degli impiegati incaricati del caso
può non esservi menzionato, purché l'Ufficio di comunicazione e la
competente autorità di perseguimento penale possano prendere senza
indugio contatto con loro.
Art. 32 cpv. 3 LRD
L'Ufficio di comunicazione non è autorizzato a trasmettere ad autorità
estere di perseguimento penale il nome della persona che ha trasmesso
la comunicazione dell'intermediario finanziario o della persona che ha
adempiuto l'obbligo d'informare di cui all'articolo 11a.
Stiliano Ordolli
Capo di MROS
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3. Collaborazione internazionale e nazionale
Decisioni delle autorità di perseguimento penale e dei tribunali
Stiliano Ordolli
Capo di MROS
18
9
30.05.2015
3. Collaborazione internazionale e nazionale
Comunicazioni e condanne (2004-2014)
Stiliano Ordolli
Capo di MROS
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3. Collaborazione internazionale e nazionale
MROS e le autorità di vigilanza
Scambio di informazioni, Art. 29 cpv. 1 LRD :
«La FINMA, la Commissione federale delle case da gioco e
l'Ufficio di comunicazione possono comunicarsi
reciprocamente tutte le informazioni e trasmettersi tutti i
documenti necessari all'applicazione della presente legge»
Stiliano Ordolli
Capo di MROS
20
10
30.05.2015
3. Collaborazione internazionale e nazionale
MROS e le autorità di polizia (1)
Collaborazione con le autorità nazionali di polizia (PGF/Cantoni)
•
Chi è autorizzato a ricevere informazioni?
Le autorità di polizia e di perseguimento penale della
Confederazione e dei Cantoni che hanno il compito legale di
combattere il riciclaggio di denaro, il crimine organizzato e il
finanziamento del terrorismo
• Non esiste un accesso diretto a GEWA – ma assistenza
amministrativa in qualsiasi momento
GEWA : Informazioni degli IF; FINMA; Commissione
federale delle case da gioco; richieste delle
polizie (nazionali e/o estere); ministeri pubblici;
tribunali; controparti estere
Stiliano Ordolli
Capo di MROS
21
3. Collaborazione internazionale e nazionale
MROS e le autorità di polizia (2)
Collaborazione con le autorità nazionali di polizia (PGF/Cantoni)
•
Principio di specialità: deve trattarsi di
− riciclaggio di denaro
− un reato preliminare al riciclaggio di denaro o
− finanziamento del terrorismo
• Vietate le cosiddette «fishing expedition» (ricerche generalizzate
e indiscriminate di informazioni): la richiesta dell’autorità di polizia
deve essere concreta: «Nei confronti di chi viene condotta
l’indagine? Per quali motivi?»
• I ragguagli forniti da MROS saranno utilizzati unicamente a titolo
informativo
MROS registra ogni domanda
Stiliano Ordolli
Capo di MROS
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11
30.05.2015
3. Collaborazione internazionale e nazionale
MROS e le autorità di polizia (3)
Collaborazione con le autorità di polizia estere
•
Principio di specialità: deve trattarsi di
− riciclaggio di denaro
− un reato preliminare al riciclaggio di denaro o
− finanziamento del terrorismo
• Legame con la Svizzera: non deve essere necessariamente un
legame forte e concreto
• Vietate le cosiddette «fishing expedition» (ricerche generalizzate
e indiscriminate di informazioni): la richiesta dell’autorità di polizia
deve essere concreta: «Nei confronti di chi viene condotta
l’indagine? Per quali motivi?»
• I ragguagli forniti da MROS saranno utilizzati unicamente a titolo
informativo
MROS registra ogni domanda
Stiliano Ordolli
Capo di MROS
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4. Un sistema di comunicazione
che include gli intermediari
finanziari
Stiliano Ordolli
Capo di MROS
24
12
30.05.2015
4. Un sistema di comunicazione che include gli
intermediari finanziari
Attuazione delle Raccomandazioni del Gruppo
d’azione finanziaria GAFI rivedute nel 2012
Rendere più flessibile il meccanismo di blocco
Stiliano Ordolli
Capo di MROS
25
4. Un sistema di comunicazione che include gli
intermediari finanziari
Il sistema attuale (1)
Procedura
Constatazioni dell’IF
Chiarimenti
Dubbio
Eventuale
contatto
con MROS
Stiliano Ordolli
Capo di MROS
Comunicazione MROS
9 LBA
305ter CP
Blocco
Senza
blocco
26
13
30.05.2015
4. Un sistema di comunicazione che include gli
intermediari finanziari
Il sistema attuale (2)
Comunicazione formale mediante modulo WEB
Conferma all’IF
Plausibilità / analisi globale
Domanda FIU
Decisione finale
Conferma del dubbio
Dubbio non confermato
Trasmissione all’APP
Informazione all’IF
Archiviazione
Informazione all’IF
Stiliano Ordolli
Capo di MROS
27
4. Un sistema di comunicazione che include gli
intermediari finanziari
Il sistema attuale (3)
M
9 LRD
sospetto
fondato
obbligo
305ter cpv. 2 CP:
sospetto semplice
diritto di comunicare
sospetti non qualificati:
- sorvegliare attentamente la relazione
d’affari
oppure
- chiudere la relazione d’affari
mantenendo tuttavia le tracce della
documentazione («paper trail»)
Stiliano Ordolli
Capo di MROS
R
O
S
Nessuna
comunicazione
a MROS
28
14
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4. Un sistema di comunicazione che include gli
intermediari finanziari
Numero delle comunicazioni di sospetto a seconda della tipologia
Stiliano Ordolli
Capo di MROS
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4. Un sistema di comunicazione che include gli
intermediari finanziari
Il sistema attuale in pratica
Stiliano Ordolli
Capo di MROS
30
15
30.05.2015
4. Un sistema di comunicazione che
include gli intermediari finanziari
Il nuovo sistema (1 gennaio 2016)
Art. 9 LRD; art. 305ter cpv. 2 CP + 10 P-LRD
Analisi MROS – Art. 9 LRD (20 giorni)
IF
MROS
MROS
Perseguimento penale
Blocco automatico (5 giorni)
Analisi MROS – Art. 305ter cpv. 2 CP
Archiviazione
Stiliano Ordolli
Capo di MROS
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4. Un sistema di comunicazione che include gli
intermediari finanziari
Nuove sfide
Infrazioni fiscali a monte del riciclaggio di denaro
− In vigore
Contrabbando organizzato art. 14 cpv. 4 DPA
Carosello IVA = truffa (art. 146 CP) secondo sentenze del TPF
− Modifica L-GAFI, art. 305bis, 1bis :
“Sono considerati delitto fiscale qualificato i reati di cui all’articolo
186 della legge federale del 14 dicembre 1990 sull’imposta federale
diretta e all’articolo 59 capoverso 1 primo comma della legge
federale del 14 dicembre 1990 sull’armonizzazione delle imposte
dirette dei Cantoni e dei Comuni, se le imposte sottratte ammontano
a oltre 300’000 franchi per periodo fiscale”
− Art. 14 cpv. 4 DPA – tutte le imposte indirette
Stiliano Ordolli
Capo di MROS
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16
30.05.2015
Stiliano Ordolli
Capo di MROS
33
17