Investimento fiduciario a termine

Per scopi di marketing
Investimento fiduciario
Call UBS
Cash Solutions / descrizione del prodotto
Gli investimenti fiduciari Call UBS si distinguono per la
possibilità di modifica del capitale, e della durata, nonché
per il tasso d’interesse variabile, e vengono investiti
presso una parte terza (fiduciario = UBS AG, Jersey Branch.
L’investimento può essere effettuato nelle principali
monete. La remunerazione è determinata dalle condizioni
del mercato monetario e dalla solvibilità del terzo.
Informazioni sulle condizioni di UBS AG, Jersey Branch
Emittente (rating
UBS AG, Jersey Branch (A1 / A+ / A+)
Moody’s / S&P / Fitch)
Durata
Durata indeterminata, a partire da
1 giorno
Liquidità
Rimborsabile con preavviso di 48 ore
Valuta
Disponibile nelle principali monete
(per esempio CHF, EUR, USD,
GBP / valute esotiche su richiesta)
Tasso d’interesse
Dipendente dalla moneta d’investimento
Valore di anticipazione 95%
Informazioni sulle condizioni di banca terza
Emittente (rating)
Dipendente dalla solvibilità del
fiduciario
Durata
Durata indeterminata, a partire da
1 giorno
Liquidità
Rimborsabile con preavviso di 48 ore
Valuta
Disponibile nelle principali monete
(per esempio CHF, EUR, USD,
GBP / valute esotiche su richiesta)
Tasso d’interesse
Dipendente dalla solvibilità del fiduciario e dalla moneta d’investimento
Valore di anticipazione Dipendente dalla solvibilità del
fiduciario
Descrizione del prodotto
Si è in presenza di un investimento fiduciario quando la banca
(mandatario) investe a suo nome, ma per conto e a rischio del
cliente (mandante), un determinato importo presso un terzo
(fiduciario = UBS Jersey o una banca terza).
L’investimento è possibile nelle principali monete ed è effettuato
a rischio del cliente. Quest’ultimo si assume pertanto il rischio
d’insolvenza del fiduciario (rischio dell’emittente). Di norma UBS
decide presso quale banca effettuare l’investimento. Su esplicita
richiesta, tuttavia, il cliente può tuttavia intervenire nella scelta
del fiduciario. Senza istruzioni del cliente UBS piazza gli investimenti fiduciari nel proprio gruppo. Nell’ambito dei suoi obblighi
per una gestione ineccepibile degli affari, la banca ha unicamente il compito di scegliere accuratamente il fiduciario. Nel
caso dell’investimento fiduciario Call, in 48 ore si può ottenere
il rimborso o una modifica del capitale (riduzione / aumento).
Componenti di rendimento dalla prospettiva
dell’investitore
Il rendimento del prodotto dipende essenzialmente dai tassi
del mercato monetario della relativa valuta d’investimento e
dalla solvibilità del fiduciario. Essendo per definizione un’operazione con margine d’intermediazione, l’operazione fiduciaria
è soggetta all’addebito di una commissione. L’ammontare
delle commissioni può essere calcolato in base alla tabella
riportata sotto. La commissione minima è di CHF 250. Per le
modifiche di capitale viene inoltre prelevata una tassa amministrativa fissa, vuol dire indipendentemente dall’importo della
modifica di capitale, di CHF 100:*
* N ell’ambito di un investimento UBS può ricevere da un intermediario finanziario
una remunerazione per il collocamento di un investimento di al massimo 0,5%
l’anno (fascia) dell’importo investito, a seconda della moneta, del tasso d’interesse,
della scadenza e dell’ammontare dell’investimento.
Le commissioni possono essere calcolate sulla scorta della
seguente tabella:
Tipo di
Importo
investimento minimo
Tassa
Nuovo
investimento
Da
Commissione di 0,375%**
CHF 500 000 p.a. (o come minimo
o controvalore 250 CHF**)
Modifiche di
capitale
Da
Ticket fee: 100 CHF
CHF 30 000
(al modifiche di capitale)
o controvalore
** P er gli aventi diritto economico con domicilio in Svizzera / Principato del Liechtenstein: +8,0% IVA
La firma del contratto d’investimento fiduciario non comporta
spese di deposito, tasse d’emissione, tasse di negoziazione
(tassa di bollo) né imposte preventive per l’investimento stesso. Però se l’avente diritto economico è domiciliato in Svizzera
o nel Principato del Liechtenstein – sulla commissione viene
prelevata l’imposta sul valore aggiunto svizzera.
I principali vantaggi in sintesi
• Importo d’investimento variabile a partire da un minimo
di CHF 500 000 o controvalore in moneta estera,
• possibilità d’investimento nelle principali monete, per
esempio in CHF, EUR, USD, GBP, eccetera,
• nessuna deduzione dell’imposta preventiva in Svizzera
(in presenza del contratto fiduciario debitamente firmato
al momento dell’operazione),
• alto grado di sicurezza (dipendente, tra l’altro, dal rating
creditizio della banca d’investimento),
• tasso interessante basato sulla moneta d’investimento e
sulle condizioni del relativo mercato monetario,
• possibilità di anticipazione (il livello dello stesso dipende
della solvibilità del fiduciario),
• elevata flessibilità, in quanto rimborsabile in 48 ore,
• modifica del capitale riduzione / aumento a partire da
CHF 30 000 o controvalore in moneta estera.
I principali rischi in sintesi
• Rischio di tasso d’interesse,
• rischio di solvibilità (UBS AG, Jersey Branch o banca
terza).
Gruppo target
Gli investimenti fiduciari Call UBS sono indicati per gli investitori
avversi al rischio, che desiderano un investimento sul mercato
monetario senza durata fissa e con possibilità di modifica del
capitale.
Ulteriori informazioni
Per ulteriori informazioni vi invitiamo a rivolgervi al vostro
consulente UBS.
Questa pubblicazione ha finalità esclusivamente informative e non deve essere intesa come una raccomandazione, un’offerta o una sollecitazione d’offerta. Prima di prendere una
decisione d’investimento si raccomanda di richiedere la consulenza professionale di un esperto. UBS si riserva il diritto di modificare i propri servizi, prodotti o prezzi in qualsiasi
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