Prospetto Informativo Helvetia SCK Dynamic

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6-11-2007
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Helvetia –
Gruppo Assicurativo Svizzero
Mod. V/113 - Ed. 11/2007
copertina
SCK Dynamic
Offerta pubblica di sottoscrizione di “SCK Dynamic”, prodotto finanziario - assicurativo di tipo index linked.
Il presente Prospetto Informativo completo si compone delle seguenti parti:
- Scheda sintetica
- Parte I – Informazioni sull’investimento e sulle coperture assicurative
- Parte II – Illustrazione dei dati storici di rischiorendimento e costi effettivi dell’investimento
- Parte III – Altre informazioni
L’Offerta di cui al presente prospetto è stata depositata in CONSOB in data 7 novembre 2007 ed è valida dal 7 novembre 2007
al 14 dicembre 2007.
Il prospetto informativo è volto ad illustrare all’Investitore - Contraente le principali caratteristiche del prodotto offerto.
La Scheda sintetica, la Parte I e la Parte II del Prospetto informativo devono essere consegnate all’Investitore
- Contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione del modulo di proposta.
Helvetia Vita Compagnia Italo-Svizzera di Assicurazioni sulla Vita S.p.A.
Sede Legale e Direzione Generale
20139 Milano - Via G.B. Cassinis, 21 - Telef. 02/5351.1 ( 20 linee ) Fax 02/537289-5351352
e-mail: [email protected] - www.helvetia.it
Per informazioni più dettagliate si raccomanda la lettura della Parte III del Prospetto Informativo che deve essere consegnata
gratuitamente su richiesta dell’Investitore-Contraente.
Capitale Sociale Euro 13.416.000 i.v. - Numero di iscrizione del Registro delle imprese di Milano
Cod. Fisc. e Part. I.V.A. 08575280154 - R.E.A. n. 1237091
Impresa autorizzata con D.M. n. 17266 del 2/11/87 pubbl. su G.U. n. 263 del 10/11/1987
Il presente prospetto è stato redatto in data 5 novembre 2007.
Il prospetto Informativo non comporta alcun giudizio della CONSOB sull'opportunità del prodotto proposto e sul merito dei dati e
delle notizie allo stesso relativi.
Helvetia Vita S.p.A. - Gruppo Assicurativo Svizzero Helvetia
La presente Scheda Sintetica è stata depositata in CONSOB il 07 novembre 2007 ed è valida a
partire dal 7 novembre 2007.
SCHEDA SINTETICA
Scheda sintetica relativa a “SCK DYNAMIC”, prodotto finanziario - assicurativo di tipo index
linked offerto da Helvetia Vita S.p.A. appartenente al Gruppo Assicurativo Svizzero Helvetia.
La presente Scheda sintetica deve essere letta congiuntamente con la Parte I e la Parte II del
Prospetto Informativo.
Le caratteristiche del prodotto
Struttura
SCK DYNAMIC soddisfa le esigenze di investimento nei mercati finanziari internazionali del risparmio
del Contraente - Investitore, con la garanzia a scadenza della restituzione del capitale investito, con
l’aggiunta della corresponsione di una eventuale partecipazione alla performance del parametro di
riferimento (prestazione in caso di vita). Il parametro è un paniere con pesi diversificati di tre indici
50% Swiss Market Index, 25% FTSE Xinhua China 25 Index e 25% Kospi 200 Index. Nel contempo il
Contraente - Investitore vede soddisfatta una esigenza di copertura assicurativa del contratto: in caso
di decesso dell’assicurato nel corso della durata contrattuale, vi sarà una prestazione aggiuntiva da
sommarsi al valore corrente della polizza al momento del decesso.
Durata
La durata del contratto è pari a 5 anni e sei mesi, dal 18 dicembre 2007 al 18 giugno 2013. L’età
contrattuale dell’Assicurato alla sottoscrizione del contratto non può essere inferiore a 18 anni né
superiore a 90 anni.
Premio
Il contratto prevede il versamento di un premio unico, di importo minimo pari a 2.500,00 euro.
Il premio versato al netto dei costi impliciti sotto evidenziati, viene investito in un titolo obbligazionario
strutturato, di seguito indicato con “Strumento Finanziario”, costituito da una componente
obbligazionaria e da una componente derivativa.
La scomposizione in percentuale del premio versato è la seguente:
Componenti del premio
A. CAPITALE INVESTITO, di cui:
A1. Componente
Obbligazionaria
A2. Componente
Derivativa
B. Costi di caricamento
Valore %
93,50%
A = A1+ A2
79,23%
14,27%
C=A+B
C. CAPITALE NOMINALE
D. Costi delle coperture assicurative
E. Spese di emissione
F = C+D+E
F. PREMIO VERSATO
6,40%
99,90%
0,10%
%
100%
Il premio versato al netto dei costi di caricamento, dei costi delle coperture assicurative dei rischi
demografici diversi dal caso vita e delle spese di emissione previsti dal contratto (rischio di mortalità,
di invalidità,ecc.) rappresenta il capitale investito.
Investimento finanziario
Il titolo strutturato è denominato “CHINA, KOREA & SWISS GROWTH NOTE JUNE 18, 2013” ed è
costituito da una componente obbligazionaria ed una componente derivata; il titolo è emesso dalla
Calyon SA.

L’investimento è volto a correlare in una certa misura il rendimento del capitale investito
all’andamento del paniere di tre indici con pesi differenti, ovvero 50% Swiss Market Index, 25%
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FTSE Xinhua China 25 Index e 25% Kospi 200 Index. L’indice Swiss Market Index è determinato
sulla base delle quotazioni dei 20 titoli di maggiore capitalizzazione scambiati alla borsa svizzera;
l’indice FTSE Xinhua China 25 è determinato sulla base delle quotazioni dei 25 titoli di maggiore
capitalizzazione scambiati alla borsa di Hong Kong; l’indice Kospi 200 è determinato sulla base
delle quotazioni dei 200 titoli di maggiore capitalizzazione scambiati alla borsa di Corea.
Il prezzo di emissione del portafoglio strutturato ovvero il prezzo di acquisto (in percentuale del
valore nominale) è pari a 93,50.
Il titolo strutturato consente il pagamento della eventuale prestazione variabile a scadenza. La
prestazione variabile finale è ottenuta applicando al premio versato una percentuale pari al maggior
valore tra: 0% e una partecipazione del 62% del rendimento a scadenza del paniere composto per il
50% dalla performance dell’indice Swiss Market Index, per il 25% dalla performance dell’indice FTSE
Xinhua China 25 Index e per il 25% dalla performance dell’indice Kospi 200 Index (per maggiori
dettagli si rinvia alla Parte I del Prospetto informativo). Helvetia Vita S.p.A. garantisce a scadenza la
restituzione del capitale nominale.
Nella tabella seguente si riporta la rappresentazione della probabilità di ottenere a scadenza un
determinato rendimento del capitale investito rispetto ad attività finanziarie prive di rischio con durata
analoga a quella del contratto (5 anni e 6 mesi).
SCENARI DI RENDIMENTO ATTESO A SCADENZA
DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO - IPOTESI
NEUTRALE
Il rendimento atteso è negativo
Il rendimento atteso è positivo, ma inferiore a quello di
attività finanziarie prive di rischio con durata analoga a
quella del prodotto finanziario-assicurativo
Il rendimento atteso è positivo e in linea con quello di
Il rendimento atteso è positivo e superiore a quello di
PROBABILITÀ DELL’EVENTO
0,0%
70,86%
11,94%
17,20%
Avvertenza: I valori indicati nella Tabella sopra riportata hanno l’esclusivo scopo di agevolare la
comprensione del profilo di rischio dell’investimento finanziario.
Gli scenari sono stati determinati sulla base delle condizioni di mercato del 29 ottobre 2007,
utilizzando il modello quantitativo-finanziario basato sulle Simulazioni di tipo montecarlo effettuate nel
rispetto del principio di neutralità al rischio e avuto riguardo alla durata dell’investimento finanziario. A
ciascuna simulazione si calcola il tasso di rendimento corrispondente. I parametri usati sono: una
volatilità dell’ Indice Swiss Market Index pari a 17,00%, una volatilità dell’Indice FTSE Xinhua China
25 pari a 37,00%, una volatilità dell’Indice Kospi 200 Index pari a 30,00% ed un tasso free risk
determinato secondo la distribuzione della probabilità stimate secondo il cosiddetto modello stocastico
del conto corrente.
Il numero di simulazioni è pari a 10.000. Le probabilità si ottengono secondo la dispersione dei TIR
simulati.
Finalità dell’investimento
Il contratto è finalizzato a soddisfare l’esigenza di investimento del risparmio da parte dell’InvestitoreContraente, proteggendolo dal conseguimento di eventuali minusvalenze, nonché a prestare una
copertura per il caso morte.
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Orizzonte temporale minimo di investimento
L’orizzonte temporale minimo di investimento consigliato al potenziale investitore-contraente è 5 anni
e 6 mesi; infatti proprio alla scadenza dei 5 anni e 6 mesi sono salvaguardate le coperture minime
presenti nel contratto.
Grado di rischio dell’investimento
Il grado di rischio dell’investimento finanziario è valutato considerando sia il rischio di mercato sia il
rischio di controparte degli emittenti gli strumenti finanziari sottostanti al portafoglio strutturato.
Il grado di rischio dell’investimento è Medio tenuto conto sia del rating attribuito all’emittente pari ad
AA rilasciato da Standard & Poor’s, Aa1 da Moody’s e AA da Fitch, sia della probabilità di ottenere a
scadenza un rendimento lordo atteso del capitale investito negativo nello scenario negativo di
andamento dell’indice di riferimento pari a 0.
Garanzie
Helvetia Vita S.p.A. presta a scadenza la garanzia di restituzione del capitale investito.
Il rimborso dell’investimento (caso vita)
Rimborso del capitale alla scadenza (caso vita)
L’ammontare rimborsato a scadenza del contratto è pari al premio lordo versato aumentato di una
eventuale prestazione variabile determinata in funzione della performance del paniere di indici di
riferimento.
Il prezzo di rimborso a scadenza della componente obbligazionaria del portafoglio strutturato sarà pari
a 100 (in percentuale del valore nominale); il prezzo di rimborso a scadenza della componente
obbligazionaria del portafoglio strutturato sarà eventualmente maggiorato da un’ulteriore percentuale
connessa alle componenti derivative collegate all’andamento del paniere di indici di riferimento.
Rimborso del capitale prima della scadenza (valore di riscatto)
Trascorso almeno un anno dalla decorrenza del contratto, il Contraente può richiedere la riscossione
totale del valore di riscatto. Il valore di riscatto sarà determinato dal valore corrente dello strumento
finanziario strutturato cui è collegato il contratto, ovvero, si otterrà moltiplicando il premio lordo versato
per il valore corrente dello strumento finanziario sottostante, espresso in percentuale, riferito alla data
di ricezione della documentazione completa relativa al riscatto.
In caso di riscatto nei primi anni di durata del contratto, i costi direttamente ed indirettamente
sopportati all’Investitore - Contraente possono essere tali da non consentire la restituzione di
un ammontare pari al capitale investito.
Opzioni
Il contratto SCK DYNAMIC non prevede opzioni contrattuali.
Le coperture assicurative per rischi demografici
Caso morte
In caso di decesso dell’Investitore-Contraente o dell’Assicurato (se persona diversa) nel corso della
durata contrattuale, è previsto il pagamento di un importo pari alla somma di due componenti:
a) un capitale assicurato, nella misura massima di 5.000,00 euro, pari ad una percentuale del premio
unico versato pari all’1%, indipendentemente dall’età dell’Assicurato al momento della stipulazione del
contratto e dal sesso dell’Assicurato;
b) un capitale che si ottiene moltiplicando il premio versato per il valore corrente del titolo strutturato,
espresso in percentuale, riferito alla data di ricezione della documentazione completa relativa al
decesso.
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I costi del contratto
Spese di emissione Non esistono spese fisse di emissione del contratto.
Costi di caricamento Non sono previste spese di ingresso esplicite sul contratto: sussiste invece un
caricamento implicito complessivo del 6,50% sul premio versato, comprensivo del costo caso morte.
Detto caricamento deriva dalla differenza tra il valore nominale del titolo strutturato (100 centesimi) ed
il suo prezzo di acquisto da parte di Helvetia Vita S.p.A. che, complessivamente, ammonta a 93,50
centesimi.
Costi delle coperture assicurative Il costo relativo alla copertura caso morte, compreso nel
caricamento implicito, non è determinato in relazione al sesso e all’età dell’assicurato; tale costo è pari
allo 0,10% del premio versato.
Costi di rimborso del capitale prima della scadenza La Società applica un costo in percentuale del
valore di riscatto pari al 3,00%.
Il diritto di ripensamento
Revoca della proposta
L’Investitore- Contraente può revocare la proposta di sottoscrizione finché il contratto non è concluso
mediante comunicazione inviata con lettera raccomandata all’impresa di assicurazione offerente,
ovvero Helvetia Vita S.p.A. – via G.B. Cassinis 21 – 20139 Milano (Italia).
Recesso dal contratto
L’Investitore - Contraente può esercitare il diritto di recesso dal contratto entro trenta giorni dalla
conclusione dello stesso mediante comunicazione inviata con lettera raccomandata all’impresa di
assicurazione offerente, ovvero Helvetia Vita S.p.A. – via G.B. Cassinis 21 – 20139 Milano (Italia).
In appendice alla Parte I del Prospetto Informativo è reso disponibile un glossario dei termini
tecnici per facilitare la comprensibilità del testo.
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La presente Parte I è stata depositata in CONSOB il 07 novembre 2007 ed è valida a partire dal
7 novembre 2007.
PARTE I DEL PROSPETTO INFORMATIVO- INFORMAZIONI
SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO E SULLE COPERTURE
ASSICURATIVE
A) INFORMAZIONI GENERALI
1. L’IMPRESA DI ASSICURAZIONE ED IL GRUPPO DI APPARTENENZA
Helvetia Vita è una società per azioni di diritto italiano del Gruppo Assicurativo Svizzero Helvetia.
Sede Legale, Sede Sociale e Direzione Generale sono in Italia, via Giovan Battista Cassinis 21 –
20139 Milano.
Si rinvia alla Parte III, Sezione A, par. 1, del Prospetto Informativo per ulteriori informazioni circa
l’impresa di assicurazione ed il relativo gruppo di appartenenza.
2. RISCHI GENERALI CONNESSI ALL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Le assicurazioni della tipologia index - linked hanno la caratteristica di avere le somme dovute dalla
Compagnia direttamente collegate al valore di uno o più parametri di riferimento costituiti da indici e/o
da strumenti finanziari diversi e pertanto il Contraente- Investitore assume il rischio connesso
all’andamento di tali parametri, in funzione del particolare meccanismo di collegamento delle
prestazioni ai parametri stessi.
La sottoscrizione del contratto SCK DYNAMIC comporta per il Contraente - Investitore gli elementi di
rischio propri di un investimento azionario e, per alcuni aspetti, anche quelli di un investimento
obbligazionario.
In particolare:
rischio generico o sistematico: rischio, tipico dei titoli di capitale (es. azioni), collegato alla
variabilità dei loro prezzi, risentendo gli stessi sia delle aspettative di mercato sulle prospettive
di andamento economico dell’emittente (rischio specifico) sia delle fluttuazioni dei mercati sui
quali tali strumenti finanziari sono negoziati (rischio generico o sistematico);
rischio specifico: rischio, tipico dei titoli di capitale (es. azioni), collegato alla variabilità dei
loro prezzi, risentendo gli stessi delle aspettative di mercato sulle prospettive di andamento
economico dell’Ente Emittente;
rischio di interesse: rischio, tipico dei titoli di debito (es. obbligazioni), collegato alla variabilità
dei loro prezzi derivante dalle fluttuazioni dei tassi di interesse di mercato; queste ultime,
infatti, si ripercuotono sui prezzi (e quindi sui rendimenti di tali titoli in modo direttamente
proporzionale alla loro vita residua); un aumento dei tassi di mercato comporterà una
diminuzione del prezzo del titolo e viceversa;
rischio di controparte: rischio che l’Ente Emittente del titolo strutturato non sia in grado di far
fronte ai propri adempimenti;
rischio di liquidità: è il rischio che si manifesta quando uno strumento finanziario non può
essere trasformato prontamente, quando necessario, in liquidità senza che questo di per sé
comporti una perdita di valore. L’attitudine di uno strumento finanziario a trasformarsi in
liquidità dipende in primo luogo dal mercato di quotazione che può non esprimere un prezzo
attendibile a causa della ridotta frequenza degli scambi o dell’irrilevanza dei volumi trattati e ci
si avvale di un agente di calcolo per la determinazione del valore corrente dello strumento
finanziario.
rischio connesso alla variabilità del parametro di riferimento al quale è legata la
prestazione finale
Tale rischio incide sulla prestazione variabile finale erogata a scadenza, legata al meccanismo
di indicizzazione, e sul valore dello Strumento Finanziario nel corso della durata del contratto.
rischio di cambio
L’assicurazione qui descritta non comporta rischi di cambio per l’investitore - Contraente.
Considerati i suddetti rischi finanziari, l’Investitore - Contraente deve tenere conto delle possibilità di:
1) ottenere un valore di riscatto inferiore al premio versato: il valore di riscatto del contratto viene
determinato sulla base del valore corrente della polizza, in caso di interruzione del contratto nel corso
della sua durata non esiste un valore minimo di rimborso né la garanzia di recuperare il premio
versato;
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3. SITUAZIONI DI CONFLITTO D’INTERESSE
Le situazioni di conflitto di interesse sono illustrate nella Parte III, Sezione E, par. 9 del Prospetto
Informativo.
B) INFORMAZIONI SUL PRODOTTO FINANZIARIO-ASSICURATIVO DI TIPO INDEX LINKED
4. DESCRIZIONE DEL CONTRATTO E IMPIEGO DEI PREMI
4.1. Caratteristiche del contratto.
Le finalità precipue dell’investimento finanziario in relazione ai potenziali sottoscrittori del contratto
sono l’investimento del risparmio in mercati finanziari internazionali altamente sofisticati per il tramite
di uno strumento obbligazionario strutturato. Il presente contratto è rivolto ad una clientela
caratterizzata da una propensione al rischio media in un orizzonte temporale di breve periodo. E’
presente una componente assicurativa che garantisce ai beneficiari in caso di decesso dell’Assicurato
nel corso della durata contrattuale di una prestazione aggiuntiva in caso di morte.
Alla scadenza del contratto è prevista la restituzione del capitale nominale, corrispondente al premio
unico versato, incrementato di una eventuale rivalutazione finale.
L’età contrattuale dell’Assicurato alla sottoscrizione del contratto non può essere inferiore a 18 anni né
superiore a 90 anni.
4.2. Durata del contratto.
La durata prevista dalle condizioni di contratto è pari a 5 anni e 6 mesi, con decorrenza il 18 dicembre
2007 e scadenza il 18 giugno 2013.
4.3. Orizzonte temporale minimo di investimento.
Si consiglia al Contraente - Investitore di portare a scadenza il contratto: la garanzia del capitale opera
difatti solo a scadenza, come il riconoscimento della eventuale performance calcolata sul paniere dei
tre indici (50% Swiss Market Index, 25% FTSE Xinhua China 25 Index e 25% Kospi 200 Index). In
caso di riscatto anticipato, ammesso trascorso il primo anno, il valore del riscatto sarà determinato
sulla base del valore di mercato del titolo sottostante, il cui andamento è per l’appunto determinato
dalla fase congiunturale di mercato del momento dell’operazione finanziaria.
L’orizzonte temporale minimo di investimento consigliato al potenziale Investitore - Contraente è 5
anni e 6 mesi; infatti proprio alla scadenza dei 5 anni e 6 mesi sono salvaguardate le coperture
minime presenti nel contratto.
4.4. Versamento dei premi.
E’ prevista la corresponsione di un premio unico di importo minimo pari a 2.500,00 euro.
Si riporta in forma tabellare la scomposizione in percentuale del premio versato in:
Componenti del premio
Valore %
93,50%
A = A1+ A2
A. CAPITALE INVESTITO, di cui:
A1. Componente
Obbligazionaria
A2. Componente
Derivativa
B. Costi di caricamento
79,23%
14,27%
C=A+B
C. CAPITALE NOMINALE
D. Costi delle coperture assicurative
E. Spese di emissione
F. PREMIO VERSATO
F = C+D+E
6,40%
99,90%
0,10%
%
100%
Il premio versato al netto dei costi di caricamento, dei costi delle coperture assicurative dei rischi
demografici diversi dal caso vita e delle spese di emissione previsti dal contratto (rischio di mortalità, di
invalidità,ecc.) rappresenta il capitale investito.
B.1) INFORMAZIONI SULL'INVESTIMENTO FINANZIARIO
Il premio versato, al netto dei costi di caricamento e della componente per la copertura assicurativa,
(c.d. capitale investito) è investito in un portafoglio finanziario strutturato (titolo strutturato) costituito da
una componente obbligazionaria ed una derivativa. Tale portafoglio presenta, per via di alcune delle
sue componenti elementari, una correlazione del valore del capitale a scadenza all’andamento di un
paniere di tre indici azionari di seguito descritti.
Helvetia Vita S.p.A. garantisce a scadenza la restituzione del capitale investito.
Si rinvia per la descrizione della struttura finanziaria sottostante al par. 5.
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5. LA COMPONENTE OBBLIGAZIONARIA DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I premi versati al netto dei costi vengono investiti in un titolo strutturato ovvero una obbligazione
costituita di due componenti: una obbligazionaria ed una derivativa.
a. la denominazione del titolo strutturato è “CHINA, KOREA & SWISS GROWTH NOTE JUNE 18,
2013” ed il codice ISIN è XS0329425044. La tranche disponibile è pari a euro 5.000.000,00;
b. Emittente del titolo strutturato: Calyon SA, 9 Quai du Président Paul Doumer, 92920 Paris La
Défense Cedex, Francia – Gruppo di appartenenza Crédit Agricole SA - la cui attività principale è
bancaria.
c. Valuta di denominazione del titolo obbligazionario: Euro;
d. Durata: 5 anni e 6 mesi, la data di decorrenza è il 18 dicembre 2007 e la data di scadenza è il 18
giugno 2013;
e. Prezzo di emissione in percentuale del valore nominale del titolo strutturato: 93,50%;
f. Prezzo di rimborso in percentuale del valore nominale del portafoglio strutturato: 100%;
g. Rating attribuito all’Emittente: AA- rilasciato da Standard & Poor’s, Aa1 rilasciato da Moody’s e AA
rilasciato da Fitch.
h. Mercato di trattazione degli scambi: Borsa di Lussemburgo. In assenza di quotazione o qualora il
mercato non esprima un prezzo attendibile a causa della ridotta frequenza degli scambi o
dell’irrilevanza dei volumi trattati (rischio di liquidità), ci si avvale di un Agente di calcolo, Calyon SA,
che procede alla determinazione del valore corrente del titolo strutturato.
j. Fonte Informativa, modalità e tempistica di rilevazione: il valore corrente del titolo strutturato verrà
determinato il giorno 15 e l’ultimo giorno di ogni mese e pubblicato giornalmente, congiuntamente al
rating dell’Ente Emittente del titolo strutturato, sul quotidiano “Il Sole 24 ore” e sul sito internet della
Compagnia “www.helvetia.it.”.
k. In caso di festività o sciopero, la valutazione avverrà nel primo giorno di Borsa aperta,
immediatamente successivo al giorno prefissato.
Inoltre, per quanto riguarda specificatamente le due componenti del titolo strutturato:
5.1. La componente obbligazionaria del titolo strutturato
La componente obbligazionaria del titolo strutturato presenta le seguenti caratteristiche:
a. Emittente del titolo strutturato: Calyon SA;
b. Rating attribuito all’Emittente: AA- rilasciato da Standard & Poor’s, Aa1 rilasciato da Moody’s e AA
rilasciato da Fitch;
c. Valuta di denominazione del titolo obbligazionario: Euro;
d. Durata: 5 anni e 6 mesi;
e. Il valore di emissione in percentuale del valore nominale del titolo obbligazionario è 79,23% - di cui
78,04% come prezzo di emissione del titolo Zero Coupon e 1,19% come valore attuale delle
componenti cedolari (0,25% del valore nominale della nota, pagato annualmente e trattenuto
dall’Assicurazione a titolo di spesa gestionale- amministrativa);
f. Il valore di rimborso in percentuale del valore nominale del titolo obbligazionario è 100%;
g. Prendendo a riferimento il prezzo della sola componente obbligazionaria dello strutturato, il tasso di
rendimento nominale annuo e il tasso annuo di rendimento effettivo lordo è 4,611%.
5. 2. La componente derivativa dell’investimento finanziario
La componente derivativa è costituita da una opzione del tipo “call europea”.
Ai fini del calcolo sono previste due rilevazioni del paniere dei tre indici (Swiss Market Index, FTSE
Xinhua China 25 Index e Kospi 200 Index), il giorno 18 dicembre 2007 ed il giorno 8 giugno 2013. La
componente derivativa paga a scadenza il massimo tra 0% e il 62% del rendimento a scadenza del
paniere composto per il 50% dalla performance dell’indice Swiss Market Index, per il 25% dalla
performance dell’indice FTSE Xinhua China 25 Index e per il 25% dalla performance dell’indice Kospi
200 Index. Il rendimento è calcolato come rapporto tra la differenza tra il valore finale e il valore
iniziale del paniere, ed il valore iniziale del paniere.
a. l’indice SMI (cod. Bloomberg SMI <Index>) è determinato sulla base delle quotazioni dei 20
titoli di maggiore capitalizzazione scambiati alla borsa svizzera; l’indice FTSE Xinhua China 25
(cod. Bloomberg XIN0I <Index>) è determinato sulla base delle quotazioni dei 25 titoli di
maggiore capitalizzazione scambiati alla borsa di Hong Kong; l’indice Kospi 200 (cod.
Bloomberg KOSPI2 <Index>) è determinato sulla base delle quotazioni dei 200 titoli di
maggiore capitalizzazione scambiati alla borsa di Corea;
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b. nelle tabelle sottostanti sono riportate le componenti di ciascun indice con descrizione della
categoria, dell’area geografica/mercato di riferimento e dei settori industriali coperti:
Swiss Market Index:
Azione
ABB LTD-REG
ADECCO SA-REG
JULIUS BAER HOLDING AGREG
BALOISE HOLDING-REG
CIE FINANCIERE RICHEMONBR A
CLARIANT AG-REG
CREDIT SUISSE GROUP-REG
HOLCIM LTD-REG
NESTLE SA-REG
NOBEL BIOCARE HOLDING
AG-BR
NOVARTIS AG-REG
ROCHE HOLDING AGGENUSSCHEIN
THE SWATCH GROUP AG-BR
SWISS LIFE HOLDING-REG
SWISS RE-REG
SWISSCOM AG-REG
SYNGENTA AG-REG
SYNTHES INC
UBS AG-REG
ZURICH FINANCIAL SERVICEREG
FTSE Xinhua China 25:
Azione
ALUMINUM CORP OF CHINA
LTD-H
BANK OF CHINA LTD - H
BANK OF COMMUNICATIONS
CO-H
BOC HONG KONG HOLDINGS
LTD
CHINA CITIC BANK - H
CHINA COAL ENERGY CO - H
CHINA COMMUNICATIONS
CONST-H
CHINA CONSTRUCTION
BANK-H
CHINA LIFE INSURANCE CO-H
CHINA MERCHANTS BANK - H
CHINA MERCHANTS HLDGS
INTL
CHINA MOBILE LTD
CHINA NETCOM GRP CORP
HK LTD
CHINA PETROLEUM &
CHEMICAL-H
CHINA RESOURCES
ENTERPRISE
Borsa primaria
Virt-x
Virt-x
Settore
industriale
consumi non ciclici
Paese
Svizzera
Svizzera
Virt-x
finanziario
Svizzera
Virt-x
finanziario
Svizzera
Virt-x
consumi ciclici
Svizzera
Virt-x
Virt-x
Virt-x
Virt-x
materie prime
finanziario
industriale
consumi non ciclici
Svizzera
Svizzera
Svizzera
Svizzera
Virt-x
consumi non ciclici
Svizzera
Virt-x
consumi non ciclici
Svizzera
Virt-x
consumi non ciclici
Svizzera
Virt-x
Virt-x
Virt-x
Virt-x
Virt-x
Virt-x
Virt-x
consumi ciclici
finanziario
finanziario
comunicazioni
materie prime
consumi non ciclici
finanziario
Svizzera
Svizzera
Svizzera
Svizzera
Svizzera
Svizzera
Svizzera
Virt-x
finanziario
Svizzera
Borsa primaria
Settore
Paese
Hong Kong
materie prime
Cina
Hong Kong
finanziario
finanziario
Cina
Hong Kong
Hong Kong
finanziario
Cina
Hong Kong
Hong Kong
Hong Kong
finanziario
energia
Cina
Cina
Hong Kong
industriale
Cina
Hong Kong
finanziario
Cina
Hong Kong
Hong Kong
finanziario
finanziario
Cina
Cina
Hong Kong
diversi
Hong Kong
Hong Kong
comunicazioni
Hong Kong
Hong Kong
comunicazioni
Hong Kong
Hong Kong
energia
Cina
Hong Kong
diversi
Hong Kong
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CHINA SHENHUA ENERGY CO
-H
CHINA TELECOM CORP LTD-H
CHINA UNICOM LTD
CITIC PACIFIC LIMITED
CNOOC LTD
DATANG INTL POWER GEN
CO-H
HUANENG POWER INTL INC-H
IND & COMM BK OF CHINA - H
PETROCHINA CO LTD-H
PING AN INSURANCE GROUP
CO-H
Kospi 200 Index:
Azione
AEKYUNG PETROCHEMICAL
CO LTD
ASIA CEMENT CO LTD
THE BASIC HOUSE CO LTD
BINGGRAE CO LTD
BUKWANG PHARMACEUTICAL
CO
CELRUN CO LTD
CHEIL COMMUNICATIONS INC
CHEIL INDUSTRIES INC
CHONG KUN DANG PHARM
CORP
CHOONGWAE PHARMA CORP
CHOSUN REFRACTORIES
CJ CORP
CROWN CONFECTIONERY CO
LTD
DAE WON KANG UP CO LTD
DAEDUCK ELECTRONICS CO
DAEDUCK GDS CO LTD
DAEGU BANK
DAEHAN FLOUR MILLS CO LTD
DAEHAN SYNTHETIC FIBER
CO
DAEKYO CO LTD
DAELIM INDUSTRIAL CO LTD
DAESANG CORPORATION
DAEWOO ENGINEERING &
CONSTR
DAEWOO INTERNATIONAL
CORP
DAEWOO SECURITIES CO LTD
DAEWOO SHIPBUILDING &
MARINE
DAEWOONG
PHARMACEUTICAL CO
DC CHEMICAL CO LTD
DONG SU INDUSTRIAL CO LTD
DONG WHA
PHARMACEUTICAL IND
DONG-A PHARMACEUTICAL
Hong Kong
energia
Cina
Hong Kong
Hong Kong
Hong Kong
Hong Kong
comunicazioni
comunicazioni
diversi
energia
Cina
Hong Kong
Hong Kong
Hong Kong
Hong Kong
servizi di pubblica utilità
Cina
Hong Kong
Hong Kong
Hong Kong
servizi di pubblica utilità
finanziario
energia
Cina
Cina
Cina
Hong Kong
finanziario
Cina
Borsa primaria
Settore
Paese
Korea SE
materie prime
Corea del Sud
Korea SE
Korea SE
Korea SE
industriale
consumi ciclici
consumi non ciclici
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Korea SE
consumi non ciclici
Corea del Sud
Korea SE
Korea SE
Korea SE
consumi ciclici
comunicazioni
industriale
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Korea SE
consumi non ciclici
Corea del Sud
Korea SE
Korea SE
Korea SE
consumi non ciclici
industriale
consumi non ciclici
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Korea SE
consumi non ciclici
Corea del Sud
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
consumi ciclici
industriale
industriale
finanziario
consumi non ciclici
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Korea SE
consumi ciclici
Corea del Sud
Korea SE
Korea SE
Korea SE
comunicazioni
industriale
consumi non ciclici
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Korea SE
industriale
Corea del Sud
Korea SE
consumi ciclici
Corea del Sud
Korea SE
finanziario
Corea del Sud
Korea SE
industriale
Corea del Sud
Korea SE
consumi non ciclici
Corea del Sud
Korea SE
Korea SE
materie prime
industriale
Corea del Sud
Corea del Sud
Korea SE
consumi non ciclici
Corea del Sud
Korea SE
consumi non ciclici
Corea del Sud
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CO LTD
DONGBU HITEK CO LTD
DONGBU STEEL CO LTD
DONGKUK STEEL MILL CO LTD
DONGWON F&B CO LTD
DONGWON SYSTEMS CORP
DONGYANG MECHATRONICS
CORP
DOOSAN CORP
DOOSAN HEAVY INDUSTRIES
DOOSAN INFRACORE CO LTD
EN PAPER MFG CO LTD
FNC KOLON CORP
FURSYS INC
GREEN CROSS CORP
GS ENGINEERING &
CONSTRUCT
GS HOLDINGS CORP
HALLA CLIMATE CONTROL
HAN KUK CARBON CO LTD
HANA FINANCIAL GROUP
HANDSOME CO LTD
HANIL CEMENT CO LTD
HANJIN HEAVY IND & CONS
HLDS
HANJIN SHIPPING
HANKOOK TIRE CO LTD
HANKUK ELECTRIC GLASS
HANKUK GLASS IND INC
HANKUK PAPER MFG CO LTD
HANMI PHARM CO LTD
HANMI SEMICONDUCTOR CO
LTD
HANSOL LCD INC
HANSOL PAPER CO LTD
HANWHA CHEMICAL CORP
HANWHA CORPORATION
HITE BREWERY CO LTD
HONAM PETROCHEMICAL
CORP
HUCHEMS FINE CHEMICAL
CORP
HYNIX SEMICONDUCTOR INC
HYOSUNG CORPORATION
HYUNDAI AUTONET CO LTD
HYUNDAI CEMENT CO.
HYUNDAI DEPT STORE CO
HYUNDAI DEVELOPMENT
COMPANY
HYUNDAI ELEVATOR CO.
HYUNDAI ENGINEERING &
CONST
HYUNDAI HEAVY INDUSTRIES
HYUNDAI HYSCO
HYUNDAI MERCHANT MARINE
HYUNDAI MIPO DOCKYARD
HYUNDAI MOBIS
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
materie prime
materie prime
materie prime
consumi non ciclici
comunicazioni
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Korea SE
consumi ciclici
Corea del Sud
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
industriale
industriale
industriale
materie prime
consumi ciclici
consumi ciclici
consumi non ciclici
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Korea SE
industriale
Corea del Sud
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
diversi
consumi ciclici
materie prime
finanziario
consumi ciclici
industriale
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Korea SE
industriale
Corea del Sud
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
industriale
consumi ciclici
industriale
industriale
materie prime
consumi non ciclici
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Korea SE
tecnologico
Corea del Sud
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
industriale
materie prime
materie prime
consumi ciclici
consumi non ciclici
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Korea SE
materie prime
Corea del Sud
Korea SE
materie prime
Corea del Sud
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
tecnologico
consumi ciclici
industriale
industriale
consumi ciclici
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Korea SE
consumi ciclici
Corea del Sud
Korea SE
industriale
Corea del Sud
Korea SE
industriale
Corea del Sud
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
industriale
industriale
industriale
industriale
consumi ciclici
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
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HYUNDAI MOTOR CO
HYUNDAI SECURITIES CO
HYUNDAI STEEL CO
IL DONG PHARMACEUTICAL
CO
ILJIN ELECTRIC LTD
ILSUNG PHARMACEUTICALS
CO
ILYANG PHARMACEUTICAL CO
LTD
INDUSTRIAL BANK OF KOREA
JAHWA ELECTRONICS CO LTD
KANGWON LAND INC
KC TECH CO LTD
KCC CORP
KIA MOTORS CORPORATION
KISWIRE LTD
KOLON INDUSTRIES INC
KOOKMIN BANK
KOREA ELECTRIC POWER
CORP
KOREA ELECTRIC TERMINAL
CO
KOREA EXCHANGE BANK
KOREA GAS CORPORATION
KOREA INVESTMENT
HOLDINGS CO
KOREA IRON & STEEL CO LTD
KOREA KUMHO
PETROCHEMICAL CO
KOREA PETROCHEMICAL IND
CO
KOREA POLYOL CO LTD
KOREA ZINC CO LTD
KOREAN AIR LINES CO LTD
KOREAN REINSURANCE CO
KP CHEMICAL CORP
KT CORP
KT FREETEL CO LTD
KT&G CORP
KUMHO ELECTRIC INC.
KUMHO INDUSTRIAL CO LTD
KUMHO TIRE CO INC
KWANG DONG
PHARMACEUTICAL CO
LG CHEM LTD
LG CORP
LG ELECTRONICS INC
LG HOUSEHOLD & HEALTH
CARE
LG INTERNATIONAL CORP
LG LIFE SCIENCES LTD
LG PETROCHEMICAL CO LTD
LG.PHILIPS LCD CO LTD
LOTTE CHILSUNG BEVERAGE
CO
Korea SE
Korea SE
Korea SE
consumi ciclici
finanziario
materie prime
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Korea SE
consumi non ciclici
Corea del Sud
Korea SE
industriale
Corea del Sud
Korea SE
consumi non ciclici
Corea del Sud
Korea SE
consumi non ciclici
Corea del Sud
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
finanziario
industriale
consumi ciclici
tecnologico
materie prime
consumi ciclici
materie prime
materie prime
finanziario
servizi di pubblica
utilità
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Korea SE
industriale
Corea del Sud
Korea SE
finanziario
servizi di pubblica
utilità
Corea del Sud
Korea SE
Korea SE
Corea del Sud
Corea del Sud
Korea SE
finanziario
Corea del Sud
Korea SE
materie prime
Corea del Sud
Korea SE
industriale
Corea del Sud
Korea SE
materie prime
Corea del Sud
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
materie prime
materie prime
consumi ciclici
finanziario
materie prime
comunicazioni
comunicazioni
consumi non ciclici
industriale
industriale
consumi ciclici
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Korea SE
consumi non ciclici
Corea del Sud
Korea SE
Korea SE
Korea SE
materie prime
diversi
industriale
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Korea SE
consumi non ciclici
Corea del Sud
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
consumi ciclici
consumi non ciclici
materie prime
industriale
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Korea SE
consumi non ciclici
Corea del Sud
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LOTTE CONFECTIONERY CO
LTD
LOTTE SAMKANG CO LTD
LOTTE SHOPPING CO
LS CABLE LTD
LS INDUSTRIAL SYSTEMS
MIRAE ASSET SECURITIES CO
LT
MIRAE CORP
MOORIM PAPER CO LTD
NAMHAE CHEMICAL CORP
NAMYANG DAIRY PRODUCTS
CO
NCSOFT CORPORATION
NEXEN TIRE CORPORATION
NONG SHIM CO LTD
ORIENTBIO INC
ORION CORP
OTTOGI CORPORATION
PACIFIC CORP
POHANG COATED STEEL CO
LTD
POONGSAN CORPORATION
POSCO
PUSAN BANK
S&T CORP
S&T DAEWOO CO LTD
S&T DYNAMICS CO LTD
S-OIL CORPORATION
S1 CORPORATION
SAEHAN INDUSTRIES INC
SAM YOUNG ELECTRONICS
CO LTD
SAMJIN PHARMACEUTICAL CO
LTD
SAMSUNG CORPORATION
SAMSUNG ELECTROMECHANICS CO
SAMSUNG ELECTRONICS CO
LTD
SAMSUNG ENGINEERING CO
LTD
SAMSUNG FINE CHEMICALS
CO
SAMSUNG FIRE & MARINE INS
SAMSUNG HEAVY
INDUSTRIES
SAMSUNG SDI CO LTD
SAMSUNG SECURITIES CO
LTD
SAMSUNG TECHWIN CO LTD
SAMYANG CORPORATION
SAMYANG FOODS CO LTD
SAMYANG GENEX CO LTD
SEAH BESTEEL CORP
SEAH STEEL CORPORATION
SEHA CORP
Korea SE
consumi non ciclici
Corea del Sud
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
consumi non ciclici
consumi ciclici
industriale
industriale
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Korea SE
finanziario
Corea del Sud
Korea SE
Korea SE
Korea SE
tecnologico
materie prime
materie prime
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Korea SE
consumi non ciclici
Corea del Sud
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
comunicazioni
consumi ciclici
consumi non ciclici
consumi non ciclici
consumi non ciclici
consumi non ciclici
consumi non ciclici
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Korea SE
materie prime
Corea del Sud
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
materie prime
materie prime
finanziario
industriale
consumi ciclici
consumi ciclici
energia
consumi non ciclici
consumi ciclici
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Korea SE
industriale
Corea del Sud
Korea SE
consumi non ciclici
Corea del Sud
Korea SE
consumi ciclici
Corea del Sud
Korea SE
industriale
Corea del Sud
Korea SE
tecnologico
Corea del Sud
Korea SE
industriale
Corea del Sud
Korea SE
materie prime
Corea del Sud
Korea SE
finanziario
Corea del Sud
Korea SE
industriale
Corea del Sud
Korea SE
industriale
Corea del Sud
Korea SE
finanziario
Corea del Sud
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
tecnologico
consumi non ciclici
consumi non ciclici
consumi non ciclici
materie prime
industriale
materie prime
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
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SEOUL BROADCASTING
SYSTEM
SHINHAN FINANCIAL GROUP
LTD
SHINSEGAE CO LTD
SHINSUNG ENG CO LTD
SINDO RICOH CO LTD
SK CHEMICALS CO LTD
SK ENERGY CO LTD
SK HOLDINGS CO LTD
SK NETWORKS CO LTD
SK TELECOM
SKC CO LTD
SL CORP
SSANGYONG CEMENT IND
SSANGYONG MOTOR CO
STX ENGINE CO LTD
STX SHIPBUILDING CO LTD
SUNGSHIN CEMENT CO LTD
TAEKWANG INDUSTRIAL CO
LTD
TAIHAN ELECTRIC WIRE CO
LTD
TONG YANG MAJOR CORP
TRYBRANDS INC
UNION STEEL
VGX INTERNATIONAL INC
WHANIN PHARMACEUTICAL
CO LTD
WOONGJIN COWAY CO LTD
WOORI FINANCE HOLDINGS
CO
WOORI INVESTMENT &
SECURITIE
YOULCHON CHEMICAL CO
LTD
YOUNG POONG
CORPORATION
YUHAN CORPORATION
YUNGJIN PHARMACEUTICAL
CO
Korea SE
comunicazioni
Corea del Sud
Korea SE
finanziario
Corea del Sud
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
consumi ciclici
tecnologico
tecnologico
materie prime
energia
energia
consumi ciclici
comunicazioni
industriale
consumi ciclici
industriale
consumi ciclici
industriale
industriale
industriale
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Korea SE
materie prime
Corea del Sud
Korea SE
industriale
Corea del Sud
Korea SE
Korea SE
Korea SE
Korea SE
consumi ciclici
consumi ciclici
materie prime
consumi ciclici
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Corea del Sud
Korea SE
consumi non ciclici
Corea del Sud
Korea SE
industriale
Corea del Sud
Korea SE
finanziario
Corea del Sud
Korea SE
finanziario
Corea del Sud
Korea SE
industriale
Corea del Sud
Korea SE
materie prime
Corea del Sud
Korea SE
consumi non ciclici
Corea del Sud
Korea SE
consumi non ciclici
Corea del Sud
c. fonte informativa da cui i valori dell'indice sono presi a riferimento ai fini della valorizzazione;
Bloomberg;
d. modalità e tempistica di rilevazione dell’indice: rilevazione puntuale degli indici alla data di
osservazione finale (8 giugno 2013);
e. Di seguito si riportano le conseguenze della sospensione o mancata rilevazione dell'indice o di
altri eventi di turbativa dell'indice, del mercato di riferimento o degli strumenti finanziari su cui è
costruito.
Qualora in una delle Date di Rilevazione il valore di riferimento di almeno un indice non
coincida con un “Giorno di Negoziazione”, la rilevazione del valore degli indici verrà effettuata il
primo Giorno di Negoziazione immediatamente successivo.
Qualora si verifichi o si protragga un evento di turbativa del mercato in relazione a uno degli
indici (“indice condizionato”) in occasione della Data di Rilevazione, tale data si intenderà
differita, in relazione all’indice condizionato, al primo giorno di mercato aperto immediatamente
successivo nel quale tale evento di turbativa sia cessato (“Data di Rilevazione Differita”) e tale
Pagina 9 di 17
giorno sarà considerato la data di determinazione dell’indice in luogo di quella originariamente
prevista. Qualora un evento di turbativa del mercato si protragga per oltre 8 giorni di mercato
aperto continuativi successivi all’ultima “Data di Rilevazione”, tale ottavo giorno sarà
considerato la Data di Rilevazione Differita.
In tal caso, ai fini della determinazione del valore dell’indice condizionato l’agente di calcolo
procederà ad utilizzare il valore di chiusura dell’indice alla data di Rilevazione Differita,
calcolato applicando la formula e il metodo di calcolo in vigore prima del verificarsi dell’evento
di turbativa del mercato e utilizzando i prezzi o le quotazioni di ciascuna componente l’indice al
momento della rilevazione del valore di chiusura dell’indice.
Per evento di turbativa del mercato s'intende il verificarsi, con riferimento a uno o più dei titoli
compresi nell’indice (le azioni o i titoli dell'indice), di uno dei seguenti eventi nella relativa
borsa:
(a) una sospensione, assenza o materiale limitazione delle negoziazioni in opzioni o contratti
futures relativi all'indice o ai titoli dell'indice che costituiscono il 20% o più, in termini di
ponderazione, dell'indice, se disponibili nei rispettivi mercati primari per tali contratti, durante
l'ultima ora di negoziazioni antecedente la chiusura delle negoziazioni su quel mercato, che
l’Agente per il Calcolo ritiene significativa;
(b) ogni evento che turba o danneggia la capacità dei soggetti che partecipano al mercato di
effettuare transazioni o di ottenere quotazioni relativamente a titoli dell'indice che costituiscono
il 20% o più, in termini di ponderazione, dell'indice, o opzioni o contratti futures relativi all'indice
o a titoli dell'indice che costituiscono il 20% o più, in termini di
ponderazione, dell'indice, che l’Agente per il Calcolo ritiene significativa; o
(c) la chiusura anticipata in un qualsiasi giorno lavorativo di una borsa ove siano quotati i titoli
dell'indice che costituiscono il 20% o più, in termini di ponderazione, del valore dell'indice
prima del regolare orario di chiusura di tale borsa, a
meno che tale chiusura anticipata sia annunciata da tale borsa almeno un'ora prima
dell'evento che si verifica per primo tra (1) l'effettivo orario di chiusura per le sessioni regolari di
negoziazione su tale borsa in tale giorno lavorativo e (2) la scadenza del termine per la
presentazione nel sistema della borsa di ordini da eseguire su tale borsa alla chiusura del
giorno lavorativo .
Qualora ad una delle Date di Rilevazione:
(1) uno o più degli indici non venga calcolato e pubblicato dal relativo Sponsor, ma sia
calcolato e pubblicato da un altro ente che sostituisce lo Sponsor (il Sostituto dello Sponsor)
approvato dall'Agente di Calcolo, il valore dell’indice sarà calcolato sulla base dell’indice così
calcolato e pubblicato dal Sostituto dello Sponsor;
(2) la formula o il metodo di calcolo di uno o più indici siano stati oggetto di modifiche
sostanziali o uno o più degli indici sia stato oggetto di cambiamenti sostanziali in qualsiasi altro
modo (diversi dalle modifiche previste nella suddetta formula o metodo per calcolare l’indice
nel caso di cambiamenti degli strumenti finanziari o delle ponderazioni degli strumenti
finanziari costituenti l’indice o nel caso di altri eventi di routine) da parte del relativo Sponsor,
l’Agente di Calcolo avrà la facoltà di
(i) sostituire l’Indice con un altro indice (“Indice Equivalente”), corretto se necessario da un
coefficiente di aggiustamento per determinare il Valore di Rimborso
(ii) calcolare il valore dell’Indice determinando il valore di tale indice in base alla formula e al
metodo di calcolo in uso all’ultima data precedente il cambiamento o il mancato calcolo e
pubblicazione, ma utilizzando sole le azioni che erano comprese nell’indice precedentemente
al cambiamento
(3) l’indice non venga calcolato e pubblicato dal relativo Sponsor, l’Agente di Calcolo
procederà a calcolare il valore dell’Indice determinando il valore di tale indice in base alla
formula e al metodo di calcolo in uso all’ultima Data di Rilevazione prima della modifica o del
mancato calcolo e pubblicazione, ma utilizzando sole le azioni che erano comprese nell’indice
precedentemente al cambiamento.
Qualora il valore di chiusura di uno o più indici ai fini della determinazione della cedola venga
corretto e le correzioni siano pubblicate dallo Sponsor o da un Sostituto dello Sponsor,
l’Agente di Calcolo calcolerà o ricalcolerà la cedola facendo riferimento al corretto livello
dell'indice. L’Agente di Calcolo non terrà conto di eventuali correzioni pubblicate dallo Sponsor,
Pagina 10 di 17
o da un Sostituto dello Sponsor, posteriormente al secondo giorno lavorativo antecedenti la
Data di Scadenza.
Qualora ad una delle date di rilevazione uno o più indici vengano cancellati e non esistano
Indici Sostituti o gli Indici Sostituti non siano accettabili dall’agente di calcolo, l’Emittente ha la
facoltà di chiedere all’Agente di Calcolo di calcolare un indice sintetico a partire dall’ultima data
di quotazione dell’indice, che sostituirà l’indice cancellato secondo la formula e il metodo di
calcolo dell’indice utilizzata precedentemente alla cancellazione ma utilizzando soltanto le
componenti dell’indice presenti prima della cancellazione
f.
valore della componente derivata in percentuale del valore nominale del portafoglio strutturato
alla data di effettuazione dell’investimento: 14,27% (data di riferimento per la valutazione
29/10/2007).
B.2) INFORMAZIONI SUL RIMBORSO DELL'INVESTIMENTO
7. RIMBORSO DEL CAPITALE INVESTITO A SCADENZA (CASO VITA)
Alla scadenza del contratto viene corrisposto al beneficiario il premio versato incrementato di una
percentuale della eventuale performance del parametro di riferimento.
Il parametro di riferimento è un paniere di tre indici con pesi diversi qui di seguito evidenziati: 50%
Swiss Market Index, 25% FTSE Xinhua China 25 Index e 25% Kospi 200 Index. La performance a
scadenza è data dal valore finale del paniere di indici rispetto al valore iniziale dello stesso. Qualora
questa percentuale sia positiva, verrà riconosciuto il 62% di tale percentuale al beneficiario in caso di
vita a scadenza. Se la percentuale fosse negativa, verrà restituito il capitale nominale, non decurtato
della eventuale performance negativa
Avremo solo due date di rilevazione degli indici: il 18 dicembre 2007 e l’8 giugno 2013. Se il giorno di
rilevazione risultasse essere giorno non lavorativo, la rilevazione verrà effettuata il primo giorno
lavorativo successivo.
In simboli:
capitale a scadenza = valore nominale x (100% + Max [0%; Part% x performance del paniere])
dove:
Part% (percentuale di partecipazione alla performance del paniere) = 62%
performance del paniere
= peso dell’indice “i” rispetto al paniere
= livello di chiusura dell’indice i alla data dell’ultima rilevazione
= livello di chiusura dell’indice i alla data di decorrenza
i = indici sottostanti
i
Indice
Peso nel paniere
Codice Bloomberg
1
FTSE Xinhua China 25
Index
25%
XIN0I
2
3
Kospi 200 Index
Swiss Market Index
25%
50%
KOSPI2
SMI
Si rinvia al par. 12 per l’illustrazione dei costi complessivamente gravanti sul capitale maturato.
Helvetia Vita S.p.A. garantisce la restituzione del capitale a scadenza: si rinvia alla Parte III del
Prospetto Informativo per ulteriori informazioni.
8.
RAPPRESENTAZIONE
DEI
POSSIBILI
RENDIMENTI
ATTESI
A
SCADENZA
DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Al fine di offrire una chiara rappresentazione dei profili di rischio/rendimento, si presenta una tabella
degli scenari di rendimento atteso a scadenza dell’investimento finanziario basati sul confronto con il
rendimento di attività finanziarie prive di rischio sul medesimo orizzonte temporale.
Pagina 11 di 17
SCENARI DI RENDIMENTO ATTESO A SCADENZA
DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO - IPOTESI
NEUTRALE
Il rendimento atteso è positivo, ma inferiore a quello di
Il rendimento atteso è positivo e in linea con quello di attività
finanziarie prive di rischio con durata analoga a quella del
prodotto finanziario-assicurativo
Il rendimento atteso è positivo e superiore a quello di attività
finanziarie prive di rischio con durata analoga a quella del
prodotto finanziario-assicurativo
0,0%
70,86%
11,94%
17,20%
del conto corrente.
simulati.
A titolo esemplificativo si riportano di seguito le ipotesi di rimborso a scadenza (al lordo delle imposte)
di un investimento pari a 2.500,00 euro negli scenari evidenziati in tabella, definendo l’intervallo
assumibile dal valore dello strumento finanziario.
SCENARIO 1. Rendimento negativo
Probabilità dell’evento: 0,00%
A. capitale nominale (premio versato):
B. valore dello strumento finanziario alla data di emissione:
C. capitale investito:
€ 2.500,00
93,50%
€ 2.337,50
D. valore atteso dello strumento finanziario a scadenza:
E. capitale a scadenza:
100,00%
€ 2.500,00
SCENARIO 2 . Rendimento positivo ma inferiore a quello di attività finanziarie prive di rischio
€ 2.500,00
93,50%
€ 2.337,50
101,74%
€ 2.543,50
Pagina 12 di 17
SCENARIO 3. Rendimento positivo ed in linea con quello di attività finanziarie prive di rischio
€ 2.500,00
93,50%
€ 2.337,50
124,09%
€ 3.102,25
SCENARIO 4. Rendimento positivo e superiore a quello del titolo privo di rischio
€ 2.500,00
93,50%
€ 2.337,50
173,49%
€ 4.337,25
Attenzione: le simulazioni hanno l’esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di
rischio dell’investimento finanziario. I valori esemplificativi sono al lordo delle imposte.
9. RIMBORSO DEL CAPITALE INVESTITO PRIMA DELLA SCADENZA DEL CONTRATTO.
Il riscatto del capitale investito prima della scadenza è ammesso trascorso il primo anno dalla
decorrenza: il valore di rimborso del riscatto anticipato sarà pari al valore di mercato del titolo
obbligazionario strutturato sottostante alla data dell’operazione di rimborso anticipato, al netto della
penale di riscatto (si rinvia per tali costi di cui al par. 14.1.5). Si rinviare al par. 18 per le informazioni
circa le modalità di riscatto.
Helvetia Vita S.p.A. garantisce la restituzione a scadenza del capitale investito.
9.1. RAPPRESENTAZIONE DEI POSSIBILI RENDIMENTI ATTESI DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO NEL CASO DI RISCATTO DEL CAPITALE PRIMA DELLA SCADENZA DEL
CONTRATTO
Allo scopo di fornire una rappresentazione degli effetti sul valore di rimborso della scelta di riscatto
anticipato, si presenta una tabella degli scenari di rendimento atteso dell’investimento finanziario in
caso di riscatto al 3° anno dalla sottoscrizione del contratto, nell’ipotesi prudenziale relativa ai fattori di
rischio caratterizzanti le componenti elementari del portafoglio strutturato. La rappresentazione si basa
sulla metodologia seguita per le simulazioni di cui al paragrafo 8 tenuto però conto della riduzione
dell’orizzonte temporale di investimento.
SCENARI DI RENDIMENTO ATTESO AL
TERZO ANNO DALLA SOTTOSCRIZIONE
DEL CONTRATTO - IPOTESI NEUTRALE
DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Il rendimento atteso è positivo, ma inferiore a
quello di attività finanziarie prive di rischio con
durata analoga a quella del prodotto
finanziario-assicurativo
Il rendimento atteso è positivo e in linea con
Il rendimento atteso è positivo e superiore a
Pagina 13 di 17
65,20%
9,11%
10,03%
15,66%
del conto corrente.
simulati.
€ 2.500,00
93,50%
€ 2.337,50
90,88%
€ 2.272,00
€ 2.500,00
93,50%
€ 2.337,50
102,49%
€ 2.562,25
€ 2.500,00
93,50%
€ 2.337,50
111,00%
€ 2.775,00
SCENARIO 4. Rendimento positivo e superiore a quello di attività finanziarie prive di rischio
€ 2.500,00
93,50%
€ 2.337,50
154,42%
€ 3.860,50
rischio dell’investimento finanziario. I valori esemplificativi sono al lordo della penale di
riscatto e delle imposte.
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10. OPZIONI CONTRATTUALI
Non sono previste opzioni contrattuali.
B.3) INFORMAZIONI SULLE COPERTURE ASSICURATIVE
11. PRESTAZIONI ASSICURATIVE CUI HA DIRITTO L’INVESTITORE-CONTRAENTE O IL
BENEFICIARIO
Nel contratto SCK DYNAMIC è prevista una prestazione in caso di morte dell’assicurato.
11.1. Copertura assicurativa caso morte.
In caso di decesso dell’Assicurato nel corso della durata contrattuale, è previsto il pagamento di un
importo pari alla somma di due componenti:
1) un capitale che si ottiene moltiplicando il premio versato per il valore corrente del titolo strutturato,
espresso in percentuale, riferito alla data di ricezione della documentazione completa relativa al
decesso.
2) una prestazione aggiuntiva pari all’1% del premio versato con un massimo in cifra assoluta di
5.000,00 euro.
11.2. Altre coperture assicurative.
Non sono previsti altri eventi assicurati.
Si rinvia alle condizioni di contratto per la documentazione che l’Investitore- Contraente (o il
beneficiario) sono tenuti a presentare per la liquidazione delle prestazioni assicurative.
La Società esegue tutti i pagamenti entro 30 giorni dal ricevimento della documentazione richiesta.
Ogni pagamento viene effettuato direttamente dalla Società e decorso il termine di 30 giorni sono
dovuti gli interessi moratori, calcolati al tasso legale, a favore degli aventi diritto. Per ogni diritto di
credito derivante dal contratto di assicurazione, ai sensi dell’art. 2952 comma 2 C.C., il diritto sia del
Contraente che dei Beneficiari si prescrive in un anno dal giorno in cui si è verificato il fatto su cui il
diritto si fonda.
C) INFORMAZIONI ECONOMICHE (COSTI, AGEVOLAZIONI, REGIME FISCALE)
12. REGIME DEI COSTI DEL PRODOTTO
12.1. COSTI DIRETTAMENTE A CARICO DELL’INVESTITORE-CONTRAENTE
12.1.1. SPESE FISSE
Non sono previste spese fisse di emissione del contratto.
12.1.2. COSTI DI CARICAMENTO
Non sono previste spese di ingresso esplicite sul contratto: sussiste invece un caricamento implicito
complessivo del 6,50% sul premio versato, comprensivo del costo caso morte. Detto caricamento
deriva dalla differenza tra il valore nominale del titolo strutturato (100,00 centesimi) ed il suo prezzo di
acquisto da parte di Helvetia Vita S.p.A., complessivamente, ammonta a 93,50 centesimi.
Tali spese servono a far fronte ai costi commerciali e alle spese amministrative di gestione dei
contratti.
12.1.3. COSTO DELLE COPERTURE ASSICURATIVE PREVISTE DAL CONTRATTO
Il costo relativo alla copertura caso morte, compreso nel caricamento implicito su definito, è fisso e la
sua percentuale è pari allo 0,10% del premio versato. Esso corrisponde al prezzo della copertura caso
morte, indipendentemente dal sesso e dall’età dell’assicurato.
12.1.4. COSTI DI RIMBORSO DEL CAPITALE PRIMA DELLA SCADENZA
Il costo sostenuto dall’Investitore- Contraente in caso di esercizio del riscatto prima della scadenza
contemplato dal contratto è pari al 3% del valore del riscatto anticipato.
***
In riferimento ai COSTI DI CARICAMENTO sopra specificati la quota parte dei caricamenti attribuita ai
costi commerciali è pari al 2,00%. Tale percentuale viene incrementata in funzione dell’ammontare di
nominale collocato dal singolo Intermediario, secondo la tabella sottostante
Nominale collocato dal singolo Intermediario
Provvigioni (in % sui premi)
(in euro)
Sino a 15.000,00 euro
2,00%
Per raccolta da 15.000,01 euro a 75.000,00
2,50%
euro
Per raccolta da 75.000,01 euro a
2,75%
150.000,00 euro
Oltre 150.000,01 euro
3,00%
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13. REGIME FISCALE
Per la parte di premio relativa alla copertura caso morte l’Investitore- Contraente ha diritto ad una
detrazione dall’imposta sul reddito delle persone fisiche.
Le somme corrisposte in dipendenza del contratto sono, in caso di decesso dell’Assicurato, esenti da
IRPEF; quelle invece percepite in caso di vita dell’Assicurato, a scadenza o in caso di riscatto,
costituiscono reddito di capitale imponibile soggetto ad imposta sostitutiva delle imposte sui redditi
(con aliquota attualmente pari al 12,50%), per la parte corrispondente alla differenza tra la somma
dovuta e l’ammontare dei premi pagati.
Inoltre, le somme dovute dalla Società in dipendenza di contratti di assicurazione sulla vita non sono
pignorabili né sequestrabili (art. 1923 Codice Civile).
Per effetto della designazione fatta dal Contraente, il Beneficiario di un contratto di assicurazione sulla
vita acquisisce un diritto proprio ai vantaggi dell’assicurazione.
Si rinvia alla Parte III, Sezione D, par. 8, per un dettaglio informativo.
D) INFORMAZIONI SULLE MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE, RIMBORSO/RISCATTO
14. MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE, REVOCA E RECESSO
14.1. Modalità di sottoscrizione
Il contratto si perfeziona nel momento in cui, sottoscritta la Proposta, viene corrisposto dal ContraenteInvestitore l’importo del premio pattuito. Il contratto decorre dalle ore 24 del 18 dicembre 2007.
Il contratto SCK DYNAMIC prevede il versamento da parte del Contraente di un premio unico
anticipato al momento della sottoscrizione della Proposta.
Il pagamento del premio unico viene effettuato mediante bonifico bancario su l’apposito conto corrente
intestato a Helvetia Vita S.p.A. con valuta del giorno della decorrenza.
Si Rinvia alla Parte III, Sezione C, par. 6, per ulteriori informazioni.
14.2. Revoca della proposta
L’Investitore - Contraente può revocare la proposta di sottoscrizione finché il contratto non è concluso
mediante comunicazione inviata con lettera raccomandata all’impresa di assicurazione offerente,
ovvero Helvetia Vita S.p.A. – via G.B. Cassinis 21 – 20139 Milano (Italia).
14.3. Recesso dal contratto
Ai sensi del D. Lgs. 7 dicembre 2005, n. 209, il Contraente - Investitore può recedere dal contratto
entro trenta giorni dal momento in cui il contratto è concluso. Il contratto si considera perfezionato e
concluso nel momento in cui, sottoscritta la Proposta, l’importo del premio pattuito viene corrisposto
dal Contraente- Investitore.
Il Contraente dovrà notificare la propria volontà con lettera raccomandata indirizzata alla Società,
contenente gli elementi identificativi del contratto, al seguente recapito Helvetia Vita S.p.A. - via G.B.
Cassinisi 21 – 20139 Milano (Italia). Il recesso ha l’effetto di liberare entrambe le parti da qualsiasi
obbligazione derivante dal contratto a decorrere dalle ore 24 del giorno di spedizione della
comunicazione di recesso quale risulta dal timbro postale d’invio.
Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione, Helvetia Vita S.p.A. rimborsa al ContraenteInvestitore il premio da questi corrisposto.
15. MODALITÀ DI RIMBORSO / RISCATTO DEL CAPITALE INVESTITO
Trascorso almeno un anno dalla decorrenza del contratto, il Contraente- Investitore può richiedere la
riscossione totale del valore di riscatto con conseguente estinzione del contratto medesimo. Il valore
di riscatto sarà determinato dal valore corrente dello strumento finanziario strutturato cui è collegato il
contratto, ovvero, si otterrà moltiplicando il premio lordo versato per il valore corrente dello strumento
finanziario sottostante, espresso in percentuale, riferito alla data di ricezione della documentazione
completa relativa al riscatto. Tale valore sarà decurtato di una penale di riscatto pari al 3% di detto
importo.
Il Contraente- Investitore che voglia informazioni sul valore di riscatto può richiederle a Helvetia Vita
S.p.A. - Linea Persona - Prodotti Finanziari - via G.B. Cassinis 21 - 20139 Milano (Italia) – tel.
02.53.51.1; fax 02.53.51.352 ; [email protected]
L’interruzione anticipata del contratto può comportare la liquidazione di un valore inferiore al premio
versato, per effetto del caricamento implicito, oltre che per l’effetto dei rischi di interesse e di
controparte.
Si rinvia alla Parte III, Sezione C, par. 7, per ulteriori informazioni.
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E. INFORMAZIONI AGGIUNTIVE
16 LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO
Al contratto si applica la legge italiana. Le parti possono tuttavia pattuire l’applicazione di una diversa
legislazione ed in tal caso sarà la Società a proporre quella da applicare, sulla quale comunque
prevarranno le norme imperative di diritto italiano.
17. REGIME LINGUISTICO DEL CONTRATTO
Il contratto e ogni documento ad esso allegato sono redatti in lingua italiana.
Le Parti possono tuttavia pattuire l’applicazione di una diversa lingua per la redazione del contratto.
18. INFORMAZIONI A DISPOSIZIONE DEGLI INVESTITORI-CONTRAENTI
Il rating dell’Emittente e il valore corrente del titolo strutturato, determinato nei giorni 15 e ultimo giorno
di ciascun mese, saranno pubblicati giornalmente, su “Il Sole 24 Ore” e sul sito internet della Società
all’indirizzo www.helvetia.it.
La Società si impegna a trasmettere entro sessanta giorni dalla chiusura di ogni anno solare, l’estratto
conto annuale della posizione assicurativa contenente le seguenti informazioni:
a) premio versato;
b) indicazione del valore degli indici azionari alle date di valorizzazione periodiche contrattualmente
previste al fine della determinazione delle prestazioni e del valore dello strumento finanziario
sottostante.
La Società comunicherà tempestivamente agli investitori-contraenti le variazioni delle informazioni del
Prospetto per effetto di modifiche alle condizioni di contratto o alla normativa applicabile al contratto.
Inoltre la Società si impegna a dare comunicazione per iscritto al Contraente qualora in corso di
contratto si sia verificata una riduzione del valore di riferimento che determini una perdita di oltre il
30% rispetto all’ammontare complessivo del premio investito e a comunicare ogni ulteriore riduzione
pari o superiore al 10%. La comunicazione verrà effettuata entro 10 giorni dal momento in cui si è
verificato l’evento.
19. RECAPITO, ANCHE TELEFONICO, CUI INOLTRARE ESPOSTI, RICHIESTE DI CHIARIMENTI,
INFORMAZIONI O DI INVIO DI DOCUMENTAZIONE
Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri devono essere inoltrati
per iscritto alla Società:
Helvetia Vita S.p.A.
Ufficio Reclami
Via Giovan Battista Cassinis, 21 – 20139 Milano – Italia.
Fax 02/5351794
E-mail: [email protected]
Qualora l’esponente non si ritenga soddisfatto dall’esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro
nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi, corredando l’esposto della
documentazione relativa al reclamo trattato dalla compagnia di assicurazione:
per questioni attinenti al contratto, all’ISVAP, Servizio Tutela degli Utenti, Via del Quirinale 21,
00187 Roma, telefono 06.42.133.1;
per questioni attinenti alla trasparenza informativa, alla CONSOB, via G.B. Martini 3, 00198 Roma
o via Broletto 7, 20123 Milano, telefono 06.8477.1 / 02.72420.1.
Il Contraente- Investitore che voglia chiarimenti, informazioni o documentazione a disposizione può
richiederle alla Società, mentre, a disposizione per eventuali consultazioni vi è il sito della società
all’indirizzo: www.helvetia.it.
L’impresa di assicurazione Helvetia Vita S.p.A., con sede legale in Via Giovan Battista
Cassinis, 21 – 20139 Milano, si assume la responsabilità della veridicità e della completezza dei
dati e delle notizie contenuti nel presente Prospetto Informativo.
L’Amministratore Delegato
Fabio de Puppi
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APPENDICE
APPENDICE A: glossario dei termini tecnici utilizzati nel Prospetto Informativo .
Il presente Glossario è stato depositato in CONSOB il 7 novembre 2007 ed è valido a partire dal
7 novembre 2007.
APPENDICE A: glossario dei termini tecnici utilizzati nel Prospetto Informativo.
Agente di calcolo: soggetto terzo alla Compagnia, che è deputato al calcolo del valore di un
particolare strumento finanziario.
Assicurato: nelle assicurazioni sulla vita, è la persona dalla cui morte o sopravvivenza dipende
l’obbligo per l’assicuratore di pagare un capitale o una rendita.
Attivi a copertura degli impegni tecnici: gli investimenti fatti dalla Compagnia per far fronte agli
impegni assunti con i Clienti in forza dello specifico contratto.
Beneficiario: persona alla quale deve essere corrisposta la prestazione dell’assicuratore qualora si
verifichi il rischio assicurato. Nelle assicurazioni sulla vita, la figura del beneficiario può non coincidere
con quella del contraente e/o con quella dell’assicurato.
Codice Bloomberg: è una sigla che identifica univocamente uno strumento finanziario presente sul
mercato.
Contratti derivati – Opzioni: strumenti finanziari che, nel presente contratto, conferiscono al
sottoscrittore il diritto di ricevere alla scadenza la prestazione legata all’evoluzione degli Indici
Azionari.
Data di perfezionamento: data di pagamento del premio, dalla quale si intendono valide ed efficaci la
garanzie contrattuali.
Decorrenza del contratto: data dalla quale si intendono valide ed efficaci le prestazioni dedotte nel
contratto (18 dicembre 2007).
Durata del contratto: periodo di validità del contratto previsto dalle Condizioni Contrattuali.
Giorno lavorativo borsistico: giorno in cui avvengono le contrattazioni della borsa.
Investitore - Contraente: la persona, fisica o giuridica, che stipula il contratto con la Società e ne è
titolare.
Lettera di conferma: comunicazione scritta da parte di Helvetia Vita S.p.A. per confermare l’avvenuto
ricevimento del premio unico da parte della Compagnia e confermare l’avvenuto investimento ed il
numero definitivo della polizza.
Opzione europea: opzione che fornisce al suo compratore il diritto (ma non l’obbligo) di comprare
(opzione call) o vendere (opzione put) ad un prezzo prefissato (detto prezzo d’esercizio o prezzo
strike) una particolare attività finanziaria.
Polizza di assicurazione: documento comprovante l’esistenza ed il contenuto di un contratto di
assicurazione. La polizza, sottoscritta da entrambe le parti, viene emessa dall’assicuratore e
consegnata al Contraente- Investitore.
Premio unico versato: importo lordo versato dal Contraente- Investitore alla Società.
Prezzo o valore dell’Indice: si intende il valore ad una data di chiusura nella borsa di riferimento.
Rating: è una valutazione del merito di credito di un emittente o di una particolare emissione
obbligazionaria, assegnata da società indipendenti specializzate come Fitch, Moody’s e Standard &
Poor’s. Attraverso una sigla convenzionale, il rating esprime la capacità dell’emittente di far fronte
puntualmente agli impegni di pagamento (interessi e rimborso della quota capitale) alle scadenze
prefissate.
Riscatto: facoltà del Contraente- Investitore di estinguere la polizza, anticipatamente rispetto alla
scadenza contrattualmente prevista, con conseguente liquidazione dell’importo dovuto.
Società: la Compagnia di Assicurazione o Helvetia Vita S.p.A.
Solvibilità: capacità del debitore di far fronte alle obbligazioni assunte. Il grado di solvibilità è quindi
strettamente legato alla situazione finanziaria del debitore.
Tasso risk free: rappresenta il tasso di rendimento, di un investimento di una certa durata, in un titolo
privo di rischio.
TIR: acronimo di “Tasso interno di rendimento”.
Titolo strutturato: è un titolo obbligazionario costituito da una componente obbligazionaria e da una
componente derivativa, acquistato (nel caso specifico da Helvetia Vita S.p.A.) per far fronte agli
impegni finanziari che derivano dal contratto.
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TABELLA rappresentante la scala di valutazione dei ratings per titoli di debito a lungo termine
(con durata superiore ad un anno) e relativa Solvibilità finanziaria.
Standard & Poor’s
Investment Grade
Speculative Grade
AAA
BB
Eccezionale
AA+
AA
AAA+
A
ABBB+
BBB
BBB-
AA
A
BBB
Eccellente
Buona
Adeguata
B
CCC
CC
C
BB+
BB
BBB+
B
BCCC+
CCC
CCCCC+
CC
CCC+
C
C-
Discutibile
Scarsa
Molto Scarsa
Estremamente
Scarsa
Moody’s
Investment Grade
Speculative Grade
Aaa
Aa
Obbligazioni
Ba
con il più basso
rischio di
investimento
B
Obbligazioni di
alta qualità
A
Obbligazioni di Caa
qualità medioalta
Obbligazioni
caratterizzate
da elementi
speculativi
Obbligazioni
che non
possono
definirsi
investimenti
desiderabili
Obbligazioni
di bassa
qualità
Bba
Ca
Obbligazioni
Obbligazioni di
altamente
qualità media
speculative
Obbligazioni
C
con
prospettive
estremamente
basse di
pagamento
Nota: i rating da “Aa” a “Caa” incluso possono essere
modificati aggiungendo i numeri 1, 2 o 3 al fine di precisarne
meglio la posizione all’interno della singola classe di rating
(1 rappresenta la qualità migliore e 3 la qualità peggiore).
Pagina 2 di 2
Minima
La presente Parte II è stata depositata in CONSOB il 7 novembre 2007 ed è valida a partire 7
novembre 2007.
PARTE II DEL PROSPETTO INFORMATIVO – ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RISCHIORENDIMENTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
DATI STORICI DI RISCHIO/ RENDIMENTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Di seguito viene riportato un grafico a barre che illustra il valore di mercato (in percentuale del valore
nominale) dell’investimento finanziario, ovvero il prezzo di acquisto del portafoglio finanziario
strutturato sottostante il contratto.
In occasione dell’aggiornamento annuale della presente parte II, sarà cura della Società riportare il
medesimo valore su base semestrale.
Valore di mercato del portafoglio finanziario strutturato (in percentuale del valore nominale)
18 dicembre 2007
102
100
100
Valore
98
96
94
93,5
92
90
prezzo d'acquisto
valore nominale
Il valore dell’investimento finanziario è calcolato al lordo di eventuali costi di riscatto a carico
dell’Investitore-Contraente.
Pagina 1 di 2
Andamento passato su base annua del paniere di indici (Swiss Market Index, FTSE Xinhua
China 25 Index e Kospi 200 Index) sottostante alla componente derivativa dell’investimento
finanziario assumendo un periodo di 5 anni e 6 mesi, analogo alla durata del contratto.
650,00
600,00
550,00
500,00
450,00
400,00
350,00
300,00
250,00
200,00
150,00
100,00
50,00
0,00
29/04/02
29/10/02
29/04/03
29/10/03
29/04/04
29/10/04
29/04/05
29/10/05
Swiss Market Index (normalizzato)
KOSPI 200 Index (normalizzato)
29/04/06
29/10/06
29/04/07
29/10/07
FTSE Xinhua China 25 (normalizzato)
BASKET (normalizzato)
Il valore dell’investimento finanziario è al calcolato al lordo dei costi di riscatto a carico
dell’Investitore - Contraente.
500,0
250,0
450,0
225,0
400,0
200,0
350,0
175,0
300,0
150,0
250,0
125,0
200,0
100,0
150,0
75,0
100,0
50,0
50,0
25,0
0,0
0,0
5,5
5,0
4,5
4,0
3,5
3,0
2,5
2,0
1,5
1,0
0,5
valore dell'investimento - valore del
derivato
valore del paniere
Andamento del valore della componente derivativa dell’investimento finanziario nel medesimo
orizzonte temporale.
0,0
anni a scadenza (in semestri)
valore paniere
valore investimento
valore derivato
Il valore dell’investimento finanziario è al calcolato al lordo dei costi di riscatto a carico
dell’Investitore - Contraente.
Pagina 2 di 2
APPENDICE B: Modulo di Proposta.
Compagnia Italo Svizzera di Assicurazioni
sulla Vita S.p.A
Via G.B. Cassinis, 21 – 20139 Milano
Tel 025351.1 (20 linee)
Telefax 02537289 - 025351352
Sito Internet: www.helvetia.it
Capitale Sociale Euro 13.416.000 i.v.
Numero di iscrizione del registro delle imprese di Milano,
Cod. Fisc. e Part. I.V.A. 08575280154
R.E.A. n° 1237091
Società con unico socio
Imp. Autor. con D.M. n. 17266 del 2/11/1987
pubbl. su G.U. n. 263 del 10/11/1987
Il presente modulo è stato depositato in CONSOB il 7 novembre 2007 ed è valido a partire dal 7
novembre 2007.
Modulo di Proposta SCK DYNAMIC
L’intermediario è obbligato alla consegna delle Parti I e II del Prospetto Informativo prima della sottoscrizione
del presente Modulo di Proposta; il Contraente può inoltre richiedere la Parte III del Prospetto.
Il presente modulo di proposta rappresenta la base legale dell’assicurazione che Lei desidera stipulare. Le ricordiamo
che, con la Sua firma, si assume la responsabilità di quanto vi è dichiarato, anche se le risposte sono scritte da terzi.
La proposta, quantunque accompagnata dal versamento, dovrà essere confermata dal rilascio dell’originale di polizza
firmato dalla Compagnia e farà parte integrante della polizza. Si raccomanda pertanto la sua conservazione.
N. 89/
_____________________________ ________________________ ____________________
Intermediario
Cod. Intermediario
Cod. Incaricato
|_______________________________________________| |____________________________________|
Cognome e Nome
Luogo di nascita
|___________________| |_____________________________________|
M F
Data di nascita
Professione
Sesso
Assicurando
Contraente
|________________________________________| |__________________________________|
Cognome e Nome – Ragione sociale
Codice Fiscale – P.IVA.
|______________________________________________| |______________| M F
Nato a
il
Sesso
|____________________________||________________________________||_______| |_____|
Indirizzo
Località
CAP
Prov.
|____________________________________________________________________________|
Professione
Estremi doc. identificazione 1 Carta identità 2 Patente 3 Passaporto 4 Porto d’armi 5 Altro __________________________
n° _________________ Rilasciato da ______________________________________________ il ___________________________
Beneficiari
caso morte ___________________________________________________________________
caso vita _____________________________________________________________________
Dati Tecnici
|__454_____ SCK DYNAMIC ____________|
Codice e descrizione tariffa
|________________| |________________| |______________| |_____________________ , ___|
Decorrenza
Durata
Scadenza
Premio
FAC SIMILE
|_____________________________________________||______________________________|
Codice Fiscale
|_______________________________________________| |_____________| M F
Nato a
il
Sesso
|____________________________||________________________________||_______| |_____|
Indirizzo
Località
CAP
Prov.
in qualità di contraente legale rappresentante delegato altro__________________________________________________
Estremi doc. di identificazione 1 Carta identità 2 Patente 3 Passaporto 4 Porto d’armi 5 Altro_________________________
n° ______________________ Rilasciato da ______________________________________________ il______________________
Persona fisica
che esegue
l’operazione
Reinvestimento
La presente proposta di assicurazione è un reinvestimento di una o più precedenti polizze di Helvetia Vita S.p.A.: SI
(barrare la casella relativa)
NO
In caso si sia barrata la casella SI, si prega di compilare quanto segue:
Tipo reinvestimento:
T (totale)
P (parziale)
ramo |________|
polizza |_______________|
importo da reinvestire |___________________| euro
T (totale)
P (parziale)
ramo |________|
polizza |_______________|
T (totale)
P (parziale)
ramo |________|
polizza |_______________|
Il Contraente dichiara di aver ricevuto il Prospetto di confronto per l’operazione di reinvestimento (Mod. IS551/18),
sottoscrizione di un nuovo contratto con il riscatto di una precedente polizza.
__________________________________
____________________________________________________
Luogo e data
Firma del Contraente
___________________________________
____________________________________________________
Firma dell’Intermediario
Firma dell’Assicurando (solo se diverso dal Contraente)
Mod. V/113 – ed. 11/2007
Pagina 1 di 3
ovvero
Copia per la Direzione
DICHIARAZIONI FINALI
A) CONDIZIONI DI ASSICURAZIONE
DICHIARO di aver preso conoscenza e di accettare in ogni loro parte le Condizioni di Assicurazione allegate e di approvare
specificamente, ai sensi degli artt. 1341 e 1342 del Codice Civile, i seguenti articoli: 2- Dichiarazioni del Contraente e dell’Assicurato; 3Entrata in vigore dell’assicurazione; 4- Rischio di morte; 5- Recesso e conclusione del contratto; 8- Pagamento delle prestazioni; 10Prestazioni assicurate; 11- Definizione e determinazione del capitale assicurato; 12- Prestazioni in caso di vita ed in caso di morte
dell’Assicurato.
B) PROSPETTO INFORMATIVO
DICHIARO DI AVER RICEVUTO LE CONDIZIONI DI ASSICURAZIONE ED IL PROSPETTO INFORMATIVO REDATTO AI SENSI DEL
REGOLAMENTO CONSOB N.° 11971 DEL 14/05/1999 E SUCCESSIVE MODIFICHE E INTEGRAZIONI, PROSPETTO COMPRENSIVO DI
SCHEDA SINTETICA, PARTE I E PARTE II. E’ facoltà del Contraente- Investitore richiedere e ricevere gratuitamente la Parte III del
Prospetto.
___________________
Luogo e data
___________________________________
____________________________________________
MODALITA’ DI PAGAMENTO E BONIFICO BANCARIO
Il pagamento del premio avviene presso l’Intermediario a cui è assegnato il contratto tramite assegno bancario o bonifico bancario direttamente a
favore di Helvetia Vita S.p.A. sul conto corrente bancario n. 100 000 015 433, presso Intesa San Paolo – Filiale 354 - (CIN W, CAB 01604, ABI
03069), inserendo come causale il numero di proposta con cognome e nome del Contraente, ed il nome del prodotto. La data di valuta a favore del
beneficiario deve essere il 18 dicembre 2007, data di decorrenza del contratto.
PAGAMENTO DEL PREMIO
Attenzione: nel caso di pagamento del premio con mezzi non direttamente indirizzati alla Compagnia, ovvero all’intermediario della Compagnia, la
prova dell’avvenuto pagamento del premio alla Compagnia è rappresentata dalla indicazione dell’importo pagato e dalla apposizione della firma del
soggetto che provvede materialmente alla riscossione delle somme e alla raccolta della presente proposta.
Premio riscosso: Euro _________________________________
Generalità del Soggetto incaricato alla Riscossione
Cognome __________________________________ Nome ________________________ Cod. Fiscale ______________________
Qualifica ______________________________________________________________
______________________________________
Firma dell’incaricato alla riscossione del premio
REVOCABILITA’ DELLA PROPOSTA
Il Contraente ha la facoltà di revocare la proposta fino a quando il contratto non è concluso (ai sensi del D. Lgs. 7 dicembre 2005, n. 209), inviando
comunicazione scritta alla Compagnia, con lettera raccomandata con avviso di ricevimento indirizzata a: Helvetia Vita S.p.A., Via Giovan Battista
Cassinis, 21 – 20139 Milano – Italia.
La Compagnia, entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione scritta di revoca della proposta, rimborserà al Contraente il premio da questi
eventualmente corrisposto, senza trattenuta alcuna.
FAC SIMILE
RECESSO DEL CONTRATTO
Il Contraente può recedere dal contratto entro 30 giorni dal momento in cui il contratto è concluso ai sensi del D. Lgs. 7 dicembre 2005, n. 209. Entro
tale termine il Contraente deve inviare comunicazione scritta alla Compagnia, con lettera raccomandata con avviso di ricevimento indirizzata a:
Helvetia Vita S.p.A, Via Giovan Battista Cassinis, 21 – 20139 Milano – Italia.
La notifica di recesso libera le parti da qualunque obbligazione derivante dal contratto con decorrenza dalle ore 24 del giorno in cui la Compagnia ha
ricevuto la lettera raccomandata.
La Compagnia entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso, rimborserà al Contraente il premio da questi eventualmente
corrisposto (previa restituzione dell’originale di polizza e delle eventuali appendici).
NOTA BENE
Per i versamenti anticipati il premio pagato sarà maggiorato di un bonus per il periodo intercorrente tra la data di valuta del versamento per la
Compagnia e il 14 dicembre 2007 al tasso annuo netto del 3,0%.
La disponibilità di SCK DYNAMIC è limitata.
Lei avrà conferma dell’accettazione della sua proposta con l’emissione polizza/ lettera di conferma.
Qualora la sua proposta pervenga a disponibilità esaurita, le verrà comunicata la non accettazione e le sarà restituito l’importo da lei versato
maggiorato del bonus previsto per i versamenti anticipati.
Consenso al trattamento dei dati
Consenso dell’interessato ai sensi degli articoli 23 e 24 del D.Lgs. 196 del 30 giugno 2003
Acquisite le informazioni fornite dal titolare del trattamento ai sensi dell'articolo 13 del D.Lgs. 196 del 30 giugno 2003, il/la sottoscritto/a, in qualità di
interessato/a:
□ dà
□ nega
il consenso al trasferimento all’estero dei propri dati personali come indicato nell’articolo 7 della suddetta informativa (Paesi UE e Paesi Extra UE);
□ dà
□ nega
il consenso al trattamento dei dati personali per finalità d’informazione e promozione commerciale di prodotti assicurativi.
Consenso per il trattamento di dati sensibili ai sensi dell’art. 26 del D.Lgs. 196 del 30 giugno 2003
interessato/a e consapevole, in particolare, che il trattamento potrà riguardare anche i dati "sensibili" di cui all'articolo 4, comma 1, lett. d) del decreto,
vale a dire i dati "idonei a rivelare l'origine razziale ed etnica, le convinzioni religiose, filosofiche o di altro genere, le opinioni politiche, l'adesione a
partiti, sindacati, associazioni od organizzazioni a carattere religioso, filosofico, politico o sindacale, nonché i dati personali idonei a rivelare lo stato di
□ dà
□ nega
salute e la vita sessuale":
il consenso al trattamento dei propri dati sensibili necessari allo svolgimento delle operazioni indicate nell'informativa.
□ dà
□ nega
il consenso alla comunicazione dei propri dati sensibili ai soggetti indicati al punto 5, lett. a) dell'informativa che li potranno sottoporre a trattamenti
aventi le finalità di cui al punto 1 lett. a) della medesima informativa o obbligatori per legge, consapevole che, in mancanza di consenso, la società
non potrà dare corso ad operazioni che prevedono tali comunicazioni, con tutte le conseguenze illustrate in informativa.
□ dà
□ nega
il consenso al trasferimento dei propri dati sensibili all’estero come indicato al punto 7 della predetta informativa (Paesi UE e Paesi Extra UE).
______________________
Luogo e data
____________________________________
Firma dell’Assicurando
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Informativa ai sensi dell’articolo 13 del D.Lgs. 196/2003
Ai sensi dell’art. 13 del D.Lgs. 30 giugno 2003, n. 196 (in seguito denominato Decreto), ed in relazione ai dati personali che La/Vi
riguardano e che formeranno oggetto di trattamento, La/Vi informiamo di quanto segue:
1. Finalità del trattamento dei dati
Il trattamento
a) è diretto all’espletamento da parte della Società delle finalità di conclusione, gestione ed esecuzione dei contratti e gestione
e liquidazione sinistri attinenti esclusivamente all’esercizio dell’attività assicurativa e riassicurativa, a cui la Società è
autorizzata ai sensi delle vigenti disposizioni di legge;
b) può anche essere diretto all’espletamento da parte della Società di attività di marketing, elaborazione dati, informazione e
promozione commerciale dei prodotti assicurativi della Società stessa.
2. Modalità di trattamento dei dati
Il trattamento:
a) è realizzato per mezzo delle operazioni o complessi di operazioni indicate all’art. 4, comma 1, lett. a) del Decreto: raccolta;
registrazione e organizzazione; elaborazione, compresi modifica, raffronto/interconnessione; utilizzo, comprese
consultazione,
comunicazione,
conservazione;
cancellazione/distruzione;
sicurezza/protezione,
comprese
accessibilità/confidenzialità, integrità, tutela;
b) è effettuato anche con l’ausilio dei mezzi elettronici o comunque automatizzati;
c) è svolto direttamente dall’organizzazione del titolare e da soggetti esterni a tale organizzazione, facenti parte della catena
distributiva del settore assicurativo, in qualità di responsabili (cfr. successivo punto 9) e/o incaricati del trattamento nonché
da società di servizi, in qualità di responsabili(cfr successivo punto 9) e/o incaricati del trattamento.
3. Conferimento dei dati
a) Ferma l’autonomia personale dell’interessato, il conferimento dei dati personali può essere:
b) obbligatorio in base a legge, regolamento o normativa comunitaria (ad esempio per antiriciclaggio, Casellario centrale
infortuni, Motorizzazione civile);
c) strettamente necessario alla conclusione di nuovi rapporti o alla gestione ed esecuzione dei rapporti giuridici in essere o
alla gestione e liquidazione dei sinistri;
d) facoltativo ai fini dello svolgimento dell’attività di informazione e di promozione commerciale di prodotti assicurativi nei
confronti dell’interessato stesso.
4. Rifiuto di conferimento dei dati
L’eventuale rifiuto da parte dell’interessato di conferire i dati personali:
a) nei casi di cui al punto3, lett. a) e b), comporta l’impossibilità di concludere od eseguire i relativi contratti di assicurazione o
di gestire e liquidare i sinistri;
b) nel caso di cui al punto 3, lett. c), non comporta alcuna conseguenza sui rapporti giuridici in essere ovvero in corso di
costituzione, ma preclude la possibilità di svolgere attività di informazione e di promozione commerciale di prodotti
assicurativi nei confronti dell’interessato.
5. Comunicazione di dati
a) I dati personali possono essere comunicati – per le finalità di cui al punto 1, lett. a) e per essere sottoposti a trattamenti
aventi le medesime finalità o obbligatori per legge – agli altri soggetti del settore assicurativo, quali assicuratori,
coassicuratori, e riassicuratori; agenti, subagenti, produttori di agenzia, mediatori di assicurazione ed altri canali di
acquisizione di contratti di assicurazione (ad esempio, banche e SIM); legali, periti e autofficine; società di servizi a cui
siano affidati la gestione, la liquidazione, il pagamento dei sinistri ed il recupero dei crediti, nonché società di servizi
informatici, di archiviazione o di imbustamento e/o smistamento della corrispondenza; organismi associativi (ANIA) e
consortili propri del settore assicurativo; Isvap, Ministero dell’Industria, del commercio e dell’artigianato, Consap, UCI,
Commissione di vigilanza sui fondi pensione, Ministero del lavoro e della previdenza sociale ed altre banche dati nei
confronti delle quali la comunicazione dei dati è obbligatoria (ad esempio, Ufficio Italiano Cambi, Casellario centrale
infortuni, Motorizzazione civile e dei trasporti in concessione);
b) inoltre i dati personali possono essere comunicati, per le finalità di cui al punto 1, lett. b) a società del gruppo di
appartenenza (società controllanti, controllate e collegate, anche indirettamente, ai sensi delle vigenti disposizioni di legge)
o a società di promozione e/o sviluppo commerciale.
6. Diffusione dei dati
I dati personali non sono soggetti a diffusione.
7. Trasferimento dei dati all’estero
I dati personali possono essere trasferiti verso Paesi dell’Unione Europea e verso Paesi Terzi rispetto all’Unione Europea.
8. Diritti dell’interessato
L’art. 7 del Decreto conferisce all’interessato l’esercizio di specifici diritti, tra cui quelli di ottenere dal titolare la conferma
dell’esistenza o meno di propri dati personali e la loro messa a disposizione in forma intelligibile; di avere conoscenza dell’origine dei
dati, nonché della logica e delle finalità su cui si basa il trattamento; di ottenere la cancellazione, la trasformazione in forma anonima
o il blocco dei dati trattati in violazione di legge, nonché l’aggiornamento, la rettificazione o, se vi è interesse, l’integrazione dei dati;
di opporsi, per motivi legittimi, al trattamento stesso.
9. Titolare e responsabile del trattamento
Titolare del trattamento è Helvetia Vita S.p.A., con sede in Via G. B. Cassinis, 21 – 20139 Milano (Italia).
Responsabile del trattamento è Il Direttore Generale Vita pro tempore vigente.
FAC SIMILE
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sulla Vita S.p.A
Tel 025351.1 (20 linee)
Telefax 02537289 - 025351352
R.E.A. n° 1237091
pubbl. su G.U. n. 263 del 10/11/1987
novembre 2007.
N. 89/
_____________________________ ________________________ ____________________
Intermediario
Cod. Intermediario
Cod. Incaricato
|_______________________________________________| |____________________________________|
Cognome e Nome
Luogo di nascita
|___________________| |_____________________________________|
M F
Data di nascita
Professione
Sesso
Assicurando
Contraente
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Nato a
il
Sesso
|____________________________||________________________________||_______| |_____|
Indirizzo
Località
CAP
Prov.
|____________________________________________________________________________|
Professione
Beneficiari
caso morte ___________________________________________________________________
caso vita _____________________________________________________________________
Dati Tecnici
|__454_____ SCK DYNAMIC ____________|
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Decorrenza
Durata
Scadenza
Premio
FAC SIMILE
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Codice Fiscale
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Nato a
il
Sesso
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Indirizzo
Località
CAP
Prov.
Persona fisica
che esegue
l’operazione
Reinvestimento
NO
T (totale)
P (parziale)
ramo |________|
polizza |_______________|
T (totale)
P (parziale)
ramo |________|
polizza |_______________|
T (totale)
P (parziale)
ramo |________|
polizza |_______________|
__________________________________
____________________________________________________
Luogo e data
___________________________________
____________________________________________________
Mod. V/113 – ed. 11/2007
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ovvero
Copia per l'Intermediario
dell’Assicurato.
Prospetto.
___________________
Luogo e data
___________________________________
____________________________________________
Qualifica ______________________________________________________________
______________________________________
FAC SIMILE
NOTA BENE
interessato/a:
□ dà
□ nega
□ dà
□ nega
□ dà
□ nega
□ dà
□ nega
□ dà
□ nega
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Luogo e data
____________________________________
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Il trattamento
Il trattamento:
consultazione,
comunicazione,
conservazione;
comprese
FAC SIMILE
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sulla Vita S.p.A
Tel 025351.1 (20 linee)
Telefax 02537289 - 025351352
R.E.A. n° 1237091
pubbl. su G.U. n. 263 del 10/11/1987
novembre 2007.
N. 89/
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Intermediario
Cod. Intermediario
Cod. Incaricato
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Cognome e Nome
Luogo di nascita
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M F
Data di nascita
Professione
Sesso
Assicurando
Contraente
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Nato a
il
Sesso
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Indirizzo
Località
CAP
Prov.
|____________________________________________________________________________|
Professione
Beneficiari
caso morte ___________________________________________________________________
caso vita _____________________________________________________________________
Dati Tecnici
|__454_____ SCK DYNAMIC ____________|
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Decorrenza
Durata
Scadenza
Premio
FAC SIMILE
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Codice Fiscale
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Nato a
il
Sesso
|____________________________||________________________________||_______| |_____|
Indirizzo
Località
CAP
Prov.
Persona fisica
che esegue
l’operazione
Reinvestimento
NO
T (totale)
P (parziale)
ramo |________|
polizza |_______________|
T (totale)
P (parziale)
ramo |________|
polizza |_______________|
T (totale)
P (parziale)
ramo |________|
polizza |_______________|
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Luogo e data
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Mod. V/113 – ed. 11/2007
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ovvero
Copia per l'Intermediario
dell’Assicurato.
Prospetto.
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Luogo e data
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Qualifica ______________________________________________________________
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FAC SIMILE
NOTA BENE
interessato/a:
□ dà
□ nega
□ dà
□ nega
□ dà
□ nega
□ dà
□ nega
□ dà
□ nega
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Luogo e data
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Il trattamento
Il trattamento:
consultazione,
comunicazione,
conservazione;
comprese
FAC SIMILE
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sulla Vita S.p.A
Tel 025351.1 (20 linee)
Telefax 02537289 - 025351352
R.E.A. n° 1237091
pubbl. su G.U. n. 263 del 10/11/1987
novembre 2007.
N. 89/
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Intermediario
Cod. Intermediario
Cod. Incaricato
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Cognome e Nome
Luogo di nascita
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M F
Data di nascita
Professione
Sesso
Assicurando
Contraente
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Nato a
il
Sesso
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Indirizzo
Località
CAP
Prov.
|____________________________________________________________________________|
Professione
Beneficiari
caso morte ___________________________________________________________________
caso vita _____________________________________________________________________
Dati Tecnici
|__454_____ SCK DYNAMIC ____________|
|________________| |________________| |______________| |_____________________ , ___|
Decorrenza
Durata
Scadenza
Premio
FAC SIMILE
|_____________________________________________||______________________________|
Codice Fiscale
|_______________________________________________| |_____________| M F
Nato a
il
Sesso
|____________________________||________________________________||_______| |_____|
Indirizzo
Località
CAP
Prov.
Persona fisica
che esegue
l’operazione
Reinvestimento
NO
T (totale)
P (parziale)
ramo |________|
polizza |_______________|
T (totale)
P (parziale)
ramo |________|
polizza |_______________|
T (totale)
P (parziale)
ramo |________|
polizza |_______________|
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Luogo e data
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Mod. V/113 - ed. 11/2007
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ovvero
Copia per il Contraente-Investitore
dell’Assicurato.
Prospetto.
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Luogo e data
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Qualifica ______________________________________________________________
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FAC SIMILE
NOTA BENE
interessato/a:
□ dà
□ nega
□ dà
□ nega
□ dà
□ nega
□ dà
□ nega
□ dà
□ nega
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Luogo e data
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Il trattamento
Il trattamento:
consultazione,
comunicazione,
conservazione;
comprese
FAC SIMILE
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La presente Parte III è stata depositata in CONSOB il 7 novembre 2007 ed è valida a partire dal
7 novembre 2007.
PARTE III DEL PROSPETTO INFORMATIVO – ALTRE INFORMAZIONI
Offerta pubblica di sottoscrizione di SCK DYNAMIC, prodotto finanziario- assicurativo di tipo
index linked
A) INFORMAZIONI GENERALI
1. L’IMPRESA DI ASSICURAZIONE ED IL GRUPPO DI APPARTENENZA
Helvetia Vita è una società per azioni di diritto italiano, autorizzata all’esercizio delle assicurazioni
sulla vita con decreto ministeriale n. 17266 del 2.11.1987, pubblicato sulla Gazzetta Ufficiale n. 263
del 10.11.1987.
Helvetia Vita S.p.A. fa parte del Gruppo Assicurativo Svizzero Helvetia.
La società è autorizzata all’esercizio delle attività assicurative nei rami vita I, III, IV, V e VI. La Sede
Sociale e Direzione Generale sono in Italia, via Giovan Battista Cassinis 21 – 20139 Milano. La durata
della società è fino al 31 dicembre 2060. Il capitale sociale è determinato in euro 13.416.000,00 ed è
rappresentato da numero 2.600.000 azioni da euro 5,16 cadauna.
La società Helvetia Europe detiene il 100% delle azioni. Il controllo della Società è indirettamente
detenuto da Helvetia Holding AG.
Il consiglio di amministrazione di Helvetia Vita S.p.A., in carica fino all’approvazione del bilancio
2009, è così costituito:
• Stefan Loacker (Presidente)
• Fabio de Puppi(Consigliere e Amm. Delegato)
• Franco Armeni (Consigliere e Direttore
Generale)
• Christophe Niquille (Consigliere)
• Paul Norton (Consigliere)
Nato a Hohenems, Austria, il 06.06.1969
Nato a Trieste, il 22.09.1946
Nato a Roma, il 03.10.1946
Nato a Charmey, Svizzera, l’11.08.1956
Nato a Leicester, Regno Unito, il 06.08.1961
Il collegio sindacale, in carica fino all’approvazione del bilancio 2009, è così costituito:
•
•
•
•
•
Luigi Capè (Presidente)
Alessandra Capè (Sindaco effettivo)
Maurizio Sala(Sindaco effettivo)
Giovanni Cucchiani (Sindaco supplente)
Clemente Domenici (Sindaco supplente)
Nato a Milano, il 13.03.1932
Nata a Milano il 07.02.1960
Nato a Monza, il 30.12.1933
Nato a Corbetta (MI), il 04.08.1933
Nato a Lecco, il 17.05.1947
Si rinvia al sito internet della società (www.helvetia.it) per l’elenco dei prodotti assicurativi e
assicurativo- finanziari distribuita dagli stessi.
Alla redazione del presente Prospetto Informativo le funzioni direttive aziendali sono svolte dai
soggetti ivi elencati:
Nominativo
LOACKER Stefan
Nato a Hohenems, Austria, il 06.06.1969
DE PUPPI Fabio
Nato a Trieste il 22.09.1946
ARMENI Franco
Nato a Roma il 03.10.1946
NIQUILLE Christophe
Nato a Charmey, Svizzera, l’11.08.1956
NORTON Paul
Nato a Leicester, Regno Unito, il
06.08.1961
BORTOLOSSI Giacomo
Nato a Trieste il 14.01.1963
Funzione
Presidente del Consiglio di Amministrazione
Consigliere e Amministratore Delegato
Consigliere e Direttore Generale
Consigliere
Consigliere
Distribuzione Alternativa
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ORNAGHI Marco Mario
Nato a Milano il 02/01/1961
BERGONTI Valentina
Nata a Pavia l’11.03.1953
BRIGNONE Roberto
Nato a Genova il 03/09/1961
DONATONE Anna Lucia
Nata a Gioia del Colle (BA) il 21.03.1957
FALCONE Dorotea
Nata a San Mauro Forte (MT) il
Tecnica Vita
Amministrazione - Tesoreria e Finanza
Risorse umane
Tecnica Vita (Prodotti Finanziari)
Amministrazione - Ragioneria
23.12.1956
GESUELE Rita
Nata a Giffoni Sei Casali (SA) il
22.11.1952
MINICHIELLO Antonio
Nato a Napoli il 26.08.1958
TANZI Mauro
Nato a Conegliano (TN) il 19.06.1959
TOCCI Fabrizio
Nato a Roma il 12.02.1965
Distribuzione e Sviluppo
Amministrazione
Tecnica Vita (Prodotti Tradizionali)
Attuariato Incaricato Vita
2. I SOGGETTI CHE PRESTANO GARANZIE E CONTENUTO DELLA GARANZIA
Helvetia Vita S.p.A. garantisce la restituzione a scadenza del capitale versato.
3. I SOGGETTI DISTRIBUTORI
I Soggetti distributori del presente contratto sono:
Helvetia Vita S.p.A.. - collocamento sarà curato direttamente ed esclusivamente da dipendenti della
Società, dagli Agenti e dai broker di assicurazione, e dai seguenti soggetti:
SOL & FIN SIM SPA - Solidarietà & Finanza S.p.A. – via Dogana 3 – 20123 Milano.
Sul sito internet della Società www.helvetia.it è disponibile l’elenco completo dei suddetti intermediari
iscritti nel registro di cui all’articolo 109 del D. Lgs. 7 dicembre 2005, n. 209, che procedono alla
distribuzione del prodotto.
4. LA SOCIETÀ DI REVISIONE
La società di revisione e di certificazione dell’impresa di assicurazione è KPMG S.p.A., con sede in
via Vittor Pisani 25 - 20124 Milano (Italia).
B) SCENARI DI RENDIMENTO ATTESI IN PRESENZA DI RILEVANTI VARIAZIONI DEI MERCATI
DI RIFERIMENTO
5. SCENARI DI RENDIMENTO ATTESO
Scenari di
rendimento atteso
a scadenza
rendimento negativo
rendimento positivo
inferiore a quello di
attività finanziarie
prive di rischio
rendimento positivo
in linea con quello di
attività
finanziarie
prive di rischio
rendimento positivo
superiore a quello di
attività finanziarie
prive di rischio
ipotesi
negativa
Probabilità dell’evento
Ipotesi
prudenziale
0,0%
0,0%
0,0%
79,18%
70,86%
52,48%
9,34%
11,94%
15,52%
11,48%
17,20%
32,00%
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Ipotesi
positiva
25 pari a 37,00%, una volatilità dell’Indice Kospi 200 Index pari a 30,00% ed un tasso free risk di
riferimento a 5 anni e 6 mesi ed un tasso free risk determinato secondo la distribuzione della
probabilità stimate secondo il cosiddetto modello stocastico del conto corrente.
simulati.
A titolo esemplificativo si riportano nel seguito le ipotesi di rimborso a scadenza (al lordo delle
imposte) di un investimento pari a 2.500,00 euro negli scenari evidenziati in tabella.
IPOTESI DI EVOLUZIONE NEGATIVA DEL MERCATO
€ 2.500,00
93,50%
€ 2.337,50
100,00%
€ 2.500,00
€ 2.500,00
93,50%
€ 2.337,50
101,38%
€ 2.534,50
€ 2.500,00
93,50%
€ 2.337,50
123,85%
€ 3.096,25
€ 2.500,00
93,50%
€ 2.337,50
168,19%
€ 4.204,75
Pagina 3 di 6
IPOTESI PRUDENZIALE DI EVOLUZIONE DEL MERCATO
€ 2.500,00
93,50%
€ 2.337,50
100,00%
€ 2.500,00
€ 2.500,00
93,50%
€ 2.337,50
101,74%
€ 2.543,50
€ 2.500,00
93,50%
€ 2.337,50
124,09%
€ 3.102,25
€ 2.500,00
93,50%
€ 2.337,50
173,49%
€ 4.337,25
IPOTESI DI EVOLUZIONE POSITIVA DEL MERCATO
€ 2.500,00
93,50%
€ 2.337,50
100,00%
€ 2.500,00
Pagina 4 di 6
€ 2.500,00
93,50%
€ 2.337,50
102,60%
€ 2.565,00
€ 2.500,00
93,50%
€ 2.337,50
124,11%
€ 3.102,75
€ 2.500,00
93,50%
€ 2.337,50
180,17%
€ 4.504,25
rischio dell’investimento finanziario. I valori esemplificativi sono al lordo delle imposte.
C) PROCEDURE DI SOTTOSCRIZIONE E DI RIMBORSO/RISCATTO
5. SOTTOSCRIZIONE
Il contratto viene perfezionato dietro pagamento in forma anticipata del premio unico indicato nel
documento di polizza. L’assicurazione entra in vigore e produce i suoi effetti a partire dalle ore 24
della data di decorrenza (18 dicembre 2007) sempre che sia stato pagato il premio unico convenuto il
cui importo dovrà essere almeno pari a 2.500,00 euro.
Le modalità accettate dalla Società per il pagamento del premio pattuito sono l’assegno bancario
intestato a Helvetia Vita S.p.A. (la valuta riconosciuta è quella della presentazione in Compagnia del
titolo stesso) ed il bonifico bancario intestato a Helvetia Vita S.p.A. sul c/c n. 100000015433 (ABI
03069 CAB 01604 CIN W) presso Intesa Sanpaolo - Filiale 354 di Milano.
Il pagamento del premio è da effettuarsi con valuta fissa a favore della società il giorno 18 dicembre
2007.
Non è previsto il versamento di premi aggiuntivi nel corso della durata contrattuale.
6. RISCATTO
Trascorso almeno un anno dalla decorrenza del contratto, il Contraente - Investitore può richiedere la
riscossione totale del valore di riscatto con conseguente estinzione del contratto medesimo.
La richiesta deve essere fatta per iscritto. La risoluzione del contratto ha effetto dalla data di richiesta
del riscatto.
Il valore di riscatto sarà determinato dal valore corrente dello strumento finanziario strutturato cui è
collegato il contratto, ovvero, si otterrà moltiplicando il premio lordo versato per il valore corrente dello
Pagina 5 di 6
strumento finanziario sottostante, espresso in percentuale, riferito alla data di ricezione della
documentazione completa relativa al riscatto. Tale valore sarà decurtato di una penale di riscatto pari
al 3% di detto importo.
I valori correnti del titolo strutturato sono valutate dall’Agente di Calcolo (Calculation Agent) il giorno
15 di ogni mese (se lavorativo, altrimenti il giorno lavorativo immediatamente successivo) o l’ultimo
giorno lavorativo di ogni mese, per tutte le richieste pervenute rispettivamente entro il giorno 10 ed il
giorno 25 dello stesso mese. Il Contraente deve inviare per raccomandata AR la richiesta di
liquidazione sottoscritta corredata della documentazione di cui all’art. 8 delle Condizioni Contrattuali,
al seguente indirizzo:
Via G.B. Cassinis 21
20139 Milano (Italia)
D) IL REGIME FISCALE E LE NORME A FAVORE DEL CONTRAENTE
7. IL REGIME FISCALE
Norme in vigore alla data di redazione del presente Prospetto
Imposta sui premi
I premi delle assicurazioni sulla vita non sono, al momento della stipulazione del presente contratto,
soggetti ad imposta sui premi.
Detrazione fiscale dei premi
Le assicurazioni sulla vita danno diritto annualmente ad una detrazione dall’imposta sul reddito delle
persone fisiche dichiarato dal Contraente, per la parte di premio relativa alla copertura caso morte,
alle condizioni e limiti del plafond di detraibilità fissati dalla legge.
Trattamento fiscale degli importi corrisposti
Le somme corrisposte in dipendenza del contratto:
- In caso di decesso dell’Assicurato:
sono esenti da IRPEF e sono esigibili nei termini previsti dalle Condizioni Contrattuali ai sensi della
normativa fiscale vigente.
- In caso di vita dell’Assicurato:
Capitale corrisposto in caso di riscatto o alla scadenza: costituisce reddito di capitale imponibile (art.
41, comma 1, lettera g-quater del D.P.R 22 dicembre 1986, n. 917) soggetto ad imposta sostitutiva
delle imposte sui redditi (con aliquota attualmente pari al 12,50%), per la parte corrispondente alla
differenza tra la somma dovuta e l’ammontare dei premi pagati ( secondo le disposizioni di cui all’art.
42, comma 4, primo periodo del D.P.R. 22 dicembre 1986, n. 917 ed art. 14 del D.Lgs. 18 febbraio
2000, n. 47).
- Non pignorabilità e non sequestrabilità
Le somme dovute dalla Società in dipendenza di contratti di assicurazione sulla vita non sono
pignorabili né sequestrabili (art. 1923 Codice Civile).
- Diritto proprio del Beneficiario:
Per effetto della designazione fatta dal Contraente, il Beneficiario di un contratto di assicurazione sulla
vita acquisisce un diritto proprio ai vantaggi dell’assicurazione.
E) CONFLITTI DI INTERESSE
8. LE SITUAZIONI DI CONFLITTO DI INTERESSI
Nel presente contratto non si rinvengono conflitti di interesse derivanti da rapporti d’affari propri o di
società del Gruppo. La società non ha individuato situazioni in cui le condizioni contrattuali convenute
con soggetti terzi configgono con gli interessi degli Investitori- Contraenti.
La società non ha stipulato accordi per il riconoscimento di utilità con soggetti terzi.
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Condizioni di Assicurazione “SCK DYNAMIC index linked”
Art. 1 - OBBLIGHI DELLA SOCIETA’
Gli obblighi di Helvetia Vita S.p.A. risultano esclusivamente dalla polizza, dagli allegati e dalle
appendici rilasciate e da essa firmati.
Art. 2 - DICHIARAZIONI DEL CONTRAENTE E DELL’ASSICURATO
Le dichiarazioni del Contraente e dell’Assicurato devono essere esatte e complete, essi sono pertanto
responsabili degli effetti delle dichiarazioni rese non veritiere.
Art. 3 - ENTRATA IN VIGORE DELL’ASSICURAZIONE
L’assicurazione entra in vigore ed ha quindi efficacia, a condizione che sia stato pagato il premio
convenuto, dalle ore 24 del 18 dicembre 2007 (giorno di decorrenza).
La polizza emessa dalla Direzione della Società costituisce conferma dell’entrata in vigore
dell’assicurazione.
Art. 4 - RISCHIO DI MORTE
Il rischio di morte è coperto qualunque possa esserne la causa, senza limiti territoriali e senza tenere
conto dei cambiamenti di professione dell’Assicurato.
Art. 5 - RECESSO E CONCLUSIONE DEL CONTRATTO
Purché sia stato pagato il premio convenuto e sia stata sottoscritta la proposta da parte del
Contraente e dall’Assicurato, la conclusione del contratto si considera avvenuta alle ore 24 del giorno
di decorrenza.
La proposta sottoscritta dal contraente è revocabile entro 30 giorni con lettera raccomandata
indirizzata a: Helvetia Vita S.p.A. - via G. B. Cassinis, 21 - 20139 Milano (Italia). In caso di revoca,
l’importo versato verrà rimborsato integralmente.
Il Contraente ha il diritto di recedere dal contratto entro 30 giorni dall’emissione (18 gennaio 2008)
Il recesso deve essere esercitato mediante lettera raccomandata inviata allo stesso indirizzo sopra
riportato.
Entro 30 giorni dal pervenimento in Società della richiesta la Società rimborserà al Contraente (previa
consegna dell’originale di polizza e delle eventuali appendici) il valore di mercato degli attivi posti a
copertura delle riserve tecniche, ciascuno valutato dal relativo Agente di calcolo (Calculation Agent)
alla prima quotazione successiva alla data di pervenimento in Società della richiesta.
Art. 6 - CESSIONE - PEGNO - VINCOLO
Il Contraente può cedere ad altri il contratto, così come può darlo in pegno o comunque vincolare le
somme assicurate.
Tali atti diventano efficaci soltanto quando la Società, a seguito di comunicazione scritta del
Contraente, ne abbia fatto annotazione sull’originale di polizza o su appendice.
Nel caso di pegno o vincolo, le operazioni di riscatto richiedono l’assenso scritto del creditore o
vincolatario.
Art. 7 - BENEFICIARI
Il Contraente designa il Beneficiario in caso di vita e il Beneficiario in caso di morte dell’Assicurato e
può in qualsiasi momento revocare o modificare tale designazione.
La designazione di ciascuno dei Beneficiari non può essere revocata o modificata nei seguenti casi:
dopo che il Contraente ed il Beneficiario abbiano dichiarato per iscritto alla Società,
rispettivamente, la rinuncia al potere di revoca e l’accettazione del beneficio;
dopo la morte del Contraente;
dopo la morte dell’Assicurato;
dopo che, alla scadenza contrattuale, il Beneficiario abbia comunicato per iscritto alla
Società di volersi avvalere del beneficio.
In tali casi le operazioni di riscatto, pegno o vincolo di polizza, richiedono l’assenso scritto del
Beneficiario.
La designazione del beneficio e le sue eventuali revoche o modifiche debbono essere comunicate per
iscritto alla Società o contenute in un valido testamento.
Art. 8 - PAGAMENTO DELLE PRESTAZIONI
Per tutti i pagamenti della Società, debbono essere preventivamente consegnati alla stessa i
documenti necessari a verificare l’effettiva esistenza dell’obbligo di pagamento e ad individuare gli
aventi diritto.
Verificata la sussistenza dell’obbligo di pagamento, la Società mette a disposizione la somma dovuta
entro 30 giorni dal ricevimento della documentazione completa.
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Decorso tale termine, sono dovuti gli interessi moratori, a partire dal termine stesso, a favore dei
Beneficiari.
In caso di riscatto anticipato e alla scadenza del polizza è necessario allegare:
originale di polizza con le eventuali appendici emesse (in caso di smarrimento denuncia presso le
autorità competenti);
certificato di esistenza in vita dell’Assicurato (se diverso dal Contraente);
fotocopia del codice fiscale e fotocopia di un documento di identità degli aventi diritto;
(solo per scadenza della polizza) decreto del Giudice Tutelare se l’avente diritto è persona
giuridicamente incapace (minore d’età, interdetto, ecc.).
In caso di morte dell’Assicurato è necessario allegare:
originale di polizza con le eventuali appendici emesse (in caso di smarrimento denuncia presso le
autorità competenti);
certificato di morte dell’Assicurato;
fotocopia del codice fiscale e fotocopia di un documento di identità degli aventi diritto;
decreto del Giudice Tutelare se l’avente diritto è persona giuridicamente incapace (minore d’età,
interdetto, ecc.);
atto notorio (ovvero dichiarazione sostitutiva) per l’individuazione degli aventi diritto (da cui risulti
che l’Assicurato è morto senza lasciare testamento) e/o testamento dell’Assicurato.
Decorsi i 30 giorni la Società riconoscerà gli interessi moratori, a partire dal termine stesso, a favore
dei Beneficiari.
Art. 9 - TASSE E IMPOSTE
Eventuali tasse ed imposte relative al contratto sono a carico del Contraente o dei Beneficiari ed
aventi diritto.
Art. 10 - PRESTAZIONI ASSICURATE
La Società, a fronte della corresponsione del premio unico dovuto (di importo non inferiore a Euro
2.500), liquiderà ai Beneficiari designati un capitale alla data di scadenza del contratto (18 giugno
2013).
In caso di premorienza dell'Assicurato, ai Beneficiari sarà liquidata la prestazione caso morte,
comprensiva di un capitale aggiuntivo, pari all’1% del premio versato con il limite massimo di Euro
5.000.
Relativamente alle suddette prestazioni il Contraente si assume il rischio di controparte: al verificarsi
di tale rischio la Società pagherà le prestazioni in proporzione agli importi liquidati dagli emittenti.
Art. 11 - DEFINIZIONE E DETERMINAZIONE DEL CAPITALE ASSICURATO
Il capitale assicurato alla scadenza del contratto è indicato nel documento di polizza ed è pari al
premio versato.
A scadenza verrà riconosciuto un eventuale capitale aggiuntivo, così determinato. Verranno rilevati i
valori dell’indice Swiss Market Index (Codice Bloomberg SMI <Index>), dell’indice Ftse Xinua China
25 (Codice Bloomberg XIN0I <Index>) e dell’indice Kospi 200 (Codice Bloomberg KOSPI2 <Index>)
alla decorrenza del contratto. Il valore del paniere dei tre indici determinato secondo i pesi prestabiliti
(50% Swiss Market Index, 25% FTSE Xinhua China 25 Index e 25% Kospi 200 Index) verrà posto pari
a 100.
Alla scadenza del contratto verrà determinato il valore del paniere dei tre indici. La eventuale
performance di tale paniere sarà riconosciuta al beneficiario a scadenza, utilizzando la formula:
capitale a scadenza = valore nominale x (100% + Max [0%; Part% x performance del paniere])
dove:
Part% (percentuale di partecipazione alla performance del paniere) = 62%
performance del paniere
= peso dell’indice “i” rispetto al paniere
= livello di chiusura dell’indice i alla data dell’ultima rilevazione
= livello di chiusura dell’indice i alla data di decorrenza
i = indici sottostanti
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i
Indice
Peso nel paniere
Codice Bloomberg
1
FTSE Xinhua China 25
Index
25%
XIN0I
2
3
Kospi 200 Index
Swiss Market Index
25%
50%
KOSPI2
SMI
Il prezzo delle date di riferimento si riferisce al prezzo di chiusura. Qualora uno dei giorni di rilevazione
non fosse lavorativo si considera l’indice del primo giorno lavorativo successivo. L’ultima rilevazione è
effettuata l’ 8 giugno 2013.
Art. 12 - PRESTAZIONI IN CASO DI VITA ED IN CASO DI MORTE DELL’ASSICURATO
Esse sono:
1. in caso di vita dell’Assicurato a scadenza il capitale assicurato maggiorato della partecipazione del
62% all’eventuale performance del parametro di riferimento. Tale prestazione è liquidata ai
Beneficiari in caso di vita;
2. in caso di decesso dell’Assicurato nel corso della durata contrattuale, è previsto il pagamento di un
importo pari alla somma di due componenti:
a) un capitale assicurato, nella misura massima di 5.000,00 euro, pari ad una percentuale del
premio unico versato pari all’1%, indipendentemente dall’età dell’Assicurato al momento della
stipulazione del contratto e dal sesso dell’Assicurato;
b) un capitale che si ottiene moltiplicando il premio versato per il valore corrente del titolo
strutturato, espresso in percentuale, riferito alla data di ricezione della documentazione
completa relativa al decesso.
Tali prestazioni sono liquidate ai Beneficiari caso morte.
3. nel corso della durata, dopo almeno un anno dalla data di stipulazione, è facoltà del Contraente, in
caso di vita dell’Assicurato, di risolvere anticipatamente il contratto.
La richiesta di riscatto deve essere formulata tramite lettera raccomandata inviata alla sede della
Società e ha effetto dalla data di richiesta.
Il valore di riscatto sarà pari al capitale che si ottiene moltiplicando il premio versato per il valore
corrente del titolo strutturato, espresso in percentuale, riferito alla data di ricezione della
documentazione di richiesta completa.
I valori correnti del titolo strutturato sono valutate dall’Agente di Calcolo (Calculation Agents) il giorno
15 di ogni mese (se lavorativo, altrimenti il giorno lavorativo immediatamente successivo) o l’ultimo
giorno lavorativo di ogni mese, per tutte le richieste pervenute rispettivamente entro il giorno 10 ed il
giorno 25 dello stesso mese. La somma così ottenuta verrà diminuita di una penale di riscatto pari al
3% a fronte delle spese sostenute dalla Società.
Il valore di riscatto viene pagato al Contraente.
Art. 13 – FORO COMPETENTE
Il Foro competente è quello del luogo di residenza o del domicilio del Contraente.
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6-11-2007
10:10
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Helvetia –
Gruppo Assicurativo Svizzero
Mod. V/113 - Ed. 11/2007
copertina
SCK Dynamic
Offerta pubblica di sottoscrizione di “SCK Dynamic”, prodotto finanziario - assicurativo di tipo index linked.
Il presente Prospetto Informativo completo si compone delle seguenti parti:
- Scheda sintetica
- Parte I – Informazioni sull’investimento e sulle coperture assicurative
- Parte II – Illustrazione dei dati storici di rischiorendimento e costi effettivi dell’investimento
- Parte III – Altre informazioni
L’Offerta di cui al presente prospetto è stata depositata in CONSOB in data 7 novembre 2007 ed è valida dal 7 novembre 2007
al 14 dicembre 2007.
Il prospetto informativo è volto ad illustrare all’Investitore - Contraente le principali caratteristiche del prodotto offerto.
La Scheda sintetica, la Parte I e la Parte II del Prospetto informativo devono essere consegnate all’Investitore
- Contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione del modulo di proposta.
Helvetia Vita Compagnia Italo-Svizzera di Assicurazioni sulla Vita S.p.A.
20139 Milano - Via G.B. Cassinis, 21 - Telef. 02/5351.1 ( 20 linee ) Fax 02/537289-5351352
e-mail: [email protected] - www.helvetia.it
Per informazioni più dettagliate si raccomanda la lettura della Parte III del Prospetto Informativo che deve essere consegnata
gratuitamente su richiesta dell’Investitore-Contraente.
Capitale Sociale Euro 13.416.000 i.v. - Numero di iscrizione del Registro delle imprese di Milano
Cod. Fisc. e Part. I.V.A. 08575280154 - R.E.A. n. 1237091
Impresa autorizzata con D.M. n. 17266 del 2/11/87 pubbl. su G.U. n. 263 del 10/11/1987
Il presente prospetto è stato redatto in data 5 novembre 2007.
Il prospetto Informativo non comporta alcun giudizio della CONSOB sull'opportunità del prodotto proposto e sul merito dei dati e
delle notizie allo stesso relativi.
Helvetia Vita S.p.A. - Gruppo Assicurativo Svizzero Helvetia