Free Selection - Edizione Retail

Free Selection - Edizione Retail
Scheda prodotto
“Free Selection – Edizione Retail” è un contratto di tipo unit-linked le cui prestazioni sono espresse in Quote di
Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio (OICR), sottoscrivibili mediante Combinazioni Libere degli
stessi. L’Investitore-Contraente ha la possibilità di investire il premio unico iniziale, e gli eventuali versamenti
aggiuntivi, in un massimo di 20 OICR, tra quelli selezionati dalla Compagnia, dal cui valore dipendono le
prestazioni finanziarie e assicurative previste dal contratto.
In base alla politica di investimento e al profilo di rischio gli OICR si suddividono in 13 Categorie
d’Investimento:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
Mercato Monetario
Azionario Globale
Azionario America
Azionario Europeo
Azionario Asia Pacifico
Azionario Paesi Emergenti
Azionario Tematico
Obbligazionario Globale
Obbligazionario Governativo
Obbligazionario Corporate
Obbligazionario Paesi Emergenti
Obbligazionario Total Return
Bilanciato Total Return
L’Investitore-Contraente può scegliere, sulla base della propria propensione al rischio e delle proprie aspettative
di rendimento, di investire i premi nei diversi OICR disponibili selezionando all’interno delle Categorie
d’Investimento gli OICR di sua preferenza.
Free Selection Edizione Retail - scheda prodotto - 1 di 5
Caratteristiche principali
Durata minima
Libera
Durata massima
Libera
Età assicurato
18 - 80 anni
Contraente
Persona fisica o giuridica
Assicurato
Persona fisica
Tipologia del premio
Unico con possibilità di versamenti integrativi in qualsiasi momento
Premio minimo
Euro 10.000, investimento minimo in ciascun OICR 1.000 Euro
Premio massimo
Euro 249.999
Versamenti integrativi
Minimo 5.000 Euro
Gestione finanziaria
Numero e tipologia delle
61 OICR suddivisi in categorie d’Investimento in base alla politica di investimento
Linee/Fondi
e al profilo di rischio. Per la lista degli OICR si rimanda alla Tabella n.1 in
allegato.
Struttura finanziaria
I premi versati, al netto dei costi, sono investiti in quote di OICR collegati al
Contratto selezionati liberamente dall'Investitore-Contraente tra quelli messi a
disposizione dalla Compagnia, sulla base della propria propensione al rischio e
all’obiettivo d'investimento.
Criteri di gestione finanziaria
Combinazione dei parametri performance-rischi
Utilizzati diversi stili di gestione
Struttura contrattuale - assicurativa
Cessione in pegno o vincolo
Consentita a soggetti diversi dagli intermediari distributori.
Protezione assicurativa
In caso di decesso incremento del valore di quota del:
1% fino a 60 anni
(max 10.000 Euro)
0,50% da 61 a 70 anni
(max 5.000 Euro)
0,15% dopo i 70 anni
(max 5.000 Euro)
Carenza per malattia nei primi 12 mesi;
Rischio assunto senza visite mediche; dichiarazione sullo stato di salute
(prevista dal contratto)
Riscatto parziale
Sempre ammesso sulla base delle seguenti condizioni:
importo minimo: 5.000 Euro (a seconda dell’OICR prescelto potrebbero esserci
dei limiti sull’importo minimo del riscatto parziale);
importo residuo di polizza: non inferiore a 10.000 Euro
Penalizzazione del 4% del controvalore delle quote riscattate nel primo anno
3% del controvalore delle quote riscattate nel secondo anno
2% del controvalore delle quote riscattate nel terzo anno
1% del controvalore delle quote riscattate nel quarto anno
Riscatto totale
Sempre ammesso sulla base delle seguenti condizioni:
Penalizzazione del 4% del valore di polizza nel primo anno
3% del valore di polizza nel secondo anno
2% del valore di polizza nel terzo anno
1% del valore di polizza nel quarto anno
In ogni caso vengono trattenuti 30 Euro quali costi fissi di liquidazione.
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Opzione di riscatto
Capitale
Capitale finale in quote
Somma del numero di quote di ciascun OICR acquisite con i versamenti al netto
di eventuali uscite per riscatti
Fiscalità
Le somme liquidate in caso di riscatto sono soggette ad imposta a titolo di
ritenuta definitiva nella misura stabilita dal Decreto Legge n.66 entrato in vigore
il 24 Aprile 2014 e successive modificazioni. Tale imposta, al momento della
redazione del presente documento, è pari al 26% sulla differenza (plusvalenza)
tra capitale maturato e l’ammontare dei premi versati (al netto di eventuali
riscatti parziali), con l’eccezione dei proventi riferibili ai titoli di stato italiani ed
equiparati (paesi facenti parte della white list), per i quali l’imposta è pari al
12,5%.
A seguito della legge n. 190 del 2014, entrata in vigore il 1° Gennaio 2015, la
quota di capitale liquidato al beneficiario per il caso morte e, corrispondente alla
componente finanziaria, sarà soggetta ad imposta a titolo di ritenuta. L’imposta
si applica secondo le modalità e le percentuali stabilite dal Decreto Legge n.66
sopra riportate. Diversamente resta esente da ogni tassazione la quota di capitale
liquidato al beneficiario a copertura del rischio demografico (cosiddetta
protezione assicurativa).
Le
somme
dovute
dall’Impresa
di
assicurazione
in
dipendenza
dell’assicurazione sulla vita qui descritta, se corrisposte in caso di decesso
dell’assicurato, sono esenti dall’imposta sulle successioni.
Struttura dei Costi
Commissioni di ingresso
Caricamento sul versamento
0%
Commissioni di gestione annuali
La commissione di gestione totale a carico dell’Investirore-Contraente è data
dalla somma della commissione di gestione applicata dalla SGR e dalla
commissione di gestione applicata dall’Impresa di Assicurazione. Per il dettaglio
delle commissioni di gestione si rimanda alla Tabella n.2 in allegato.
Spese di emissione polizza
Non previste
Copertura assicurativa
Massimo 0,10% del valore di polizza
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Tabella 1. Lista OICR
Nome OICR
Categoria di Investimento
Codice ISIN
Schroder International Selection Fund - EURO Liquidity
Pictet - Sovereign Short-Term Money Market EUR
Carmignac Investissement
Schroder International Selection Fund - QEP Global Quality
Pictet - Global Megatrend Selection
Allianz Europe Equity Growth
Invesco Pan European Structured Equity Fund
BlackRock Global Funds - European Focus Fund
JPMorgan Investment Funds - Europe Strategic Dividend Fund
Allianz Europe Small Cap Equity
JPMorgan Funds - Germany Equity
BlackRock Global Funds - Emerging Europe Fund
JPMorgan Investment Funds - US Select Equity Fund
Morgan Stanley Investment Funds - US Advantage Fund (Eur Hedged)
Franklin Templeton Investment Funds - U.S. Opportunities Fund
Schroder International Selection Fund - US Small & Mid-Cap Equity
JPMorgan Investment Funds - Japan Strategic Value
Pictet - Japanese Equity Opportunities
BlackRock Global Funds - Japan Small & MidCap Opportunities Fund
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton Asian Growth Fund
Aberdeen Global - Asia Pacific Equity Fund
Schroder International Selection Fund - Greater China
Carmignac Emergents
JPMorgan Funds - Emerging Markets Equity Fund
Aberdeen Global - Latin American Equity Fund
BlackRock Global Funds - World Energy Fund
Pictet - Water
Schroder International Selection Fund - Global Property Securities
BlackRock Global Funds - World Mining Fund
Carmignac Commodities
Pictet - Agriculture
Franklin Templeton Investment Funds - Franklin Technology Fund
BlackRock Global Funds - World Gold Fund
JPMorgan Funds - Global Natural Resources Fund
Pictet - Biotech
BlackRock Global Funds - New Energy Fund
JPMorgan Funds - EU Government Bond
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton Global Bond Fund
Pimco Funds Global Investors - Global Real Return Fund (Eur Hedged)
Invesco Euro Corporate Bond Fund
Allianz Global Investors Fund - Allianz Euro High Yield Bond
JPMorgan Funds - Global Corporate Bond Fund (Eur Hedged)
Pimco Global High Yield Bond Fund (Eur Hedged)
Pictet – Eur Short Term High Yield
Morgan Stanley Euro Corporate Bond
BlackRock Global Funds - Euro Short Duration Bond Fund
PIMCO Funds Global Investors Series PLC - Global Investment Grade Credit Fund (Eur
Hedged)
PIMCO Global Bond Fund (Eur Hedged)
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton Emerging Markets Bond Fund (Eur Hedged)
Pictet - Emerging Local Currency Debt
Pictet - Global Emerging Debt (Eur Hedged)
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton Asian Bond Fund
Carmignac Securite
PIMCO Total Return Bond Fund (Eur Hedged)
PIMCO Funds Global Investors Series PLC - Unconstrained Bond (Eur Hedged)
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton Global Total Return Fund
PIMCO Funds Global Investors Series PLC - Diversified Income Fund (Eur Hedged)
Carmignac Patrimoine
PIMCO Funds Global Investors Series PLC - Global Multi-Asset Fund (Eur Hedged)
Invesco Funds SICAV - Balanced Risk Allocation Fund
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton Global Balanced Fund
Mercato Monetario
Mercato Monetario
Azionario Globale
Azionario Globale
Azionario Globale
Azionario Europeo
Azionario Europeo
Azionario Europeo
Azionario Europeo
Azionario Europeo
Azionario Europeo
Azionario Europeo
Azionario America
Azionario America
Azionario America
Azionario America
Azionario Asia/Pacifico
Azionario Asia/Pacifico
Azionario Asia/Pacifico
Azionario Asia/Pacifico
Azionario Asia/Pacifico
Azionario Asia/Pacifico
Azionario Paesi Emergenti
Azionario Paesi Emergenti
Azionario Paesi Emergenti
Azionario Tematico
Azionario Tematico
Azionario Tematico
Azionario Tematico
Azionario Tematico
Azionario Tematico
Azionario Tematico
Azionario Tematico
Azionario Tematico
Azionario Tematico
Azionario Tematico
Obbligazionario Governativo
Obbligazionario Governativo
Obbligazionario Governativo
Obbligazionario Corporate
Obbligazionario Corporate
Obbligazionario Corporate
Obbligazionario Corporate
Obbligazionario Corporate
Obbligazionario Corporate
Obbligazionario Globale
Obbligazionario Globale
LU0136043634
LU0366536711
FR0010148981
LU0323591833
LU0386882277
LU0256881128
LU0119750205
LU0368266812
LU0169527297
LU0293315965
LU0210532791
LU0252967533
LU0218171717
LU0266117927
LU0260869739
LU0248178732
LU0329204894
LU0255979402
LU0252965594
LU0229940001
LU0498180339
LU0365775922
FR0010149302
LU0217576759
LU0396314667
LU0252963896
LU0104884860
LU0224509132
LU0252963383
LU0164455502
LU0366534344
LU0260870158
LU0252963623
LU0208853274
LU0255977455
LU0252964944
LU0363447680
LU0152980495
IE0033666466
LU0243957825
LU0482910402
LU0408846458
IE00B2R34Y72
LU0726357527
LU0132601682
LU0329592371
Obbligazionario Globale
Obbligazionario Paesi Emergenti
Obbligazionario Paesi Emergenti
Obbligazionario Paesi Emergenti
Obbligazionario Paesi Emergenti
Obbligazionario Total Return
Obbligazionario Total Return
Obbligazionario Total Return
Obbligazionario Total Return
Obbligazionario Total Return
Bilanciati/Total Return
Bilanciati/Total Return
Bilanciati/Total Return
Bilanciati/Total Return
IE0032876397
IE0032875985
LU0496363002
LU0280437673
LU0170994346
LU0229951891
FR0010149120
IE0033989843
IE00B4R5BP74
LU0260870661
IE00B1JC0H05
FR0010135103
IE00B639QZ24
LU0432616810
LU0195953822
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Tabella 2. Commissioni di gestione applicate da Cattolica Life e dalle Società di Gestione
Nome OICR
Schroder International Selection Fund - EURO Liquidity
Pictet - Sovereign Short-Term Money Market EUR
Carmignac Investissement
Schroder International Selection Fund - QEP Global Quality
Pictet - Global Megatrend Selection
Allianz Europe Equity Growth
Invesco Pan European Structured Equity Fund
BlackRock Global Funds - European Focus Fund
JPMorgan Investment Funds - Europe Strategic Dividend Fund
Allianz Europe Small Cap Equity
JPMorgan Funds - Germany Equity
BlackRock Global Funds - Emerging Europe Fund
JPMorgan Investment Funds - US Select Equity Fund
Morgan Stanley Investment Funds - US Advantage Fund (Eur Hedged)
Franklin Templeton Investment Funds - U.S. Opportunities Fund
Schroder International Selection Fund - US Small & Mid-Cap Equity
JPMorgan Investment Funds - Japan Strategic Value
Pictet - Japanese Equity Opportunities
BlackRock Global Funds - Japan Small & MidCap Opportunities Fund
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton Asian Growth Fund
Aberdeen Global - Asia Pacific Equity Fund
Schroder International Selection Fund - Greater China
Carmignac Emergents
JPMorgan Funds - Emerging Markets Equity Fund
Aberdeen Global - Latin American Equity Fund
BlackRock Global Funds - World Energy Fund
Pictet - Water
Schroder International Selection Fund - Global Property Securities
BlackRock Global Funds - World Mining Fund
Carmignac Commodities
Pictet - Agriculture
Franklin Templeton Investment Funds - Franklin Technology Fund
BlackRock Global Funds - World Gold Fund
JPMorgan Funds - Global Natural Resources Fund
Pictet - Biotech
BlackRock Global Funds - New Energy Fund
JPMorgan Funds - EU Government Bond
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton Global Bond Fund
Pimco Funds Global Investors - Global Real Return Fund (Eur Hedged)
Invesco Euro Corporate Bond Fund
Allianz Global Investors Fund - Allianz Euro High Yield Bond
JPMorgan Funds - Global Corporate Bond Fund (Eur Hedged)
Pimco Global High Yield Bond Fund (Eur Hedged)
Pictet – Eur Short Term High Yield
Morgan Stanley Euro Corporate Bond
BlackRock Global Funds - Euro Short Duration Bond Fund
PIMCO Funds Global Investors Series PLC - Global Investment Grade Credit Fund (Eur Hedged)
PIMCO Global Bond Fund (Eur Hedged)
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton Emerging Markets Bond Fund (Eur Hedged)
Pictet - Emerging Local Currency Debt
Pictet - Global Emerging Debt (Eur Hedged)
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton Asian Bond Fund
Carmignac Securite
PIMCO Total Return Bond Fund (Eur Hedged)
PIMCO Funds Global Investors Series PLC - Unconstrained Bond (Eur Hedged)
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton Global Total Return Fund
PIMCO Funds Global Investors Series PLC - Diversified Income Fund (Eur Hedged)
Carmignac Patrimoine
PIMCO Funds Global Investors Series PLC - Global Multi-Asset Fund (Eur Hedged)
Invesco Funds SICAV - Balanced Risk Allocation Fund
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton Global Balanced Fund
Commissioni
di gestione
massima
applicata
Cattolica Life
2,10%
2,10%
2,30%
2,30%
2,30%
2,30%
2,30%
2,30%
2,30%
2,30%
2,30%
2,30%
2,30%
2,30%
2,30%
2,30%
2,30%
2,30%
2,30%
2,30%
2,30%
2,30%
2,30%
2,30%
2,30%
2,30%
2,30%
2,30%
2,30%
2,30%
2,30%
2,30%
2,30%
2,30%
2,30%
2,30%
2,10%
2,10%
2,10%
2,10%
2,10%
2,10%
2,10%
2,10%
2,10%
2,10%
2,10%
2,10%
2,10%
2,10%
2,10%
2,10%
2,10%
2,10%
2,10%
2,10%
2,10%
2,20%
2,20%
2,20%
2,20%
Commissioni
di gestione
applicata
dalla Società
di Gestione
0,20%
0,14%
1,50%
1,25%
1,60%
0,75%
1,30%
1,00%
1,50%
0,88%
1,50%
1,00%
1,50%
1,40%
1,50%
1,50%
1,50%
1,20%
0,75%
1,85%
1,75%
1,50%
1,50%
1,50%
1,75%
1,00%
1,60%
1,50%
1,00%
1,50%
1,60%
1,50%
1,00%
1,50%
1,60%
1,00%
0,40%
1,05%
0,49%
1,00%
0,60%
0,80%
0,55%
0,90%
0,80%
0,40%
0,49%
0,49%
0,70%
1,20%
1,10%
1,05%
1,00%
0,50%
0,90%
1,05%
0,69%
1,50%
0,95%
0,75%
1,30%
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