Integrazione modulo adesione Insieme

Integrazione Modulo adesione Insieme
Avvertenza: il presente documento è parte integrante ed obbligatoria della documentazione precontrattuale e
contrattuale
In relazione alla Sua manifestazione di interesse per il fondo pensione Insieme, desideriamo informarla che dal prossimo 14
gennaio 2016 Allianz introdurrà alcune importanti modifiche all’odierno Regolamento del Fondo, a cui lei sta aderendo.
Conseguentemente, affinché Lei possa comprendere l’impianto delle modifiche che interverranno dal 14 gennaio 2016, La
invitiamo a leggere il presente documento illustrativo con attenzione e a sottoporci qualsivoglia richiesta di informazione o
chiarimento. Ove Lei ritenga di aver pienamente compreso le odierne caratteristiche del fondo pensione Insieme, nonché le
caratteristiche del medesimo fondo pensione successivamente al 14 gennaio 2016, e ove ritenga di volervi aderire, La
preghiamo di sottoscrivere il presente modulo
Le novità che verranno introdotte dal 14 gennaio 2016 riguardano gli aspetti di seguito elencati:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
modifica della garanzia della Linea Sicura
modifica dello stile di gestione della Linea Sicura;
Ridenominazione delle odierne linee;
Introduzione di nuove linee di investimento;
Introduzione del meccanismo Life Cycle;
Modifica della frequenza del calcolo del valore unitario della quota;
Le descriviamo nel dettaglio le modifiche sopra accennate:
1.
Modifica della garanzia della Linea Sicura
A far data dal 14 gennaio 2016, la garanzia di rendimento minimo oggi offerta dalla Linea Sicura verrà sostituita dalla
garanzia di restituzione del capitale.
La Linea Sicura, di conseguenza, dal 14 gennaio 2016 prevederà una garanzia che consisterà nella restituzione di un importo
non inferiore alla somma dei contributi netti versati al comparto.
Questo significa, più in dettaglio, che il conteggio dell’importo minimo garantito, per i contributi versati sulla Linea Sicura,
sarà effettuato considerando due periodi temporali:
1.
2.
2.
sino al 13 gennaio 2016, in base al rendimento minimo garantito previsto dall’odierna Linea Sicura;
dal 14 gennaio 2016, in base alla garanzia di restituzione del capitale.
Modifica dello stile di gestione della Linea Sicura
Sempre a far data dal 14 gennaio 2016, è prevista per la medesima Linea, la modifica dello stile di gestione finanziaria che
passerà dall’ odierno “attivo a benchmark” a “flessibile con approccio Liability Driven”. Il nuovo stile di gestione, non legato a
un benchmark di riferimento, consente al gestore finanziario di adeguare tempo per tempo, e nel modo più ottimale, la
durata residua dei titoli obbligazionari (duration) all’effettiva durata degli impegni verso gli aderenti in funzione del loro
orizzonte lavorativo.
3.
Ridenominazione delle odierne Linee
In ragione delle modifiche descritte ai precedenti punti 1 e 2, sempre a far data dal 14 gennaio 2016, i comparti del fondo
pensione Insieme saranno così ridenominati:
Denominazione odierna
Denominazione dal 14 gennaio 2016
LINEA SICURA - obbligazionaria con garanzia di rendimento
minimo
LINEA FLESSIBILE – con garanzia di restituzione del capitale
LINEA TRANQUILLA - obbligazionaria mista
LINEA OBBLIGAZIONARIA
LINEA SERENA - bilanciata
LINEA BILANCIATA
LINEA DINAMICA - azionaria internazionale
LINEA AZIONARIA
Integrazione Modulo adesione Insieme
Avvertenza: il presente documento è parte integrante ed obbligatoria della documentazione precontrattuale e
contrattuale
4.
Introduzione nuove linee di investimento
Ancora a far data dal 14 gennaio 2016, la Compagnia renderà disponibili tre nuove linee:
• Linea Obbligazionaria lungo termine, con stile di gestione “attivo a benchmark”;
• Linea Obbligazionaria breve termine, con stile di gestione “attivo a benchmark”;
• Linea Multiasse t, con stile di gestione “flessibile”.
1
Il Regolamento rivedrà inoltre l’ordine di elencazione dei comparti del fondo pensione, secondo il criterio di grado di rischio
crescente. Tale modifica non comporterà alcuna conseguenza per la sua posizione né movimenti di quote.
5.
Introduzione del meccanismo Life Cycle
A far data dal 14 gennaio 2016 la Compagnia metterà a disposizione degli aderenti l’opzione “Life Cycle”. Mediante
l’adesione a questa opzione, l’aderente potrà essere guidato nell’allocazione ottimale del proprio risparmio previdenziale, in
funzione della propria propensione al rischio e del periodo di tempo mancante alla maturazione dei propri requisiti
pensionistici. Esso consiste in una opzione attivabile al costo di 30 € all’anno, che consente di scegliere fra tre possibili
percorsi di investimento, denominati Prudente, Equilibrato e Vivace, ciascuno dei quali ideato per conformarsi al meglio con
l’orizzonte temporale della vita lavorativa dell’aderente e con la propensione al rischio di quest’ultimo. Il Life Cycle si realizza
attraverso una serie di switch automatici che ribilanciano periodicamente la distribuzione della posizione individuale tra i
comparti, allo scopo di ottenere l’allocazione ottimale tipica del programma prescelto, con l’obiettivo di ridurre il livello di
rischiosità dell’investimento all’avvicinarsi della scadenza ipotizzabile (pensionamento). L’aderente potrà verificare in ogni
momento l’allocazione del proprio investimento attraverso l’accesso nell’area personale sul sito web della Compagnia
oppure al più tardi alla ricezione della comunicazione periodica annuale.
Riportiamo di seguito una rappresentazione schematica dell’intera operazione:
1
La “Linea Multiasset”, di nuova introduzione, è accessibile esclusivamente nel caso in cui venga opzionato uno dei percorsi “Life Cycle” descritto al
successivo punto 5
Integrazione Modulo adesione Insieme
Avvertenza: il presente documento è parte integrante ed obbligatoria della documentazione precontrattuale e
contrattuale
6.
Modifica della frequenza del calcolo del valore unitario della quota
Si è ritenuto utile intervenire anche sulla frequenza del calcolo del valore unitario della quota delle linee, che da giornaliera
diventerà settimanale: ciò è ritenuto più in linea con le caratteristiche proprie di strumenti di investimento del risparmio
previdenziale.
*****
Lei dichiara di aver compreso il contenuto del presente documento e, in particolare, la natura delle modifiche che
interverranno a far data dal 14 gennaio 2016 in merito al Regolamento del fondo pensione Insieme. Ciò premesso, Lei
dichiara di voler perfezionare la sua adesione al fondo pensione Insieme.
per presa visione ed accettazione
L’aderente [firma]
Allianz S.p.A.
1° firma – 2° firma
[immagine firme]