V ontobel Private Banking

Vontobel Private Banking
Advisory@Vontobel
Il nostro processo di consulenza:
innovazione e competenza
La nostra consulenza d’investimento combina gli aspetti
migliori di due mondi diversi: una tecnologia dell’informazione moderna, innovativa ed efficiente, associata all’esperienza e alla competenza personale dei nostri consulenti.
1.Capire i suoi bisogni
In una prima fase si procede a un’analisi accurata e completa della sua situazione personale e dei suoi desideri e obiettivi. In base a queste informazioni, alle sue conoscenze ed
esperienze nelle operazioni in titoli nonché ai risultati dell’economia comportamentale, stabilisce insieme al consulente
la sua personale strategia di investimento e di rischio.
2.Fissare i suoi obiettivi
Alla luce della sua situazione di partenza individuale, il consulente mette a punto una proposta d’investimento personalizzata, calibrata sul suo profilo rendimento-rischio. A tal
fine può contare sulla nostra innovativa soluzione informatica e sul know-how combinato della nostra banca integrata (Asset Management, Investment Banking e Private
Banking). Naturalmente l’ultima decisione sull’attuazione
spetta a lei.
3.Perseguire i suoi obiettivi
A seconda delle opportunità disponibili riceve raccomandazioni di acquisto e vendita adatte al suo portafoglio che
poggiano sull’esperienza dei nostri specialisti in investimenti. Inoltre il suo portafoglio personale viene quotidianamente confrontato dal sistema con la sua strategia di investimento. Se si riscontrano differenze significative dovute a
volatilità del mercato o raccomandazioni più aggiornate, il
suo consulente la informa tempestivamente e le sottopone
proposte di adeguamento concrete. In questo modo ha la
sicurezza che il suo portafoglio rispecchi sempre la sua strategia di investimento.
4.Verificare insieme gli obiettivi
A intervalli regolari verifichiamo se la sua situazione personale è cambiata e se sia di conseguenza necessario adeguare la
sua strategia.
1
Capire i suoi bisogni
Fissare i suoi obiettivi
Creare il suo profilo personale
2
Elaborare le proposte d’investimento in
base al profilo cliente individuale
4
Verificare insieme gli obiettivi
Verificare la situazione patrimoniale e personale
Perseguire i suoi obiettivi
3
Raccomandazioni di acquisto e di vendita,
monitoraggio quotidiano del portafoglio
I nostri mandati di consulenza:
individualità e trasparenza
I nostri mandati di consulenza poggiano su un processo di consulenza individuale accompagnato da servizi di assistenza
di alta qualità. A seconda delle proprie esigenze è possibile scegliere fra tre differenti mandati di consulenza, con diverse
gamme di servizi.
Mandato di consulenza
Cliente
Mandato di consulenza premium
Consulente
Investment consultant
Asset Management
Investment Banking
Il mandato di consulenza si rivolge ai clienti che desiderano un servizio di alta qualità nel campo del private banking
ed elevate prestazioni di informazione e consulenza. L’interlocutore centrale è il suo consulente, che la consiglia e
l’assiste in tutte le questioni relative agli investimenti, sviluppando insieme a lei soluzioni su misura. Il suo portafoglio viene quotidianamente monitorato dal sistema. Lei
stabilisce con quale frequenza desidera essere contattato
dal suo consulente e, a seconda delle opportunità, riceverà raccomandazioni di acquisto e di vendita appropriate,
fondate sull’esperienza dei nostri specialisti in investimenti. La nostra gamma di prestazioni è completata da un
reporting regolare e servizi di traffico pagamenti, carte e
conto.
Cliente
Consulente
Investment consultant
Asset Management
Investment Banking
Il mandato di consulenza premium è la scelta giusta se
desidera un’assistenza e una consulenza più proattiva che
va oltre la classica consulenza sugli investimenti. Il suo
consulente la contatterà attivamente con proposte d’investimento attraenti quando se ne presenterà l’occasione.
Ad intervalli regolari (ad es. ogni 3 mesi) verrà effettuata
una revisione completa del suo portafoglio secondo un
processo accompagnato dagli specialisti dell’Investment
Consulting. Sono inoltre inclusi un reporting individuale
trimestrale o mensile sul patrimonio e sulla performance
nonché un reporting fiscale completo.
Mandato di consulenza expert
Le relazioni tra i nostri clienti e Vontobel
si basano sostanzialmente sulla qualità
delle prestazioni e la fiducia. È questo il
Cliente
Consulente
motivo fondamentale per il quale i clienti
ci scelgono, confermando in molti casi la
Investment consultant
relazione di generazione in generazione.
Desideriamo convincere con le nostre
prestazioni che combinano crescita del
Asset Management
Investment Banking
valore, consapevolezza dei rischi e innoCon il mandato di consulenza expert ha direttamente accesso agli specialisti dell’Investment Consulting e quindi a
un know-how specializzato nelle singole categorie di investimento. Gli investment consultant le forniscono preziose informazioni sugli investimenti, sempre aggiornate
e di prima mano. Insieme al suo investment consultant,
­potrà sviluppare e attuare strategie di trading individuali,
ad esempio per cogliere le opportunità di mercato a breve
termine o per tutelarle dai rischi. Se lo desidera, il suo consulente può contattarla anche ogni giorno. Naturalmente
la consulenza e l’analisi regolare del portafoglio sono parte integrante di questo mandato.
vazione. Vontobel Private Banking –
il partner giusto per la sua consulenza
d’investimento.
Advisory@Vontobel:
approccio attivo e solida base scientifica
Con Advisory@Vontobel i suoi desideri e le sue aspettative
sono al centro della nostra consulenza d’investimento. L’obiettivo è creare per lei valore aggiunto tenendo conto del
rischio e dell’andamento dei mercati finanziari. Per conseguire un’evoluzione sostenibile dei valori di pari passo con
una politica di rischio avveduta, è fondamentale accertare
in modo completo le sue aspettative, esigenze nonché la
sua situazione personale. Questo processo costituisce le
fondamenta della nostra consulenza individuale, basata su
un modello aziendale integrato, uno stile d’investimento
attivo e sull’economia comportamentale.
Modello aziendale integrato
Grazie al nostro modello aziendale trasversale, comprendente i tre settori Private Banking, Asset Management e
Investment Banking, siamo in grado di sfruttare in modo
ancora più efficiente per la sua consulenza tutto il knowhow specialistico della nostra banca (frutto in particolare
della ricerca). Questa esperienza confluisce in tempo reale
nella messa a punto delle proposte d’investimento.
Gestione patrimoniale attiva
La nostra consulenza si fonda su uno stile d’investimento
attivo (contrariamente alle filosofie passive correlate agli
indici) diversificato per regioni geografiche, categorie d’investimento e valute. A tal proposito prestiamo un’attenzione particolare ai cambiamenti globali emergenti. Il global
change quale megatrend offre opportunità per il conseguimento di un rendimento superiore alla media.
Economia comportamentale (Behavioral Finance)
Nell’identificazione delle esigenze si fa ricorso a elementi
della finanza comportamentale. Con domande mirate si accertano e indagano situazioni e modelli comportamentali al
fine di evincere la strategia più congeniale per lei. L’orientamento disciplinato a una strategia d’investimento chiaramente definita si traduce nel lungo periodo in una performance migliore.
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Germania
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8 Finance Street, Central, Hong Kong
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Grosse Bäckerstrasse 13
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Telefono +49 (0)40 638 587 0
Liechtenstein
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Pflugstrasse 20
FL-9490 Vaduz
Telefono +423 236 41 11
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Schweizerhofquai 3a
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CH-6002 Lucerna
Telefono +41 (0)58 283 27 11
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Telefono +41 (0)58 283 21 11
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D-60323 Francoforte sul Meno
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Il presente opuscolo non costituisce un’offerta e serve unicamente a scopi informativi. L’erogazione delle prestazioni descritte si basa su un contratto concluso con il
beneficiario delle stesse. Il contenuto, la gamma dei servizi offerti e i prezzi delle prestazioni e dei prodotti possono divergere da Paese a Paese e sono suscettibili di
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