- Banca Popolare di Cividale
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FOGLIO INFORMATIVO – Agg. 31/08/2016 Carta prepagata – CiviConto Card INFORMAZIONI SULLA BANCA Denominazione e forma giuridica: Banca Popolare di Cividale Società Cooperativa Per Azioni Sede legale: Via Sen. Guglielmo Pelizzo, 8/1 – 33043 Cividale del Friuli (Udine). Telefono: 0432 / 707111 Fax: 0432 / 730370 Sito Internet: www.civibank.it E-mail: [email protected] Numero di iscrizione all’Albo Banca d’Italia: Iscrizione all’Albo Banca d’Italia n. 5758.8.0 Codice ABI 5484.1 Numero di Iscrizione al Registro delle imprese, Cod. fiscale e partita IVA 00249360306 DATI E QUALIFICA DEL SOGGETTO CHE ENTRA IN RAPPORTO CON IL CLIENTE (da compilarsi in caso di OFFERTA FUORI SEDE del prodotto con Nome, Indirizzo, telefono ed e-mail) CHE COSA È LA CARTA PREPAGATA – CIVICONTO CARD CiviConto Card (di seguito “Carta”) è una carta prepagata nominativa ricaricabile riservata alle persone fisiche maggiorenni che abbiano l’esigenza di effettuare le principali operazioni consentite attraverso la titolarità di un conto corrente, senza la necessità di averne uno. La Carta permette al Titolare di svolgere operazioni bancarie in Italia (c.d. operatività domestica) e nell’area euro, quali, a titolo esemplificativo, pagamenti, prelievi di contanti, ricariche telefoniche, bonifici (in entrata e uscita), accredito dello stipendio, domiciliazione utenze, senza necessità di recarsi ad uno sportello della Banca, ma utilizzando gli importi precedentemente versati sulla carta, nei limiti e con le modalità fissati dal contratto e dalle relative Istruzioni d’uso. La Carta è dotata di un proprio codice identificativo unico IBAN, utilizzabile nelle operazioni di pagamento. La Carta viene emessa e consegnata direttamente dalla Banca al Cliente, anche non titolare di un conto corrente, ha validità fino a cinque anni dalla data del rilascio e viene rinnovata alla scadenza, salvo la facoltà di recesso da parte del Cliente che può essere esercitata in ogni momento senza alcun costo. La ricarica della Carta può aver luogo, nel rispetto dei massimali previsti, con bonifico bancario (ad es. per l’accredito dello stipendio) presso le filiali della Banca, presso qualunque apparecchiatura ATM-Bancomat della Banca o contraddistinta dal marchio Qui Multibanca, via Internet Banking mediante i Servizi Bancari via Internet – BPC online / CiviB@nk (relativamente al quale si fa rinvio al foglio informativo “Servizi Bancari via Internet”) e relativo addebito in conto corrente. La Carta può essere utilizzata per le seguenti funzioni: - disporre bonifici, diretti verso l’Italia ed i paesi dell’area euro (SEPA), previa indicazione dell’IBAN del beneficiario; - ricevere l’accredito di bonifici, provenienti dall’Italia e dai paesi dell’area euro (SEPA); - ricevere addebiti SDD (es. domiciliazione utenze ed altri pagamenti SDD); - acquisti di beni e servizi con pagamento presso terminali POS di esercizi commerciali convenzionati che espongono il marchio PagoBANCOMAT in Italia e VISA nell’area euro, previa digitazione del codice segreto (c.d. PIN); - acquisti di beni e servizi su Internet; - effettuare le altre operazioni consentite presso sportelli automatici (ATM) contraddistinti dal marchio “Qui Multibanca” in Italia (ad es. ricariche telefoniche, pagamento canone RAI, …), previa digitazione del codice segreto (c.d. PIN); - prelievi di denaro contante presso sportelli automatici (ATM) contraddistinti dal marchio BANCOMAT in Italia e dal marchio VISA nell’area euro, previa digitazione del codice segreto (c.d. PIN). In tutti i casi l’utilizzo della carta può avvenire soltanto entro i limiti dell’importo disponibile sulla stessa nonché nel rispetto dei massimali contrattualmente previsti. Il rimborso della Carta può essere richiesto presso qualsiasi filiale della Banca ovvero tramite i Servizi Bancari via Internet. Non è previsto l’invio di estratti conto. La lista movimenti si può consultare su ATM abilitati Qui Multibanca o via Internet Banking. Rischi: - Variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio). - Nel caso di utilizzo all’estero (nell’area euro), possibile differenza tra saldo contabile e saldo disponibile. - Utilizzo fraudolento da parte di terzi della carta e del PIN, nel caso di smarrimento e sottrazione, con conseguente possibilità di utilizzo da parte di soggetti non legittimati; va osservata pertanto la massima attenzione nella custodia della Carta e del PIN, che vanno tenuti separati, nonché la massima riservatezza nell'uso del medesimo PIN. Nei casi di smarrimento e sottrazione il cliente e' tenuto a richiedere immediatamente il blocco della Carta, secondo le modalità previste da contratto. Per gli indebiti utilizzi, avvenuti prima della comunicazione, il Cliente sopporta le conseguenze economiche nel limite di 150,00 euro. - Nel caso di irregolare utilizzazione della Carta da parte del titolare e di conseguente revoca, da parte dell'emittente, dell'autorizzazione ad utilizzare la carta, i dati relativi alla stessa ed alle generalità del titolare sono comunicati, ai sensi della normativa vigente, alla Centrale d'Allarme Interbancaria, istituita presso la Banca d'Italia. Pag. 1 di 4 FOGLIO INFORMATIVO – Agg. 31/08/2016 Carta prepagata – CiviConto Card CONDIZIONI ECONOMICHE ED OPERATIVE CONDIZIONI ECONOMICHE Commissione per emissione della carta Commissione annuale praticata dal secondo anno solare Commissione per sostituzione carta in caso di furto o smarrimento Commissione per prelevamenti - Presso ATM-Bancomat della Banca - Presso ATM-Bancomat di altre Banche - In euro presso ATM-VISA nei paesi dell'area euro - In altre valute presso ATM-VISA nei paesi non area euro Commissioni per pagamenti POS Commissioni per pagamenti POS - VISA Commissioni per pagamenti POS - Internet Maggiorazione sul tasso di cambio applicato dal sistema internazionale VISA praticato sugli utilizzi in valuta diversa da euro Commissioni per ricarica - Presso ATM-Bancomat della Banca - Presso ATM-Bancomat Qui Multibanca di altre Banche - Presentazioni allo sportello - Tramite Internet Banking Commissioni per interrogazioni - presso ATM-Bancomat della Banca - presso ATM-Bancomat Qui Multibanca di altre Banche - presentazioni allo sportello - tramite Internet Banking Spese per blocco carta Spese per sblocco carta Commissioni per scarico carta - presentazioni allo sportello - tramite Internet Banking Commissioni per pagamenti vari eseguiti su ATM-Bancomat della Banca - canone RAI - commissioni per pagamenti di utenza Telecom Commissioni per bonifico disposto allo sportello - su nostra Banca - su altra Banca Commissioni per bonifico disposto da Home Banking - su nostra Banca - su altra Banca Tempi di esecuzione bonifici - su nostra Banca - su altra Banca Commissioni per pagamenti periodici - su nostra Banca - su altra Banca Commissione per addebito SDD Invio comunicazioni periodiche e altre comunicazioni di legge - modalità elettronica - modalità cartacea Pag. 2 di 4 0,00 € 6,00 € 0,00 € 0,00 € 2,00 € 2,00 € 4,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 1,75% 1,50 € 1,50 € 3,00 € 1,00 € 0,00 € 0,00 € 1,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 2,00 € 0,00 € 1,00 € 1,00 € 3,00 € 3,00 € 1,00 € 1,00 € 0 giorni lavorativi 1 giorni lavorativi 1,00 € 1,00 € 1,00 € 0,00 € 1,00 € FOGLIO INFORMATIVO – Agg. 31/08/2016 Carta prepagata – CiviConto Card CONDIZIONI OPERATIVE Capienza minima della carta all'emissione Capienza massima della carta all'emissione Capienza massima assoluta della carta Limite massimo prelievi giornalieri su ATM-Bancomat - presso ATM-Bancomat della Banca - presso ATM-Bancomat di altre Banche - in euro presso ATM-VISA di altre Banche nei paesi dell'area euro - in altre valute presso ATM-VISA di altre Banche nei paesi non area euro Limite singolo prelievo su ATM-Bancomat - presso ATM-Bancomat della Banca - presso ATM-Bancomat di altre Banche - in euro presso ATM-VISA di altre Banche nei paesi dell'area euro - in altre valute presso ATM-VISA di altre Banche nei paesi non area euro Limite utilizzo per pagamenti POS - POS in Italia - POS all'estero in paesi dell'area euro - POS all'estero in paesi non area euro Limite numero ricariche eseguibili Limite massimo ricariche giornaliere Limite minimo per singola ricarica - presso ATM-Bancomat della Banca - presso ATM-Bancomat Qui Multibanca di altre Banche - presentazioni allo sportello - tramite Internet Banking Limite massimo per singola ricarica - presso ATM-Bancomat della Banca - presso ATM-Bancomat Qui Multibanca di altre Banche - presentazioni allo sportello o tramite bonifico Anni di validità della carta Modalità di instradamento della corrispondenza 0,00 € 10.000,00 € 10.000,00 € 500,00 € 500,00 € 500,00 € 500,00 € 250,00 € 250,00 € 250,00 € 250,00 € Disponibilità carta Disponibilità carta Disponibilità carta Nessuno 10.000,00 € 1,00 € 1,00 € 0,00 € 1,00 € 250,00 € 250,00 € 10.000,00 € 5 Post@inlinea La carte di debito e prepagate emesse dalla Banca Popolare di Cividale sono abilitate alle operazioni nei seguenti Paesi: AUSTRIA, BELGIO, BULGARIA, CECHIA, CIPRO, CITTA' DEL VATICANO, CROAZIA, DANIMARCA, ESTONIA, FINLANDIA, FRANCIA, GERMANIA, GRECIA, IRLANDA, ISLANDA, ITALIA, LETTONIA, LIECHTENSTEIN, LITUANIA, LUSSEMBURGO, MALTA, NORVEGIA, OLANDA, POLONIA, PORTOGALLO, REGNO UNITO, ROMANIA, SAN MARINO, SLOVACCHIA, SLOVENIA, SPAGNA, SVEZIA, SVIZZERA, UNGHERIA. Per gli ulteriori Paesi non elencati, le carte suddette sono abilitate al funzionamento solamente sulle apparecchiature dotate di lettore microchip, ove esistenti. RECESSO E RECLAMI RECESSO Il Cliente può recedere dal contratto in qualsiasi momento, senza penalità e senza spese di chiusura, dandone comunicazione scritta alla Banca e restituendo la Carta. La Banca potrà recedere dal contratto con preavviso scritto di almeno due mesi e senza oneri per il cliente. La Banca e il Cliente convengono, altresì, che il contratto si risolva di diritto, ai sensi dell'art. 1456 cod. civ., in caso di grave inadempimento degli obblighi che fanno carico al Cliente e in ogni ipotesi di utilizzo illecito, doloso o fraudolento dello strumento di pagamento o di cessione a terzi dello stesso strumento. Di regola la Banca procede alla chiusura del rapporto in tempi brevi e comunque non oltre tre giorni lavorativi dal ricevimento della richiesta scritta del Cliente e dalla riconsegna della Carta. In ogni caso le spese per eventuali servizi fatturati periodicamente in via posticipata o in via anticipata saranno rispettivamente dovuti dal Cliente o rimborsati dalla Banca in misura proporzionale alla durata del servizio prima del recesso. Pag. 3 di 4 FOGLIO INFORMATIVO – Agg. 31/08/2016 Carta prepagata – CiviConto Card RECLAMI Il Cliente può presentare un reclamo alla Banca, anche per lettera raccomandata A/R presso Banca Popolare di Cividale S.C.p.A. all’indirizzo: Via Sen. Guglielmo Pelizzo, 8/1 - 33043 Cividale del Friuli (UD), o per via telematica all’indirizzo e-mail [email protected] oppure all’indirizzo PEC [email protected] La Banca deve rispondere entro 30 giorni. Se non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni, prima di ricorrere al giudice il Cliente può rivolgersi all’ Arbitro Bancario Finanziario (ABF) consultando il sito www.arbitrobancariofinanziario.it chiedere presso le Filiali della Banca d'Italia, oppure chiedere alla Banca. Se il cliente intende invece ricorrere all’autorità giudiziaria, dovrà preventivamente esperire il procedimento di mediazione, quale condizione di procedibilità dell’azione (ai sensi e per gli effetti del D.Lgs. 4 marzo 2010 n.28), presentando istanza: - al Conciliatore Bancario Finanziario - Associazione per la soluzione delle controversie bancarie, finanziarie e societarie ADR consultando il sito www.conciliatorebancario.it oppure ad uno degli altri organismi di mediazione iscritti nell’apposito registro tenuto dal Ministero della Giustizia. La condizione di procedibilità di cui alla predetta normativa si intende assolta nel caso in cui il Cliente abbia esperito il procedimento presso l’ABF. LEGENDA ATM Blocco della carta Carta BANCOMAT Carta PagoBANCOMAT Carta Prepagata Carta VISA IBAN PIN POS Ricarica Automated Teller Machine - Postazioni automatiche per l'utilizzo delle carte nelle funzioni previste. Le funzionalità più diffuse sono, a titolo di esempio: prelievo contante, ricariche telefoniche, pagamento utenze e rate finanziamenti, informazioni sui propri rapporti bancari. Blocco dell'utilizzo della carta per smarrimento, furto o utilizzo scorretto. Carta che consente il prelievo di contante presso sportelli automatici (ATM) in Italia. Carta che consente l'acquisto di beni e servizi presso terminali POS degli esercizi convenzionati in Italia. Carta di pagamento precaricata personale, che consente l’operatività in presenza di fondi disponibili accreditati sulla carta stessa. Carta che consente il prelievo di contante presso sportelli automatici (ATM) in Italia e nell’area euro, dov’è esposto il marchio VISA. La carta consente inoltre l'acquisto di beni e servizi presso terminali POS degli esercizi convenzionati, in Italia e nell’area euro, dov’è esposto il marchio VISA. E’ consentito anche l’utilizzo per acquisti su Internet (e-commerce). International Bank Account Number - Coordinate bancarie internazionali che identificano un rapporto bancario in qualunque paese dell’Unione Europea, indispensabile per l’applicazione delle condizioni previste dalla normativa comunitaria in tema di bonifici. L’IBAN italiano è costituito dalla codifica seguente: CP = Codice Paese: 2 caratteri alfabetici che identificano il Paese nel quale è tenuto il rapporto CD = Check Digit: 2 caratteri numerici di controllo dell’esattezza dell’IBAN CIN = carattere alfabetico di controllo ABI = codice della Banca: 5 caratteri numerici che identificano la Banca CAB = Codice Avviamento Bancario: 5 caratteri numerici che identificano lo sportello CONTO = 12 caratteri alfanumerici per l’indicazione del numero di rapporto Personal Identification Number - Codice segreto utilizzabile per il prelievo dei contanti su ATM o per il pagamento di beni e/o servizi tramite POS. Point Of Sale - Postazioni automatiche per l'utilizzo delle carte per l'acquisto di beni e servizi presso esercizi commerciali. Ricostituzione di disponibilità sulla carta, entro i limiti previsti dal contratto. Pag. 4 di 4