Rischio / rendimento comparti di investimento di un fondo pensione

Sono Previdente: Welfare per tutti
Rischio / rendimento comparti di investimento di un fondo pensione e
strumenti di investimento
PREVALENZA
DI STRUMENTI
OBBLIGAZIONARI
PREVALENZA DI
STRUMENTI AZIONARI
STRUMENTI MONETARI
E OBBLIGAZIONARI
FINO A 5 ANNI
OLTRE 5 ANNI
OLTRE 10 ANNI
OBBLIGAZIONI
Sono titoli di debito emessi da società private o Stati, che alla scadenza rimborsano a chi li ha acquistati
il capitale iniziale prestato all’emittente, più un interesse su tale somma. Si tratta quindi di un credito che
chi acquista l’obbligazione vanta nei confronti dello Stato o dell’azienda che lo ha emesso. Il rischio è legato alla capacità da parte di chi emette l’obbligazione di ripagare il debito.
AZIONI
Sono titoli rappresentativi delle quote di capitale di una società. Chi acquista titoli di capitale diventa
socio della società emittente, partecipa al rischio economico, percepisce il dividendo sugli utili eventualmente maturati e può esercitare il diritto di voto. Il rischio è legato al raggiungimento degli obiettivi economici dell’impresa: se l’azienda non raggiunge i propri obiettivi economici, non sarà in grado di generare
utili da distribuire ai soci che ne possiedono le azioni.
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Sono Previdente: Welfare per tutti
Procedura di investimento e disinvestimento delle quote
nei fondi pensione
INVESTIMENTO

€

VALORE DELLA
QUOTA NEL MESE
10 €
TFR + VERSAMENTI
MENSILI 150 €
N° DI QUOTE
ACQUISTATE 15
DISINVESTIMENTO

N° DI QUOTE
vendute 15
€

VALORE DELLA
QUOTA NEL MESE
10,66 €
SOMME RESTITUITE
ALL’ISCRITTO 159,9 €
RENDIMENTO
POSITIVO + 6,6%
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