BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI ANAGNI Società

BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI ANAGNI
Società Cooperativa
Società Cooperativa fondata nel 1901 - Codice ABI 08344
Sede sociale: Piazza G. Marconi, 17 - 03012 Anagni (FR)
Capitale sociale e riserve al 31/12/2012 pari a 136.346.047,00 euro
Iscritta all’Albo delle Banche al numero 324,
all’Albo delle Società Cooperative con il numero A162428,
al Registro delle Imprese di Frosinone con il numero 00088800602
e al REA con il numero 3107
Codice Fiscale e Partita IVA numero 00088800602
Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia
e al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo
in qualità di Emittente, Offerente e Responsabile del collocamento
PROSPETTO SEMPLIFICATO
Offerta di Prestito Obbligazionario denominato
«“BANCANAGNI CREDITO COOPERATIVO 03/12/2015 TASSO FISSO 2,10 % ”»
cod. ISIN IT0004924137
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(*) La componente obbligazionaria è stata valutata alle condizioni di mercato
tenendo conto del solo merito di credito dell’Emittente utilizzato da Cassa
Centrale Banca – Credito Cooperativo del Nord Est Spa.
(**) Alla data di emissione la valutazione del titolo tramite la metodologia di
pricing “a spread di emissione”, come utilizzata da Cassa Centrale Banca –
Credito Cooperativo del Nord Est Spa (così come indicato nella “Policy di
pricing per la emissione/negoziazione dei prestiti obbligazionari emessi da
Banca di Credito Cooperativo di Anagni Società Cooperativa”) corrisponde al
prezzo di emissione del titolo. Tale valore scaturisce dall’attualizzazione dei
flussi generati dal titolo utilizzando la curva dei tassi “risk free” corretta
dall’eventuale spread di emissione che tiene conto del merito di credito
dell’Emittente e di una componente commerciale.
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Regolamento del Prestito Obbligazionario
“BancAnagni Credito Cooperativo 03/06/2013 – 03/12/2015 Tasso Fisso
2,10 % con cedole semestrali”
Codice ISIN: IT0004924137
Art. 1 - Importo, taglio dei titoli e lotto minimo
Il prestito obbligazionario “BancAnagni Credito Cooperativo 03/06/2013 - 03/12/2015 Tasso Fisso
2,10%” emesso nell’ambito dell’attività di raccolta del risparmio per l’esercizio del credito è di un
importo massimo di 5.000.000,00 euro ed è costituito da un massimo di n. 5.000 obbligazioni al
portatore del valore nominale di mille euro ciascuna.
Il taglio minimo è del valore nominale di mille euro. Il lotto minimo sottoscrivibile è pari a mille
euro.
I titoli sono muniti di n. 5 cedole di interessi semestrali.
I titoli che compongono il prestito obbligazionario sono emessi al portatore e saranno accentrati
presso la Monte Titoli S.p.A. in regime di dematerializzazione ai sensi dell’art. n. 23, comma 3 del
regolamento Consob n. 11768 del 23/12/1998 adottato, tra l’altro, in attuazione dell’articolo n. 36
del D.Lgs n. 213 del 24/06/1998.
Art. 2 - Prezzo di emissione
Le obbligazioni sono emesse alla pari, cioè al prezzo di mille euro per ogni obbligazione.
Art. 3- Durata
La durata del prestito è fissata in 30 mesi che decorrono dal giorno 03 giugno 2013, con integrale
rimborso del capitale, in un’unica soluzione, il giorno 03 dicembre 2015.
Art. 4 - Godimento
Il prestito ha godimento 03 giugno 2013.
Art. 5 - Interessi
Le cedole saranno pagate semestralmente in via posticipata il 03 dicembre ed il 03 giugno di
ogni anno di durata del prestito.
Qualora il pagamento degli interessi cadesse in un giorno non bancario, lo stesso verrà eseguito il
primo giorno lavorativo successivo.
Il tasso di interesse di ciascuna cedola è fissato nella misura del 2,10% annuo lordo.
Art. 6 - Servizio del prestito
Il pagamento delle cedole scadute ed il rimborso delle obbligazioni avranno luogo
esclusivamente per il tramite della Monte Titoli S.p.A. e degli intermediari ad essa aderenti.
Qualora la scadenza di pagamento di un qualsiasi importo dovuto ai sensi del presente Prestito
Obbligazionario maturasse in un giorno bancario non lavorativo, tale pagamento verrà eseguito
il primo giorno bancario lavorativo immediatamente successivo, senza che ciò comporti la
spettanza di alcun importo aggiuntivo ai titolari delle Obbligazioni.
Art. 7 - Mercati e negoziazione
Le Obbligazioni non saranno oggetto di domanda per l’ammissione alla negoziazione su mercati
quotati, né l’emittente si qualifica come Internalizzatore Sistematico.
La liquidità del titolo è assicurata dal fermo impegno assunto dalla Banca di Credito Cooperativo
di Anagni Società Cooperativa di proporsi, nella negoziazione delle obbligazioni di propria
emissione, quale contropartita diretta con la clientela, offrendo un prezzo calcolato sulla base di
una valorizzazione giornaliera fornita da Cassa Centrale Banca – Credito Cooperativo del Nord
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Regolamento del Prestito Obbligazionario
“BancAnagni Credito Cooperativo 03/06/2013 – 03/12/2015 Tasso Fisso
2,10 % con cedole semestrali”
Codice ISIN: IT0004924137
Est Spa in conformità a quanto stabilito nel documenti “Policy di pricing della Banca di Credito
Cooperativo di Anagni Società Cooperativa” e “ Regole interne per la negoziazione” aggiornati
tempo per tempo e a disposizione della clientela che ne faccia richiesta.
Il servizio di custodia e amministrazione dei titoli presso la Banca di Credito Cooperativo di
Anagni Società Cooperativa è gratuito, salvo il rimborso delle imposte connesse con lo stesso.
Non sono previste commissioni esplicite addebitate per la sottoscrizione del prestito
obbligazionario.
Una eventuale negoziazione (acquisto o vendita) delle obbligazioni comporta l’applicazione di
una commissione massima e di una spesa fissa per la cui determinazione si rimanda alle
condizioni economiche elencate nel contratto titoli.
Art. 8 - Termini di prescrizione
I diritti degli obbligazionisti si prescrivono, per quanto riguarda gli interessi, decorsi cinque anni
dalla data di scadenza delle cedole e, per quanto riguarda il capitale, decorsi dieci anni dalla
data in cui l’obbligazione è divenuta rimborsabile.
Art. 9 - Regime fiscale
Sono a carico degli obbligazionisti le imposte e tasse presenti e future che per legge colpiscono o
dovessero colpire le presenti obbligazioni, i relativi interessi ed ogni altro provento ad esse
collegato.
Sugli interessi e sulle plusvalenze si applicano, nei casi e con le modalità ivi previste, le imposte
sostitutive delle imposte sui redditi di cui al D.Lgs. 1 aprile 1996, n. 239 e al D.Lgs. 21 novembre 1997
n.461 e successive modifiche ed integrazioni, nella misura pro tempore vigente (attualmente
20%).
Il tasso al netto delle imposte è calcolato applicando l’imposta sostitutiva del 20%.
Art. 10 - Rimborso
Il rimborso del capitale alla scadenza del giorno 03 dicembre 2015 verrà effettuato in un’unica
soluzione alla pari, vale a dire il 100% del Valore Nominale.
Dalla data di scadenza le obbligazioni cessano di essere fruttifere. Non è previsto il rimborso
anticipato.
Art. 11 - Garanzie
Le obbligazioni non rientrano tra gli strumenti di raccolta assistiti dal Fondo di Garanzia dei
Depositanti del Credito Cooperativo e non hanno rating. Il prestito obbligazionario non è assistito
dalla garanzia del Fondo di Garanzia dei portatori di titoli Obbligazionari emessi da Banche
appartenenti al Credito Cooperativo.
Il rimborso del capitale ed il pagamento degli interessi sono garantiti dal patrimonio della Banca
emittente. L’emittente non è fornito di rating.
Art. 12 - Agente per il calcolo
L’agente per il calcolo è la Banca di Credito Cooperativo di Anagni Società Cooperativa.
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Regolamento del Prestito Obbligazionario
“BancAnagni Credito Cooperativo 03/06/2013 – 03/12/2015 Tasso Fisso
2,10 % con cedole semestrali”
Codice ISIN: IT0004924137
Art. 13 - Varie
Le obbligazioni saranno offerte tramite collocamento presso la Sede e le Filiali della Banca di
Credito Cooperativo di Anagni Società Cooperativa che opererà quale responsabile del
collocamento.
La prenotazione/sottoscrizione delle obbligazioni comporta la piena accettazione di tutte le
condizioni fissate nel presente regolamento.
Tutte le comunicazioni agli obbligazionisti saranno effettuate, ove non diversamente previsto
dalla legge, mediante avviso pubblicato presso la Sede, presso tutte le Filiali e sul sito internet
dell’emittente www.bancanagni.it.
Art. 14 - Foro competente
Per qualsiasi controversia connessa con il prestito obbligazionario o il presente regolamento, è
competente in via esclusiva il Foro di Frosinone. Ove il portatore delle obbligazioni rivesta la
qualifica di consumatore ai sensi e per gli effetti del D.Lgs. 6 settembre 2005, n. 206 (c.d. Codice
del Consumo), il foro competente sarà il foro di residenza o domicilio elettivo di quest’ultimo.
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