Le nostre nuove operazioni di investi

Le nostre nuove
operazioni di investimento: tagliate
su misura per lei.
I nuovi pacchetti di servizi sono concepiti per
soddisfare le sue esigenze e per offrirle ancora più
indipendenza, trasparenza e libertà di scelta.
Indice
Introduzione
3
I pacchetti di servizi
a colpo d’occhio
4
Classic e Premium
6
Soluzione d’investimento
e mandato di gestione
patrimoniale
8
E-Deposito
13
Retrocessioni
14
2
Ci impegniamo
per i suoi obiettivi finanziari.
I nostri pacchetti di servizi nell’ambito
delle operazioni di investimento sono
studiati su misura per rispondere alle
sue esigenze. Potrà così beneficiare di
una consulenza in investimenti indipendente e trasparente. Le restituiremo
automaticamente ogni eventuale retrocessione, al fine di prevenire conflitti
di interesse e meccanismi di incentivazione non virtuosi.
Applicando il principio «best-in-class»,
saremo in grado di individuare e selezionare per lei in ogni occasione i
fondi migliori nelle varie categorie,
in base ai criteri da noi definiti.
Desidera chiarimenti riguardo ai
nostri pacchetti di servizi o al
suo deposito? Ci chiami al numero
0800 88 99 66 per fissare un appuntamento senza impegno. Saremo
lieti di poterla consigliare.
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I pacchetti di servizi a colpo d’occhio.
Studiati su misura per le sue esigenze.
I nostri pacchetti di servizi studiati
su misura — gestione autonoma,
consulenza e delega — sono calibrati in
base alla situazione patrimoniale, alla
necessità di consulenza e all’interesse
del singolo cliente verso le operazioni
di investimento.
Nell’ambito dell’E-Deposito sarà lei
a occuparsi personalmente dei suoi
investimenti. Con i pacchetti Classic e
Premium potrà avvalersi della nostra
consulenza quale base per le sue
decisioni. Optando per la soluzione
d’investimento o il mandato di gestione
patrimoniale, delegherà invece ogni
decisione di investimento ai
nostri specialisti in mercati finanziari.
Investitore
Pacchetto
di servizi
Esigenza
Gestione
autonoma
4
Desidera gestire
le sue operazioni
di investimento
in autonomia,
senza consulenza.
E-Deposito
Consulenza
Desidera prendere
le sue decisioni personalmente,
con il supporto del suo consulente.
Consulenza
Classic
Consulenza
Premium
Raccomandazioni attendibili da
un servizio Research professionale.
In un processo di selezione
articolato in più fasi,
vengono scelti e monitorati
gli investimenti che offrono
le migliori opportunità.
I nostri esperti osservano e analizzano
costantemente i mercati finanziari
globali, ricavandone i possibili trend.
Le loro relazioni tecniche e i loro
rapporti di analisi rappresentano la
base affidabile su cui formulare le
nostre raccomandazioni di investimento.
Selezione dei fondi in base
al principio «best-in-class»
Attualmente, in Svizzera sono ammessi
alla negoziazione oltre 8500 fondi. A
garanzia di una performance durevole
e costante, vengono selezionati e
monitorati in modo permanente i fondi
migliori, applicando un processo
chiaramente ricostruibile e fondato
su criteri standard.
Delega
Desidera scegliere la
sua strategia di investimento
ma affidarne l’attuazione
alla Banca Coop.
Soluzione
d’investimento
Mandato di gestione
patrimoniale
5
Consulenza
Classic e Premium.
Approfitti della nostra consulenza.
Se desidera prendere le sue decisioni
di investimento autonomamente
avvalendosi però di una consulenza
personalizzata, i pacchetti di servizi
Classic e Premium sono la soluzione
ideale per lei. Scegliendo l’una o l’altra
versione, potrà definire insieme a noi
la sua strategia di investimento tenendo conto di svariati fattori: aspettativa
di rendimento, propensione al rischio,
capacità ad affrontare i rischi, orizzonte di investimento e il capitale che
intende investire.
Controlli mirati mediante un
Portfolio Monitoring periodico
Verifichiamo periodicamente se l’attuale
composizione del deposito rispecchia
la sua strategia di investimento e la
informiamo circa eventuali divergenze.
Inoltre, la contattiamo non appena
viene formulata una raccomandazione
di vendita per i titoli presenti nel suo
deposito e le trasmettiamo avvisi
in caso di variazioni del rating. Infine
le segnaliamo eventuali rischi di
cumulo.
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Classic — l’offerta di base compatta
Questa strategia presuppone che il
cliente sia poco attivo sui mercati
finanziari e che investa prevalentemente
in fondi e prodotti standardizzati.
Il pacchetto di servizi Classic
• Definizione della strategia
di investimento
• Prevalentemente fondi di investimento
• Portfolio Monitoring periodico
• Portfolio Reporting annuale
• Senza retrocessioni
• Selezione dei fondi in base al
principio «best-in-class»
Grazie al nostro Portfolio
Monitoring periodico,
ha la garanzia che la composizione del deposito
rispecchi la sua strategia
di investimento.
Se desidera ricevere informazioni
su base regolare e ritiene che
un’assistenza frequente costituisca
un valore aggiunto, le consigliamo
di optare per il pacchetto di servizi
Premium.
Premium — servizio completo
con assistenza frequente
L’opzione Premium offre una gamma
di servizi completa ed è perfetta per
chi desidera una consulenza individuale, più volte l’anno e su misura delle
proprie esigenze da parte di un interlocutore personale. A lei, che si aspetta
di ricevere suggerimenti concreti e
analisi dettagliate dei mercati finanziari,
il pacchetto di servizi Premium offre
un ampio ventaglio di investimenti
e la possibilità di accedere illimitatamente a fondi, investimenti diretti e
altri prodotti di questo tipo. Il Portfolio
Monitoring periodico prevede inoltre
un monitoraggio dell’obiettivo di corso,
con l’opportunità di realizzare vantaggiose prese di beneficio e di accaparrarsi nuovi titoli a prezzi convenienti.
Il pacchetto di servizi Premium
• Definizione della strategia
di investimento
• Assistenza frequente
• Interlocutore personale
• Fondi di investimento, investimenti diretti e altri prodotti
• Raccomandazioni di investimento
attive
• Analisi dei mercati finanziari
• Portfolio Monitoring periodico
• Portfolio Reporting mensile
• Monitoraggio dell’obiettivo di corso
• Senza retrocessioni
• Reporting fiscale
• Estratto della performance
trimestrale
• Selezione dei fondi in base al
principio «best-in-class»
F 1000.
• 50 superpunti per ogni CHF
1000.–
investiti nell’acquisto
di fondi, azioni e obbligazioni
Quanto alle opzioni di spesa, può
scegliere tra la tariffa a prezzo unitario
e la tariffa forfettaria.
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Come posso informarmi
circa l’andamento dei
miei valori patrimoniali?
Scegliendo il mandato
di gestione patrimoniale
riceverà ogni sei mesi
un rapporto dettagliato
sulla performance. Inoltre,
siamo sempre a sua
disposizione per eventuali
domande e richieste.
Delega
Soluzione d’investimento Banca Coop
e mandato di gestione patrimoniale.
Trattiamo i suoi valori con cura.
Se le mancano il tempo, l’interesse
o le competenze per occuparsi personalmente dei suoi investimenti, la
scelta migliore è il mandato di gestione
patrimoniale o la soluzione d’investimento della Banca Coop. Da noi i suoi
valori patrimoniali sono in buone mani.
I nostri specialisti sono pronti a offrirle
un’esperienza pluriennale, una fitta
rete di contatti, soluzioni di investimento adeguate e un vasto know-how. Già
a partire da un capitale di CHF 10 000.–
è possibile delegare ogni decisione di
investimento alla Banca Coop.
Il mandato di gestione patrimoniale
Con il mandato di gestione patrimoniale stabilisce insieme ai nostri specialisti
la strategia adatta alle sue esigenze
finanziarie. Sulla base della propensione al rischio e delle aspettative di
rendimento da lei indicate, definiamo
insieme la strategia più adeguata alle
sue esigenze finanziarie per poi applicarla in autonomia con la massima
accuratezza, nel rispetto delle sue
direttive e della politica di investimento della banca.
Modelli di spese su misura
Nell’ambito della gestione patrimoniale offriamo tre modelli di spese che
si distinguono in primo luogo per il
numero dei servizi inclusi. L’opzione
«all-in-fee» comprende tutti i costi
connessi alla gestione patrimoniale
da parte della banca, come ad es.
onorari, spese, tasse e commissioni.
Nella tariffa legata alla performance,
l’onorario dipende anche dalla buona
riuscita degli investimenti. La tassa
di gestione fissa, infine, include
soltanto i costi relativi alla gestione
patrimoniale.
Il mandato di gestione
patrimoniale
• Delega di tutte le decisioni di
investimento a esperti finanziari
di lungo corso
• Diversi modelli di spese
• Capitale minimo di CHF 100 000.–
• Estratto semestrale con informazioni complete sugli investimenti
e la performance
• Senza retrocessioni
• Estratto fiscale
• Raccolta di superpunti:
– 10 000 superpunti
alla stipula di un
mandato con fondi
– 50 000 superpunti alla stipula
di un mandato con titoli singoli
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La soluzione d’investimento della
Banca Coop
La soluzione d’investimento le offre
una gestione patrimoniale attiva sotto
forma di un fondo d’investimento strategico. A tale scopo il suo capitale, a
partire da CHF 10 000.–, viene investito
in quote di fondi secondo il principio
«best-in-class». Senza dipendere da
società di gestione di fondi, selezioniamo i prodotti migliori disponibili sul
mercato e reinvestiamo automaticamente i suoi ricavi. La soluzione d’investimento prevede le strategie «Reddito», «Equilibrata» e «Crescita».
Strategia «Reddito»
La strategia d’investimento «Reddito» mira alla conservazione a lungo
termine dei valori patrimoniali. Questa
soluzione d’investimento si addice
soprattutto alle persone che intendono
correre un rischio esiguo, ma che non
vogliono lasciarsi sfuggire completamente la possibilità di conseguire ricavi
maggiori investendo in azioni o valute
estere.
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Strategia «Equilibrata»
La strategia d’investimento «Equilibrata» mira ad incrementare il patrimonio
a lungo termine conseguendo utili di
capitale. Questa soluzione d’investimento si addice soprattutto alle persone disposte a correre un rischio più
elevato e che intendono rinunciare ad
una quota azionaria predominante.
Strategia «Crescita»
La strategia d’investimento «Crescita»
mira a conseguire un patrimonio elevato a lungo termine. Questa soluzione
d’investimento si addice soprattutto
alle persone disposte a correre un
rischio elevato, puntando sulle possibilità di guadagno delle azioni e accettando una quota esigua di titoli a reddito
fisso.
La strategia più adatta alle sue esigenze e ai suoi obiettivi la definiamo insieme a lei in occasione di un colloquio di
consulenza personale.
Reporting e spese
Il reporting trimestrale e l’attestazione
fiscale annuale sono parte integrante
della soluzione d’investimento. I costi
correnti ammontano annualmente
all’1,25%* circa. Non vengono ad
aggiungersi altri costi come i diritti di
custodia o le spese di transazione.
* I costi possono oscillare di anno in
anno in maniera esigua.
Numerosi vantaggi
Che si tratti della strategia «Reddito», «Equilibrata» o «Crescita», tutte le strategie includono
numerosi vantaggi. La soluzione
d’investimento della Banca Coop
le consente di assicurarsi ottime
opportunità di rendimento ad un
prezzo interessante. L’attestazione fiscale annuale nonché l’ampio
reporting sugli investimenti, sul
rendimento e sull’andamento del
capitale investito sono gratuiti.
Inoltre beneficia dei classici vantaggi di un fondo d’investimento.
Tra questi rientrano la diversificazione, la liquidità e la trasparenza
nonché la tutela degli investitori.
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E se preferissi fare a meno
di una consulenza?
Se conosce a fondo le
piazze borsistiche globali
e ha tempo e voglia di
effettuare personalmente
le sue operazioni, può
approfittare dei prezzi
vantaggiosi offerti
dall’E-Deposito.
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Gestione autonoma
E-Deposito.
Operare da soli online.
Desidera effettuare autonomamente
e sotto la sua personale responsabilità
ogni operazione di investimento,
senza bisogno di una consulenza né di
un Portfolio Monitoring? Con il nostro
E-Deposito può accedere alle principali
piazze borsistiche di tutto il mondo.
Inoltre, l’E-Banking le permette di
operare con grande flessibilità e autonomia.
Prezzi vantaggiosi
L’E-Deposito è disponibile sia al vantaggioso prezzo forfettario sia con
tariffa a prezzo unitario. Con entrambi
i modelli di pricing può beneficiare
di spese di transazione e tenuta
del deposito convenienti. Per questo
l’E-Deposito non prevede servizi di
consulenza o altre prestazioni aggiuntive. Ovviamente, qualora desiderasse
ricevere una consulenza, può passare
in qualsiasi momento a uno degli
altri pacchetti di servizi offerti dal
nostro istituto.
L’E-Deposito
• Esecuzione autonoma, sotto la
propria responsabilità
• Pacchetto forfettario vantaggioso
incl. tenuta del deposito
e 12 transazioni in titoli all’anno
• Altri acquisti/vendite di titoli
a condizioni vantaggiose
• Possibilità di una tariffa a prezzo
unitario
• Possibilità di operare da casa
o in viaggio con l’E-Banking
• Senza retrocessioni
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Le rimborsiamo le retrocessioni
Cosa sono le retrocessioni?
Le retrocessioni, note anche con il
termine inglese «kick-backs», sono
indennità di distribuzione versate ai
distributori di prodotti finanziari. Ciò
significa che un offerente di fondi
versa alla banca un’indennità per la
vendita dei suoi fondi.
Perché la Banca Coop trasferisce
tutte le retrocessioni?
Allo scopo di prevenire conflitti d’interesse e meccanismi di incentivazione
non virtuosi. Infatti, soltanto chi non
trattiene le retribuzioni di terzi è in
grado di fornire una consulenza indipendente.
A quanto ammontano le retrocessioni?
L’importo varia da fondo a fondo. A
seconda del fondo d’investimento, le
retrocessioni possono ammontare fino
all’1,50% p.a.
Esempio di calcolo delle retrocessioni
Esempio: fondo d’investimento*
(indennità di distribuzione 0,5% p.a.)
Rimborso annuo al cliente presso un’altra banca:
Rimborso annuo al cliente presso la Banca Coop:
CHF 100 000.–
CHF 0.–
CHF 500.–
* Ci teniamo volentieri a sua disposizione per calcolare senza impegno i
rimborsi che le spettano.
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Stampato su Refutura, carta riciclata al 100%
0800 330 440
[email protected]
www.bancacoop.ch
96 72 05 03/09.16