Presentaz_Santilli [modalità compatibilità]
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Presentaz_Santilli [modalità compatibilità]
Il supporto finanziario della banca per l’operatività estero e lo sviluppo dell'internazionalizzazione, cenni. Alfonso SANTILLI Responsabile della Direzione Estero della Banca Popolare di Vicenza Presidente di CREDIMPEX-ITALIA Componente della Delegazione di ICC Italia nella Commissione Bancaria della Camera di Commercio Internazionale di Parigi Componente del Gruppo di lavoro degli Incoterms® della Commissione di Diritto e Pratica del Commercio Internazionale della ICC Italia Verona 7 aprile 2011 Direzione Estero le 5 C I bisogni delle Imprese che operano con l’estero Conoscenza della controparte Conoscenza del mercato estero (normativa interna, doganale, fiscale ecc.) Conoscenza dei più appropriati mezzi di regolamento Conoscenza di linee di credito con Banche estere Conoscenza di eventuali forme di agevolazioni in Italia o all’estero Il presente lavoro non è da considerare come offerta di prodotti bancari ma solo traccia per una discussione per gli approfondimenti tecnici. Il Gruppo Banca Popolare di Vicenza ed il suo personale non potrà essere considerato responsabile per alcuna delle informazioni o valutazioni espresse ancorché effettuate con diligenza professionale. 2 Direzione Estero I “rischi” nel commercio internazionale Rischio Paese Rischio Cambio E’ la valutazione globale da effettuare circa la situazione politica ed economica del Paese di residenza della controparte contrattuale, Moratoria dei pagamenti – Insolvenza del Paese; Atti di imperio del Paese “es. nazionalizzazioni forzate” Instabilità politica – insurrezioni, rivolte ecc. Catastrofi naturali Riguarda le oscillazioni del cambio tra il momento della stipulazione del contratto (o della consegna ) e quello del pagamento Il rischio commerciale attiene alla sfera del debitore e può essere rappresentato: Rischio Controparte dall’insolvenza, di fatto o di diritto, del debitore, con conseguente perdita totale o parziale del credito; dall’inadempimento puro e semplice del debitore. Il presente lavoro non è da considerare come offerta di prodotti bancari ma solo traccia per una discussione per gli approfondimenti tecnici. Il Gruppo Banca Popolare di Vicenza ed il suo personale non potrà essere considerato responsabile per alcuna delle informazioni o valutazioni espresse ancorché effettuate con diligenza professionale. 3 Direzione Estero Alcuni dei rischi visti all’inizio possono essere, in tutto o in parte, coperti ricorrendo ai prodotti offerti dalla banca, ad esempio: Rischio controparte / rischio paese Crediti documentari confermati Garanzie internazionali Assicurazione dei crediti Rischio di cambio / di tasso operazioni in cambi - coperture anticipi all’esportazione conti in divisa Il presente lavoro non è da considerare come offerta di prodotti bancari ma solo traccia per una discussione per gli approfondimenti tecnici. Il Gruppo Banca Popolare di Vicenza ed il suo personale non potrà essere considerato responsabile per alcuna delle informazioni o valutazioni espresse ancorché effettuate con diligenza professionale. 4 Direzione Estero Utilizzo Utilizzo della Rete estera della Rete domestica, VICINO delle Corrispondenti all’estero ai Clienti (2.586 Corrispondenti estere) Operazioni correnti Assistenza per investimenti Il presente lavoro non è da considerare come offerta di prodotti bancari ma solo traccia per una discussione per gli approfondimenti tecnici. Il Gruppo Banca Popolare di Vicenza ed il suo personale non potrà essere considerato responsabile per alcuna delle informazioni o valutazioni espresse ancorché effettuate con diligenza professionale. 5 Direzione Estero L’esperienza insegna che, trattando la questione all’inizio (fase contrattuale), insieme si possono trovare delle soluzioni e/o delle alternative. Operatore di banca Operatore economico Parliamo di più tra noi e PRIMA di ogni importante decisione, per ricercare insieme una soluzione soddisfacente. Il presente lavoro non è da considerare come offerta di prodotti bancari ma solo traccia per una discussione per gli approfondimenti tecnici. Il Gruppo Banca Popolare di Vicenza ed il suo personale non potrà essere considerato responsabile per alcuna delle informazioni o valutazioni espresse ancorché effettuate con diligenza professionale. 6 Direzione Estero Alcune considerazioni sull’operatività con l’IRAN Inquadramento normativo Regolamento UE n. 961/2010 in vigore dal 25.10.2010 Scopo Impedire i flussi finanziari relativi a : Attività di proliferazione nucleare Sviluppo di sistemi di lancio nucleari Attività segnalate nel settore nucleare Attività vietate connesse al settore oil & gas LeIl presente informazioni hanno il offerta solo discopo riportare normative alla disciplina che Banca regolamenta lavoro nonriportate è da considerare come prodottidi bancari ma solo indicazioni traccia per una discussione perrelative gli approfondimenti tecnici. Il Gruppo Popolare di le transazioni con l’Iran non avendo la pretesa edresponsabile il fine di per fornire o indicazioni operative. Anche secon frutto di analisi Vicenza ed il suo personale potrà essere considerato alcuna soluzioni delle informazioni o valutazioni espresse ancorché effettuate diligenza professionale. professionali l’autore e l’organizzazione di appartenenza non ne assume responsabilità. 7 Direzione Estero Alcune considerazioni sull’operatività con l’IRAN - segue Merci SEMPRE vietate Allegato 6 al Reg. UE Merci vietate Ma autorizzabili Allegati 1,2,3 al Reg. UE Merci autorizzabili Allegato 4 al Reg. UE Considerazione generale Facendo 100 le operazioni di esportazioni dall’Italia all’Iran Rientrano nei divieti del Regolamento circa 15 operazioni. Pertanto la maggior parte di esse sono “libere” LeIl presente informazioni hanno il offerta solo discopo riportare normative alla disciplina che Banca regolamenta lavoro nonriportate è da considerare come prodottidi bancari ma solo indicazioni traccia per una discussione perrelative gli approfondimenti tecnici. Il Gruppo Popolare di le transazioni con l’Iran non avendo la pretesa edresponsabile il fine di per fornire o indicazioni operative. Anche secon frutto di analisi Vicenza ed il suo personale potrà essere considerato alcuna soluzioni delle informazioni o valutazioni espresse ancorché effettuate diligenza professionale. professionali l’autore e l’organizzazione di appartenenza non ne assume responsabilità. 8 Direzione Estero Alcune considerazioni sull’operatività con l’IRAN - segue Soggetti coinvolti 1. Lo stato iraniano o ogni autorità pubblica iraniana 2. Persone fisiche residenti in Iran 3. Persone giuridiche, entità, organismi, residenti in Iran o fuori, posseduti o controllati direttamente o indirettamente, da uno o più delle Persone o Entità sopra indicate. Indicati nell’allegato 7 e 8 al Regolamento UE 961/2010 LeIl presente informazioni hanno il offerta solo discopo riportare normative alla disciplina che Banca regolamenta lavoro nonriportate è da considerare come prodottidi bancari ma solo indicazioni traccia per una discussione perrelative gli approfondimenti tecnici. Il Gruppo Popolare di le transazioni con l’Iran non avendo la pretesa edresponsabile il fine di per fornire o indicazioni operative. Anche secon frutto di analisi Vicenza ed il suo personale potrà essere considerato alcuna soluzioni delle informazioni o valutazioni espresse ancorché effettuate diligenza professionale. professionali l’autore e l’organizzazione di appartenenza non ne assume responsabilità. 9 Direzione Estero Alcune considerazioni sull’operatività con l’IRAN - segue NOTIFICA per Importi superiori ad EUR 10.000 per operazioni commerciali relative a materiale umanitario o alimentare Importi compresi tra EUR 10.000 ad EUR 40.000 per tutte le altre operazioni Obblighi AUTORIZZAZIONE per Importi superiori ad EUR 40.000 Procedura del silenzio assenso dopo 4 settimane Gli obblighi di cui sopra sono espletati dalle Banche, o direttamente dai Soggetti Italiani (ordinanti o beneficiari del pagamento) se l’operazione finanziaria si perfeziona all’estero presso un Paese ed una Banca EXTRA-UE LeIl presente informazioni hanno il offerta solo discopo riportare normative alla disciplina che Banca regolamenta lavoro nonriportate è da considerare come prodottidi bancari ma solo indicazioni traccia per una discussione perrelative gli approfondimenti tecnici. Il Gruppo Popolare di le transazioni con l’Iran non avendo la pretesa edresponsabile il fine di per fornire o indicazioni operative. Anche secon frutto di analisi Vicenza ed il suo personale potrà essere considerato alcuna soluzioni delle informazioni o valutazioni espresse ancorché effettuate diligenza professionale. professionali l’autore e l’organizzazione di appartenenza non ne assume responsabilità. 10 Direzione Estero Alcune considerazioni sull’operatività con l’IRAN - segue Operatività particolari Transito da Paesi terzi “Triangolazioni” Ordinanti o Beneficiari Persone o Entità non partecipati da Soggetti iraniani ma relativi ad operazioni con destinazione o provenienza Iran Raccomandazione ANALISI è necessario studiare tutti i passaggi e tutti i Soggetti coinvolti per trarre il convincimento sulla fattibilità dell’operazione. PRIMA di firmare il contratto ……. TRASPARENZA non bisogna attuare comportamenti o processi operativi che potrebbero assumere finalità elusive. LeIl presente informazioni hanno il offerta solo discopo riportare normative alla disciplina che Banca regolamenta lavoro nonriportate è da considerare come prodottidi bancari ma solo indicazioni traccia per una discussione perrelative gli approfondimenti tecnici. Il Gruppo Popolare di le transazioni con l’Iran non avendo la pretesa edresponsabile il fine di per fornire o indicazioni operative. Anche secon frutto di analisi Vicenza ed il suo personale potrà essere considerato alcuna soluzioni delle informazioni o valutazioni espresse ancorché effettuate diligenza professionale. professionali l’autore e l’organizzazione di appartenenza non ne assume responsabilità. 11 Direzione Estero Grazie per l’attenzione e buon lavoro Alfonso Santilli Il presente lavoro non è da considerare come offerta di prodotti bancari ma solo traccia per una discussione per gli approfondimenti tecnici. Il Gruppo Banca Popolare di Vicenza ed il suo personale non potrà essere considerato responsabile per alcuna delle informazioni o valutazioni espresse ancorché effettuate con diligenza professionale. 12