UNICASIM - Confindustria Genova

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VALORI, PRINCÌPI, UNICITÀ
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Il Gruppo C&A - Consulenti Associati S.p.A
si caratterizza come “operatore indipendente”
nel settore finanziario e assicurativo, con la peculiarità di non essere
espressione di gruppi bancari o assicurativi.
IL GRUPPO
Roberto Imbimbo
Presidente C&A
Il Gruppo C&A - Consulenti Associati S.p.A.
Nel 2007 un gruppo di promotori finanziari con
esperienza pluriennale nel settore delle Reti di
Promotori Finanziari ha deciso di dare una svolta
alla propria attività professionale, scegliendo di
mettere il Cliente davvero al “centro” della propria attenzione.
Sono passati cinque anni e il progetto UNICASIM
resta di grande attualità pur se sostanzialmente inimitato, il che può apparire come un vantaggio (e infatti lo è), ma può anche essere interpretato come
una “sconfitta per il sistema” e per una concorrenza
- se non perfetta - almeno migliore tra intermediari.
Ancor oggi molti intermediari finanziari costruiscono i propri prodotti in casa e questo rappresenta
certamente un motivo di conflitto di interesse in più
verso il Cliente e, cosa non da poco, tiene ancora
troppo alti i costi dei prodotti.
Sarebbe auspicabile che il sistema rinnovasse se
stesso e che i clienti pretendessero di più dai propri consulenti: le fabbriche prodotto e il mercato
da una parte, il Cliente insieme al proprio consulente dall’altra. Purtroppo non è ancora così!
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IL GRUPPO C&A:
C&A
Consulenti Associati S.p.A.
UNICASIM
Società
di Intermediazione
Mobiliare S.p.A.
BANCA ALETTI
10%
Le tappe della crescita:
Nel 2007 nasce C&A Consulenti Associati S.p.A.
Nel marzo e nel luglio 2008 C&A aumenta in
modo significativo il capitale sociale, deliberando
un aumento fino a €10.000.000 ad oggi pressoché
concluso.
Grazie a ciò, dopo una attenta ricerca sul mercato
nel 2009 - anticipando altri competitors - acquisisce una SIM genovese (Sivori & Partners Sim
S.p.A.) che, pochi mesi dopo, viene ribattezzata
UNICASIM S.p.A.
Nel 2010 costituisce “UNICABROKER” al fine di
estendere al settore assicurativo la propria presenza sul mercato in ottica multimarchio.
Nel 2012 acquisisce tramite UNICASIM la Trade
Point SIM di Viareggio molto attiva sul trading
online e la incorpora, acquisendo nuovi clienti e
nuove masse.
C&A e UNICASIM insieme costituiscono il c.d.
“Gruppo di SIM” e sono iscritte all’apposito Albo
tenuto dalla Banca d’Italia.
UNICABROKER
s.r.l.
ALTRI SOCI
24%
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Storia di una startup di successo...
Avere a
disposizione
più motori
rende il viaggio
più sicuro...
UNICASIM S.p.A.
Il marchio UNICASIM nasce nel luglio 2009 appena
tre mesi dopo l’acquisizione da parte di C&A della
“Sivori SIM S.p.A.”.
UNICASIM evoca il concetto di “unicità” che oggi
più che mai permane.
UNICASIM a fronte delle autorizzazioni Consob è
particolarmente attiva nei seguenti settori di attività:
CHI SIAMO
Carlo Pittaluga
Consigliere e Direttore Generale
Leonardo Frigiolini
Amministratore Delegato
Servizi di investimento
negoziazione in conto proprio;
esecuzione di ordini per conto dei Clienti;
ricezione e trasmissione di ordini;
collocamento;
consulenza in materia di investimenti.
Servizi accessori
custodia e amministrazione di strumenti finanziari;
concessione di finanziamenti agli investitori per
consentire loro di effettuare un'operazione relativa a strumenti finanziari, nella quale interviene
il soggetto che concede il finanziamento;
consulenza alle imprese in materia di struttura finanziaria, di strategia industriale e di questioni
connesse, nonché la consulenza e i servizi concernenti le concentrazioni e l'acquisto di imprese;
servizi connessi all'emissione o al collocamento
di strumenti finanziari, ivi compresa l’organizzazione e la costituzione di consorzi di garanzia
e collocamento;
ricerca in materia di investimenti, l’analisi finanziaria o altre forme di raccomandazione generale riguardanti operazioni relative a strumenti
finanziari;
intermediazione in cambi, quando collegata alla
prestazione di servizi d’investimento.
P
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UNICASIM
Negoziazione
all’ingrosso
sui mercati
nazionali e
internazionali
Divisione grandi
controparti
nazionali ed
internazionali
Market Makers
Negoziazione
conto
terzi
Divisione
Corporate
&
Institutional
- Piattaforma MTS
- Piattaforma Sphera
Divisione
Imprese e
Capital
Market
Collocamento
Consulenza
Retail e Private
Consulenza
con
Management fee
- borsino
- by phone
Consulenza
fee-only
Divisione
Crowdfunding
Portale
UNICASIM
Attribuzione
Rating
Consulenza
alle imprese
Attività
di Sponsor
Emissioni
Cambiali
Finanziarie
Convenzioni con
portali terzi per
execution
Tutor di portali
terzi
Emissione
Minibonds
“La consulenza è un servizio nobile al quale tendere,
ma senza l’execution può diventare più fragile”
PECULIARITÀ
Il Promotore UNICASIM
non ha alcun limite nell’acquisizione di Clienti: banche, imprese,
privati sono i naturali Clienti di
un Promotore UNICASIM.
VISION
UNICASIM
vede il Cliente al “centro” e i
prodotti come commodities.
Prima viene l’esigenza del
Cliente e poi si cerca il prodotto e non il contrario.
il concetto di Cliente travalica
quello classico e si estende ai
Clienti Corporate.
MISSION
UNICASIM
vuole avere una significativa base
di clienti soddisfatti e per ciò
stesso fidelizzati i quali non esitino a raccomandare UNICASIM
ai propri amici e conoscenti.
Solo in questo modo le aziende
diventano grandi.
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UNICASIM
“il miglior posto al mondo
in cui un Promotore Finanziario possa lavorare...”
1
IL RISPARMIO GESTITO
E LA RETE DEI
PROMOTORI
FINANZIARI
IL PROMOTORE
FINANZIARIO
UNICASIM
IL
COLLOCAMENTO
LA
CONSULENZA
Italo Monfermoso
Responsabile
sviluppo commerciale
Rete P.F.
I promotori UNICASIM sono per la maggior parte
azionisti della Holding C&A. Essi sono convinti
che UNICASIM sia davvero il miglior posto nel
quale lavorare. Nella creazione del valore i drivers principali per UNICASIM sono:
il Cliente al centro
il valore della relazione
la tecnologia al servizio dell’utente
l’ampio spettro di strumenti a disposizione.
La ricerca della differenziazione rispetto ad altri
concorrenti va nella direzione di un incremento
della relazione e non nella “robotizzazione” del
rapporto.
Un promotore o un consulente “che si allontana”
dal proprio Cliente è un Promotore spacciato. La
tecnologia non deve sostituire il Promotore ma
deve agevolarne il compito. Se un Cliente tradisce
il Promotore per la tecnologia, è il Promotore che
dovrebbe porsi delle domande…
Il Promotore è il punto di contatto con il territorio, con i clienti privati, con le Imprese. Un buon
presidio del territorio, unito all’efficienza aziendale, è garanzia di successo, anche economico,
per il Promotore.
Un ampio spettro di servizi è garanzia di maggior
robustezza dell’attività e maggior appeal della
SIM.
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IL MANDATO DI AGENZIA DEL PROMOTORE FINANZIARIO UNICASIM
Il mandato che UNICASIM ha creato per i propri Promotori e consulenti è nato proprio dalla penna dei
propri Promotori azionisti, quindi si attaglia perfettamente al loro pensiero e alle loro esigenze.
Il Cliente è al centro e il Promotore è il protagonista vero del successo della relazione. E come tale condivide la creazione del valore.
Tutto va in questa direzione: dal trattamento di favore riservato al Cliente, alle prerogative di cui gode
il Promotore o consulente, sia quando è in attività che quando va in pensione o decide di ritirarsi.
Il Promotore finanziario di UNICASIM beneficia della creazione del valore anche dopo il termine della
propria attività.
I Promotori Finanziari che ancora in altre realtà cambiano azienda per inseguire il bonus sul giro di portafoglio cambiando azienda, dovrebbero chiedersi più spesso: “alla fine chi paga quel bonus?” e “perché dovrebbero pagarmi un bonus?”.
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L’amministrato rappresenta il 36% dei risparmi delle famiglie italiane.
Com’è possibile che molti Promotori Finanziari dicano ancora:
“la mia azienda non fa amministrato”?
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IL RISPARMIO
AMMINISTRATO
Tradizionalmente il Promotore Finanziario si è
concentrato sul risparmio gestito. Oggi non basta
più. L’esigenza del Cliente travalica questo confine e si estende a quel mondo chiamato “Risparmio Amministrato”. Non poter accontentare
il Cliente su questo significa condividerlo con
qualcun altro.
LA
NEGOZIAZIONE
Luca Canevello
Consigliere con delega alla
negoziazione conto terzi
Luca Lazzereti
Responsabile Sviluppo
Commerciale area TOL
LA RICEZIONE E
TRASMISSIONE
DI ORDINI
Attraverso le piattaforme di Trading di UNICASIM
o la sala operativa dedicata il Cliente, la SIM può
operare direttamente sui mercati finanziari anche per
il tramite dei propri Promotori Finanziari.
Finalmente, oltre la consulenza, l’execution. Mai
più mandare il Cliente presso altri intermediari
per realizzare gli investimenti consigliati.
Il Promotore Finanziario decide le commissioni da applicare sulla consulenza e sull’execution e non perde il Cliente, potendo seguire tutta la filiera e il processo industriale partendo dalla consulenza, fino ad arrivare alla ricerca, alla sottoscrizione del
prodotto o dello strumento finanziario, assicurativo o bancario che sia.
UNICASIM è autorizzata alla custodia dei beni della Clientela e può remunerare la liquidità che la stessa le affida riconoscendo anche su questo un management fee al Promotore Finanziario, così come è remunerata l’attività sull’amministrato.
Per i Clienti VIP la sala operativa di UNICASIM ricerca direttamente i titoli sui mercati all’ingrosso con indubbi vantaggi per il Cliente.
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“La collaborazione via web: la nuova funzionalità che accorcia
la distanza tra il Promotore e il Cliente”
®
La funzione Unica Web Advisory consente al
Promotore di formulare raccomandazioni personalizzate al proprio Cliente con tecniche di comunicazione a distanza. Se il Cliente intende aderirvi,
con un click va a mercato. Pratico e semplice.
MTS PLUS
Il grosso vantaggio di possedere una piattaforma
proprietaria si manifesta soprattutto in termini di
flessibilità operativa perché questa consente, da
un lato, di collegare qualunque mercato in qualunque parte del mondo e dall’altro di agire liberamente sui prezzi delle transazioni in quanto una
volta costruita l’infrastruttura i costi sono inversamente proporzionali ai volumi trattati.
MTS PLUS
“tutti i mercati a portata di un click! Più di 15.000 OICR in Europa
e più di 250.000 obbligazioni nel mondo”
La piattaforma MTS+ è un network, una ramificazione che collega UNICASIM a tutti i mercati che si
vogliono raggiungere. Gli utenti naturali di MTS+ non sono solo i Clienti di UNICASIM ma anche altri
intermediari finanziari che attraverso user id e password possono entrare in un mondo sconfinato fatto
di strumenti finanziari di ogni genere.
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UNICASIM: con la negoziazione “sui mercati all’ingrosso” diventa
il naturale fornitore di Banche, Sim, Aziende, Clienti Private.
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I MERCATI
ALL’INGROSSO
LA SALA
OPERATIVA
LA
NEGOZIAZIONE
OTC
Cristiano Bella
Responsabile dipendenza
La Divisione grandi controparti nazionali
e internazionali
Grazie ai rapporti consolidati con le principali istituzioni finanziarie mondiali, oltre a gestire la propria tesoreria UNICASIM è in grado di proporsi in
modo molto concorrenziale nella negoziazione
Over The Counter, soprattutto nel settore fixed income.
La Divisione Corporate e Institutional
di Milano
è specializzata nell’accompagnare sui mercati finanziari nazionali e internazionali i
propri clienti istituzionali, ovvero Banche, Sim, Casse Previdenziali e altri soggetti,
consentendo loro un accesso diretto ad un ampio ventaglio di mercati regolamentati
ed OTC per la trattazione di Azioni, Obbligazioni, Derivati, Fondi e Sicav, grazie ad
un desk dedicato e alla piattaforma MTs Plus.
La Divisione presta anche attività di “advisory operativa” rivolta specificamente ai
Clienti Istituzionali.
Il Promotore finalmente può porsi come “fornitore” di Banche e Sim potendo contare
su una sala operativa in contatto con la maggior parte delle controparti internazionali.
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La Sala operativa di UNICASIM
Negoziazione all’ingrosso
sui mercati internazionali
Divisione grandi
controparti
nazionali ed
internazionali
Market Makers
Supporto operativo
ai Promotori
Finanziari tramite
interfaccia c/ terzi
Divisione
Corporate &
Institutional
Con Advisory
operativa
I CLIENTI
Il Cliente-tipo della Divisione Corporate& Institutional è una “controparte qualificata” o un “Cliente
professionale”, ciascuno con il proprio caratteristico livello di tutela richiesto dalla MiFid, ovvero:
Banche di Credito Cooperativo,
Casse Rurali
Banche di credito ordinario
di medie e piccole dimensioni
SIM (con o senza promotori)
Sicav e SGR
Compagnie di assicurazioni
Casse di previdenza e Fondi
Pensione
Fondazioni
Enti/Associazioni
Clienti di taglio "Private"
Senza Advisory
operativa
I VANTAGGI
riduzione dei costi di negoziazione
accesso diretto ai mercati tramite piattaforma
proprietaria messa gratuitamente a disposizione da UNICASIM
negoziazione OTC di obbligazioni grazie al
Desk Operativo specializzato nella negoziazione
all’ingrosso con oltre 160 controparti nazionali
ed internazionali
supporto di un Team di Advisory Operativa a
disposizione dell’Area Finanza del Cliente nell’attività sui mercati obbligazionari sia per esigenze di tesoreria che di distribuzione
arricchimento del ventaglio di strumenti finanziari,anche tagliati su specifiche esigenze, o per
la Clientela finale, quali ad esempio azioni, obbligazioni, derivati, Certificates, Fondi e Sicav,
prodotti assicurativi Ramo Vita e Ramo Danni,
potendo contare su una infrastruttura che evita
al Cliente i costi fissi d’impianto,con il vantaggio di sostenere solo i costi variabili a tariffe tipiche di un “grossista” legate alle transazioni
effettivamente svolte
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Dalla consulenza al fundrising
Esempio di interfaccia di
attribuzione di rating
interno alle Imprese
LA DIVISIONE
IMPRESE
Le storiche difficoltà di accesso al mercato del capitale e all’emissione di strumenti di debito, hanno
sbilanciato le PMI verso l’indebitamento bancario.
Strette nella loro asimmetria informativa le PMI
hanno difficoltà a rapportarsi col sistema bancario
per l’ottimizzazione della propria area finanza .
L’accesso al mercato del debito e del capitale per
una PMI può essere un percorso a tappe che prevede l’assunzione di comportamenti di trasparenza
e di comunicazione verso la comunità finanziaria.
UNICASIM ha creato un processo organico di consulenza alle PMI, sfruttando le proprie competenze
e opportunità offerte dal contesto economico, finanziario, normativo e dalle aree di intervento lasciate libere dai grandi players bancari per loro
scelte strategiche, limiti organizzativi, inefficienze.
La Divisione Imprese e Capital Market
Fabrizio Baroni
Responsabile sviluppo commerciale
Divisione Imprese e Capital Market
UNICASIM ha deciso di stare al fianco delle PMI
con un proprio staff specializzato che aiuti il Promotore a gestire al meglio la relazione.
Il DL 83/2012 e il DL 179/2012 hanno aperto la
strada a nuovi strumenti di deleveraging bancario
per le Imprese:
le cambiali finanziarie
i minibonds
il Crowdfunding per le start-up innovative
UNICASIM ha raccolto questa sfida e prima di altri ha sviluppato il proprio modello di assistenza continuativa alle imprese. L’impresa potrà scegliere tra un monte ore di assistenza e una commissione sul placement
in corso di emissione.
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“La nuova frontiera del progresso:
l’equity Crowdfunding”
IL CROWD
FUNDING
UNICASIM ha deciso di essere “First mover”
anche nel nuovo strumento della gestione di un
portale* per la raccolta di capitali di rischio delle
Start Up innovative: il cosiddetto “Equity crowdfunding”.
Un modo per testimoniare la propria attenzione
alla Clientela e ai mercati e la propria flessibilità
operativa.
UNICASIM potrà inoltre assumere il ruolo di tutor
per aiutare i “gestori di portali” a completare il
loro percorso di ammissione all’Albo Consob.
Potrà infine stipulare convenzioni con altri portali, per garantire loro l'execution degli ordini,
cosa quest'ultima che i portali non di emanazione
SIM o banca non potranno fare pienamente.
* Operativo post emanazione Regolamento Consob
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LE
PROSPETTIVE
DI SVILUPPO
E DI
CRESCITA
UNICASIM è una storia di successo che nasce nel
2009. Fin dall’anno precedente C&A e i propri
azionisti-promotori si erano posti l’obiettivo di
creare un intermediario finanziario che fosse indipendente, privo di ordini di scuderia e che potesse
decidere il prezzo da applicare alla propria Clientela, con i prodotti intesi come commodities e con
la relazione come driver d’eccellenza.
Acquistata la SIM nel 2009 il sogno si è tradotto in
realtà ed è iniziato per i fondatori un periodo di
grande impegno e sacrificio, oggi premiato.
RISULTATI
D’ESERCIZIO
700.000
Nel 2010 nasce la rete dei Promotori Finanziari.
Più di sessanta professionisti, ad oggi, sparsi su
tutto il territorio nazionale da Biella a Udine, da
Firenze a Salerno.
I volumi e soprattutto il margine di negoziazione
raddoppiano rispetto all’anno precedente.
600.000
500.000
400.000
300.000
200.000
100.000
0
2009
2010
2011
2012
Nel 2011 la SIM aumenta ancora la propria crescita con un impegno senza eguali. I volumi crescono e il margine di negoziazione cresce di un
ulteriore 50% rispetto all’anno precedente e l’utile
netto tocca il record del triennio 2009/2011.
Nel 2012 la creazione del valore aumenta ulteriormente. UNICASIM acquisisce Trade Point SIM, un
gioiellino orientato al trading on line con Sede a
Viareggio. I Volumi complessivi lievitano a 40 miliardi di euro di intermediato e i margini crescono
ancora una volta del 50% rispetto all’anno precedente. L’utile segna il record dal 2009, anno dell’acquisizione e per la prima volta nei quattro anni
viene deliberata la distribuzione di un dividendo.
... e per il futuro?
LE PROSPETTIVE DI SVILUPPO E CRESCITA
Nel triennio 2013/2015 UNICASIM si è posta obiettivi ancor più sfidanti:
completare l’assetto della rete dei propri promotori e consulenti,
completare il set di servizi alla Clientela Retail, Private, Corporate,
potenziare la propria piattaforma,
raddoppiare ancora una volta volumi e margini rispetto al 2012.
Questo significherebbe aver trasformato quella che nel 2009 era una semplice startup in un'azienda in primo piano per margini e redditività nel panorama italiano e
molto probabilmente l’UNICA ad avere un ventaglio di servizi da offrire alla propria
Clientela così ampio e diversificato.
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UNICABROKER:
l’approccio a 360°
verso le esigenze
del Cliente
LE
ASSICURAZIONI
E I MUTUI
UNICABROKER s.r.l
UNICABROKER nasce e si rafforza nel binomio
“brokeraggio assicurativo” e “Consulenza”, attraverso l’attività dei Promotori Finanziari, sia nel
Ramo Vita, sia nel Ramo Danni.
UNICABROKER punta all’innovazione funzionale
delle esigenze dei Clienti e si rivolge sia alla Clientela privata, alla small business e corporate.
Ha come obiettivo quello di diventare uno dei principali protagonisti dei servizi assicurativi, attraverso
la costante innovazione e il focus totale sul Cliente.
Il “Personal Insurance Advisor” di UNICABROKER
non è un “venditore di polizze”, ma un efficace
Federico Marocchi
Consigliere e Responsabile Commerciale
risolutore di problemi assicurativi familiari e professionali.
È in grado realmente di aiutare la Clientela ad identificare il prodotto con il miglior rapporto costo-efficacia che consente di raggiungere gli obiettivi di copertura assicurativa
prefissati. Egli, infatti, valuta le reali esigenze di copertura e propone le migliori soluzioni assicurative del mercato in ambito personale, familiare, professionale e aziendale.
Il principale obiettivo del “Personal Insurance Advisor” UNICABROKER è l’abbattimento delle spese assicurative a vantaggio del Cliente aumentando l’efficacia delle coperture in essere non dovendo favorire alcuna compagnia in particolare.
Ad oggi sono più di 70 i professionisti di altre reti convenzionati con UNICABROKER,
oltre ovviamente ai promotori di UNICASIM.
UNICASIM
“il miglior posto al mondo in cui un
Promotore Finanziario possa lavorare...”
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[email protected]
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UNICASIM Società di Intermediazione Mobiliare S.p.A.
Sede Legale e Amministrativa: Piazza De Ferrari, 2 – 16121 Genova. Tel.010/269311 – Fax 010/2693148
Capitale Sociale sottoscritto Euro 4.222.761,75
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Sottoposta all’attività di direzione e coordinamento esercitata da C&A Consulenti Associati S.p.A.
Iscritta all’Albo dei gruppi di SIM al numero 20041.0
Iscrizione all’albo di cui all’art.20, comma 1, del D.Lgs. n.58/1998 con delibera Consob n.12703 dell’8 agosto 2000
Autorizzata all’esercizio dei servizi di investimento di cui all’art.1,comma 5,lettere a),b),c-bis,) e) ed f) del D.Lgs. n.58/98
Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia ( Art. 62, comma 1, Decreto legislativo 23 luglio 1996, n. 415).
Iscritta al R.U.I. al numero D000314131
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