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SACE: come assicurare il credito all`export
SACE: come assicurare il credito all’export GRUPPO SACE: un partner a 360 gradi per l’internazionalizzazione delle imprese italiane Varese, Centro Congressi Ville Ponti 8 maggio 2009 Indice Gruppo SACE Perchè SACE Credito Fornitore BASIC ExportPlus Voltura di Polizza Garanzie Finanziarie Surety Bonds Come Contattare SACE 2 EMPOWER YOUR BUSINESS Gruppo SACE Supporta Supporta esportazioni esportazioni ee investimenti investimenti italiani italiani all’estero all’estero tramite tramite assicurazione assicurazione del del credito, credito, riassicurazione riassicurazione ee garanzia. garanzia. Offre Offre servizi servizi di di assicurazione assicurazione aa breve breve termine termine sia sia nel nel mercato mercato domestico domestico che che all’estero. all’estero. Leader Leader nel nel mercato mercato delle delle cauzioni, cauzioni, in in particolare particolare per per ilil settore settore delle delle costruzioni. costruzioni. SACE SACE offre offre assicurazione assicurazione del del credito, credito, protezione protezione degli investimenti e garanzie contrattuali degli investimenti e garanzie contrattuali ed ed èè ilil partner ideale per vincere le sfide sui mercati partner ideale per vincere le sfide sui mercati internazionali. internazionali. Con prodotti flessibili Con prodotti flessibili ee soluzioni soluzioni mirate, mirate, SACE SACE èè attiva in oltre 150 paesi. attiva in oltre 150 paesi. 3 EMPOWER YOUR BUSINESS Gruppo SACE: 30 anni d’esperienza nell’assicurazione del credito 1977 Creazione di SACE come sezione speciale dell’Istituto Nazionale Assicurazioni (INA) Trasformazione di SACE in Istituto Trasformazione in società per azioni controllata al 100% dal Ministero dell’Economia e delle Finanze Costituzione di SACE BT: SACE entra nel mercato dell’assicurazione del credito di breve termine Decreto sulla Competitività: ampliamento del perimetro operativo e dei soggetti assicurabili SACE BT acquisisce il 70% di Assicuratrice Edile (“Assedile”), società leader nel mercato delle cauzioni Moody’s assegna a SACE un rating sulla solidità finanziaria pari a Aa2, con prospettive stabili 1998 Legge Finanziaria 2007: ulteriore ampliamento dell’area operativa e dei soggetti assicurabili 2004 2005 2006 2007 Riduzione del capitale sociale per un importo di 3,5 miliardi di euro SACE BT acquisisce, congiuntamente a Ducroire Delcredere, il 66% di KUP, società leader nel mercato ceco dell’assicurazione del credito 4 EMPOWER YOUR BUSINESS Perchè SACE: benefici Competitività Dilazioni di pagamento più ampie e flessibili per i tuoi clienti Sicurezza Trasferimento dei rischi Liquidità Smobilizzo dei crediti a costi competitivi Protezione Tutela dei tuoi crediti e investimenti all’estero Stabilità Miglioramento della composizione del bilancio Basilea II 5 EMPOWER YOUR BUSINESS Perchè SACE: Rischi coperti Rischi Rischi assicurati assicurati da da SACE SACE Mancato Mancato recupero recupero dei dei costi costi di di produzione produzione Mancato pagamento parziale o Mancato pagamento parziale o totale totale del del credito credito vantato vantato Mancata o ritardata restituzione parziale o totale delle Mancata o ritardata restituzione parziale o totale delle cauzioni, cauzioni, depositi depositi oo anticipazioni anticipazioni Escussione Escussione delle delle fidejussioni fidejussioni previste previste per per concorrere concorrere ad ad aste aste ee appalti, appalti, aa fronte fronte di di pagamenti pagamenti anticipati anticipati oo aa garanzia garanzia di di buona buona esecuzione esecuzione del del contratto contratto Distruzione Distruzione oo danneggiamento danneggiamento di di beni beni strumentali strumentali all’operazione all’operazione assicurata assicurata Requisizione, Requisizione, confisca confisca oo altro altro comportamento comportamento arbitrario arbitrario da da parte parte di di uno uno Stato Stato estero estero Investimento Investimento all’estero all’estero aa cui cui èè esposto esposto l’operatore l’operatore nazionale nazionale nel nel caso caso in in cui cui costituisca, costituisca, partecipi partecipi oo controlli controlli un’ impresa estera un’ impresa estera Eventi Eventi Generatori Generatori di di Sinistro Sinistro Espropriazione, Espropriazione, nazionalizzazione nazionalizzazione oo qualsiasi qualsiasi altra altra restrizione restrizione governativa governativa Moratoria Moratoria generale generale Restrizioni Restrizioni valutarie valutarie dovute dovute aa ragioni ragioni politiche politiche oo commerciali commerciali Fluttuazione Fluttuazione del del tasso tasso di di cambio cambio dovute dovute aa normative normative adottate adottate dal dal paese paese debitore debitore Embargo Embargo Guerre, Guerre, disordini disordini civili civili ed ed eventi eventi di di forza forza maggiore maggiore Insolvenza Insolvenza di di diritto diritto oo di di fatto fatto del del debitore debitore (privato) (privato) Inadempimento continuato del debitore/garante Inadempimento continuato del debitore/garante Risoluzione, Risoluzione, sospensione sospensione oo revoca revoca arbitrarie arbitrarie del del contratto contratto commerciale commerciale da da parte parte dell’acquirente dell’acquirente Rifiuto arbitrario dell’acquirente di Rifiuto arbitrario dell’acquirente di accettare accettare le le merci merci o/e o/e ii servizi. servizi. 6 EMPOWER YOUR BUSINESS Credito Fornitore Struttura Polizza Controllata/ collegata Cliente Target Caratteristiche Società Italiana Pagamento di beni e servizi Esportazione di merci o servizi Società estera Società Italiane e/o loro controllate/collegate estere, che esportano beni e servizi e che intendono concedere ai loro clienti esteri pagamenti dilazionati Dilazioni di pagamento a breve / medio e lungo termine, a tasso fisso e/o variabile Copertura dei rischi di relativi a singole operazioni verso l’estero Copertura fino al 100% degli importi assicurati per i rischi di mancato pagamento, revoca del contratto, distruzione, requisizione e confisca, indebita escussione delle fideiussioni, generati da eventi di natura politica e commerciale Tailoring Monetizzazione dei crediti, tramite la cessione dei diritti di polizza ad un’istituzione finanziaria su base prosoluto Easy: Polizza Basic: snella e veloce, per operazioni fino a 500 mila euro e dilazioni di pagamento fino a 36 mesi Export Plus: per operazioni fino a 5 mln di euro attraverso il canale on line www.exportplus.it Standard: Polizza Credito Fornitore: per tutte le altre esigenze 7 EMPOWER YOUR BUSINESS BASIC Struttura Polizza BASIC Controllata/ collegata Cliente Target Caratteristiche Società Italiana Pagamento di beni e servizi fino a 500.000 € Pagamento del credito fino a 36 mesi (titoli di credito, ecc.) Società estera Società Italiane e/o loro controllate/collegate estere, che esportano beni e servizi e che intendono concedere ai loro clienti esteri pagamenti dilazionati a breve termine Dilazioni di pagamento sino a 36 mesi Copertura dei rischi relativi a singoli contratti di importo non superiore a € 500.000 verso controparti corporate Esecuzione della fornitura entro max 7 mesi dal rilascio della Polizza Copertura fino al 100% degli importi assicurati per i rischi di mancato pagamento, generati da eventi di natura politica e commerciale Vantaggi Semplicità: nessun adempimento amministrativo a carico del cliente durante la vita della polizza. Flessibilità: automatismi’ predefiniti per l’estensione automatica della copertura assicurativa senza emissione di Appendici alla Polizza e senza costi aggiuntivi. Export Plus: è disponibile la versione online della polizza sul portale www.exportplus.it 8 EMPOWER YOUR BUSINESS ExportPlus: Pareri Preliminari e Polizze online Parere Preliminare su controparte estera Polizza Online (PlusOne, Basic Online) Struttura Società Italiana Clienti Target Caratteristiche erito sta e i m h e Ric azion t valu dito re di c Rich i valu esta t di cr azione mer edit ito o Società estera Pagamento di beni e servizi Polizza Trasformazione di PP in Polizza Società Italiana Banca estera Società estera Esportazione di merci o servizi Imprese Italiane che esportano beni e servizi e che intendono concedere ai loro clienti esteri pagamenti dilazionati. Possibilità di richiedere una stima del merito di credito della controparte estera (corporate) e di ottenere un “range” di prezzo. Possibilità di ottenere una valutazione di una controparte bancaria in tempo reale. reale Possibilità di trasformare il Parere Preliminare in Polizza: PlusOne: importo del contratto da assicurare di massimo 5 milioni di euro su controparte corporate e/o bancaria, con dilazioni di pagamento fino a 5 anni Basic Online: importo del contratto da assicurare fino a 500.000 euro, con dilazioni di pagamento fino a 36 mesi Copertura di singole transazioni verso l’estero Percentuale assicurabile fino al 100% su rischi di natura politica e commerciale EMPOWER YOUR BUSINESS 9 Voltura di Polizza Struttura Pagamento dei beni o servizi esportati (promissory notes, bills of exchange, ecc.) Polizza (Credito Fornitore, BASIC, Basic Online, PlusOne) Società Italiana Società estera Debitore Esportazione di beni o servizi Voltura di Polizza Sconto pro-soluto dei titoli di credito Istituto Scontante Vantaggi Miglioramento della liquidità attraverso il trasferimento del rischio all’Istituto scontante Aumento della stabilità finanziaria grazie al miglioramento della composizione di bilancio Vantaggio per le banche: peso zero sui prestiti garantiti da SACE (Basilea II) 10 EMPOWER YOUR BUSINESS Garanzie Finanziarie (*) (I) Garanzia fin. su investimenti all’estero (II) Garanzia su capitale circolante Struttura Finanziamenti Garanzia Banca Società italiane e/o loro controllate/coll estere Banca Garanzia Finanziaria Finanziamenti Mercato dei capitali Cliente Target Caratteristiche Finanziamento del CCN Società italiana Business collegato all’internazionalizzazione Società estera Confirmation of Tempo1 Esportazione di Documentary CreditTempo 2 beni e servizi Tempo n Società / banche Italiane e /o loro controllate / collegate estere che intendono ricorrere al sistema bancario e/o al mercato dei capitali per il finanziamento di investimenti strategici all’estero: (I) M&A, costituzione di Joint Ventures, realizzazione di nuove unità produttive e/o sussidiarie all’estero; (II) finanziamento del capitale circolante Finanziamenti collegati al processo di internazionalizzazione dell’economia italiana Garanzia a prima richiesta a favore della banca finanziatrice Condivisione del rischio con la banca finanziatrice su una percentuale individuata caso per caso per i rischi di mancato rimborso del finanziamento, in linea capitale e interessi (limitatamente al costo di provvista) Retrocessione del margine SACE su base running o up front, come quota parte del margine applicato dalla banca finanziatrice, proporzionalmente alla percentuale garantita. Possibilità di liberare le linee creditizie del debitore per ulteriori impieghi All-in cost più competitivo 11 EMPOWER YOUR BUSINESS Surety bonds Emissione diretta/controgaranzia Struttura Emissione diretta / Controgaranzie Richiesta di emissione della garanzia per conto dell’esportatore ma in favore della banca corrispondente locale Compagnia italiana (assicurato) Cliente Target Società di ass.ne o banca Em i ss ion ed Esecuzione di lavori/fornitura di beni/servizi Polizza fideiussioni ire tt a Emissione della garanzia Compagnia estera (Beneficiario) Banca Italiana Richiesta di emissione Compagnia italiana (assicurato) Polizza Controgaranzia Em issio ne d i retta Pagamento fornitura/lavori Banca Locale Emissione della garanzia Compagni a estera (Beneficiario) Esecuzione di lavori/fornitura di beni/servizi Società italiane e/o loro controllate/collegate estere che devono rilasciare fideiussioni a beneficio dei loro clienti esteri, o banche italiane e/o estere che emettano fideiussioni su richiesta dell’ azienda italiana (e/o delle loro controllate/collegate estere), per l’esportazione di beni e/o servizi o per l’esecuzione di lavori civili all’estero. Caratteristiche Esportatore: società italiana, compagnia estera partecipata, oppure JV con una partecipazione italiana. Per le compagnie estere partecipate la quota massima garantita da SACE è pari alla % di partecipazione italiana, per le JVs è pari al maggior valore fra la quota di beni/servizi italiani e la partecipazione alla JV. Le fideiussioni tipicamente richieste sono le seguenti: Bid Bonds, Advanced Payment Bonds, Performance Bonds, Money Retention Bonds, Warranty Bonds, Tax Bonds, Performance & Payment Bonds (quando il beneficiario è l’ente finanziatore). SACE può operare sia direttamente come garante, sia controgarantire le fideiussioni bancarie. 12 EMPOWER YOUR BUSINESS Come contattare SACE SEDE CENTRALE UFFICI PERIFERICI Roma Piazza Poli, 37/42 • 00187 Roma Tel. +39 06 67361 • Fax +39 06 6736225 ----------------------------------------------------G. Bravin Tel. 06 – 67 36 309 Milano Via A.de Togni, 2 - 20123 • Milano Tel. +39 02 434499701,Fax +39 02 434499749 G.Magistri Tel. 06 – 67 36 585 Modena Via Elsa Morante, 71 - 41100 • Modena Tel. +39 059 331201, Fax +39 059 820832 Mosca Krasnopresnenskaja Naberejnaja, 12 123610 Moscow • Office n.1202 Tel 007 4952582155 • Fax 007 4952582156 Hong Kong 40/f Suite 4001 – Wanchai, Hong Kong Tel. +852 3620 2323 – Fax +852 36210227 Torino c/o ICE - Via Bogino 13 - 10100 • Torino Tel. +39 011 836128 - Fax +39 011 836425 Johannesburg c/o ICE – 42, Chester Road 2193 Parkwood Johannesburg Tel: +27 118808383 – Fax: +27 118809040/8809041 Venezia-Mestre Viale Ancona 26 - 30172 • Venezia - Mestre Tel. +39 041 2905111 - Fax +39 041 2905103 San Paolo c/o ICE - Av. Paulista, 1971 - 3° Andar 01311-300 San Paolo (SP) Tel: +55 1131712138 SEDE CENTRALE: Tel. +39 06 6976971 Fax +39 06 697697725 Piazza Poli, 37/42 • 00187 Roma SEDE CENTRALE: Tel. +39 02 480411 Fax +39 02 8041292 Via A. de Togni, 2 - 20123 • Milano www.sace.it www.sacebt.it www.sacesurety.it 13 EMPOWER YOUR BUSINESS Disclaimer Questa presentazione è stata redatta da SACE SpA a solo scopo informativo. In nessun caso questo documento deve essere utilizzato o considerato come un’offerta di vendita o come proposta di acquisto dei prodotti assicurativi o finanziari qui descritti. Le informazioni qui riportate provengono da fonti considerate attendibili o sono state elaborate sulla base di una serie di ipotesi che potrebbero rivelarsi essere non corrette. Di conseguenza SACE non può garantirne l’accuratezza e la completezza. 14 EMPOWER YOUR BUSINESS
