scheda di raccolta informazioni per la domanda di mutuo

SCHEDA DI RACCOLTA INFORMAZIONI
PER LA DOMANDA DI MUTUO
La presente scheda vuole solo dare delle indicazioni su quale sia la società finanziaria
più idonea alle esigenze del cliente. Il mediatore deve solo incrociare i dati raccolti con le
indicazioni riportate più avanti. La Direzione non garantisce l’esito del finanziamento
Affiliato: ____________________
Cognome:
Richiedente
Nome:
Provincia di nascita
Garante
Sesso:
M
Data di nascita:
___/____/_______
F
Città di nascita (Nazione se Estero):
Codice fiscale
Grado di Parent. con Richied.
Stato civile:
CONIUGATO
SEPAR./DIVORZ.
Numero familiari
incluso il richiedente:
_________
Documento d’identità:
Di cui con reddito: ________
Fidejussore
CELIBE/NUBILE
CONVIVENTE
VEDOVO
Ente di rilascio:
Carta d’Identità n° ______________
________________________________
Patente n° _____________________
Data rilascio: ___/___/______
Passaporto n° __________________
Data scadenza: ___/___/_____
Data ingresso in Italia:
Data Rilascio Permesso di Soggiorno:
Data di scadenza Permesso di Soggiorno (se fuori C.E.)
___/___/_______
___/___/______
___/___/______
Indirizzo di residenza
CAP
Comune
PR
Indirizzo del domicilio
CAP
Comune
PR
Importo Mutuo/
Affitto
______________
Tipo di abitazione
PROPR.
AFFITTO
Residente dal ___/___/_____
Se è casa di proprietà è
dimostrabile?
SI
Indirizzo residenza precedente:
Tel. abitazione (obbligatorio):
Occupazione
DIPENDENTE
NO
CAP
Comune
Cellulare:
PR
Commercialista (se non c’è il
telefono del datore di lavoro):
Reddito Mensile
CASALINGA
•
STUDENTE
•
Tipo Rapporto
TEMPO INDETER.
CO.CO.CO.
TEMPO DET.
NESSUN REDDITO
STAGIONALE
Inizio Occupazione: ___/___/_____
1) Dipendenti:
Scadenza Contratto: ___/___/____
(da Cud REDDITI X CUI E’ POSSIBILE
USUFRUIRE DELLE DETRAZIONI– RITENUTE
IRPEF DI CUI ALL’ ART. 13)
_______________________________
(da busta paga MEDIA DELLE ULTIME 3
BUSTE)
_______________________________
Altre Entrate (specificare):
• Mantenimento ex coniuge
____________________________
• Fitti attivi registrati
____________________________
• Eventuali pensioni
____________________________
• Investimenti dimostrabili
____________________________
• Altro________________________
2) Autonomi:
LAV. DOM./BADANTE
•
(RN1 – RN26)
__________________________________
Importo Richiesto:
Prezzo d’Acquisto/Valore:
€________________________
€ _______________________
Numero Anni: ___________
Pagamenti
puntuali?
SI
NO
Già
censito?
SI
NO
CASA POPOL.
ALTRO __________________
e-mail:
AUTONOMO
PENSIONATO
GENITORI
Finalità:
Consolidamento
Ristrutturazione
Liquidità
Costruzione
HA FIRMATO LA PRIVACY?
SI
NO
Acquisto
Scambio
Surroga
Acquisto + Ristrutturazione
Altro _____________________
Firma del cliente per accettazione
_____________________________________
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PER LA DOMANDA DI MUTUO
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MODULO RACCOLTA DOCUMENTAZIONE
Io sottoscritto……………………………………………………..……………………………..…………………titolare dell’agenzia Affiliata
Easy Money di……………………………...…………….. iscrizione UIC/ agenti in attività finanziaria n. …………………………………..
dichiaro di aver identificato il Sig. ……………………………………………………….ai sensi della normativa antiriciclaggio D.Lgs
231/07 e di aver raccolto la documentazione fotocopiandola dagli originali e della cui autenticità garantisco.
Dichiaro altresì di aver raccolto le firme del richiedente sui moduli privacy interni e su quelli destinati agli enti
eroganti.
In Fede
(Timbro e Firma)
SCHEDA DI RACCOLTA INFORMAZIONI
PER LA DOMANDA DI MUTUO
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DOCUMENTAZIONE MUTUO
MODULISTICA (una per ogni partecipante all’operazione):
o Scheda raccolta dati Easy Money + appendice x impegni finanziari in essere;
o Modulo raccolta documentazione;
o Privacy Easy Money;
DOCUMENTI ANAGRAFICI PER OGNI TIPOLOGIA DI PRODOTTO (e per ciascun
partecipante all’operazione):
o
o
o
o
o
o
o
o
Documento di identità in corso di validità f/r;
Codice fiscale o tessera sanitaria f/r;
Certificato contestuale di residenza,stato di famiglia in originale;
Certificato di stato libero/stato civile in originale;
Estratto per riassunto di matrimonio (se in separazione dei beni dalle nozze);
Atto separazione dei beni (se il regime di separazione è successivo alle nozze);
Omologa di separazione (se separato);
Sentenza di separazione completa di condizioni economiche ed omologa (se in
fase di divorzio);
PER STRANIERI residenti in Italia da almeno 36 mesi(oltre ai documenti precedenti):
o Se cittadini extracomunitari: permesso o carta di soggiorno in corso di validità. Nel
caso in cui sia scaduto, fornire il cedolino del rinnovo con copia del permesso
scaduto;
o Attestato di soggiorno per cittadini comunitari;
DOCUMENTAZIONE REDDITUALE:
o
o
o
o
o
1) PER LAVORATORI DIPENDENTI:
Ultime tre buste paga ( a discrezione della banca potrebbero chiederne di più);
Cud 2011/2010;
Mod 730 se lo presentano;
Attestato di servizio in originale;
Ral (attestato di servizio con reddito anno lordo) nel caso in cui il Cud riferito
all’anno precedente non si di 365 giorni;
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PER LA DOMANDA DI MUTUO
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2) PER PENSIONATI:
o Ultimi tre cedolini della pensione (o ultimi di tre accrediti su conto corrente);
o Cud 2011/2010;
o Obis M;
3) PER COLF - COLLABORATORI DOMESTICI – BADANTI (sono considerati a tempo
determinato):
o Dichiarazione del datore di lavoro con indicazione del numero di mensilità
percepite;
o Contratto di lavoro;
o Ricevute/quietanze dei versamenti contributi INPS trimestrali;
o Iscrizione INPS;
o Certificazione sostitutiva dei compensi;
o Nel caso in cui percepisca cedolino paga, fornire le ultime 3;
(DOCUMENTAZIONE INTEGRATIVA PER TUTTE LE TRE CATEGORIE PRECEDENTI):
o Copia dell’ ultimo estratto conto trimestrale ufficiale inviato dalla banca o la posta
con intestazione e coordinate Iban;
o Lista movimenti aggiornata (dalla data dell’ultimo e/c ufficiale alla data del
caricamento della pratica) con timbro della banca se non è su carta intestata e
firma su ogni pagina degli intestatari;
(in presenza di rapporti con banche on-line che prevedano contrattualmente la
sola visione web della movimentazione di conto, è indispensabile che la lista
movimenti riporti i dati identificativi del conto e dell’ http…);
o
o
o
o
o
4) AUTONOMI E TITOLARI DI DITTE INDIVIDUALI:
Certificato di attribuzione Partita Iva;
Visura Camera Commercio (CCIAA) aggiornata ,o iscrizione albo professionale (per
avvocati,medici,ingegneri,commercialisti ecc..);
Modello Unico degli ultimi 2 anni , completi di F24 ed invio telematico;
Copia estratto conto ufficiale della banca degli ultimi due trimestri, con
intestazione banca , intestazione cliente e coordinate iban;
Aggiornamento di sportello dalla data dell’ultimo trimestrale ufficiale alla data del
caricamento della pratica;
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5) SOCI DI SOCIETA’ :
Certificato di attribuzione Partita Iva;
Visura Camera Commercio (CCIAA) aggiornata;
Modello Unico degli ultimi 2 anni , completi di F24 ed invio telematico;
Modello Unico della Società degli ultimi 2 anni , completi di F24 ed invio
telematico;
o Copia estratto conto ufficiale della banca degli ultimi due trimestri (richiedente e
società), con intestazione banca , intestazione e coordinate iban;
o Aggiornamento di sportello dalla data dell’ultimo trimestrale ufficiale alla data del
caricamento della pratica (richiedente e società);
o
o
o
o
(DOCUMENTAZIONE INTEGRATIVA PER TUTTE LE CATEGORIE):
Sono tutti quei documenti , in presenza dei quali, la pratica può subire un netto
miglioramento in fase di istruttoria ed in fase di analisi in Banca:
o Libretti a risparmio con accumulo di capitale;
o Libretti a risparmio di un genitore (anche se non interviene in pratica) a
dimostrazione di un eventuale contributo in caso di acquisto (e viceversa un figlio
per un genitore soprattutto se nello stesso stato di famiglia);
o Dimostrazione di investimenti finanziari (sempre dell’intestatario o di un genitore
ecc.);
o Fitti attivi regolarmente registrati e dimostrabili;
o Assegni familiari e mantenimenti dimostrabili;
o Preliminari di vendita con relative ricevute di acconti ricevuti;
o Polizze;
E tutto ciò che eventualmente ogni singolo cliente può dimostrare a suo favore.
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PER LA DOMANDA DI MUTUO
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DOCUMENTAZIONE IMMOBILE A GARANZIA:
o Atto di provenienza: compravendita, donazione (il bene si intende liberamente
ipotecabile se sono trascorsi più di 20 anni dalla donazione oppure 10 anni dal
decesso del donante. La banca può derogare da caso a caso , se non sono trascorsi
i 20 anni, con una fidejussione del donante stesso ;se non sono trascorsi 10 anni la
banca può richiedere un atto notarile con il quale tutti i legittimari rinunciano
all’azione di riduzione.), divisione, successione , costruzione eccc..;
o In caso di successione anche f23 pagato e atto di provenienza precedente;
o In caso di immobile costruito su terreno di proprietà, atto di acquisto del terreno e
tutte le autorizzazioni a suo tempo necessarie;
o Planimetria catastale;
o Visura catastale aggiornata;
o In caso di condono, concessione edilizia in sanatoria o domanda di condono con
oblazioni pagate;
(Alcune finalità di mutuo prevedono ulteriore documentazione integrativa):
1) ACQUISTO:
o Preliminare di compravendita o proposta di acquisto con evidenza acconti versati;
(in caso di acquisto in dismissione di enti, serve la lettera dell’ente e in questo caso
si finanzia al massimo il 100 % del prezzo pagato);
2) RISTRUTTURAZIONE:
o Preventivo lavori;
o Dichiarazione di inizio attività;
3) COSTRUZIONE:
o
o
o
o
Concessione edilizia;
Dichiarazione di inizio attività;
Preventivo lavori e computo metrico;
Atto di acquisto del terreno;
4) SOSTITUZIONE E SURROGA:
o Conteggio estintivo del mutuo in essere;
o Copia atto di mutuo da sostituire;
o Evidenza ultime 3 rate di mutuo pagate;
5) CONSOLIDAMENTO:
o Copia dei contratti da consolidare;
o Conteggio provvisorio dei debiti residui;