Scarica - Fondo Previdenza Mef

Convenzione Fondo MEF
Aggiornamento offerta al 01 Gennaio 2017
o
N° VERDE DEDICATO ALLA CONVENZIONE MEF
840.705.500
 Risponderà Banca Mediolanum per la Convenzione MEF
 L’operatore prenderà nota dei riferimenti della potenziale nuovo cliente
interessato all’offerta della Convenzione Banca Mediolanum/MEF
 Il contatto verrà poi inviato al Family Banker incaricato di gestire la
Convenzione nella zona dalla quale proviene la chiamata.
 Il potenziale nuovo cliente verrà contattato direttamente dal Family
Banker
Area Sviluppo Prodotti
SOLIDITA’ : SCEGLI MEDIOLANUM
Solida
Il Core Tier I del Gruppo Bancario Mediolanum rappresenta uno dei più
alti indici di solidità all’interno del panorama bancario italiano.
Fonte: Cet1 dato al 30/09/2016
Area Sviluppo Prodotti
3
PREMESSA
La presente Convenzione è volta ad offrire agli aderenti del F.P.P.M.E.F.,
condizioni agevolate su un'ampia gamma di prodotti della Banca:
a.
b.
c.
d.
Conti Correnti
Carte di credito
Fidi, Prestiti e Mutui
Polizze
La gamma di prodotti offerti in Convenzione e le relative condizioni potranno
mutare nel tempo in relazione all’adeguamento dell’offerta generale della
Banca a nuove esigenze del mercato
Nella fase iniziale di introduzione della presente Convenzione, con
decorrenza 4 luglio 2016, è stato convenuto di procedere con una «fase pilota»
che terminerà il 31 gennaio 2017, nel corso della quale la Convenzione
medesima sarà operativa per le seguenti aree: (1 Nota del F.P.P.M.E.F.)
o Roma Città e Provincia
o Milano Città e Provincia
Area Sviluppo Prodotti
(1) Eventuali manifestazioni di interesse provenienti da iscritti al Fondo residenti al di fuori
delle Aree Pilota saranno di volta in volta valutate secondo la convenzione in essere
POLIZZE
CREDITI
CONTI CORRENTI E CARTE
CONVENZIONE MEF – AGEVOLAZIONI PREVISTE
PRODOTTI
CONDIZIONI STANDARD
CONDIZIONI FONDO MEF
Canone annuo C/C MyFreedom
One
90 €; Gratuito con accredito stipendio
e almeno 15.000€ di patrimonio
Gratuito 1° e 2° anno, anni successivi
con accredito stipendio e 15k
Canone annuo C/C MyFreedom
Premium
90 €; Gratuito con Gestito > 30.000€
Gratuito 1° e 2° anno, anni successivi
con gestito > 30.000€
Canone annuo Carta di credito
FreedomCard Advanced (con Foto)
1° anno: 30 €, gratuito con accredito
stipendio . Anni successivi: 30 €, gratuito con
accredito stipendio e speso annuo > 5.000€
Gratuito 1° e 2° anno; anni successivi: 30 €,
gratuito con accredito stipendio e speso
annuo > 5.000€
Fido sul conto
Nessuna agevolazione
(Messa a Disposizione Fondi:
a.fido <=8k€, 0,5% trim con un max 20€/trim
b.fido >8k€, 0,25% trim con max di 500€/trim )
25% di sconto sulle spese di messa a
disposizione fondi
Prestiti
Nessuna agevolazione (spese istruttoria:
1% con un minimo di 50€ e massimo di
250€)
25% di sconto sulle spese di
istruttoria
Mutui (1)
Nessuna agevolazione
Spread riservato ai clienti Privilege (1,15%)
per LTV fino al 60% o 80% con RCRT <o=
50; spese di istruttoria fisse (600 Euro)
Capitale Casa
Nessuna agevolazione
25% di sconto sul premio
Area Sviluppo Prodotti
(1) Offerta valida per mutui richiesti entro il 31/03/17 con erogazione entro il 30/06/17
CONTI CORRENTI E CARTE >>
Area Sviluppo Prodotti
GAMMA DI PRODOTTI IN CONVENZIONE
MyFreedom One
MyFreedom
Premium
Per la clientela che ricerca uno strumento semplice e
conveniente, con operatività completa
Per chi ricerca uno strumento che abbina all’operatività
bancaria completa un’elevata remunerazione della liquidità
in eccesso
FreedomCard
Advanced
Per chi ricerca uno strumento di pagamento flessibile,
utilizzabile come carta di debito e carta di credito e
personalizzabile con colore, foto e circuito che si preferisce.
Area Sviluppo Prodotti
CONTO CORRENTE MYFREEDOM ONE
Masse libere
MyFreedom One
Masse Vincolate
12 Mesi CLUSTER BASIC
12 Mesi CLUSTER SMART
12 Mesi CLUSTER PRIVILEGE
12 Mesi CLUSTER ELITE/BLACK
6 Mesi CLUSTER SMART,PRIVILEGE,ELITE,BLACK
LORDO
NETTO
0,00%
0,00%
Dal 17 gennaio al 27 febbraio 2017
LORDO
NETTO
sospeso
sospeso
0,50%
0,37%
0,70%
0,52%
sospeso
NB: tasso di interesse lordo annuo secondo l’offerta tempo per tempo in vigore sulle masse vincolate
attraverso il servizio di Deposito a Tempo (da 5.000 € a 3 milioni di €), con interessi riconosciuti annualmente
 Canone del Conto azzerabile (90 €) con accredito stipendio e con
patrimonio => 15.000 euro

Principale operatività bancaria illimitata e gratuita
Area Sviluppo Prodotti
CONTO CORRENTE MYFREEDOM PREMIUM

Soglia infruttifera di 15.000 € per la gestione dell’operatività quotidiana

Due alternative di remunerazione delle somme superiori alla soglia
infruttifera:
Masse libere
MyFreedom Premium CLUSTER SMART
MyFreedom Premium CLUSTER PRIVILEGE
MyFreedom Premium CLUSTER ELITE/BLACK
Dal 01 gennaio al 27 febbraio 2017
LORDO
NETTO
0,25%
0,50%
0,70%
0,19%
0,37%
0,52%
NB: tasso di interesse annuo lordo secondo l’offerta tempo per tempo in vigore fino ad
1 milione di € sulla giacenza maggiore > 15.000 Euro e interessi riconosciuti annualmente
Masse Vincolate
12 Mesi CLUSTER BASIC
12 Mesi CLUSTER SMART
12 Mesi CLUSTER PRIVILEGE
12 Mesi CLUSTER ELITE/BLACK
6 Mesi CLUSTER SMART,PRIVILEGE,ELITE,BLACK
Dal 17 gennaio al 27 febbraio 2017
LORDO
NETTO
sospeso
sospeso
0,50%
0,37%
0,70%
0,52%
sospeso
NB: tasso di interesse lordo annuo secondo l’offerta tempo per tempo in vigore sulle masse vincolate
attraverso il servizio di Deposito a Tempo (da 5.000 € a 3 milioni di €), con interessi riconosciuti ogni tre mesi

Canone del Conto azzerabile (90 €): con patrimonio gestito >= 30.000€;
Area Sviluppo Prodotti
CARTE MULTIFUNZIONE FREEDOMCARD ADVANCED

Canone annuo: 30 €
Gratis 1° e 2° anno
Dal 3°: gratis con accredito stipendio e speso annuo carta di
credito annuo pari o maggiore a 5.000 €
Carta multifunzione: Debito + Credito (Circuiti Bancomat,
Pagobancomat,Visa/Mastercard)

Massima personalizzazione: 3 colori + Foto

Addebito il 15 di ogni mese
Area Sviluppo Prodotti
DEPOSITI VINCOLATI>>
Area Sviluppo Prodotti
TASSI IN VIGORE SUI VINCOLI
Vincoli
Dal 17 gennaio al 27 febbraio 2017
LORDO
12 Mesi CLUSTER BASIC
12 Mesi CLUSTER SMART
12 Mesi CLUSTER PRIVILEGE
12 Mesi CLUSTER ELITE/BLACK
6 Mesi CLUSTER SMART,PRIVILEGE,ELITE,BLACK
NETTO
sospeso
sospeso
0,50%
0,37%
0,70%
0,52%
sospeso
NB: tasso di interesse lordo annuo secondo l’offerta tempo per tempo in vigore sulle masse vincolate
Attraverso offerta vincoli (da 5.000 € a 3 milioni di €), con interessi riconosciuti trimestralmente
Area Sviluppo Prodotti
CREDITI >>
Area Sviluppo Prodotti
MUTUO MEDIOLANUM FREEDOM
•Adeguamento automatico dello spread, che varia in funzione
dell’andamento dell’indice di riferimento (Euribor 3 mesi)
• Costruzione del mutuo su misura:
• la tipologia di tasso, variabile oppure misto
• il piano di rimborso e la durata, da 10 a 30 anni;
• il CAP, per limitare l’aumento del tasso variabile;
• la percentuale da finanziare, fino all’80%
• Gestione del mutuo nel tempo:
• Saltare la rata, per rimandare il pagamento della rata in scadenza
• Aumentare o ridurre la durata, per avere rate più leggere
Area Sviluppo Prodotti
CONVENZIONE MEF – AGEVOLAZIONI PREVISTE
CONDIZIONI STANDARD
CONDIZIONI FONDO MEF
Spread dal 1,15%2 al
2,80% a seconda di
durata e LTV
Spread 1,15% per LTV
fino al 60% o 80% con
RCRT <o=50
Mutui1
Spese Istruttoria
0,90% dell’importo
finanziato, min 600€ e
max 1.600€
(es. 1350 € su mutuo di 150.000€)
(1) Offerta valida per mutui richiesti entro il 31/03/2017 con erogazione entro il 30/06/2017
(2) Clientela privilege
Area Sviluppo Prodotti
Spese Istruttoria
600 € fissi
(es.-55% vs istruttoria standard per
mutuo da 150.000€)
PRESTITO MEDIOLANUM MAXICREDIT
•Il prestito garantito da mandato a vendere di Banca
Mediolanum destinato ai Clienti con prodotti finanziari
•Il tasso è variabile. Lo spread applicato diminuisce
all’aumentare del patrimonio investito nel Gruppo
Mediolanum
•Gli importi massimi erogabili possono raggiungere cifre
rilevanti grazie al fatto che il prestito è garantito
•Tasso fino al 1,40% + Euribor 3 mesi per i clienti con
maggiori masse patrimoniali presso il Gruppo Mediolanum
Area Sviluppo Prodotti
CONVENZIONE MEF – AGEVOLAZIONI PREVISTE
Prestiti
(spese istruttoria)
Area Sviluppo Prodotti
CONDIZIONI STANDARD
CONDIZIONI FONDO MEF
1% con un minimo di
50€ e massimo di 250€
25% di sconto sulle
spese di istruttoria
(es. 200 € su prestito di 20.000 €)
(es. 150 € su prestito di 20.000 €)
FIDO MEDIOLANUM MONEY
•Il Fido Money di Banca Mediolanum destinato ai Clienti con
prodotti finanziari, garantito da mandato a vendere
•Il tasso è variabile. Lo spread applicato diminuisce
all'aumentare del patrimonio in prodotti di investimento
detenuti presso il Gruppo Mediolanum.
•Gli importi massimi erogabili possono raggiungere cifre
rilevanti grazie al fatto che il fido è garantito
•Tasso fino al 3,20% + Euribor 3 mesi, per i clienti con
maggiori masse patrimoniali presso il Gruppo Mediolanum
Area Sviluppo Prodotti
CONVENZIONE MEF – AGEVOLAZIONI PREVISTE
CONDIZIONI STANDARD
Affidamenti
Commissione Messa a Disposizione Fondi:
a.Fidi fino ad € 8.000 - 0,5% a trimestre con
un max di € 20/trim
b.Fidi > € 8.000 - 0,25% a trimestre con un
max di € 500/trim
(es. 50 € su fido di 20.000 €)
Area Sviluppo Prodotti
CONDIZIONI FONDO MEF
25% di sconto sulle
spese di messa a
disposizione fondi
(es. 37,5 € su fido di 20.000 €)
FIDO IN FASE DI APERTURA DEL CONTO
CARATTERISTICHE DI PRODOTTO
Importo fisso pre-determinato 2.000 €
Riservato ai nuovi clienti
Con promessa accredito stipendio/pensione 1.200 €
(oppure bonifici ricorrenti)
Spread promozionale pari al 6,90%
Commissione messa disposizione fondi trimestrale 0,25%
Area Sviluppo Prodotti
20 € annui (0,25% X 2.000 € X 4)
PROTEZIONE >>
Area Sviluppo Prodotti
MEDIOLANUM CAPITALE CASA
COSA SERVE
Sia a proteggere il bene più prezioso, la casa, sia a proteggere l’integrità patrimonio
attraverso un’offerta modulare e flessibile composta da tre garanzie, acquistabili
anche separatamente, a copertura dei seguenti eventi:
Danni al
fabbricato +
opzione terremoto
Danni al contenuto +
opzione furto
in collocamento dal 1°ottobre
Responsabilità civile
del Capofamiglia
AGEVOLAZIONE FONDO MEF: Per tutti gli iscritti al fondo è prevista la
possibilità di sottoscrivere 4Protection Home con uno sconto del 25% sul
premio annuo
Area Sviluppo Prodotti
MEDIOLANUM CAPITALE CASA COSA
OFFRE
Danni al
fabbricato +
terremoto
Danni al
contenuto +
furto del
contenuto
Responsabilit
à civile del
Capofamiglia
Area Sviluppo Prodotti
Prestazione: L’assicurato verrà indennizzato qualora eventi come incendio, fulmine, scoppio,
fenomeno elettrico o danneggiamento da acqua condotta provochino un danno al fabbricato
assicurato. È possibile anche proteggere la propria abitazione da eventi naturali, in particolare il
terremoto.
Somme assicurabili: per danni al fabbricato e terremoto da € 80.000 a € 1.500.000.
Prestazione Danni al contenuto: : l’assicurato verrà indennizzato qualora eventi come incendio,
fulmine, scoppio, fenomeno elettrico o danneggiamento da acqua condotta provochino un
danno al contenuto del fabbricato assicurato.
Somme assicurabili: per danni al contenuto da € 16.000 a € 300.000.
Prestazione opzionale furto: nel caso di adesione alla garanzia opzionale verrà riconosciuto un
indennizzo in caso di furto avvenuto all’interno della dimora abituale e/o del secondo immobile.
Esistono due diverse versioni della garanzia tra le quali scegliere, «basic» e «plus» a seconda delle
esigenze di protezione degli oggetti preziosi contenuti nell’abitazione.
Somme assicurabili: per furto da € 8.000 a € 50.000
Prestazione: verrà riconosciuto un indennizzo nel caso in cui l’assicurato o un suo familiare
convivente siano responsabili di un danno cagionato involontariamente ad una terza persona.
Tale garanzia è attiva anche per i danni involontari causati a terzi da un animale domestico
dell’assicurato.
Massimali assicurati: a scelta tra € 1.000.000, € 1.500.000 o € 2.000.000.
QUANTO COSTA? UN ESEMPIO…
* Provincia ubicazione Immobile -> Como
Area Sviluppo Prodotti
24
RISPARMIO GESTITO>>
Area Sviluppo Prodotti
GAMMA PRODOTTI RISPARMIO GESTITO
1
Oltre 60 fondi domiciliati nei
Fondi
Mediolanum
principali centri finanziari europei (Italia,
Irlanda e Lussemburgo)
Fondi MyLife
Oltre 100 Fondi
2
tra fondi della casa e di terzi
3
Fondi di terzi
Area Sviluppo Prodotti
12 asset manager per
oltre 800 fondi
GAMMA FONDI MEDIOLANUM
Oltre 60 fondi, domiciliati nei principali centri finanziari europei
(Italia, Irlanda e Lussemburgo)
FONDI SOTTOSCRIVIBILI ANCHE MEDIANTE IL SERVIZIO PIC PROGRAMMATO DAL CONTO
CORRENTE DOUBLE CHANCE* CHE CONSENTE DI BENEFICIARE AL CONTEMPO DI UN
RENDIMENTO DETERMINATO DALL’OFFERTA TEMPO PER TEMPO IN VIGORE AL MOMENTO
DELLA SOTTOSCRIZIONE DEL SERVIZIO
Area Sviluppo Prodotti
1
DOUBLE CHANCE*
Consente di entrare in modo programmato nei mercati azionari o obbligazionari
beneficiando di un rendimento sul conto collegato. L’investimento quindicinale è
ripartito nell’arco di 3/6/12/18 mesi, a scelta dal cliente
Dal 17 gennaio al 27 febbraio 2017
Double Chance
Double chance Azionario 3/6 Mesi - PROMO <100k
Double chance Azionario 3/6 Mesi - PROMO >100k
Double Chance Azionario 12 Mesi <100k
Double Chance Azionario 12 Mesi >100k
Double Chance Azionario 18 Mesi
Double Chance Obbligazionario 3/6/12 Mesi
Double Chance Obbligazionario 18 Mesi
Area Sviluppo Prodotti
28
LORDO
NETTO
3,00%
3,50%
1,75%
2,25%
1,50%
1,00%
0,50%
2,22%
2,59%
1,30%
1,67%
1,11%
0,74%
0,37%
INTELLIGENT INVESTMENT STRATEGY
Dal 6 giugno2016 è possibile aderire al nuovo servizio Intelligent Investment Strategy
di Mediolanum Best Brands.
Si tratta di un servizio d’investimento, della durata di 36, 48 o 60 mesi, che prevede il
trasferimento mensile di un importo prestabilito da un comparto di partenza di tipo
obbligazionario a favore di uno o più comparti azionari, tra quelli disponibili.
Frazionare in questo modo l’investimento permette di sfruttare l’andamento dei
mercati mediando il prezzo medio di acquisto dell’investimento.
Per potenziare questo principio, sono inclusi nel piano anche due automatismi che
permettono, in caso di ribassi, di aumentare l’importo destinato ad alimentare il
comparto azionario e nel caso di rialzi di consolidare gli eventuali guadagni conseguiti.
Automatic Step In
Automatic Step Out
Area Sviluppo Prodotti
29
Automatic Step In
Contestualmente, ad ogni conversione programmata, consente di
aumentare l’importo della rata sulla base degli scostamenti negativi del
valore NAV dei comparti azionari alimentati, rispetto al prezzo medio di
carico calcolato al momento dell’adesione al servizio e in occasione di ogni
conversione programmata successiva, rispetto al prezzo medio di carico
della precedente conversione.
Il moltiplicatore della rata si sviluppa come segue:
Valore quota comparto azionario
decremento tra - 5% e -10%
decremento tra -10% e -15%
decremento tra -15% e -20%
decremento oltre - 20%
Area Sviluppo Prodotti
Importo rata
X2
X3
X4
X5
30
Automatic Step Out
Decorsi 30 giorni dalla prima conversione programmata, permette di confrontare
quotidianamente il NAV dei comparti azionari con il valore quota della prima
sottoscrizione o con il valore quota dei comparti azionari dopo la prima conversione.
Qualora dal confronto si evidenziasse un incremento pari al 10% o 20%, scelto dal
Cliente, si riconvertirà l’eccedenza in quote del comparto obbligazionario Euro Fixed
Income “A”.
Area Sviluppo Prodotti
31
GAMMA FONDI MYLIFE
2
Oltre 100 Fondi, tra fondi della casa e di terzi
FONDI SOTTOSCRIVIBILI ANCHE MEDIANTE IL SERVIZIO PIC PROGRAMMATO DAL CONTO
CORRENTE DOUBLE CHANCE CHE CONSENTE DI BENEFICIARE AL CONTEMPO DI UN
RENDIMENTO DETERMINATO DALL’OFFERTA TEMPO PER TEMPO IN VIGORE AL MOMENTO
DELLA SOTTOSCRIZIONE DEL SERVIZIO
Area Sviluppo Prodotti
GAMMA FONDI DI TERZI
3
Oltre 800 fondi a disposizione
Area Sviluppo Prodotti