Jackpot! Riciclaggio di denaro attraverso il gioco d`azzardo

Jackpot!
Riciclaggio
di denaro
attraverso
il gioco
d'azzardo
online
McAfee Labs
Relazione di sintesi
Jackpot! Riciclaggio di denaro attraverso il gioco d'azzardo online | Relazione di sintesi McAfee Labs
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Introduzione
Jackpot! Riciclaggio di
denaro attraverso il gioco
d'azzardo online
Relazione di sintesi McAfee Labs
Questa relazione di sintesi è stata
redatta da:
Charles McFarland
François Paget
Raj Samani
Da quando il gioco d'azzardo ha fatto per la prima volta la sua comparsa alla metà
degli anni '90, la proliferazione dei casinò online è stata semplicemente sbalorditiva.
Secondo la società di ricerche di mercato globali sul gioco d'azzardo H2 Gambling
Capital, questo incremento dovrebbe continuare ad espandersi del 30% circa nel
corso dei prossimi tre anni fino a raggiungere circa € 28 miliardi1. Una simile crescita
ha alimentato lo sviluppo di competenze tecniche che possono essere sfruttate per il
riciclaggio di denaro.
Il gioco d'azzardo online gestisce volumi enormi di transazioni e flussi di contante
che possono occultare e mascherare il riciclaggio di denaro. Il gioco d'azzardo online
non implica un prodotto fisico o lo scambio fisico di valuta, fattore che complica
ulteriormente il compito di rilevare il flusso di denaro. Inoltre, le vincite del gioco
d'azzardo sono esenti da imposta in molte giurisdizioni, rendendo così superflua
la segnalazione obbligatoria alle pubbliche amministrazioni, tanto che in questi casi
l'infrastruttura per il monitoraggio delle transazioni è inesistente.
I proventi illegali possono quindi venire riciclati, utilizzandoli per scommettere da un
versante della transazione e intascando il premio in denaro come vincita del gioco
d'azzardo dall'altro. Le vincite del gioco d'azzardo possono anche venire scambiate
come pagamento per merci o servizi illegali che passano di mano altrove.
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VANTAGGI DEL RICICLAGGIO DI DENARO
ATTRAVERSO IL GIOCO D'AZZARDO ONLINE
La disponibilità
dell'anonimato per
i giocatori e i servizi
di occultamento
dell'ubicazione
semplificano gli
ostacoli tecnici che
i riciclatori di denaro
devono affrontare.
Sono tre le aree critiche in cui le piattaforme per il gioco d'azzardo online rendono
possibile il riciclaggio di denaro.
• Vantaggi
dell'anonimato. I casinò online sono concepiti per poter operare
in giurisdizioni diverse e in scambi commerciali che sono illegali in molte
giurisdizioni; per questo gli operatori dei casinò adottano metodi notevolmente
avanzati per proteggere l'anonimato dei giocatori. Tali tattiche includono:
-Assenza di informazioni personali consistenti raccolte durante la registrazione
al servizio.
-Supporto di Bitcoin o di valute digitali meno conosciute come CasinoCoin per
evitare i sistemi monetari rigidamente regolati.
-Uso del sistema gratuito di comunicazione anonima per Internet TOR (The Onion
Router), una rete di 5.000 relay che consentono di nascondere l'identità,
l'ubicazione e l'attività del giocatore.
-Uso di server proxy, per manipolare le connessioni web e far sembrare che
provengano da un'altra città o paese.
-Cifratura del traffico del giocatore tramite una rete privata virtuale, per nascondere
l'attività di gioco d'azzardo dallo sguardo inquisitore di un ISP o dalle forze
dell'ordine.
-Strumenti di riciclaggio di denaro che consentono ai clienti di attuare in modo
anonimo conversioni da e verso le valute virtuali.
• Opzioni
Per ogni sito di gioco
d'azzardo online
dotato di regolare
licenza ce ne possono
essere altri nove privi
di licenza.
di pagamento. La popolarità del gioco d'azzardo online ha stimolato lo
sviluppo di un'ampia scelta di opzioni di gioco d'azzardo, che si affidano a metodi
di deposito su conto e di ritiro da conto e che si appoggiano a figure intermedie
che elaborano le transazioni:
– Opzioni di gioco d'azzardo: il giocatore può scegliere tra una vasta gamma
di giochi che comprendono anche allibratori, betting exchange, tavoli da poker,
cartelle del bingo e giochi di abilità.
– Opzioni di pagamento: il giocatore sceglie tra le opzioni di deposito e di ritiro,
tra cui carte di credito, carte di debito, carte prepagate, bonifici bancari, bonifici
ACH, assegni, gateway per i pagamenti, bonifici tra giocatori e addebiti e accrediti
tramite fatturazione a telefono cellulare.
– Opzioni di servizi di gestione: i depositi e i ritiri dei giocatori vengono gestiti da
servizi di gestione dei pagamenti in una vasta gamma di valute, tra cui le valute
virtuali come Bitcoin.
• Troppi
da sorvegliare. Il numero dei casinò online è talmente stratosferico che le
autorità locali incontrano enormi difficoltà nel controllare, per non dire sorvegliare,
le loro attività. A novembre 2013 erano circa 104 le giurisdizioni internazionali che
disciplinavano un totale di 2.734 siti web di gioco d'azzardo su Internet per almeno
un tipo di scommessa. Si stima inoltre che vi siano al mondo almeno 25.000 siti
web di gioco d'azzardo non regolamentati.
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La controffensiva: soluzioni e strategie
Occorre una maggiore
collaborazione tra le
forze dell'ordine per
prendere di mira i siti
di gioco d'azzardo
senza licenza, specie
quelli che operano al
di fuori dell'Internet
visibile.
Con un panorama del gioco d'azzardo online in crescita e perennemente in
mutamento, chi lotta per catturare i criminali informatici deve essere in grado
di sfruttare collaborazioni tra settori diversi, tra paesi diversi e tra pubblico e
privato, unendo le funzionalità di forze dell'ordine, ISP, società di sicurezza Internet,
organizzazioni di monitoraggio indipendenti, ambiente accademico e istituti
finanziari che sono i destinatari finali dei trasferimenti di fondi sospetti.
Un esempio di questa realtà è il Centro europeo per la lotta alla criminalità
informatica di Europol, che ha instaurato una solida strategia e capacità tattiche per
contrastare il cybercrime su una serie di fronti2.
•
Fusione dei dati: la raccolta e l'elaborazione delle informazioni sul cybercrime
e il mantenimento delle competenze tecniche delle forze dell'ordine in tutti
i paesi membri.
• Operazioni:
fornire agli stati membri le competenze tecniche, analitiche e forensi
necessarie per condurre le indagini sul cybercrime.
• Collaborazioni
locali/globali: facilitare la cooperazione tra le forze dell'ordine con
i partner all'interno e all'esterno della comunità dei paesi membri e coordinare i casi
transnazionali complessi in stretta collaborazione con organizzazioni come Interpol,
Eurojust (agenzia UE per la cooperazione giudiziaria), task force dell'Unione europea
sulla criminalità informatica e Gruppo europeo di formazione e istruzione in materia
di criminalità informatica.
•
Strategia: produrre valutazioni delle minacce, tra cui analisi e previsioni delle tendenze
nonché nuovi sviluppi sull'attività dei criminali informatici e sui processi funzionali.
•
Formazione e sensibilizzazione: collaborare a stretto contatto con organizzazioni
quali le accademie di polizia per sviluppare attività di formazione e potenziare la
sensibilizzazione nei confronti del cybercrime presso i tirocinanti, oltre ad informare e
a generare capacità tra funzionari delle forze dell'ordine, giudici e pubblici ministeri.
•
Ricerca e sviluppo: sviluppare strumenti forensi per consentire agli stati membri di
rilevare e perseguire i criminali informatici in modo più efficiente.
Solo con forze dell'ordine dalle solide capacità online possiamo impedire ai criminali
informatici di "approfittarsene" e farla franca.
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Conclusioni
Consapevolmente o meno, gli operatori dei casinò alimentano la proliferazione
del cybercrime facilitando i metodi per "approfittarsi" dei furti informatici. Data la
richiesta dei clienti per consentire il gioco d'azzardo nelle giurisdizioni legali, i siti di
gioco d'azzardo online forniscono una vasta scelta di possibilità di anonimato che
possono anche essere sfruttate per il riciclaggio di denaro. La value chain del gioco
d'azzardo online offre moltissimi giochi, metodi di pagamento e metodi di accesso,
che assicurano ai criminali maggiori opportunità per nascondere i loro guadagni
illeciti dalle forze dell'ordine. La proliferazione dei siti di gioco d'azzardo è talmente
rapida che risulta estremamente difficile per le sole autorità locali disciplinare i beni
del gioco d'azzardo dotati di licenza e sorvegliare quelli senza licenza.
Chi si occupa di combattere il cybercrime deve essere in grado di sfruttare
collaborazioni tra settori diversi, tra paesi diversi e tra pubblico e privato, con attività
di raccolta e condivisione dei dati, supporto operativo, collaborazione globale tra
entità locali, analisi congiunta delle minacce e indicazioni sulla strategia, formazione
e sensibilizzazione e ricerca e sviluppo di strumenti forensi.
Una copia della relazione completa è disponibile qui: http://mcaf.ee/efo5y.
1 http://odo.bo/h2report. "There’s Nothing Virtual About the Opportunity in Real-Money
Gambling" (Non vi è nulla di virtuale nelle opportunità del gioco d’azzardo con denaro reale)
2013, Odobo/H2 Gambling Capital.
2https://www.europol.europa.eu/ec3
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