Deposito Titoli a Custodia e Amministrazione

FOGLIO INFORMATIVO
DEPOSITO TITOLI A CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE
INFORMAZIONI SULLA BANCA
CASSA RURALE VAL DI SOLE BCC
Sede Legale e Direzione Generale: VIA 4 NOVEMBRE, 13 38027 - MALE'
Telefono: 0463/901666 - Fax: 0463/902885
E- mail: [email protected] - Sito Internet: www.cr-valdisole.it
Numero di iscrizione al Registro delle Imprese di 125999, Partita Iva e Codice Fiscale: 01258070224
Codice ABI 081638 - N. iscrizione Albo delle Banche presso la Banca d’Italia 5028.6.0
Iscritta all'Albo delle società cooperative n. A157599
Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo e al Fondo Nazionale di Garanzia
Soggetta ai controlli della Banca d'Italia, con sede in Via Nazionale 91 – 00184 Roma
CHE COS'E' IL DEPOSITO TITOLI A CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE
Con il contratto di deposito titoli a custodia e amministrazione la banca custodisce e/o amministra, per conto del cliente, strumenti finanziari e titoli in
genere, cartacei o dematerializzati (azioni, obbligazioni, titoli di Stato, quote di fondi comuni di investimento ecc.). La banca, in particolare, mantiene la
registrazione contabile di tali strumenti, cura il rinnovo e l’incasso delle cedole, l’incasso degli interessi e dei dividendi, verifica i sorteggi per
l’attribuzione dei premi o per il rimborso del capitale, procede, su incarico espresso del cliente, a specifiche operazioni (esercizio del diritto di opzione,
conversione) e in generale alla tutela dei diritti inerenti i titoli stessi.
Nello svolgimento del servizio la banca, su autorizzazione del cliente medesimo, può subdepositare i titoli e gli strumenti finanziari non dematerializzati
per legge presso organismi di deposito centralizzato ed altri depositari autorizzati.
Alla custodia e amministrazione di strumenti finanziari è solitamente collegata anche la prestazione dei servizi e delle attività di investimento in strumenti
finanziari.
Tra i principali rischi, si segnalano:
- la variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio) ove contrattualmente previsto
- l’eventualità che la banca non sia in grado di rimborsare al cliente, in tutto o in parte, il saldo disponibile. Per questa ragione la banca aderisce al
Fondo Nazionale di Garanzia, che assicura a ciascun depositario una copertura fino a 20.000 euro per i crediti connessi con operazioni di investimento,
derivanti dalla prestazione del servizio di custodia e amministrazione di strumenti finanziari, in quanto accessorio ad operazioni di investimento.
CONDIZIONI ECONOMICHE
Le condizioni riportate nel presente foglio informativo includono tutti gli oneri economici posti a carico del cliente per la prestazione del servizio.
Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente il foglio informativo.
Condizioni economiche relative ai Servizi di Investimento
Negoziazione in conto proprio
Commissioni
Spese per operazione
Obbligazioni emesse dalla Banca e/o da altri emittenti
0,3500 % - minimo Euro 0,00
Euro 0,00
Titoli di Stato
0,3500 % - minimo Euro 5,16
Euro 2,00
Ricezione e trasmissione ordini:
Mercato primario dei Titoli di Stato
Commissioni
Assegnazione di B.O.T. in sede d’asta:
B.O.T. con durata residua pari o inferiore a 80 gg.
0,0300 %
B.O.T. con durata residua compresa tra 81 e 140 gg.
0,0500 %
B.O.T. con durata residua compresa tra 141 e 270 gg.
0,1000 %
B.O.T. con durata residua pari o superiore a 271 gg.
0,1500 %
Rendimento nullo o negativo
0,00 %
Spese per operazione
Euro 0,00
Acquisto in sede d’asta di altri Titoli di Stato
Negoziazione Titoli di Stato, Azioni, Obbligazioni e altri
strumenti finanziari
Euro 0,00
Commissioni
Spese per operazione
Negoziazione di Titoli di Stato fuori asta
0,3500 % - minimo Euro 5,16
Euro 2,00
Obbligazioni di altri emittenti negoziate su mercati italiani o fuori mercato
0,3500 % - minimo Euro 5,16
Euro 2,00
Azioni e diritti d'opzione negoziati su mercati italiani
0,6000 % - minimo Euro 7,75
Euro 2,00
Warrant
0,6000 % - minimo Euro 7,75
Euro 2,00
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DEPOSITO TITOLI A CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE
ETF/ETC
0,6000 % - minimo Euro 7,75
Euro 2,00
Obbligazioni di altri emittenti negoziate su mercati esteri o fuori mercato
0,6000 % - minimo Euro 7,75
Euro 2,00
Commissioni per negoziazione Azioni e diritti d'opzione negoziati su mercati esteri:
Mercato
Canale
% e minimo Euro
Mercato
Borsa di Londra SEATS
Borsa di Londra SEATS
Borsa di Londra
Borsa di Londra - Grida
Borsa di Zurigo Telematica
Borsa di Zurigo
Borsa di Parigi
Borsa di New York
0,6000 % - minimo Euro 70,00
0,6000 % - minimo Euro 70,00
0,6000 % - minimo Euro 70,00
0,6000 % - minimo Euro 70,00
0,6000 % - minimo Euro 50,00
0,6000 % - minimo Euro 50,00
0,6000 % - minimo Euro 25,00
0,6000 % - minimo Euro 28,00
USA Terzo mercato
TSX Venture Exchange
0,6000 % - minimo Euro 28,00 Borsa di Dublino Irish S.E.
0,6000 % - minimo Euro 28,00 Borsa di Zagabria (Croazia)
USA NASDAQ
0,6000 % - minimo Euro 28,00 Borsa di Ljubljana (Slovenia)
Canale
% e minimo Euro
0,6000 % - minimo Euro 28,00
0,6000 % - minimo Euro 28,00
0,6000 % - minimo Euro 70,00
0,6000 % - minimo Euro 28,00
0,6000 % - minimo Euro 28,00
0,6000 % - minimo Euro 28,00
0,6000 % - minimo Euro 145,00
0,6000 % - minimo Euro 55,00
0,6000 % - minimo Euro 145,00
0,6000 % - minimo Euro 70,00
0,6000 % - minimo Euro 145,00
0,6000 % - minimo Euro 55,00
0,6000 % - minimo Euro 55,00
0,6000 % - minimo Euro 55,00
0,6000 % - minimo Euro 25,00
0,6000 % - minimo Euro 35,00
0,6000 % - minimo Euro 25,00
0,6000 % - minimo Euro 25,00
0,6000 % - minimo Euro 35,00
0,6000 % - minimo Euro 55,00
0,6000 % - minimo Euro 70,00
0,6000 % - minimo Euro 55,00
0,6000 % - minimo Euro 70,00
0,6000 % - minimo Euro 70,00
0,6000 % - minimo Euro 145,00
0,6000 % - minimo Euro 145,00
0,6000 % - minimo Euro 35,00
0,6000 % - minimo Euro 35,00
0,6000 % - minimo Euro 35,00
0,6000 % - minimo Euro 25,00
0,6000 % - minimo Euro 55,00
0,6000 % - minimo Euro 70,00
0,6000 % - minimo Euro 70,00
0,6000 % - minimo Euro
145,00
0,6000 % - minimo Euro 55,00
0,8000 % - minimo Euro
145,00
0,8000 % - minimo Euro
145,00
% - minimo Euro
% - minimo Euro
% - minimo Euro
% - minimo Euro
% - minimo Euro
% - minimo Euro
% - minimo Euro
% - minimo Euro
% - minimo Euro
% - minimo Euro
% - minimo Euro
% - minimo Euro
% - minimo Euro
% - minimo Euro
% - minimo Euro
% - minimo Euro
% - minimo Euro
% - minimo Euro
% - minimo Euro
% - minimo Euro
% - minimo Euro
% - minimo Euro
% - minimo Euro
% - minimo Euro
% - minimo Euro
% - minimo Euro
Azioni e diritti d'opzione esteri non negoziati sui mercati sopra riportati:
Spese per operazione
0,6000 % - minimo Euro 7,75
Euro 2,00
USA NASDAQ OTCBB
USA CME Chicago Merc ex
Borsa di Toronto
USA Altri mercati OTC
USA AMEX
USA NASDAQ 100
Borsa di Sidney
Borsa di Hong Kong
Borsa di Singapore
Borsa di Bangkok
Borsa di Johannesburg
Borsa di Tokyo
Borsa di Lisbona
Borsa di Madrid
Euronext Parigi
Francoforte OPT&CERT
Euronext Bruxelles
Euronext Amsterdam
Borsa di Francoforte
Borsa di Vienna
Borsa di Stoccolma
Borsa di Helsinky
Borsa di Copenhagen
Borsa di Oslo
Borsa di Praga
Borsa di Budapest
Borsa di Francoforte XETRA
Francoforte XETRA US Stars
Borsa di Francoforte DAX100
Borsa di Amsterdam AEX
Borsa di Madrid IBEX35
Borsa di Londra IOB
Borsa di Atene
Borsa di Varsavia
Le predette commissioni saranno evidenziate nella comunicazione che sarà inviata al cliente a fronte di ogni operazione. Inoltre la Banca recupererà i
tributi sui titoli esteri, eventualmente imposti dalle normative vigenti nei singoli Paesi, e gli oneri reclamati dagli intermediari coinvolti.
Operazioni Pronti contro Termine:
Le condizioni economiche saranno pattuite di volta in volta in relazione alla durata dell’operazione e ai rendimenti di mercato.
Per tutti gli strumenti finanziari:
Spese per operazione
Ordini di acquisto e vendita di strumenti finanziari non eseguiti
Euro 0,00
Ordini di acquisto e vendita di strumenti finanziari revocati
Euro 0,00
Collocamento di strumenti finanziari, Fondi e SICAV – Commercializzazione di gestioni patrimoniali, Prodotti assicurativi
La Banca non richiede commissioni ulteriori rispetto a quelle stabilite dalla Società di Gestione e/o dalla SICAV, che sono dettagliatamente indicate nei
moduli di sottoscrizione, rimborso e switch. Quanto alla commercializzazione di gestioni patrimoniali e/o Prodotti assicurativi, la Banca non richiede,
anche in questo caso, commissioni ulteriori rispetto a quelle stabilite dalla Società di Gestione, che sono dettagliatamente indicate nei moduli di
sottoscrizione, rimborso e switch.
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Condizioni economiche relative al Deposito a Custodia e Amministrazione titoli
COMMISSIONE DI GESTIONE E AMMINISTRAZIONE
Periodicità di addebito
Annuale
Dossier costituito da soli titoli di Stato
Dossier costituito da altri titoli (di Stato ed altri emittenti)
(1)
(1)
0,1000 %
minimo Euro 10,00
massimo Euro 20,00
0,1000 %
minimo Euro 10,00
massimo Euro 30,00
gratuite se il deposito comprende esclusivamente obbligazioni emesse dalla Banca
SPESE DI ACCREDITO
Cedole di Titoli di Stato italiani
Euro 0,00
Cedole di strumenti finanziari di propria emissione
Euro 0,00
Cedole di Obbligazioni negoziate sul mercato italiano o fuori mercato
Euro 0,00
Cedole di Obbligazioni negoziate sul mercato estero o fuori mercato
Euro 0,00
Dividendi di Azioni negoziate sul mercato italiano o fuori mercato
Euro 0,00
Dividendi di Azioni negoziate sul mercato estero o fuori mercato
Euro 0,00
Dividendi su ETF/ETC
Euro 0,00
Dividendi su Warrant
Euro 0,00
SPESE E COMMISSIONI
Aumenti di capitale e altre operazioni sul capitale
Euro 0,00
Rimborso titoli:
Titoli di Stato
Euro 0,00
Obbligazioni proprie
Euro 0,00
Titoli negoziati su mercati italiani o fuori mercato
Euro 0,00
Titoli negoziati su mercati esteri o fuori mercato
Euro 0,00
Per trasferimento titoli ad altro Istituto
Recupero spese reclamate
Spese per certificazioni fiscali
Euro 0,00
Richiesta biglietto per assemblea
Euro 0,00
Imposta di bollo su estratto conto per persone fisiche/giuridiche
Importo tempo per tempo vigente
ALTRE SPESE
Spese per ricerca e copia documentazione (per singolo documento)
Rimborso spese comunicazioni periodiche dovute per legge (*):
- cartaceo
- online
Euro 10,00
Euro 1,50
Gratuito
(*) Il documento di sintesi (dds) di fine anno non verrà inviato qualora non siano
intervenute, rispetto alla comunicazione precedente, modifiche alle condizioni
economiche applicate al rapporto. Il cliente ha comunque il diritto di ricevere
gratuitamente una copia delle condizioni in vigore.
VALUTE
Addebito spese di custodia, gestione e amministrazione
Ultimo g.lav. del periodo
Pagamento cedole su titoli di Stato italiani
0 giorno/i lavorativo/i
Pagamento cedole su titoli italiani ed esteri
1 giorno/i lavorativo/i
Pagamento dividendi sul titoli azionari
2 giorno/i lavorativo/i
Rimborso Titoli di Stato italiani scaduti o estratti
Stesso giorno del pagamento
Rimborso titoli italiani ed esteri scaduti o estratti
Stesso giorno del pagamento
RECESSO E RECLAMI
RECESSO DAL CONTRATTO
Il cliente può recedere dal contratto in qualsiasi momento, con preavviso di almeno 15 giorni da fornire mediante lettera raccomandata A.R., senza
penalità e senza spese di chiusura, tranne quelle sostenute dalla banca in relazione a un servizio aggiuntivo, qualora esso richieda l’intervento di un
soggetto terzo e a condizione che tali spese siano documentate e riportate nella documentazione di trasparenza prevista dalla disciplina vigente.
La banca può recedere alle stesse condizioni e con le medesime modalità. In presenza di un giustificato motivo, la Banca può recedere anche senza
preavviso dal contratto. Restano impregiudicati gli ordini impartiti anteriormente alla ricezione della comunicazione di recesso.
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TEMPI MASSIMI DI CHIUSURA DEL RAPPORTO CONTRATTUALE
n. 15 giorni dal ricevimento della richiesta del cliente.
RECLAMI
Reclami relativi al Deposito a custodia e amministrazione di titoli
I reclami vanno inviati all’Ufficio Reclami della banca (VIA 4 NOVEMBRE, 13 - 38027 - MALE' (TN) - e-mail: [email protected] - PEC:
[email protected]) che risponde entro 30 giorni dal ricevimento.
Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni, prima di adire l’autorità giudiziaria è tenuto -ai sensi dell’art. 5, comma 1 bis D.
Lgs. 28/2010- ad esperire un procedimento di mediazione, rivolgendosi ad uno degli organismi qui di seguito descritti o altro convenuto tra le parti:
- Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all’Arbitro si può consultare il sito www.arbitrobancariofinanziario.it, chiedere presso le
Filiali della Banca d'Italia, oppure chiedere alla banca.
- Conciliatore Bancario Finanziario. Se sorge una controversia con la banca, il cliente può attivare una procedura di conciliazione che consiste nel
tentativo di raggiungere un accordo con la banca, grazie all’assistenza di un conciliatore indipendente. Per questo servizio è possibile rivolgersi al
Conciliatore Bancario Finanziario (Organismo iscritto nel Registro tenuto dal Ministero della Giustizia), con sede a Roma, Via delle Botteghe Oscure 54,
Tel. 06 674 821, sito internet www.conciliatorebancario.it.
Reclami relativi ai Servizi di Investimento
I reclami vanno inviati all’Ufficio Reclami della banca (VIA 4 NOVEMBRE, 13 - 38027 - MALE' (TN) - e-mail: [email protected] - PEC:
[email protected]) che risponde entro 60 giorni dal ricevimento.
Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 60 giorni, prima di adire l’autorità giudiziaria è tenuto -ai sensi dell’art. 5, comma 1 bis D.
Lgs. 28/2010- ad esperire un procedimento di mediazione, rivolgendosi ad uno degli organismi qui di seguito descritti:
- Arbitro per le Controversie Finanziarie (A.C.F.). Per sapere come rivolgersi all’Arbitro si può consultare il sito www.acf.consob.it, chiedere presso le
filiali o visionare il sito internet della banca;
- il cliente può anche chiedere alla Banca di attivare una procedura conciliativa presso uno degli organismi di mediazione iscritto nell’apposito registro
ministeriale con essa convenuto.
LEGENDA
Strumenti finanziari
Azioni ed altri titoli rappresentativi del capitale di rischio negoziabili sul mercato dei capitali; obbligazioni,
titoli di Stato ed altri titoli di debito; quote di fondi comuni di investimento; titoli normalmente negoziati sul
mercato monetario; qualsiasi altro titolo normalmente negoziato che permetta di acquisire gli strumenti
indicati in precedenza e i relativi indici; i contratti “futures” su strumenti finanziari, su tassi d’interesse, etc.;
i contratti di scambio a pronti e a termine su tassi di interesse, su valute, etc.; i contratti a termine collegati
a strumenti finanziari, a tassi di interesse, etc.; i contratti di opzione per acquistare o vendere gli strumenti
indicati in precedenza; le combinazioni di contratti o di titoli indicati in precedenza.
Strumenti finanziari
dematerializzati
Strumenti finanziari emessi in forma non cartacea e registrati con scritturazioni contabili.
Gestione accentrata
Modalità di gestione “in monte” degli strumenti finanziari, de materializzati e non, presso società
autorizzate.
fi_titoli.odt - CTT0001 - SIBT- Aggiornato al 25/01/2017
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