Company Profile

Company Profile
Materiale pubblicitario, prima dell’adesione leggere le informazioni chiave per l’investitore (KIID) che devono essere consegnate e il Prospetto, disponibili presso i Soggetti Collocatori e su www.arcaonline.it.
Messaggio promozionale riguardante forme pensionistiche complementari. Prima dell’adesione leggere la Nota Informativa e il Regolamento.
Costituita nell’ottobre 1983 da dodici
Banche Popolari, Arca SGR è oggi
una tra le principali società di gestione
del risparmio operanti in Italia.
Grazie alla presenza
di più di 120 enti collocatori
operanti con oltre 8.000 sportelli
e con una rete di promotori e canali online,
Arca SGR dispone di una tra le maggiori
reti di distribuzione in Italia.
3
I punti di forza
L’indipendenza
La professionalità
della gestione
La gamma dei Fondi e
la qualità dell’offerta
Arca SGR è leader tra le società
Attraverso un team di specialisti
Arca SGR soddisfa, con un’estesa
di gestione indipendenti:
con vasta esperienza,
gamma di Fondi,
lo statuto prevede che un singolo
Arca SGR realizza
le molteplici esigenze
azionista non possa detenere più
una gestione professionale
della clientela retail e, attraverso
del 20% del capitale.
in ciascuna specifica area
servizi "ad hoc", le specifiche
Il superamento della soglia
di investimento.
richieste dei Clienti istituzionali.
del 20% comporta infatti
La competenza e l’esperienza
Arca SGR si distingue per
la sospensione del diritto di voto.
gestionale, organizzativa
un rapporto qualità/prezzo
A tutela dei sottoscrittori e
e amministrativa hanno permesso
particolarmente favorevole:
dell’indipendenza delle scelte
ad Arca SGR di posizionarsi tra
non sono previste commissioni
di gestione, la società ha adottato
le prime società in Italia per volumi
di sottoscrizione (ad esclusione
il protocollo di autonomia
di gestioni in delega conferite
di Arca Strategia Globale Crescita,
per la gestione dei conflitti
da investitori professionali
Arca Strategia Globale Opportunità
di interessi predisposto da
e da altre società di gestione.
e del servizio Arca “Risparmia
Assogestioni per le Società
& Consolida”) e le commissioni
di Gestione del Risparmio.
di gestione sono contenute.
Continuità ed autonomia a livello
societario ed operativo
garantiscono che la tutela
del cliente sia il costante obiettivo
e il valore primario di Arca SGR.
Autonomia
Continuità nel
management
Tutela
del Cliente
La capacità
di innovazione
L’elevata fidelizzazione
della Clientela
La rete distributiva
Fin dalle sue origini, Arca SGR
Caratteristica tipica di Arca SGR,
composta da più di 120 enti
si è sempre distinta per essere
rispetto al panorama del risparmio
collocatori operanti con oltre
all’avanguardia nella creazione
gestito italiano, è l’elevata
8.000 sportelli e con una rete
di nuovi prodotti, da quelli globali
fidelizzazione dei suoi clienti.
di promotori e canali on-line, è tra
a quelli specialistici. Nel 1998
La “fedeltà” dei clienti può essere
le più rilevanti e capillari in Italia.
ha lanciato uno dei primi Fondi
attribuita da un lato alla consolidata
Pensione Aperti, Arca Previdenza,
esperienza di Arca sul mercato
oggi il Fondo leader in Italia
e dall’altro lato ad un apprezzabile
per aderenti e patrimonio netto.*
livello di “customer satisfaction”.
Nel 2009 ha introdotto i Fondi
L’elevato tasso di innovazione della
a rischio controllato, una nuova
sua gamma prodotti ha consentito
generazione di prodotti che
ad Arca SGR, anche negli anni più
rappresentano l’asset allocation
recenti, di soddisfare i mutati
bilanciata del futuro e la famiglia
bisogni dei risparmiatori italiani
dei Fondi Arca Cedola, prodotti
acquisendo nuove e consistenti
obbligazionari a distribuzione
fasce di clientela.
La rete distributiva di Arca SGR,
dei proventi.
In aprile 2011 è nato il nuovo
servizio Arca “Risparmia
& Consolida” che ha l’obiettivo
di far lavorare i risparmi
consolidando i guadagni
ed in febbraio 2014 Arca SGR
ha lanciato Arca 2019 Reddito
Multivalore, il nuovo Fondo
con un portafoglio diversificato
in azioni e obbligazioni che
generano un reddito periodico.
5
* Fonte IAMA dati al 28 febbraio 2014
sui Fondi Pensione Aperti italiani
La metodologia e lo stile di gestione
La creazione
del valore aggiunto
Il valore aggiunto dell’attività
di gestione svolta da Arca SGR
è il risultato finale di un processo
organico che si realizza attraverso
4 fasi fondamentali.
2 Gestione dei portafogli
tradizionali, attraverso la selezione
di specifici titoli e la costruzione
dei diversi portafogli.
In particolare, i portafogli
obbligazionari vengono costruiti
sulla base di un approccio
"top-down", ossia partendo
dall’analisi e dall’interpretazione
1 Asset allocation
di strumenti finanziari tradizionali,
con particolare riferimento
ad azioni ed obbligazioni
diversificati per aree geografiche
e settori merceologici;
delle ricerche macroeconomiche,
mentre l’approccio di costruzione
dei portafogli azionari è di tipo
a rendimento assoluto, che,
attraverso l’utilizzo di diverse
strategie, ha l’obiettivo
di raggiungere un target di
rendimento prefissato, nel rispetto
del budget di rischio complessivo.
3 Controllo del rischio
affidato alla funzione di Risk
Management, che ha il ruolo di
stimare e monitorare costantemente
il livello di rischio dei portafogli
e dei prodotti gestiti.
fondamentale, con un’ampia
specializzazione nella selezione di
4 Continua verifica dei risultati
titoli azionari di aziende solide e/o
in funzione degli specifici
con buone prospettive di crescita;
obiettivi prefissati.
finalizzata anche alla costruzione di
prodotti a rendimento assoluto,
che, indipendentemente
dall’andamento dei mercati
finanziari, sono volti a
Asset allocation
conseguire, con volatilità
un rendimento reale positivo.
Verifica dei risultati
temporale predefinito,
Creazione
del valore
aggiunto
Risk Management
Gestione dei portafogli /
Selezione manager
contenuta ed un orizzonte
Due specifiche metodologie di gestione:
Index Plus: metodologia di gestione attiva del portafoglio mirata
ad offrire un rendimento superiore al benchmark, con un’attenta
valutazione di rischio;
Absolute Return: metodologia di gestione attiva del portafoglio
orientata ad ottenere un rendimento superiore al tasso
privo di rischio, con un profilo di volatilità costante.
La gestione di Arca SGR
è finalizzata
alla creazione
costante nel tempo
di un elevato
valore aggiunto
per la propria clientela.
Uno stile di gestione “Market-Oriented”
“Market-Oriented” è lo stile di gestione che prevede l’investimento
in un paniere di titoli rappresentativi dei singoli mercati
di riferimento per la costruzione di portafogli caratterizzati
da un’elevata diversificazione.
Un continuo monitoraggio da parte del Risk Management
Il Risk Management funge da supervisore della gestione
ed ha il compito di valutare il livello di rischio
implicito di ciascun portafoglio per verificarne in via continuativa
l’adeguatezza rispetto agli specifici obiettivi gestionali.
7
Le più recenti innovazioni di prodotto
I Fondi “a rischio controllato” con approccio globale e
flessibile: Arca Cash Plus, Arca Strategia Globale Crescita
e Arca Strategia Globale Opportunità
Dentro la strategia a rischio
controllato
3) Allocazione dinamica
Il portafoglio viene adeguato
tatticamente in funzione delle
condizioni di mercato.
1) Approccio globale
I fondi possono cogliere le
opportunità di investimento
offerte da tutte le classi di attivo.
4) Conservazione del capitale
Meccanismo di “stop loss”
per limitare eventuali performance
negative.
2) Bilanciamento del rischio
Il portafoglio è bilanciato
per contributo di rischio generato
dalle diverse asset class.
Una gamma a profilo di rischio che soddisfa tutte le esigenze
RISCHIO PIÙ ALTO
Rendimenti potenzialmente più alti
Strategia
Globale
Crescita
Cash
Plus
7
5
6
4
3
2
1
Rendimenti potenzialmente più bassi
Strategia
Globale
Opportunità
I Fondi Arca Cedola
Per rispondere alle mutate esigenze
del mercato, Arca SGR ha creato
una nuova famiglia di prodotti
obbligazionari a distribuzione
di proventi che presentano i seguenti
vantaggi:
distribuzione di una cedola
periodica. Oltre alla possibilità
dell’accredito in conto corrente,
i sottoscrittori possono scegliere
di reinvestire i proventi conseguiti
nello stesso o in altri Fondi Arca,
aumentando così il numero di quote
possedute;
ampia diversificazione. I Fondi
gestiscono un portafoglio composto
da numerosi titoli obbligazionari
che garantiscono un’elevata
diversificazione e, quindi,
una minore rischiosità rispetto
all’investimento nel singolo titolo;
risparmio rispetto al “fai-da-te”.
Il Fondo Arca Cedola, a differenza
dell’investimento nei singoli titoli
obbligazionari, evita la continua
attività di rinnovo e permette, quindi,
un conseguente risparmio
economico e di tempo;
RISCHIO PIÙ BASSO
Questi valori potrebbero non costituire un’indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio del fondo. La
categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe cambiare nel tempo. La categoria più bassa non garantisce
un investimento esente da rischi. I fondi sono classificati in base alle fluttuazioni passate dei rendimenti.
accessibilità. Il Fondo è disponibile
per tutte le classi di investitori
in quanto l’importo minimo richiesto
è di soli 100 euro.
Le più recenti innovazioni di prodotto
Arca 2019
Reddito Multivalore
I PUNTI DI FORZA
“
Arca 2019 Reddito Multivalore è un
Fondo che compone un portafoglio
di titoli obbligazionari Governativi
e Corporate italiani ed internazionali
con un portafoglio di titoli azionari
caratterizzati da buoni fondamentali
e dividendi elevati e sostenibili.
Per rispondere alle esigenze dei
risparmiatori italiani nasce Arca
“Risparmia & Consolida”, l’innovativa
soluzione d’investimento dedicata a
chi desidera:
investire i propri risparmi nei mercati
a maggiore potenzialità di
rendimento;
disporre di precisi strumenti
di riduzione della rischiosità;
sfruttare a proprio vantaggio
sia l’andamento favorevole dei
mercati sia quello sfavorevole,
grazie a semplici automatismi.
COME FUNZIONA
“
FONDO
“
FONDO
ARCA
ASH PLUS*
CASH
AMENTO
SOLID
CON
Multivalore
Il Fondo beneficia di differenti fonti
di reddito: cedole obbligazionarie
e dividendi azionari.
Valore aggiunto rispetto
al fai-da-te
Il Fondo effettua una attenta selezione
di titoli che successivamente vengono
attivamente gestiti.
Scadenza prefissata
della componente obbligazionaria,
con una sensibilità alla variazione
dei tassi di interesse che cala fino
ad annullarsi.
4 VANTAGGI PER TE
TARGET
Reddito periodico
Il Fondo distribuisce semestralmente
i proventi conseguiti.
Ampia diversificazione
Il portafoglio è diversificato
per strumenti finanziari, settori
ed emittenti.
L’automatismo del consolidamento:
a fronte di un andamento positivo del
“Fondo Target”, i guadagni realizzati
(plusvalenze) vengono consolidati
riportandoli sul Fondo Arca Cash Plus.
“
AZIONI ED OBBLIGAZIONI
INSIEME PER AVERE PIÙ FONTI
DI REDDITO
Arca “Risparmia & Consolida”
Il servizio a 360°
RATA
“Risparmia & Consolida” si attiva
sottoscrivendo un capitale di partenza
sul Fondo Arca Cash Plus.
Mensilmente “Risparmia & Consolida”
trasferisce il capitale “un passo alla
volta” dal Fondo Arca Cash Plus ad un
“Fondo Target” Arca (tutti i Fondi Arca
azionari, bilanciati, bilanciati
obbligazionari e Arca Strategia Globale
Crescita e Arca Strategia Globale
Opportunità) caratterizzato da maggiori
potenzialità di rendimento.
L’automatismo del raddoppio:
quando i prezzi sono
più convenienti, “Risparmia &
Consolida” raddoppia, per quel mese,
la rata destinata al “Fondo Target”
acquistando automaticamente più
quote.
Vantaggio “SALVADANAIO”.
Il capitale è investito nel Fondo
Arca Cash Plus che rappresenta
un “salvadanaio” a rischio e costi
contenuti*.
Vantaggio “PASSO DOPO PASSO”.
Si diversificano i propri investimenti
trasferendo, “poco per volta”,
il capitale al “Fondo Target”; grazie
ai Versamenti Ripetuti, si mediano
i prezzi d’acquisto delle quote.
Vantaggio “MAGGIORE CONVENIENZA”.
Quando la convenienza è maggiore
perché i prezzi sono più bassi, si
comperano più quote
del “Fondo Target”, trasformando i
ribassi di mercato in opportunità di
acquisto.
Vantaggio “GUADAGNI CONSOLIDATI”.
“Si porta il fieno in cascina”
trasferendo nel “salvadanaio”
le plusvalenze realizzate.
* Il Fondo Arca Cash Plus non garantisce la restituzione del capitale.
9
Il target di clientela
Grazie alla vasta offerta
di soluzioni
di investimento,
Arca SGR si rivolge sia
alla clientela retail
sia a quella istituzionale.
Istituzionale
Per i Clienti istituzionali, Arca SGR
identifica le soluzioni di investimento
personalizzate che meglio soddisfano
i loro bisogni e i loro obiettivi.
L’offerta di Arca SGR per la clientela
istituzionale si concretizza
in due macro aree di attività.
Retail
A. Gestione
B. Istituzione e gestione di Fondi
Multi Manager dedicati
ad investitori istituzionali,
che possono quindi:
1. disporre di un accesso
semplice, diretto e controllato
a varie classi d’investimento,
con una gestione altamente
diversificata;
2. beneficiare di una notevole
semplificazione della gestione
amministrativa;
L’intera gamma dei Fondi consente
Nell’esecuzione dei mandati di gestione
a ciascun risparmiatore di trovare
dei portafogli dei Clienti istituzionali,
la risposta più adatta al suo profilo
particolare importanza è assunta dalle
3. usufruire della compensazione
fiscale tra i crediti ed i debiti
d’imposta annuali;
di rischio/rendimento ed ai suoi
fasi di:
4. accedere ad un pricing competitivo.
obiettivi di investimento:
predisposizione dei portafogli ottimali;
dai prodotti “globali” a quelli
verifica nel tempo della coerenza del
specializzati in aree geografiche
profilo rischio/rendimento del Cliente.
o in particolari titoli, fino ai fondi
L’attività è finalizzata alla Gestione:
“a rischio controllato”
1. del patrimonio mobiliare di Fondi
e a distribuzione dei proventi.
Pensione contrattuali e preesistenti,
Casse di Previdenza, Fondazioni;
Grazie alle diverse tipologie
di prodotti, è possibile
diversificare efficacemente
i propri investimenti.
2. della tesoreria e del portafoglio di
proprietà di Banche e grandi Aziende;
3. delle riserve, con tecniche di
ALM (Asset Liability Management),
e delle unit e index linked
di Compagnie Assicurative;
4. di Fondi Comuni di diritto italiano,
Fondi Pensione Aperti e GPF su
delega di altre SGR e di SICAV.
Anfiteatro
Lanciato nel 2004 è il Fondo Comune
Riservato Multicomparto per gli
investitori istituzionali; ad oggi, è
composto da 2 comparti, differenziati
nelle politiche di investimento:
1. Tesoreria: comparto di liquidità
dell’area euro che ha come scopo
l’accrescimento del valore del
capitale investito in un orizzonte
temporale inferiore ai 6 mesi,
con un grado di rischio basso.
2. Global Equity: comparto
azionario internazionale che mira
a conseguire una crescita del
capitale conferito particolarmente
significativa, in un orizzonte
temporale di lungo periodo
(almeno 8 anni) e con un grado
di rischio alto.
La gamma dei Fondi Arca
Fondi Comuni Prospetto Unico
Arca Cash Plus
Arca MM Bond Euro Short Term
Arca RR Bond Euro
Arca Bond Corporate
Arca Obbligazioni Europa
Arca Bond Flessibile
Arca Bond Globale
Arca Bond Paesi Emergenti
Arca Bond Paesi Emergenti Valuta Locale
Arca TE
Arca BB
Arca Azioni Internazionali
Arca Azioni Italia
Arca Azioni Europa
Arca Azioni America
Arca Azioni Far East
Arca Azioni Paesi Emergenti
Arca Strategia Globale Crescita
Arca Strategia Globale Opportunità
Arca 2019 Reddito Multivalore
Arca 2019 Reddito Multivalore
Arca 2019 Reddito Multivalore II
Fondo Comune Riservato
Multicomparto per Clienti Istituzionali
Anfiteatro
- Global Equity
- Tesoreria
Fondo Pensione Aperto
Arca Previdenza
-
Linea
Linea
Linea
Linea
Linea
Garanzia
Rendita
Obiettivo TFR
Crescita
Alta Crescita
Fondi a Cedola
Arca Cedola Governativo Euro Bond III
Arca Cedola Corporate Bond III
Arca Cedola Governativo Euro Bond IV
Arca Cedola Corporate Bond IV
Arca Cedola Bond Globale Euro
Arca Cedola Bond Globale Euro II
Arca Cedola Bond Globale Euro III
Arca Cedola Bond Paesi Emergenti
Arca Cedola Bond 2015 Alto Potenziale
Arca Cedola Bond 2015 Alto Potenziale II
Arca Cedola Bond 2016 Alto Potenziale III
Arca Cedola Bond 2017 Alto Potenziale IV
Arca Cedola Bond 2017 Alto Potenziale V
Arca Cedola Bond 2017 Alto Potenziale VI
Arca Cedola 2018 Obbligazione Attiva
Arca Cedola 2018 Obbligazione Attiva II
Arca Cedola 2018 Obbligazione Attiva III
Arca Cedola 2018 Obbligazione Attiva IV
Arca Cedola 2019 Obbligazione Attiva V
Arca Cedola 2019 Obbligazione Attiva VI
Arca Cedola 2018 Paesi Emergenti
valuta locale
Arca Cedola 2018 Paesi Emergenti
valuta locale II
Arca Cedola 2018 Paesi Emergenti
valuta locale III
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