inbank business trading

FOGLIO INFORMATIVO
INBANK BUSINESS TRADING
INFORMAZIONI SULLA BANCA
Denominazione e forma giuridica: Banca di Bologna Credito Cooperativo Società Cooperativa
Sede legale e amministrativa: Piazza Galvani, 4 40124 Bologna
Indirizzo telematico: www.bancadibologna.it e-mail: [email protected]
Telefono: 051/6571111 Fax: 051/6571100
Codice ABI: 08883.1 Numero di iscrizione all’Albo delle banche presso la Banca d’Italia: 08883.1
Gruppo bancario di appartenenza: Capogruppo del Gruppo Bancario Banca di Bologna
Numero di iscrizione all'albo delle società cooperative: A117115
Numero di iscrizione al Registro delle imprese: 00415760370
Sistemi di garanzia cui la banca aderisce: Fondo di garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo
Offerta Fuori Sede – Soggetto Collocatore
Banca di Bologna – Nome e Cognome ……………………………………………………
Cod. Dipendente
…………..
Promotore con mandato – Nome e Cognome ………………………………………………
Nr. Iscrizione Albo …………..
CARATTERISTICHE E RISCHI TIPICI DEL SERVIZIO
Il servizio di internet banking denominato “INBANK” permette di ricevere, a mezzo della Rete Internet, informazioni sui
rapporti che il cliente, in qualità di intestatario o contestatario di conto corrente, intrattiene con la banca e di effettuare
alcune delle operazioni che svolge abitualmente agli sportelli della banca (operazioni caratteristiche del servizio), nei
limiti dell’importo complessivo giornaliero specificato contrattualmente e comunque entro il saldo disponibile.
Il servizio di INBANK consente di visualizzare la situazione del proprio conto corrente e di altri rapporti in essere con la
banca (conto titoli, mutuo, ecc) e di impartire disposizioni a valere sui propri rapporti, nei limiti dell’importo massimo
giornaliero specificato contrattualmente e comunque entro il saldo disponibile del conto corrente.
Principali operazioni con Internet Banking
SERVIZI BASE
1. visualizzazioni
a. movimenti e saldo conto corrente
b. situazione del conto titoli
c. piano di ammortamento del mutuo
2. disposizioni
a. pagamento delle rate di mutuo
b. bonifici
c. giroconti
SERVIZI ACCESSORI
A. GOLD – servizio per la gestione del portafoglio incassi:
1. visualizzazioni
a. situazione del portafoglio
b. esiti di portafoglio
c. avvisi di scadenza
2. disposizioni
a. Ri.Ba, Rid, Mav,
b. Pagamenti effetti
B. GOLD CBI – Servizio per la gestione dei flussi provenienti dal Corporate Banking Interbancario
Prevede lo scambio elettronico di flussi in formato CBI tra l’azienda, la banca attiva e le banche passive. Le funzioni
disponibili sono quelle previste dagli standard CBI e regolate dalla normativa del Corporate Banking Interbancario
C. SURF & TRADE –servizio di trading on line: acquisto e vendita di strumenti finanziari
Il servizio di Surf&Trade consente al cliente l’accesso diretto all’area finanziaria e permette di effettuare l’acquisto e la
vendita di strumenti finanziari sulla borsa italiana –Mercato Telematico Azionario (MTA) e su altri mercati i cui
riferimenti saranno comunicati successivamente. Il servizio è operativo negli orari indicati nella sezione “condizioni
economiche”, ad esclusione dei periodi di tempo necessari agli interventi di chiusura delle procedure di elaborazione
dei dati giornalieri della banca e di manutenzione ordinaria. Gli ordini ineriti oltre l’orario di apertura di borsa verranno
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recepiti ed inoltrati sul mercato il primo giorno di contrattazione successivo. La banca, in caso di indisponibilità del
servizio per motivi tecnici, provvederà a segnalare al cliente che l’ordine invitato non è stato preso in carico
(messaggio di “non eseguito”).
Il servizio aggiuntivo gratuito di informazione su strumenti finanziari FinXS Costom di Telkurs, che la banca offre ai
propri clienti dietro autorizzazione di Telekurs Italia srl, consente la ricezione in tempo reale delle quotazioni della
Borsa Italia e la ricezione ritardata di 15/30 minuti delle quotazioni di Borse estere di Parigi, Londra, Xetra, Nyse e
Nasqaud.
D. Servizi di pagamento – PagoLIGHT
Lai banca consente al cliente di impartire disposizioni (pagamenti o altri addebiti) con modalità elettroniche – tramite il
personal computer collegato alla rete internet, il terminale telefonico o altri dispositivi telematici utilizzando il sistema di
pagamento PagoLIGHT - entro l’importo massimo mensile specificato nel contratto ed in ogni caso entro il limite
costituito dal saldo disponibile del conto corrente, con addebito delle operazioni sul conto corrente del cliente
medesimo.
I pagamenti per i servizi di seguito indicati potranno essere disposti nei confronti degli esercizi e dei soggetti
convenzionati.
- Ricariche telefoniche: l’operazione di ricarica può essere eseguita tramite apposita utenza telefonica cellulare
abilitata denominata “utenza telefonica principale” oppure apposito messaggio SMS oppure tramite il sito Internet
www.inbank.it.
- Altri servizi di pagamento che saranno attivati con l’utilizzo del sistema di pagamento PagoLIGHT.
Il cliente che invia al numero di utenza della banca uno dei messaggi SMS indicati nelle “modalità di richiesta”, deve
utilizzare un telefono di sua proprietà, abilitato all’invio dei messaggi SMS, il cui numero di utenza corrisponde a quello
indicato quale “Nr. di utenza principale “. Il cliente rimane responsabile della custodia e del corretto utilizzo
dell’apparecchio cellulare e del relativo numero di utenza telefonica.
Qualora sia stato indicato un numero massimo di messaggi di risposta SMS nel periodo definito, il cliente prende atto
che il servizio sarà sospeso fino al ripristino che sarà effettuato all’inizio del mese o dell’anno successivo a seconda
del periodo prescelto.
Le informazioni facoltativamente fornite dal cliente, costituite da numero di fax, indirizzo e-mail, utenze telefoniche
collegate, possono essere inserite o modificate dal cliente stesso, sotto sua responsabilità e rischio, utilizzando le
apposite funzioni messe a sua disposizione.
E. Informazioni a richiesta – via SMS
La banca ha facoltà di riscontrare un numero massimo di risposte SMS per periodo (mese/anno) contrattualmente
specificato. Il cliente sarà avvisato con uno specifico messaggio SMS all’atto del superamento della soglia del limite
concesso.
Il servizio offre le seguenti opzioni, attivabili singolarmente:
a) Interrogazione rapporti (rapporti specificamente indicati nel contratto);
b) Servizio PagoBANCOMAT/Fastpay (carte specificamente indicate nel contratto);
c) Servizio POS (riservato ad aziende ed esercenti): movimenti effettuati dal terminale POS;
d) Servizio CAI/PASS (riservato ad aziende ed esercenti): accesso ai dati non nominativi contenuti nel segmento
Procedura Assegni sottratti, smarriti o bloccati. La banca concede al cliente/Azienda l'utilizzo del servizio di accesso ai
dati non nominativi contenuti nel segmento PASS (Procedura assegni sottratti o smarriti) dell’archivio informatizzato
istituito presso la Banca d’Italia ai sensi dell’art. 10 bis della l. 386/90 con successive modificazioni e regolamenti
attuativi. Il cliente/Azienda assicura di utilizzare il servizio in modo riservato ed esclusivamente per le finalità consentite
dalla legge e dai provvedimenti di attuazione:
dichiara pertanto che ogni accesso ai dati sarà effettuato soltanto in presenza di un interesse connesso all’utilizzo di
assegni.
F. Informazioni periodiche – SMS / Fax / E-mail
La banca concede il collegamento ai servizi ABILITATI tramite la gestione delle informazioni periodiche. Il cliente può
scegliere la programmazione dell’invio automatico di messaggi di vario tipo relativi ai servizi abilitati dalla banca. Il
cliente può optare per la ricezione dei messaggi informativi via SMS, via e-mail o a mezzo fax.
Tra i principali rischi, vanno tenuti presenti:
utilizzo indebito del codice segreto (cod. utente) ed operativo (password) in conseguenza di smarrimento o furto;
ritardo o mancata esecuzione delle operazioni per motivi tecnici o di forza maggiore;
ai sensi della comunicazione Consob n. DI/30396 del 21 aprile 2000 si informa che l’utilizzo dei servizi di trading
on line può indurre il cliente moltiplicare le transazioni, operando in una prospettiva intraday, con conseguente
aumento del rischio relativo. L’eventuale incremento della frequenza operativa potrà inoltre comportare dei riflessi
in termini di costo complessivo sostenuto per la negoziazione degli strumenti finanziari. Viene consegnato un
dispositivo hardware – denominato Token – dotato di display ed in grado di generare a cadenza regolare di 60
secondi codici numerici monouso (di seguito password). Il Token ha le dimensioni di un portachiavi ed è
contrassegnato da un codice matricola numerico. Lo stesso viene consegnato dalla banca al titolare della stazione
INBANK, che potrà utilizzarlo personalmente o in caso di titolare di azienda consegnarlo a sua volta ai soggetti
autorizzati dal titolare ad effettuare operazioni previste nell’ambito di INBANK. Il token potrà essere utilizzato
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personalmente dal titolare della stazione INBANK, delle persone autorizzate dallo stesso titolare ad operare come
sottoutenti, nonché dai soggetti abilitati con la procura speciale per servizi elettronici, al fine di acquisire le
password da digitare per le operazioni previste dal servizio INBANK. Sarà cura del titolare della stazione fornire ai
propri sottoutenti le adeguate informazioni sull’utilizzo del token. E’ espressamente vietato ogni diverso utilizzo,
così come la consegna del dispositivo a terzi per qualsiasi ragione. Alla cessazione del funzionamento del token il
titolare della stazione , potrà richiedere, qualora disponga dei necessari requisiti, il rilascio di un nuovo token
previa sottoscrizione del relativo contratto. Il token viene attivato dalla banca entro le ore 24 del giorno successivo
al ritiro da parte del titolare della stazione, previa sottoscrizione del contratto. Il token viene consegnato nello stato
di conservazione e nelle condizioni idonee all’uso determinato tra la banca e il cliente. Il cliente ha l’obbligo di
custodire e conservare il token con diligenza, separatamente dagli altri codici identificativi del servizio di INBANK,
e di servirsene appropriatamente per l’uso cui è destinato astenendosi da qualsiasi intervento sullo stesso.
CONDIZIONI ECONOMICHE
Le condizioni riportate nel presente foglio informativo includono tutti gli oneri economici posti a carico del cliente per la
prestazione del servizio.
Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente il foglio informativo.
VIRTUAL BANKING
SPESE
SPESA RILASCIO TOKEN SUCCESSIVO AL PRIMO
MANCATA RESTITUZIONE TOKEN
CANONE TRIMESTRALE / TRIMESTRALE
CANONE TRIM. TRADING / ITA SB (SENZA BOOK) /
TRIMESTRALE
CANONE TRIM. TRADING / ITA CB (CON BOOK) /
TRIMESTRALE
Trasparenza documentazione periodica inviata per posta
Trasparenza documentazione periodica in casella
bancaria
Trasparenza documentazione periodica non inviata
Trasparenza documentazione periodica inviata tramite inbank
SPESE PER PRODUZIONE ALTRA DOCUMENTAZIONE
ALLA CLIENTELA (IPOTESI DIVERSE DA QUELLE
PREVISTE DALLA NORMATIVA PSD)
SPESE PER INVIO ALTRA DOCUMENTAZIONE ALLA
CLIENTELA
CANALE ON-LINE
€ 20,00
€ 20,00
€
3,00
€
12,00
€
42,00
€
1,00
€
1,00
€
1,00
€
0,00
€ 5,00
Secondo tariffa postale in vigore
€ 0,00
ALTRE CONDIZIONI
PERIODICITÀ CANONE TRADING
TRIMESTRALE
PERIODICITÀ CANONE SERVIZIO
TRIMESTRALE
COMMISSIONI DI SERVIZIO FASTBANK HOME BANKING
RICARICHE TELEFONICHE
TIM
VODAFONE
WIND
H3G
COOPVOCE
POSTEMOBILE
MEDIASET
CANONE RAI
BOLLO ACI
BOLLETTA TELECOM
BOLLETTINI POSTALI PREMARCATO
BOLLETTINI POSTALI IN BIANCO
CARTA SERVIZI VODAFONE
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€ 0,00
€ 0,00
€ 0,00
€ 0,00
€ 0,00
€ 0,00
€ 0,00
€ 1,50
€ 1,87
€ 1,00
€ 2,50
€ 2,50
€ 0,00
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RICARICA CARTE PREPAGATE
€ 1,00
SERVIZI SMS
RICARICHE TELEFONICHE
TIM
VODAFONE
WIND
H3G
COOPVOCE
POSTEMOBILE
CANONE RAI
BOLLO ACI
RICARICA CARTE PREPAGATE
RICERCHE D’ARCHIVIO (PER OGNI DOCUMENTO)
SPESE PER FOTOCOPIE DI DOCUMENTI
PER OGNI SINGOLO DOCUMENTO
RECUPERO SPESE TELEFONICHE
€ 0,00
€ 0,00
€ 0,00
€ 0,00
€ 0,00
€ 0,00
€ 1,50
€ 1,87
€ 1,00
€ 51,70
€ 20,70
€ 50,00
RECESSO E RECLAMI
Recesso
Il contratto è a tempo indeterminato, con facoltà di ciascuna parte di recedere in qualunque momento con il preavviso
di 5 (cinque) giorni mediante comunicazione scritta. In ogni caso di recesso, sia da parte della Banca che da parte del
Cliente, la Banca è tenuta ad effettuare il Servizio per tutti i flussi pervenuti entro il giorno lavorativo precedente la data
di efficacia del recesso. Il Cliente potrà recedere dal contratto senza che ciò comporti diritto alla restituzione del
corrispettivo già versato alla Banca.
Recesso per giusta causa.
La Banca ha la facoltà di recedere senza preavviso in presenza di ipotesi di giusta causa, ivi compresi, a titolo di
semplice esempio:
cause di forza maggiore o motivi derivanti da iniziative o da eventi, riferibili alla gestione della rete di trasmissione
utilizzata, qualora l’erogazione dei servizi si rendesse impossibile od ottenibile a condizioni sostanzialmente
difformi da quelle preesistenti che la Banca riterrà opportuno non accettare. In tal caso, qualora il prezzo dei
servizi sia stato totalmente od in parte anticipato dal Cliente in ragione d’anno o frazione d’anno, egli avrà diritto
alla restituzione della quota di detto prezzo corrispondente al periodo successivo al recesso.;
il caso in cui il Cliente usi o abbia usato il servizio in violazione di quanto previsto dal contratto, nella Guida Pratica
o di una qualsiasi norma di legge o regolamentare in materia;
il caso in cui il Cliente risulti inadempiente ad una della obbligazioni previste dal presente contratto;
il caso in cui venissero risolti, per qualsiasi motivo, i contratti bancari correlati al presente contratto.
In tal caso, la Banca si riserva di dare esecuzione agli ordini impartiti anteriormente o già in corso di esecuzione al
momento del recesso.
La Banca ha il diritto di recuperare gli importi ancora dovuti, fatto salvo l’eventuale risarcimento dei danni da essa
subiti a causa di fatti imputabili al Cliente.
Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale
Il recesso dal contratto provoca la chiusura del conto, che dovrà avvenire entro il termine massimo di 30 (trenta) giorni
lavorativi dalla data di ricezione della comunicazione di recesso.
Reclami
1.In caso di controversia tra il cliente e la banca in relazione all’interpretazione o all’esecuzione del presente contratto,
il cliente, prima di adire l’Autorità Giudiziaria Ordinaria, ha la possibilità di utilizzare i seguenti strumenti di risoluzione
alternativa delle controversie:
(i) il cliente può inviare un reclamo scritto all’Ufficio Reclami della Banca, Piazza Galvani n. 4 Bologna, (fax 051
6571100) e-mail ([email protected]); l’Ufficio Reclami della banca riscontrerà la contestazione entro 30 (trenta)
giorni dal ricevimento del reclamo;
(ii) se il cliente non è soddisfatto del riscontro della banca (ovvero nel caso di mancato riscontro entro il termine di cui
sopra), prima di ricorrere al giudice il cliente può rivolgersi all’Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come
rivolgersi all’Arbitro si può consultare il sito www.arbitrobancariofinanziario.it ovvero chiedere presso le Filiali della
Banca d'Italia, oppure chiedere alla propria filiale della banca; resta comunque ferma la possibilità per il cliente e per la
banca di adire l’Autorità Giudiziaria Ordinaria, previo esperimento del procedimento di mediazione previsto dal D. Lgs.
28 del 4.3.2010 con le modalità ed i termini di cui alla L. 98/2013 che ha convertito con modifiche il D.L. 69/2013,
prima di fare ricorso all'Autorità Giudiziaria.
2. Il tentativo di mediazione sarà esperito, ai sensi e per gli effetti di quanto previsto dall’articolo 40, comma 6, del D.
Lgs. 5/2003 come modificato dal D. Lgs. 28/2010 e salvo diverso accordo tra le parti, dall’Organismo di conciliazione
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bancaria costituito dal Conciliatore Bancario Finanziario - Associazione per la soluzione delle controversie bancarie,
finanziarie e societarie – ADR iscritto al n. 3 del registro tenuto dal Ministero della Giustizia in quanto Organismo
specializzato nelle controversie bancarie e finanziarie - che dispone di una rete di conciliatori diffusa sul territorio
nazionale. Per sapere come rivolgersi al Conciliatore si può consultare il sito (www.conciliatorebancario.it).
3. Resta ferma, nei casi e limiti previsti dalle rispettive normative, la possibilità di rivolgersi all'Arbitro Bancario
Finanziario (ABF) gestito dalla Banca d'Italia (nel caso di operazioni e servizi bancari e finanziari) oppure alla Camera
di Conciliazione ed Arbitrato istituita presso la Consob (nel caso di servizi di investimento).
PRINCIPALI CLAUSOLE CONTRATTUALI
Comunicazioni in formato elettronico.
Ogni comunicazione della Banca al Cliente, su consenso espresso dello stesso, gli potrà essere inviata con pieno
effetto liberatorio attraverso il Prodotto di Home Banking sottoscritto dal Cliente.
In qualsiasi momento e per iscritto, il Cliente potrà richiedere alla Banca la variazione delle tecniche di invio delle
comunicazioni, ritornando alla modalità cartacea. In caso di richiesta di variazione delle modalità di invio la Banca
darà attuazione immediata alla richiesta, fermo restando che la Banca procederà ancora all’invio mediante formato
elettronico delle comunicazioni in corso di elaborazione al momento della richiesta.
L’accesso al Servizio è consentito solo a seguito della identificazione del Cliente. La responsabilità dell’accesso al
Servizio è esclusivamente del Cliente.Il Cliente si impegna ad utilizzare personalmente il Servizio, in base alle
istruzioni della Banca e nell’ambito del contratto
La Banca si riserva in ogni caso la facoltà di inibire l’uso del Servizio, anche senza preavviso, qualora ne riscontri
l’utilizzo improprio o difforme dalle istruzioni impartite e comunque per motivi di sicurezza.
Il Cliente dichiara di farsi carico di ogni conseguenza che potesse derivare alla Banca anche da parte di terzi a causa
dell’utilizzo del servizio.
Efficacia delle comunicazioni in formato elettronico
Le comunicazioni sono inviate nei termini previsti dai contratti cui si riferiscono o dalla vigente normativa e sono
effettuate ad ogni effetto di legge. Il Cliente prende atto che le modalità tecniche utilizzate dalla Banca consentono la
stampa o il salvataggio su supporto durevole alle comunicazioni, ed egli è tenuto a dotarsi di idonei strumenti per
procedere alla stampa o il salvataggio di tali documenti.
Il Cliente prende atto ed accetta che le comunicazioni rese disponibili in formato elettronico saranno valide ad ogni
effetto, con pieno effetto liberatorio per la Banca, e sostituiranno quelle inviate a mezzo posta ordinaria.
Per giorno di ricevimento si intende il giorno in cui è possibile la visualizzazione e consultazione delle comunicazioni
nella sezione protetta del sito Internet della Banca.
LEGENDA
User Id / codice utente
Codice che identifica univocamente ai fini dei servizi di home banking e di
corporate banking il titolare del servizio
Password
Codice di accesso ai servizi di home banking e di corporate banking
conosciuto esclusivamente dal titolare del servizio
Digipass
Dispositivo di sicurezza che genera una password OTP (one time password)
per operazioni dispositive tramite canale Internet – in uso per i servizi di
home banking e di corporate banking.
Home Banking
Complesso di operazioni bancarie che si possono eseguire da casa tramite
un terminale. L’esecuzione delle operazioni bancarie avviene con l'impiego
della telematica. La connessione dal terminale o personal computer del
cliente alla banca avviene attraverso la rete telefonica.
Corporate Banking
Il Servizio Corporate Banking Interbancario (CBI) prevede lo scambio tra
banche dei flussi dispositivi ed informativi revenienti dai rapporti delle
Banche con la propria Clientela per le operazioni di remote banking, quali, ad
esempio, disposizioni di incasso e pagamento con relativi esiti,
movimentazione di conti correnti in euro e divisa e di conti anticipi in divisa.
Banca passiva
Nei prodotti con piattaforma multibanca, banca diversa dalla banca
proponente e collegata al servizio
Banca Proponente
Nei prodotti con piattaforma multibanca, banca che offre il servizio e con la
quale l'impresa stipula il contratto
G.S.M.
Acronimo che sta per Global System for Mobile communications.
Rappresenta lo standard tecnologico più diffuso attualmente per la telefonia
mobile consentendo di effettuare trasmissioni dati in maniera digitale.
Spese per comunicazione relativa alla Spese per invio periodico di documenti di sintesi o di comunicazioni per
variazione o modifiche condizioni economiche/contrattuali
trasparenza bancaria
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