Cash Management per aziende

ab
UBS Cash Management per aziende.
Conoscere e gestire la liquidità.
Sommario
Traffico dei pagamenti e gestione della liquidità su misura
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A livello nazionale e internazionale
Cash management con fulcro in Svizzera
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Servizi globali
Cash management Svizzera/Europa
Cash management Svizzera/Mondo
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Una soluzione unica come unica è la vostra azienda
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I principali vantaggi in breve
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Flessibilità e personalizzazione.
Traffico dei pagamenti e gestione della liquidità su misura.
Per impostare in modo ottimale il cash management della vostra azienda in Svizzera dovete sapere
esattamente l’entità della liquidità che detenete.
In questo vi può aiutare una soluzione di cash
management che soddisfi i vostri bisogni e che vi
fornisca un sistema efficiente per controllare e
gestire i vostri flussi di denaro nazionali ed internazionali.
Soluzioni a 360 gradi per ogni esigenza
UBS vi offre soluzioni complete, flessibili e trasparenti per le vostre operazioni in Svizzera e all’estero.
Istituto finanziario svizzero leader e partner ideale
per gli affari in Europa e nel mondo, UBS è in grado
di rispondere efficacemente a ogni vostro bisogno
relativo alla liquidità accompagnandovi passo per
passo, dalla panoramica delle posizioni alla movimentazione, dagli investimenti all’integrazione dei
sistemi.
Cash management UBS in sintesi
Panoramica cash
Movimentazione cash
Investimenti cash
Grazie a un reporting dettagliato disponete, in qualsiasi
momento, di una visione
completa delle vostre transazioni e siete sempre al corrente dell’entità dei saldi di ogni
vostro singolo conto.
Avvalendovi di diverse soluzioni siete in grado di disporre in
modo efficace del vostro
denaro in entrata e in uscita,
all’interno e all’esterno della
Svizzera.
Collocate in modo mirato la
liquidità in eccesso non
destinata ad altre necessità,
seguendo i consigli professionali dei nostri esperti, in base
ai vostri fabbisogni.
Integrazione sistemi
Interfacciate in modo semplice e sicuro con UBS i vostri sistemi
di contabilità e gestione della tesoreria.
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Per amministrare con efficienza il vostro denaro.
A livello nazionale e internazionale.
Che la vostra azienda sia orientata verso l’estero piuttosto che verso la Svizzera, UBS vi propone un’ampia
gamma di prodotti per un cash management semplice ed efficiente. Scegliendo accuratamente dal nostro
ventaglio di possibilità, confezioniamo per voi la soluzione più idonea per la panoramica cash, la movimentazione cash, gli investimenti cash e l’integrazione dei sistemi. L’offerta risponde perfettamente alle esigenze,
agli obiettivi, alle infrastrutture e ai processi della vostra azienda. La base per un’esecuzione trasparente delle
vostre transazioni commerciali, dei pagamenti e degli investimenti è rappresentata dal Conto corrente UBS.
La vostra azienda vanta uno sviluppo dinamico e,
oltre alle relazioni commerciali in Svizzera, intrattiene diversi contatti in Europa. Nell’area UE vi
avvalete regolarmente di determinati fornitori.
Avete bisogno di una soluzione di cash
management che offra una grande
flessibilità e delle procedure quanto
più semplici possibili a basso
costo per la gestione del
traffico dei pagamenti
Cash management
a livello europeo.
Svizzera/Europa
La vostra azienda, con sede in Svizzera
e succursali in tutto il mondo, opera a
livello internazionale. Vi serve quindi
un accesso alla liquidità
anche all’estero.
Cash management
Svizzera/Mondo
Cash management con fulcro in Svizzera
Basata in Svizzera, a proprio agio all’estero: la vostra attività si concentra sul mercato domestico,
talvolta però dovete eseguire dei bonifici internazionali. Per voi è importante che i processi siano rapidi
ed efficienti e avvengano in collaborazione con un istituto finanziario affidabile.
Cash management
con fulcro in Svizzera.
La vostra attività è orientata principalmente al mercato svizzero. Capita però che dobbiate eseguire
dei bonifici internazionali. Desiderate che i processi
avvengano con rapidità ed efficienza, avvalendovi
della collaborazione di un istituto finanziario affidabile.
Panoramica cash:
una visione d’insieme, in tempo reale,
dei vostri conti e delle vostre transazioni.
UBS vi fornisce, in diverse forme, informazioni dettagliate su conti e transazioni per le vostre necessità
contabili e di gestione della tesoreria. Mediante UBS
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Cash Reporting potete verificare insieme a UBS le
vostre operazioni commerciali, analizzandole in
modo trasparente, funzionale e tempestivo. L’ampio
spettro di comunicazioni contenute nei nostri report,
su carta o in formato elettronico, costituiscono una
preziosa fonte su cui basare le riconciliazioni della
vostra contabilità e le decisioni in merito al cash
management. La reportistica elettronica vi permette
di ricevere senza ritardi tutte le informazioni che
riguardano i vostri conti, indipendentemente dal
prodotto elettronico utilizzato, durante il giorno
(intraday) o a fine giornata (end of day). UBS vi
fornisce una panoramica cash esauriente anche dei
vostri conti presso banche terze.
Movimentazione cash:
traffico dei pagamenti all’insegna
della semplicità.
L’elemento fondamentale di ogni cash management
è assicurare un traffico fluido dei pagamenti. Le
aziende non sono un insieme omogeneo, ognuna ha
processi interni specifici e infrastrutture particolari
che la distinguono da tutte le altre. Diverse sono
anche le esigenze relative alle operazioni di pagamento. Per questo motivo non vi offriamo soluzioni
standardizzate. Per gestire i flussi in entrata e in
uscita mettiamo a vostra disposizione una serie
completa di prodotti e servizi per la Svizzera e per
l’estero. In qualità di banca internazionale potete
usufruire delle nostre condizioni estremamente
vantaggiose applicate anche a un volume ridotto
di operazioni – in particolare nell’area EURO (Single
Euro Payments Area, SEPA) – e approfittare del
nostro network mondiale che si estende a oltre
150 banche partner.
Potete trasmetterci in qualsiasi momento i vostri
ordini singoli, collettivi e permanenti così come i
vostri ordini per il pagamento di salari/stipendi in
Svizzera e all’estero utilizzando i formati abituali
avvalendovi dei nostri canali elettronici dall’elevato
standard di sicurezza. Eseguiamo i vostri ordini in
modo affidabile e puntuale.
Agevoliamo l’incasso dei vostri crediti con sistemi di
addebitamento diretto (ad es. LSV+ e BDD), conteggi
tramite polizze di versamento (ad es. PVBR) e fatturazioni elettroniche (e-fatture), assicurandovi l’accredito
immediato dei flussi in entrata.
Oltre ai prodotti elettronici per il traffico dei pagamenti, la nostra proposta comprende anche una
pratica modulistica (UBS easy, UBS easy international,
UBS global) e un servizio di carte di credito/Maestro
rispondente alle vostre esigenze.
Integrazione dei sistemi:
allacciamento IT ai vostri sistemi di contabilità
e gestione della tesoreria.
Da un lato la contabilità della vostra azienda,
dall’altro UBS e le banche terze. Per interfacciare i
vostri sistemi di contabilità e gestione della tesoreria
direttamente con i sistemi UBS vi offriamo delle
soluzioni valide e sicure «system to system».
I vostri vantaggi:
• consultazione automatica dell’intera panoramica
cash
• gestione professionale della vostra movimentazione
cash
• contenimento dei costi grazie all’automatizzazione
delle procedure di routine
• possibilità di errore ridotte al minimo
UBS e-banking: importazione ed esportazione
manuale di dati.
UBS KeyDirect: interfaccia diretta per il traffico dei
pagamenti e il reporting sulla liquidità nei vostri
sistemi di contabilità e gestione della tesoreria;
collegamento sicuro con UBS e con le altre banche
partner (multibanking).
UBS KeyLink: software per gestire i vostri pagamenti
in Svizzera e all’estero tramite UBS e banche partner
(multibanking) con la massima trasparenza e per
l’attivazione e la conferma di transazioni FX presso
UBS.
Investimenti cash:
piazzamenti in diverse forme e durate.
UBS vi affianca nella vostra attività d’investimento
tenendo conto delle vostre esigenze specifiche. In
funzione delle vostre disponibilità cash vi consigliamo
in merito alle possibilità di collocamento più opportune in investimenti con diverse caratteristiche e
durate. I nostri specialisti sono a vostra disposizione
per indicarvi le formule migliori.
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Per un successo internazionale.
Servizi globali.
Accanto alla nostra offerta di cash management
con fulcro in Svizzera proponiamo anche un pacchetto su misura per i vostri affari in Europa e nel mondo.
Quale istituto finanziario globale e banca leader in
Svizzera partecipiamo attivamente allo sviluppo del
traffico dei pagamenti a livello europeo e internazionale. Approfittate dei nostri servizi personalizzati e
delle molteplici possibilità per trasferire il vostro
denaro al beneficiario in modo sicuro, rapido e
conveniente.
evitare, del tutto o in parte, di aprire delle relazioni
bancarie sul posto. Allo stesso tempo disponete
direttamente degli incassi realizzati nell’UE e nel SEE.
Tutto questo a prezzi convenienti e a una velocità
ancora più elevata di quanto sia possibile con la
maggior parte degli altri offerenti.
Cash management Svizzera/Europa
Cash management Svizzera/Mondo
Avete un’azienda dinamica con una vasta clientela in
Europa. Vi avvalete di alcuni fornitori di servizi nell’UE
e nel SEE. Avete bisogno di una soluzione di cash
management che offra ampia flessibilità e procedure
quanto più semplici possibili a bassi costi nel traffico
dei pagamenti a livello europeo.
Se la vostra azienda ha sede in Svizzera ma ha
vocazione internazionale, avete la possibilità con UBS
di amministrare le vostre liquidità presso le banche
terze necessarie a livello locale, concentrando però
l’essenziale in Svizzera.
Traffico dei pagamenti SEPA
Il traffico dei pagamenti in euro è una delle competenze di base di UBS. Infatti UBS è socio fondatore
dell’European Payments Council, responsabile per lo
sviluppo della SEPA (Single Euro Payments Area).
Da gennaio 2008 la SEPA rappresenta uno spazio
unitario per i pagamenti in euro che diventano così
più semplici e meno costosi. In UBS avete un’agevolazione supplementare, in quanto gli ordini di pagamento impartiti puntualmente vengono trasmessi lo
stesso giorno anche in caso di cambio valutario.
Per i pagamenti urgenti in euro o in un’altra moneta
vi offriamo ulteriori prodotti collaudati con ottimi
risultati, che consentono orari di accettazione
flessibili.
Accesso diretto all’UE e al SEE
Semplificate il cash management nell’ambito dei
vostri rapporti commerciali con aziende nell’UE e nel
SEE, effettuando comodamente dalla Svizzera i
pagamenti elettronici in euro, in entrata e in uscita,
mediante conti in valuta estera. Così facendo potete
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Senza dimenticare che utilizzando per le vostre
operazioni all’estero i conti UBS in Svizzera beneficiate di tutte le prestazioni accessorie.
Traffico dei pagamenti all’estero
Desiderate effettuare pagamenti al di fuori della
Svizzera in modo sicuro, rapido e conveniente? UBS vi
spalanca le porte del mondo. Vi offriamo una vasta
gamma di servizi efficienti per l’insieme dei vostri
pagamenti in entrata e in uscita in tutte le monete
negoziabili. Il nostro network internazionale composto da oltre 150 banche partner, il collegamento
diretto ai principali sistemi di clearing, il nostro solido
know-how e la nostra profonda esperienza vi
garantiscono un’esecuzione affidabile e celere.
Inoltre, a differenza di molti altri istituti finanziari,
contabilizziamo gli accrediti sul vostro conto con la
massima celerità (senza slittamenti di valuta). Ciò
significa che potete disporre tempestivamente del
denaro e decidere se investirlo a breve o a lungo
termine.
Soluzioni multibanking
Avete bisogno di informazioni sui vostri conti presso
banche terze o volete trasmettere ordini di pagamento a debito di tali conti? Con UBS Multibanking
Services potete consultare liberamente i conti che
detenete presso altre banche, avendo in tal modo
quotidianamente una visione complessiva della
liquidità sui vostri conti in qualunque parte del
mondo. Grazie ad accordi di cooperazione sottoscritti
con numerosi istituti bancari vi offriamo inoltre la
possibilità di effettuare le vostre operazioni cash
tramite tali conti. Per disporre dell’accesso potete
scegliere tra due modalità: un’interfaccia integrata
nei vostri sistemi di contabilità e gestione della
tesoreria mediante UBS KeyDirect oppure un apposito sistema di gestione della tesoreria, UBS KeyLink,
creato da UBS e basato su Internet.
In conclusione
La quota preponderante del vostro denaro resta su
conti UBS in Svizzera, ciò vi permette di usufruire di
soluzioni complete e flessibili per la gestione della
liquidità all’interno del vostro gruppo aziendale.
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Chiarire e agire.
Una soluzione unica come unica è la vostra azienda.
Specialisti in materia come chiave del successo.
Traffico dei pagamenti e procedure d’incasso, canali
elettronici e amministrazione della liquidità (dalla
panoramica e dalla movimentazione agli investimenti
e all’integrazione dei sistemi): il complesso delle fasi
che riguardano il cash management viene modulato
in funzione dei vostri obiettivi e delle condizioni
quadro della vostra azienda.
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Ogni cliente ha esigenze specifiche. Per rispondere in
modo mirato UBS mette a vostra disposizione, oltre
al consulente che resta comunque il vostro interlocutore diretto per tutte le operazioni bancarie, un team
di specialisti esperti nei vari campi in cui desiderate
muovervi (ad es. e-consulting o investimenti).
Dopo aver verificato insieme la vostra situazione
personale, elaboriamo per voi una proposta su misura
che comprende gli elementi più idonei a soddisfare
le vostre necessità. Nella definizione di una soluzione
efficiente di cash management consideriamo tutti gli
aspetti che ritenete fondamentali a questo scopo.
Siamo alla costante ricerca di nuove possibilità
che permettano di aumentare ulteriormente l’elevato
livello qualitativo dei nostri servizi. Traendo utili
indicazioni da un’attenta osservazione del mercato e
dai vostri feedback adeguiamo costantemente le
nostre prestazioni all’evoluzione e ai cambiamenti
delle vostre esigenze, nell’intento di essere per voi un
partner competente e affidabile anche in futuro.
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Passo dopo passo con UBS.
I principali vantaggi in breve.
• Assistenza e consulenza professionali sul tema del
cash management per le aziende
• Possibilità di concentrare la liquidità in un solo
luogo
• Soluzioni integrali personalizzate per la gestione
della liquidità: panoramica cash, movimentazione
cash, investimenti cash e integrazione dei sistemi
• Reportistica dettagliata ad uso del cliente
• Accrediti sul vostro conto nei tempi più rapidi
possibile
• Massima praticità degli orari di accettazione dei
pagamenti in uscita
Il vostro consulente o UBS Service Line PMI
(0844 853 003) sono a vostra disposizione
per qualunque chiarimento o quesito.
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• Allacciamento elettronico dei vostri sistemi di
contabilità e gestione della tesoreria
• Risorse tecnologiche all’avanguardia
• Ottimo rapporto prezzo/prestazione
UBS SA
Casella postale
CH-8098 Zurigo
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