servizi banca_finfo pronti termine 01 10
Transcript
servizi banca_finfo pronti termine 01 10
Gennaio 2010 FOGLIO INFORMATIVO PRONTI CONTRO TERMINE Banca Esperia S.p.A., Sede Legale: Via Filodrammatici, 5 - 20121 Milano - Capitale Sociale Euro 13.000.000 i.v. - Iscritta all'Albo delle Banche al n. 3183 e capogruppo del Gruppo Bancario Banca Esperia, iscritto all’albo dei Gruppi Bancari - Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi - Iscritto nel Registro delle Imprese di Milano al n. 13196030152 - Codice Fiscale e Partita IVA n. 13196030152 - – Ufficio per le relazioni con la clientela: Funzione Compliance – Via Filodrammatici 5 – 20121 Milano tel. 02/88219278/963 fax 02 88219300 indirizzo email: [email protected] - Codice ABI 3183. Sito web: www.bancaesperia.com CARATTERISTICHE E RISCHI TIPICI Struttura e funzione economica Mediante l’operazione di pronti contro termine la Banca vende a pronti al cliente una determinata quantità di strumenti finanziari e, contemporaneamente, si obbliga a riacquistare a termine la stessa quantità di strumenti finanziari ad un prezzo predeterminato. Il prezzo di vendita a pronti è determinato in base al valore dello strumento finanziario sottostante eventualmente maggiorato del rateo della cedola in corso; il prezzo di riacquisto a termine è determinato in base al prezzo di vendita maggiorato del tasso di interesse concordato fra Banca e cliente. Il rendimento che il cliente ottiene dall’operazione di pronti contro termine è costituito dalla differenza tra il prezzo ricevuto dal cliente nella vendita a termine e il prezzo pagato dal medesimo nell’acquisto a pronti. Su tale rendimento è applicata una tassazione alla fonte con un'aliquota del 12,5%. Principali rischi (generali e specifici) (Rischi generali) - I rischi generali delle singole operazioni sono evidenziati al cliente nel Documento sui Rischi Generali degli Investimenti in Strumenti Finanziari” ricevuto dal Cliente all’atto dell’apertura del conto corrente e del dossier titoli collegato al servizio, e/o inserito del “Documento Informativo relativo alla prestazione dei Servizi di Investimento rivolto ai Clienti e potenziali Clienti al Dettaglio ovvero Professionali di Banca Esperia S.p.A.”. (Rischi specifici) - Il Cliente sostiene, in aggiunta ai predetti rischi generali, i seguenti rischi specifici: - l’operazione viene effettuata in contropartita diretta con la Banca fuori dai mercati regolamentati e non è smobilizzabile prima della scadenza; - gli strumenti finanziari oggetto dell’operazione restano in proprietà del Cliente sino alla scadenza della data fissata per la vendita a termine; - in caso di insolvenza o assoggettamento di Banca Esperia S.p.A a procedura concorsuale, la stessa Banca non potrà adempiere all’obbligo di riacquisto dei titoli a termine; - le operazioni non costituiscono forma di deposito bancario e non godono quindi delle tutele previste dal Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi, ferme le tutele esistenti per le operazioni di investimento; - in caso di insolvenza delle controparti emittenti gli strumenti finanziari sottostanti all’operazione di pronti contro termine, la Banca garantisce comunque il pagamento a termine del prezzo a pronti capitalizzato al tasso di interesse convenuto. CONDIZIONI ECONOMICHE Condizioni economiche dell’operazione (allegato alle, e disciplinato dalle, condizioni generali) Durata Da concordare con il cliente Importo Nominale Da concordare con il cliente Tasso pct concordato annuo netto Da concordare con il cliente in funzione della durata, del sottostante e delle condizioni di mercato Sottostante: Spese richieste per copia del contratto Costo domiciliazione corrispondenza € 0,00 € 50,00 per esemplare contrattuale firmato Gennaio 2010 Reclami e mezzi di risoluzione stragiudiziale delle controversie I reclami vanno inviati all’Ufficio Reclami della Banca all’indirizzo Funzione Compliance -Via Filodrammatici, 5 – 20121 Milano, che risponde entro 30 giorni dal ricevimento. Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro 30 giorni, prima di ricorrere al giudice può attivare i seguenti rimedi per la risoluzione stragiudiziale delle controversie eventualmente insorte tra Banca e cliente nella prestazione dei servizi bancari e finanziari di cui al contratto stipulato: - Ombudsman-Giurì bancario: collegio costituito presso il Conciliatore Bancario Finanziario (sede di Roma) cui il Cliente può ricorrere gratuitamente contro il rigetto o il mancato riscontro di reclamo presentato alla Banca. Il Collegio è competente , ai fini dei servizi bancari e finanziari, per le sole controversie riguardanti i bonifici trasfrontalieri per un valore massimo di € 50.000. Non occorre l’adesione della Banca alla procedura. Maggiori informazioni sono reperibili sul sito http://www.conciliatorebancario.it/; - Conciliazione: esperto indipendente costituito dal Conciliatore Bancario Finanziario operante a livello provinciale in tutta Italia. Il Cliente può ricorrervi, con tariffe pre-determinate, senza necessità di preventivo reclamo e senza limiti di valore. L’adesione della Banca alla procedura è necessaria. Maggiori informazioni sono reperibili sul sito web sopra indicato; - Arbitrato: giudice privato operante in tutta Italia che emette una decisione con valore di sentenza, su qualunque questione senza necessità di preventivo reclamo e senza limiti di valore. L’adesione della Banca alla procedura è necessaria. Maggiori informazioni sono reperibili sul sito web sopra indicato; - Arbitrato Bancario Finanziario: Collegio operante su tutto il territorio presso tre sedi (Milano, Roma, Napoli) con competenza provinciale, cui il Cliente può ricorrere, con versamento di un contributo di € 20, contro il rigetto o il mancato riscontro di reclamo presentato alla Banca, su qualunque tematica rilevante nell’ambito dei servizi bancari e finanziari, fino a € 100.000 per risarcimenti economici, senza limiti di valore per l’accertamento di diritti, obblighi e facoltà. Non occorre l’adesione della Banca alla procedura. Maggiori informazioni sono reperibili sul sito http://www.arbitrobancariofinanziario.it/. Nella prestazione dei servizi di negoziazione, esecuzione di ordini per conto dei Clienti, collocamento, ricezione e trasmissione di ordini e consulenza in materia di investimenti di cui al presente contratto, il Cliente può ricorrere, oltre che all’Ombudsman-Giurì bancario, all’Arbitrato ed all’Arbitrato Bancario Finanziario nelle stesse forme e con gli stessi limiti di valore, anche alla Camera di Conciliazione e Arbitrato (in base al Regolamento di attuazione del decreto legislativo 8 ottobre 2007, n. 179, concernente la Camera di conciliazione e di arbitrato presso la Consob e le relative procedure, adottato dalla Consob con delibera n. 16763 del 29 dicembre 2008). LEGENDA DELLE PRINCIPALI NOZIONI DELL’OPERAZIONE Importo nominale Importo sulla base del quale vengono calcolati l’importo a pronti che il cliente deve pagare per l’acquisto del titolo sottostante il pronti termine e l’importo che il cliente riceve alla scadenza del contratto quando vende il titolo sottostante alla Banca Durata dell’operazione Intervallo temporale che intercorre tra l’acquisto a pronti e la vendita a termine del titolo sottostante l’operazione di pronti termine Tasso concordato netto annuo Rendimento netto (cioè al netto di spese, bolli, imposte, etc.) calcolato su base annua che il cliente percepisce dall’operazione di pronti termine Strumento finanziario sottostante Strumento finanziario sottostante l’operazione di pronti termine e oggetto dell’acquisto a pronti e della vendita a termine da parte del cliente