Manuale operativo Bapr Mobile

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Rubrica
Manuale Operativo Bapr Mobile - Edizione n. 1
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2.
Premessa
Il presente documento descrive le funzionalità inerenti il servizio di Mobile Banking che permette
di usufruire in mobilità delle principali funzioni bancarie e di trading online, informative e
dispositive, attraverso l’utilizzo di uno smartphone o di un tablet.
La sua impostazione (capitoli, paragrafi e sottoparagrafi) rispetta la logica dei menu e sottomenu
previsti dal servizio in parola.
Si precisa che le funzioni bancarie dettagliate nel documento sono ovviamente correlate e
disponibili in funzione della tipologia di prodotto contrattualizzato con la Banca e del profilo scelto
dal Cliente (Base, Trading, ecc).
Per maggiori informazioni sull’operatività del contratto, è possibile contattare il numero verde o
rivolgersi alla filiale presso la quale è stato aperto il rapporto di Internet Banking.
3.
Come accedere al servizio
L’accesso al servizio richiede l’installazione sullo smartphone o sul tablet dell’APP della Banca
denominata “Bapr Mobile”.
L’APP
può essere scaricata, gratuitamente, dall’Apple Store, per i supporti Apple, o dal Play
Store per supporti con applicativo Android.
Per accedere al servizio Mobile occorre utilizzare le medesime credenziali (identificativo utente e
password) usate per il servizio di Internet Banking (Bapr Online) fruibile da PC.
Qualora, invece, l’utente stia effettuando il primo accesso direttamente sull’applicazione mobile,
occorre inserire le credenziali “Codice ID” e la “Password” (5 cifre) contenuta nella busta pin
ricevuta dalla Filiale. Una volta cliccato sul tasto
, il sistema chiede di
personalizzare la password di accesso che l’utente dovrà scegliere e utilizzare d’ora in poi per i
successivi accessi.
La password ha una validità temporale di 90 giorni, alla scadenza il sistema ne chiederà la
variazione.
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Si precisa che la password modificata sul Mobile è valida anche per l’accesso al servizio di Internet
Banking da PC.
4.
Assistenza, Numeri Utili e ricerca Filiali
Cliccando sulla sezione
è possibile visualizzare i recapiti per l’assistenza
(Numero verde – indirizzo e-mail), cliccabili al fine di innescare direttamente la chiamata telefonica
o la predisposizione di un messaggio e-mail. I numeri utili necessitano in caso di furto o
smarrimento di carte bancomat o di credito.
consente di visualizzare la lista delle Filiali della Banca nonché di
La sezione
individuare la filiale più vicina all’utente mediante rilevazione GPS.
5.
Lettura dei messaggi “Inbox”
La Banca spesso utilizza dei messaggi per comunicare con la clientela titolare di rapporti di internet
banking.
Tali messaggi, denominati “Inbox”, possono essere inviati all’utente:
 per segnalare operazioni dispositive non andate a buon fine: in tal caso l’utente viene informato
dell’esito negativo dell’operazione precedentemente disposta tramite canale Online;
 per informarlo in merito ad implementazioni e/o variazioni nella funzionalità del servizio,
ovvero su importanti notizie riguardanti la Banca stessa e/o il Gruppo bancario.
Tali messaggi, a lettura obbligatoria, necessitano della presa visione del messaggio prima di
accedere al Servizio; ciò avviene apponendo un flag nell’apposito campo “Dichiarazione di presa
visione”.
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L’utente visualizza tali messaggi in fase di accesso al servizio, dopo l’inserimento delle credenziali
di accesso:
Dopo aver valorizzato la presa visione e confermato con il pulsante “CHIUDI” viene consentito
l’accesso al servizio.
6.
Come autorizzare le disposizioni
Ogni disposizione (es. bonifico, giroconto, ricarica telefonica, etc.) inserita dall’utente deve essere
dallo stesso autorizzata per poter essere presa in carico dalla Banca. L’autorizzazione avviene con la
medesime funzionalità associata al rapporto di internet banking (token o secure call):
1. Token: il codice generato dal token dovrà essere
utilizzato ogni volta che il sistema chiede di inserire
la password dispositiva.
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2. Secure Call: occorre chiamare il numero verde e digitare sulla tastiera del telefono cellulare
il codice di quattro cifre, seguendo le indicazioni della voce guida (l’ordine progressivo
numerico indica gli step da seguire per autorizzare la disposizione).
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Ogni maschera dispositiva, in caso d’errore, riporta nella parte superiore l’evidenza delle
inesattezze e/o mancanze di dati obbligatori non inseriti, con esplicita indicazione dell’errore
bloccante e relativo dettaglio (di seguito alcuni esempi).
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7.
Sezione “Conti Online”
La sezione “Conti Online” contiene l’elenco dei rapporti
collegati al servizio di internet banking (conti correnti, conti
in divisa, depositi a risparmio).
In presenza di più rapporti in elenco, dopo aver selezionato il
rapporto vengono evidenziate le funzioni operative
(informative e dispositive) consentite in base al profilo
contrattuale.
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Saldo
Viene esposto il Saldo “contabile” e “disponibile” con
la sottostante evidenza degli inerenti dettagli
(indisponibilità assegni, somme prenotate ..).
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7.2
Lista movimenti
In funzione del rapporto selezionato
visualizzata la lista dei movimenti.
viene
Per ottenere il dettaglio della singola operazione
basta cliccare sul movimento presente nella lista.
Cliccando sul pulsante “Ricerca” è possibile personalizzare l’intervallo di periodo interessato.
Inoltre, è possibile scaricare l’intera lista dei movimenti in formato PDF o in formato Excel tramite
gli appositi link
o
.
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7.3
Lista bonifici
Viene mostrato l’elenco dei bonifici disposti dall’utente
mediante il servizio di internet banking.
E’ possibile ricercare delle disposizioni di bonifico effettuate
in un determinato periodo temporale impostando la data di
inizio e fine periodo e cliccando sul tasto “Cerca”.
7.4
Bonifico
Attraverso questa sezione l’utente può disporre dei bonifici
all’interno dell’area SEPA. Non è consentito tramite il
canale “mobile” disporre bonifici periodici, di
ristrutturazione edilizia e di risparmio energetico.
I campi obbligatori da inserire sono:
 nome e cognome del beneficiario;
 CAP, comune e provincia del beneficiario;
 coordinate IBAN del beneficiario;
 indicazione dell’ordinante;
 importo.
Per le disposizioni verso Paesi dell’Area SEPA (ad
eccezione dell’Italia) è obbligatorio anche il campo BIC
(swift).
Attraverso il campo “Seleziona beneficiario da lista” è
possibile richiamare i dati del beneficiario presenti nella Rubrica dell’utente.
L’inserimento del bonifico deve essere autorizzato mediante la funzionalità in uso (token o secure
call). A conferma dell’operazione appare il messaggio: “Bonifico inserito correttamente” e sarà
possibile scaricare, mediante l’apposito link, la ricevuta di dettaglio in formato PDF.
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7.5
Giroconto
E’ la funzione che permette il trasferimento di somme da un
conto ad un altro, entrambi collegati allo stesso contratto di
Bapr Online.
E’ sufficiente selezionare i rapporti di addebito ed accredito
dall’apposito elenco ed inserire i dati del Giroconto, tra
questi solo l’importo è obbligatorio.
Dopo aver verificato la correttezza dei dati immessi nella
mappa riepilogativa, occorre procedere con l’autorizzazione
della disposizione, secondo la modalità in uso (token o
secure call).
7.6
Ricarica telefonica
E’ la funzione che consente di eseguire ricariche
telefoniche indicando il gestore della telefonia
(“Operatore”) e il numero di telefono.
E’, inoltre, possibile richiamare i numeri di cellulare
dalla Rubrica Contatti, nella quale sono stati salvati in
automatico dal sistema in occasione di ricariche
telefoniche precedenti.
Nella maschera successiva viene richiesto di
selezionare nel menù a tendina l’importo della ricarica
tra le diverse opzioni.
Dopo aver verificato la correttezza dei dati immessi
nella mappa riepilogativa, occorre autorizzare la
disposizione inserita secondo la funzionalità in uso (token o secure call).
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7.7
Mav / Rav
E’ la funzione che permette il pagamento di MAV
(pagamenti Mediante Avviso) e RAV (Ruoli mediante
Avviso).
Il MAV è un bollettino particolarmente adatto ai soggetti
che devono incassare somme frazionate (es. quote
condominiali, rate scolastiche, etc.) e viene generalmente
emesso da enti pubblici quali scuole, amministrazioni
locali, comuni, ma anche da condomini e società
finanziarie che gestiscono il credito al consumo.
Il RAV è un bollettino utilizzato dai concessionari che
trattano la riscossione di somme iscritte a ruolo (es. le
sanzioni per violazioni del codice della strada, le tasse
sulle concessioni governative o sulla nettezza urbana,
l'iscrizione agli albi professionali etc.).
E’ necessario indicare la tipologia di pagamento
attraverso il menu a tendina ed i relativi dati di identificazione.
Dopo aver verificato la correttezza dei dati immessi nella mappa riepilogativa, occorre autorizzare
la disposizione inserita mediante la funzionalità in uso (token o secure call).
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Ricarica Carta EURA
Consente di ricaricare una carta EURA selezionando il conto corrente di regolamento e digitando
nell’apposito campo il numero della carta da ricaricare.
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Nella maschera successiva viene richiesto di indicare
l’importo della ricarica.
Dopo aver verificato la correttezza dei dati immessi
nella mappa riepilogativa, occorre autorizzare la
disposizione inserita secondo la funzionalità in uso
(token o secure call).
7.9
Bollettini postali
E’ la funzione che consente di pagare bollettini postali di tipo “bianco” e “premarcato”. Il servizio
richiede l’indicazione del conto corrente di accredito, del numero del bollettino e dell’importo.
Inoltre, per pagare i bollettini premarcati è
possibile utilizzare la fotocamera del proprio
smartphone semplicemente inquadrando il codice
datamatrix (se presente sul bollettino) che in
automatico recupererà i dati del pagamento.
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Cliccando sull’immagine del codice datamatrix si apre in automatico la fotocamera dello
smartphone.
Occorre, pertanto, inquadrare con la fotocamera il codice datamatrix presente sul bollettino e
attendere che il sistema riconosca il codice e carichi i dati del bollettino:
I dati del bollettino vengono caricati in automatico dal servizio:
Occorre indicare nella mappa successiva i dati del soggetto
che esegue il pagamento:
Dopo aver verificato la correttezza dei dati immessi nella mappa riepilogativa, occorre autorizzare
la disposizione inserita secondo la funzionalità in uso (token o secure call).
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8.
Sezione “Carte”
In tale sezione è possibile visualizzare l’elenco delle carte
di credito, delle carte bancomat e delle carte EURA
ricaricabili collegate al rapporto di internet banking.
Cliccando in corrispondenza di ogni carta presente in elenco è
possibile visualizzare in dettaglio gli elementi che la
contraddistinguono (i massimali, il circuito utilizzato, la data di
consegna, la data di scadenza, il saldo delle carte ricaricabili,
ecc).
Per le carte bancomat è possibile visualizzare anche i
movimenti.
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9.
Sezione “Deposito titoli”
Il comparto consente la visualizzazione della posizione del Cliente per quanto concerne l’ambito
patrimoniale (“Deposito Titoli”, “Fondi e Sicav”, “Gestioni Patrimoniali”) e l’inserimento di ordini
di compravendita titoli.
Per ciascun dossier selezionato, il programma mostra
le funzioni informative:
9.1
Elenco ordini
Viene visualizzato l’elenco degli ordini di compravendita
inseriti; è inoltre possibile effettuare ricerche attraverso
l’utilizzo di specifici filtri.
Tra i parametri di ricerca previsti vi è lo stato dell’ordine e
l’intervallo temporale.
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Dall’elenco è possibile accedere al dettaglio completo del singolo ordine.
Inoltre, si può procedere nella Revoca di singole disposizioni nel caso non fosse ancora eseguito.
L’operazione di revoca deve essere autorizzata mediante la funzionalità in uso (token o secure call).
9.2
Posizione titoli
Viene esposta la situazione complessiva della posizione
dell’utente in relazione al Dossier Titoli selezionato. La
visualizzazione è suddivisa per tipologia di strumenti
finanziari.
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E’, inoltre, possibile scaricare la posizione titoli in formato PDF tramite apposito link
.
Cliccando sul pulsante
l’utente visualizza tutti i movimenti relativi al
dossier titoli. Inoltre, cliccando sul singolo movimento è possibile visualizzare il relativo dettaglio.
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Dall’elenco dei titoli è possibile accedere al dettaglio completo del singolo titolo cliccando sulla
denominazione.
Per le categorie di strumenti finanziari abilitate alla negoziazione, in fondo al dettaglio sono
presenti le due opzioni di compra e vendi.
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9.3
Conti di regolamento
In questa sezione è possibile controllare gli estremi del rapporto di conto corrente di regolamento
sul quale è appoggiato il dossier titoli e riscontrarne la relativa disponibilità.
9.4
Posizione fondi
Viene visualizzata in dettaglio la posizione di investimenti in Fondi in relazione al Dossier titoli
selezionato.
E’ possibile scaricare la posizione fondi in formato PDF tramite apposito link
.
Cliccando sul singolo Fondo è possibile entrare nel dettaglio degli specifici valori.
Per quanto riguarda le tipologie di Fondi che prevedono l’investimento in PAC (Piani di Accumulo
di Capitale, ovvero investimenti a rate che prevedono versamenti con cadenza periodica) è presente
specifico tasto “PAC” che permette di entrare nel dettaglio del Piano di accumulo.
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9.5
Trading
Questa sezione contiene le funzionalità informative e
dispositive relative alla compravendita di titoli e
consultazione degli strumenti su mercati finanziari.
9.6
Ricerca titoli
La funzionalità consente di effettuare una ricerca di Titoli,
impostando specifici parametri e filtri per indirizzare e
semplificare la selezione.
In particolare si può scegliere
la
“Tipologia”
dello
strumento finanziario, il
“Mercato” ed indicare la
denominazione o il codice
ISIN.
Dall’elenco dei Titoli risultanti dalla ricerca effettuata, è possibile accedere al dettaglio completo di
un singolo titolo (quotazione ed altri dati di riferimento) cliccando sulla denominazione dello stesso.
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Dalla schermata di dettaglio del Titolo, per i profili e gli strumenti
finanziari che lo consentono, è possibile procedere con le funzioni di
“Compra” e “Vendi”, relative appunto all’inserimento di ordini di
compravendita.
Per quanto riguarda gli ordini di compravendita titoli, dopo aver
selezionato il dossier ed inserito i parametri e i valori desiderati, si
potrà procedere con l’inserimento dell’ordine dopo aver verificato i
dati di riepilogo.
Dopo aver verificato la correttezza dei dati immessi nella mappa
riepilogativa, è necessario autorizzare la disposizione secondo la
funzionalità in uso (token o secure call).
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9.7
Migliori / Peggiori
Questa sezione consente di visualizzare in una tabella di
riepilogo i cinque migliori e peggiori titoli con i relativi
valori e variazioni percentuali.
9.8
Indici principali
Questa funzione permette di visualizzare l’elenco dei
principali Indici relativi ai mercati finanziari internazionali
con i valori di riferimento.
Cliccando sulle
singole
denominazioni si
apre il dettaglio
del singolo Indice
con i relativi dati.
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9.9
Notizie
Questa sezione permette di aprire l’elenco delle ultime
notizie di interesse finanziario riportate in ordine
cronologico.
Cliccando sulla singola notizia si accede al testo
integrale.
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10. Sezione “Servizi”
10.1 Cambia password Accesso
Questa funzione consente all’utente di effettuare il cambio della password di accesso al servizio,
previo inserimento della password al momento in uso.
10.2 Imposta Nickname
Mediante tale funzione è possibile attribuire un nickname, ossia un nome o una descrizione, a
ciascun rapporto collegato all’internet banking; ciò potrebbe essere utile per identificare più
velocemente i rapporti collegati e consultabili da canale IB.
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10.3 Dati anagrafici
Tale funzione consente di visualizzare i dati anagrafici relativi all’intestatario del rapporto, tali
informazioni non sono tuttavia modificabili in autonomia dall’utente.
10.4 Rubrica e beneficiari
Tale funzione consente di censire sulla rubrica nuovi contatti dell’utente (nominativo, indirizzo,
IBAN, ecc.) o di modificare quelli esistenti. Tale rubrica si distingue dalla “Rubrica contatti”,
utilizzata solo per le ricariche telefoniche, la quale viene aggiornata con l’inserimento di nuovi
contatti in occasione di una ricarica telefonica.
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11. Sezione “Comunicazioni”
11.1 Consultazione documenti
Da tale funzione è possibile accedere in consultazione su
tutti i documenti relativi ai rapporti collegati al servizio di
internet banking e veicolati in formato elettronico mediante
tale canale.
Cliccando su ciascun documento è possibile:

visualizzare la data di riferimento e di scadenza;

scaricare il documento in formato pdf mediante l’apposita icona
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11.2 Inbox
Questo comparto mostra l’elenco dei messaggi Inbox, ovvero le comunicazioni inoltrate dalla
Banca all’utente attraverso questo canale.
All’interno dell’elenco è possibile individuare gli estremi dei messaggi ed individuare la tipologia /
priorità e l’eventuale presenza di allegati.
In particolare, cliccando sul messaggio interessato si apre il dettaglio comprensivo di oggetto, testo
del messaggio ed eventuali file allegati da scaricare. Per maggiori dettagli si rimanda al paragrafo
“Lettura dei messaggi Inbox”.
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Manuale operativo Bapr Mobile

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