crediti - Banca IFIS

1
I RISULTATI IN BREVE
(Valori in milioni di Euro)
Utile netto
Patrimonio
Raccolta
Impieghi
26,2
571,9
7.442,3
2.921,9
KPI DI GRUPPO
Dati al 31 marzo
Costo della qualità creditizia
Book value per share €
(24,7 al 31/03/2014)
+6,3%
(437,8 al 31/12/2014)
+30,6%
(7.742,4 al 31/12/2014)
-3,9%
(2.814,3 al 31/12/2014)
2015
+3,8%
2014
119 b.p.
200 b.p.
10,78
8,27
2
MARGINE DI INTERMEDIAZIONE
(Valori in milioni di Euro)
Settore crediti commerciali
Clienti +8,8% vs marzo 2014
Turnover 2,1
71,2
(69,4 nel 1° trim. 2014)
+2,6%
var.% 1° trim. 2015/2014
Dati
31 marzo
Crediti
Comm.
Crediti
Fiscali
DRL
mld
KPI Crediti
Commerciali
12 mesi
+29,4%
2015
2014
MDI/ Turnover
1,8%
2,3%
MDI/ Impieghi
7,8%
8,4%
Breakdown
MDI 1Q 2015
G&S
29%
2015
39,3
7,4
3,9
20,5
2014
37,5
6,6
2,2
23,1
Crediti Comm.
55%
6%
Crediti Fiscali
10%
% Change
5,0%
12,5%
80,3%
DRL
G&S
-11,3%
3
RISULTATO NETTO DELLA GESTIONE FINANZIARIA
(Valori in milioni di Euro)
Rettifiche 1Q 2015
Pari a 6,0 vs 8,4 mln nel 1° trim.
2014
65,1
(61,0 nel 1° trim. 2014)
+6,8%
var. % 1° trim. 2015/2014
Dati
31 marzo
Crediti
Comm.
Crediti
Fiscali
DRL
1Q 2015
1Q 2014
Costo della
qualità
creditizia
119 bp
200 bp
G&S
Costo della qualità creditizia
2015
33,8
8,9
4,0
18,5
2014
28,3
7,2
2,3
23,1
19,3%
22,3%
75,1%
-20,1%
% Change
KPI
Gruppo
3,5%
3,0%
2,5%
2,0%
1,5%
1,0%
0,5%
0,0%
2010 2011 2012 2013 2014 2015
1 trim
4
UTILE NETTO
(Valori in milioni di Euro)
26,2
(24,7 nel 1° trim. 2014)
+6,3%
var% 2015/2014
71,2
6,1
25,6
KPI Gruppo
1° trim.
2015
2014
Costo qualità del
credito
119 bp
200 bp
Tax Rate
33,7%
34,5%
13,3
26,2
Margine
Intermediazione
Rettifiche
Costi Operativi
Tasse
Utile Netto
5
STATO PATRIMONIALE - IMPIEGHI
(Valori in milioni di Euro) Var. % 31.03.2015 vs 31.12.2014
crediti verso la clientela
di cui
2.921,9
2.491,3 CC
149,0 DRL
123,8 Cred. Fisc.
157,8 G&S
+3,8%
altre attività finanziarie (AFS)
5.069,8
+1.983,5%
Portafoglio Titoli di Debito Italia
Totale
attivo
8.242,6
1,4% 1,6%
5.066,7
35,4%
61,6%
crediti verso banche
115,7
-57,9%
Attività Finanziarie
Crediti verso clientela
Crediti verso banche
Altre poste dell'attivo
6
QUALITA’ DEL CREDITO
(Valori in milioni di Euro) Var. % 31.03.2015 vs 31.12.2014
Crediti commerciali: 2.491,3 +1,5%
Coverage ratio sofferenze
50
Valori netti
86,6% a marzo 2015
40
vs
2015
30
2015
2014
2014
2015
2015
2014
86,4% a dicembre 2014
2014
20
10
0
Sofferenze
Inadempienze probabili
Scadute
% sofferenze/ totale crediti commerciali:
1,3% (31/03/2015) vs 1,3% (31/12/2014)
% attività deteriorate cred. comm/ patrimonio netto
19,5% (31/03/2015) vs 25,7% (31/12/2014)
% attività deteriorate/ crediti commerciali:
4,5% (31/03/2015) vs 4,6% (31/12/2014)
7
STATO PATRIMONIALE - RACCOLTA
(Valori in milioni di Euro) Var. % 31.03.2015 vs 31.12.2014
rendimax e contomax
3.071,9
-7,3%
Totale della
raccolta
7.442,4
-3,9%
raccolta wholesale
201,0 debiti vs banche
-91,1%
raccolta wholesale
4.097,7 PCT
+96,7%
8
PORTAFOGLIO TITOLI DI DEBITO al 31/3/2015
(Valori in milioni di Euro) Contabilizzato a Fair value
Entro dicembre
2015
Totale
% sul totale
da gennaio
da gennaio
da gennaio
a dicembre 2016 a dicembre 2017 a dicembre 2018
Totale
2.076,0
777,1
736,3
1.477,3
5.066,7
41,0%
15,3%
14,5%
29,2%
100%
9
PORTAFOGLIO TITOLI
al 27 aprile 2015
(Valori in milioni di Euro) Valore Nominale
• Negli scorsi giorni la Banca ha ristrutturato il portafoglio governativo
• Ha realizzato una plusvalenza di circa 120 milioni di euro ante imposte
• Ha ricostituito un portafoglio titoli per lo stesso ammontare ma con massima scadenza
2020
Entro
dicembre
2015
Totale
% sul totale
da gennaio da gennaio da gennaio da gennaio da gennaio
a
a
a
a
a
dicembre dicembre dicembre dicembre dicembre
2016
2017
2018
2019
2020
Totale
2.013,0
735,5
-
1.280,0
650,0
190,0
4.868,5
41,3%
15,1%
0,0%
26,3%
13,4%
3,9%
100%
10
GRUPPO BANCA IFIS: DINAMICHE DEL PATRIMONIO
(Valori in milioni di Euro)
PATRIMONIO NETTO: VARIAZIONI
Patrimonio netto al 31.12.2014
437,8
Incrementi:
134,1
Utile del periodo
26,2
Vendita azioni proprie
2,5
Variazione riserva da valutazione
105,3
Altre variazioni
0,1
Patrimonio netto al 31.03.2015
KPI DI GRUPPO
571,9
2015
2014
31 marzo*
31 dic
Ratio – Capitale Primario di Classe1
13,94
13,89%
Ratio – Capitale di Classe1
14,23
13,98%
Ratio Totale Fondi Propri
14,62
14,21%
11